合规月刊(第二期)
6.第二阶段考察报告(发票合规)
目录引言 ................................................................................................................................................ 释义 ................................................................................................................................................ 参考文献. (5)一、第2阶段整改报告 (6)二、第3阶段整改计划 (11)浙江**事务所（下称“我们”或“本所”）接受浙江**建设工程有限公司（以下简称“浙江**公司”）及实际经营人**的委托，并接受岱山县人民检察院的指派，指派**律师、**注册会计师、**税务师、**非诉律师作为第三方监管人，针对浙江**公司及**涉嫌虚开增值税专用发票犯罪，之后签订认罪认罚承诺书并承诺合规整改的情况出具企业合规第三方监管报告。
为出具本企业合规第三方监管报告，本所律师审慎审阅了浙江**公司按照刑事合规调查文件清单向我们提供的各种公司文件，就其中重大事项直接与浙江**公司的高级管理人员进行了访谈，对公司应当遵守的合规范围、合规义务进行了明确，对公司涉税风险点进行了梳理和评估，初步建立起企业刑事合规制度。
对本企业合规第三方监管报告，本所律师做出如下声明：本所经办律师已严格履行法定职责，遵循了勤勉尽责和诚实信用原则，依据截至本企业合规第三方监管报告出具之日浙江**公司向我们提供的文件、相关人员所作的口头及书面说明、本所调查复制的相关资料，出具本企业合规第三方监管报告。
本所假定上述公司所作的口头及书面说明、提供的文件均为真实、准确、完整，所提供的复印文件均与原件相符且内容一致，该等文件中的签字和印章均为真实有效且获得了必要的授权，该等文件自签署、颁发及作出之后至本企业合规第三方监管报告出具之日都没有进行任何变更、被撤销或认定无效。
(金融)法律合规风险月度要览资料汇编
Ⅰ.金融热点聚焦8月份，重回“2时代”的CPI和跌破9%的工业增速，让市场担心中国经济将遭遇物价上涨和经济增速下行的双重挑战。
但消费和投资增速整体平稳，且投资数据也释放了积极信号。
整体来看，中国经济仍在“筑底”过程中，重大项目投资加码仍是当前稳增长的有效手段。
一、CPI重返“2时代”，物价上涨压力再现食品价格明显上涨是CPI反弹的主因。
8月份CPI同比上涨2.0%，涨幅较上月上升0.2个百分点；环比上涨0.6%，涨幅较上月上升0.5个百分点。
食品价格上涨是推动CPI反弹的主因。
而食品中的鲜菜价格上涨最为明显，同比涨幅达23.8%，主因是七八月份部分地区暴雨成灾，对蔬菜生产的影响很大。
监测数据显示，猪肉价格也连续数周出现反弹，9月份以来鸡蛋价格也再次冲高。
物价调控不能放松警惕。
人大经济学院副院长刘元春指出，CPI虽回到“2”平台，但大的物价走势没有变化，因为剔除了食品和石油价格后的核心CPI变化不大。
但专家普遍认为，不排除大宗商品价格持续走高的可能性，物价调控要做好准备。
交行金研中心指出，需关注油价上涨、国际粮价走高、猪肉价格因双节因素上涨等推高CPI，预计全年CPI同比将上涨2.8%左右。
需要关注的是，根据物价运行规律，明年物价可能又将进入新一轮上升周期。
二、PPI连跌至34个月新低，企业经营形势仍堪忧PPI出现反季节性下降。
一般而言，8月份是经济旺季，工业品价格会出现季节性回升，而今年8月PPI环比下跌0.5%，明显弱于季节性因素。
从同比来看，PPI已连跌半年，且跌幅不断扩大。
3月份降幅仅为0.3%，而8月份降幅已扩大到3.5%。
企业生产经营活动依然疲弱。
高盛投资管理部哈继铭认为，PPI进一步走弱表明工业生产活动依然呈现弱势，去库存还在进行之中。
同时，当前制造业出口遇到较大困难，在内需没有明显改善的情况下，企业必须通过降价来实现去库存，这将反过来制约PPI回升的空间。
北京大学经济学院副院长曹和平指出，企业的库存流通性下降会导致银行不愿放贷，从而造成企业运营情况的进一步恶化，对此须密切关注。
合规管理下月工作计划
一、引言为深入贯彻国家关于合规管理的战略部署，进一步强化企业合规意识，提升企业合规管理水平，确保企业稳健经营，现制定合规管理下月工作计划如下。
二、工作目标1. 提高全员合规意识，确保企业各项业务活动符合法律法规和内部规章制度。
2. 完善合规管理体系，建立健全合规管理制度和流程。
3. 加强合规风险防范，降低企业合规风险。
4. 提升合规管理水平，确保企业合规管理工作取得实效。
三、工作重点领域1. 法律法规遵循2. 企业规章制度建设3. 合规风险防范4. 合规培训与宣传5. 合规监督检查四、具体工作计划1. 法律法规遵循（1）组织各部门学习最新的法律法规，确保业务活动合法合规。
（2）加强对外部法律法规的跟踪研究，及时了解法规变化，调整企业合规策略。
2. 企业规章制度建设（1）梳理企业现有规章制度，对不适应业务发展需求的制度进行修订或废止。
（2）制定新的规章制度，完善企业内部管理规范。
3. 合规风险防范（1）开展合规风险评估，识别业务活动中的合规风险点。
（2）针对风险点制定防控措施，降低合规风险。
（3）加强内部审计，对业务活动进行合规性审查。
4. 合规培训与宣传（1）组织合规培训，提高员工合规意识。
（2）开展合规宣传活动，营造良好的合规文化氛围。
5. 合规监督检查（1）开展合规检查，对各部门的合规管理工作进行评估。
（2）对检查中发现的问题，要求相关责任人及时整改，确保合规管理落到实处。
五、工作要求1. 各部门要高度重视合规管理工作，将合规意识融入日常工作中。
2. 各部门要积极配合合规管理部门的工作，共同推进企业合规建设。
3. 合规管理部门要加强对各部门合规工作的指导和监督，确保合规管理工作取得实效。
六、时间安排1. 本月内完成法律法规学习、规章制度梳理和修订工作。
2. 下旬开展合规风险评估和防控措施制定。
3. 次月进行合规培训和宣传活动。
4. 定期开展合规监督检查，确保合规管理工作持续改进。
通过本次合规管理下月工作计划的实施，我们将进一步提高企业合规管理水平，为企业稳健经营提供有力保障。
清廉合规文化宣导月活动总结报告
清廉合规文化宣导月活动总结报告下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢！本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注！Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! In addition, this shop provides you with various types of practical materials, such as educational essays, diary appreciation, sentence excerpts, ancient poems, classic articles, topic composition, work summary, word parsing, copy excerpts, other materials and so on, want to know different data formats and writing methods, please pay attention!一、活动背景1.为什么开展清廉合规文化宣导月活动。
合规集中宣传月活动总结(3篇)
第1篇一、活动背景随着我国市场经济体制的不断完善和金融市场的快速发展，合规经营已成为企业生存和发展的基石。
为提高全体员工的合规意识，加强合规管理，推动企业合规文化建设，我单位于XX年X月开展了“合规集中宣传月”活动。
本次活动旨在通过一系列宣传和教育活动，使全体员工充分认识到合规经营的重要性，切实增强合规意识，为企业持续健康发展提供有力保障。
二、活动目标1. 提高全体员工的合规意识，使合规经营成为全体员工的自觉行为。
2. 加强合规管理体系建设，提升合规管理水平。
3. 营造良好的合规文化氛围，推动企业合规文化建设。
4. 提高企业合规经营水平，降低合规风险。
三、活动内容1. 开展合规知识培训（1）邀请业内专家进行专题讲座，对合规管理、合规风险等内容进行深入讲解。
（2）组织全体员工参加合规知识竞赛，以寓教于乐的形式提高员工的合规意识。
2. 开展合规案例分析（1）选取近年来国内外发生的合规案例，分析合规风险产生的原因和应对措施。
（2）组织员工进行讨论，提高员工对合规风险的识别和防范能力。
3. 开展合规文化宣传（1）利用单位内部网站、宣传栏等平台，宣传合规文化，普及合规知识。
（2）开展合规文化主题活动，如合规演讲比赛、合规主题征文等。
4. 开展合规自查自纠（1）组织全体员工对自身岗位进行合规自查，发现问题及时整改。
（2）开展部门间合规检查，互相监督，共同提高。
5. 开展合规考核评估（1）制定合规考核指标，对各部门、各岗位的合规情况进行考核。
（2）对考核结果进行公示，表彰先进，鞭策后进。
四、活动成果1. 提高了全体员工的合规意识，使合规经营成为员工的自觉行为。
2. 加强了合规管理体系建设，提升了合规管理水平。
3. 营造了良好的合规文化氛围，推动企业合规文化建设。
4. 提高了企业合规经营水平，降低了合规风险。
五、活动总结1. 活动组织有序，宣传效果显著。
本次合规集中宣传月活动得到了全体员工的积极响应，活动组织有序，宣传效果显著。
长腿叔叔》小学生课外必读书阅读题(有答案,内容全)
长腿叔叔》小学生课外必读书阅读题(有答案,内容全)长腿叔叔》是___所写的小说，主要人物是___。
___曾被___太太收养，后来改名叫___，不喜欢原来的名字。
___每隔几天就给长腿叔叔写一封信，因为她需要倾诉。
读书对___来说是一件有趣的事情。
她带着___参观了学校校园。
___在大一的暑假去了洛克威洛农庄，这个农庄曾经是由___先生经营的。
___说过要原谅别人的缺点，不要苛求。
___是___的叔叔，___在农庄的工作是捡鸡蛋。
暑假结束后，___要上大学二年级了。
___邀请___去她家度假，每天黄昏的时候，___会在门上挂个“读书中”的牌子，然后埋头读书。
雪花飘落下未，像爆米花一样。
___在第二期《月刊》上刊登了她写的一首诗歌，但是她的几何学和拉丁文两门功课不及格。
___的哥哥___是___三年级的学生。
___少爷邀请___、___和___一起去纽约看___。
第二年的暑假，___又去了___威洛庄园，___也准备来庄园。
___的小说被杂志社采用，稿费是50美元；大学行政部说她可享受两年的奖学金，包括食宿费和学费。
___邀请___去她家过圣诞节，她的家在纽约。
___除了给长腿叔叔写信，还给___和___写信。
___是名孤儿，所在的孤儿院是___。
她在孤儿院写的一篇作文是《忧郁的星期三》。
长腿叔叔被叫做长腿叔叔是因为他个子很高，腿也很长。
他想把___培养成一名大学生。
___向___求婚，但被她拒绝了。
长腿叔叔约___在纽约见面。
___是中世纪意大利的著名画家，___是比利时作家，他写的《青鸟》深受人们喜爱。
___希望长腿叔叔不要喝酒，因为酒对肝脏有很大的伤害。
___的暑假打算去做家教，开始自食其力。
1.在第52章，___收到了长腿叔叔送的17个礼物。
2.在第52章，___送给长腿叔叔的圣诞礼物是亲手编织的皱巴巴的领结。
3.在大学四年级时，___是校友杂志的编辑。
1.√2.√3.√4.Х（没有提到过）5.√6.Х7.√8.Х（没有提到过）9.Х（没有提到过）10.√1.___用长腿叔叔寄给她的五枚金币分别买了银表、热水袋、格子稿纸、同义词词典和丝袜。
合规宣传月特设活动总结(3篇)
第1篇一、活动背景随着我国经济社会的快速发展，法律法规体系不断完善，企业合规经营的重要性日益凸显。
为提高企业员工的合规意识，加强企业合规管理，推动企业健康发展，我们于今年开展了合规宣传月特设活动。
本次活动的主题为“强化合规意识，筑牢发展基石”，旨在通过一系列丰富多彩的活动，让员工深刻认识到合规经营的重要性，提高企业整体合规水平。
二、活动目标1. 提高员工对合规经营的认识，增强合规意识；2. 推动企业内部合规管理体系建设，提升企业合规管理水平；3. 促进企业健康发展，为我国经济社会发展贡献力量。
三、活动内容1. 开幕式活动伊始，公司领导发表了热情洋溢的致辞，强调了合规经营对企业发展的重要性，并对本次合规宣传月活动提出了具体要求。
随后，全体员工参加了庄严的宣誓仪式，承诺将严格遵守国家法律法规和企业规章制度，确保合规经营。
2. 合规知识竞赛为检验员工对合规知识的掌握程度，我们组织了一场别开生面的合规知识竞赛。
竞赛分为初赛、复赛和决赛三个阶段，涵盖了企业合规、法律法规、职业道德等多个方面。
通过竞赛，不仅提高了员工的合规意识，还激发了大家学习合规知识的热情。
3. 合规讲座邀请行业专家为员工举办了一系列合规讲座，内容包括合规管理体系建设、合规风险防范、合规文化建设等。
讲座内容丰富、生动有趣，使员工对合规有了更深入的了解，为实际工作中合规操作提供了有力指导。
4. 合规宣传展板在公司内部设立合规宣传展板，展示了合规经营的重要性、合规管理体系建设成果以及员工合规操作案例。
通过展板宣传，让员工时刻关注合规，形成人人关注合规、人人参与合规的良好氛围。
5. 合规知识问答组织员工进行合规知识问答，以随机提问的方式检验员工对合规知识的掌握程度。
问答过程中，员工积极参与，气氛热烈，进一步巩固了合规知识。
6. 合规案例分享邀请合规部门负责人分享典型案例，让员工深刻认识到合规经营的重要性。
案例分享结束后，组织员工进行讨论，共同探讨如何防范合规风险。
合规管理强化年月总结
合规管理强化年月总结精选10篇内黄县农发行合规建设提升年活动上半年工作总结合规是兴行之本，违规是风险之源。
加强合规建设，严格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我行整体风险防控水平的客观要求。
为了有效贯彻安阳市银监分局和上级通知要求，我行以科学发展观为指导，严格按照“七不准”、“四公开”要求在全行范围内开展了一系列的“合规建设提升年”活动，对所有涉及风险防范、安全经营的领域进行风险排查，对合规风险控制的薄弱环节进行了全面认真地自查自纠，收到了良好效果，为我行各项业务稳健快速发展提供了有力保障。
现将我行有关情况报告如下：第一：强化组织领导。
为深入开展“合规建设提升年”活动，落实合规建设各项要求，我行成立了以行长为组长、各部室负责人为成员的“合规建设提升年”活动领导小组，多次召开了不同形式的动员会和部署会，统一部署，制定了详细的活动实施方案，做到了思想统一，行动一致。
第二，加强合规文化建设。
我行严格按照“合规建设提升年”活动要求，广泛开展全体员工合规文化学习活动，组织开展了一系列的“合规建设大讨论”，提高了广大员工对依法合规经营重要性的认识，使我行全体员工的合规思想得到进一步加强，形成了领导带头学习、广大员工积极参与的合规文化学习氛围。
同时在参考省分行下发的17条内部宣传标语基础上，编制印发了适合与我行不同部门、不同岗位的宣传标语，通过条幅、海报、桌签、手册等形式，让员工时刻处于合规文化的熏陶中，让合规的观念和意识渗透到了每个员工的血液中，努力使广大员工养成了按章办事、遵纪守法的良好习惯，为我行的可续续发展、业务稳健运营打下坚实基础。
第三，建立长效机制。
合规执行、合规建设不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合规建设真正落到实处，必须深入持久地开展合规建设，持续巩固合规执行效果，因此我行建立了一系列的合规建设长效机制，制定了合规建设长期学习培训计划，积极构建了“横到边、竖到底、全覆盖、不留死角”的合规建设制度体系，全面梳理内部管理和各项业务操作制度，对内部管理和业务运营等各项规章制度进行持续修订和完善，同时强化了问责制度，将合规建设落实到岗，并且建立了有效的奖励激励机制和外部监督机制，为我行长期稳健运营提供了良好的制度保障。
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合规经营（3/18） 合规经营（3/18）
2011年5-7月稽核发现之主要问题 年 月稽核发现之主要问题
一、重大违规 （一）个险、银保培训资料内容不规范 个险、 ××中支个险课件中使用“储蓄产品 、“存这里不但享受银行的利 储蓄产品”、 储蓄产品 到期本利全还” 息，到期本利全还”等语句，将保险产品与银行产品混淆；银保培训课 件《我爱记话术（定期更新）》中有“存”“本金”等存在误导性的话 本金” “ ”“本金 术。（异常扣分10分） ××中支2010年2月1日至3月31日期间因自行印制含有误导内容的 宣传彩页1000份，被保监给予行政处罚，责令改正，罚款十万元；对个 险条线负责人××给予警告处罚，并处罚款二万元。（异常扣分5分）
【观点地产网】
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监管动态 （2/4） ） 陈文辉： 陈文辉：保险行业应积极参与社会保障建设
和讯银行消息 9月1日，第十二届“中国金融发展论坛”在北京举行。保监 会主席助理陈文辉表示，在目前整体的国内国际金融形势下，以内生因素为驱动 的新 兴保险市场是保险市场整体的增长亮点。未来国内保险 行业要大力发展长期储蓄和风险保障业务，更加注重增 强自主创新能力，更加注重培育新的业务增长点。深入 挖掘市场资源潜力，积极参与社会保障体系建设和国家 医药卫生体制改革。 【和讯网 】
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反洗钱 （5/12） ）
大额交易和可疑交易报告义务
（一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保 且不能合理解释。 （二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 （三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异 常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。 （四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短 期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
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监管动态 （3/4） ） 佣金收入支付“ “中再系”再吃6张罚单 90%佣金收入支付“顾问费” 中再系”再吃 张罚单 佣金收入支付 顾问费”
中国保监会网站显示，今年以来，保监会共开出9张罚单，其中第3号-9号 罚单的当事人全部为中国再保险集团公司（下称“中再集团”）及旗下子公司， 包括中再寿险、中再财险、华泰保险经纪（下称“华泰经纪”）及其分公司、 华泰保险公估公司（下称“华泰公估”）等。 其中，除7月21日向中再寿险开具的第3号处罚决定书外，9月6日，保监会 张罚单综合统计显示， 又将其余6张罚单一并公开。7张罚单综合统计显示，中再系共被罚超过 张罚单综合统计显示 中再系共被罚超过220万 万 元。处罚涉及财务数据不真实、应收账款账龄披露不真实、未按照规定提取及 处罚涉及财务数据不真实、应收账款账龄披露不真实、 管理非寿险业务准备金，以及华泰经纪给予投保人保险合同约定以外的利益等 管理非寿险业务准备金，以及华泰经纪给予投保人保险合同约定以外的利益等 投保 问题。 问题。 【中国保监会网站 】 LOGO
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反洗钱 （4/12） ）
大额交易和可疑交易报告义务
元以上或者外币等值20万美元以上的转账；个人银行账户之 间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累 计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转； 交易一方为个人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨 境交易。 另一类是可疑交易。根据可疑交易上报规定，保险公司 另一类是可疑交易 应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
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反洗钱 （6/12） ）
大额交易和可疑交易报告义务
（五）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、 名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。 （六）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融 机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。 （七）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。 （八）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内 退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者 非缴费账户的。
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反洗钱 （10/12） ）
大额交易和可疑交易报告义务
问：实行大额交易和可疑交易制度会不会影响个人隐私和商 业秘密的保护？ 业秘密的保护？ 答：大额交易和可疑交易报告的内容直接涉及各类市场主体 的身份信息、交易信息，这就要求我们在开展反洗钱工作时， 注意保护公民和法人的合法权益。为合理有效地保护个人隐 私和商业秘密，反洗钱法作出了以下规定：一、是明确要求 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和
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监管动态 （4/4） ） 华泰保险经纪被罚89万 华泰保险经纪被罚 万 总经理被撤职
和讯保险消息 9月6日，中国保监会网站公布了对华泰保险经纪公司及其分 支机构的处罚通知，华泰保险经纪公司总经理刘宽亮及总经理助理弥宏亮被撤 华泰保险经纪公司总经理刘宽亮及总经理助理弥宏亮被撤 销任职资格，华泰保险经纪公司及其分支机构共领罚金89万元。 万元。 销任职资格，华泰保险经纪公司及其分支机构共领罚金 万元 保监会此次公告披露，2010年7月至9月，保监会对华泰保险经纪有限责任 公司进行了现场检查，检查发现，华泰保险经纪有限责任公司存在两大违法违 规问题：一是给予投保人保险合同约定以外的利益约 万元；二是财务、业务 一是给予投保人保险合同约定以外的利益约96万元 二是财务、 一是给予投保人保险合同约定以外的利益约 万元； 数据不真实。 数据不真实。 【和讯网】
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合规月刊
2011年第 2011年第2期
太平人寿江苏分公司企划部荣誉出品
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监管动态 反 洗 钱 合规经营 学习园地
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监管动态 （1/4） ） 保监会拟推进险资参与保障房建设
9月1日消息，保监会正着手制定一系列拓宽保险资金投资渠道的新规， 包括探索保险资金参与保障房建设的实现途径，在试点基础上逐步推进等等。 据悉，保险资金投资保障房规范性文件将完 全遵循不动产投资管理方法，全部投资比例均在 10%以内，在此框架下，具体的投资比例与项目 等由公司自主决策。
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反洗钱 （11/12） ）
大额交易和可疑交易报告义务
交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织 和个人提供。二、是对客户身份资料和交易信息的用途作出 了严格限制，规定中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督 管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料 和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关 依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于
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监管动态 反 洗 钱 合规经营 学习园地
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合规经营（1/18） 合规经营（1/18）
一、经营中的违规举例与分析 ——摘自《太平人寿 摘自《 摘自 太平人寿2011年第三次审计 年第三次审计 委员会报告》 委员会报告》 二、银保渠道销售中常见风险点分析 ——宣传管理 宣传管理
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合规经营（6/18） 合规经营（6/18）
一、重大违规 （二）存在违法用工的情况（异常扣分5分） 存在违法用工的情况（异常扣分 分 刘× ×2009年9月应聘××营销服务部内勤未获分公司批准录用，中 支仍让其在××营销服务部运营岗工作，但中支没有与其签订劳动合同及 约定劳动报酬也没有为其缴纳四险一金，2011年2月刘××向××劳动仲 裁委员会申请劳动争议仲裁。要求公司双倍支付劳动报酬及社保52,560元。 最终经调解，中支支付刘××工资及补偿金2万元（ ×人仲调字 〔2011〕 5号），5月11日此款已支付给本人。梁××仲裁争议还在受理 中。
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合规经营（8/18） 合规经营（8/18）
集团稽核中心异常扣分标准（修订） 集团稽核中心异常扣分标准（修订）
一、扣10分的违法违规行为 分的违法违规行为
（三）业务管理违规类 4．保险业务宣传资料及产品信息披露内容（包括内部培训、产品 说明会的资料）违反监管规定，对保险产品的宣传有夸大或变相夸大 保险责任以及误导的行为；或对保险条款内容、服务质量、保险利益 等作虚假宣传，给公司经营造成退保、投诉等严重品质事件；
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合规经营（4/18） 合规经营（4/18）
一、重大违规 （一）个险、银保培训资料内容不规范（续） 个险、银保培训资料内容不规范（ 整改措施： 1. 对培训资料进行自查，完成存在上述情况培训资料的修正工作， 今后加强管理，使用总、分公司统一课件； 2. 规范代理人产品宣传材料，统一使用总公司制式产品折页； 3. 银保、个险专人负责，每月对培训资料抽查1次,杜绝此类问题发 生。
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反洗钱 （3/12） ）
大额交易和可疑交易报告义务
问：报告主体应当报告哪些交易或行为？ 报告主体应当报告哪些交易或行为？ 答：报告主体应报告以下两类交易： 一类是大额交易，具体包括：单笔或者当日累计人民 一类是大额交易 币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴 存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现 金收支；单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万
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反洗钱 （2/12） ）
大额交易和可疑交易报告义务
反洗钱工作的核心问题和基础工作就是可疑金融交易 可疑金融交易 信息的采集、分析和报告。因此，金融机构应当建立有效 信息的采集、分析和报告 的监测体系，在“黑钱”试图或首次进入金融系统的时刻， 金融机构经判断认为与其进行交易客户的款项可能来自洗 钱活动时，要及时向人民银行报告。
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合规经营（7/18） 合规经营（7/18）
一、重大违规 （二）存在违法用工的情况（续） 存在违法用工的情况（ 整改措施： ××分公司下发《关于给予××同志的处理决定》，对相关责任人进 行处罚：给予××中支负责人××停薪停职，协助处理劳动纠纷，视处 理结果追纠相关责任。给予时任人事行政部负责人×× 、××严重警告 处分，协助处理劳动纠纷。