C18038N 金融科技的风险和监管 参考答案
防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库含答案解析可编辑
防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库含答案解析可编辑1、存款保险是指国家通过立法的形式设立专门的存款保险基金，明确当个别金融机构经营出现问题时，依照规定对存款人进行及时偿付保障存款人权益。
这个说法（A）。
A、正确B、错误2、公平对待消费者的原则是：依法合规、诚实守信、公开透明、公平公正、文明规范。
这个说法（A）。
A、正确B、错误3、享有知情权是银行消费者在消费过程中做出自由选择并实现公平交易的前提条件。
这个说法（A）。
A、正确B、错误4、商业银行可以向客户提供与其真实需求和风险承受能力不相符合的产品和服务。
这个说法（B）。
A、正确B、错误5、金融机构、相关社会组织要加强研究，综合运用多种方式，推动金融消费者宣传教育工作深入开展。
这体现了充分保障消费者的受教育权。
这个说法（A）。
A、正确B、错误6、金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险。
这体现了充分保障消费者的知情权。
这个说法（A）。
A、正确B、错误7、客户明确表示不接受相关服务价格的，不得强制客户接受服务，体现了充分尊重客户的受尊重权。
这个说法（B）。
A、正确B、错误8、为保护金融消费者个人信息，金融机构应建立个人信息保护机制，涵盖个人信息收集、使用、保存等全流程管控。
这个说法（A）。
A、正确B、错误9、同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行部分偿付。
这个说法（B）。
A、正确B、错误10、金融消费者在识别金融广告真实性、合法性时，可以从金融广告的基本特征和自身风险防范意识及能力两个方面入手。
这个说法（A）。
A、正确B、错误11、金融广告可以适当夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品，在未提供客观证据的情况下，对过往业绩作虚假或夸大表述。
这个说法（B）。
A、正确B、错误12、金融消费者通过广告接触金融产品和服务时应先了解相关的基本知识、通过正规渠道咨询专业的从业人员，再结合自身的风险承受能力做出谨慎的选择，坚决远离非法金融活动。
金融行业金融科技与反洗钱监管考核试卷
2.反洗钱监管对于金融机构的重要性是什么？请从维护金融稳定、保护金融机构声誉和遵守法律法规三个方面进行分析。
3.请阐述在反洗钱监管中，金融机构如何利用大数据分析来提高反洗钱工作的效率和效果。
4.结合实际案例，说明金融科技在反洗钱监管中如何帮助识别和预防洗钱行为。
金融行业金融科技与反洗钱监管考核试卷
考生姓名：________________答题日期：________________得分：_________________判卷人：_________________
一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
A.人脸识别
B.语音识别
C.虹膜识别
D.所有以上技术
7.关于区块链技术，以下哪项描述是正确的？（）
A.数据不可篡改，但可追溯
B.数据可篡改，但不可追溯
C.数据不可篡改，也不可追溯
D.数据可篡改，也可追溯
8.以下哪个行业在反洗钱监管中需要承担主要责任？（）
A.互联网企业
B.银行业
C.证券业
D.所有以上行业
A.定期存取款
B.大额现金交易
C.信用卡正常消费
D.股票投资亏损
20.金融科技在反洗钱监管中，以下哪个角色扮演着关键作用？（）
A.金融机构
B.监管部门
C.客户
D.技术提供商
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
1.金融科技主要包括以下哪些技术？（）
B.机器学习
C.数据挖掘
金融风险管理考试题目及答案.docx
一、名词解释1、风险: 风险是一种人们可知其概率分布的不确定性。
在经济学中，风险常指未来损失的不确定性。
模型风险: 模型风险是指客观概率与主观概率不完全相符的风险。
一般的经济风险往往在不同程度上都存在着或多或少的模型风险。
根据客观概率和主观概率差异的来源，可将模型风险分为结构风险、参数风险、滞后期限风险和变量风险。
不确定性: 是指人们对事件或决策结果可能性完全或部分不确知。
根据人们对可能性确知程度的高低，可将不确定性分为完全确定性、不完全确定性和完全不确定性。
在经济学中不确定性是指对于未来的收益和损失等经济状况的分布范围和状态不能确知。
2、全面风险管理: 是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
3、债券久期: 这一概念最早是由经济学家麦考雷提出的。
他在研究债券与利率之间的关系时发现，在到期期限（或剩余期限） 并不是影响利率风险的唯一因素，事实上票面利率、利息支付方式、市场利率等因素都会影响利率风险。
基于这样的考虑，麦考雷提出了一个综合了以上四个因素的利率风险衡量指标，并称其为久期。
久期表示了债券或债券组合的平均还款期限，它是每次支付现金所用时间的加权平均值，权重为每次支付的现金流的现值占现金流现值总和的比率。
久期用D 表示。
久期越短，债券对利率的敏感性越低，风险越低；反之 凸度: 收益率变化 1 %所引起的久期的变化。
凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度。
债券价格与收益率呈反向关系，二者的关系是非线性的，而且债券价格与收益率呈凸关系，这种关系常常被称为债券价格的凸性。
4、绝对风险: 偏离初始投资组合价值的程度P P P P ⨯∆=∆)/(σσ）（ 相对风险: 偏离基准指数的程度P R R P e B P ⨯-=)]([σσ）（5、线性风险: 线性风险是指风险因子之间的数学关系呈直线的关系，或存在一阶导数为常数的函数风险关系。
初级金融专业：金融风险与金融监管知识点(最新版).doc
初级金融专业：金融风险与金融监管知识点（最新版） 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、多项选择题 下列属于我国金融风险形成的内部因素是( )。
A.我国经济体制转轨改革和经济结构调整遗留下的突出问题 B.货币政策的运作与防范金融风险的结合存在偏差 C.没有按照风险管理原则审慎经营 D.内控制度不健全，存在管理漏洞 E.金融监管基础薄弱 本题答案： 2、单项选择题 在金融风险中，由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险是（ ）。
A.信用风险 B.操作风险 C.市场风险 D.利率风险 本题l 风险管理的方法包括( )A.控制法 B.财务法 C.评级法 D.规避法 本题答案：姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------7、多项选择题计算利率风险的技术包括( )A.重新定价缺口分析B.久期分析C.模拟分析D.场景分析本题答案：8、多项选择题引发系统性金融风险的因素有（）。
A.经济周期B.国家宏观经济政策的变化C.银行违规经营D.银行决策失误E.银行经营管理不善本题答案：9、单项选择题根据2011年7月27日中国银监会发布的《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，要求银行业监管机构设置贷款拨备率，其基本标准为（）。
A.2.5%B.3%C.3.5%D.4%本题答案：10、单项选择题根据( )，可把金融风险分为可分散风险和不可分散风险A.金融风险因素特征B.金融风险替代程度C.风险程度D.风险控制技术本题答案：11、多项选择题假设2007年末某商业银行的有关指标如下：人民币贷款余额5000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；表内外加权风险资产为3000亿元，资本净额180亿元；最大一家客户贷款总额为9亿元。
金融风控考试试题及答案
金融风控考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不属于金融风险的基本类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 道德风险答案：D2. 金融风险管理的目标是？A. 实现利润最大化B. 提高金融机构的竞争力C. 确保金融机构的安全和稳健D. 提高金融机构的知名度答案：C3. 以下哪个指标用于衡量信用风险？A. 净利润率B. 坏账率C. 流动比率D. 负债率答案：B4. 以下哪种方法不属于信用风险评估方法？A. 专家评分法B. 逻辑回归模型C. 主成分分析D. 蒙特卡洛模拟答案：D5. 以下哪个金融工具具有最高的信用风险？A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 存款证答案：B6. 以下哪个因素不会导致市场风险？A. 利率变动B. 汇率变动C. 股票价格变动D. 宏观经济政策变动答案：D7. 以下哪个金融工具具有最高的市场风险？A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 黄金答案：C8. 以下哪个方法用于度量市场风险？A. VaR（Value at Risk）B. CVaR（Conditional Value at Risk）C. 单因素模型D. 多因素模型答案：A9. 以下哪个指标用于衡量流动性风险？A. 流动比率B. 速动比率C. 负债率D. 资产负债率答案：A10. 以下哪种情况下，金融机构可能面临流动性风险？A. 存款大量流失B. 贷款大量逾期C. 股票价格下跌D. 利率上升答案：A二、判断题（每题2分，共20分）11. 金融风险具有客观性，不能完全消除。
（对/错）答案：对12. 信用风险是指债务人违约导致债权人损失的风险。
（对/错）答案：对13. 市场风险是指金融工具价格波动导致损失的风险。
（对/错）答案：对14. 流动性风险是指金融机构无法满足即时支付义务的风险。
（对/错）答案：对15. 金融风险管理的主要手段是风险规避、风险分散、风险转移和风险补偿。
（对/错）答案：对16. VaR是一种绝对风险度量方法，适用于衡量市场风险。
金融风险管理(第三版)习题答案
第1章金融风险概述一、判断题1. ×2. √3. ×4. ×5. ×6. √7. ×8. √9. ×10. √二、单选题1.D2. C3. A4. A5. C6. C7. A8. C9. D 10. B三、多选题1. ACD2. ACDE3. ABCDE4. ABE5. ABC6. ACDE7. ADE8. ACDE9. ABCDE 10. ABCD四、简答题略第2章金融风险识别与管理一、判断题1. ×2. √3. ×4. ×5. ×6. √7. ×8. ×9. √ 10. ×二、单选题1.B2. B3. D4. B5. D6. C7. D8. A9. D 10. D三、多选题1. ABCD2. BCD3. ABCE4. ABCE5. ABC6. ADE7. ABCE8. ADE9. ABE 10. BCDE四、简答题略第3章金融风险测度工具与方法一、判断题1. ×2. ×3. ×4. √5. ×6. ×7. √8. ×9. √ 10. ×11. √ 12. √ 13. ×14.×15. ×二、单选题1.C2. A3. B4. D5. C6. D7. B8. C9. B 10. B11. A 12. C 13. D 14. C 15.C 16. D 17. B 18. A 19. B 20. B 21.B 22.D 23.B 24.C 25. B三、多选题1. BCD2. ABDE3. ABD4. ABDE5. ABE四、简答题 略五、计算题1.解：在1-c 的置信水平下，收益率服从正态分布时，风险价值的计算公式如式（3-57）所示，0c VaR v z σ=。
0v 为资产的初始价值，c z 为正态分布在水平c 上的分位数，σ为样本时间段收益率的标准差。
金融风险和金融监管讲义
独立原则，公正、公平、公开原则，适度原则，依法管理原则，效率原则和动态原则。
3、实行集中统一的监管体制的原因是( )。
A．取决于银行机构提供金融服务的水平
B．取决于金融监管的水平
C．取决于金融自由化和金融创新的发展程度
D．集中监管体制具有明确的分工
E．集中监管体制监管效率高
答案：ABC
解析：实行集中统一监管体制的原因主要有三点：第一是取决于银行机构提供金
18、发端于美国的次贷危机演化为一场全球金融危机。与欧洲众多国家相比，中国受 到的冲击相对小一些，其主要原因是( )。
A．中国的外债非常少 B．中国在金融自由化上采取了审慎的政策，将自由化的程度限制在与金融部门 发展相适应的水平上 C．中国意识到金融危机的可能性，提前采取了防范措施 D．中国经济规模足以抵御外来危机的冲击 答案：B 解析：金融危机对那些金融自由化较大的国家影响较大，由于中国在金融自由化 上采取了审慎的政策，自由化程度不高，因此受到冲击相对小些。 19 金融业是一个高风险行业，其风险性首先在于( )。 A．行业风险 B．利率风险 C．流动性风险 D．汇率风险 答案：A 解析：金融业的风险首先来自行业本身的性质。 20、20 世纪 70 年代以来国际金融创新发展的最主要产品是( )。 A．金融远期 B．金融期货 C．金融期权 D．金融互换 答案：C 解析：金融期权是 20 世纪 70 年代以来国际金融创新发展的最主要产品。 21．识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是( )。 A．资产风险基本权数 B．负债风险基本权数 C．信用等级风险权数 D．资产形态风险权数 答案：A
9、在信用风险管理中，需要构建的管理机制包括( )。
A．审贷分离机制 B．集中分散机制
C．授权管理机制 D．额度管理机制
财会经济-高级经济师-金融-专选练习题一(参考)- 金融科技与监管科技
财会经济-高级经济师-金融-专选练习题一（参考）-金融科技与监管科技［单选题］1.当前我国金融科技的发展显著特征，不包括（）。
A.产业发展迅猛B.发展参差不齐C.地区发展不均衡D.市场规模（江南博哥）庞大，用户数量多正确答案：C参考解析：本题考查当前我国金融科技的发展显著特征。
当前我国金融科技的发展具有三个显著特征：（1）产业发展迅猛。
（2）市场规模庞大，用户数量多。
（3）发展参差不齐。
掌握“金融科技与监管科技”知识点。
［单选题］2.供应链金融技术属于（）。
A.金融IT阶段B.融合成长阶段C.互联网金融阶段D.AI智能阶段正确答案：B参考解析：本题考查融合成长阶段。
融合成长阶段的代表技术有大数据征信、智能投顾、供应链金融。
掌握“金融科技与监管科技”知识点。
［单选题］3.金融工程最主要的应用领域是（）。
A.投融资策略设计B.金融风险管理C.资产定价D.套利正确答案：B参考解析•：本题考查金融工程的应用领域。
金融风险管理是金融工程最主要的应用领域，具体包括风险识别方法的开发、风险度量方法的探索和风险管理技术的创新，套期保值就是金融风险管理的一种重要方法。
掌握“金融科技与监管科技”知识点。
［单选题］4.可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。
A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券正确答案：A参考解析：本题考查治理通货膨胀的货币政策。
治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。
紧缩性的货币政策措施主要包括：提高法定存款准备金率、提高再贴现率、在公开市场上卖出政府债券。
掌握“金融科技与监管科技”知识点。
［单选题］5.在治理通贷膨胀过程中，收入政策主要是针对()。
A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.供求混合型通货膨胀正确答案：B参考解析：本题考查从严的收入政策。
收入政策主要针对成本推动型通货膨胀，通过对工资和物资的上涨进行直接干预来遏制通货膨胀。