对证券营业部经营管理的几点思考
证券营业部经营思路

证券营业部经营思路一、引言证券营业部是证券公司的重要组成部分,负责开展证券交易业务。
在竞争激烈的市场环境下,如何制定有效的经营思路,提高证券营业部的竞争力和盈利能力成为关键。
二、明确经营定位证券营业部应明确自己的经营定位,确定自己在市场中的定位和角色。
根据自身优势和资源,可以选择专注于某一特定领域,如股票、债券或衍生品交易;也可以选择综合经营,提供全方位的证券服务。
无论选择何种定位,都需要与市场需求相匹配,并能够提供有竞争力的产品和服务。
三、建立良好的客户关系客户是证券营业部的核心资产,建立良好的客户关系对于经营成功至关重要。
证券营业部应注重与客户的沟通和互动,了解客户的需求和投资偏好,并根据客户的特点提供个性化的服务。
同时,证券营业部还应加强对客户的风险管理,确保客户的投资安全。
四、优化产品与服务证券营业部应不断优化自身的产品与服务,以满足客户的不同需求。
除了传统的证券交易外,还可以开展股权质押融资、资产管理、投资咨询等业务,拓宽经营领域,提高盈利能力。
同时,证券营业部还应提供优质的投资研究报告和市场分析,帮助客户做出明智的投资决策。
五、加强风险控制证券市场充满风险,证券营业部必须加强风险控制,确保自身的稳定发展。
首先,要建立健全的风险管理制度,包括风险评估、风险预警和风险防控等方面。
其次,要加强内部控制,规范业务流程,防范内部操作风险。
此外,证券营业部还应积极与监管机构合作,遵守相关法律法规,提高合规经营水平。
六、培养专业团队证券市场的竞争非常激烈,证券营业部需要拥有一支专业的团队来应对市场的挑战。
团队成员应具备扎实的专业知识和丰富的实战经验,能够准确判断市场走势和投资机会。
证券营业部应加强人才培养和引进,提高团队的整体素质和竞争力。
七、积极开展市场营销市场营销是证券营业部获得客户和提高知名度的重要手段。
证券营业部可以通过广告宣传、参加行业展会、举办投资讲座等方式来开展市场营销活动。
同时,证券营业部还可以与其他金融机构合作,共同推出产品和服务,扩大市场份额。
提高证券营业部经营水平的几点建议【可编辑版】

提高证券营业部经营水平的几点建议提高证券营业部经营水平的几点建议提高证券营业部经营水平的几点建议孙黎为规范经营获取阳光利润提供保障内部控制是防范经纪业务经营风险的重要保证.制度的缺失会导致风险,但即使制度健全,执行力度不够,风险仍会大量存在。
从制度建设上来说。
监管部门及券商总部目前都有较为完善的内控制度,都形成了决策、执行、监督等各环节的制度体系。
关键是营业部要注重内控制度的建设与执行,通过对员工的经常性培训I与检查考核.大力强调防范风险的“持续稳定”发展,摒弃忽视风险防范的“仓促冒进”,有效地防范经营风险。
三、优化成本管理。
提高成本控制能力经营成本是进行价格竞争的重要砝码,但近几年来.过分挤压成本已使成本降低的空间越来越小,再强行以“一刀切”的方式降低成本,就可能影响营业部的正常经营与持续发展。
在优化成本上有下面几点值得关注:提高支出的效用性:一是适度清理过去为客户提供的与证券投资没有实质意义的生活性服务。
二是营业部建议场地费。
要通过科学测算散户大厅、中户室和大户室等各类场地支出对利润的贡献度,并根据测算结果,对场地功能进行调整。
合理使用佣金定价策略:吸纳增量客户和维护存量客户所运用的定价策略应有所区别。
要根据营业部所处的市场环境实行不同的定价策略。
市场环境主要包括两方面因素:一是区域经济和文化特征所决定的投资者素质和行为特征;二是区域内市场竞争的状况。
不同市场环境下,营业部交易量、收入和成本总额、收入结构、成本结构、客户结构差别很大,必须针对区域市场竞争格局和投资者对价格的敏感度实行差别定价。
要根据交易额度和交易量实行差别定价。
大额交易和小额交易.优质客户和散户应该区别开来。
合理分析成本结构,有效降低成本支出的同时。
加大在信息技术、咨询服务方面的投入。
据不完全统计。
营业部客户投诉的问题75%是对技术系统方面的不满意。
只有加大对信息技术的投入,同时提高咨询服务水平。
才能保证客户的满意度和忠诚度。
证券公司营业部成本管理及对策

证券公司营业部成本管理及对策
证券公司营业部成本管理是提高运营效率和实现盈利的重要环节。
以下是一些常用的
成本管理对策:
1. 控制人力成本:审慎招聘,合理配置员工,确保人员数量与工作量相匹配。
同时,
加强员工培训和绩效考核,提高工作效率和员工绩效。
2. 管理物料成本:合理安排办公用品和设备的采购和使用,进行精细化管理,避免浪费,控制物料成本。
3. 优化运营流程:通过流程再造和自动化技术,简化操作流程,提高工作效率和基础
信息共享,降低运营成本。
4. 加强风控管理:建立健全的风险管理机制和内部控制制度,提高运营安全性,避免
因操作失误而带来的经济损失。
5. 利用科技手段:引入信息化系统和互联网技术,提高业务处理效率,减少人工成本,提高客户满意度。
6. 推行绩效管理:建立明确的绩效考核体系,与员工绩效直接挂钩,通过激励机制,
提高员工工作积极性和创造力。
7. 合理配置营业部资源:根据不同的地区和业务特点,合理配置营业部资源,优化资
源利用效率。
8. 降低固定成本:减少无效的固定成本支出,例如优化办公场地的租金、设备的维护
费用等。
以上是一些常用的证券公司营业部成本管理对策,不同的公司可以根据自身实际情况进行适当调整和变通。
证券营业部负责人经营思路

证券营业部负责人经营思路作为证券营业部的负责人,经营思路是非常重要的,它直接影响着证券营业部的业绩和发展。
下面我将分享一些我个人在证券营业部经营过程中的思路和经验。
作为证券营业部的负责人,我们要注重客户服务。
客户是证券营业部的核心,他们的满意度直接影响着我们的业绩。
因此,我们要建立良好的客户关系,通过及时回复客户的咨询和问题,提供专业的投资建议,为客户创造更多的价值。
同时,我们还要加强客户教育,提供投资知识和技巧,帮助客户更好地理解市场和产品,降低投资风险。
我们要注重团队建设。
一个优秀的团队是证券营业部成功的基石。
因此,我们要重视员工的培训和发展,提高员工的专业素质和业务水平。
同时,我们要激励团队成员,建立良好的激励机制,使他们能够充分发挥自己的才能和潜力。
此外,我们还要加强团队协作,通过分享经验和资源,提高工作效率,共同实现团队目标。
第三,我们要注重风控管理。
作为证券营业部的负责人,我们要时刻关注市场风险和投资风险,制定科学合理的风控措施,保障客户的资金安全和利益。
我们要建立完善的风险评估和监测系统,及时发现和应对风险,避免风险对证券营业部造成的损失。
第四,我们要注重创新发展。
证券行业竞争激烈,市场环境不断变化,我们要保持敏锐的洞察力和创新精神。
我们要积极引进先进的投资理念和技术工具,以满足客户不断变化的需求。
同时,我们要不断创新产品和服务,提供更加个性化的投资方案,为客户创造更多的价值。
第五,我们要注重合规经营。
证券行业是一个高度监管的行业,我们要严格遵守相关法律法规和监管规定,确保证券营业部的合规经营。
我们要加强内部控制,建立健全的风险管理和合规管理制度,防范各种风险,保护客户利益和证券营业部的声誉。
我们要注重长远发展。
证券营业部的经营是一个长期的过程,我们要有长远的规划和远见,注重持续发展。
我们要不断提升自身的竞争力和核心竞争力,积极拓展业务领域和市场份额,不断开拓新的业务模式和业务渠道。
证券营业部发展思路

证券营业部发展思路随着金融市场的不断变化和发展,证券营业部作为金融机构的重要组成部分,肩负着服务投资者、促进资本市场健康发展的重要使命。
本文将针对证券营业部的发展思路,提出一些建议和措施。
首先,加强专业能力建设。
证券营业部的一项重要职责是提供投资咨询和理财服务,因此,我们必须不断提升自身的专业素养。
我们可以通过定期培训、参加学术和行业交流会议等方式,不断学习更新的金融知识和投资理念。
同时,加强对经济形势、市场趋势的研究分析,提供准确、有针对性的投资建议。
其次,加强风险管理能力。
证券市场的风险存在不确定性和复杂性,因此,证券营业部要加强对风险的认识和管理。
我们可以建立完善的风险防控机制,加强内部控制和监督,确保投资者的合法权益。
同时,建立风险提示和预警机制,及时发现并应对可能出现的风险,确保客户资金的安全。
第三,发挥科技创新优势。
随着科技的快速发展,证券营业部要善于利用科技创新,提升自身的服务水平和效率。
我们可以建立在线金融交易平台,方便客户随时随地进行证券交易;利用大数据和人工智能等技术手段,对市场数据进行分析和挖掘,提供更有效的投资策略和决策支持。
第四,加强团队建设。
证券营业部的成功离不开一个优秀的团队。
我们要注重人才培养和团队建设,吸引和留住优秀的金融人才。
同时,要激励团队成员的积极性和创造性,建立良好的团队合作氛围,共同实现证券营业部的发展目标。
第五,优化服务体验。
证券营业部的核心竞争力在于提供优质的服务。
我们要倾听客户的需求和意见,不断改进我们的服务方式和流程,提高服务效率和满意度。
同时,加强客户关系管理,建立良好的信任和沟通机制,提升客户黏性和忠诚度。
第六,加强合规监管。
证券营业部作为金融机构,必须严格遵守相关法律法规和行业规范。
我们应建立健全的内部合规制度,加强监督和审核,确保各项业务符合法律法规要求。
同时,加强与监管部门的合作和沟通,积极配合监管部门的监督检查,共同维护金融市场的秩序和稳定。
我国证券营业部存在问题及对策

我国证券营业部存在问题及对策【摘要】我国证券营业部存在问题及对策。
背景介绍:我国证券市场近年来发展迅速,但证券营业部在服务质量、风险管理等方面仍存在问题。
正文:我国证券营业部存在的问题主要包括服务不规范、风险控制不到位等;问题分析指出问题的原因和影响;对策建议包括加强监管、提升服务质量等;有效性分析评估对策的实施效果;未来展望展望证券营业部的发展方向。
结论:总结回顾文章主要内容,强调解决问题的重要性。
【关键词】证券营业部、问题、对策、有效性、未来展望、总结回顾1. 引言1.1 背景介绍中国证券营业部作为金融市场中的重要机构,承担着证券交易、财富管理等多项业务。
随着我国证券市场的快速发展,证券营业部在金融体系中的地位日益重要。
随之而来的问题也逐渐显现出来。
在证券市场的不断变革和监管政策的不断完善下,证券营业部所面临的挑战和困境也逐渐凸显出来。
目前,我国证券营业部存在着一些问题,包括业务复杂性增加、信息安全风险加大、监管不到位等。
这些问题不仅影响了证券营业部的经营效率,也给投资者带来了一定的风险。
有必要对我国证券营业部存在的问题进行深入分析,并提出有效的对策建议,以保障证券市场的健康发展,维护投资者的利益。
在本文中,将对我国证券营业部存在的问题进行详细分析,并提出相应的对策建议。
将对这些对策的有效性进行评估,并展望未来证券营业部的发展趋势。
希望通过本文的研究,能够为我国证券营业部的改善和发展提供一定的参考和借鉴。
2. 正文2.1 我国证券营业部存在的问题一、信息不对称问题:证券营业部在传达信息的过程中往往存在信息不对称的情况,从而导致投资者在做出投资决策时无法获取到准确的信息,影响投资决策的准确性。
二、内部管理不规范:一些证券营业部在内部管理方面存在诸多问题,比如内部控制制度不够完善、岗位职责不明确等,容易导致内部矛盾和纠纷的发生。
三、服务质量参差不齐:一些证券营业部在服务质量方面存在差异化现象,有的服务态度好、专业水平高,而有的服务态度差、专业水平低,影响了投资者的投资体验和信心。
证券营业部存在的问题及经营对策

证券营业部存在的问题及经营对策【摘要】证券营业部是证券经纪业务的重要载体,是券商为投资者提供服务的桥头堡,是塑造和展示公司品牌形象的主阵地,是券商接触和了解投融资群体的重要通道,因为其重要性,证券营业部一直都是券商跑马圈地的主要工具,营业部的布局合理与否、经营网络覆盖面的大小直接关系到券商的经营基础和经营规模,也关乎券商资产管理、投资银行等其他业务的发展壮大,是券商发展壮大的根基。
本文重点对券商营业部的经营问题进行研究、分析,并提出营业部经营问题的解决之道,旨在帮助营业部提升自我、提高经营发展的质量。
【关键词】营业部经纪业务经营问题经营对策一、券商证券营业部现状近年来,由于佣金率不断下滑,券商证券营业部传统通道佣金制下的营销商业模式遭受重大打击,许多营业部陷入了经营困局。
主要体现在:一是各券商营业部普通存在经营业务单一、服务产品匮乏的问题,无法满足客户不同层次、不同类型的投资需求,致使营业部陷入了低水平的佣金大战之中,进一步拖累服务佣金费率的下滑,同质化竞争严重。
二是营业部所能提供的产品及服务远远落后于实体经济和投资者的理财需求,被迫将财富管理市场的机会拱手让与银行,最终造成自身被边缘化的局面,反映出依托银行又与银行存在竞争的无奈。
三是随着营业部的设立放开以及互联网金融的崛起,机遇与挑战并存。
根据中国证券业协会2013年2月28日公布的“证券营业部相对饱和地区名单”,除了天津和青海,几乎所有的省、直辖市的主要城市和地区的证券营业部都已经处于饱和状态,营业部适时的转型与调整至关重要,营业部面临的竞争压力与日俱增,经营不慎可能损失惨重。
四是营业部信息技术指引及客户资金账户开立指引的发布,代表了证券行业讨论已久的新型营业部和非现场开户开始实施,新设营业部设立方式将更加灵活且设立成本显著降低,具备成本优势的新型营业部的大量增加将使现有营业部面临生存大考。
而在监管层鼓励创新、给券商“松绑”的背景下,证券营业部必将面临一场生死竞争的较量,一批代表中国证券行业专业水平、专业能力的优秀营业部将会诞生。
证券营业部负责人经营思路

证券营业部负责人经营思路作为证券营业部的负责人,经营思路是我们成功的关键所在。
在证券市场竞争激烈的环境下,只有通过合理的经营策略和高效的运营方式,才能在市场中脱颖而出,取得良好的业绩。
下面将从几个方面介绍我作为证券营业部负责人的经营思路。
作为证券营业部负责人,我们要注重团队建设。
一个强大的团队是取得成功的基础。
我们要培养团队成员的专业能力和团队合作精神,提高他们的综合素质和市场分析能力。
同时,要建立一个良好的工作氛围,提供良好的福利待遇和培训机会,吸引和留住优秀的人才。
只有通过团队的共同努力,才能实现个人和团队的共同成长。
我们要注重市场分析和研究。
证券市场是一个波动性较大的市场,我们要及时了解市场动态,把握市场趋势。
通过对市场的深入分析和研究,我们能够发现投资机会,制定科学合理的投资策略。
同时,我们要关注国内外的宏观经济政策和行业动态,及时调整投资组合,降低风险,提高收益。
第三,我们要注重客户服务。
客户是我们的资源和财富,只有通过提供优质的服务,才能赢得客户的信任和支持。
我们要建立健全的客户管理制度,了解客户的需求和要求,提供个性化的投资建议和产品推荐。
同时,我们要加强与客户的沟通和互动,及时解答客户的疑问和问题,提供专业的服务。
只有满足客户的需求,才能保持客户的忠诚度,促进业务的稳定增长。
第四,我们要注重风控管理。
证券市场存在着一定的风险,我们要通过建立完善的风险管理制度,降低投资风险。
我们要设定合理的风险承受能力,制定风险控制措施,及时监控市场风险,防范风险的发生。
同时,我们要加强内部管理,建立健全的内控制度,防止内部风险的发生。
只有保持风险的可控性,才能保证投资的安全性和稳定性。
作为证券营业部负责人,我们要注重合规经营。
证券市场有一系列的法律法规和监管要求,我们要严格遵守相关规定,确保经营行为的合法合规。
我们要建立健全内部合规制度,加强对员工的培训和教育,提高员工的合规意识和法律意识。
同时,我们要积极配合监管部门的工作,及时报告相关事项,接受监管部门的监督检查。
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证券公司营业部越来越多的情况,完全效仿上述百强营业部的做法当 然只是纸上谈兵,东施效颦 ,但也不是没有任何借鉴作用。上述百 强营业部各具特色的财富管理体系普遍存在的五点特征,我公司也完 全具有,申万研究所的实力在行业内排名第一,“赢家锐器” 核心客 户金融终端一度令北京劲松营业部跃居全国十大最牛证券营业部第 四名。上海南汇营业部依赖于其具有强大的个股挖掘能力、强大的理 财产品提供能力和强大的创新业务服务能力。通过精益求精的投资咨 询服务,营业部令客户的投资有的放矢,如虎添翼。营业部做好各种 理财方案的规划,为不同资金量、不同风险偏好、不同理财期限的客 户提供各种不同的理财产品等多种方式方法,一度成为全国最牛十大 营业部第十名。产品不一定在多,而在于精,一套合适自身的产品才 是好产品,确定好产品后,要坚定不移的坚持下去,这才是最重要的。 虽然我公司具有这些同行业领先的金融终端服务及成功案例,但是我 们这个 Team 里到底有多少人了解多少?到底有多少人会以此为筹码 与客户谈判?现有的客户有多少人在享受我们家的金牌终端服务,我 想这个问题是今年需要解决的。
思考六、营销与投顾的关系?这个问题其实不适合在这里谈及,
我也没有这个能力谈及这个话题。但是在搜集资料的过程中,突发此 想,故稍作交流。其实我假设过,在 5 年前没有一个营销员的靠天吃 饭型营业部生存是怎样的?到了今天,这样坐等上门的营业部会不会 还存活在世上?营销与投顾队伍在当下证券市场已经是必不可少的 尚方宝剑。但细细想来,营销与投顾有本质的区别吗?引起这个问题 是看到了如下一个案例:一个平均日交易达 38 亿之多的中金建国门 外大街营业部就是在没有客户经理这个职位的情况下,投资顾问负责 开发客户并服务客户。就是说开发客户与服务客户在某种程度上其实 是一体的,服务客户的同时就是在开发客户,不应严格区分客户经理 与投资顾问的职能。我们的营销队员里几个有投资顾问的能力?综合 性人才缺失是新设营业部最大的遗憾。新员工的培训,自身内功的修 炼就要提到一个课题上来。
团队有利益关系的方针政策,邀请营销团队代表参会讨论通知,这样 是不是更透明一点?
思考二、营销经理的职责是什么?从营销经理的离职似乎可以看 出一点点我营业部整体 Team 的不和谐一面。作为一个营销经理,连 最基本的营销代表入职、离职手续都需要其他人来帮办而自己却躲在 办公室打游戏看电影听音乐的作风相匹配吗?营销经理的职责是什 么?营业部每周办公会议上安排的事情,由营销经理去安排还是由中 后台各岗位人员去跟踪每一位营销代表落实哪个更合适?营业部制 定的相关流程、政策的宣贯教育工作是不是营销经理更需担待一些责 任?前后台员工出现问题的时候,营销经理是不是要积极协调以解决 问题,而不是添油加醋,不管不问,任由发展?还有一种可能就是对 某一个人的成见是否会带给整个营销队伍的成见?中后台的工作作 风有没有问题?有!年轻、城市独生子女情绪、阅历较浅、考虑问题 不周、主动性不足、落实拖沓、合作配合意识不强,这些都是问题。
思考七、多年的机关工作经历,以前的成功案例能否应用到我营 业部提高中后台的效能建设?总结以前多次关于改善机关效能建设 专项课题的成功经验,有四点值得借鉴学习。一是每周办公会议结束 后,第一时间发布会议纪要,列举本周需完成的各项工作,具体到人、 事、时,到期没完成,约见谈话处罚。这样目标明确,责任到人,效 率自然高了。二是每件事情事先制订流程图,比如合同签订、公文流 转等等,明确各自的职责,知晓在流程中各自处于的地位,就像流水 线,到你了你就必须第一时间处理。在公司层面,协同办公里已经实 现了很多各种各样的流程,在我营业部是不是也要设计一些流程,严 格要求各岗位的职责及办事效率,提高效能建设?三是制定的标准绝
转变观念,转变思路,转变经营方式,从一个只提供交易通道券商到
服务型券商转型,传统型营业部向轻型营业部转型,侧重前台营销建
设及提高投顾服务水平,弱化营业部后台管理的转型。
思考五、我公司的整体市场定位及目标客户群体是什么?通过多
方搜集资料,看到一组关于百强营业部的数据挺值得思考。
百强营业部所属公司情况表
中信
15
国信
12
招商
12
华泰联合
9
国泰君安
6
建银投资
4
银河
4
光大
4
中金
3
海通
3
华西
3
方正
2
国金
2
国联
2
平安
2
浙商
2
上海
2
国联
2
平安
2
申银万国
2
其他Leabharlann 6中信、国信证券为何做得这么好,究其原因,他们都有一个很明 确的特色产品,而且在行业内都做的非常成功。经过统计分析,百强 营业部中初步建立了财富管理体系的有 82 家;以机构投资者为主的 营业部有 98 家,其中 29 家以阳光私募为主(资料来源:10 月 11 日
谈到互相配合的问题,不得不说一下各种方案及政策的透明度及 连贯性,前台营销制定的营销方案落槌定稿前能否上办公会议通过, 比如各种费用如何列支、兑现客户的礼品及移动交易终端如何处理? 方案的具体流程及各岗位的职责是什么?提前需要准备哪些材料及 工作?这些事先都明确好了,是不是效率会高一些?一个正在实施的 营销方案,如果只是营销队伍一厢情愿想当然在那里闷头苦干,需要 支持的时候只是来“通知”一下中后台员工如何配合完成后续工作, 我想此时如果触犯公司相关规章制度时,矛盾就会产生。考虑到营销 客户的困难性及特殊时期,中后台员工也不能当场拒绝,而只能带点 情绪违规善后,久而久之就会出现分歧。反过来,营业部制定与营销
思考一、前后台互相指责工作配合不到位的焦点到底在哪里?上 班 6 年来,我的观点一向坚持营销是前锋,后台是后卫。放到我营业
部就是前台营销员是前锋,中台顾问是中锋,后台员工是后卫,电脑 和财务是后卫兼守门员。作为一个营业部,就是一个团队,是不是可 以取消部门这个概念,按以职位替代。可能是在国企待的时间过长, 对一般机关的办事效率深恶痛绝,部门与部门之间的微妙关系看的很 透,对部门这个词也很抵触。部门内一副副高高在上的做事态度,办 事效率极其低下,一件日常事务,不三令五申去催促,文件在桌子上 都摆出灰来了,恐怕也不会给你去处理,种种现象令我很是不快。后 来我自己进入机关工作 2 年,养成日事日毕的做事习惯,渐渐发现我 身边的朋友也越来越多,这是一个很奇妙的现象!其实我们就像 30 名球员安排在球场的不同位置,各司其职,每个人做好每个人的工作, 互相传球配合,共同把球射进对方的球门,我们的团队就胜利了。这 个功劳不是射门员,而是整个 Team。
对证券营业部经营管理的几点思考
9 日*总的一席话及与往常判若两人的态度表情,可以看出,营 业部内部“问题”已倍显突出,新年开局经营业绩急速下滑,产品销 售没有创新突破,员工工作积极性低迷,前后台员工互相指责,业务 开展乏力,人员流失危机。仔细想想,这些问题确实存在我们身边, 也是真实发生的事情。不在其位、不谋其政的错误思想,一直令我即 使发现微妙矛头也没有及时去深深思考这些问题。会后,我通过师大 图书馆中国期刊网等多种渠道搜索证券营业部发展的相关论文了解 证券市场的现状并再一次仔细研读公司的相关文件及周三的经纪工 作会议内容,结合我营业部的发展,感想万千,危机感倍增。作为一 个新开业不到一年的营业部为何暴露这么多的问题,以及一个新设营 业部如何生存的问题,此时确实值得我们每一位员工去深深反思。
工作会议中突出创新的四方面工作:一是要加快产品创新、二是 要推进服务创新、三是要实施管理创新、四是要追踪行业动态。从这 四点可以看出,公司已明确了今年总体经营思路。大力发展机构客户、 服务上市公司、挖掘交易性大客户、做好银行市场开发、活跃交易氛 围、落地至少一单高频交易是我营业部今年的重点发展方向。
《理财周报》,WIND 数据)。由此可见,百强营业部主要的客户群体 是机构投资者和高端个人投资者,并且都在不同程度上建立了财富管 理体系,其中尤为突出的是都拥有较大规模、较高素质的投资顾问或 营销团队并建立了市场化的考核与激励机制。
百强营业部各具特色的财富管理体系普遍具有如下特征: 1、总公司层面普遍都有一个具有市场影响力的研究体系,营业 部依托高素质的投资顾问团队,能迅速将研究成果承接并传递到客户 端,最终促成客户的交易行为。 2、针对机构投资者主要提供以信息为主的咨询服务和产品代销 服务,以获得较高佣金和分仓;针对个人高端投资者提供指导意义明 确的买方产品,以获得高佣金;针对一般投资者,只向其提供低佣金 通道服务。 3、营业部都将市场开发着眼点放在银行财富管理体系上。 4、营业部都具有高效的电子化、网络化的办公系统、客户关系 管理与分析系统。 5、营业部的财富管理体系都具有自身的品牌和相应的高端客户 服务场所。 周三经纪工作会议通报,2011 年全体营业部实现利润 17.16 亿元, 利润贡献度近 80%。报告中指出 2012 年的工作指导方针是“深化转 型、夯实基础、突出创新、提升质量”,从公司的经营思路中可以明 确看出今后公司业务发展的方向与重点。营业部作为经纪业务的窗 口,在公司转型发展中起到举足轻重的作用。在本地市场资源有限、
中后台员工连他名字都叫不出来,一句话都没有说过,仅仅面熟的情 况下,谈何合作?营销团队晨会改成每日下班前的总结布置会,让全 体员工都参加讨论,也许是一个不错的尝试。另外就是集体活动可以 多多举行,大家在一起有一个彼此认识了解对方的机会,人云亦云都 是浮云,只有自己真实了解的东西才是真实的。
思考四、我营业部的生存之路在哪里?证券市场十几年来,已经 走过了从“追逐利润、忽视风险”到“稳健经营、加强监管”的风雨 历程,随着佣金制度的改革和证券业暴利时代的结束,证券营业部的 经营环境发生了重大改变。证券业的“微利时代”和“完全竞争时代” 已经到来。作为新设营业部,在没有完成原始客户积累的情况下,在 如此低迷的行情下一切从零开始,可以想象举步维艰。要在如此激烈 的市场竞争中站稳脚跟,必须由原来的经纪业务代理者和交易场所提 供者,逐步实现向客户资源开发、服务和管理中心的角色转换。没有 一个很好的营销团队,我们拿什么去开发客户资源,夯实自己的基础, 完成营业部的原始资产积累。没有一个出色的中台投顾队伍我们拿什 么去服务客户,拿什么来稳住客户,拿什么来“保证”客户资产的收 益,从而实现营业部收入的提高。在当前证券市场的大背景下,已经 淡化了证券营业部后台管理的职能,逐渐实现集中化。轻型营业部的 出现,已经是一个很好的例子,我公司也逐步实现财务、电脑集中化 管理,周三的经营工作会议,总部领导的经营思路中已明确:大力发 展营销投顾队伍建设,提高服务质量,完成市场占用率,提高业务收 入。“一年转型、三年争五、五年抢三”的目标,其中转型我想就是