大宗商品物流金融
大宗商品贸易行业分析报告
大宗商品贸易行业分析报告一、行业概述大宗商品贸易，主要涉及原材料和基础产品，如金属、能源、农产品等。
这些商品由于其规模大、交易频繁，因此在全球经济中占据重要地位。
大宗商品贸易的活跃，往往对全球经济增长、通货膨胀和国际贸易平衡产生深远影响。
二、市场规模与增长近年来，随着全球经济的复苏，大宗商品贸易规模持续扩大。
根据国际大宗商品贸易协会的数据，全球大宗商品贸易额在过去的五年内以年复合增长率约X%的速度增长。
其中，能源、金属和农产品的贸易额占比最大，而中国作为全球最大的制造业国家和经济大国，对大宗商品的需求持续旺盛，成为全球大宗商品贸易的主要推动力。
三、行业趋势与动态1、供应链优化：在全球化背景下，大宗商品贸易企业越来越注重供应链的优化，以降低成本和提高效率。
数字化和智能化技术的应用，使得供应链管理更加精准和透明。
2、环保与可持续发展：随着环保意识的提高，大宗商品贸易企业开始可持续性问题，例如减少碳排放、推动可再生能源的使用等。
这对未来大宗商品贸易的格局和方向将产生重大影响。
3、数字化转型：近年来，大数据、人工智能等技术的应用，正在改变大宗商品贸易的方式。
数字化转型不仅可以提高贸易效率，也可以通过数据分析来预测市场趋势，从而做出更明智的决策。
四、主要竞争者分析在这个行业中，主要的竞争者包括一些大型的跨国公司，如嘉能可、维多等。
这些公司拥有强大的资源整合能力和市场影响力，往往在全球大宗商品贸易中扮演着关键角色。
一些新兴的电子商务平台，如京东、阿里巴巴等，也在大宗商品贸易领域展开了激烈的竞争。
五、行业挑战与机遇1、价格波动：大宗商品价格受全球经济形势、供求关系、汇率变化等多种因素影响，价格波动较大。
这给贸易企业带来了巨大的风险，但同时也提供了套期保值等对冲工具，为企业提供了更多的盈利机会。
2、国际贸易环境：国际贸易环境的变化对大宗商品贸易产生重大影响。
例如，关税和贸易壁垒的变化可能会改变商品的进出口流向和价格。
物流金融
物流金融一、物流金融的概念及其基本结构(一)概念物流金融是指金融机构与物流企业合作，在供应链运作过程中向客户提供的融资及配套的结算和保险等相关服务的业务，其核心是物流融资，即银行等金融机构通过与物流企业的合作创新，以企业所从事交易项下的担保物为依托，对企业资金投放、商品采购、销售回笼等经营过程的物流和资金流进行锁定控制或封闭管理，依靠企业对处于银行监控下的商品和资金的贸易流转所产生的现金流实现对银行授信的偿还．可以看出，物流金融创新不再像传统的信贷一样，仅关注企业规模、净资产和负债率等基本面信息，而是更加关注担保物所附载的交易信息，例如交易产品的供求关系、产品的价格波动趋势、交易对手的信誉和实力、整体供应链条的风险以及融资主体(包括银行和物流企业)的监控力度等．(二)基本结构物流金融业务在现阶段的表现形式有很多，但可按照产品生产经营周期的不同阶段，进行基本的划分，见图1．按图1，物流金融业务模式可以分成三大类．一是基于交易关系的预付款融资业务模式，主要发生在采购提交这一运作周期，包括基于推动式交易关系与拉动式交易关系两种基本形式，基于推动式交易关系的预付款融资可以依靠物流企业对借款企业产品生产销售前景的准确预测替借款企业支付给上游供应商相应的预付款，以启动借款企业的采购运作；而基于拉动式交易关系的预付款融资也称订单融资业务，它需要根据下游厂商的订单或采购合同等替借款企业支付给供应商相应的预付款，以启动借款企业的采购运作；二是基于存货的物流金融业务模式，这也是物流金融的核心模式，主要发生在持有或制造周期以及销售周期，现阶段主要包括存货质押融资和其高级阶段仓单质押融资两种业务形式．就中国的实际情况而言，由于开展仓单质押融资业务的市场和制度基础环境还未完全成熟，完全意义上的基于仓单质押的物流金融业务目前在国内开展得很少，仓单更多地是作为一种存货凭证，仓单的流通机制还未形成，此时物流金融业务更多地是以存货质押融资业务为主；三是基于应收账款的物流金融业务模式，主要发生在回款周期，一般来说，下游厂商会拖欠上游中小企业的货款从而形成一段时间的资金缺口，此时物流企业可与银行合作将应收账款作担保物给借款企业提供融资，直至应收账款从下游厂商处收回以偿还借贷．这些基本的业务形式在现阶段可以围绕存货质押融资业务组合成许多物流金融的创新产品，例如保兑仓、未来提货权质押融资、打包放款、先票款后货业务、未来货权质押开证、进口全程货权质押授信业务等等．二、国内外物流金融业务比较分析通过对物流金融业务内涵和结构的剖析，可知物流金融业务的三种基本形式及其产生缘由。
大宗商品供应链与互联网金融的融合创新分析
通过物联网技术实现物资的实时监控和追踪，提高供应链的可视化 和透明度。
人工智能技术的应用
利用人工智能技术进行风险评估、信用评级和智能决策，提升金融 服务的质量和效率。
大宗商品供应链与互联网金融融合的社会影响
促进实体经济发展
01
通过优化资源配置和降低运营成本，推动实体经济的健康发展
。
05
大宗商品供应链与互联网金融 融合的挑战与对策
大宗商品供应链与互联网金融融合的挑战与对策
• 请输入您的内容
06
大宗商品供应链与互联网金融 融合的未来展望
大宗商品供应链与互联网金融融合的发展趋势
数字化趋势
全球化趋势
随着互联网技术的发展，大宗商品供 应链与互联网金融将进一步实现数字 化，提高信息透明度和交易效率。
案例二
总结词
大数据分析能够实时监测供应链的运行状况，提前预析供应链上的各种数据，如物流信息、 销售数据、天气情况等，大数据分析可以实时监测供 应链的运行状况，提前发现潜在的风险点。例如，通 过分析历史销售数据，可以预测未来的市场需求，提 前调整库存，避免缺货或积压的风险。同时，大数据 分析还可以通过对供应链上各参与方的行为进行分析 ，发现潜在的欺诈行为或违约风险，为风险管理提供 决策支持。
风险
互联网金融存在信息安全、操作风险 、信用风险等问题，需要加强监管和 风险管理。
互联网金融的发展趋势
• 趋势：随着科技的不断进步和应用场景的不断拓展，互联网金融将呈现数字化、智能化、开放化、合规化等发展趋势。
03
大宗商品供应链与互联网金融 的融合模式
大宗商品供应链与互联网金融的融合模式
• 请输入您的内容
01
大宗商品供应链概述
3(天物大宗)大宗商品B2B供应链金融案例
《2016大宗商品B2B供应链金融白皮书》案例分享之三：天物大宗打造专业化的供应链集成服务平台案例企业简介天物大宗是天津物产集团依托自身的销售网络和行业背景，集合内外部优势资源创建的电子商务平台，主营业务品种涵盖了钢铁、煤炭、矿石、化工产品、有色金属、石油制品等品种，通过在线交易、在线融资、物流服务和信息服务，为行业客户提供大宗商品电子商务一站式解决方案，打造专业化供应链集成服务平台。
发挥天津物产集团的规模、专业、渠道、资源、客户和品牌优势，运用最先进的电子商务技术手段，解决大宗商品流通领域存在的供应链冗长、中小企业“融资难、融资贵”、信用体系不健全、物流成本高且效率低和大宗商品定价权缺失等问题。
天物大宗将恪守“开放、创新、共享、诚信”的经营理念，打造专业化的供应链集成服务平台。
天物大宗电子商务平台借助电子商务特点，降低物流和资金成本，提高服务的效率和质量，扩大客户服务区域，规范市场交易行为。
截止到2016年5月底，平台注册会员19300家，2016年1-5月份交易额达1244亿。
天物大宗的供应链金融服务平台当前，在信贷规模增长有限的背景下，中小企业信用环境、信息基础、外部融资环境还不完善。
中小企业信息基础设施建设比较薄弱，征信体系略显单一，基于现有数据的信息沟通与共享平台落后于业务实践发展需要，加之中小企业融资渠道窄、融资链条长，这些都导致了“融资难，融资贵”。
平台化、线上化是供应金链金融导入的主要模式。
天物大宗的融资产品包括仓单融资、合同融资、订货融资、应收账款保理融资，解决了从预付类、存货类和应收账款类全流程的金融服务，融资服务全部在线上完成，简单高效，能够解决中小企业融资难、融资贵。
通过电子商务的手段使得整个融资流程变得高效、顺畅、安全，实现了科学合理的融资过程，使银行、企业、和平台共同发展。
天物大宗目前相较于其他大宗商品电商平台最大的优势就是完整引入供应链金融，目前平台授信额度达到300亿元，在全行业中处于领先地位。
物流金融业务模式
物流金融运作模式创新
2
第5页/共23页
01
商品货权和库存混合融资模式
是结合运用权利质押和动产质押的模式
区别
联系
标的是仓单（物权凭证）
标的是动产（实物范畴）
都属于质押范畴，被视为规避贷款风险的手段都关注质押商品的价值及其浮动和变化业务参与方相同，包括银行、借方企业和物流企业
第6页/共23页
第18页/共23页
4
发展现代物流金融的意义
第19页/共23页
04
发展现代物流金融的意义
· · ·
一、对企业的意义
解决了企业实现规模经营与扩大发展的融资问题，有效地盘活了沉淀的资金，提高了资金的流转效率、 降低了结算风险，最终提高了经济运行的质量。
二、对物流企业的意义
物流金融业务是物流企业获取新的竞争优势的有效途径。物流金融业务使得物流企业得以控制全程供应链，保证特殊产品的运输质量，长期稳住客户。
第16页/共23页
邮政集团物流金融业务创新模式探讨
2
保兑仓业务指银行与买方、卖方，通过三方合作协议参照保全仓库方式，即在卖方承诺回购的前提下，以贸易中的物权控制包括货物监管、回购担保等作为保证措施而开展的特定票据业务服务模式。结合供应链模式，就是将融资服务的对象扩大到了企业的上下游。通过这种业务模式的开展，以银行作为信用保证，邮政物流起到监管作用，扩大业务领域，也可以降低各方业务过程当中的风险。
第8页/共23页
· · ·
03
融通仓模式
融通仓模式以物流公司为中心建立一个融质押商品仓储与监管、价值评估、融资担保、物流配送、商品处置为一体的综合性物流服务平台。银行根据融通仓的规模、经营业绩、运营现状、资产负债比例以及信用程度，授予融通仓一定的信贷额度，物流公司可以直接利用这些信贷额度向相关企业提供灵活的质押贷款业务，由融通仓直接监控质押贷款业务的全过程，金融机构则基本上不参与该质押贷款项目的具体运作。
金融物流是什么
金融物流是什么导语：物流金融是指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。
1什么是金融物流物：大宗商品贸易(内贸和外贸)+ 期货保值流：现代物流 + 仓储金：金融融：融合一体，融汇贯通是供应链金融、动产质押融资、结构性贸易融资等金融手段的统称与融合;是基于对实物贸易、期货保值、物流仓储、金融服务等资源的整合;是将商流、物流、资金流、信息流融为一体的服务模式。
2中资银行与外资银行有什么区别Business Mix 混业经营Chinese Financial Market Shares 中国金融市场份额International Bank 外资银行Y是Market Share < 2%市场份额 < 2%Chinese Bank 中资银行N否Market Share > 98%市场份额3传统仓单质押融资与创新仓单质押融资传统仓单质押融资：(1)截止目前为止，在现行的物权法项下，质押货物的处置仅能通过法院拍卖来进行;(2)银行并不是专业的大宗商品贸易商，因此并不具备专业的贸易能力消化变卖质押货物;(3)盯住价格机制：大宗商品价格具有很大的波动性，且不同地域的价格也很大不同，而银行并不具备足够的人力、物力来盯住市场以确保质押货物的市场价值。
创新仓单质押融资(以兵工物资为例)：(1)从技术层面讲，“备用买家保购协议”解决了这个问题，即由兵工华东保购并顺利消化处置质押货物;(2)兵工华东可以按期提供“市场价格及货物估值报告”(以及价格预警机制)。
或者由兵工华东代做期货保值，并可以把保值头寸转移给银行。
兵工华东不仅仅是仓库监管人，而且是最具实力的大宗商品贸易商，有着敏锐的市场洞察力和销售渠道。
(3)在兵工华东物流金融3.0的产品中，兵工华东设计了严格的LTV盯市机制。
这样以来，可以从源头防止了违约、坏账的发生，直接保护金融机构的利益。
4物流金融的历史意义物流金融利国利民：利国：重新规划国内大宗商品游戏规则，增强中国在国际大宗商品领域的话语权;利民：有效分配社会资源，支持有潜力的实体企业，解决当地就业。
供应链金融运作模式的案例分析
供应链金融运作模式的案例分析随着电商、物流、金融等行业的快速发展，供应链金融开始成为新的热点。
供应链金融是应用金融的方式和手段，对供应链上的各个环节的贸易、资金、物流等进行融合，形成一个集成化的供应链金融服务体系。
下面介绍几个供应链金融运作模式的案例分析。
1. 大宗商品供应链金融模式大宗商品是供应链金融的重要领域。
整个过程中，贸易和物流环节都有资金运作。
大宗商品供应链金融模式的核心是监控资金流动，将交易、物流、资金三者融合。
例如，某钢铁公司在与某地方政府签订供应协议后，为保证供应能力，向银行申请了1亿元贷款，并由银行与政府合作，在供应链金融模式中得到了合适的利润。
电商供应链金融模式是根据电商平台所需的资金量、贸易量和物流量的大幅增加而出现的。
例如，某电商平台上面有不少供货商，交易的价值从几百元到数万元不等，由于资金的问题，大多数商家会选用货到付款的方式交易。
然而，通过和赋能金融机构协作，电商平台可以将资金直接注入到供货商账户中，提高供货商的资金流动性，增强这些商家的信用度，从而达到扩大供货商规模和提高交易金额的目的。
物流供应链金融模式是对物流行业进行融资的过程，它解决了许多物流企业在经营过程中面临的货款周转、车辆投资等问题，从而帮助其实现稳定发展。
例如，江苏省某物流企业在操作过程中，其供应链金融的核心是：将货物控制在固定车辆上，以便可以了解货物的位置和货物到达的时间。
通过与银行合作，企业得到了不同程度的信贷，从而改善了其资金状况，提高了其物流服务的质量和效率。
总之，供应链金融是通过将供应链上的贸易、物流、资金三者融合，为中小企业提供融资服务，提高其资金流动性和生产效率，实现利益共享的一种金融形式。
在某些领域，供应链金融已变得越来越成熟、越来越普及，使得资金、物流等信息的沟通更加简便，为企业的快速发展提供了保障。
物流金融需求浅析
物流金融需求浅析随着国家经济的发展和全球化的进程，物流业作为商业交流的重要载体快速发展。
同时，物流业也触发了金融需求的快速发展，物流金融成为推动物流业发展的重要力量。
本文将对物流金融的需求进行深入浅析。
1. 金融服务扩展物流业务范畴物流业务往往需要大量的流动资金，涉及到大量资金的结算、资金运用和财务管理等。
如果物流企业的集中精力与固定资产投入放在物流业务的开拓和市场拓展上，可能会忽略了与金融机构的合作和与资金的结算管理，从而降低了企业的资金周转率和流动性。
因此，金融机构的帮助和支持成为了物流企业的重要需求。
货物运输配送需要进行大量资金流转，并涉及代付业务、透支业务等，金融机构可以在这些方面提供必要的支持和服务。
为了满足物流企业的需求，金融机构不断创新金融服务，例如电商物流内部支付、仓储物流金融等服务。
物流企业可以根据自身的需求选择合适的金融服务方式，提升企业的资金效益，扩展物流业务范畴。
2. 金融需求促进物流企业快速发展物流企业的发展离不开资金支持，资金的筹集和使用管理能力往往关系着企业的经济效益和市场地位。
金融机构通过所提供的贷款、保险、信托等多样化的服务，可以有效地帮助物流企业获得资金支持并提升企业管理能力。
同时，金融机构还为物流企业提供了多种多样的金融产品，帮助企业壮大自身实力，进一步巩固市场地位。
在经济型态转型的背景下，物流业已经不再是传统的单纯运输业，而是涵盖了大量其他产业的更加复杂的行业。
因此，物流企业面对的金融需求也变得更加复杂多样化。
针对不同的金融需求，金融机构不断创新，打造了一系列的“物流金融”产品，以支持物流企业的快速发展。
3. 合理规划物流金融需求，提升生产效能物流企业选择合适的金融产品和服务，不仅可以扩展企业业务范畴和市场地位，还可以提高企业生产效能。
例如，合理规划财务流向和资金运用，利用金融产品的优势提高资金使用效率，降低资金成本，从而提高企业的生产效能。
对于物流企业来说，需要特别注意规划金融需求和选择合适的金融产品。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
特点二
随着客户需要、国家政策、法律法规、 经济环境等因素的不断变化。大宗商品 物流金融的模式也要有所变化。大宗商 品物流金融模式需要不断的发展和创新
汇报结束
THANK
YOU
总结
大宗商品供应链是一个包含原材料供应商、 制造商、运输商、分销商在内多个主体的系统， 作为流通服务商，供应链企业通过对物流、信息 流、商流、资金流的控制和运作，达到高效率、 低成本的最优化状态。
特点一
不同的大宗商品物流金融模式有着不同 的特点和适用情形，在实际运作中要根 据具体情况灵活选择不同的模式，平衡 多方利益，达到共赢
垫付货款模式
模式二
如果物流企业没有雄厚的资金实力来垫付货款， 则引入银行为其提供资金
该模式有效的解决了物流企业在垫付货款时资金短缺以及分先 KEY 把控问题，由银行预先垫付货款，增加了大宗商品提供方的流 S 动资金，提高了其运营效率
仓单质押
大宗商品以物流公司出具的仓单在银行进行质押，作为融 资担保，银行依据质押仓单向大宗商品提供方提供融资。
统一授信模式
统一授信模式是指银行根据长期合作的物流企业的规模、管 理水平、运营情况把贷款额度直接授信给物流企业、大宗商 品提供方将大宗商品质押在物流企业获得贷款，银行基本不 参与质押贷款的具体运行
简述大宗商品供应链金融的概念
ADD TITLE
Add your words here， according to your need to draw the text box size。
仓单质押 Pledge by warehouse receipts 统一授信模式 Unified credit mode
保兑仓模式 Confirmed warehouse model
代收货款模式
Collection model
物流企业在提供物流服务的同时向买方客户收取货款，再 将货款交给大宗商品提供方
银 行
1
银行将核心企业和 上下游企业联系 在一起提供灵活运 用的金融产品和服 ADD TITLE 务的一种融资模式 。即把资金作为供 add your words here， according to your 应链的一个溶剂， need to draw the text 增加其流动性。
box size
中 小 企 业
物流 企业
为加速和提高供应链的效率和 效益做出贡献，最后则是在加 速整个供应链现金流和提高供 应链运营效益的基础上，通过 物流公司的服务、技能和诀窍 ，帮助产业企业搭建更优化的 平台和生态。
大宗商品物流的主要业务服务 类型有哪些？
代收货款模式
Collection model
垫付货款模式 Payment model
4.一次货多次还贷
1.质押货物
2.仓单质押
3.发放贷款
若大宗商品提供方破产换不了贷款银行 如何处理？
保兑仓模式
当银行给大宗商品生产商开具承兑汇票后，生产商向物流企业 （保兑仓）交货，此时保兑仓转为仓单质押
目 的
保兑仓模式利用银行信誉促成贸易，有效保障大宗商品生产商回笼资金， 同时为大宗商品经销商提供融资便利，解决全额购货的资金困难。保兑仓 业务大大缓解了交易双方的资金压力，提高了资金周转，实现了多方共赢
大宗商品物流金融 P P T 演 示
组长：林文球
组员：王旭涛、马新、黄鑫、徐 来航、郑旗森
目 录
01
01
为什么会出现供应链金融
大宗商品物流的主要业务服务 类型有哪些？ 简述大宗商品供应链金融的概念
02
供应链金融
供应链金融是基于真实的交易背景开展的金融活动，实质是依赖核心企业的信 用沿供应链条的释放，表现形式是金融机构或链主企业对上下游中小企业的融 资借款，实现结果是帮助链内成员盘活流动资产
大宗商品 提供方
1.交货
4.结清货款
物 流 企 业
2.交货
3.代收货款
买 方
为什么大宗商品提供方不直接向买方收取而由物流 公司代收货款？增加的环节有何作用？
垫付货款模式
模式一
物流企业在收到大宗商品的同时为买方垫付货款 ，将大宗商品给买方是再收回货款
1.交货
3.垫付货款
2.交货
4.代收货款
该模式有效的解决了大宗商品提供方的资金积压问题，物流企业预先垫付 货款，增加了大宗商品提供方的流动资金，提高了其运营效率，同时买方只需 提货时结清货款，减少资金压力，物流企业也因提供该业务增强了购销双方的 吸引力，从而增加业务量，进而获得更多的传统物流服务收益和增值服务收益 。
为什么会出现供应链金融
在供应链金融的大 数据背景下，可以 3 直接降低获取信息 的成本，拓宽获取dd your words here， 实现无抵押无担保 according to your 的纯信用授信 。打 need to draw the text 破创新疆界，提升 box size 供应链金融运作能 力