逾期账款催缴及激励方案总结
催款工作总结范文
催款工作总结范文
催款工作总结。
催款工作是企业财务管理中非常重要的一环，它直接关系到企业的资金流动和经营的稳定性。
在过去的一段时间里，我作为公司的催款专员，深入贯彻公司的催款政策，积极开展催款工作，取得了一定的成绩。
现在我将对这段时间的催款工作进行总结，以期对今后的工作有所启发和提高。
首先，我认真贯彻公司的催款政策，坚持以客户为中心，以诚信为本，以合理合法的方式进行催款工作。
在与客户沟通时，我始终保持耐心和礼貌，尊重客户的利益，同时也坚定地维护公司的权益。
在催款过程中，我始终坚持合规原则，严格按照法律法规和公司规定进行操作，确保催款工作的合法性和规范性。
其次，我注重催款工作的策略和方法。
在催款过程中，我根据客户的情况制定了不同的催款方案，采取了电话催款、函件催款、上门催款等多种方式，灵活运用多种手段，提高了催款的效率和成功率。
同时，我也不断学习和积累催款经验，不断改进和完善催款工作的方法和技巧，提高了催款工作的专业水平和效果。
最后，我注重催款工作的效果评估和总结反思。
在催款工作完成后，我及时对催款工作的效果进行评估和总结，分析和归纳了催款工作中存在的问题和不足，总结了催款工作的经验和教训，为今后的工作提供了宝贵的经验和启示。
总的来说，我在这段时间的催款工作中取得了一定的成绩，但也存在一些不足和问题。
在今后的工作中，我将继续努力，不断提高自身的综合素质和催款工作的专业水平，为公司的经营和发展贡献自己的力量。
希望通过自己的努力和奋斗，为公司的催款工作做出更大的贡献。
逾期账款工作总结报告
一、背景为加强公司应收账款管理，提高资金回笼效率，降低财务风险，根据公司年度经营目标，我司自去年开始实施逾期账款专项清收工作。
经过一年的努力，现将逾期账款清收工作总结如下：一、工作目标1. 全面清理逾期账款，降低逾期率；2. 提高资金回笼效率，保障公司资金链安全；3. 优化客户信用体系，提高客户合作质量。
二、工作措施1. 加强领导，明确责任。
公司成立逾期账款清收工作领导小组，负责统筹协调、监督指导逾期账款清收工作。
各部门、各子公司积极配合，明确责任分工，确保清收工作落到实处。
2. 逐户分析，分类施策。
对逾期账款进行逐户分析，根据逾期时间、金额、客户信用等因素，制定针对性的清收策略。
3. 加强沟通，寻求合作。
加强与逾期客户的沟通，了解其逾期原因，积极寻求解决方案，争取客户配合。
4. 强化法律手段，维护权益。
对恶意拖欠、拒不配合的客户，采取法律手段维护公司合法权益。
5. 建立信用体系，规范管理。
对客户信用进行动态管理，对逾期客户进行信用评级，限制其合作业务，提高客户合作质量。
三、工作成效1. 逾期账款率明显下降。
经过一年的努力，公司逾期账款率从年初的10%下降至目前的5%，降幅明显。
2. 资金回笼效率提高。
通过清收逾期账款，公司资金回笼效率提高，保障了公司资金链安全。
3. 客户信用体系逐步完善。
通过逾期账款清收工作，公司对客户信用有了更深入的了解，为后续业务合作提供了有力保障。
四、存在问题及改进措施1. 存在问题：部分客户逾期意识不强，对清收工作配合度不高。
改进措施：加强与客户的沟通，提高客户对逾期账款的认识，增强其还款意愿。
2. 存在问题：部分清收措施不够有效，部分逾期账款仍难以收回。
改进措施：进一步优化清收策略，针对不同客户采取差异化的清收措施，提高清收效果。
五、总结通过一年的逾期账款清收工作，我司在降低逾期率、提高资金回笼效率、优化客户信用体系等方面取得了显著成效。
今后，我司将继续加强逾期账款管理，不断提高清收工作效率，为公司发展保驾护航。
催收工作总结和计划
催收工作总结和计划在过去的一段时间里，作为催收部门的一员，我积极参与了各种催收工作，并在团队中承担了一定的责任。
通过对过去工作的总结与反思，我认识到了自身的不足，并根据此制定了下一步的计划，以提高催收效率和团队合作能力。
一、过去工作总结1. 工作内容在过去的几个月里，我主要负责与客户沟通，进行电话催收。
我遵循公司制定的催收流程，通过耐心倾听和积极引导，与客户进行了有效的谈判和协商。
我努力提高了电话催收的技巧和沟通能力，积极维护了公司与客户之间的良好关系。
2. 困难与挑战在催收工作中，我也面临了一些困难和挑战。
首先，一些客户对于还款存在拖延或不配合的情况，这给我的催收工作带来了一定的难度。
其次，催收过程中会遇到一些复杂的案件，需要我具备良好的分析和解决问题的能力。
此外，与客户的有效沟通也是一项需要持续学习和提高的技能。
二、改进计划1. 提升专业知识针对过去工作中遇到的问题，我计划通过进一步学习和培训来提升自身的专业知识。
我将积极参加公司组织的培训课程，了解最新的催收理论和实践经验。
同时，我还会与同事交流经验，共同学习和进步。
2. 加强与客户的沟通与客户的有效沟通是催收工作中的关键环节。
为了提高沟通效果，我计划进一步提升自己的口头表达能力和沟通技巧。
我会花更多的时间学习如何更好地与不同性格和背景的客户进行交流，并寻找适合双方的解决方案。
3. 制定明确的工作目标明确的工作目标可以帮助我更好地规划催收工作，提高工作效率。
我计划制定每月的目标，包括拨打的电话数量、成功收回的款项等等。
同时，我也会与团队成员一起协作，共同实现既定目标。
4. 定期反思和总结定期的反思和总结有助于发现自身的不足和提高空间。
我计划每周都进行一次催收工作的反思和总结，回顾过去的工作，发现自身存在的问题，并提出改进措施。
我会不断优化个人的工作方法，提高自身的催收能力。
三、工作计划基于上述改进计划，我将制定以下具体的工作计划，以实现更好的催收效果：1. 每天花20分钟学习相关的催收知识和技巧，提高专业素养；2. 每周参加一次公司组织的培训课程，学习催收的最佳实践；3. 与客户进行更多的有效沟通，了解其还款意愿和能力；4. 每月拟定可行的目标，并与团队成员协商共同实现；5. 每周反思和总结工作，找出不足并提出改进方案；6. 与团队成员保持积极的合作，共同解决复杂案件。
催收工作总结和计划
催收工作总结和计划在过去的一段时间里，我在催收工作中经历了各种挑战，也取得了一定的成绩。
通过不断地学习和实践，我积累了丰富的经验，同时也对未来的工作有了更清晰的规划。
一、工作总结1、工作成果在过去的几个月里，我成功收回了_____笔欠款，总金额达到了_____元。
其中，通过电话催收的方式收回了_____元，上门催收收回了_____元，通过法律途径收回了_____元。
这些成果的取得，不仅为公司挽回了经济损失，也提高了我个人的工作能力和自信心。
2、工作方法（1）电话催收在电话催收过程中，我始终保持礼貌和专业，先向欠款人表明身份和来意，然后耐心倾听他们的困难和诉求。
在沟通过程中，我会向他们解释欠款的严重性和可能带来的后果，同时也会为他们提供一些合理的还款方案。
对于那些态度恶劣或者拒绝还款的欠款人，我会采取强硬的态度，告知他们公司将采取法律手段来追讨欠款。
（2）上门催收在上门催收时，我会提前做好充分的准备，了解欠款人的家庭情况、工作情况和财务状况等。
在与欠款人面对面交流时，我会保持冷静和理智，向他们展示相关的证据和文件，让他们清楚地认识到自己的欠款事实。
同时，我也会根据欠款人的实际情况，与他们协商制定还款计划，并要求他们签订还款协议。
（3）法律途径对于那些恶意欠款或者拒不还款的欠款人，我会及时收集相关证据，向公司领导汇报，并通过法律途径来追讨欠款。
在法律诉讼过程中，我会积极配合律师的工作，提供必要的协助和支持。
3、遇到的问题和困难（1）欠款人失联在催收过程中，经常会遇到欠款人更换电话号码或者住址，导致无法联系到他们的情况。
这给催收工作带来了很大的困难，需要花费大量的时间和精力去寻找他们的新联系方式。
（2）欠款人还款意愿低有些欠款人虽然承认欠款事实，但由于经济困难或者其他原因，还款意愿很低。
他们总是找各种借口拖延还款，甚至拒绝还款。
对于这种情况，需要我们采取更加有效的措施来督促他们还款。
（3）法律法规的限制在催收过程中，我们需要遵守相关的法律法规，不能采取一些过激的手段。
公司催收人员个人工作总结范文5篇
公司催收人员个人工作总结范文5篇篇1一、工作背景与目标作为公司催收人员，我的主要工作职责是协助公司回收逾期账款，维护公司权益。
本年度，我的工作目标是提高催收效率，降低坏账率，同时保持与客户的良好沟通，确保双方权益得到保障。
二、工作亮点与成果1. 高效催收：通过电话、短信、邮件等多种方式，及时与逾期客户取得联系，了解其还款意愿和能力，制定合理的催收方案。
本年度，成功催收款项达到XX万元，比去年同比增长XX%。
2. 客户维护：在催收过程中，注重与客户保持沟通，了解其需求和困难，积极寻求双方都能接受的解决方案。
通过努力，成功挽回了多名潜在客户，为公司带来了更多的业务机会。
3. 团队协作：与团队成员密切合作，共同分享催收经验和客户信息，确保整个团队的工作效率和质量。
本年度，团队成功催收款项达到XX万元，比去年同比增长XX%。
三、工作难点与解决方案1. 客户不配合：部分客户对催收工作存在抵触情绪，不愿意配合催收人员的工作。
针对这一问题，我们积极与客户沟通，解释催收工作的必要性和合法性，同时提供合理的还款方案，最终得到了客户的理解和支持。
2. 欠款金额较大：部分客户的欠款金额较大，需要多次沟通和协商才能达成还款协议。
针对这一问题，我们制定了详细的催收计划和方案，加强与客户的联系和沟通，最终成功收回了欠款。
3. 催收人员素质参差不齐：部分催收人员的素质和能力有待提高，需要加强培训和指导。
针对这一问题，我们制定了详细的培训计划，加强了对催收人员的培训和指导力度，提高了整个团队的工作效率和质量。
四、工作建议与展望1. 进一步加强团队协作：通过定期举行团队会议和培训活动，加强团队成员之间的沟通和协作能力，提高整个团队的工作效率和质量。
2. 创新催收方式：积极探索新的催收方式和方法，如利用大数据、人工智能等技术手段提高催收效率。
3. 提高客户满意度：在催收过程中注重客户需求和体验，提供更加优质的服务和解决方案，提高客户满意度和忠诚度。
催收的工作总结及计划怎么写
催收的工作总结及计划怎么写催收的工作总结及计划怎么写作为一名催收员，我们的工作主要是通过与债务人沟通，促使他们还清欠款。
这是一项非常重要的工作，因为它可以帮助公司收回欠款，维护公司的财务稳定。
然而，即便是经验丰富的催收员也会遇到一些挑战，如何有效地完成催收工作和制定合理的计划成为了我们需要思考和解决的问题。
一、工作总结1.了解债务人情况在进行催收工作时，首先需要了解债务人的情况，包括其个人信息、欠款金额、还款计划等等。
这些信息不仅可以帮助我们更好地了解债务人的还款意愿和能力，还可以为我们制定更有效的催收方案提供帮助。
2.沟通技巧在与债务人进行沟通时，我们需要掌握一些沟通技巧，例如：倾听和表达能力，语言和态度等。
通过有效的沟通，我们可以更好地理解债务人的处境，促使他们积极地还款。
3.催收计划制定催收计划是催收工作的关键，这需要我们根据不同的债务人情况，制定不同的催收方案。
例如：分期还款、调整还款计划或者采取法律手段等。
4.记录和分析在催收工作中，我们需要记录每一次沟通的情况和结果，并对这些数据进行分析，以便帮助我们更好地理解债务人的还款意愿和能力，并对催收策略进行调整和优化。
二、计划怎么写1.制定目标首先，我们需要制定明确的目标。
例如：希望在一个月内收回多少欠款、促成多少笔还款等等。
这些目标应该明确、具体、可衡量，以便我们能够更好地实现它们。
2.分析数据接下来，我们需要分析已有的数据，包括债务人的还款情况、债务人的还款意愿和能力等等。
通过分析这些数据，我们可以更好地了解债务人的情况，制定更科学的催收策略。
3.制定计划基于已有的数据和目标，我们需要制定催收计划。
这个计划应该包括每一个催收步骤、采取的催收方法、催收的时间节点等等。
计划需要具体、有条理、可操作性强，以便我们能够更好地推进催收工作。
4.跟踪和调整在实施计划的过程中，我们需要跟踪每一笔欠款的还款情况，并对计划进行调整。
这意味着我们需要根据债务人的还款情况，及时调整催收策略和方式，以确保最终实现我们的目标。
欠款清收激励方案
欠款清收激励方案1. 背景欠款是企业经营中常见的问题之一，对于企业来说，及时清收欠款对于维持良好的现金流和业务运营非常重要。
然而，由于种种原因，欠款清收工作往往面临一定的困难，需要制定合理的激励方案，以激发清收人员的积极性和工作效率。
本文档旨在给出一种针对欠款清收的激励方案，既能调动清收人员的主动性和积极性，又能确保清收工作的高效完成。
2. 目标欠款清收激励方案的目标主要包括：•提高清收人员的清收效率和积极性；•减少欠款的逾期率；•确保欠款清收的高效完成；•维护企业的良好信誉和现金流。
3. 方案内容3.1 清收目标设定为了明确清收人员的工作目标，可制定清收目标设定机制，包括但不限于以下几个方面：•按照欠款金额、逾期天数等指标设定个人清收目标；•设定团队整体清收目标，并根据个人贡献程度给予不同的奖励；•定期进行目标考核和评估，及时调整目标和激励措施。
3.2 激励措施为了使清收人员能够持续保持高度的积极性和工作效率，可以采取以下激励措施：•设立欠款清收奖金制度，根据个人或团队的清收业绩给予相应的奖金；•设置清收排行榜，将清收业绩出色的个人或团队进行公示，以激发其他人的竞争意识；•建立清收专项培训机制，提供相关培训和学习资源，以提高清收人员的专业素养和技能水平；•设立清收工作满意度调查，收集清收人员对于工作环境、激励措施等方面的反馈意见，不断优化激励方案。
3.3 绩效考核和反馈机制为了确保激励方案的有效性和持续改进，需要建立绩效考核和反馈机制，具体包括以下方面：•设立定期的绩效考核周期，对清收人员的绩效进行评估和排名；•提供个人绩效报告和奖励反馈，及时通知清收人员其工作的成果和奖励情况；•建立绩效考核结果反馈机制，定期组织绩效结果发布及座谈会，与清收人员面对面交流，听取意见和建议。
4. 实施和监督在实施欠款清收激励方案过程中，还需注意以下几点：•制定明确的实施计划和时间表，确保激励方案按时落地；•设立专门的激励方案管理团队，负责方案实施和监督；•定期进行激励方案评估，收集意见和反馈，对方案进行修订和优化；•不断改进激励方案，保持与时俱进，适应外部环境和企业发展变化。
逾期账款催缴及激励方案
逾期账款催缴及激励方案2015年9月纪检监察审计部依据《内部监察实施办法》和《往来款管理办法》等应收账款管理制度对事业部应收账款及2014年1月1日至2015年9月30日期间的管理情况进行内部监察，通过监察发现应收账款台账管理、问题账款的风险管控等方面问题，针对监察中发现的问题提出具体整改要求，对于逾期账款的催缴和激励事业部拟定具体的工作方案，实现对逾期收款合同的催缴及监控。
1、逾期合同账款统计截至2013年，四大代理商已经形成如下逾期一年以上问题账款，具体情况如下：（一）深圳代理商——深圳航天赛能机器人有限公司所（厂）财务出具的往来款项征询函数据，深圳航天赛能机器人有限公司一年期以上问题账款总额：382.2万，逾期时间2年。
2015年双方未产生新增代理合同。
代理商目前从事其他行业业务，不具备偿还债务能力，成为呆坏账风险较大，后续按照所厂合同管理办法移交法务，通过诉讼等法律手段追讨欠款。
（二）苏州代理商——苏州航天赛能机器人有限公司所（厂）财务出具的往来款项征询函数据，苏州航天赛能机器人有限公司一年期以上问题账款总额：240.334万，逾期时间3年以上。
2015年双方未产生新增代理合同。
代理商不具备偿还债务能力，2013年8月19日已经将所有合同及相关材料移交所厂法务办公室。
（三）西安代理商——西安航天维特盟科技有限公司所（厂）财务出具的往来款项征询函数据，西安航天维特盟科技有限公司一年期以上问题账款总额：209.3万，逾期时间2年。
2015年双方未产生新增代理合同。
代理商目前具备偿还债务能力，事业部制定催款计划积极追款，目标2016年消减80%的一年期以上问题账款。
（四）烟台代理商——烟台市精星机械自动化有限公司所（厂）财务出具的往来款项征询函数据统计，烟台代理商一年期以上问题账款总额：55.8万，逾期时间1年。
双方合作仍在持续开展，基本顺利，回款风险小，事业部与代理商签订回款计划，目标2016年消减100%的一年期以上问题账款。
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逾期账款催缴及激励方案
2015年9月纪检监察审计部依据《内部监察实施办法》和《往来款管理办法》等应收账款管理制度对事业部应收账款及2014年1月1日至2015年9月30日期间的管理情况进行内部监察，通过监察发现应收账款台账管理、问题账款的风险管控等方面问题，针对监察中发现的问题提出具体整改要求，对于逾期账款的催缴和激励事业部拟定具体的工作方案，实现对逾期收款合同的催缴及监控。
1、逾期合同账款统计
截至2013年，四大代理商已经形成如下逾期一年以上问题账款，具体情况如下：
（一）深圳代理商——深圳航天赛能机器人有限公司
所（厂）财务出具的往来款项征询函数据，深圳航天赛能机器人有限公司一年期以上问题账款总额：382.2万，逾期时间2年。
2015年双方未产生新增代理合同。
代理商目前从事其他行业业务，不具备偿还债务能力，成为呆坏账风险较大，后续按照所厂合同管理办法移交法务，通过诉讼等法律手段追讨欠款。
（二）苏州代理商——苏州航天赛能机器人有限公司
所（厂）财务出具的往来款项征询函数据，苏州航天赛能机器人有限公司一年期以上问题账款总额：240.334万，逾期时间3年以上。
2015年双方未产生新增代理合同。
代理商不具备偿还债务能力，2013年8月19日已经将所有合同及相关材料移交所厂法务办公室。
（三）西安代理商——西安航天维特盟科技有限公司
所（厂）财务出具的往来款项征询函数据，西安航天维特盟科技有限公司一年期以上问题账款总额：209.3万，逾期时间2年。
2015年双方未产生新增代理合同。
代理商目前具备偿还债务能力，事业部制定催款计划积极追款，目标2016年消减80%的一年期以上问题账款。
（四）烟台代理商——烟台市精星机械自动化有限公司
所（厂）财务出具的往来款项征询函数据统计，烟台代理商一年期以上问题账款总额：55.8万，逾期时间1年。
双方合作仍在持续开展，基本顺利，回款风险小，事业部与代理商签订回款计划，目标2016年消减100%的一年期以上问题账款。
2、分布状态分析
由上表可以看出，逾期账款项目共19项，其中1年以内的项目共9项，账款总计1302.65万元，1年以上项目共10项，账款总计317.66万元。
逾期账款中中兴RRU装配线、重庆利和H型机器人焊接工作站、动力飞扬自动化设备、南京商务车换电系统等几个项目，项目目前账款正在催收中，不存在呆坏账风险。
深圳市动力飞扬自动化设备有限公司的项目，合同2份，合同总额225万元，因合同履约问题，逾期一年以上账款216万元属于问题账款，事业部2015年8月份已将合同及相关资料移交所（厂）法务，制定专门的回款计划并积极催款，经过努力，截至2015年12月，通过消抵账款和拉回设备等形式，消减账款资产111万，余105万将在2016年继续积极催讨，要求对方通过分期付款方式逐步消减逾期款项。
与陕西力拓精密机械工业有限公司合作项目，合同1份，合同总额27万元，因双方买卖合同存在消抵账款等历史遗留问题，属于问题账款事业部后续安排清理协商工作。
3、消减方案
（1）一般逾期账款消减
市场处对事业部目前的逾期账款项目的合同履行情况、整体销售情况、客户基本资料、应收账款情况、逾期情况、催收情况等进行汇总，与财务处核对应收账款数据，以确保还款时间与账款数据都相符。
同时市场处将信息汇总表同时分发各产线。
市场处根据合同要求及目前客户信誉程度、客户关系成度等制定不同的逾期账款催收方案和回款计划。
一般采取电话催收、函件催收及定期上门催收等方式进行逾期账款催收。
如遇到以设备质量或欠款金额不符等问题拖延付款，尽可能与客户沟通，避免发生矛盾，耐心做好说服工作，以达到催收货款的目的。
电话催收过程以书面记录好客户承诺的具体还款时间、还款金额，以便及时查对，如遇到推诿、拖延、拒付等情况，做好催收记录，并反馈给事业部和各产线领导。
函件催收写清楚催款的要求事项，并要求客户给予书面回复。
上门催收的应准备好《客户对账单和合同\催收函、到访回执单等。
现场催收时做好客户思想工作，告知不及时回款的严重性和产生的后果。
与客户一起协商下步还款意向，并要求客户书面承诺或在对账单上签字确认。
（2）强制性催收消减
对于信誉度极差的客户和逾期时间长且客户自身已存在财务风险的，应在事前准备好近期签收的催告文书或对账单，防止诉讼失败。
与法律顾问一起协商诉讼或强制阶段工作方案，协助法律顾问办理诉
讼相关手续，进入诉讼程序。
（3）呆坏账款处理
经催收已明显无法收回的，按照《十六所（七一七一厂）往来款项管理办法》中要求，收集整理相关证据，形成专题报告，经部门负责人审核、所（厂）主管领导审批后报财务处组织处理。
4、激励方案
对于已有逾期账款追收，采取追收账款提成的方式予以奖励，每个项目个人奖励上限不超过5万元。
1年以内逾期账款催收付款的给予个人0.5%-1%奖励；
1年~2年逾期账款催收付款的给与个人1%-3%奖励；
2年以上逾期账款催收付款的给与个人3%-5%奖励；
对于催收难度大的由事业部确认给与一定额外奖励。
5、后续改进思路
（1）加强财务制度学习与建设
认真组织市场处、采购等相关人员学习所（厂）合同管理办法、往来款项管理办法等相关制度，严格按照制度要求执行。
制定和完善事业部建立事业部内控制度和流程，确保事业部销售方案确定、合同签订、发货等业务管理工作符合所厂要求，提升账款管理整体规范性，降低逾期应收款风险和呆坏账出现。
（2）合同风险控制
从市场竞争角度，事业部加强事前评估、事中监控、事后监督、尽可能降低应收账款风险。
签订合同前对客户信誉度进行评价，包括履行偿还债务义务的可能性、客户还债能力、客户经营条件等。
在合同执行过程中一方面坚持“前票不结、后票不开”的原则，客户发票相关信息准确、齐全，另一方面各产线按照合同约定按期、保质进行施工，积极做好相关工作和协调，为客户按时履约付款创造有利条件。
产品交付后，针对不同客户制定相应的回款计划，并组织实施。
（3）制定合理的信用政策。
事业部必须根据自己的实际经营和客户的信誉情况制定合理的信用政策。
信用政策包括信用标准、信用期间和收账政策三方面。
①信用标准是客户获得商业信用应达到的最低标准，通常以预期的坏账损失率表示。
②信用期间是企业允许客户从购货到付款之间的时间，这个期间不宜过长也不宜过短，必须谨慎确定。
③收账政策是指客户违反信用条件，拖欠甚至拒付账款时企业所采取的收账政策与措施。
合理的信用政策应将信用标准、信用期间和收账政策三者结合起来，综合考虑三者的变化对销售额、应收账款各种成本的影响。
（4）完善激励和约束机制
事业部明确内部催收款项的责任，将应收款项的回收与市场处及市场人员的绩效考核及其奖惩挂钩。
对于造成逾期应收账款和呆坏账的相关人员，视其造成损失程度予以警告，督促催收或进行相应程度的绩效处罚。