银行业务需要资料清单.doc

合集下载

银行业务需要资料清单资料

银行开户所需提供的资料清单

银行开户所需提供的资料清单1.身份证明在开户过程中，银行需要核实客户的身份。

因此，您需要提供以下身份证明文件之一：- 居民身份证- 临时居民身份证明- 护照- 港澳居民来往内地通行证- 台湾居民来往大陆通行证- 武装警察身份证明- 军人身份证明请注意，提供的身份证明文件必须是有效和未过期的。

2.地址证明另外，您也需要提供地址证明文件，以便银行能够核实您的居住地址。

通常要求的地址证明文件包括：- 最近三个月的水、电、燃气费缴费单据- 银行寄送的信件（信封上显示您的地址）- 租赁合同或房地产交易合同- 户口簿- 居住证明请确保地址证明文件上的地址与您居住的实际地址一致，并且不过期。

3.收入证明某些银行在开设某些特定类型的账户时可能会要求提供收入证明。

具体要求视银行政策而定，常见的收入证明文件包括：- 工资单- 税务证明- 雇佣合同- 企业营业执照- 所得税单如果您开设的是个人账户，通常需要提供您的个人收入证明；如果您是代表公司或企业来开设账户，则需要提供相关公司或企业的收入证明。

4.联系信息开户时，银行还需要您提供一些联系信息，以便将相关通知和账户信息发送给您。

这些信息包括：- 手机号码- 电子邮箱地址请确保提供的联系信息是准确和最新的，便于银行与您及时进行沟通。

5.其他文件除了上述提及的必备文件外，某些情况下，银行可能还需要您提供其他特定的文件，以满足其内部规定或法律要求。

这些文件的具体要求将因不同的银行和账户类型而有所不同。

因此，在前往银行开户前，建议您提前向银行或银行工作人员咨询，以了解您需提供的其他文件。

以上是一份银行开户所需提供的资料清单，不同银行和地区可能会有细微差异。

在办理开户业务前，建议您提前与银行联系并确认具体要求。

希望以上信息对您有帮助，祝您开户顺利！。

银行工作中的必备资料清单

银行工作中的必备资料清单在银行工作中，准备齐全、规范的必备资料是保证工作高效进行的重要条件。

以下是银行工作中常见的必备资料清单，供参考使用。

1. 客户身份证明文件- 身份证：银行开户、办理贷款或其他业务时，客户通常需要出示有效身份证明文件，以确认其身份。

- 户口本：某些情况下，银行可能需要核实客户的户口信息，户口本是确认客户户籍资料的重要文件。

2. 营业执照或证件副本- 对于企业客户，银行通常要求提供有效的营业执照或证件副本，以核实企业的合法性和经营范围。

3. 税务登记证明- 企业客户常需出示税务登记证明，以确认其合法纳税身份和相关税务信息。

4. 个人或企业资产证明- 个人资产证明：银行办理贷款或房屋抵押业务时，通常需要客户提供个人财产状况证明，例如银行存款证明、房产证明等。

- 企业资产证明：银行办理企业贷款、融资租赁等业务时，通常会要求客户提供企业资产状况证明，包括企业银行存款证明、固定资产清单等。

5. 收支证明- 个人收支证明：某些情况下，银行可能需要核实客户的收入来源和支出情况，客户需提供个人工资单、个人所得税缴纳证明等文件。

- 企业收支证明：银行办理企业贷款、项目融资等业务时，通常要求客户提供企业的财务报表、收支明细表等。

6. 职业资格证明- 某些银行职能部门，如理财部门、贷款审批部门，可能要求员工提供相关的职业资格证明，以确保员工具备履行相应职责的资质。

7. 合同和协议文件- 贷款合同、房屋买卖合同、租赁合同等相关合同文件是银行工作中常见的必备资料，银行需要依据这些文件来进行业务办理和操作。

8. 银行内部文档- 包括银行内部章程、规章制度、操作手册等，这些文件是银行工作中重要的参考资料，有助于员工了解银行内部运行和制度规定。

以上仅为银行工作中常见的必备资料清单示例，具体要求会根据不同的业务类型和银行要求而有所差异。

为了确保工作的顺利进行，银行工作人员应及时准备和更新所需资料，并根据实际情况做出相应的补充和调整。

必备的银行工作资料清单

必备的银行工作资料清单在银行岗位中，准备好必备的工作资料是保证工作顺利进行的关键。

以下是一份银行工作中必备的资料清单，以便员工在日常工作中能够高效地开展工作。

1. 个人证件- 身份证：作为个人身份的有效证明，需要随身携带并妥善保管。

- 工作证：银行内部使用的工作证件，用于员工辨识和进入办公区域。

- 银行卡：个人工资及相关奖金发放的重要凭证。

2. 银行资料- 操作手册：包括银行日常操作的规定、程序以及相关政策法规的手册。

- 产品手册：各类金融产品及服务的详细介绍，以便员工提供准确的咨询。

- 客户文件：记录客户基本信息以及相关操作记录的文件，便于后续查询。

3. 电子设备- 电脑：作为员工工作的主要工具，用于处理客户业务和核对资料。

- 手机：用于接收和回复客户的信息以及进行远程协作和业务处理。

- 数据存储设备：存放公司或个人的重要文件、资料备份的设备。

4. 表格和文件- 申请表格：用于记录客户申请贷款、开户以及其他业务的表格。

- 合同及协议：包括贷款合同、授权委托书等与客户签署的文件。

- 过户文件：用于客户资金的转移，包括转账、汇款等相关文件。

5. 金融工具- 票据：包括支票、银行本票等用于资金结算的票据。

- 凭证：用于记录交易流水和客户账户余额等信息的凭证。

- 其他金融资产：如债券、股票等金融工具，用于帮助客户进行投资。

6. 相关文档- 培训资料：包括银行内部培训手册、培训课件等，用于员工培训和提升。

- 通知公告：银行内部或者外部相关政策法规的变动通知和公告。

- 大额交易报告：记录金额超过一定限额的交易信息，用于反洗钱和反欺诈。

7. 其他办公用品- 文件夹和文件盒：用于整理和归档文件，便于查找和存储。

- 笔记本和笔：用于记录重要信息和客户需求的工具。

- 打印机和扫描仪：处理纸质文件和电子文档的设备。

以上清单列举了银行工作中必备的资料，员工可以根据自身工作需求适当添加或删除一些项目。

同时，良好的文件管理和保密意识也是银行工作的基本要求，员工应定期整理和备份重要资料，并将其妥善保管，确保工作的顺利进行。

银行业务客户资料清单

银行业务客户资料清单一、引言银行作为金融体系中的核心机构之一，承载着管理和保护客户资金的重要责任。

为了确保金融交易的安全性和合规性，银行需要收集和管理客户的资料。

本文将探讨银行业务客户资料清单的重要性以及其中涵盖的内容。

二、身份证明文件作为开立银行账户的基础，客户的身份证明文件是银行业务客户资料清单中的首要内容。

一般而言，有效的身份证明文件包括身份证、护照、驾照等。

银行通过核实身份证明文件，能够确保客户的身份真实性，有效防止身份伪造和欺诈行为的发生。

三、居住地址证明居住地址证明是银行核实客户住址的重要依据。

具体的证明文件可以包括水电费缴费收据、租赁合同、房产证明等。

通过核实客户的居住地址，银行可以确保获得最新的联络方式，方便与客户进行沟通，同时也能对客户的居住稳定性进行初步评估。

四、收入证明银行在开展信贷业务或提供金融服务时，通常需要核实客户的收入状况，以评估其还款能力和信用状况。

常见的收入证明文件有工资条、税单、企业营业执照等。

通过收入证明的核实，银行能够更准确地了解客户的经济状况，从而制定相应的业务方案。

五、税务信息税务信息是银行了解客户纳税情况的重要途径，尤其是针对开展高风险业务或大额交易的客户。

银行可以通过核实客户的纳税情况，了解其纳税义务是否合规，避免与逃税行为相关的风险。

六、法律文件在一些特定的业务场景下，银行需要客户提交相关的法律文件。

例如，在开设新公司账户时，必需提供公司章程、注册信息等文件；在进行不动产交易时，需要提供买卖合同、房地产证明等文件。

这些法律文件有助于银行对客户背景和目的进行更加全面和准确的评估。

七、风险评估问卷为了了解客户的风险承受能力和风险偏好，银行可能要求客户填写风险评估问卷。

通过问卷调查，银行可以更好地帮助客户选择适合其需要和风险偏好的金融产品，避免因过度风险导致的投资损失。

八、信用报告信用报告是衡量客户信用状况的重要参考依据。

银行可能根据需要向相关信用机构查询客户的信用报告，以了解其历史信用记录、还款纪录和信用评级等信息。

银行授信需提供的材料

银行授信需提供的材料清单（以下复印件均需加盖借款企业公章）（一）基本资料1、企业法人营业执照正、副本复印件（需年检）2、税务登记证复印件组织机构代码证复印件（需年检）3、基本账户开户许可证复印件4、贷款卡复印件及查询密码5、经营许可证复印件（若无，可不提供）6、公司章程复印件7、验资报告复印件8、法人资格认定书（格式附后）10、法人代表身份证复印件、实际控制人身份证复印件11、法人（实际控制人）情况说明（格式附后）12、最近三年的审计报告13、最近一个月的财务报表14、公司授信申请书（格式附后）15、董事会决议（格式附后）16、公司签章签样（格式附后）17、公司信用报告查询授权书（二）借款企业的经营情况材料1.公司情况简介（包括主体资格、注册资本、经营场所、员工数、股东出资情况、公司组织结构、历史沿革、主营业务构成、下属企业情况、公司高管履历、实际控制人情况等）；2.上、下游主要客户名称、合作时间、业务量、结算周期、结算方式（格式附后）；3.公司今年与上游企业和下游企业的年度、月度或单笔合同；4.业务各环节涉及单据样本，包括：到货单、质检单、结算单、发票等（一套即可）；5.与银行现有授信合作情况。

（格式附后）以上复印件均需加盖借款企业公章借款人上下游五大客户合作情况表（参考格式）法定代表人资格认定书------银行：（先生/女士）现在我公司任，为我公司法定代表人，其身份证（或护照）号码为：（复印件附后）。

特此证明。

单位（公章）法定代表人（签章）年月日公司业务授信申请表申请单位名称：填表日期：填表说明1、感谢您选择---银行作为您的合作伙伴，敬请填写此表。

2、如所需填写内容较多，请另纸附后。

3、填写内容应真实、准确。

4、此表仅为我行内部审核时使用，贵单位所提供的所有信息，我行将会严格保密。

2010版有限（责任）公司股东会决议 __ 有限（责任）公司全体股东于年月日在________________召开了股东大会。

必备的银行工作资料清单

必备的银行工作资料清单银行工作所需的资料清单，是银行从事日常工作必备的文件和信息的统计清单。

根据各个银行的要求和业务类型的不同，所需的资料也有所差异。

本文将介绍一份通用的银行工作资料清单，供各位银行从业者参考。

1. 客户身份资料- 姓名：首先是客户的姓名，包括姓氏和名字。

- 身份证号码：客户的身份证号码是核实其身份的主要依据。

- 身份证复印件：为了方便审核，建议保存客户的身份证复印件。

- 联系方式：客户的电话号码、邮箱等联系方式，便于日后与客户沟通和联络。

2. 开户资料- 开户申请表：银行为开户准备的表格，包含客户的个人信息、开户意向等。

- 存款凭证：开户时需要客户提供的存款凭证，如现金、支票等。

- 银行账号：开户成功后，银行会为客户提供一个唯一标识的银行账号。

3. 贷款资料- 贷款申请表：客户申请贷款时需要填写的表格，详细记录了贷款用途、金额、还款方式等信息。

- 财务资料：客户的财务状况证明材料，如收入证明、资产证明等，用于评估客户的还款能力。

- 抵押物资料：如客户提供抵押物作为贷款担保，需提供相关证明材料。

4. 信用卡资料- 信用卡申请表：客户申请信用卡时需要填写的表格，详细记录了个人信息、收入状况等。

- 信用报告：银行会通过信用报告评估客户的信用状况，需要客户提供最新的信用报告。

- 收入证明：用于证明客户的还款能力，需提供相关的收入证明材料。

5. 理财资料- 投资者问卷：客户申请购买理财产品时需要填写的表格，用于评估客户的风险承受能力和投资目标。

- 资金证明：客户购买理财产品时需要提供相关的资金证明材料。

- 风险揭示书：客户购买理财产品前需签署相关的风险揭示书，明确投资风险。

6. 公司（企业）资料- 工商注册证件：银行需要核实企业的营业执照、组织机构代码证等注册证件。

- 法人身份证明：企业法人或授权代表的身份证明材料。

- 公司章程：银行需要了解企业的经营范围、股东结构等相关信息。

- 财务报表：公司近期的财务报表，以评估其经营状况和还款能力。

光大银行业务办理所需资料清单

一、经销商在光大银行开立一般帐户资料清单：
1、营业执照正本、副本原件；
2、织机构代码证正本原件；
3、国税、地税正本原件；
4、基本户开户许可证正本原件；
5、法人、经办人身份证原件；
6、经办人授权书（法人签章，盖公章）；
7、1-5项复印件1份；
8、客户填写开户申请书一式二联、印鉴卡一式四联(我行提供)。

9、如异地企业在我行开立结算帐户需另出具“异地开户证明”
二、经销商申请授信资料清单：
1、经年检的营业执照复印件
2、经年检的的组织机构代码证复印件
3、税务登记证复印件（包括国税、地税）
4、基本户开户许可证复印件
5、公司最新章程
6、验资报告
7、贷款卡及密码
8、法定代表人证明书
9、法定代表人身份证复印件
10、公司法定代表人及其他高管人员简历
11、公司在银行授信明细、银行借款明细、担保明细。

12、公司情况简介（包括上下游企业，结算方式、项目进展情况等）
13、公司董事会名单及签字样式
14、公司申请借款的董事会决议（贷款审批通过后提供）
15、公司近2年年度审计报告及近期报表。

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

全额银承样本
全额银承
1．银承申请书（公章及法人章）
2．法人身份证明书（公章及法人章）
3．银承协议三份（公章及法人章）
4．低风险调查报告（电子版）
5．贷款业务审查表（电子版）
6．审批表一
7．收取保证金及确认函
8．营业执照复印件
9．购销合同复印件
10．税票（两个月之内）
11．章程（新企业需提供）
12．贷款卡信息
13．放款资料审查表
授信项下银承样本授信项下银承
1．银承申请书（公章及法人章）
2．法人身份证明书（公章及法人章）
3．银承协议三份（公章及法人章）
4．授信额度使用申请书（公章及法人章）
5．授信项下提款调查报告
6．贷款业务审查表（电子版）
7．审批表一
8．收取保证金及确认函
9．营业执照复印件
10．购销合同复印件
11．税票（两个月之内）
12．章程（新企业需提供）
13．开具银承企业及担保单位贷款卡信息
14．放款资料审查表
个人存单质押银承
1. 银承申请书（公章及法人章）
2.法人身份证明书（公章及法人章及签字）
3.银承协议三份（公章及法人章）
4.质押合同三份（夫妻双方签字）
5.低风险调查报告（电子版）
6.贷款业务审查表（电子版）
7.审批表一
8. 存单质押确认函
9. 承诺函（夫妻双方签字）
10. 冻结申请
11. 客户帐户冻结通知书复印件
12. 营业执照复印件
13. 购销合同复印件
14. 税票（两个月之内）
15. 存款人夫妻双方身份证复印件及结婚证复印件（单身则提
供单身证明及单身具结书）
16. 章程（新企业需提供）
17. 贷款卡信息
18. 放款资料审查表
单位存单质押银承
1．银承申请书（公章及法人章）
2．法人身份证明书（公章及法人章及签字）3．银承协议三份（公章及法人章）
4．质押合同三份（公章及法人章及签字）5．低风险调查报告（电子版）
6．贷款业务审查表（电子版）
7．审批表一
8．存单质押确认函
9．承诺函（公章及法人章及签字）
10．存单确认书
11．开具单位定期存单委托书
12．营业执照复印件
13．购销合同复印件
14．税票（两个月之内）
15．章程（新企业需提供）
16．董事会担保决议及授权书
17．第三方单位存单质押加一份协议18．贷款卡信息
19．放款资料审查表
买方付息贴现样本
贴现：
1．票据业务审批书—企业贴现
2．商业汇票签收单
3．贷款业务审查表（电子版）
4．低风险业务调查报告（电子版）
5．贴现申请书（公章及法人章）
6．银承及背书及查询查复复印件
7．法人身份证明书（公章及法人章）
8．买方付息贴现合同（公章及法人章）
9．买方付息贴现凭证（一套印鉴章）
10. 营业执照复印件
11. 购销合同复印件
12. 税票复印件
13.新企业第一笔业务需提供贷款卡及代码证复印件
14.承诺函
全额商票贴现样本
全额商票贴现：
1．票据业务审批书—企业贴现
2．商业汇票签收单
3．贷款业务审查表（电子版）
4．低风险调查报告（电子版）
5．贴现申请书（公章及法人章）
6．商票及背书复印件及查询查复
7．法人身份证明书（公章及法人章）
8．贴现合同（公章及法人章）
9．贴现凭证（一套印鉴章）
10．营业执照复印件
11．购销合同复印件
12．税票复印件
13．收取保证金及确认函
14．承诺函
15．新企业第一笔业务需提供贷款卡及代码证复印件
授信项下商票贴现样本
授信项下商票贴现：
1．票据业务审批书—企业贴现
2．商业汇票签收单
3．商业承兑汇票贴现审批表（汇签）
4．授信项下调查报告
5．贴现申请书（公章及法人章）
6．商票及背书复印件及查询查复
7．法人身份证明书（公章及法人章）
8．贴现合同（公章及法人章）
9．贴现凭证（一套印鉴章）
10．营业执照复印件
11．购销合同复印件
12．税票复印件
13．额度使用申请书（公章及法人章）
14．授信项下提款业务审批表（电子版）
15．新企业第一笔业务需提供贷款卡及代码证复印件
授信项下贷款样本
授信项下贷款
1．借款借据（一套印鉴章）
2．贷款申请书（公章及法人章）
3．额度使用申请书（公章及法人章）
4．法人身份证明书（公章及法人章）
5．借款合同（公章及法人章）
6．审批表一
7．贷款业务审查表（电子版）
8．授信项下提款调查报告
9．营业执照复印件
10．章程（新企业需提供）
11．开具银承企业及担保单位贷款卡信息
12．放款资料审查表
个人存单质押贷款
1．借款借据（一套印鉴章）
2．贷款申请书（公章及法人章）
3．法人身份证明书（公章及法人章及签字）
4．借款合同（公章及法人章）
5．质押合同（夫妻双方签字）
6．身份证复印件（存款人夫妻双方）及结婚证复印件（单身则提供单身证明及单身具结书）
7．审批表一
8．贷款业务审查表（电子版）
9．调查报告（电子版）
10．营业执照复印件
11．客户冻结通知书复印件
12．承诺函（夫妻双方签字）
13．存单质押确认函
14．冻结申请
15．章程（新企业需提供）
16．贷款卡信息
17．放款资料审查表
单位存单质押贷款
1．借款借据（一套印鉴章）
2．贷款申请书（公章及法人章）
3．法人身份证明书（公章及法人章及签字）4．借款合同（公章及法人章）
5．质押合同（公章及法人章及签字）
6．审批表一
7．贷款业务审查表（电子版）
8．调查报告（电子版）
9．营业执照复印件
10．承诺函（公章及法人章及法人签字）
11．存单质押确认函
12．董事会借款决议及授权书
13．董事会担保决议及授权书
14．开具单位定期存单委托书
15．单位定期存单确认书
16．章程（新企业需提供）
17．第三方单位存单质押加一份协议
18．贷款卡信息
19．放款资料审查表
保函样本
全额保函
1．放款资料审查表
2．开具保函申请书（公章及法人章）
3．低风险调查报告（电子版）
4．境内保证业务审批表
5．信贷业务审查表（电子版）
6．营业执照复印件
7．法人身份证明书（公章及法人章）
8．贷款卡信息
9．担保协议（公章及法人章）
10．开具保函通知书
11．收取保证金通知书及确认函
12．保证费收取通知书
13．法律性文件审查表
14．招标文件复印件
15．保函格式（我行格式或申请单位出具的其他格式）。