见证开户常见问题(20130329)
C13025证券公司开立客户账户关注问题及监管要求答案（100分）
C13025证券公司开立客户账户关注问题及监管要求答案（100分）第一篇：C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求答案(100分)一、单项选择题1.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（）完成回访。
A.开通前B.开通后10个工作日内C.开通后5个工作日内D.开通后3个工作日内2.根据《证券公司开立客户账户规范》，从事客户账户见证的工作人员必须满足相应要求，其中不包括（）。
A.可以为营销人员B.为证券公司的正式员工C.具有证券从业资格D.经培训合格后方可上岗二、多项选择题3.《证券公司开立客户账户规范》对证券公司针对新开户客户账户开通前需完成的回访工作的回访内容提出了明确的要求，包括（）等。
A.确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款B.提醒客户自行设置和妥善保管密码C.确认客户开户方式D.确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限E.确认客户开户为其真实意愿4.下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控制要求的是（）。
A.证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制B.证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户制度C.证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制D.证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统E.证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账户采取限期规范等措施三、判断题5.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。
（）正确错误6.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。
（）正确错误7.根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应采集并妥善保存能真实反应其见证过程的影响资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。
境外人士开户存在的主要问题及应对措施
境外人士开户存在的主要问题及应对措施境外人士开户存在的主要问题及应对措施在全球化的时代，越来越多的人选择在境外开设银行账户，以便更便捷地管理资金和进行跨境交易。
然而，境外人士开户在实践中也面临一些挑战和问题。
本文将从深度和广度的角度对境外人士开户存在的主要问题及应对措施进行全面评估，并提供有价值的建议。
一、境外人士开户存在的主要问题1. 难以满足监管要求：不同国家和地区的金融监管机构对境外人士开户设置了各自的要求和标准。
境外人士需要满足身份验证、居住证明、税务信息等多个方面的要求，而这些要求可能因国家政策、监管变化而不断调整。
境外人士在开户过程中可能面临繁琐的证明和审核程序，难以顺利开立账户。
2. 资金流动限制：某些国家对境外人士开户后的资金流动设置了限制。
一些国家可能规定境外人士只能在境外账户之间进行转账，限制其资金在本地进行投资和消费。
这对于需要频繁跨境资金流动的境外人士来说，会带来不便和限制。
3. 跨境交易费用高昂：境外人士在开户后进行的跨境交易通常涉及货币兑换等多个环节，而每个环节都可能产生费用。
汇率差异、手续费、跨境电汇费等因素都会增加交易成本。
特别是对于小额交易或频繁交易的境外人士来说，这些费用可能相当可观。
4. 风险防范困难：境外开户容易被用于洗钱、逃避税务等非法活动，使得金融机构在开户审核中更加谨慎。
境外人士需要提供更多的证明材料，并承担更高的风险调查和监控。
这对于正当合法的境外人士来说，可能会增加申请开户的难度和时间成本。
二、应对境外人士开户问题的具体措施1. 提前了解和准备：境外人士在选择开户国家之前，应该提前了解该国的开户政策、监管要求和相关限制。
提前准备好唯一识别信息明、居住证明、税务信息等必要材料，确保能够满足开户的各项要求。
2. 寻求专业咨询和辅助：对于开户过程中碰到的问题和困难，境外人士可以寻求专业咨询和辅助，以便更好地理解和应对各类要求。
金融顾问、律师等专业人士可以提供专业建议和指导，帮助境外人士顺利开户。
见证开户常见问题
见证开户常见问答权限篇Q:客户经理或经纪人可以申请开户权限吗？A:客户经理和员工型经纪人可以申请受理人权限，负责投资者教育和客户资料采集等开户工作。
Q:营业部可申请增加见证人吗？A:见证人可由A类员工申请，营业部可以根据需要增加见证人，但同时取消申请人的受理权限，即见证人不可担任受理工作。
Q:营业部可申请增加复核人吗？A:复核人仅能由拥有集中交易系统综合业务柜员1权限的员工担任。
Q:见证人与复核人可以是同一人吗？A:复核人可以申请成为见证人，在同一笔开户业务中，见证人可以与复核人为同一人。
Q:受理人只能受理接待自己开发的客户吗？A: 营销人员和见证客户的开发关系仍以客户确认书和薪酬系统为准。
受理人可以为他人开发的客户办理开户服务，在填写资料时将开发人员的信息正确填写即可。
Q:在哪里修改系统密码？A:在集中交易系统有权限的员工，请在见证开户系统柜员使用网址登陆修改密码，密码需修改为与恒生一致。
在集中交易系统没有权限的员工，密码是与oa或门户一致的，请在oa 中修改密码。
操作篇Q:首次见证开户需做什么准备工作？A:应按照系统要求调试好业务所需的软硬件设备如摄像头、身份证读卡器、I E8.0版本浏览器等，并充分熟悉各流程环节。
视频见证人还需提前安装好视频见证客户端。
Q:见证开户的各环节和角色分别要求怎样的网络环境？A:受理人应在互联网环境下登陆，复核人需在内网环境下登陆，视频见证人需在互联网环境下登陆。
若视频见证人和复核人为同一人，理论上工作状态需要两台电脑分别具备内网和互联网环境。
Q:见证开户可以携带空白开户文本外出吗？A:营业部指定专人负责管理空白文本和重要凭证，并建立台帐管理，相关管理制度参考《见证开户业务管理规范》。
见证开户及存、提款操作流程简介
开户 -见证开户流程
步骤一 : 提交的开户材料 开户材料2、现居住住址证明（如客户的当前住址为 身份证明文件上的住址，则无需提供住 址证明文件，否则须提供带客户姓名及 住址的三个月内的水电或电话收费单据 、与政府往来信件或银行对账单等复印 件）
开户 -见证开户流程
步骤一 : 提交的开户材料 开户材料3、客户同名银行账户原件及复印件（如有 ，用于客户调回资金。建议客户提供多 币种账户或港元账户，以便于转回资金 时符合银行要求。） 开户材料4、个人电子邮箱信息
的证券ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ资帐户号码
存款问题:如何存入资金?(二)
途径二：工商银行“汇款通”子账户服务
汇款时只须把款项存入该同名的银行子账户, 资金就能直接进入客户资金账户。
汇款问题:如何存入资金?
国内 客户A个人户汇款
香港
广发证券(香港) 银行总账户
香港客户E 个人銀行帐 户划款
客戶A 帳戶
客戶B 帳戶
客戶C 帳戶
完
客戶D 帳戶
客戶E 帳戶
提款问题:客戶如何提款?(一)
公司网站下载提款表格
(路径: 广发主页-客户服务-表格/软件下载常用表格)
填写签名后，可传真、电邮或邮
寄给我们
传真号码:
(00852) 2907 6176
电邮:seccs@
提款问题:客戶如何提款? (二)
注意事项: 1.12:00时前指示当天处理 2.转款到香港银行户口，一般需时1-2个工作日 3.转款到香港以外地区，大约需要三至五个工作 日 4.港股交收为T+2 ，交收后才可提取结余
常见问题- 何谓有效的地址证明(二)
图二.银行结单
常见问题- 何谓有效的地址证明(三)
离柜开户业务考试试题及答案
离柜开户业务考试试题及答案2013年3月21日判断题1．双人见证开户模式可由两名营销人员上门面见客户进行开户(错)2．视频见证人员必须通过培训，考核上岗 (对)3．离柜开户业务必须打印证券账户股东卡 (错)4．为隔离风险，分公司视频见证人员与复核人员必须相互保持独立，不能同时兼任(错) 5．可通过非现场方式替客户办理证券账户关键信息变更业务(错)6．可通过非现场方式替客户办理证券账户注销业务(对)7．劳务派遣人员可担任离柜开户工作人员 (错)8．为及时了解客户需求，营销人员可担任视频见证人员(错)9．离柜开户业务办理完毕后，须由营业部柜台人员负责进行客户回访(错)10．为方便业务开展，离柜开户业务相关协议可有营业部自行按自身需求进行印刷，只需确保协议内容一致即可 (错)11．网上自助开户业务，客户须通过公安部身份证验证即可进行网上开户(错)12．营销人员可担任离柜开户工作人员(对)13．为提高离柜开户办理效率，营业部应设立视频见证人员角色，及时处理视频见证开户业务(错)14．离柜开户业务开立的证券账户，如呼叫中心回访失败，营业部应立即注销该名客户证券账户 (错)15．离柜开户业务开立的账户，不须回访直接可使用(错)16．以客户为中心，为满足客户需要，离柜开户业务人员可为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利(错)17．审核客户资金账户与证券账户信息的一致性是离柜开户工作人员的工作职责(错) 18．如呼叫中心回访不成功，将直接注销客户开立的资金账户，避免产生纯资金户(错) 19．对客户佣金调整申请履行审批、设置程序是离柜开户视频见证人员工作职责(错) 20．办理见证开户的工作人员向柜台业务主管领用相关协议，必须进行数量清点，口头交接(错)21．分支机构对填制错误、停止使用的重要单证应重新进行修改，避免浪费 (错)22．由经纪业务负责运营管理部门负责处理分公司复核岗权限申请(错)23．双人见证开户模式下不需通过身份证读卡器校验客户身份证(错)24．离柜开户业务只能针对境内投资者(错)25．见证开户模式可以接受境内机构投资者开户申请(对)26．分支机构验证客户身份，与客户签署开户协议，经复核确认通过后，方可为客户办理开户及交易结算资金存管手续。
办理见证业务的注意事项
办理见证业务的注意事项见证是基层法律服务工作中的一项非诉讼业务，尽管业务量不大，但同样需要我们以严谨的态度去对待。
首先，见证是我们应当事人的申请，根据自己的亲身所见，以法律服务所的名义，依法对法律事件或法律行为的真实性、合法性进行证明的一种活动。
见证的主体是基层法律服务工作者，而见证的名义是作为专门的法律服务机构的基层法律服务所，这与民间私证，以及以国家名义进行的公证，都有根本的区别。
当事人请求见证的事项，往往是对法律规定的内容了解的不够详细、不够具体或不太放心。
因此请我们见证，是想寻求多一层保护。
我们进行见证，主要是根据现行的法律，对法律事实的真实性、合法性进行确认。
在见证过程中，我们要以见证人的身份从事见证活动，我们既不是代理人也不是调解人，而是在双方或多方当事人之外的具有独立地位的见证方，具有证明和监督的双重性质，有利于解决经济纠纷。
其次，见证对双方当事人具有一定的约束力。
因为双方当事人既然自愿申请见证，而且双方之间的法律行为也已经见证，并具有真实性、合法性，当事人就不得对已见证的事项随意变更、修改或废止，而应自觉履行。
我们进行见证，是我们以自己特殊的身份，较为丰富的法律专业知识，并以基层法律服务工作者和法律服务所的名义，作为见证人，从第三者的角度，客观公正地证明当事人所为的一定的法律行为，这在客观上使被见证对象具有真实性和合法性，同时还具有一定的权威性。
因而在双方当事人发生纠纷引起诉讼时，通常可作为认定事实、确定双方当事人之间权利义务关系的证据效力。
以最大限度维护当事人的合法权益。
第三，见证的主要法律事务包括：1、对各类合同的见证；2、婚前财产的见证；3、赠与合同的见证；4、遗产、遗嘱的见证等。
第四、办理见证所需要的基本材料：1、双方的身份证或营业执照（原件）。
2、合同文书。
3、相关事项的权属证明。
4、同时需要本人或授权委托人到场参与。
第五、办理见证业务应当注意的事项。
1、见证应首先严格审查核实当事人的主体资格。
见证开户流程
见证开户流程在当今数字化时代，开设银行账户已经成为人们日常生活中的必备事项。
无论是为了工资发放、理财投资还是日常消费，拥有一个完善的银行账户已经成为现代人的生活必需品。
那么，如何进行开户流程呢？接下来，我们将为您详细介绍见证开户的具体流程。
首先，您需要准备好个人身份证明文件，包括身份证、户口本、结婚证等。
这些文件将作为您开户的主要凭证，所以请务必保证文件的真实性和完整性。
其次，您可以选择就近的银行网点进行开户。
现如今，各大银行网点遍布城市的各个角落，您可以根据自己的方便选择就近的网点进行开户。
在选择网点时，建议您选择信誉良好、服务质量高的银行，以确保开户流程的顺利进行。
接下来，您需要填写开户申请表。
在填写申请表时，请务必仔细核对个人信息的准确性，确保所填写的信息与身份证明文件上的信息一致。
如果有任何疑问，您可以咨询银行工作人员进行确认。
然后，您需要进行身份验证和面签。
在银行工作人员的引导下，您需要进行身份验证和面签，以确保您本人参与开户流程，并对开户协议进行确认。
在此过程中，请务必配合银行工作人员的工作，确保流程的顺利进行。
最后，您需要进行首次存款。
根据银行的规定，您可能需要进行首次存款以激活您的银行账户。
在存款时，请保留好存款凭条，并妥善保管您的银行卡和密码，以确保账户安全。
至此，您已经完成了见证开户流程。
在开户完成后，您将获得一张银行卡和相关的开户文件，您可以根据自己的需求选择开通网银、手机银行等服务，以便更好地管理您的资金。
总之，见证开户流程并不复杂，只要您准备充分、配合银行工作人员，相信您很快就能成功开设自己的银行账户。
希望以上内容对您有所帮助，祝您开户顺利，生活愉快！。
《机构见证开户》考试试题
《机构见证开户》考试试题本套试卷共有25题，其中单选题15小题，多选题10小题，每题各是4分，总分为100分，答题时间为30分钟。
一、单选题（共15小题，每题4分）1、机构投资者换发（），不作为关键信息双改业务判断条件。
A、统一社会信用代码证B、营业执照C、组织机构代码D、税务执照2、下面哪个操作，可用于办理合伙企业、非法人创业投资企业等非法人组织的查询、新增或撤销合伙人信息（）。
A、经纪业务运营平台-证券-代理中登业务管理-使用信息维护B、经纪业务运营平台-证券-代理中登业务管理-合伙人信息维护C、经纪业务运营平台-证券-代理中登业务管理-关联关系报送信息查询D、经纪业务运营平台-证券-代理中登业务管理-适当性信息查询3、申请开立证券账户的企业，见证人员应通过（）查询企业情况。
A、全国证件查询系统B、全国执照查询系统C、全国企业执照查询系统D、全国企业信用信息公示系统4、下列哪些有效身份证明文件在系统中的录入是错误的。
（）A、营业执照代码为“310000400435364（市局）”录为“310000400435364”B、企合国副字第001169 号”录为“企合国第001169 号”C、营业执照副本代码“1000001000787（4-2）”录为“1000001000787”D、统一社会信用代码证为“91220101734781443X”组织机构代码证应录为“73478144-3”5、使用统一社会信用代码证开户，税务登记证在系统中应怎样录入（）A、录入18位统一社会信用代码证号码的前6位+后3位B、录入18位统一社会信用代码证号码的前15位C、录入18位统一社会信用代码证号码的后9位D、录入18位统一社会信用代码证号码6、机构开户三方关联成功后，银转证应该从哪端发起（）A、银行端B、券商端C、营业部柜台D、任何一方都可以7、机构客户申请开立证券账户，其中创业板权限是否需要客户单独申请开立（）A、需要B、不需要C、看情况D、看客户意愿8、机构申请开立证券账户，关于代理人的代理期限是按照（）填写。
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见证开户常见问题汇总
1、问：见证开户影像有什么具体要求吗？
答：根据中国证券登记结算公司3月25日下发的《证券账户非现场开户实施暂行办法》，现对见证开户影像要求如下：录制能够真实反映见证过程的关键步骤，包括：通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查自然人投资者或机构投资者经办人有效身份证明文件真实性的过程；见证人员验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表、协议书的过程等。
影像资料存放要求：
按客户资金账号进行整理、备份，文件名为资金账户+文件后缀，储存格式为wmv、avi、dat、mpg、mpeg1-4等常用格式，清晰度以可辨别人物相貌为准；每季度初对上季度开户录像文件进行光盘刻录，一式两份，光盘盒上需注明起止日期、起止资金账号、经办人等信息。
光盘随其他业务资料一同入业务档案室保管，保存期限为20年。
2、问：开户岗可以是开户见证人么？见证开户里面的操作号码需新设不？
答：现在的开户岗可以是开户见证人，但外出办理业务时只能使用其开户见证人的权限，不能使用现场开户岗权限操作，其操作号码需新设。
如果由现场开户操员变更为见证开户见证人，可用原来的操作号，但权限也要作相应变更，需取消原来的权限，新设为见证开户的权限。
3、问：回访时间有没有具体要求
答：应及时回访，因回访成功后才可启用。
4、问：机构客户可以见证开户吗？
答：可以。
5、问：见证开户录入的时候是预存，还是可直接开出账户来？
答：目前使用的见证开户系统操作跟现场开户的系统是一样，可直接开出来，也可暂存。
6、问：营业部目前现场开户客户未发放资金账户卡，见证开户客户也可不发放吗？
答：可以。
7、问：见证开户如果是客户转户过来的的，在回访之前是否也要对客户的卖出限制呢？
答：加挂证券账户，由开户见证人将材料带回营业部柜台人员审核无误，回访人员回访成功后再加挂，不做卖出限制。
8、问：那个工作证里面的岗位是写：开户见证人员还是写别的什么职位
答：可按群共享工作证格式制作，已删除岗位栏。
9、问：见证开户需要打印开户凭条、打印证券账户卡吗？
答：可不打印。
若确实需要纸质证券账户卡，可待营业部回访成功后再邮寄给客户。
10、问：当地监管局以前没有要求开户录像。
见证开户是否要录像呢？
答：只要是见证开户就需要录像。
11、问：见证开户拍照摄像这可以直接用笔记本上的摄像头可以么？
答：可以。
12、问：见证开户录入人员可以是营销人员吗？见证开户工作人员要申请柜员号，要走什么流程呢？
答：从事见证开户的工作人员应具有证券从业资格，营业部至少委派两名工作人员面见客户，其中至少一名为开户见证人。
开户见证人必须是公司正式员工，不得为营销人员。
另一名工作人员可为营销系列员工。
营业部见证开户工作人员必须是经过培训，熟悉开户业务规则，能顺利、熟练地办理开户业务。
见证开户工作人员需向客户资金存管中心、经纪业务服务总部报备（报备详见群共享《关于加强开户业务人员管理的通知》）。
权限由营业部权限管理员设臵，见证开户录入人员授予220开户岗A角色，开户见证人授予复核222开户复核岗A角色。
13、问：现在我们的系统只能开资金账户、不能开证券账户？
答：都可以开。
14、问：工作证总部统一印发吗？
答:由营业部按统一格式自行印制。
15、问：见证开户时，若客户已开证券账户，工作人员可直接加挂不？
答：不可以。
若客户已开证券账户，见证开户时先开立资金账户，填妥相关业务资料，将业务资料带回营业部，按业务操作规则先查询中登客户证券账户关键信息与新开资金账号信息一致、账户状态正常（合格）后方可加挂。
16、问：见证开户时，客户头像不能直接拍摄保存，可不拍吗？
答：不能。
客户头像由开户见证人拍摄后，先保存在系统外，待回营业部后再导入。
导入头像因由营业部信息技术人员按《信息系统安全使用管理规定》处理。
17、问:见证开户时是否可不带身份证阅读器，使用公安部身份证核查系统核查客户身份？
答：可以。
但最好截取一下身份证核查信息中的头像。
身份证核查费用：3.80元/条。
18、问：可不可以先开户暂存，等检查完客户资料，并且回访成功后，再由营业部开户岗人员进行开户？
答：可以。
19、问：见证开户的客户日后办理变更及注销事宜是否也可做见证办理而不需要临柜？
答：需临柜办理。
目前仅放开见证开户权限，变更及注销业务暂不受理非现场方式。
20、问：录像设备有没有具体要求？
答：没有。
只要能辨别人物相貌，手机，电脑内臵的摄像头等都可以。