违规借贷工作自纠自查报告3篇
违规民间借贷行为专项治理工作自查自纠情况报告
违规民间借贷行为专项治理工作自查自纠情况报告【仅供学习参考，切勿通篇使用！】违规民间借贷行为专项治理工作自查自纠情况报告（1）根据《xx银行信贷领域行为专项治理活动实施方案》的有关要求，为进一步做好信贷领域违规行为专项治理活动，我行已经于_月份成立自查小组，以支行行长***为组长，******，组员进行自查，未发现违规行为，经过近期排查现将情况汇报如下：一、按照方案要求，再次扎实开展自查自纠。
我行利用晨会学习信贷领域专项治理文件，日常按照“十个严禁”严查发放冒名贷款;发放垒大户贷款;发放跨区域贷款;发放虚假交易贷款;授意、指令客户经理发放违规贷款;发放具有非法集资或资金掮客行为人的贷款;发放谋取私利的贷款;发放家庭成员具有未结清不良记录的贷款;行社内部工作人员为客户代办贷款结算业务;未经授权查询、泄露客户征信信息等情况。
二、积极加强学习，努力提高风险防控能力。
通过3月份的学习和推进大家对信贷领域违规行为的危害认识深刻，进一步提高对风险防控工作的认识。
同时，我支行把提高员工素质作为工作中的一个基本点，通过查看信贷资料，上户核实双管齐下，严查信贷方面的违规违纪违法行为。
全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立六路口支行新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。
三、今后工作思路在今后的工作中，我支行将继续加强职工的政治思想教育，将信贷合规文化提升工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范信贷操作风险。
通过学习“十个严禁”有效识别业务风险要点，学习业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。
确保客户经理更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化提升年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我行内部操作风险。
公职人员民间借贷检讨书
在此，我怀着沉重的心情，向组织和同事们写下这篇关于我参与民间借贷的检讨书。
自从我意识到自己的错误行为后，内心充满了懊悔和自责。
我深知，作为一名公职人员，我肩负着维护社会公平正义、服务人民群众的重任，而我的违规行为，不仅损害了党的形象，也破坏了社会的公平正义。
在此，我郑重地进行深刻反省，并向组织和同事们诚恳道歉。
一、检讨我的错误行为1. 违规参与民间借贷，损害了党的形象作为一名公职人员，我本应严守党的纪律，廉洁自律，全心全意为人民服务。
然而，在金钱的诱惑下，我放松了警惕，违规参与民间借贷，严重损害了党的形象。
2. 违背了社会主义核心价值观，破坏了社会公平正义民间借贷本应是一种正常的金融活动，但在我的参与下，却变成了以权谋私、利益输送的工具。
这种行为严重违背了社会主义核心价值观，破坏了社会公平正义。
3. 影响了公正执行公务，损害了群众利益我在参与民间借贷过程中，利用职务之便，为他人谋取利益，影响了公正执行公务，损害了群众利益。
这是我深感愧疚的地方。
二、深刻反省的原因1. 思想认识不足我在思想上放松了对自己的要求，没有充分认识到作为一名公职人员，必须严守党的纪律，廉洁自律。
在金钱面前，我失去了应有的定力，导致违规行为的发生。
2. 监管缺失在此次事件中，我也认识到，我们单位在监督管理方面存在一定程度的缺失。
对于公职人员的金融活动，缺乏严格的监管和约束，使我有机可乘。
3. 违纪违法行为缺乏警惕性我在参与民间借贷过程中，对违纪违法行为的严重性认识不足，没有及时停止自己的错误行为，导致问题恶化。
三、改正措施及承诺1. 严守党的纪律，廉洁自律我深刻认识到，作为一名公职人员，必须严守党的纪律，廉洁自律。
在今后的工作中，我将时刻牢记党的宗旨，坚决抵制各种诱惑，做到清正廉洁。
2. 加强学习，提高自身素质我将加强政治理论学习，提高自己的思想觉悟，自觉抵制各种不良风气。
同时，我将努力学习业务知识，提高自身素质，为人民群众提供更好的服务。
民间借贷自查报告(共11篇)
民间借贷自查报告（共11篇）民间借贷自查报告（共11篇）第1篇民间借贷自查报告中国XX银行XX支行民间借贷.非法集资专项排查整治活动自查报告XX分行为了强化案件防控制度执行力，形成良好的岗位制衡机制；加强员工行为排查，及早发现和处置民间借贷风险;着力提高全行从业人员的法律意识.案防意识和合规意识，有效防范案件风险,维护邮政金融资金安全和企业声誉。
XX支行根据市分行.县支行关于开展民间借贷.非法集资专项排查整治活动的文件精神，进行了自查。
现就自查情况报告如下一.自查的基本情况（一）自查范围XX支行现有人员X人，其中支行长1人，营业员3人。
（二）自查时间年9月15日至18日。
（三）自查内容1.银行资金参与民间借贷的四种形式，即一是银行内部员工以银行名义向企业和个人借贷；二是银行信贷资金直接流向民间借贷；三是企业和个人套取银行贷款参与民间借贷；四是银行信贷企业提供对外担保，被担保企业参与民间借贷。
其中，前两种形式的民间借贷，会直接给银行造成资金损失，是此次排查和整治的重点；后两种形式的民间借贷，会间接给银行带来风险，可能给银行造成资金损失，也是排查和整治的内容。
2.同业“飞单”的排查，即银行员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理。
本次排查，主要通过全面盘查网点柜面.工作台位的单式进行排查，检查有无非本行业务单式或非签约保险公司单式的情况，如发现有非本行业务单式或非签约保险公司单式的，应深入排查是否存在“飞单”行为或非法集资的情况。
3.理财业务风险排查，是否存在违规违法行为，是否利用理财业务非法集资。
（四）自查方式通过业务检查.员工谈话和举报等方式。
二.自查具体情况（一）业务检查情况通过现场检查及调阅电视监控，自查年1月至检查日的理财.保险和大额存取等业务办理情况，网点办理理财业务和保险业务均在网点营销办理，向合适的客户介绍合适的产品，自查情况如下1.未发现员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理情况2.未发现网点柜面.工作台位有非本行业务单式或非签约保险公司单式的情况。
民间借贷自查自纠报告三篇
民间借贷自查自纠报告三篇报告使用范围很广。
按照上级部署或工作计划，每完成一项任务，一般都要向上级写报告，反映工作中的基本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想。
我的公文网今天为大家精心准备了民间借贷自查自纠报告三篇，希望对大家有所帮助。
民间借贷自查自纠报告一篇一、工会财务管理中出现的问题我市工会所辖13个区县和3个开发区工会，近年来，各区、县工会在加强财务管理工作方面进行了一些有益的探索，取得了一定成效，但也存在一些问题，主要表现在:区、县财政划拨工会经费尚未全部到位;部分区、县工会财务预算管理粗放、预算约束不强、配套制度还不完善;乡镇、街道、社区及新建企业工会会计基础工作薄弱等。
这些问题与市场经济形势下工会工作的发展不相适应，其弊端日渐凸显，亟待改善和加强。
财政划拨工会经费不到位目前在我市十三个区、县工会中，城三区及雁塔区工会财政划拨工会经费相对解决得较好，其他区、县或只解决区、县工会机关人员的工会经费或定额划拨经费，与足额划拨相差甚远，临潼区及3个开发区至今尚未解决。
税务代收的覆盖面不够广税务代收工会经费后，各区、县及开发区工会的建会率及工会经费收缴率与以往相比有了大幅度提高，但仍然存在经费收缴空白点。
据调查显示，碑林区工会所属基层单位已成立工会的有4000多家，而缴经费的只有1600多家，不到40%;雁塔区工会所属基层单位已成立工会的有多家，而缴经费的单位只有600多家，也只达到30%。
财务管理制度尚不完善，经费支出随意性较大有的区、县多年来没有制订相关的财务制度，有的区、县财务制度制订的不全面、财务报销及审批制度不明确，尤其缺少预决算管理制度，直接导致了经费支出随意性大。
决算情况表明，有的区、县工会行政费、工会业务费超支达200%，有的经费支出不足预算的5%。
有的开发区工会会计、出纳一人担任，不符合会计核算规定，财务管理基础薄弱。
财务审批报销制度不够规范有的区、县审批报销程序中没有会计人员审核，经办人直接让领导签字报销，待会计人员作账时发现问题，为时已晚。
违规借款自查自纠报告
违规借款自查自纠报告一、违规借款情况调查我们公司在最近的财务审计中发现了一些违规借款的情况，主要表现为员工未经公司同意私自向公司借款或者以公司名义借款用于个人目的。
为了查明违规借款的情况以及对此进行自查自纠，我们进行了全面的调查。
1.违规借款行为调查经过对相关员工的询问和资料的核实，我们发现了以下几起违规借款行为：（1）员工小张私自向公司借款1万元并未如期归还；（2）员工小李以公司名义借款5万元用于购买房产；（3）员工小王将公司资金用于个人投资而未经公司批准。
这些违规借款行为严重损害了公司的利益，违背了公司的财务管理制度和规定。
对这些行为我们将依据公司规定采取相应的惩处措施。
2.调查结果总结通过对违规借款行为的调查，我们发现了公司在财务管理方面存在一定的漏洞和不足。
管理人员对资金的监管不够严格，员工对财务制度的认识不够深刻，这些都成为了违规借款的温床。
我们需要加强对财务管理的监督和控制，提高员工的自律意识和规范意识，防范违规借款的再次发生。
二、违规借款的风险分析违规借款行为对公司的风险是多方面的：1.财务风险：违规借款会导致公司资金链紧张，影响公司的正常运营和发展。
2.信用风险：违规借款会损害公司的声誉和信誉，影响公司与合作伙伴的关系。
3.法律风险：违规借款违背了财务监管法规和公司制度，可能导致法律诉讼和处罚。
违规借款行为的风险对公司的发展非常不利，必须立即进行自查自纠，纠正错误，避免进一步扩大风险。
三、违规借款的原因分析1.管理不到位：公司对资金的管理不够严格，导致员工有机可乘之机，私自借款。
2.员工意识不强：员工对公司财务制度和规定的认识不够深刻，缺乏规范的意识和自律性。
3.经济压力大：一些员工因个人原因需要资金周转，导致违规借款的发生。
通过以上的原因分析，我们看到了违规借款行为背后的深层次问题，需要我们进一步加强管理，提高员工的规范意识和自律性。
四、违规借款整改措施1.对违规借款的员工进行严肃处理，根据公司规定进行相应的惩处措施。
违规放贷警告处分检讨书
您好！我因近期违规放贷问题，深感愧疚，特此向您提交这份检讨书，以表达我对违规行为的深刻反省和对工作的诚挚态度。
一、违规放贷事实近期，我在工作中因个人疏忽，违反了我国金融法规和公司相关规定，违规放贷。
具体表现在以下几个方面：1. 违反贷款审批程序。
在办理一笔贷款业务时，我没有严格按照公司审批流程进行操作，未及时向上级领导汇报，擅自决定放贷。
2. 贷款审查不严。
在审查贷款申请人资料时，我没有认真核实其真实性，导致部分虚假资料得以通过审查。
3. 违反贷款条件。
在放贷过程中，我没有严格按照贷款条件执行，对部分不符合条件的贷款申请人予以放贷。
4. 贷款用途监管不力。
在发放贷款后，我没有对贷款用途进行有效监管，导致部分贷款被挪用。
二、违规放贷原因分析1. 法律意识淡薄。
我对金融法规和公司规章制度学习不够，导致在具体操作过程中违反相关规定。
2. 工作责任心不强。
在办理贷款业务时，我没有充分认识到自己的工作职责，对业务流程和风险控制重视不够。
3. 管理制度不完善。
公司部分管理制度存在漏洞，未能有效防范违规放贷行为的发生。
4. 监督机制不健全。
在日常工作中，我对自身行为缺乏有效监督，未能及时发现和纠正违规行为。
三、违规放贷的危害1. 损害了公司形象。
我的违规行为给公司带来了负面影响，损害了公司信誉。
2. 侵犯了国家金融秩序。
违规放贷可能导致资金链断裂，扰乱金融秩序。
3. 侵犯了贷款申请人权益。
部分贷款申请人可能因此遭受经济损失。
4. 增加了公司风险。
违规放贷可能导致公司面临法律风险和财务风险。
四、整改措施及承诺1. 加强学习，提高法律意识。
我将认真学习金融法规和公司规章制度，提高自己的法律意识，确保今后在工作中不违反相关规定。
2. 严守工作纪律，增强责任心。
我将时刻牢记自己的工作职责，严格遵守工作纪律，对每一笔贷款业务进行严格审查，确保贷款安全。
3. 完善公司管理制度。
我将积极参与公司制度修订，提出改进建议，为公司防范违规放贷提供有力保障。
违规借贷工作自纠自查报告精选
违规借贷工作自纠自查报告精选违规借贷工作自纠自查报告一、背景和概述近年来，我单位在借贷业务中出现了一些违规行为，给单位和员工带来了严重的经济损失和信誉危机。
为了严肃违纪违法行为，规范借贷业务，保护单位和员工利益，我单位决定开展自纠自查活动。
二、自纠自查情况1. 违规借贷现象在自纠自查过程中，我们发现了以下违规借贷现象：(1) 无下款凭证。
借款方没有提供或未能提供完整的、真实的有关交易的下款凭证，有的借款方提供的下款凭证不符合相关规定，且经核查多为假冒或篡改的凭证。
(2) 超过借款额度。
我单位借贷业务有明确的额度限制，但在实际操作中，有员工违规放宽了借款额度，导致借款方超过额度进行借贷。
(3) 过度担保。
一些员工为了提高违规借贷的成功率，无视风险控制原则，采取过度担保手段，将借款与担保金额远超借款方资信等级的业务进行借贷。
(4) 虚假借款用途。
部分借款方虚构借款用途，将借款资金用于其他非法用途，且借款用途核查不严格，导致违规借贷的发生。
(5) 内外勾结。
部分员工与借款方勾结，通过内部操作，违规借贷并获得高额回扣。
2. 违规借贷原因分析经过对违规借贷情况的深入分析，我们认为以下因素是导致违规借贷的主要原因：(1) 利益驱动。
一些员工由于个人利益动机，违规操作以获取高额回报，忽视了风险控制和合规意识。
(2) 管控不到位。
尽管我们在借贷业务中设立了监管岗位和内部审查机制，但在审查审核过程中存在不严谨、不全面的情况，导致了违规借贷的发生。
(3) 压力过大。
由于市场竞争压力和经济增长要求，一些员工在完成业绩考核和保住工作岗位的压力下，为了提高借贷成功率不惜违规操作。
三、改进措施1. 完善制度建设(1) 加强借贷审核机制。
建立更为严密的审核机制，借贷业务需要经历多个层级的审批和审核，确保借贷流程中的各个环节都经过严格审核和评估。
(2) 强化内部控制。
加强内部控制流程，防范内部人员违规操作，比如设置必须共同审核、共同审批的规定，减少人员之间的串通作案的机会。
公职人员违规借贷专项治理工作总结3篇
公职人员违规借贷专项治理工作总结3篇公职人员违规借贷专项治理工作总结1篇按照省市关于公职人员违规借贷问题专项治理工作会议精神，县纪委认真部署，狠抓落实，集中清理5个多月来取得初步成效，现将具体工作汇报如下：主要做法一是强化责任落实。
县纪委专门成立公职人员违规借贷专项治理工作领导小组，领导小组组长、县纪委__书记亲自安排部署、检查督导，领导小组办公室制定下发《关于进一步加强公职人员违规借贷问题专项治理工作的意见》等文件进行再部署、再推进，对专项治理工作提供了坚实组织和制度保障。
二是强化宣传教育。
运用县电视台和县公众信息网等媒介，广泛宣传专项治理工作的政策要求，跟踪报道工作进展情况，交流推广治理经验，形成良好舆论氛围。
各乡镇各单位结合干部职工实际，有针对性地开展警示教育、法纪教育，督促公职人员严格执行《公务员法》、《廉政准则》、《商业银行法》等相关规定，增强遵纪守法意识，自觉抵制违规借贷。
三是开展自查活动。
县纪委责成经融办对商业银行所有贷款进行自查，主要排查公职人员信贷手续规范问题，各商业银行组织力量对所有贷款进行摘录，将摘录出的公职人员贷款进行筛查，经过排查，发现部分信贷手续存在违规问题，已责令整改，同时，发现逾期未还贷款_例，涉及金额_万元，占个人贷款总额的_%，其中信用社_人，涉及金额_万元；农行_人涉及_万元；工行_人涉及_万元。
四是开展抽样摸底。
为掌握公职人员贷款数量和金额，县纪委联合五大党委对所辖部分单位所有公职人员贷款情况进行摸底，单位所有公职人员按照要求如实填写了《公职人员借贷情况申报表》，本人签字确认，推动专项治理工作全面有序开展。
共抽查_个部门_个单位_人，占全县公职人员总数（_人）的_%，其中贷款人数_人，贷款金额_万元，人均贷款_万元。
五是严肃查处违规行为。
重点查处公职人员骗取贷款、转贷牟利、干预授信、违规挪用、高利放贷、非法集资等违反法律法规和纪律规定的违规行为。
县纪委成立了专项治理工作督查组，对发现的问题线索进行深入调查，严肃追责问责。
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违规借贷工作自纠自查报告3篇县行信贷管理部：
根据县行《长武农商银行信贷领域行为专项治理活动实施方案》(长农银发〔2019〕21号)的有关要求，为进一步做好信贷领域违规行为专项治理活动，我行已经于3月份成立自查小组，以支行行长xxx 为组长，xxxxxx，组员进行自查，未发现违规行为，经过近期排查现将情况汇报如下：
一、按照方案要求，再次扎实开展自查自纠。
我行利用晨会学习信贷领域专项治理文件，日常按照"十个严禁"严查发放冒名贷款;发放垒大户贷款;发放跨区域贷款;发放虚假交易贷款;授意、指令客户经理发放违规贷款;发放具有非法集资或资金掮客行为人的贷款;发放谋取私利的贷款;发放家庭成员具有未结清不良记录的贷款;行社内部工作人员为客户代办贷款结算业务;未经授权查询、泄露客户征信信息等情况。
二、积极加强学习，努力提高风险防控能力。
通过3月份的学习和推进大家对信贷领域违规行为的危害认识深刻，进一步提高对风险防控工作的认识。
同时，我支行把提高员工素质作为工作中的一个基本点，通过查看信贷资料，上户核实双管齐下，严查信贷方面的违规违纪违法行为。
全员行动，按照"合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展"的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立六路口支行新形象，为"推进案件风险防控
工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系"做足准备。
三、今后工作思路
在今后的工作中，我支行将继续加强职工的政治思想教育，将信贷合规文化提升工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范信贷操作风险。
通过学习"十个严禁"有效识别业务风险要点，学习业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。
确保客户经理更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化提升年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我行内部操作风险。
通过这次自查使我支行深刻认识到开展信贷领域行为专项治理活动的重要意义，虽然没有发现问题，但我们要时刻绷紧自律的弦，确保我支行信贷业务健康、快速发展。
违规借贷工作自纠自查报告2
为深入贯彻党的十九大精神，坚定不移全面从严治党，深化"效能革命"，进一步优化营商环境，严肃查处破坏营商环境的违纪违法行为，根据区管委会的工作部署，集团组织开展"铁腕纠四风、重拳治怠政"作风建设活动之违规借贷自查自纠工作。
日前，集团党委书记、董事长叶汶主持召开了专题例会，按照市委《关于深入开展"营商环境提升年"行动的实施方案》(温委发〔xx〕
9号)、《关于开展"铁腕纠四风、重拳治怠政"作风建设活动的实施意见》(温委发〔xx〕9号)等文件要求，部署落实全体在编在岗人员违规借贷等情况自查自纠工作。
根据集团要求，各部门、公司在编在岗人员及其配偶、共同生活的子女针对与管理或服务对象之间发生借贷关系情况、利用职权在企业搭股经商情况、利用职权强制或暗示企业购买指定产品或服务情况及其他需要自查报告的内容进行自查。
截至3月9日，集团共计142名工作人员如实填写了《温州滨海新城投资集团有限公司工作人员违规借贷等情况报告表》并签署《严守优化营商环境纪律承诺书》。
集团开展的违规借贷自查自纠工作，紧紧围绕"营商环境提升年"行动，铁腕纠治"四风"问题，重拳破解消极怠政，重点整治形式主义、官僚主义突出问题，推动干部队伍担当意识进一步增强，服务效能进一步提升，清廉形象进一步树立，营商环境进一步优化，为集团持之以恒纠正"四风"提供制度保障。
违规借贷工作自纠自查报告3 为贯彻全面从严治党要求，坚决纠治领导干部违规借贷问题，促进廉洁从政，根据浙江省水利厅党组《关于开展领导干部违规借贷专项治理自查工作的方案》的要求，现将我校领导干部违规借贷专项治理自查工作通告如下：
一、治理对象
全校科级以上领导干部，以及上述范围内党的十八大以来离退休的领导干部。
二、治理重点
重点清理和规范党的十八大以后发生或延续的、影响领导干部公正执行公务、廉洁行使职权的借贷行为，主要有：
1.以本人、亲属或他人名义，利用职权或职务上的影响，以借为名，长期不还，实为利益输送的行为;
2.利用职权或职务上的影响，无息、低息向他人借款或高息出借资金的行为;
3.与管理服务对象进行资金借贷，可能影响公正执行公务的行为;
4.利用职权或职务上的影响，有偿为他人提供担保或要求他人提供担保的行为;
5.组织、从事、参与非法集资活动的行为;
6.其他违反纪律规定和法律法规规定的借贷行为。
三、工作安排
1.个人自查。
领导干部对照治理重点，认真进行自查，填报《领导干部违规参与资金借贷情况自查报告表》(表格另发)。
没有违规情况的，实行零报告。
2.核查整改。
在个人自查的基础上，学校将结合信访举报、监督检查等进行核实。
针对专项治理工作中发现的问题和漏洞，进一步健全完善领导干部防止利益冲突相关制度规定，进一步规范领导干部廉洁从政行为。
四、工作要求
1.提高思想认识。
在领导干部中开展违规借贷专项治理工作，是贯彻落实中央和省委关于打好金融风险防范攻坚战决策部署的重要
举措，广大干部要积极主动参与本次专项治理工作，认真对照要求做好自查。
2.严肃工作纪律。
对群众举报、专项核查中发现存在弄虚作假、瞒报漏报，未按要求及时整改的，按照有关规定从严自理;对本次专项治理工作开始后，仍顶风违纪者，视情从重和加重处理，并点名道姓通报曝光。
内容仅供参考。