中学选修课投资与理财试听(广西钦州一中卢志虹)
《学案导学设计》2014-2015高中政治人教版必修一配套课件：第二单元 第六课 学案2投资理财的选择
点拨·合作探究区
【问题探究】 (1)A公司为何要发行股票？ (2)小张作为公司的股东，享有哪些权利？
本 学 案 栏 目 开 关
学案2
(3)小张投资A公司的股票，获得收益的来源有哪些？从股东 收益来源中你能看到股票的风险吗？ (4)通过上述案例，你能否总结一下，投资股票有何特点？
答案 (1)股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人出具的 股份凭证。是一种有价证券。发行股票对企业来说，是筹集 资金的一种方式，购买股票是居民投资的一种方式。
诱思·自主学习区
判断：(1)购买了商业保险就等于消除了风险。
学案2
提示：错误。商业保险具有规避风险的功能，但不是消灭了风 险，而是转移了风险，将原来由投保人自己承担的风险，转让
本 学 案 栏 目 开 关
给了保险公司承担。 (2)只要肯投资，必然有收益。
提示：错误。①各种投资方式都有利弊，都是收益和风险并 存。只有认清各种理财方式的优缺点，正确选择投资方式，才 能更好地规避风险，使自己的资金保值增值。 ②在各种投资方式中，储蓄存款比较安全、稳定，但也有风 险。可见，有投资就有风险，投资方式不当不但不能获得收 益，而且还会带来损失。
学案2
学案 2
走进生活
股票、债券和保险
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在这个全民投资理财的特殊背景下， 面对琳琅满目的理财产品，如何从中挑选本 学 Fra bibliotek 栏 目 开 关
适合自己的理财方式对于大多数工薪家庭 而言是门技术活。理财专家建议，由于经 济来源有限，为防范风险，保证较高的晚 年生活质量，工薪阶层理财应采取稳健的 投资策略，在“保值”的基础上再慢慢 “升值”。 思考：你知道哪些投资理财的方式？ 提示：储蓄、债券、股票和商业保险等投 资方式。
2018年春季全国优质教育科研成果-优质课奖
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家庭理财的投资工具(第一课堂)高中一年级综合实践活动计划课件PPT
风险性是指理财工具预期收益的不确定性，通常 用价格的波动性来衡量，收益大小和风险大小成正比。
流动性是指资产能够以一个合理的价格顺利变现 的能力，包括时间和变现价格两个维度。通常用T+n到 账来代表理财工具的变现时间，T代表申请变现的日期， n代表n日后到账。
收益性是指理财工具的投资回报。由于投资回报 通常是不确定的，一般用预期收益来表示。它是进行 投资决策的关键，也是家庭理财最为关心的特征。
投资是理财的一部分。投资的目的是为了一定 程度地获取利润，它关注的是收益率的高低，流动 性等问题，而理财关注的是我们人的生活本身，包 括安排目前的生活以及未来的生活做好打算。
家庭理财其实就是对家庭资产进行合理配置。
二、家庭理财常用的投资工具
（一）储蓄
储蓄存款是指个人将属于其所有的人民币 或者外币存入储蓄机构，储蓄机构开具存折或 者存单作为凭证。个人凭存折或者存单可以支 取存款的本金和利息，储蓄机构依照规定支付 存款本金和利息的活动。
家庭理财的投资工具 年级综合实践活动计划课件 PPT
年 级：高中一年级 学 科：综合实践活动
学习内容： 完成关于“家庭理财的投资工具”学习报告
一、“投资”与“理财”的含义 二、家庭理财常用的投资工具 三、评估家庭理财常用的投资工具的维度 四、家庭理财策略建议
一、“投资”与“理财”的含义
请同学们结合课前查阅的资料来说 一下“投资”与“理财”的区别。
四、家庭理财策略建议
✓家庭收入不同，选择不同 的投资策略
✓树立科学的理 财观，不断学习 理财知识
✓投资理财须谨 慎，防范诈骗要 走心
视频来源于网络
小组讨论： 从这则新闻案例中你学到了什么？
通过这个案例我学习了一些理财防诈骗的知识 。 首先，不被暂时的高收益迷惑双眼，不要相信只挣 不赔的“买卖”，避免落入网络投资理财诈骗陷阱 。
2013届高三政治(人教版)一轮精品课件：课时6 投资理财的选择(共46张PPT)
考点2 │ 主干梳理
类 发行 偿还保 型 主体 证
收益
风险性
国 债
中央 政府
中央政 府
的税收
利率高于 储蓄存款， 低于其他债 券利率
考点1 │ 典题例练
[答案] (1)选择定期。定期储蓄利率高。收益高。而且 可以提前支取。建议王大妈选择两年定期存款。
(2)此题可以分别计算美元存款和人民币存款收益。如果 用美元存款，那么两年后可得66000/6.6×4.2%×2＋ 66000/6.6＝10840美元，兑换为人民币为：10840×6.5＝ 70460元人民币。如果用人民币存款可得66000×3.6%×2＋ 66000＝70752元人民币，兑换为美元为：70752÷6.5≈10885 美元。故用人民币存款无论是获得美元还是人民币都比美元存 款收益多。
风险最 小
金 融 金融 债 机构 券
利润
利率高于 国债，低于 一般的企业 债券
安全系 数比国债
小，但比 企业债券 大
企 业
利率高于
风险较
考点2 │ 主干梳理
4.保险——规避风险的途径 (1)分类：保险分为__人__身__保__险____和__财__产__保__险____两大类。 (2)订立原则：公平互利、协商一致、自愿订立。 5．融资 (1)从狭义上讲，融资即一个企业___筹__集__资__金___的行为与 过程。通常来讲，企业筹集资金无非有三大目的：企业要扩张、 企业要还债以及混合动机(扩张与还债混合在一起)。 (2)从广义上讲，融资也叫金融，就是__货__币__资__金____的融 通，即当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行 为。
江苏省连云港市灌云县四队中学2013届高考政治复习教案《投资理财的选择》
一、最新考纲审析1、高考考点（1）商业银行：利息、利率与本金、储蓄存款，中国商业银行体系，商业银行的业务（2）投资：投资收益与投资风险，股票、债券、商业保险（3）融资2、考查重点（1）利息的计算（2）商业银行的业务（3）各种投资方式的特点3、关注热点（1）结合存款储蓄、股票、债券、商业保险等投资方式的特点，分析居民理性投资、科学理财。
注意探究性、开放性题目，制订家庭投资理财方案（2）结合利率调整，正确理解我国的货币政策（3）运用股票的知识认识我国的股票市场二、核心考点梳理考点一商业银行1．利息、利率与本金(1)利息：是人们从储蓄存款中得到的唯一收益，是银行因为使用储户存款而支付的报酬，是存款本金的增值部分。
(2)利率：是利息率的简称，是一定期限内利息与本金的比例。
存款基准利率由中国人民银行拟定，经国务院批准后公布。
(3)利息的多少取决于三个因素：本金、存期和利率水平。
利息的计算公式为：利息＝本金×利率×存款期限。
2．储蓄存款(1)我国的储蓄机构主要是各商业银行。
(2)存款储蓄的类型主要有活期储蓄和定期储蓄两大类。
活期储蓄具有流动性强、灵活方便的特点，但收益较低。
定期储蓄流动性差，但收益高于活期储蓄。
(3)储蓄存款特点：流动性强，低收益、低风险，信用度高、比较安全。
3．中国商业银行体系(1)商业银行。
商业银行是指经营吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务，并以利润为主要经营目标的金融机构。
(2)我国的商业银行以国家控股银行为主体，是我国金融体系中最重要的组成部分。
4．商业银行的业务(1)存款业务。
这项业务是商业银行的基础业务。
(2)贷款业务。
它是我国商业银行的主体业务，也是商业银行营利的主要来源。
(3)结算业务。
结算业务是商业银行为社会经济活动中发生的货币收支提供手段与工具的服务，银行对此收取一定的服务费用。
除上述三大业务外，商业银行还为我们提供债券买卖及兑付、代理买卖外汇、代理保险、提供保险箱等服务。
投资学课程教案
陇东学院课程教案
2012-2013学年第二学期
课程名称：投资学
授课专业：财务管理专业
授课班级：2011级财管班
主讲教师：齐欣
所属院系部：经济管理学院
教研室：应用经济学教研室
教材名称：投资学
出版社、版次：中国人民大学出版社
第一版
2013年3月3日
陇东学院课程教案(首页)
陇东学院课程教案
使计算投资组合的期望收益率及期望收益率的方差。
参考资料（含参考书、文献、网址等）：
（1）是否有人会有兴趣投资股票B
参考资料（含参考书、文献、网址等）：
如果无风险收益率是3%，计算收益-变动比率并排序。
先生投资5万元申购一只LOF基金—南方高增长，他采取了场外申购，即通过银行柜台等申购方式。
投资人A打算在天成基金和另一家以上证综指业绩为目标的基金中选择一家进行投资。
如果仅仅参考。
投资理财微课课件.pptx
你作为投资公司的顾问，如何说服陈老伯将投 资意向转向债券？
解疑答惑
债券专家 （第三小组）
【角色3】如果你是3号理 财师，你需要为陈大伯解 决以下几个问题： 1、钱存哪去？
（三）债券的含义 是一种债务证书，即政府、金融机构、企业
等筹资者给投资者的债务凭证，承诺在一定 时期支付约定利息，并到期偿还本金。
保险事故发 股金不退， 生后可获得 只能出卖 补偿或保险 股票 金
收益高， 有回报率， 风险大 时间长
投资 效益
信用度高收益 利率较低 高代用率高时 基本无风 间长风险大流 险 通性强
联 系
都是个人投资行为对国家建设和公民生活有利都能给投 资者带来一定收益
解疑答惑 我来选择
假如你是 保险专家 陈大伯，你将 （第四小组） 如何选择？
人身保险财产保险3是一种规避风险的投资工具比较储蓄债券股票商业保险性质方式投资效益储蓄限期偿还入股凭证风险保障取款获息安全性最大定期收取利息安全性比股票大取得股息和红利经营好坏决定收益按保险条款获得经济赔偿按存款方式获得本金和利息有明确的付息期限必须偿还本金股金不退只能出卖股票保险事故发生后可获得补偿或保险金利率较低基本无风险信用度高收益高代用率高时间长风险大流通性收益高风险大有回报率时间长都是个人投资行为对国家建设和公民生活有利都能给投资者带来一定收益解疑答惑保险专家第四小组角色2如果你是4号理财师你需要为陈大伯解决以下几个问1如何约定2钱给付谁
4、有何作用
3、是一种规避风险的投资工具
比较
性质 受 区 益 别 权
还返 方式
储蓄 储蓄
债券 限期偿还
股票 入股凭证 取得股息和 红利经营好 坏决定收益
商业保险
风险保障 按保险条 款获得经 济赔偿
认识家庭理财(第一课堂)高中一年级综合实践活动计划课件PPT
家庭资产初步分配
我们小组认为家庭资产应该分为“日常开 支”“储蓄备用”“投资创富”和“保险保 障”。
三、家庭理财的投资类型
家庭资产的投资类型
活动1：根据学习报告的资料，判断以下理财产品 偏向于家庭资产的哪一部分（储蓄备用/ 投资创富/保险保障）？
家庭理财的投资类型
资 料 卡
储蓄备用
储蓄
安全可靠 手续方便 形式灵活 可继承
二、家庭资产初步分配
家庭资产初步分配
活动1：小组讨论：根据家庭理财的含义和作用， 可以将家庭资产分配为几个部分，请填 写在学习报告中。
活动2：把你们小组的讨论结果展示出来，并说 明理由。
家庭资产初步分配
根据家庭理财的3个作用，我们小组认为 可以把家庭资产分为“日常开支”“储蓄备 用”和“投资创富”。
1.可以在深入了解并明确家庭风险承受能力的前 提下，增加家庭收入。
（三）了解家庭理财的作用
家庭理财可以让我们合理消费，并做到资产保值甚至增值。
家庭理财可以让我们提高生活质量，甚至帮助我们规 避生活中的金融风险。
1.可以在深入了解并明确家庭风险承受能力的前 提下，增加家庭收入。 2.有计划地合理消费，理性地提高生活质量。
可转让
交易灵活、 方便
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
风险小 收益相对稳定
基金
投资创富
股票
投资创富
债券
投资创富
保险保障
保险
提供财务补偿 保障功能 可能带来收益
日常开支
储蓄备用
家庭资产
投资创富
保险保障
储蓄
保险
基金
家庭理财 投资类型
债券
股票
四、家庭理财实践练习
家庭理财实践练习
《投资学》-实验教学大纲
《投资学》课程实验教学大纲一、课程基本信息课程代码：16168703课程名称：投资学英文名称: Investment实验总学时：10适用专业：投资学、金融工程、金融学、保险学课程类别：专业课先修课程：高等数学、概率统计、金融市场学、微观经济学、宏观经济学、证券投资学等二、实验教学的总体目的和要求开设《投资学》实验课，运用先进的计算机和网络技术，实现“以市场为导向、以风险为核心、以量化分析为主” 的管理机制。
在此基础上，设计多种实践活动，使学生了解投资学的基本原理和方法。
通过这些实验项目的操作，加深学生对投资学的基本原理和方法的理解，培养学生综合运用所学知识分析和解决实际问题的能力以及自学能力，使学生具有较高的学习专业理论的素质，增强课程教学的实战效果，满足应用型人才培养要求。
1．对学生的要求（1）课前认真预习准备。
实验前学生应根据实验内容与要求，对相关知识进行复习和回顾，认真研读实验手册内容，熟悉实验内容，了解实验步骤，以便在实验时能够较快地进入实验状态。
（2）积极参与实验过程。
学生必须按教学计划规定要求完成实验教学内容，实验中要亲自动手，勇于实践，独立思考，充分发挥主观能动性，实验中遇到问题及时向指导教师请教，或与同学之间进行讨论，但对实验任务必须独立完成。
实验操作应做到规范、准确、清楚、及时。
（3）编写实验报告。
实验结束后，要对每项实验分别编写实验报告，总结实验体会与收获。
实验报告写作要求文字叙述精炼，通顺、层次分明，对相关专业问题进行有益探讨。
实验报告格式附后。
2．对教师的要求为达到实验教学效果，保证实验教学质量，实验指导教师应做到以下几点：（1）实验前充分准备。
实验前指导教师应熟悉实验内容与重点、难点，熟悉实验教学软件的操作与应用。
学生实际操作前，对实验内容、方法、步骤及要求要给学生做简要说明，对应注意或可能出现的问题进行必要的讲解和提醒。
协助实验室做好实验资料、用品等教学条件的准备。
（2）实验中加强指导。
《学案导学设计》2014-2015高中政治人教版必修一配套课件：第二单元 第六课 学案1投资理财的选择
(2)利率：是利息率的简称，是一定期限内 利息 与 本金 的 比率。 (3)影响利息的因素：本金、存期和 利息率 水平。存款利息 的计算公式为：存款利息＝本金×利息率× 存款期限 。 判断：银行储蓄利率越高，储户的实际收益越多。 提示：错误。居民的实际收益取决于存款利率和物价涨幅的
学案1
探究点一
本 学 案 栏 目 开 关
储蓄存款
一对父子钱大才和钱小才。一天，钱大才顺路买了张彩票， 结果中了5万元大奖。
点拨·合作探究区
情景一
学案1
钱大才考虑到钱小才以后上大学需要钱，就决定将
其存入银行。为了锻炼孩子参与经济生活的能力，就让钱小才去 存。可是钱小才存款失败了。原因是他不知道到哪去存，更不知 道存钱是怎么回事？
本 情景二 当钱小才拿了身份证再次走进银行大厅时，等候存 学 案 栏 款的中年人有30多个。他想：这些人存款的目的和我爸爸一样 目 开 啊。这时前面的两个人在议论：昨天央行提高利率了，多存点钱 关
能多获得一些利息。小才不明白什么是利率、利息，更不知如何 计算利息。 情景三 等待了40多分钟，轮到钱小才存款了。营业员问 他：“请问您是存活期还是定期？”“阿姨，什么是活期，什么 是定期？爸爸没告诉我该存哪个。”钱小才傻乎乎地回答道。
诱思·自主学习区
学案1
本 一、储蓄存款 学 案 1．含义 栏 目 指居民个人将属于其所有的人民币或者外币存入储蓄 机构， 开 关
储蓄机构开具 凭证 ，个人依据凭证可以支取存款的 本金
和 利息 ，储蓄机构依照规定支付存款本金和利息的活动。
诱思·自主学习区
学案1
2．储蓄机构：主要是各 商业银行 。 判断：在我国，所有的银行都是储蓄机构。