企业银行存款管理办法模版
公司银行存款管理制度
公司银行存款管理制度第一章总则第一条为规范公司银行存款管理，加强对资金的运作和掌控，提高资金利用效率，订立本制度。
第二条本制度适用于公司内全部涉及银行存款的业务和操作。
第三条公司银行存款管理应遵从合法、规范、高效、安全、稳健的原则。
第二章存款操作第四条公司每月将闲置资金及时存入银行，并依据企业的资金周转需求确定存款金额。
第五条公司将存款资金依照实际需求分为部门性存款和企业性存款两部分进行管理。
第六条部门性存款指的是由各部门依据其实际业务需求自行办理的存款，存款期限为一年以内。
第七条企业性存款指的是由财务部门统一办理的存款，存款期限由财务部门依据资金周转情况和市场利率确定。
第八条部门性存款由各部门负责监管和管理，须提前报备财务部门，确保管款的安全性和合规性。
第九条财务部门负责统一办理企业性存款的申请和办理手续，确保管款期限、利率等信息的准确性。
第三章存款监管第十条公司建立存款监管制度，明确监管职责和权限。
第十一条财务部门负责存款监管工作，包含存款的申请、办理、监督和结算等。
第十二条财务部门应确保管款信息的真实、准确、完整，并对存款进行分类、标识和记录。
第十三条财务部门每月综合资金周转情况和存款利率，及时对存款进行调整和优化。
第十四条财务部门应建立存款监管台账，记录存款的开户行、账号、存款金额、期限、利率等信息。
第四章存款利息第十五条公司存款利息依照市场利率和协议商定，由银行自动结息。
第十六条财务部门应及时核查银行结息，确保利息计算的准确性。
第十七条存款利息收入将纳入公司财务收入，并依照税收法律法规进行规范纳税。
第五章存款解除和调整第十八条公司发生重点更改或业务调整时，应及时调整存款计划。
第十九条存款解除和调整应经财务部门批准，并及时通知有关部门。
第二十条调整后的存款计划须符合公司资金流动性的要求，并能够最大程度地保障资金安全。
第二十一条存款解除后，财务部门应妥当处理解除存款的相关手续和资金调度。
第六章监督与风险掌控第二十二条公司建立存款监督与风险掌控机制，防范和化解存款管理中的各类风险。
XX集团银行存款管理制度
XX集团银行存款管理制度一、总则为规范XX集团股份有限公司（以下简称“本公司”）银行存款管理，确保资金安全、有效利用资金，提高公司资金管理效率，制定本规定。
二、存款范围本公司的所有存款必须由经批准的人员办理并记录在公司的账簿上。
存款包括：活期存款、定期存款、通知存款、协定存款、保证金、担保金以及其他类似的存款。
三、存款管理程序1.开立存款所有存款必须由经批准的人员办理开立手续，并记录在公司的账簿上。
办理开立存款手续应按照公司的“授权、复核、执行”制度执行，并按照规定的程序和要求填写相应存款单据、表格并加盖公司公章。
2.存款使用（1）活期存款活期存款为流动资金储备，用于日常经营支出和应急需要。
存款须按时足额缴存。
（2）定期存款定期存款为长期存款，用于购置固定资产或投资项目资金储备。
存款期限应根据所需资金的用途而定，存款足额缴存，存款单据应加盖公司公章。
（3）通知存款通知存款为短期存款，存款人可在规定的通知期后取款。
存款足额缴存，存款单据应加盖公司公章。
（4）协定存款协定存款通常作为公司风险准备金储备，存款足额缴存，存款单据应加盖公司公章。
（5）其他存款其他存款包括保证金、担保金等。
存款应按照规定的程序和要求支付和收取，并在存款单据上记录明细。
3.存款计算存款计算应按照国家或中央银行规定的利率进行计算，计算结果应记录在相应存款单据、表格上，并由经批准的人员复核确认，最终纳入公司账簿。
4.存款维护为确保存款安全并保持存款的价值，存款管理应定期进行存款核查和存款清理。
存款管理人员应及时将存款清理后的情况报告给公司财务部门，以确保公司账簿记录的存款与实际存款相符。
5.存款风险管理存款管理人员应定期评估存款风险，认真评估存款机构的财务状况和经营风险，确保所存款项安全。
对可能影响存款安全和公司资金流动的风险，应及时报告公司高层管理人员和财务部门，协商解决措施。
四、存款审批权限存款管理人员必须按照公司内部授权流程申请存款，存款申请所涉及的金额以及存款期限，应严格按照企业授权制度进行讨论和批准。
公司银行存款管理制度模板
公司银行存款管理制度模板1. 引言本制度旨在规范公司银行存款管理工作，确保公司资金安全、合规运作，提高资金利用效率。
全体员工应严格依照本制度执行，不得擅自处理公司存款账户的资金。
2. 管理标准2.1 开设银行账户1.依据实际需要，经授权的财务人员可以向可靠的金融机构开户。
2.开户时需供应公司基本信息、法人签字、数理睬计等有效证明和文件。
3.全部银行账户的帐号、密码、存款需备案并定期更新。
2.2 存款操作1.存款应当在公司经授权的财务人员的陪伴下进行。
2.存款前，应核对存款金额与存款凭证是否全都，确认无误后进行存款。
3.存款凭证须妥当保管，记录存款金额、日期、存款账号等相关信息。
2.3 资金划转1.划转资金应严格依照公司授权流程操作，经授权的财务人员对划转操作负责。
2.资金划转前，应核对划转金额、账户信息等，确保划转无误。
3.划转后，财务人员须及时记录认真的划转信息并存档备查。
2.4 存款账户与资金监控1.财务部门负责定期核对银行存款账户的余额，并与银行对账单进行核对，及时发现异常情况。
2.如发现银行存款账户显现异常，财务部门应立刻报告上级负责人，并采取相应应对措施。
3.财务部门应建立完满的账户资金监控机制，有效管理公司的存款账户。
3. 考核标准3.1 存款凭证管理考核1.存款凭证的记录是否完整、准确。
2.存款凭证是否妥当保管，是否有遗失或泄漏情况。
3.存款凭证是否及时存档备查。
3.2 存款操作考核1.存款操作是否依照公司规定进行。
2.存款操作是否规范、准确。
3.存款操作过程中是否核对凭证金额与存款全都。
3.3 资金划转考核1.资金划转操作是否符合公司授权流程。
2.资金划转操作的准确性和及时性。
3.资金划转后记录是否详实、完整。
3.4 存款账户与资金监控考核1.存款账户余额核对的准确性。
2.存款账户与银行对账单核对的完整性。
3.异常情况的报告及应对措施的及时性。
4. 引责机制4.1 违反存款管理制度的处理1.职能部门发现有员工违反存款管理制度的行为，应立刻通知该员工所在部门及公司纪检部门。
企业银行存款管理制度范本
第一章总则第一条为加强企业银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业内部各部门、各子公司及关联单位。
第三条企业银行存款管理应遵循以下原则：（一）安全性原则：确保银行存款资金安全，防止资金损失；（二）合规性原则：严格遵守国家法律法规和金融政策，保证资金运作合法合规；（三）效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本；（四）透明性原则：加强内部监督，确保资金运作透明。
第二章账户管理第四条企业应在合规的前提下，根据业务需要，合理开设银行账户。
第五条银行账户的开户、变更、撤销等手续，由财务部门负责办理。
第六条银行账户的密码、印鉴等管理，严格按照《企业印章管理制度》执行。
第七条企业银行账户的收支活动，应严格按照财务制度规定办理，不得擅自将银行账户用于非业务活动。
第三章资金收支第八条企业银行存款收支，应遵循以下程序：（一）编制银行存款收支计划，经财务部门审核后报总经理审批；（二）按照收支计划，办理银行存款收支业务；（三）财务部门负责对银行存款收支业务进行审核，确保资金安全、合规；（四）业务部门负责办理银行存款收支业务，并确保资金及时到账。
第九条企业不得将货款以个人名义存入银行，不得利用本单位账户为他人和外单位转账或套取现金。
第十条银行存款日记账的登记工作，由财务部门负责，做到及时、准确、完整。
第四章未达账项调节第十一条财务部门应定期编制未达账项调节表，对未达账项进行核对，确保账实相符。
第十二条未达账项调节表经审核后，由财务部门负责人签字确认。
第五章内部控制第十三条企业应建立健全内部控制制度，确保银行存款管理的有效实施。
第十四条财务部门应定期对银行存款管理进行自查，发现问题及时整改。
第十五条企业内部审计部门应定期对银行存款管理进行审计，确保资金安全、合规。
第六章附则第十六条本制度由财务部门负责解释。
第十七条本制度自发布之日起实施。
注：本范本仅供参考，企业可根据自身实际情况进行调整和完善。
公司银行存款管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行存款的收付、管理和监督。
第三条公司银行存款管理应遵循以下原则：1. 依法合规：严格遵守国家有关法律法规和金融政策，确保公司银行存款的合法合规。
2. 安全保密：加强银行存款的安全管理，确保资金安全，严守公司财务秘密。
3. 效率优先：优化银行存款管理流程，提高资金使用效率。
4. 规范运作：建立健全银行存款管理制度，确保公司银行存款运作规范。
第二章账户管理第四条公司应开设多个银行账户，包括基本账户、专用账户等，用于不同业务领域的资金收支。
第五条公司银行账户的开设、变更、注销，需经公司财务部审核，报公司总经理批准。
第六条公司银行账户的印鉴管理：1. 银行账户的印鉴由财务部保管，财务部指定专人负责印鉴的保管和使用。
2. 财务部应定期对印鉴进行核对，确保印鉴安全。
3. 财务部人员离职或调离岗位时，应将印鉴上交财务部，并办理交接手续。
第三章收付款管理第七条公司收付款应遵循以下原则：1. 严格按照国家有关法律法规和金融政策进行收付款。
2. 收付款凭证应齐全，确保收付款的真实性、合法性。
3. 收付款业务应由财务部负责办理，其他部门和个人不得擅自办理。
4. 收付款业务应实行“收支两条线”，确保资金安全。
第八条收付款流程：1. 收款：财务部收到收款凭证后，核对凭证信息，确认无误后办理收款。
2. 付款：财务部收到付款申请后，核对申请信息，确认无误后办理付款。
3. 对账：财务部定期与银行进行对账，确保公司银行存款余额准确。
第四章资金使用第九条公司资金使用应遵循以下原则：1. 严格按照公司财务预算和资金使用计划进行。
2. 优先保证公司正常生产经营所需的资金需求。
3. 严格控制非生产性支出，提高资金使用效率。
4. 严禁挪用、侵占公司资金。
第五章监督与考核第十条公司应建立健全银行存款监督管理制度，加强对银行存款的监督。
公司存款 日常管理制度范文
公司存款日常管理制度范文公司存款日常管理制度第一章总则第一条为了规范公司的存款管理，保障公司资金的安全和合理运用，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内外保存和运用的全部存款。
第三条公司存款应遵循合法、安全、高效和便捷的原则。
第四条公司财务部门负责制定和管理本制度。
第二章存款开户第五条公司设有银行账户，由财务部门负责办理开户手续。
第六条开户申请须提供以下材料：（一）公司营业执照；（二）公司章程和股东名册；（三）法定代表人身份证明；（四）公司的组织机构代码证；（五）公司财务状况证明。
第七条存款开户需指定主办银行，主办银行由财务部门决定，并综合考虑银行的信誉、服务质量和利率等因素。
第八条存款开户时应注意以下事项：（一）按照有关法规进行存款开户，不接受虚假材料；（二）设定正确的存款账号，确保资金流向的准确性；（三）核对银行账户的名称、联系方式和地址等信息，确保正确无误；（四）及时办理相关手续，确保开户顺利完成。
第三章存款操作第九条公司存款应由授权人员进行操作，操作前须出示有效的授权文件。
第十条存款操作需按照以下步骤进行：（一）填写存款申请单，明确存款金额、存款目的以及存款账号等信息；（二）将存款申请单交由财务部门审核；（三）审核通过后，财务部门将存款申请单交由授权人员进行实际操作；（四）存款成功后，财务部门确认存款金额和存款凭证，并进行记录。
第十一条存款操作应注意以下事项：（一）存款申请单应填写真实、准确的信息，如有误需要及时更正；（二）授权人员须遵守相关规定，不得超出存款授权范围；（三）存款凭证应妥善保管，不得随意丢失或泄露。
第四章存款利息第十二条存款享受的利率应根据银行的规定执行，财务部门应定期了解和比较各家银行的利率情况，并及时调整存款的配置。
第十三条存款利息计算和结算应遵循以下原则：（一）按照实际存期和利率计算利息；（二）存款利息的结算应核对准确，确保不少付款或多付款的情况。
第五章存款监督第十四条公司存款应定期进行监督，并及时发现和解决问题。
公司银行存款管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行存款的开设、使用、保管和监督。
第三条公司银行存款管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保银行存款的安全，防止资金损失；2. 合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保银行存款的合法性；3. 效率性原则：提高资金使用效率，优化资金配置；4. 透明性原则：加强银行存款管理过程的透明度，确保资金使用的公开、公正。
第二章银行存款开设第四条公司银行存款账户的开设，须由财务部门负责人提出申请，经公司总经理批准后，向银行办理。
第五条银行存款账户的名称应与公司名称一致，不得使用虚假名称。
第六条银行存款账户的开设，应选择信誉良好、服务优质的银行。
第七条银行存款账户开设后，应及时向财务部门报送开户信息，包括银行名称、账号、开户行行号等。
第三章银行存款使用第八条公司银行存款的使用，应遵循以下规定：1. 严格按照国家法律法规和公司财务制度进行资金支出；2. 严禁挪用、侵占公司资金；3. 严禁将公司资金用于个人或非公司业务；4. 严禁利用公司账户进行非法交易。
第九条银行存款支出，需由部门负责人提出申请，经财务部门审核，总经理批准后，方可进行。
第十条银行存款支出凭证，应详细记录支出用途、金额、时间等信息。
第四章银行存款保管第十一条银行存款的保管，应由财务部门专人负责，确保银行存款的安全。
第十二条银行存款的保管，应采取以下措施：1. 设立银行存款保管账簿，详细记录银行存款的收支情况；2. 定期核对银行存款余额，确保账实相符；3. 对银行存款凭证、票据等资料，妥善保管，防止遗失；4. 严格执行银行存款的收支审批制度，确保资金使用的合规性。
第五章银行存款监督第十三条公司内部审计部门负责对银行存款进行定期或不定期的监督检查。
第十四条监督检查内容包括：1. 银行存款账户的开设、使用、保管是否符合规定；2. 银行存款收支凭证、票据等资料是否齐全、真实；3. 银行存款支出是否符合国家法律法规和公司财务制度；4. 银行存款的保管措施是否到位。
现金银行存款管理制度模板
第一章总则第一条为加强公司现金和银行存款的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司总部及所属分公司、子公司。
第三条本制度旨在规范现金和银行存款的收付、保管、记账和核对等工作，防止资金流失和财务风险。
第二章现金管理第四条公司现金收支必须遵循国家现金管理法规，严格限制现金使用范围。
第五条公司库存现金限额根据公司规模和业务需要，由财务部门提出，经总经理批准后执行。
第六条公司库存现金收入应及时存入银行，不得坐支现金。
第七条现金支出必须取得合法凭证，按照规定的审批程序办理。
第八条职工工资、津贴、奖金等现金支付，按照公司相关规定执行。
第三章银行存款管理第九条公司银行存款账户的开立、变更和撤销，必须经过财务部门负责人审批。
第十条公司银行存款收支必须通过银行账户办理，严禁使用个人账户进行公司资金往来。
第十一条银行账户的管理和使用，应当遵循以下原则：1. 严格执行不相容岗位相互分离、相互制约和监督的原则；2. 银行账户的开立、审批、使用、核对和清理必须符合国家有关法律法规要求；3. 银行账户的收支与记账岗位分离，经办人员与审核人员分离；4. 支票保管与财务专用章和负责人名章保管分离。
第十二条银行账户的存款余额应当定期核对，确保账实相符。
第十三条未达账项应当及时查对，避免错账损失。
第四章内部控制第十四条公司应当建立健全内部控制制度，确保现金和银行存款的安全。
第十五条公司应当配备具备相应专业知识和实践经验的合格人员，分别担任现金和银行存款业务各个岗位的职务。
第十六条公司主管会计工作负责人对现金和银行存款内部控制的建立健全和有效实施以及资金的安全完整负责。
第五章附则第十七条本制度由财务部门负责解释。
第十八条本制度自发布之日起实施。
具体操作细则一、现金管理1. 每日终了，出纳员应当将现金日记账的现金收付款项逐笔登记入账，并结出余额。
2. 财务部门每月至少对现金进行一次盘点，确保现金实存数与账面数相符。
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第三章银行存款管理办法
第一条为加强公司银行存款的内部控制和管理，确保银行存款的安全完整，防范银行存款管理中的潜在风险，特制定本办法。
第二条根据相关法规规定，公司只能开设一个基本账户，主要用于办理日常结算业务。
第三条办理银行结算业务，业务人员需办理支付申请，经公司领导签章批准和财务人员审核后，由出纳人员根据审核无误的申请单据办理，审批手续不完善的出纳人员有权拒绝办理。
第四条网上银行办理银行业务，坚持职责分离的原则。
禁止单人操作资金支付的全过程；系统管理人员操作人员为不相容岗，相互分离，其权限不得交叉设置。
出纳人员操作，部门负责人进行授权；系统录入及系统审批人员安全审慎的进行网上银行系统的运作，严格防范操作风险；为保证网上银行系统的安全性，系统录入及审批人员、系统维护人员的身份确认证书由个人妥善保管，不得丢失或随意转交他人；任何人不能通过特权而获取机密数据、系统资源或进入其它可利用设施，任何员工如需要获取存款数据或是使用系统资源均要通过身份认证；网上银行相应的证书密码应该定期（3个月）修改。
网上银行资金支付业务：包括内部账户资金的划转、投资、向银行归还贷款、支付利息、支付保函费用、向其他单位支付款项等，均按照公司付款规定等相关规定执行完整审批，由出纳岗根据付款业务录入银行账户、收款单位、金额、开户行及资金用途，提交审核岗审核；审核岗对以上信息作进一步的终极审核，确认无误后，予以支付。
每笔交易成功后，由出纳岗及时从银行取回或打印电子回单。
由出纳岗以外的人员于次月初根据银行对账单，核对其余额是否正确，相关银行单据是否取回并及时入账。
第五条出纳人员需妥善保管各类银行票据，建立专门的登记簿，登记编号、金额、时间、用途等项内容；发现银行票据遗失，应及时报告主管领导，并按规定办理挂失手续，造成损失的应当追究遗失人的责任。
第六条出纳人员不得签发空白支票，严禁在未领用的银行票据上加盖有效印
鉴。
填写错误或其他原因造成的作废的银行支票须加盖“作废”戳记，并与存根一起保存备查。
第七条会计人员负责按月及时编制银行存款余额调节表，及时清理长期未达账项。