2019年 基金法律法规、职业道德与业务规范 提分押题试卷(含答案解析 )
《基金法律法规、职业道德与业务规范》
提分押题试卷
（答案解析版）
一、选择题：单选题（每题1分，共100题，共100分。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．关于基金费用的表述，错误的是（）。
A、持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准
B、不同类型的基金适用不同的费率标准
C、机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准
D、可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准
【参考答案】C
【今J解析】C基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。
未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
2．基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（）。
A、公司是否独立运作
B、公平交易制度建设及执行情况
C、重大关联交易的执行情况
D、基金公司的收入情况
【参考答案】D
【今J解析】D合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。
除ABC三项外，合规检查还包括：（1）公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；（2）基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；（3）风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。
3．基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、3
B、5
C、10
D、15
【参考答案】C
【今J解析】C基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
4．下列不属于基金托管人职责的是（ ）。
A、安全保管基金财产
B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
D、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立
【参考答案】C
【今J解析】CC项属于基金管理人的法定职责。
5．基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括
（ ）。
A、提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据
B、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
C、向投资者承诺或者保证投资收益
D、不得损害服务对象的合法权益
【参考答案】C
【今J解析】C基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括：提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得损害服务对象的合法权益。
2019年9月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析
C.对于投资者的申购和赎回申请注册登记机构根据T+1日的基金份额净值进行确认处理
D.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的
上一题下一题
(10/40)单选题
第10题
基金管理人内部控制要求包括（）。
Ⅰ.严格控制基金财产财务风险
Ⅱ.建立完善的信息披露制度
Ⅲ.建立严格的信息基数管理制度
Ⅳ.建立科学严密的风险管理系统
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ
上一题下一题
(11/40)单选题
第11题
规章、制度、纪律等属于行为规范的范畴，下列有关说法错误的是（）。
A.是介于法律和道德之间的一种特殊的规范
A.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律
B.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律
C.违反了诚实守信中不得操纵市场的基本要求，同时违反了法律
D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律
上一题下一题
(16/40)单选题
第16题
在基金临时信息披露时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编辑并披露临时报告书。
第3题
公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料?（）
A.国证券投资基金业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.中国证监会
D.中国证监会派出机构
上一题下一题
(4/40)单选题
第4题
关于另类投资基金，以下表述正确的是（）。
2019年11月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析
2019年11月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析(1/48)单选题第1题按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括（）。
A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流下一题(2/48)单选题第2题以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是（）。
Ⅰ.保护资产的安全完整Ⅱ.保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求Ⅲ.提高经营管理效率Ⅳ.防止舞弊和控制风险A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ上一题下一题(3/48)单选题第3题关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是（）。
Ⅰ.基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ.基金报价单位为每十份基金价格Ⅲ.基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ.基金单笔最大数量应当低于100万价A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ上一题下一题(4/48)单选题第4题关于基金托管人，下列说法错误的是（）。
Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离Ⅱ.基金财产必须独立于基金托管人自有财产Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(5/48)单选题第5题基金管理人合规管理的基本原则包括（）。
Ⅰ.客观性原则Ⅱ.独立性原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.专业性原则A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(6/48)单选题第6题相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（）。
A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖上一题下一题(7/48)单选题第7题基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括（）等信息。
2019年 基金法律法规、职业道德与业务规范 提分强化模拟试卷(含答案解析 ) (3)
《基金法律法规、职业道德与业务规范》提分强化模拟试卷（答案解析版）一、选择题：单选题（每题1分，共100题，共100分。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购金额在募集期间产生的利息为300元，其对应的认购费率为1%，基金份额面值为1元，则其认购费用和认购份额分别为()。
A、30300元；3000300份B、29700元；3000000份C、30300元；3000000份D、30000元；3000300份【参考答案】D【今J解析】D净认购金额=3030000/(1+1%)=3000000（元），认购费用=3030000-3000000=30000（元），认购份额一(3000000+300)/1=3000300（份）。
2．在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。
A、证券交易所B、中国证券业协会C、专家评审会D、中国证监会【参考答案】D【今J解析】D根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。
中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新基金募集申请进行评审,也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构等的意见，供注册审查时参考。
3．关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是（）。
［2017年11月真题］A、基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查B、对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查C、为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资。
2019年《基金法律法规、职业道德与业务规范》31考前强化模拟试卷(答案解析版)
《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟试卷题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分;60分为合格线. 考试时间为120分钟单选题（每题1分，共100题，共100分。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．（）对基金管理公司的设立申请做出批准或不批准的决定。
A、证券交易所B、中国证监会C、基金业协会D、基金管理人【参考答案】B【今J解析】B中国证监会作为基金政府机构监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立和申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。
2．目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为（）。
A、OB、0．5%C、0．3%D、0．2%【参考答案】A【今J解析】A目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%．债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。
3．下列关于货币基金偏离度的说法中，正确的是（）。
A、当存在正偏离时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较低，则该基金隐含的风险较大B、当存在负偏离时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则该基金隐含的风险较大C、当存在正偏离时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则该基金隐含的风险较大D、当存在负偏离时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较低，则该基金隐含的风险较大【参考答案】B【今J解析】B当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。
此时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高，则该基金隐含的风险较大。
4．ETF的建仓期不超过（）个月。
A、1B、2C、3D、5【参考答案】C【今J解析】C基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。
2019年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟试卷(答案解析版)
《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟试卷题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分;60分为合格线. 考试时间为120分钟第1题单选题（每题1分，共100题，共100分。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．下列选项中，体现的是基金从业人员勤勉尽责的职业道德是()。
A、不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B、应当保护所在机构财产与信息安全C、不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动D、在执业活动中，相互支持，团结协作【参考答案】D【今J解析】勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。
ABC选项体现的是忠诚廉洁的要求。
2．依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列属于基金份额持有人职权的是()。
I．决定基金扩募或者延长基金合同期限Ⅱ．决定更换基金管理人Ⅲ．调整基金管理人和基金托管人的报酬标准Ⅳ．依法转让或者申请赎回持有的基金份额A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅳ【参考答案】C【今J解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(1)决定基金扩募或者延长基金合同期限。
(2)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。
(3)决定更换基金管理人、基金托管人。
(4)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。
(5)基金合同约定的其他职权。
3．私募股权基金的获利形式不包括()。
A、上市B、并购C、管理层回购D、赎回【参考答案】D【今J解析】私募股权基金通过上市、并购和管理层回购等方式出售持股获利。
4．基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。
下列选项中，不属于外部风险的是()。
A、法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B、宏观经济周期导致的整体行业风险C、火山地震等地质条件导致的风险D、机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【参考答案】D【今J解析】风险有外部风险和内部风险。
2019 《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟试卷(答案解析版)(刷题库)
《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟试卷题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分;60分为合格线. 考试时间为120分钟第1题单选题（每题1分，共100题，共100分。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．证券公司将自有资金投资于证监会认可的风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其()80%的，无须取得证券自营业务资格。
A、净资产B、净资本C、总股本D、总资产【参考答案】B【今J解析】B证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等中国证监会认可的风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
2．基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（ ）。
A、提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据B、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C、向投资者承诺或者保证投资收益D、不得损害服务对象的合法权益【参考答案】C【今J解析】C基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括：提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得损害服务对象的合法权益。
3．根据《中华人民共和国公司法》规定，下列不能担任公司法定代表人的是（）。
A、执行董事B、监事C、董事长D、总经理【参考答案】B【今J解析】B公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任，并依法登记。
公司法定代表人变更，应当办理变更登记。
4．期货公司从事资产管理业务的，应当依法（）。
A、向期货业协会申请登记备案B、取得行政许可C、向证监会申请D、向证券业协会申请【参考答案】A【今J解析】A期货公司拟以公司名义开展资产管理业务的，首先需要向期货业协会申请办理资产管理业务登记，其后应向期货保证金监控中心申请开通资管业务权限，最后向证券投资基金业协会申请产品备案（亦可先向证券投资基金业协会申请产品备案，然后向期货保证金监控中心申请开通资管业务权限）。
2019年 基金法律法规、职业道德与业务规范 提分押题试卷(含答案解析 )
《基金法律法规、职业道德与业务规范》提分押题试卷（答案解析版）一、选择题：单选题（每题1分，共100题，共100分。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．货币市场工具的（ ）。
A、流动性好、安全性高、收益率低B、流动性好、风险较高、收益率低C、流动性差、安全性低、收益率高D、流动性差、风险较低、收益率高【参考答案】A【今J解析】A货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。
2．下列关于财务顾问主办人资格管理的说法，正确的有（）Ⅰ、申请财务顾问主办人应参加相关考试且成绩合格Ⅱ、财务顾问主办人不需具备证券业从业资格Ⅲ、中国证监会依法对财务顾问主办人进行自律管理Ⅳ、具备证券业从业资格A、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【参考答案】C【今J解析】C《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》（中国证监会令第54号，2008年6月3日）第十条规定，财务顾问主办人应当具备下列条件：(1)具有证券业从业资格。
(2)具备中国证监会规定的投资银行业务经历。
(3)参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格。
(4)所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人。
(5)未负有数额较大到期未清偿的债务。
(6)最近24个月无违反诚信的不良记录。
(7)最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。
(8)最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。
(9)中国证监会规定的其他条件。
3．对于私募基金的备案，以下表述错误的是（）。
[2017年11月真题]A、委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议B、我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管C、私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监督管理机构认可D、私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别【参考答案】C【今J解析】CC项，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。
2019年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟训练题(答案解析版)
《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟训练题（答案解析版）题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟1．以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是（）。
A、部分延期赎回B、延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权C、出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告D、接受全额赎回【参考答案】B【今J解析】B出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。
对于部分延期赎回，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。
2．契约型基金的营运依据是（）。
A、基金公司章程B、托管协议C、基金合同D、基金招募说明书【参考答案】C【今J解析】C从基金的营运依据来看，契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。
3．下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。
A、证券投资基金业协会B、证监会及其派出机构C、基金托管人D、证券交易所【参考答案】C【今J解析】C中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理；基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理；证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。
C项，基金托管人是基金信息披露义务人。
4．基金信息披露的禁止行为，不包括（）。
A、对证券投资业绩进行预测B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C、通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D、违规承诺收益或者承担损失【参考答案】C【今J解析】C公开披露基金信息，不得有下列行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者巫大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、存政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
押题宝典基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)
押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共30题）1、（2019年真题）关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。
A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】 D2、（2017年真题）下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（）。
A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除【答案】 D3、(2017年)下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是（）。
A.是证券投资基金行业的自律性组织B.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人C.是全国性、行业性、营利性社会组织D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会【答案】 C4、QDII基金份额的认购程序不包括（）。
A.开户B.认购C.确认D.申请【答案】 D5、一般而言，将流通市值超过（）亿元人民币的公司划归为大盘股票。
A.1B.5C.10D.20【答案】 D6、（2020年真题）在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。
A.基金合同、托管协议、募集申请报告B.托管协议、招募说明书、募集申请报告C.基金合同、托管协议、招募说明书D.基金合同、招募说明书、募集申请报告【答案】 C7、基金份额持有人享有的权利不包括（）。
A.按规定要求召开基金份额持有人大会B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.分享基金投资收益D.确定基金收益分配方案【答案】 D8、下列关于投资基金的说法错误的是( )。
2019年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟训练题(答案解析版)
《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟训练题（答案解析版）题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟1．基金的募集一般要经过（）四个步骤。
A、申请、注册、发售、基金验资B、申请、审批、发售、基金合同生效C、申请、注册、发售、基金合同生效D、申请、审批、注册、基金验资【参考答案】C【今J解析】C基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。
2．下列关于机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，处罚错误的是（）。
A、由证监会责令改正B、拒不改正的，由证券业协会对其机构给予纪律处分C、拒不改正的，由证券业协会对其直接责任人员给予纪律处分D、情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3万元以下罚款【参考答案】A【今J解析】A根据《证券业从业人员资格管理办法》第22条的规定，机构办理执业证书申请过程中、弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，协会责令改正；拒不改正的，由协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。
3．《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）。
A、合理预测基金的投资业绩B、不同的申购基金可适用不同的申购费率C、在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还D、基金管理人以自有资金为持有人承担风险【参考答案】B【今J解析】BAD两项，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料的禁止性规定包括：不得预测基金的证券投资业绩，违规承诺收益或者承担损失等；C项，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。
4．关于基金监管原则，以下说法正确的是（）。