平安保险培训员的培训课程
平安保险早早练培训课件-19-递送保单标准流程关键句通关
关键句：△ 第2.2保险责任中，有要求90天等待期（因意外伤害
发生重疾，无等待期），意思是假设在合同成立90天 后，被保险人经医院诊断初次发生条款中的“重大疾 病”，保险公司给付29万元的保险金，重疾合同终止 ；假设经医院诊断初次发生条款中的“轻度重疾 ”且 此前未发生“重大疾病”，确诊28日后仍生存的，保 险公司给付5.8万元保险金，重疾险合同继续有效，基 本保额不变， 这两个部分没有疑问吧?
递送保单标准流程 关键句通关
寿险一元华南区培训团队 2016.10
递送保单的讲解步骤及技巧
① 开头语
② 核实关键信息及保额
③ 阅读指引
④ 主险重要条款 ⑤ 附加险重要条款
保单条款详解解读
⑥ 四个小提示
⑦ 回执、回访及转介绍
仅供内部培训使用
2
① 开头语
目 的：与客户确认需在保单上作标注及讲解时间 关键句： 感谢您的信赖，恭喜您拥有了保障，保险合同我
关键句：我们接下来看“阅读指引 ”。这里特别要提醒 的地方
有两部分：一是☆“您拥有的重要权益”，二是☆“您
应当特别注意的事项”。在“重要权益”中，特别提醒
您第一点，△ 从签收合同次日起10日内，如果发现这 份保单和我当初推荐的有出入，可以重新调整，公司将
退还您全部保费；如果超过10天，就不能享受 这项权 利了。不知道我有没有讲清楚呢？
注意点：逐项与客户核对
仅供内部培训使用
4
② 核实关键信息及保额
关键句：黄总，您选择的这份保单是平安福组合保险，这
份合同包括平安福基本保额30万，重疾保额29万 ，意外险保额50万，还有豁免责任四个部分。我 后面会具体讲解并把重点内容标注出来。
注意点：核对保额正确性
平安保险基础知识培训课程
平安保险基础知识培训课程一、保险的定义和作用保险是指保险公司与投保人签订保险合同后，通过交纳保险费来转移责任和风险的一种经济行为。
保险的作用是为个人或组织提供经济保障，防范和规避各种风险。
二、保险的分类1.按保险对象区分：人身保险：主要是为了保障人的生命安全和健康，包括寿险、医疗险等。
财产保险：主要是为了保障财产的安全，包括车险、财产险等。
2.按保险方式区分：定期保险：保险期限固定，如寿险。
非定期保险：保险期限不固定，如车险。
3.按保险责任区分：基本险种：指对人身和财产造成的直接损失进行赔偿的保险，如意外险、健康险。
附加险种：在基本险种的基础上扩展的保险，如意外医疗险、重大疾病险。
三、保险合同的要素1.投保人与被保险人的身份信息和联系方式。
2.保险起止时间、保险金额和保险费用等条款。
3.保险合同争议解决的方式和条件。
四、理赔流程1.出险报案：在发生保险事故后，投保人需要及时向保险公司报案，提供相关证明和资料。
2.核实理赔事实：保险公司会核实保险事故的真实性，包括现场勘查、证人证言等。
3.理赔审核：保险公司根据合同条款审核理赔事宜，并决定是否给予赔付。
4.赔款支付：保险公司确认理赔事宜后，会按照合同约定将赔款支付给被保险人或受益人。
五、理财保险产品除了传统的人身保险和财产保险，保险公司还推出了理财保险产品，既可以提供保障，又可以实现资产增值。
常见的理财保险产品包括养老保险、教育保险等。
六、保险行业监管为了保护消费者的权益，保险行业受到严格的监管。
监管机构会对保险公司的经营行为、产品设计等进行监督和管理，确保行业的健康发展。
七、风险管理意识保险知识的学习不仅仅是为了了解保险的基本概念和操作流程，更重要的是培养风险管理意识。
通过购买适合自己的保险产品，可以有效规避和转移潜在的风险。
八、总结保险是现代社会不可或缺的一部分，对于个人和组织来说都具有重要意义。
通过学习平安保险基础知识培训课程，我们可以更好地了解保险的定义、作用和分类等概念，提高风险管理意识，为自己和家人的生活提供更全面的保障。
平安保险培训手册
资深业务员培训课程系列（SDPS）《需求分析及成交面谈》一、写给业务主任的话 (3)二、操作手册使用说明 (4)三、90天跟进时间分配表 (5)四、各单元训练内容及操作要点 (6)训练单元1-寻找准主顾 (6)训练单元2-约访朋友 (7)训练单元3-约访陌生人 (9)训练单元4-销售面谈流程图 (11)训练单元5-建立信任及公司介绍 (12)训练单元6-收集资料 (14)训练单元7-家庭背景及保障计算 (16)训练单元8-收入分配图 (18)训练单元9-家庭保障 (19)训练单元10-教育基金 (20)训练单元11-退休金 (21)训练单元12-应急现金 (22)训练单元13-储蓄计划 (23)训练单元14-客户需求 (24)训练单元15-成交面谈流程图 (25)训练单元16-引入建议书及公司再述 (26)训练单元17-产品特色 (28)训练单元18-现金价值 (29)训练单元19-红利讲解 (30)训练单元20-其他利益 (31)训练单元21-总括成交 (32)写给业务主任的话一直以来，我们都在寻找切实能够帮助业务主任提升团队绩效的课程及训练体系。
过去，我们从外引进或自己开发了一些课程，对业务员的展业提供过很大帮助，这些课程使业务员对于销售循环有了清晰的了解，但缺乏的却是纯熟及生活化的运用。
我们必须承认，仅仅通过这些课程，业务员并没有足够的时间去练习所学的销售技巧、消化所学的业务知识。
同时，建立足够的自信心以及养成良好的工作习惯也不是一朝一夕的事情。
许多业务主任已越来越强烈地意识到了一个有效的跟进辅导系统的重要性，然而苦于自行设计一个富有成效的跟进系统并非一件易事，而且很费时间。
SDPS课程《90天跟进系统》正是针对上述问题特别提供一系列跟进及督导的工具，用以配合业务主任的跟进辅导工作，帮助我们在辅导过程中及时发现组员存在的问题，运用适当的方法帮助其解决，从而提升业务员的展业能力，提高团队的留存率及生产力。
平安保险营销员培训课程
Part 1 我为何选择保险业
（40分钟）
Part 2
寿险的意义与价值
（ 40分钟）
Part 3
黄金十年
（保险业前景）
（ 40分钟）
Part 4
公司介绍
（70分钟）
Part 5
形象礼仪初步
（70分钟）
Part 6
ALE培训介绍 （40分钟）
•我是谁? •我为何选择保险业? •我的保险历程 •我的保险心路历程 •人生五大问题 •寿险原理 •寿险的意义与价值 •寿险事业的工作价值 •大金融时代到来 •寿险腾飞四大动力 •保险业美好前景 •三种跃身方法
吃非人之苦，建虎狼之师！
金融知识培训二课程架构
单元六 黄金
黄金及黄金分类 黄金价值及用途 黄金投资
《金融知识培训 》
课程(二)
单元七 股票 单元八 风险管理
股票的常见分类及名词 股票的发行和流通 股票价格的决定与影响因素
风险管理的原因 风险管理的方法
吃非人之苦，建虎狼之师！
吃非人之苦，建虎狼之师！
课时标准 ： 共24学时 课程对像 ： 新入职完成F1营销员
Day5 如何令你的 收入增长 （3小时）
Day6 养老保障 （3小时）
Day7 意外保障及 话术PK赛 （3小时）
Day8 需求话术考试
（3小时）
--回顾“子女教育保障” （15分钟）
--室内活动 （20分钟）
--专业形象 （30分钟）
--销售循环技巧之：异议处理 （45分钟）
吃非人之苦，建虎狼之师！
CA第1-6月培训
吃非人之苦，建虎狼之师！
CA第7-12月培训
吃非人之苦，建虎狼之师！
其他课程
平安保险早早练培训课件-22-金管家线上经营方法环节三、四
公司资料 仅供内部使用 仅供内部培训使用
仅供内部培训使用
5
方法一 通过微信与用户互动，了解用户基本需求
1、主动在微信群里发起各类话题
通过常用的话题：股市、养生、子女教育等，了解客户在哪一类 话题发布后经常跟帖，了解用户基本需求；
2、关注用户的微信朋友圈
郑女士经常在朋友圈晒跑步的照片，推测郑女士是一位运动爱好 者，对健康应该会有很多体会，借此话题逐步和她沟通，了解到她的 朋友曾有过不幸的经历，以此为突破向她推介高额平安福；
仅供内部培训使用
仅供内部培训使用
3
环节三 需求深度挖掘
4个步骤
公司资料 仅供内部使用 仅供内部培训使用
仅供内部培训使用
4
步骤1 多渠道了解用户需求
通过与用户微信和金管家的互动信息，了解用户需求
方法一 通过微信与用户互动，了解用户基本需求 方法二 财富模块预约产品的情况，了解用户金融需求 方法三 绑定家庭医生和健康习惯，了解用户健康需求
仅供内部培训使用
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环节四 线下精准促成
3个步骤
公司资料 仅供内部使用 仅供内部培训使用
仅供内部培训使用
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步骤1：精耕细作，做好面见前的准备工作
台下十年功，见面一分钟
1、给客户发送口袋E电子名片(个人微店)
2、针对不同人群准备不同的礼物
老客户：最好是出差时带回的各地小吃 准客户：实用、价格适中的生活用品 金管家重点用户：出差时带回的各地纪念品
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方法三：推荐家庭医生，了解用户健康需求
简单三步，健康需求精准掌握
1、向用户介绍家庭医生
关键句：王先生，金管家有健康管理的功能，定时给您 推荐健康资讯，帮助养成健康习惯。还有专业的家庭医生服 务，每位客户可以绑定一位医生，免费享有这位医生一年的 服务;
平安保险公司培训方案
平安保险公司培训方案一、培训目标1.提高新员工对于保险行业的认知和理解，了解平安保险公司的产品和服务；2.培养新员工扎实的保险业务知识和专业技能；3.培养新员工良好的沟通、销售和客户服务技能；4.培养新员工对风险管理和合规运营的意识。
二、培训内容1.公司概况与文化：介绍平安保险公司的背景、发展历程、战略目标和企业文化，以及企业价值观的重要性；2.产品知识：介绍公司的各类保险产品，包括人寿保险、财产保险、健康保险、车险等，掌握产品的特点、优势和销售技巧；3.保险行业知识：了解保险行业的基本概念、发展趋势、监管要求等，了解保险市场的运作机制和竞争状况；4.销售技巧和客户服务：培养员工良好的沟通和推销技巧，了解销售流程和客户关系管理的重要性，学习如何提供优质的客户服务；5.技术培训：学习使用公司内部的销售和客户管理系统，熟悉相关软件和工具的操作和使用方法；6.风险管理和合规运营：培养员工对风险管理和合规运营的意识，了解公司内部的风险管理和合规政策，学习合规运营的基本原则和方法。
三、培训方法1.理论培训：通过讲座、课堂教学等形式，向新员工传授保险业务知识和技巧；2.案例分析：通过分析真实的保险案例，让新员工学习如何处理各种情况和问题；3.角色扮演：通过模拟销售和客户服务场景，让新员工在实践中掌握相关技能；4.实地考察：组织员工参观保险公司内部的各个部门，了解公司的运作和管理机制；5.学习交流会：组织员工参加行业交流会、研讨会等，与同行业的专业人士进行交流和学习。
四、培训评估1.考试评估：安排培训期末考试，对员工的学习成果进行评估；2.业绩评估：通过实际销售和服务业绩的表现，评估员工掌握的知识和技能；3.反馈评估：定期收集员工对培训内容和方式的反馈意见，进行改进和调整。
五、培训计划1.员工入职前培训：提供在线培训课程，员工在入职前完成基础知识的学习；2.公司内部培训：安排全员参加公司内部培训，包括产品知识、销售技巧和客户服务等方面的培训；3.阶段性培训：根据员工的不同岗位和需要，安排阶段性的专业培训和技能提升课程；4.外部培训：组织员工参加行业内部的培训和研讨会，提供专业认证课程的学习机会。
平安保险内部培训课件-其他2-投保书的填写
注意！
禁止出现“少量饮酒/吸烟”、“应酬性饮酒/吸烟”字 样，必须用具体数字表示，1两=50ml；1两=50克，若 客户告知单位为“瓶”时，需将其换算成“两”后填写 饮酒量
14
此栏18周岁以上的女性客户均须告知
两周岁以下（含两周岁）须填写出生 时体重，允许精确到小数点后一位
家庭主妇也须填写固定收入，如无收 入，则填写0，未成年人无收入填写0
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业务员声明：
• 不能为空，须逐项填写 • 共同展业主业务员和辅业务员姓名均需签名 • 不允许留95511或部门电话
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注意事项 • 投保书不得涂改 • 健康告知应详细 • 不得代签名 • 投保计划必须符合投保规则 • 新契约交单资料齐全
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• 请翻开学员手册的空白投保书部 分，以自己为投保人（投保10万 的鑫盛+5万元鑫盛重疾），练习 投保书填写。
• 简体字 • 工整清晰 • 书写整洁 • 黑色墨水笔
4
投保书的起始部分
• 同一被保险人本次同时 投保多张投保书，每张 投保书上均须填写：如： 本次投保共3单，则需分 别填写，共3单，第1单； 共3单，第2单；共3单， 第3单
• 如只投一单，需填写共1 单，第1单
1、销售渠道——
A 普通销售方式：如投保书销售渠道处为空时则会 认为普通销售方式
• 客户的生日、性别必须与其 11010519800328631X
身份证相符
出生日期 性别
• 客户的身份证号码必须足位， 110105800328631
且满足升位标准
海字第35157号
6
工作单位 • 无具体工作单位，但有固定营业场所的商贩在此处填写
“营业场所的名称+（个体）”，如：义乌××批发市场 100号（个体） • 既无具体工作单位，也无固定营业场所的流动摊贩，直 接填写“流动摊贩”
平安保险基础知识培训
平安保险基础知识培训保险是一种经济机制，旨在提供财务保障和风险管理。
与其他金融产品相比，保险的特点在于分散风险和提供安全感。
平安保险作为中国最大的保险公司之一，为了帮助人们更好地理解和运用保险知识，特别开设了基础知识培训课程。
本文将介绍平安保险的基础知识培训内容，帮助读者了解保险的基本概念和操作流程。
1. 保险的基本概念保险是一种通过交纳保费，在遭受意外损失时得到赔偿的经济行为。
保险公司作为中间机构，承担投保人的风险，为投保人提供相应的经济赔偿。
在基础培训课程中，我们会讲解保险的定义、分类以及保险合同的要素等。
2. 保险的分类根据保险对象的不同，保险可以分为人寿保险和财产保险两大类。
人寿保险主要针对人的生命和身体健康进行保障，包括寿险、健康险等。
财产保险主要涉及个人和企业财产的保障，包括车险、家财险、责任险等。
在培训课程中，我们会深入探讨各类保险的特点和适用范围。
3. 保险合同的要素保险合同是保险公司和投保人之间达成的协议，明确了保险责任、保险金额、保险费率等关键要素。
在培训课程中，我们会详细介绍保险合同的要素，帮助学员理解合同中的条款和义务，以便在实际操作中更加准确和顺利地管理保险事务。
4. 保险费的计算方法保险费是投保人为获取保险保障而支付给保险公司的费用。
保险费的计算方法涉及到风险评估、保费率等多个因素。
在培训课程中，我们会介绍保险费的计算公式和具体操作步骤，帮助学员掌握正确计算保险费的方法。
5. 理赔流程和注意事项理赔是保险的核心环节，也是保险公司与投保人之间的重要联系点。
在培训课程中，我们会详细介绍理赔流程和注意事项，包括如何填写理赔申请、提供哪些证明材料等。
通过培训，学员将能够更好地了解和应对理赔过程中的各个环节，从而提高理赔效率和满意度。
6. 保险与财务规划保险是财务规划的重要组成部分，它能够为个人和家庭提供全面的风险保障。
在培训课程中，我们会介绍如何将保险纳入财务规划中，包括如何根据个人需求选择合适的保险产品、如何合理规划保险预算等。
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T26～怎样开始训练课程？
怎样开始训练课程?
抓住注意力
课堂提问 趣闻轶事 智力测验 统计数据 热点新闻 轻松游戏 幽默笑话 故事案例 录音录像 设置悬念 问卷调查 歌舞表演
你是谁? 你为什么来? 你有何需求? 我是谁? 我能做什么? 我将如何做?
建立同理心
PINGAN
T26～怎样让问题成为训练的线索？
PINGAN
T26～怎样进行敏感性训练？
怎样进行敏感性训练?
怎样进行敏感性训练?
在训练的第一天
表 七 按血型或星座分组
组长
达个
形 组名
训 练 期
人 为 一
成 按同一学习目的分 团
队
组呼 组规
许 组 按各类型各层面分
组歌
敏感性训练是让学员藉着创造有效率团体的实际过 程进行学习，从而使所有学员成为高效团队的成员。
PINGAN
T26～怎样进行角色演练？
怎样进行角色演练?
通常采用一对一的方式,就销售活动中经常遭遇的情形,请两位 学员一个扮演客户的角色,一个扮演业务员的的角色; 讲师事先确定演练内容,过程中只要不偏离训练的主题就可以, 避免中途打断,多做鼓励,让学员越自然越逼真越好; 讲师也可以对扮客户的学员私下设计好一些障碍,主要是为了 更好地达到训练目的,让业务员过关; 演练一次后两人应将角色对换,这样双方都可得到训练的机会; 每次角色演练完,讲师首先要赞美参与学员,并请他们谈谈体会, 也可以请其他学员作评论: 1你发现他们刚才的演练中做得比 较好的有……2可以改进的地方是……3换作你的话会怎样做? 讲师应在学员演练过程中做些笔记，便于最后总结点评,如有 必要的话可亲自上阵演示一番,令学员印象更深刻.
T26
26 个训练课程
PINGA
T26～课程目标、授课方法、授课时间
课程目标
※ 确立在职教育是以改变行为，胜任工作为目的的观念； ※ 改变传统的授课模式, 学习并掌握26 种训练的方法； ※ 使学员从授课型的讲师逐步成长为一名训练型的讲师。
授课方法
※ 通过讲授，并随着不同的训练方法而做相应的演习。
授课时间
※ 两天约12小时以演练为主；或一天7小时以讲解为主。 PINGAN
T26～如何进行培训？
培训方式的演变
祖传的方式 代代相传
学校式教育 背诵考试
培训的革命 个性化训练
参观式学习 看问听记
专业化培训 直接参与
PINGAN
T26～怎样才是有效的训练？
怎样才是有效的训练?
1 激发参与 2 提高能力 3 创造绩效 4 胜任工作
PINGAN
T26～怎样进行情景式训练？
怎样进行情景式训练?
目的：通过对经常性的销售实景进行模拟演练， 从而提升实战 的技能。
内容：1 先设定一个情景，如办公室，居家，商场等； 2 再分配角色， 如职员，经理，夫妻， 营业员，以及业 务人员； 3 讲师要设计好情节，让学员在规定 的范围内自由发挥； 4 讲师要为达成某种目的而进行演练， 并在演 练后点评 总结。
说明 1 介绍怎么做？ 示范 2 示范怎么做？ 答疑 3 解答怎么做？ 演练 4 尝试怎么做？ 结论 5 总结怎么做?
PINGAN
T26～怎样列好训练提纲？
怎样列好训练提纲？
Ⅰ主标题 A.小标题 B.小标题
Ⅱ主标题 A.小标题 1.细分标题 2.细分标题 B.小标题 1.细分标题 2.细分标题
Ⅲ主标题 A.小标题 B.小标题
一引言 1抓住注意力 2建立同理心
二正文 1第一个要点【说明】 （1） 感性的例证【示范】 （2） 训练的内容【演练】 2第二个要点【说明】 （1） 感性的例证【示范】 （2） 训练的内容【演练】 三结论 1重复主观点 2要求行动力
PINGAN
T26～怎样在训练中使用随堂讲义？
怎样在训练中使用随堂讲义?
目的: 即兴式的富于创造力的训练,可以藉此调节心情, 让紧张的 课程增添情趣,并使头脑放轻松.
内容: 1 音乐——或抒情,或激昂,或带有涛声,溪鸣,鸟语, 让学员 听完音乐后即兴描述其意境; 2 梦幻——对一个尚未去过的城市,一位尚未拜访的对象, 一段尚未开始的生活展开想象并加以描绘; 3 接龙——虚拟一个故事,或是件即将要发生的事,先由讲 师开头,若干学员再接龙讲演,要求内容连贯, 每人限定相 同的时间,最后一位要将故事结束.
PINGAN
T26～怎样进行讨债鬼式的训练？
怎样进行讨债鬼式训练?
目的: 训练学员的心理承受能力，破除虚荣的面子观 念，勇于接触不同的陌生人，从而增强自信。 内容： 参训学员面对面站成两排 ( 两边各站五位成 小胡同状), 一个学员扮演的“讨债鬼”从胡同 中走过,向每个人作自我介绍，而所有人都要 对他进行拒绝甚至责难，而“讨债鬼” 要从容 应对并顺利走出胡同; 或由讨债鬼向每个人讲 自己的缺点, 形容自己身体或性格上的某个缺 陷，这些语言越形象，越惹笑， 越隐私越好。
随堂讲义的目的 让训练更专业 让课程更充实 让复习更完整 随堂讲义的形式 课程框架 训练提纲 内容简介 思考问题 测试题目 案例 游戏 随堂讲义的作用 留存资料 避免遗漏 当场实做 研讨分析 有助提问 信息反馈 课后复 习 追踪评估 随堂讲义的使用 上课前 上课中 研讨前 练习时 总结时 下课后
PINGAN
PINGAN
T26～怎样进行头脑风暴？
怎样进行头脑风暴?
讲师最后作归 纳并提炼出公 认有效的结果
就一个问题 进行发散性 思维
开放型问题
想法要求越创新 越有突破性越好
对答案先不做批评 也不设置条框限制
尽量证求鼓励每个人 发表意见且越多越好
PINGAN
T26～怎样进行想象力训练？
怎样进行想象力的训练?
PINGAN
T26～关于训练的重要语录
关于训练的重要语录
学员是现代教学的中心 演练是在职训练的灵魂 训练是双向的交流 互动的过程 讲得越快 忘得也快 只有自己弄明白的才有效
干什么练什么 缺什么学什么 训练是为了改变其行为 因此始终关注的就是成果
PINGAN
T26～怎样设计训练课程的架构？
训练课程的五步法带着问题来学习 讲师在训练一开始便安排导入性的提问 讲师要准备几个容易引发争论的问题让学员辩论 讲师在训练中故意弄错或搞混一些问题让学员辨别 讲师事先预埋一些较难掌握的问题让学员答疑 鼓励学员在训练中或小组研讨后提出问题 讲师在每个训练小节后指定学员发问 讲师在训练结束前可反串学员进行提问 布置学员在训练后应完成的思考题或实验题