03619物流运作管理第九章物流金融运作与监控

03619物流运作管理第九章物流金融运作与监控第一篇：03619 物流运作管理第九章物流金融运作与监控营主体，进行物流金融能够使物流企业、金融机构、资金需求商等各方受益，实现共赢。

(3)物流金融金融资本与物流商业资本的结合，是物流金融的表现形式，物流金融服务就是物流衍生服务的重要组成部分，是物流与资金流结合的产物。

三、金融对物流业发展的作用金融支持物流业发展的作用体现在：1、金融的发展对物流的保障作用2、金融对物流的支持作用现代金融对物流的支持作用主要表现在资金支持、结算支持、个性化服务支持等方面。

从微观上看，金融对物流的支持主要体现在结算手段和服务方面。

3、金融与物流结合中的互动作用(1)物流金融为金融新产品的开发提供了信息平台。

(2)物流金融的发展健全了银行现代结算支付工具，为提高中间业务收入创造了机会。

(3)在发展物流金融的同时，也为银行开发了新的客户群体。

(4)物流金融可为银行理财服务提供特有的优势。

物流金融在现代物流中的作用物流金融作用表现在资金支持、结算支持、个性化服务支持等方面。

物流金融能聚集资金，承托起现代物流体系；大量先进金融工具的运用能实现随时随地的物流结算；物流金融市场也能转移或分散物流业的经营风险。

发展物流金融的作用体现在：(1)拓展中小企业融资渠道。

(2)拓展物流企业服务空间。

(3)拓展企业利润空间，实现多方共赢。

(4)开展物流金融服务，有助于企业间建立经济社会诚信机制，能通过诚信更好地控制银行贷款风险，有利于提高供应链物流运作效率。

四、代客结算模式：代收货款业务、垫付货款业务1、代收货款业务代收货款是指融通仓是一种把物流、信息流和资金流综合管理的创新，内容包括物流服务、金融服务、中介服务、风险管理服务。

业务主要分为仓单质押业务、保兑仓业务、动产质押逐笔控制（静态）、动产质押总量控制（核定库存）。

1、仓单质押业务仓单是仓库接受货主的委托，将货物受存入库后向货主开具的说明货存情况的存单。

仓单质押是指货主把货物存储在仓库中，然后可以凭仓库开具的仓单向银行申请贷款，银行根据货物的价值向货主提供一定比例的贷款。

仓当质押的功能：①有利于生产企业的产品销售②有利于中小企业和商贸企业获得融资③有利于回购方拓展自身业务④以标准仓单作为质押获得融资⑤使得贷款人与回购人紧密合作，实现共赢。

2、保兑仓业务保兑仓业务是指在供应商承诺回购的前提下，购买商向银行申请以供应商在银行指定仓库的既定仓单为质押的贷款额度，并由银行控制其提货权的融资业务。

3、动产质押逐笔控制（静态）动产质押逐笔控制（静态），是指出质人以银行认可的合法的动产作为质押担保，银行给予融资，并且在授信期内通过银行审批更换所质押的动产的授信业务，监管人的控货方式为逐笔控制。

4、动产质押总量控制（核定库存）动产质押总量控制（核定库存）是指出质人以银行认可的合法的动产作为质押担保，银行给予融资，并且在授信期内在满足银行核定的最低库存的基础上可更换所质押动产的授信业务。

六、物流保理模式1、保理的含义保理业务又称应收账款承购，是指销售商以挂账、承兑交单等方式销售货物时，保理商购买销售商的应收账款，并向其提供资金融通、买方资信评估、销售账户管理、信用风险担保、账款催收等一系列服务的综合金融服务方式。

2、物流保理业务的主要优势(1)风险降低。

(2)融资快速方便。

(3)货物易于变现。

3、我国开展物流保理业务的限制条件(1)保理法律、法规极不健全。

(2)佶用环境不佳。

(3)物流企业缺少金融部门。

物流保理业务适合条件和范围付款方式是托收或汇付。

七、物流金融的风险类型与控制物流金融运作过程中的风险主要有商业银行面临的风险、物流企业面临的风险。

1、商业银行所面临的风险类型商业银行风险的因素：质押物本身的风险、物流企业带给银行的风险、银行内部的操作风险、企业信誉风险、同业竞争的风险等。

质押物本身的风险质押物的来源和品质的风险、仓单风险、质押物市场风险、提货单风险质押物所有权的风险、质押物变现的风险商业银行面临风险的控制质押物本身风险的控制、物流企业带给银行风险的控制、银行内部操作风险的控制、企业信誉风险的控制、同业竞争的风险的控制。

2、物流企业所面临的风险类型与控制物流企业所面临的风险类型监管风险、管理风险、仓单管理松懈风险、提单管理不善风险、监管场所带来的风险、出质人道德风险、对出质人资质评价风险、合同签订风险合同签订风险存在固定合同样本产生的风险、业务开发人员各方需求掌握不全面产生的风险、合同内容不完整产生的风险等。

物流企业物流金融业务风险的控制质押物监管及管理风险的控制、仓单管理松懈风险的控制、提单管理不善风险的控制、监管场所带来风险的控制、出质人道德风险的控制、出质人资质评价风险的控制、合同签订风险的控制八、物流金融服务的控制1、代客结算业务的风险控制寻找资信度较高的物流公司、加强回笼资金管理、加强合同管理(1)认真准备和签署合同(2)严格按照合同条款实施、严格按照规范进行业务操作2、融通仓业务的控制关注借款人的资信状况、关注仓储公司的资信状况、谨慎选择质押商品、加强对仓单的管理、提货管理、质押物真实性的验证、质押物的价值评估3、物流保理业务的控制措施(1)保理机构应准确制定信贷额度。

(2)出口商确保货物品质、数量，以避免交易风险。

(3)出口商必须严格按照合同规定交付货物，且不要超额发货。

(4)保理商严格审查进出口商，以避免买卖双方对保理商合谋欺骗所带来的信用风险。

第二篇：金融物流运作模式探讨金融物流运作模式探讨根据金融机构（比如银行等）参与程度不同，把金融物流运作模式分为资本流通模式、资产流通模式和综合模式。

所谓的资产流通模式是指第三方物流企业利用自身综合实力、良好的信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成服务；资本流通模式是指金融物流提供商利用自身与金融机构良好合作关系，为客户与金融机构创造良好的合作平台，协助中小型企业向金融机构进行融资，提高企业运作效率；综合模式是资产流通模式和资本流通模式的结合。

一、资产流通模式方案１：替代采购该方案是由物流公司代替借款企业向供应商采购货品并获得货品所有权，然后根据借款企业提交保证金的比例释放货品。

在物流公司的采购过程中，通常向供应商开具商业承兑汇票并按照借款企业指定的货物内容签订购销合同。

物流公司同时负责货物运输、仓储、拍卖变现，并协助客户进行流通加工和销售。

方案２：信用证担保在这模式中，（１）物流企业与与外贸公司合作，以信用证方式向供应商支付货款，间接向采购商融资；（２）供应商把货物送至融通仓的监管仓库，融通仓控制货物的所有权；（３）根据保证金比例，按指令把货物转移给采购商。

二、资本流通模式方案３：仓单质押方案３为仓单质押融资业务模式。

最简单的仓单融资是由借款企业、金融机构和物流公司达成三方协议，借款企业把质物寄存在物流公司的仓库中，然后凭借物流公司开具的仓单向银行申请贷款融资。

银行根据质物的价值和其他相关因素向其提供一定比例的贷款。

质押的货品并不一定要由借款企业提供，可以是供应商或物流公司。

方案４买方信贷方案４为买方信贷业务。

对于需要采购材料的借款企业，金融机构先开出银行承兑汇票。

借款企业凭银行承兑汇票向供应商采购货品，并交由物流公司评估入库作为质物。

金融机构在承兑汇票到期时兑现，将款项划拨到供应商账户。

物流公司根据金融机构的要求，在借款企业履行了还款义务后释放质物。

如果借款企业违约，则质物可由供应商或物流公司回购。

方案５：授信融资方案５为统一授信贷款业务理的有关规定和要求向金融机构提供信用担保，金融机构把贷款额度直接授权给物流公司，由物流公司根据借款企业的需求和条件进行质押贷款和最终结算，在此模式中，金融机构基本上不参与质押贷款项目的具体运作。

物流公司在提供质押融资的同时，还为借款企业寄存的质物提供仓储管理服务和监管服务。

方案６：反向担保在方案６中，针对借款企业直接以寄存货品向金融机构申请质押贷款有难度的情况，由物流公司将货品作为反担保抵押物，通过物流公司的信用担保实现贷款。

也可以组织企业联保，由若干借款企业联合向物流公司担保，再由物流公司向金融机构担保，实现融资。

甚至可以将物流公司的担保能力与借款企业的质押物结合起来直接向金融机构贷款。

三、综合运作模式综合运作模式包括资产流通运作模式和资本流通运作模式，是金融物流高层次的运作模式，其对金融物流提供商有较高要求，例如，金融物流提供商应具有自己全资、控股或参股的金融机构。

例如，我们所熟悉的ＵＰＳ公司，在２００１年５月并购了美国第一国际银行（ＦｉｒｓｔＩｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌ），将其改造成为ＵＰＳ金融公司。

由ＵＰＳ金融公司推出包括开具信用证、兑付出口票据等国际性产品和服务业务。

ＵＰＳ作为中间商在沃尔玛和东南亚数以万计的中小出口商之间斡旋，在两周内把货款先打给出口商，前提条件是揽下其出口清关、货运等业务和得到一笔可观的手续费，而拥有银行的ＵＰＳ再和沃尔玛在美国进行一对一的结算。

第三篇：物流运作物流服务的含义：物流服务是为满足客户需求所提供和实施一系列物流活动产生的结果。

物流服务的实质：提供和创造客户所需的价值，从价值的角度可以讲物流运作看作为价值链。

集成物流服务是由物流商整合物流资源、提供一体化服务的业务模式。

物流服务分类：①基于物流设施的物流服务（物流设施是提供物流相关功能和组织物流服务的场所）②基于特定主题对象的物流服务③基于特定行业或产品的物流服务④基于特定物流活动范围的物流服务集成物流服务是物流供应商针对客户最终需要量身订制的多功能、全过程的物流服务，充分满足客户需求一体化的物流服务过程物流运作流程是根据客户需求设计运作方案，形成先后作业的衔接过程商流、资金流、信息流的关系：资金流从属商流；信息流从属商流和物流。

商流是动机和目的，资金流是条件，信息流是手段，物流师终结和归宿物流运作流程设计的考虑因素：企业服务宗旨、客户物流需求、物流运作技术和资源条件、环境因素和运作模式选择物流运作管理的内容：①对物流系统要素的管理②对物流功能活动的管理③对物流运作过程的管理④对物流运作关键绩效指标的管理物流运作模式的分类：一、根据物流运作主体不同分类①供方物流运作模式②需方物流运作模式③第三方物流运作模式④集成物流商运作模式。

二、根据物流服务不同分类①单功能物流运作模式②多功能物流运作模式③一体化物流运作模式（纵向一体化和横向一体化）三、根据运作方式不同分类①基于自营物流的运作模式②基于第三方物流的运作模式③基于1+3物流的运作模式自营物流指企业通过自己整合企业内外部的物流资源，制定物流战略和运作计划，组织人员、设施、设备和技术资源，完成其供、产、销等环节物流活动的运作模式优点：对供应链个环节的控制力强，方便其他业务配合，有利于本企业经营管理。