证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第1482篇)

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配( )的请求权等权利。

A、权利和义务B、实物与资产C、股息和红利D、以上都不对>>>点击展开答案与解析2.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。

A、会计师事务所B、证券公司C、资产评估事务所D、投资咨询公司>>>点击展开答案与解析3.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动都围绕和服务这一核心活动。

A、基金的市场营销B、基金的会计核算C、基金的投资管理D、基金的后台管理>>>点击展开答案与解析4.在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是( )过程中发生的费用，另一类是( )过程中发生的费用。

A、基金申购；基金赎回B、基金管理；基金托管C、基金销售；基金管理D、基金交易；基金运作>>>点击展开答案与解析5.注册制的特点不包括( )A、以信息披露为中心B、证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断C、证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断D、是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度>>>点击展开答案与解析6.上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合( )规定。

Ⅰ．募集资金数额不超过项目需要量且募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定Ⅱ．除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司Ⅲ．投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性Ⅳ．建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司监事会决定的专项账户A、Ⅱ、Ⅱ、ⅡB、Ⅱ、Ⅱ、ⅡC、Ⅱ、Ⅱ、Ⅱ、ⅡD、Ⅱ、Ⅱ、Ⅱ>>>点击展开答案与解析7.按照《上市公司证券发行管理办法》主板(中小板)上市公司的配股应当满足的条件包括( )。

①控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量②最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告③采用《证券法》规定的包销方式发行④拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十A、①②③B、②③④C、①③④D、①②④>>>点击展开答案与解析8.下列关于金融期权的定义说法正确的有( )。

①期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利②金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式③期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务④期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺A、①②③④B、①②③C、①③④D、②③④>>>点击展开答案与解析9.证券交易所可根据需要对每日股价涨跌幅予以适当的限制，哪种委托是无效的( )。

①高于涨幅限制价格②高于跌幅限制价格③低于涨幅限制价格④低于跌幅限制价格A、①②B、①④C、③④D、②③>>>点击展开答案与解析10.从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为( )。

Ⅰ．信用衍生工具Ⅱ．股权类产品的衍生工具Ⅲ．货币衍生工具Ⅳ．利率衍生工具A、Ⅱ、Ⅱ、ⅡB、Ⅱ、ⅡC、Ⅱ、Ⅱ、Ⅱ、ⅡD、Ⅱ、Ⅱ>>>点击展开答案与解析11.对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔( )相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。

①品种②数量③价格④期限A、③④B、①②③C、①②④D、①②③④>>>点击展开答案与解析12.下列自然人和法人中，( )可以将证券交给登记结算机构保管。

①资深股民王某②深圳证券交易所③互联网金融企业甲公司④证券公司乙公司A、①②③④B、①②④C、②④D、④>>>点击展开答案与解析13.资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

这是融资方式中的( )。

A、银行信用融资B、股票市场融资C、直接融资D、间接融资>>>点击展开答案与解析14.证券交易所的交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括( )。

①口头报唱②书面竞价③板牌竞价④计算机终端申报竞价A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④>>>点击展开答案与解析15.QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地( )。

A、证券市场B、基金市场C、信托市场D、房地产市场>>>点击展开答案与解析16.记名股票相较于无记名股票的特点不包括( )。

A、可以一次或分次缴纳出资额B、相对安全C、股东权利归属于股票的持有人D、转让相对复杂>>>点击展开答案与解析17.下列选项中，属于社会公益基金的有( )。

Ⅰ．教育发展基金Ⅱ．养老保险基金Ⅲ．福利基金Ⅳ．文学奖励基金A、Ⅱ、Ⅱ、ⅡB、Ⅱ、Ⅱ、Ⅱ、ⅡC、Ⅱ、Ⅱ、Ⅱ、D、Ⅱ、Ⅱ、Ⅱ>>>点击展开答案与解析18.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的( )功能。

A、资金融通B、价格发现C、风险管理D、提供流动性>>>点击展开答案与解析19.基金一般反映的是( )。

A、债权债务关系B、信托关系C、借贷关系D、所有权关系>>>点击展开答案与解析20.宏观审慎监管与货币政策的关系( )。

1、二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济2、二者的监管途径中均包含资产负债表3、宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充4、宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上A、1、2B、2、3C、3、4D、1、4>>>点击展开答案与解析21.《个人所得税法》规定，个人投资的以下( )可免纳个人所得税。

A、公司债券利息B、股息C、红利所得D、国债和国家发行的金融债券的利息收入>>>点击展开答案与解析22.下列关于不同类别风险说法不正确的是( )。

A、信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险B、市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一C、操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险、战略风险和声誉风险D、流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险>>>点击展开答案与解析23.在计算沪深300指数时，采用分级靠档的方法，已知自由流通比例为大于40小于等于50时的加权比例为50％，自由流通比例为大于50小于等于60时的加权比例为60％，股票A的总股本为8000万元，非自由流通股本为4500万元，则计算出的加权股本应为( )万元。

A、4800B、4200C、4000D、3600>>>点击展开答案与解析24.关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有( )。

①询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤②询价交易方式下，报价包括意向报价、双向报价(仅适用资产支持证券)和对话报价③询价交易方式下，报价方式包括做市报价、点击成交报价和限价报价④点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价A、①②④B、①③C、②④D、①③④>>>点击展开答案与解析25.美国上市公司股票交易场所主要分为( )。

①全国性证券交易所②另类交易系统③经纪商—交易商内部撮合④专业证券市场A、①②③B、①③④C、①②④D、②③④>>>点击展开答案与解析26.货币政策的“三大法宝”是( )。

Ⅰ．法定存款准备金政策Ⅱ．再贴现政策Ⅲ．公开市场业务Ⅳ．窗口指导A、Ⅱ、Ⅱ、ⅡB、Ⅱ、Ⅱ、ⅡC、Ⅱ、Ⅱ、ⅡD、Ⅱ、Ⅱ、Ⅱ>>>点击展开答案与解析27.( )于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。

A、中国证券业协会B、中国证券监督管理委员会C、国务院D、国家发展和改革委员会>>>点击展开答案与解析28.债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括( )。

Ⅰ．偿还性Ⅱ．流动性Ⅲ．风险性Ⅳ．收益性A、Ⅱ、Ⅱ、ⅡB、Ⅱ、Ⅱ、ⅡC、Ⅱ、Ⅱ、ⅡD、Ⅱ、Ⅱ、Ⅱ、Ⅱ>>>点击展开答案与解析29.以下属于中央银行负债类业务的是( )。

①储备货币②对其他金融性公司债权③不计入储备货币的金融公司存款④政府存款A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④>>>点击展开答案与解析30.以下( )股票是指，在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。

A、外资股B、红筹股C、H股D、B股>>>点击展开答案与解析31.地方政府一般债券采用( )付息形式，地方政府一般债券实行自发自还。

A、记账式浮动利率B、记账式固定利率C、凭证式固定利率D、凭证式浮动利率>>>点击展开答案与解析32.关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有( )。

①机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展②机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制③机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行④机构投资者有助于实现社会经济体系与宏观经济的良性互动发展A、①②B、②③C、①②③D、①②③④>>>点击展开答案与解析33.金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。

这反映了金融市场重要性的( )。

A、促进储蓄—投资转化B、优化资源配置C、反映经济状态D、宏观调控>>>点击展开答案与解析34.目前我国证券交易所采用的竞价方式是( )。

A、定时竞价和集合竞价B、分散竞价和连续竞价C、集合竞价和连续竞价D、定时竞价和连续竞价>>>点击展开答案与解析35.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是( )。