XX银行分行风险总监管理办法

XX银行分行风险总监管理办法
第一章总则
第一条为提高分支机构风险识别、监测、评估和控制能力，强化全面风险管理，建立专业化的风险管理人才队伍，根据《XX银行全面风险管理框架指引》、《XX银行风险管理岗位序列管理办法》等规定，制定本办法。

第二条本办法所指分行风险总监系指取得本行认定的高级以上（含）风险管理专业资格，经总行党委会审批同意的，负责分支机构全面风险管理相关工作的管理序列。

总行根据各分支机构业务发展情况及风险管理需要，设置专职风险总监和兼职风险总监。

第三条分行风险总监在总行统一的风险管理战略和风险偏好指导下，贯彻落实总行风险管理意图，组织推动分行全面风险管理工作，定期分析评估分行风险管理水平并报告，提出合理化建议，促进分行风险管理水平的提升。

第四条本行对分行风险总监的管理遵循“资格准入、突出专业、属地管理、双线考核”的基本原则。

（一）资格准入
分行风险总监必须通过总行风险管理岗位序列考试或考核，原则上应取得本行认可的高级（含）以上的风险管理岗位序列专业资格。

（二）突出专业
分行风险总监的选聘依据选拔对象的风险管理专业能力、业务技能、综合素质确定，通过风险总监的设置，打造一支专业能力强，能独立行使分支机构全面风险及信用风险管控的人才队伍。

（三）属地管理
分行风险总监人员编制隶属分行，属于分行经营班子成员，参与分行的日常经营管理工作。

（四）双线考核
分行风险总监由总行风险管理相关部门和所在分行双线考评，促进风险总监更好地协调分支机构业务发展与风险管控之间的关系。

第二章工作职责与工作要求
第五条工作职责
（一）根据总行风险管理战略，制定分行风险管理计划和目标；
（二）根据总行要求推动分行建立全面风险管理的架构和机制；
（三）贯彻落实总行全面风险管理政策和制度，完成目标任务；
（四）负责分行信用风险、操作风险、合规风险的组织实施和风险处置，参与分行声誉风险、案防风险处置；
（五）负责分行信用风险、操作风险、合规风险、声誉风险、案防风险的检查监督、考核评价、监测预警和及时报告；
（六）负责区域风险状况和分行资产组合质量的调研、分析与报告；
（七）负责配合监管机构和总行相关条线部门组织的各类检查工作；
（八）负责分行风险管理团队的建设与培养，贯彻总行风险文化；
（九）负责协调分行所在地人行、银监、金融办等相关政策职能部门的关系；
（十）定期向分行行长和总行风险管理部报告分行风险管理工作情况。

第六条工作权利
（一）根据总行全面风险管理的要求，有权决定分行全面风险管理的目标与计划；
（二）对分行全面风险管理机制的建设有建议权和督导权；
（三）对分行各类风险事件有知情权和检查权；
（四）对信用风险、操作风险、法律风险等重要风险管理有参与权和审批权；
（五）对分行“三重一大”事项有建议权和监督权；
（六）对重大紧急风险事件，有直接向总行行长、董事长的报告权；
（七）总行规定的其它权利。

第七条工作纪律
（一）遵循国家法律、法规，人行、银监监管政策，本行全面风险管理相关制度；
（二）执行总行风险管理战略和政策；
（三）在授权范围内行使管理职权；
（四）廉洁自律、恪守尽职开展风险管理工作。

第三章准入条件及聘任程序
第八条风险总监的准入条件：
（一）熟悉国家金融相关法律、法规，人行银监的监管政策及本行风险管理相关制度；
（二）大学本科及以上学历；
（三）从事银行信贷、风险或审计等相关工作五年以上；
（四）取得本行认定的高级（含）以上风险管理岗位序列专业资格条件和其他条件。

第九条聘任程序
包括：产生方式、专业培训、资格获取、聘任履职4个步骤。

（一）产生方式
风险总监可通过组织推荐、公开竞聘和同级转任3种方式，经行党委研究通过，产生拟任人选。

1.组织推荐。

组织推荐由总、分行党委会根据风险总监专业准入条件，直接推荐合适人选。

2.公开竞聘。

由符合风险总监准入条件的人选，参加总行组织的笔试和面试，根据最终成绩确定入围人选。

3.同级转任。

符合同级转任条件的人员，向总行人力资源部和风险管理部提出转任申请。

（二）专业培训
总行人力资源部牵头风险管理相关部门对拟任风险总监进行专业培训，培训内容包括风险管理基本政策、法律法规、风险识别分析与决策方法等。

（三）资格获取
总行对通过专业培训的拟任风险总监人选，颁发风险总监岗位任职资格。

（四）聘任履职
总行人力资源部将获得风险总监岗位任职资格的人选，报总行党委会研究决定，按相关流程予以聘任，原则上在聘任文件下发1周内到岗履职。

第四章日常管理与考核
第十条本行对分行风险总监实行人事上的属地管理和专业上的条线管理。

即分行风险总监编制隶属分行，属于分
行领导班子成员，参与分行的日常经营管理工作；业务关系属于总行风险条线成员，服从总行条线的统一工作安排。

第十一条分行风险总监负责分管分行风险管理部、资产管理部、内控合规部和法律事务部的工作，兼职风险总监可兼职分管运营管理、安全保卫、人力资源、财务等中后台部门，但不得兼职分管公司、小微、零售、支行等前台业务部门。

第十二条分行风险总监的日常工作实行分级双线报告机制。

对分行权限范围内的风险管理事项行使管理权，并定期向分行行长和总行风险管理部、授信审批部、内控合规部、法律事务部等风险管理部门报告工作；对超分行权限范围的风险管理事项行使审核权，同时向分行行长和总行风险管理相关部门报告工作。

第十三条分行风险总监实行双线考核管理，实行百分制考核，设置总行考核指标和分行考核指标两大指标体系。

其中：专职风险总监分行占30%考核权重，总行占70%考核权重；兼职风险总监分行占40%考核权重，总行占60%考核权重。

第十四条分行风险总监考核指标具体如下；
（一）总行考核指标体系
1.全面风险管理考核指标，包括：操作风险监测值、法律事务考核值和内控合规考核值。

2.分行资产质量控制指标，包括：不良率控制、逾期率控制、隐患率控制和不良资产处置。

3.风险管理报告质量指标，包括：风险预警反馈质量、风险分析报告质量。

4.内外部检查指标，包括：人行、银监等外部机构和总行对分行检查情况；分行内部开展的检查情况。

（二）分行考核指标体系
1.分行风险工作推动情况：分行风险管理工作安排推进情况，由分行行长进行评分评价；
2.分行内部工作配合情况：分行其它需要风险管理进行协同与配合的工作，由同级分管行领导进行评分评价；
3.分行外部关系协调情况：分行与人行、银监、法院、总行等相关部门关系的维护，对分行业务开展和风险处置的支持程度，由分行行长进行评分评价；
（三）分行风险总监考核指标与评分标准由总行按年制定，另行下发。

（2015年度考核评分标准详见附件）。

第十五条总行考核权重部分由总行风险管理部牵头负责，法律事务部、内控合规部和资产管理部对分行风险总监分管工作的考核评价结果应及时抄送总行风险管理部，由总行风险管理部统一评分，并汇总确认后提交总行人力资源部。

第十六条分行风险总监应定期组织开展风险管理事务性工作，并做好相关工作记录。

主要包括：
（一）每月组织1次风险管理人员工作会议，总结经验、吸取教训、查摆问题，提出改进工作的计划；
（二）每月组织开展1次针对单个或多个风险的专项风险检查，主要是案防风险、操作风险、信用风险、声誉风险方面的专项检查；
（三）每季拟定1份分行全面风险管理报告，按总行规定的格式和要求报送；
（四）每半年向总行风险管理部提交1份述职报告；
（五）每年拟定1份分行全面风险管理自评估报告。

第十七条分行风险总监应参加分行所有重要经营管理工作会议，可担任分行授信审批委员会副主任和分行风险管理委员会（如有）副主任委员。

第五章附则
第十八条本办法由总行风险管理部负责解释和修订。

第十九条本办法自发文之日起执行。