融资管理-
融资管理制度
融资管理制度第一章总则第一条为全面加强公司（以下简称集团）融资管理，规范各类融资行为，发挥资金集中一贯优势，降低融资成本、控制融资风险。
根据国家有关金融证券法规、政策、集团章程及其他有关规章制度，并结合集团的实际情况，特制定本制度。
第二条本制度所称融资主要是指集团因流动资金周转或长期资产投资需要向集团外融通资金（包括但不限于通过金融机构为媒介进行的间接融资活动，如：银行信贷、非银行金融机构信贷、融资租赁、项目融资贷款等。
以及直接面向资金提供者的直接融资，如：股权融资、保险债权融资、发行短期融资券、中期票据及私募债等直接债务融资工具等及其他的创新融资）的行为。
本制度所称的融资管理，是指对集团融资立项、融资方案的可行性分析、融资决策、融资执行及融资效果评价的系统管理。
第三条集团融资管理的目标和原则目标：优化债务结构、降低资金成本、提高运营效益、确保资金链安全，为公司战略规划实施和业务发展提供资金保障。
原则：公司实行“集中管理、按需融资、平衡匹配、降低成本、控制风险”的融资原则，坚持多渠道筹集资金，统筹安排融资计划，严格控制债务风险，确保流动性和灵活性。
（一）集中管理原则：集团总部及各成员公司的融资需求，需统一纳入集团的年度融资计划，由集团财务管理部负责集中管理和组织实施。
（二）按需融资原则。
根据集团年度投资和资金预算制定相应融资计划和方案，按照融资计划进行融资，保证集团整体融资的时效性与有序性。
（三）平衡匹配原则。
集团在开展融资活动时，应充分注重多种融资方式和融资工具的协调运用、融资期限与投资期限结构的匹配等，优化集团整体财务结构。
同时，应规范融资行为，诚信融资，保证融资用途与资金投向的一致。
（四）成本与风险控制原则。
集团在开展融资活动时，必须紧密跟踪市场利率的走势变化，采取必要措施规避成本上升风险，控制融资风险和降低融资成本。
第四条本制度适用于集团总部及各成员公司。
本制度所称“成员公司”，是指投资集团有限公司对之行使主要经营管理权的集团下属各级全资或控股公司。
融资管理工作流程
融资管理工作流程第一步：申请融资企业首先需要确定融资的目的和金额，并准备相关资料，如财务报表、商业计划书和融资方案等。
然后，企业向金融机构或投资者提交融资申请，并提供所需的资料。
第二步：审查和评估金融机构或投资者对企业的申请进行审查和评估。
他们会对企业的财务状况、经营情况和风险进行评估，并对企业的融资需求和可行性进行分析。
同时，他们还会参考企业的行业背景和市场竞争情况作为参考。
第三步：谈判和协议如果企业的申请通过审查和评估，接下来会进行融资的谈判和协议。
这个阶段的目标是确定融资的利率、期限、还款方式和担保措施等重要条款，并达成双方认可的协议。
第四步：资金获取和使用一旦融资协议达成并签署，企业就可以开始获取资金，并按照协议的约定使用资金。
企业需要建立相应的账户或制定专门的资金使用计划，以确保资金的有效控制和使用。
第五步：监控和报告融资后，企业需要对资金的使用和还款进行监控，并按照协议的要求定期向金融机构或投资者提供融资报告。
这些报告通常包括财务报表、经营数据和还款计划等信息，以便金融机构或投资者了解企业的经营状况和还款能力。
第六步：还款和结清在融资期限届满时，企业需要按照协议的要求进行还款，并将融资项的结清。
企业可以选择一次性还款或分期还款，具体还款方式和时间会在协议中约定。
第七步：评估和总结融资结束后，企业需要对整个融资过程进行评估和总结。
企业可以分析融资的结果和效果，评估成本和收益，以及融资的成功因素和不足之处。
这有助于企业在将来进行类似融资活动时做出更好的决策和准备。
以上是融资管理工作流程的主要步骤和环节。
这些步骤是有序进行的，并需要不同的参与方之间的密切合作和沟通。
通过正确执行这些步骤，企业可以提高融资的成功率，并实现自身的融资需求。
事业融资管理制度
事业融资管理制度一、总则为规范事业单位融资管理行为，提高融资效率，保障融资安全，根据《中华人民共和国事业单位法》等有关法律法规，制定本制度。
二、融资管理的基本原则1.合法合规原则。
融资行为应符合国家相关法律法规，不得违反国家法律法规进行融资活动。
2.谨慎原则。
融资行为应积极稳健，合理控制融资规模和成本，防范融资风险。
3.风险防控原则。
加强风险管理与防范，建立健全风险识别、测评和应对机制，全面防控融资风险。
4.诚信合作原则。
建立诚实信用的企业形象，维护良好的融资关系，积极与金融机构、投资者开展合作。
5.独立自主原则。
事业单位应保持独立自主的经营管理权，自主选择融资方式和渠道，不受他人操纵。
三、融资管理的基本内容1. 融资需求确定事业单位应遵循发展战略规划，合理确定融资需求，按照资金需求的投向、用途和期限等因素制定融资计划。
融资需求应当在预算和财务报告编制过程中进行评估和确定。
2. 融资方案设计事业单位应审慎设计融资方案，综合考虑融资成本、期限、用途、偿还来源等因素确定融资方式，选择经济合理的融资方案。
3. 融资渠道选择事业单位应根据自身实际情况和融资需求，合理选择融资渠道，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资、项目融资等多种方式，根据融资成本、期限等因素选择合适的融资渠道。
4. 融资谈判与签约事业单位应与融资机构充分沟通，明确融资条件和合同条款，谈判并签署融资合同。
融资合同内容应当明确融资金额、利率、期限、担保方式、违约责任等关键条款，确保融资合同的合法合规。
5. 融资用途管理事业单位应将融资资金合理使用于规划的项目和合同约定的用途，严格按照规定的用途进行使用，不得挪作他用。
同时建立资金使用的监督检查机制，确保资金使用的合规和透明。
6. 融资成本管理事业单位应严格控制融资成本，确保资金使用的效率和经济性。
同时，要加强对融资利率、手续费、担保费等成本的监控，积极争取优惠条件，降低融资成本。
7. 融资风险管理事业单位应建立健全的风险管理体系，加强对融资风险的识别、评估和控制。
融资管理制定 规章制度
融资管理制定规章制度一、总则为规范公司内部融资活动，确保公司融资管理工作的有序进行，制定本规章。
二、融资管理的基本原则1、风险控制原则。
融资管理必须坚持风险控制原则，确保公司融资活动不会因融资风险导致公司财务危机。
2、合规合法原则。
公司融资活动必须遵守国家有关融资管理的法律法规，并按照公司章程和股东会议的相关决议执行。
3、效率原则。
公司融资管理应当高效、迅速，确保融资活动的顺利进行。
三、融资管理的组织架构公司设立融资管理部，负责公司融资活动的组织和管理。
融资管理部由总经理直接领导，设立融资部门和风险管理部门，分别负责融资事务和风险控制工作。
四、融资管理的流程1、融资计划制定阶段。
融资管理部应当根据公司的经营需求和融资需求，制定年度融资计划，并向股东会议报告。
2、融资方案设计阶段。
融资管理部根据融资计划，设计不同的融资方案，包括债务融资、股权融资等。
3、融资落实阶段。
融资管理部与金融机构协商融资方案，达成融资协议，签署融资合同。
4、融资执行阶段。
融资管理部根据融资合同的约定，履行融资义务，确保融资项目按时完工。
五、融资管理的具体规定1、债务融资规定。
公司应当合理安排债务融资，控制债务比率，确保公司资金的充裕。
2、股权融资规定。
公司应当根据需要，适时进行股权融资，募集资金支持公司的经营发展。
3、联合融资规定。
公司可以与其他企业或金融机构合作进行联合融资，共同分担融资风险。
4、风险控制规定。
公司应当建立健全的风险管理体系，加强对融资风险的监控和控制。
5、审计监督规定。
公司应当定期对融资项目进行审计监督，确保融资活动的合规性和效率性。
六、融资管理的责任制度1、融资管理部门负责公司融资计划的制定和执行，负责融资风险的识别和控制。
2、其他部门应当配合融资管理部门的工作，积极参与公司融资活动，确保融资计划的顺利实施。
3、股东会议应当对公司融资计划进行审议和决策，确保公司融资活动符合公司整体发展战略。
七、融资管理的监督与评估公司董事会负责对公司融资活动进行监督和评估，定期审查公司融资计划和融资执行情况。
有限公司融资管理制度
有限公司融资管理制度
制度应明确融资管理的基本原则，即合规性、安全性、效率性和成本效益原则。
合规性要
求企业在融资活动中遵守国家法律法规及相关政策；安全性则强调风险控制，确保企业资
金安全；效率性是指提高融资效率，降低时间成本；成本效益原则则关注融资成本与收益
的平衡。
制度应规定融资决策的程序。
这通常包括市场调研、融资需求的确定、融资方案的比较与
选择、决策层的审批等步骤。
在这个过程中，企业需要对市场利率走势、融资渠道的多样
性以及资金成本进行全面分析，以确保做出最有利于企业发展的融资决策。
制度还应包含融资执行的具体流程。
这涉及到融资合同的签订、资金的划拨、用途的监督
以及还款的管理等。
在这一环节，企业需要建立健全的内部控制机制，确保资金使用的专
款专用，防止资金挪用或滥用。
为了保障融资活动的正常进行，制度还应规定风险管理措施。
这包括但不限于信用风险、
市场风险、操作风险等方面的评估与控制。
企业应建立风险预警机制，及时发现并处理可
能影响融资安全的问题。
在融资管理制度中，还应注重信息披露与透明度。
企业应按时向相关利益方报告融资情况，包括融资金额、期限、成本、用途等信息，以增强外部信任和内部监督。
制度应规定对违反融资管理制度行为的处理办法。
这包括对责任人的认定、违规行为的处
罚等，以此来维护制度的严肃性和执行力。
《融资管理版》课件
02
融资方式与工具
内源融资
总结词
利用企业内Байду номын сангаас资金
详细描述
内源融资是指企业通过自身经营活动积累资金，用于再投资或偿还债务。这种方式成本较低，风险较小，但受限 于企业自身盈利能力。
外源融资
总结词
从外部获取资金
详细描述
外源融资是指企业通过外部金融机构或资本市场筹集资金， 用于扩大生产、市场营销等活动。这种方式资金来源广泛， 但需支付一定利息或手续费，且风险较高。
融资结构优化有助于企业降低融资成本、控制融资风险、提高企业 的经济效益和市场竞争力。
融资结构优化的方法
企业可以通过调整债务和权益融资的比例、选择合适的债务期限结 构等方式，实现融资结构的优化。
融资决策模型
融资决策模型
01
融资决策模型是指企业在融资过程中所采用的各种数学模型和
计算机软件的集合。
融资决策模型的种类
《融资管理版》ppt课件
• 融资管理概述 • 融资方式与工具 • 融资决策分析 • 融资市场与监管 • 企业融资案例分析
01
融资管理概述
融资管理的定义与特点
总结词
融资管理的定义、特点
详细描述
融资管理是指企业通过各种融资手段和工具，合理安排资金来源和运用，以满 足企业生产经营和发展的需要，并降低融资成本、提高资金使用效率的管理活 动。融资管理具有全局性、动态性、风险性等特点。
02
常见的融资决策模型包括资本预算模型、资本结构模型、风险
管理模型等。
融资决策模型的应用
03
企业可以根据实际情况选择合适的融资决策模型，以辅助企业
做出更加科学、合理的融资决策。
04
融资管理制度
融资管理制度第一章总则第一条为了规范集团系统的融资行为，加强对融资业务的控制，降低融资成本，有效防范融资风险，维护集团整体利益，根据相关法律、法规和《公司章程》结合集团实际情况，制定本制度。
第二条本制度中所称融资，是指集团公司为了满足生产经营发展需要，通过发行股票、债券或银行借款等形式筹集资金的活动，包括债务性融资和权益性融资。
债务性融资是指通过银行或非银行金融机构贷款或发行债券等方式融入资金。
权益性融资指通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者,发行新股、配股、增股追加投资等方式融入资金。
第三条集团对全资子公司和控股子公司提供的资金融通不视为融资，但对于其他关联方提供的资金融通视为融资。
第四条集团对融资实行统一管理，未经集团董事会或股东会批准，任何人无权以集团名义签署融资合同、协议或其他类似法律文件。
第五条集团及所属全资子公司、控股子公司的对外融资比照本制度规定执行。
集团控股子公司应在其董事会或股东大会做出决议后，及时通知集团按规定履行信息披露义务。
第二章融资管理原则和控制目标第六条融资活动应符合集团公司中长期战略发展规划并应遵循以下原则：合法性：融资活动必须遵守国家的相关法律、法规、规章，接受国家宏观控制。
统一性：集团对融资实行统一管理，对融资进行风险控制。
安全性：权衡资产负债结构对企业的运营、再融资或资本运作可能带来的影响。
效益性：采取合理的融资方式，提高融资资金的效益性。
充分利用相关政策，积极争取低成本融资渠道。
适量性：以满足集团经营资金需要为原则，统筹安排合理规划。
第七条融资管理的控制目标：（一）加强融资业务的内部控制，控制融资风险，防范融资过程舞弊。
（二）加强融资决策的科学性、合理性，降低融资成本提高资金使用率。
（三）保证融资档案资料记录的及时性、准确性、完整性。
第三章管理机构和职能第八条集团公司股东会、董事会对重要融资活动做出决议。
董事长、总经理及副总经理对融资活动进行审批，财务部、审计部、风控部对融资活动进行审核，并提出专项意见。
公司融资管理制度
公司融资管理制度1. 简介公司融资管理制度是为了规范公司融资活动，保障公司的财务稳定和发展需求而制定的一系列规章制度。
2. 融资决策2.1 决策流程- 公司融资决策需要经过严格的流程，包括项目筛选、风险评估、财务分析和决策确认。
- 决策流程涵盖了融资项目的可行性分析、投资回报评估和融资方案的选择。
2.2 决策权限- 设定了融资决策的权限和责任，明确各级管理层在融资决策中的职责和权限。
- 确定决策委员会成员和决策程序，保证融资决策的科学性和公正性。
3. 融资渠道与方式3.1 融资渠道- 公司设定了多种融资渠道，包括银行贷款、股权融资、债务融资和私募融资等。
- 对于每种融资渠道，明确了申请条件、审批流程和资金使用要求。
3.2 融资方式- 公司可以根据实际情况选择不同的融资方式，如债券发行、股权出售或转让、贷款协议等。
- 融资方式应与融资目的、公司发展战略和市场情况相匹配。
4. 财务管理与控制4.1 资金使用控制- 公司建立了严格的资金使用控制机制，确保融资资金用于合理的项目和经营活动。
- 设定了资金使用审核、监督和追踪制度，加强对资金使用行为的监控和管理。
4.2 财务报告和信息披露- 公司定期编制财务报告，并按时向相关部门和投资者披露重要的财务信息。
- 财务报告要真实、准确、完整，符合相关法律法规和会计准则的要求。
5. 风险管理5.1 风险评估与控制- 公司实施风险评估和控制措施，识别、评估和应对融资活动中的各类风险。
- 对不同风险进行分类和评级，制定相应的风险管理策略和措施。
5.2 风险监控与应对- 公司设立了风险管理部门，负责对融资活动中的风险进行监控和应对。
- 建立风险监控和预警机制，及时发现和解决潜在的风险问题。
6. 附则- 公司融资管理制度的执行、解释和修订由公司管理团队负责。
- 公司全体员工都应遵守融资管理制度，并配合执行和监督工作的进行。
以上为公司融资管理制度的主要内容，如有需要，可根据实际情况进行补充和调整。
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融资管理
融资管理是企业经营中非常重要的一个环节，也是企业要保持持续发展的关键所在。
融资管理包括了企业筹资、投资和融资成本分析等重要内容，能够帮助企业保持资金充足，使企业能够顺利开展业务，提高企业的核心竞争力和市场地位。
本文将围绕融资管理展开讨论，探究融资管理的意义和方式。
融资管理的意义
融资管理是企业经营的重要组成部分，其作用在于：
1. 保证企业正常运营。
融资管理可以为企业提供资金保障，使企业能够安心开展业务。
一般情况下，企业都需要一定的资金投入才能进行业务运营，而在资金不充足的情况下，企业可能会无法正常推进业务。
2. 改善企业资本结构。
通过融资管理，企业可以调整自身的资本结构，实现资本的优化配置，提高企业的财务表现。
3. 促进企业发展。
融资管理能够为企业提供各种投资机会，当企业把资金投入到更有前景的领域时就能够带来更高的收益和更广阔的市场空间。
4. 增强企业的竞争力。
融资管理能够为企业提供足够的资金支持，帮助企业开展市场拓展等战略举措，从而增强企业的核心竞争力。
融资管理的方式
企业融资的方式主要有以下几种：
1. 债务融资。
企业可以通过向银行、保险公司等金融机构借款的方式来融资，这就是债务融资。
在债务融资中，企业需要按照合同规定的还款时间和还款金额进行偿还。
2. 股权融资。
企业可以通过股票发行等方式向公众发行股票，从而获得资金支持。
在此过程中，企业需要按照股东权益和红利支付的规定来行使公司治理权。
3. 内部融资。
企业的内部融资包括了利用自身的资产负债表来进行融资，例如资产抵押、应收账款质押等。
在内部融资中，企业需要确保融资方式符合公司的战略和风险管理需求。
4. 增发。
企业可以通过以现有股份为基础增发新股票的方式来融资，这被称为增发。
在增发过程中，企业需要制定发行方案和披露规定，满足发行规定和国家法律法规的要求。
融资成本分析
除了融资方式之外，企业还需要关注融资成本。
融资成本是指企业融资需要支付的利息、股利、手续费等费用总和。
企业需要根据实际情况进行融资成本分析，从而确定最优融资方案。
1. 借贷利率分析。
企业需要分析不同借贷方式的利率水平，并综合考虑借款金额、期限等因素，得出最优借款利率。
2. 股权融资分析。
在进行股权融资时，企业需要综合考虑发行价格、股息率等因素来确定最佳融资方案。
3. 成本效益分析。
在融资方案的决策过程中，企业还需要综合考虑不同方案的成本效益，从而最终确定最优融资方案。
总结
融资管理是企业经营和发展过程中不可或缺的一部分。
无论是债务融资、股权融资还是内部融资，都需要企业根据实际情况从多个角度进行分析，从而选择最优的融资方式。
同时，企业还需要通过分析融资成本等因素来确保融资
方案的最佳实践。
最终，企业需要注重融资管理的长期规划和风险控制，以保证企业的可持续发展。