C18038N 金融科技的风险和监管多套答案100分
金融行业金融科技与反洗钱监管考核试卷
2.反洗钱监管对于金融机构的重要性是什么？请从维护金融稳定、保护金融机构声誉和遵守法律法规三个方面进行分析。
3.请阐述在反洗钱监管中，金融机构如何利用大数据分析来提高反洗钱工作的效率和效果。
4.结合实际案例，说明金融科技在反洗钱监管中如何帮助识别和预防洗钱行为。
金融行业金融科技与反洗钱监管考核试卷
考生姓名：________________答题日期：________________得分：_________________判卷人：_________________
一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
A.人脸识别
B.语音识别
C.虹膜识别
D.所有以上技术
7.关于区块链技术，以下哪项描述是正确的？（）
A.数据不可篡改，但可追溯
B.数据可篡改，但不可追溯
C.数据不可篡改，也不可追溯
D.数据可篡改，也可追溯
8.以下哪个行业在反洗钱监管中需要承担主要责任？（）
A.互联网企业
B.银行业
C.证券业
D.所有以上行业
A.定期存取款
B.大额现金交易
C.信用卡正常消费
D.股票投资亏损
20.金融科技在反洗钱监管中，以下哪个角色扮演着关键作用？（）
A.金融机构
B.监管部门
C.客户
D.技术提供商
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
1.金融科技主要包括以下哪些技术？（）
B.机器学习
C.数据挖掘
《金融监管学》综合测试题三答案
《金融监管学》综合测试题三答案一、单项选择题（共10个，每个1分）1、从监管当局角度，监管组织体系大体上包括监管系统和：（D）A、监管主体系统B、金融机构内控系统C、金融行业自律系统D、监管后评价系统2、微观金融风险包括金融企业风险、非金融企业风险和：（D ）A、国家风险B、外汇风险C、利率风险D、个人风险3、狭义的金融创新是指近二三十年来（B ）的金融创新A、宏观金融主体B、微观金融主体C、银行D、非银行机构4、分业监管体制又称为：（D ）A、审慎监管体制B、业务监管体制C、牵头监管体制D、分头监管体制5、根据美国银行业的经验，银行内部控制分为信念系统、驱动控制系统、诊断控制系统和：（A ）A、边界系统B、财务核算系统C、风险防范系统D、稽核系统6、存款保险制度最早产生于：（B ）A、日本B、美国C、德国D、英国7、《巴塞尔新资本协议》中，核心资本又称为：（A）A、一级资本B、二级资本C、三级资本D、四级资本8、我国要求商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本金余额的比例不得超过：（B ）A、15%B、10%C、8%D、5%9、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的：（D ）A、2%B、3%C、4%D、5%10、现代保险的重要发祥地是：（D ）A、法国B、美国C、德国D、英国二、多项选择题（共10个，每个3分）1、按照功能和机构划分的原则，金融监管模式可划分为：（A、B）A、统一监管模式B、多头监管模式C、集中单一模式D、双线多头模式2、宏观风险涵盖了以下几方面：（A、B、C、D）A、国家风险B、外汇风险C、利率风险D、外部金融环境风险3、技术推动型的金融创新包括：（A、B、C、D）A、信用卡B、支票卡C、记账卡D、智能卡4、集中监管体制的优势：（A、B、C、D）A、成本优势B、改善监管环境C、适应性强D、责任明确5、金融机构内控的主体涉及到：（A、B、C、D）A、金融机构业务部门B、内审部门C、金融监管当局D、外部审计机构6、《巴塞尔新资本协议》指出，银行业稳健运行支柱是：（B、C、D）A、可持续的盈利前景B、市场约束C、最低资本要求D、内部管理7、内部控制的目的是：（A、B、C、D）A、确保一家银行的业务能根据银行董事会制定的政策以谨慎的方式经营；B、资产得到保护而负债受到控制；C、会计及其它记录能提供全面、准确和及时的信息；D、理层能够发现、评估、管理和控制业务的风险。
金融风险管理考试题目及答案.docx
一、名词解释1、风险: 风险是一种人们可知其概率分布的不确定性。
在经济学中，风险常指未来损失的不确定性。
模型风险: 模型风险是指客观概率与主观概率不完全相符的风险。
一般的经济风险往往在不同程度上都存在着或多或少的模型风险。
根据客观概率和主观概率差异的来源，可将模型风险分为结构风险、参数风险、滞后期限风险和变量风险。
不确定性: 是指人们对事件或决策结果可能性完全或部分不确知。
根据人们对可能性确知程度的高低，可将不确定性分为完全确定性、不完全确定性和完全不确定性。
在经济学中不确定性是指对于未来的收益和损失等经济状况的分布范围和状态不能确知。
2、全面风险管理: 是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
3、债券久期: 这一概念最早是由经济学家麦考雷提出的。
他在研究债券与利率之间的关系时发现，在到期期限（或剩余期限） 并不是影响利率风险的唯一因素，事实上票面利率、利息支付方式、市场利率等因素都会影响利率风险。
基于这样的考虑，麦考雷提出了一个综合了以上四个因素的利率风险衡量指标，并称其为久期。
久期表示了债券或债券组合的平均还款期限，它是每次支付现金所用时间的加权平均值，权重为每次支付的现金流的现值占现金流现值总和的比率。
久期用D 表示。
久期越短，债券对利率的敏感性越低，风险越低；反之 凸度: 收益率变化 1 %所引起的久期的变化。
凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度。
债券价格与收益率呈反向关系，二者的关系是非线性的，而且债券价格与收益率呈凸关系，这种关系常常被称为债券价格的凸性。
4、绝对风险: 偏离初始投资组合价值的程度P P P P ⨯∆=∆)/(σσ）（ 相对风险: 偏离基准指数的程度P R R P e B P ⨯-=)]([σσ）（5、线性风险: 线性风险是指风险因子之间的数学关系呈直线的关系，或存在一阶导数为常数的函数风险关系。
《金融风险管理》复习习题全集包含答案
《金融风险管理》期末复习资料整理考试题型：单项选择题（每题1分，共10分）多项选择题（每题2分，共10分）判断题（每题1分，共5分）计算题（每题15分，共30分）（考试有计算题，一定要带计算器）简答题（每题10分，共30分）论述题（每题15分，共15分）（一定要展开论述）复习资料整理：样题参考、期末复习重点、习题辅导、学习指导、蓝本、（考试可带计算器）金融风险管理样题参考（一）单项选择题（每题1分，共10分）狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由于__________主观违约或客观上还款出现困难，而给放款银行带来本息损失的风险。
（ B ）A. 放款人B. 借款人C. 银行D. 经纪人（二）多项选择题（每题2分，共10分）在下列“贷款风险五级分类”中，哪几种贷款属于“不良贷款”：（ACE ）A. 可疑B. 关注C. 次级D. 正常E. 损失（三）判断题（每题1分，共5分）贷款人期权的平衡点为“市场价格= 履约价格- 权利金”。
（X ）（五）简答题（每题10分，共30分）商业银行会面临哪些外部和内部风险？答：（1）商业银行面临的外部风险包括：①信用风险。
是指合同的一方不履行义务的可能性。
②市场风险。
是指因市场波动而导致商业银行某一头寸或组合遭受损失的可能性。
③法律风险，是指因交易一方不能执行合约或因超越法定权限的行为而给另一方导致损失的风险。
（2）商业银行面临的内部风险包括：①财务风险，主要表现在资本金严重不足和经营利润虚盈实亏两个方面。
②流动性风险，是指银行流动资金不足，不能满足支付需要，使银行丧失清偿能力的风险。
③内部管理风险，即银行内部的制度建设及落实情况不力而形成的风险。
（六）论述题（每题15分，共15分）你认为应该从哪些方面构筑我国金融风险防范体系？答：可以借鉴“金融部门评估计划”的系统经验，健全我国金融风险防范体系。
（1）建立金融风险评估体系金融风险管理主要有四个环节，即识别风险，衡量风险，防范风险和化解风险，这些都依赖于风险评估，而风险评估是防范金融风险的前提和基础。
商业银行金融科技应用与监管沙箱考核试卷
考生姓名：__________答题日期：__________得分：__________判卷人：__________
一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
1.金融科技在商业银行中的应用不包括以下哪项？（）
9.商业银行在应用金融科技时不需要考虑合规风险管理。（）
10.金融科技创新对所有行业的影响是一致的。（）
五、主观题（本题共4小题，每题10分，共40分）
1.请结合金融科技的发展，阐述商业银行在应用金融科技时应如何平衡创新与风险控制之间的关系。（10分）
2.请详细说明监管沙箱测试在促进金融科技创新过程中的作用，并分析其可能存在的局限性。（10分）
A.降低运营成本
B.提高银行员工工资
C.减少金融产品种类
D.降低客户满意度
5.关于区块链技术，以下哪个描述是正确的？（）
A.中心化存储
B.数据不可篡改
C.交易速度慢
D.不适用于金融领域
6.以下哪种支付方式不属于金融科技范畴？（）
A.刷脸支付
B.网上银行支付
C.纸币支付
D.二维码支付
7.在监管沙箱中，以下哪个环节是必不可少的？（）
A.技术不成熟
B.监管政策不明确
C.市场需求不旺盛
D.银行内部管理混乱
19.金融科技在商业银行信贷业务中的应用主要包括哪些？（）
A.大数据风控
B.智能审批
C.信贷政策制定
D.催收管理
20.以下哪些是金融科技在保险行业的应用？（）
A.个性化保险产品推荐
B.智能理赔
C.数据分析驱动的风险评估
初级金融专业：金融风险与金融监管知识点(最新版).doc
初级金融专业：金融风险与金融监管知识点（最新版） 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、多项选择题 下列属于我国金融风险形成的内部因素是( )。
A.我国经济体制转轨改革和经济结构调整遗留下的突出问题 B.货币政策的运作与防范金融风险的结合存在偏差 C.没有按照风险管理原则审慎经营 D.内控制度不健全，存在管理漏洞 E.金融监管基础薄弱 本题答案： 2、单项选择题 在金融风险中，由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险是（ ）。
A.信用风险 B.操作风险 C.市场风险 D.利率风险 本题l 风险管理的方法包括( )A.控制法 B.财务法 C.评级法 D.规避法 本题答案：姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------7、多项选择题计算利率风险的技术包括( )A.重新定价缺口分析B.久期分析C.模拟分析D.场景分析本题答案：8、多项选择题引发系统性金融风险的因素有（）。
A.经济周期B.国家宏观经济政策的变化C.银行违规经营D.银行决策失误E.银行经营管理不善本题答案：9、单项选择题根据2011年7月27日中国银监会发布的《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，要求银行业监管机构设置贷款拨备率，其基本标准为（）。
A.2.5%B.3%C.3.5%D.4%本题答案：10、单项选择题根据( )，可把金融风险分为可分散风险和不可分散风险A.金融风险因素特征B.金融风险替代程度C.风险程度D.风险控制技术本题答案：11、多项选择题假设2007年末某商业银行的有关指标如下：人民币贷款余额5000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；表内外加权风险资产为3000亿元，资本净额180亿元；最大一家客户贷款总额为9亿元。
（2020年整理）反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.doc
（2020年整理）反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.doc一、判断题1.XXXX年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
(对)2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(对)5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
(对)8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(对)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
(对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
金融科技概论测试题含参考答案
金融科技概论测试题含参考答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、下列哪一项技术既是数字货币的底层架构,又在传统保险业和证券业的互联网化中具有重要应用?( )A、区块链技术B、大数据技术C、智能可穿戴技术D、云计算技术正确答案：A2、综合性电商消费金融有( )A、京东白条B、马上消费金融C、大学生分期乐D、闪白条正确答案：A3、《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》是由哪个部门印发的？A、发改委B、中国人民银行C、中国银行D、银保监会正确答案：B4、( )配备了大量的投资专家,他们不仅掌握了广博的投资分析和投资组合理论知识,而且在投资领域也积累了相当丰富的经验。
A、证券投资人B、基金托管人C、基金管理人D、基金代销机构正确答案：C5、互联网基金的特性不包括( )。
A、成本低B、操作便捷C、交易门槛高D、信息对称正确答案：C6、以下哪项不属于出借人应当履行的义务?A、出借资金为来源合法的自有资金B、不承担融资项目信贷风险;C、向网络借贷信息中介机构提供真实、准确、完整的身份等信息;D、自行承担借贷产生的本息损失;正确答案：B7、根据国际知名咨询公司麦肯锡的报告显示:在大数据应用综合价值潜力方面,信息技术、( )、政府及批发贸易四大行业潜力最大。
A、现代物流B、服务业C、金融保险D、多媒体正确答案：C8、风险的集合与分散的前提条件是( )。
A、多数人的风险B、同质风险C、多数人的同质风险D、可保风险正确答案：C9、通常刷卡手续费按照7:2:1的比例在( )之间进行分配。
A、发卡行、收单行和银联B、发卡行、银联和收单行C、收单行、发卡行和银联D、银联、收单行和发卡行正确答案：A10、国际互联网金监管法规不包括()。
A、信息保密法B、消费信贷法C、消费者权益保护法D、商业银行法正确答案：D11、投保人在投保时,保单的条款和保险费率都是由( )设计好的,投保人可能很难辨别这一条款和费率是否公正。
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C18038N 金融科技的风险和监管参考答案
单选题（共1题，每题10分）倒计时：00:39:56
1 . 金融科技监管过程中，以下哪个国家没有采取沙箱监管模式？（a）
A.美国
B.英国
C.新加坡
D.澳大利亚
多选题（共2题，每题10分）
1 . 以下属于“灰犀牛”风险隐患表现的有（abcd）。
A.影子银行
B.国有企业高杠杆
C.房地产泡沫
D.违法违规集资
2 . 金融科技存在的风险问题包括（abcd）。
A.金融科技使金融风险更具隐蔽性、传播速度更快、传播范围更广，增加了金融系统性风险
B.金融科技使传统金融“脱媒风险”加大
C.金融科技使技术风险更加突出
D.数据风险与信息安全风险相互交织
判断题（共7题，每题10分）
1 . 英国监管金融科技的主要特征是集中适度监管。
对错
2 . 金融科技业务发展有赖于先进的技术和交易平台系统，技术和交易平台系统选择失误可能给金融科技机构带来较大风险。
对错
3 . 金融科技产品多以数字化形式存在，这意味着将其完全限制在一国境内在技术层面上具有较大难度，因此，国际协调就显得尤为重要，以避免金融科技活动和产品向监管更为薄弱的国家或地区转移。
对错
4 . 金融科技发展使金融交易更加快捷、低成本，使资金供给能够绕开现有的商业银行体系，直接输送给资金需求方和融资者，完成资金体外循环，导致商业银行重要金融中介的地位相对降低，金融交易脱离现有金融管制的情况愈发严重。
对错
5 . 在金融科技业务领域不存在信用风险。
对错
6 . 金融科技具有很多风险，所以我们不应该发展金融科技。
对错
7 . 从FinTech本身的金融属性来看，FinTech具有很强的风险特征。
只有在风险可控前提下的发展，才能更有效地使技术服务于金融创新，使金融创新更好地服务于实体经济的发展。
对错。