国际保理业务的运作有单保理和双保理两种方式
商业保理八大业务模式
商业保理八大业务模式解读商业保理指由非银行金融机构开展的保理。
具体是指销售商将其与买方订立的货物销售（服务）合同所产生的应收账款转让给保理公司，由保理公司为其提供贸易融资、应收账款管理与催收等综合性商贸服务。
本文重点为您讲解商业保理的八大业务模式。
双保理业务模式01国际保理通常为双保理。
在双保理模式下，由出口商与出口国所在地的保理商签署协议，出口保理商与进口保理商双方也签署协议，相互委托代理业务，出口保理商根据出口商的需要提供保理服务。
FCI发布的《国际保理业务通用规则》（General Rules For International Factoring,简称GRIF）详细介绍了国际保理业务处理的规则。
国内保理商可以通过加入FCI或IFG成为会员，开展国际保理业务。
同出口企业签署保理协议后，保理公司向进口保理商申请核准进口商信用额度。
进口保理商一旦核准进口商信用额度，在核准额度内的有效应收账款的信用风险由进口保理商承担，保理公司可以据此对出口商融资。
但是，保理公司并不是就高枕无忧了。
根据GRIF规定，进口保理商有反转让应收账款的权利，进口保理商可以将已受让的应收账款再次转让回来，并解除其对反转让应收账款的所有义务。
在双保理模式下，即使已核准应收账款，也不能保证进口保理商承担信用风险。
因此，保理公司不能因为双保理而放松应收账款审查。
为了降低由此带来的风险，保理公司应了解贸易双方，确保出口商的履约能力，避免因货物质量问题而使进口商提出抗辩，还应了解进口商的资信和支付能力。
反向保理业务模式02世界银行的Leora Klapper在《反向保理在中小企业供应链融资中的作用》（The Role of “Reverse Factoring” in Supplier Financing of Small and Medium Sized Enterprises）详细阐述了反向保理的机制。
同普通保理不同，反向保理模式中，保理公司选择信用良好的企业作为核心企业，同核心企业签署合作协议，对其供应商提供保理融资服务。
国际保理的名词解释
国际保理名词解释国际保理是国际贸易中常用的一种融资方式，本文将对其进行名词解释，包括其定义、特点、分类等方面进行详细介绍。
下面是本店铺为大家精心编写的4篇《国际保理名词解释》，供大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
《国际保理名词解释》篇1一、定义国际保理（International Factoring）是指一种贸易融资方式，即出口商将其出口货物的应收账款转让给保理商，由保理商为出口商提供资金融通、账款管理、坏账担保等一系列服务。
国际保理通常涉及三个当事人：出口商、进口商和保理商。
二、特点1. 融资功能：国际保理可以为出口商提供资金融通，解决其资金周转问题。
2. 账款管理：保理商负责对进口商的账款进行管理，包括催收、核算、风险管理等。
3. 坏账担保：保理商为出口商提供坏账担保，一旦进口商出现违约情况，保理商将承担一定的风险。
4. 费用较低：相比其他贸易融资方式，国际保理的费用较低。
三、分类国际保理可以根据不同的标准进行分类，如下：1. 根据保理商承担的风险，分为有追索权保理和无追索权保理。
2. 根据是否融资，分为融资保理和非融资保理。
3. 根据保理商是否承担账款管理责任，分为账款管理保理和非账款管理保理。
4. 根据保理商与出口商的关系，分为直接保理和反向保理。
四、应用范围国际保理广泛应用于国际贸易中，尤其在中小企业中更为普遍。
它可以有效地解决中小企业的融资难题，提高企业的资金利用率，促进国际贸易的发展。
国际保理是一种贸易融资方式，通过将出口商的应收账款转让给保理商，实现融资、账款管理、坏账担保等功能。
其优点在于融资功能强、费用较低、账款管理方便等。
《国际保理名词解释》篇2国际保理（International Factoring）是指在国际贸易中，出口商将出口货物的应收账款转让给保理商，由保理商为出口商提供资金融通、账款管理和风险承担等服务的一种贸易融资方式。
国际保理可以帮助出口商解决融资难题，降低信用风险，加速资金回笼，提高出口业务的竞争力。
国际保理运作模式及其优势
来看 ， 保理业务提供的业务 范围是 比较广泛的。根据保理服务 的 中选出进 口保理商 ， 同时将需要核定信用额度 的进 口商名单提 交
基础交易不同 ， 保理可以分 为国内保理和国际保 理。本文研究的 商品或提供服务 而提供 的保理业务。 根据保理业务提供的服务不同， 国际保理可以分为不同的类型。
给进 口保理商 ； 进 口保 理商对进 口商进行信用 调查 评估 ， 将确 定 知 出口商 ， 并承担进 口商信用额度内 １ ０ ０ ％的收取货款风 险担保 ；
出口商依据 由保理商确定 的进 口商信用额度决定是否签约 ； 在信
国际保理是指保理商为企业在 国际贸易中以信用销售方式销售 的进 口商信用额度通知 出口商 ， 出口保 理商将进 口商信用额度通
票到期收款后再支付剩余款项， 也即保理商向卖方提供融资服务。 ２ ． 根据保理商是否提供坏账担保， 可以分为有追索权保理和无 资； 出 口保理商同时将应收账款清单 提交 给进 口保 理商 ， 委托其
协助催 收货款 ；进 口商在付款到期时将全部货款付 给进 口保理
追索权保理。有追索权保理（ 也称应收账款收购或代购 ） 是指保理 商 ， 如果进 口商在发票到期 日９ ０天后仍未付款 ， 进 口保理商做担 商具有对卖方的追索权 ， 如果应收帐款到期买方因破产 、 无理拖欠 保付款 ； 进 口保理商收款后 ， 立即将 全部款项转给 出口保理 商 ； 出
保理现在主要适用于国内保理。双保理在 目前 国际保理 中普遍使 用 ，是指涉及进 口保理商和出口保理商两家保理商的业务模 式， 由 定、 坏账担保和债款催收等服务。本文主要介绍双保理模式。
等信用销售方式意 味着卖方仅凭买卖合同就将货物发送 出去 ， 能
等原因而无法偿付应 收账款 ，则保理商有权 向卖方要求 回购应收
什么是国际保理？
什么是国际保理？简介国际保理（International Factoring）又称为承购应收账款。
指在以商业信用出口货物时（如以D／A作为付款方式），出口商交货后把应收账款的发票和装运单据转让给保理商，即可取得应收取的大部分贷款，日后一旦发生进口商不付或逾期付款，则由保理商承担付款责任，在保理业务中，保理商承担第一付款责任。
若保理商对上述预付款没有追索权，对余款也要担保付款，即称之为无追索权保理，反之则为有追索权保理。
常见的还有融资保理及到期保理（到期保理指出口商将其应收款出售给保理商后，保理商在发票到期日从债务人手中收回债款，扣除服务费后，把款项付给出口商）。
国际保理服务的范围主要有：资金服务、信用保险服务、管理服务、资信调查服务等。
国际保理的种类由于各个国家和地区的商业交易习惯及法律法规的不同，各国办理国际保理业务的内容以及做法也有不同。
根据保理业务的性质、服务内容、付款条件、融资状况等方面存在的差异，我们可以将保理业务进行以下分类。
保理商对出口商提供预付融资与否（1）根据保理商对出口商提供预付融资与否，分为融资保理（financial factoring）和到期保理（matudty factoring）。
融资保理又叫预支保理，是一种预支应收账款业务。
当出口商将代表应收账款的票据交给保理商时，保理商立即以预付款方式向出口商提供不超过应收账款80%的融资，剩余20%的应收账款待保理商向债务人（进口商）收取全部货款后，再行清算。
这是比较典型的保理方式。
到期保理是指保理商在收到出口商提交的、代表应收账款的销售发票等单据时并不向出口商提供融资，而是在单据到期后，向出口商支付货款。
保理商公开与否（2）根据保理商公开与否，也即销售货款是否直接付给保理商，分为公开型保理（disclosed factoring）和隐蔽型保理（undisclosed factoring），公开型保理是指出口商必须以书面形式将保理商的参与通知进口商，并指示他们将货款直接付给保理商。
国际经济法国际保理名词解释
国际保理名词解释一、定义国际保理（International Factoring）是指在以商业信用出口货物时，出口商交货后将应收账款的发票和装运单据转让给保理商，即可取得应收取的大部分贷款。
日后一旦发生进口商不付或逾期付款，则由保理商承担付款责任。
在保理业务中，保理商承担第一付款责任。
二、流程国际保理业务有两种运作方式，即单保理和双保理。
前者仅涉及一方保理商，后者涉及进出口双方保理商。
国际保理业务一般采用双保理方式。
双保理方式主要涉及四方当事人，即出口商、进口商、出口保理商及进口保理商。
三、注意事项国际保理的主要作用是为出口商的信用风险提供保障，但保理商承担的仅仅是财务风险。
如果进口商并非因财务方面的原因而拒付，而是因货物品质、数量等不符合合同规定而拒付，保理商将不予担保。
对超过信用额度的部分也不予担保。
因而出口商必须严格按照合同规定交付货物，且不要超额发货。
四、风险保理商的信用风险出口商可通过保理转移对国外进口商的信用风险，但是还会面临保理商的信用风险，表现在：保理商对进口商的信用评估失误，当进口商不能付款时，保理商也不能按时足额付款；保理商在出口保理协议中附加许多限制性的陷阱”条款，出口商稍有过失则可能导致保理商拒绝担保付款；（国外）保理商丧失清偿能力，国内保理商利用陷阱”条款拒绝承担担保付款的责任等。
五、收费标准按照现在我国有关保理业务的规定和相关管理办法，保理的收费主要有两方面：一方面是服务佣金会收取承担服务的发票金额的1%--1.5% 另一方面则是进口商的资信调查费，对每次信用额度申请，无论批准与否、批准多少，保理商都收取一定的资信评估费用 (一般为 50 美元)。
单保理和双保理的区别在哪里
单保理和双保理的区别在哪里在国际保理业务中，有着两种保理模式，单保理与双保理。
小编在此整理了单保理和双保理区别，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获!单保理与双保理的区别单保理和双保理是国际保理业务的主要运行模式。
单保理：由出口保理商单独购买卖方的应收账款，进口保理商只为出口保理商承担坏账风险，而不承担向买方收取货款的义务;只有当卖方严重预期不付款时，进口保理商才启动一定程序负责催收账款。
双保理：出口商在采用赊销(O/A)方式向债务人(进口商)销售货物时，由国内保理商和国外保理商共同为出口商提供的集贸易融资、账务管理、账款催收、信用风险控制及坏账担保于一体的综合性金融服务。
单保理模式单保理模式(Single Factor System)是指只涉及一方保理商的国际保理业务。
单保理模式下往往出口地银行不是出口保理商，它与出口商之间没有订立保理合同，所以不是保理业务的当事人，而是中间媒介。
因此，单保理有3个当事人：出口商、进口保理商和进口商。
总的来说，单保理模式是国际贸易运用保理业务较早时期的产物，现在主要适用于国内保理业务。
随着国际保理业务的发展和保理商业务水平的提高，单保理模式逐渐已为双保理模式所取代。
单保理模式适用于出El商所在国家(或地区)没有保理商的背景下。
双保理模式的区别单保理模式与双保理模式的区别主要有以下几点：①减少了双保理中的重复工作和资金周转环节;②没有使用出口保理商，而在出El国使用一家银行为销售商解付收到的货款，在某些约定的情况下，亦为销售商转递有关贸易单据、文件和信息;③进口保理商不再对出口保理商承担付款等责任，而是直接对销售商负责;④进口保理商为一个不熟悉的销售商办理收取货款的业务，可能在业务习惯和语言方面比双保理更为困难。
双保理模式双保理模式在双保理模式下，由出口商与出口国所在地的保理商签署协议，另外出口保理商与进口保理商双方也签署协议，相互委托代理业务，并由出口保理商根据出口商的需要，提供融资服务。
国际保理业务的分类
国际保理业务的分类依据不同的分类标准，可以把保理业务分为不同的类型。
例如，承办保理业务的银⾏或专业保理商在购⼊应收帐款的单据后，根据是否⽴即向出⼝商付款，可以将保理业务分为到期保理(MaturityFactoring)和预付保理(AdvanceFactoring)。
到期保理是指出⼝商将有关单据出售给保理商后，保理商并不⽴即向出⼝商⽀付现款，⽽是确认并同意在票据到期时⽆追索权地向出⼝商⽀付票据⾦额。
预付保理是指出⼝商将有关单据出售给保理商以后，保理商⽴即对其⽀付票款。
由于预付保理较为常见，所以⼜被称为标准保理(StandardFactoring)。
再如，依据是否将保理商向进⼝商公开，⼜可以将保理业务分为公开保理(DisclosedFactoring)和幕后保理(UndisclosedFactoring)。
公开保理是指当出⼝商将单据出售给保理商后，由保理商出⾯向进⼝商收款，同时出⼝商也通知进⼝商将货款付给保理商。
⽽幕后保理则是因为出⼝商不愿让进⼝商得知其缺乏流动资⾦⽽需要保理，因此在把单据出售给保理商以后，仍然由⾃⼰向进⼝商收款，然后再转交给保理商。
不过在实践中，意义最⼤的分类是根据保理业务涉及的当事⼈不同，把保理业务分为双保理商模式(Two-FactorSystem)和单保理商模式(SingleFactorSystem)。
由于这种类型区分直接影响到保理业务的流程和当事⼈权利义务，因此也是我们要介绍的重点内容。
在国际保理业务中，可以把保理商分为出⼝保理商和进⼝保理商。
顾名思义，位于进⼝⽅所在地的保理商叫做进⼝保理商，位于出⼝⽅所在地的保理商叫做出⼝保理商。
所谓的双保理商模式，就是涉及进出⼝双⽅保理商的保理业务模式。
在这种模式下，出⼝商和出⼝保理商签订保理协议，将其在国外的应收帐款转让给出⼝保理商，⽽由出⼝保理商与进⼝保理商签订代理协议，向进⼝保理商转让有关的应收帐款，并且委托进⼝保理商直接与进⼝商联系收款，同时由进⼝保理商提供坏账担保、债款催收和销售额度核定等服务。
国际保理结算方式
9.1国际保理结算方式概述
3 保理的收费主要有两方面。 （1）服务佣金：一般是承担服务的发票金额的1%～1
5%。 （2）进口商的资信调查费：对每次信用额度申请，无论批
准与否、批准多少，保理商都收取一定的资信评估费用（一 般为50美元）。此外，如果保理商向出口商提供融资，还要 收取一定的融资利息。 4 国际保理(International Factoring)是国际保付代理的 简称，是20世纪80年代后期在国际货物买卖业务中崛起的 一种介于托收和信用证之间的、兼具商业和银行双重信用功 能的货款收付方式。 5 国际货物买卖市场的竞争主要是商品质量、价格、销售条件 （即付款方式）三个方面的竞争。
上一页 下一页 返回
9.3国际保理业务的类型及业务运作
2 1）运作方式 国际保理业务的运作有单保理和双保理两种方式。仅涉及进
出口商一方保理商的叫作单保理方式；涉及双方保理商的则 叫作双保理方式。 （1）单保理方式适用于出口商所在国未有保理商的背景下。 当进出口双方经过协商谈判决定采用保付代理结算方式后， 出口商即向进口商所在国的保理商提出申请，签订保付代理 协议，并将需确定信用额度的出口商名单提交给进口保理商； 进口保理商对进口商进行资信调查评估；将确定的进口商信 用额度通知出口商，并承担进口商信用额度内100%的收取 货款风险担保；出口商依据由进口保理商确定的进口商信用 额度决定签约；在信用额度内签约发货后，将发票和货运单 据直接寄交进口商；将发票副本寄给进口保理商，进口保理 商负责催收账款。
上一页 下一页 返回
图9-1国际保理业务流程图
返回
9.3国际保理业务的类型及业务运作
（6）出口商将发票副本交出口保理商。 （7）出口保理商通知进口保理商有关发票详情。 （8）如出口商有融资需求，出口保理商付给出口商不超过
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
国际保理业务的运作有单保理和双保理两种方式。
仅涉及进出口商一方保理商的叫做单保理方式；涉及双方保理商的则叫做双保理方式。
单保理方式适用于出口商所在国未有保理商的国家和地区背
景下。
当进出口双方经过协商谈判决定采用保付代理结算方式后，出口商即向进口商所在国的保理商提出申请，签订保付代理协议，并将需确定信用额度的出口商名单提交给保理商；进口保理商对进口商进行资信调查评估；将确定的进口商信用额度通知出口商，并承担进口商信用额度内100%的收取货款风险担保；出口商依据由进口保理商确定的进口商信用额度决定签约；在信用额度内签约发货后，将发票和货运单据直接寄交进口商；将发票副本送进口保理商，进口保理商负责催收帐款；如果出口商在发货后、收款前有融资要求，进口保理商将在收到发票副本后以预付款方式提供不超过发票金额80%的无追索权短期货款融资；进口商在付款到期时将全部货款付给进口保理商，进口保理商再将全部货款扣除相关费用及预付货款后转入出口商的银行帐户。
双保理方式适用于进出口商双方所在国都有保理商的国家和
地区背景下。
出口商与本国的出口保理商签订保付代理合同；然后与进口商协商谈判买卖合同并约定采用保付代理结算方式；在签约前，出口商向出口保理商提出确定进口商信用额度申请；出口保理商再从进口国的保理商中挑出进口保理商，同时将需要核定信用额度的进口商名单提交给进口保理商；进口保理商对进口商进行信用调查评估，将确定的进口商信用额度通知出口保理商，出口保理商将进口商信用额度通知出口
商，并承担进口商信用额度内100%的收取货款风险担保；出口商依据由保理商确定的进口商信用额度决定是否签约；在信用额度内签约发货后，将发票和货运单据直接寄交进口商；将发票副本送出口保理商，出口保理商负责催收帐款管理；如果出口商在发货后、收到货款前有融资要求，出口保理商将在收到发票副本后以预付款方式提供不超过发票金额80%的无追索权短期货款融资；出口保理商同时将应收帐款清单提交给进口保理商，委托其协助催收货款；进口商在付款到期时将全部货款付给进口保理商，如果进口商在发票到期日90天后仍未付款，进口保理商做担保付款；进口保理商收款后，立即将全部款项转给出口保理商；出口保理商在扣除相关费用及预付货款后转入出口商的银行帐户。
只要进口商按原定合同及时付清了货款，这单保理业务就告完成。
进口商的信用额度在保理合同规定的期限内可循环使用。