业务安全案例分析
银行案例分析
案例分析案情介绍：82岁的秦老太在银行排队取号准备办理业务时，人群却突然发生了拥挤，秦老太被撞倒在地，并遭到踩踏造成骨折，经鉴定构成十级伤残。
近日，江苏省南通市港闸区人民法院对这起违反安全保障义务责任纠纷案作出一审判决，银行管理不当承担三成补充赔偿责任，赔偿秦老太各项经济损失合计1.2万余元。
2016年8月，家住**街道的秦老太来到附近的一家银行取钱，在排队等候取号时，因取号机出现故障，队伍排成了一条长龙。
银行工作人员尝试修复并没有修好后，遂宣布不用取号，直接到窗口排队办理业务。
早已等得不耐烦的人群瞬间一拥而上，像潮水一般争先恐后地涌向窗口。
而秦老太因为年事已高、行动不便，一下子就被突如其来的人流撞倒在地，同时还有多人被绊倒压在了秦老太身上。
被人扶起后，秦老太当时仅感觉左大腿有些酸胀，本以为忍一忍就好了，也就没有到医院进行检查。
但没想到此后几天疼痛愈发难忍，秦老太便在家人陪同下到医院进行检查，经初诊、复诊，被诊断为左髋臼骨折，构成十级伤残。
骨折后，秦老太的生活不能完全自理，由子女轮流服侍了几个月，出行只能靠轮椅、拐杖。
秦老太认为，自己摔倒受伤是由于银行管理不当造成，遂一纸诉状将银行告上了港闸区人民法院，请求赔偿医药费、护理费、伤残赔偿金等各项损失3万余元。
法庭上，银行辩称，秦老太是被他人挤倒并踩伤，与银行无关，请求驳回原告的诉讼请求。
港闸法院经审理认为，虽然造成秦老太受伤的直接原因是第三人拥挤、踩踏，但发生拥挤、踩踏事件的原因是银行未能妥善组织管理，银行未尽到安全保障义务，存在一定的过错。
本案直接侵权人为具体挤倒、踩踏秦老太的第三人，现银行不能确定也无法找到，导致秦老太无法向第三人主张权利，银行应在其能够或者制止损害的范围内承担相应的补充赔偿责任，酌定以三成为宜。
银行在承担赔偿责任后，如能找到本案直接侵权人可向其追偿，遂作出上述判决。
一审判决后，双方均没有提出上诉，截至日前，该判决已生效。
来源：/a/150106444_118776案件焦点：银行等公共场所管理人的安全保障责任以及责任比例分析及结论一、概念：《侵权责任法》第三十七条将公共场所管理人的安全保障义务列为其法定义务，在违反或未尽此义务时，就应当承担侵权责任。
企业信息安全保护近年事故案例探究与建议
企业信息安全保护近年事故案例探究与建议随着信息技术的快速发展和广泛应用，企业的信息安全问题日益凸显。
信息泄露、网络攻击等安全事故屡见不鲜，给企业带来了巨大的经济和声誉损失。
本文将通过探究近年来发生的企业信息安全事故案例，分析其原因，并提出相应的建议，旨在加强企业的信息安全保护。
一、案例分析1. 案例一：某知名电商平台信息泄露该企业面临信息泄露的问题主要原因是其数据安全管理措施的不足。
黑客通过网络攻击获取了用户的个人身份信息，导致大量用户信息被泄露。
这给企业的声誉和用户信任带来了不可挽回的损失。
2. 案例二：某银行系统遭受勒索软件攻击这起案例中，银行系统遭遇勒索软件攻击，导致系统瘫痪，客户无法正常进行转账和查询业务，给银行的日常运营带来了严重影响。
调查结果显示，该银行在信息安全意识和技术防范方面存在漏洞，未能及时进行系统升级和安全漏洞修补。
二、案例原因分析1. 信息安全意识不足很多企业在信息安全方面存在认识上的问题。
对于信息安全的重要性认知不足，不重视信息安全教育和培训，导致员工无法正确应对各种安全威胁。
2. 技术措施不完善部分企业的信息安全技术措施滞后，未能及时采用先进的防护系统和工具来保护企业的核心业务数据。
同时，存在着安全意识培养缺失、权限管理不规范等问题。
3. 外部攻击手段日益复杂随着网络环境的复杂和黑客技术的不断进步，外部攻击手段日益复杂多变，企业的信息安全形势更加严峻。
钓鱼网站、木马病毒、勒索软件等攻击手段层出不穷，给企业信息安全保护带来了巨大挑战。
三、应对策略和建议1. 加强信息安全教育和培训企业应提高员工对信息安全的意识，定期组织信息安全教育和培训，加强员工对信息泄露、网络攻击等问题的认识，提高其应对风险的能力。
2. 完善信息安全管理制度建立完善的信息安全管理制度和规范，明确各部门的信息安全责任和权限，规范信息安全工作流程和操作。
同时，加强对外部供应商和合作伙伴的安全管理，确保信息资产的安全性。
银行各种安全风险案例分析汇编
客户办理业务签名不符触发风险事件的案例一、案例情况近日，一客户持卡到某网点办理业务，要求先从卡内支取40万元，然后再以现金的方式把这40万元汇到外地。
当时该客户已经分别填好了取款单和汇款单并签了名，当班柜员就按照客户的要求分别为客户办理了取款和现金汇款业务。
而第二天，这两笔业务触发了分行的风险监控系统。
经调阅影像后确认，客户在取款凭证和汇款凭证上签名笔迹不同，不像是一人所签。
一个签名要正楷一点，而另一个签名要潦草一点。
于是支行营业室马上联系客户，客户十分肯定地说都是他一人所签，只是当时一个写得正规一点、另一个写得潦草一点而已。
二、案例分析柜员未认真审核客户签名。
在办理业务时，柜员应认真审核客户签名，确保是客户本人所签，如不是客户本人办理，则需签代理人的姓名加上代字。
本案例中，客户预先填好了单，柜员就直接办理了业务而未审核客户签名。
如当时柜员认真审核了两笔业务的签名就会发现笔迹不同，可以要求客户重新签名，从而避免触发风险事件。
三、案例启示（一）临柜人员要认真审核客户填单以及签名，一旦发现不符就要求客户重填或补签。
而大额取款、汇款属于高风险业务，必须牢记风险必控的原则，在办理业务时认真审核，将风险防患于未然。
（二）切实提高现场管理人员的履职能力。
现场管理人员对柜员在业务操作过程中产生的凭证要认真复核，发现问题及时予以纠正，力争将风险消灭在荫芽状态，有效避免风险事件的发生。
因柜员虚存引出规避反交易的案例一、案例介绍20XX年11月25日，某支行柜员为客户“胡某”办理个金业务，客户胡某要求从存折上取7万元加1万元现金，汇8万元到客户王某卡内。
柜员交易码使用错误，误存入7万元，为规避反交易，随后双倍支取14.01万元，再办理汇款8万元。
汇款凭证非客户本人签名，是其儿子代签，现网点已将客户本人签名的汇款凭证追加扫描。
其双倍支取14.01万元的取款业务触发了“柜员虚存”风险模型，该业务最后被评定为类风险事件。
银行发生火灾案例分析总结
银行发生火灾案例分析总结银行作为重要的金融机构，在日常工作中承担着金融业务的处理与安全保障等任务。
然而由于其集中性与重要性，一旦发生火灾等安全事故，会对银行、金融市场、客户等带来极大的影响。
本文通过分析银行发生火灾案例，总结出应对措施以及预防措施，为银行安全保障提供一定的参考。
一、案例分析1. 2017年9月7日，中国农业银行开封分行发生火灾，致1人死亡，2人重伤，财产损失超过500万元。
2. 2019年11月5日，江苏泰州一农行分行发生火灾，1人死亡，1人受伤，财产损失约10万元。
3. 2020年5月7日，江苏宜兴一农行门前发生大火，未造成人员伤亡，但消防人员花费2个小时才扑灭火势，现场一片狼藉。
二、火灾原因通过以上三起银行火灾事故的分析，主要的火灾原因为：电器设备老化或使用不当、贵重储物柜及货架的使用、玩火极易引起火灾等。
从火灾原因上来看，这些原因都可以通过企业日常巡检、检修、维护等常规手段进行预防。
三、应对措施1. 消防设施完备：银行消防设备应根据建筑物的规模和形式，配备相应的消防器材，如手提式灭火器、消防水枪、消防栓等。
同时，消防设备需要定期检测、维护。
2. 消防演练：组织消防应急演练，确保员工掌握火灾应急反应流程和操作技能。
3. 安全教育：加强员工安全教育，宣传火灾事故的危害性，并让员工学习和了解灭火器材的使用方法、灭火原理等。
4. 保险业务：保险业务也可以在某种程度上帮助银行应对火灾事故风险，作为后备措施予以摆备。
四、预防措施1. 定期检修维护：电器设备使用前检测，以防使用不当引起火灾；定期对金库、储物柜等设备进行检修维护，消除潜在火灾隐患。
2. 采取防火装置：添加防火器材，如抗火门、防火涂料等，提高建筑的火灾防护能力。
3. 消防员安排：请消防员定期走访、巡查，对危险因素和火灾隐患进行检查，及时解决危险因素，以保证银行的消防安全。
4. 安全管理：加强对员工日常行为的监管，加强安全知识的宣传，养成良好的安全意识，以防万一。
电子商务平台安全漏洞案例分析
电子商务平台安全漏洞案例分析随着电子商务行业的快速发展，越来越多的公司选择将业务转至在线平台上。
然而，由于网络环境的开放性和复杂性，电子商务平台也常常面临各种安全漏洞的挑战。
本文将通过分析两个电子商务平台安全漏洞的案例，探讨其原因与解决方法，以提高电子商务平台的安全性。
一、案例一：用户信息泄露某电子商务平台在运营过程中，发生了一起用户信息泄露的安全漏洞事件。
黑客利用该平台的漏洞获取了用户的个人信息，造成用户隐私的泄露和财产安全的威胁。
分析：1. 漏洞原因：电子商务平台在构建过程中，未充分考虑用户信息的保密性。
可能存在数据库设计不严谨、密码加密不够安全等问题。
2. 影响：用户信息泄露引发恶意使用者的盗用和滥用，损害了用户的权益与信任，对平台品牌形象也造成了不良影响。
3. 解决方法：(1) 加强数据库设计：采用分布式数据库、加密技术等，保障用户信息的隐私性。
(2) 强化密码安全：设定密码复杂度规则、采用哈希算法存储密码等，提高密码泄露的难度。
(3) 建立安全审计机制：全面监测系统漏洞，及时发现并解决潜在安全隐患。
二、案例二：支付漏洞另一家电子商务平台在支付环节存在漏洞，导致恶意攻击者成功获取用户支付信息并进行盗窃。
分析：1. 漏洞原因：电子商务平台支付环节设施的差异化和复杂性，存在支付系统架构漏洞、支付接口不安全等问题。
2. 影响：用户支付信息被盗窃后，可能导致非法资金流转、用户财产受损等问题，对用户信任度产生严重影响。
3. 解决方法：(1) 强化支付安全措施：采用支付网关、加密传输等技术手段，确保支付过程的安全性。
(2) 定期进行安全渗透测试：发现并修复支付系统中的潜在安全漏洞。
(3) 提升用户支付感知：通过强化用户的支付过程提示和风险提醒，引导用户形成正确的支付态度和行为。
结论：以上两个案例的安全漏洞分析，展示了电子商务平台面临的真实挑战。
为提升平台的安全性，不仅需要技术上的防护手段，更需要对安全意识培养的重视。
典型案例分析报告范文银行
典型案例分析报告范文银行尊敬的领导：我在银行业务部门工作多年，通过这些年的工作，我希望向领导汇报一例关于银行业务的案例分析，以期向公司提供有价值的参考意见。
案例名称： XX 银行信贷风险控制的案例分析一、案例背景XX 银行是中国一家大型商业银行，业务范围涵盖了零售银行、公司银行和金融市场等多个领域。
该银行不断创新并优化其业务模式，致力于提高客户服务质量和风险控制水平。
但是，由于互联网金融行业的快速崛起，银行的信贷风险控制也面临着新的挑战。
客户风险、市场风险等问题时常出现，这给银行的业务发展带来不小的压力。
二、案例问题XX 银行在信贷风险控制方面面临的问题主要分为以下几个方面：1. 客户信用风险：银行客户的信用质量可能随时发生变化，如果没有及时掌握并采取相应的措施，将会给银行的财务和信誉带来无法挽回的损失。
2. 业务流程效率低下：传统的银行业务处理方式速度较慢，会导致客户等待时间长，影响客户满意度和留存率。
3. 数据风险：由于业务规模庞大，数据存储和传输方面的风险是不可避免的，如果数据不安全将会严重影响银行的运营和声誉。
三、案例处理为了解决以上问题，XX 银行采取了以下措施：1. 客户信用风险：该银行利用新技术，比如大数据、云计算和人工智能等，分析了客户的信贷风险。
针对高风险客户，该银行及时采取措施，如建立止盈止损机制和强化信贷审查，最终降低了不良贷款率和违约率。
2. 业务流程效率低下：该银行实施了“线上+线下”模式。
对于一些较为简单的银行业务，客户可以通过移动端实现在线办理，大大缩短了客户等待的时间和办理的时间。
对于一些较为复杂的银行业务，该银行通过线上流程简化和线下指引，实现了业务处理的高效化，提高了客户满意度和留存率。
3. 数据风险：该银行采用了一系列有力的技术手段，如高等级安全加密、数据防泄漏措施以及安全管理体系的建立，建立了一个高度安全的银行信息系统，保护了客户和银行的数据安全和隐私，提高了银行的信誉度和合规性。
商业银行柜面业务操作风险案例集萃
商业银行柜面业务操作风险案例集萃商业银行的柜面业务是银行的基础业务之一，也是银行的核心服务之一。
然而，随着银行业务的复杂性和多样性增加，柜面业务操作风险也日益凸显。
本文将通过一些具体的案例，分析商业银行柜面业务操作风险的来源、影响及防范措施。
案例一：内部欺诈某城市商业银行的一位柜员李某，利用职务之便，通过伪造客户签名、盗用银行密钥等方式，从客户的账户中盗取大量资金。
这个案例属于内部欺诈，主要原因是内部管理不严格，员工职业道德缺失。
这种风险对银行的影响非常大，可能导致客户流失、声誉受损，甚至可能引发金融危机。
案例二：操作失误某大型商业银行的一位柜员在为客户办理定期存款业务时，由于疏忽大意，将客户的定期存款利率输入错误，导致客户损失惨重。
这个案例属于操作失误，主要原因是操作流程不规范，员工操作不熟练。
这种风险虽然不会对银行造成严重的财务损失，但会影响客户体验和银行声誉。
案例三：外部欺诈某家股份制银行的一位客户通过伪造身份信息，骗取了该银行的贷款。
这个案例属于外部欺诈，主要原因是银行对客户身份信息的审核不严格。
这种风险可能导致银行承担不必要的债务，甚至可能引发法律纠纷。
针对以上三种操作风险，银行应该采取以下措施进行防范：1、加强内部管理。
银行应该建立完善的内部控制体系，包括员工职业道德教育、操作流程规范、绩效考核制度等。
同时，要加强对员工的监督和管理，发现异常行为及时进行处理和惩罚。
2、加强客户身份信息审核。
银行应该加强对客户身份信息的审核和管理，采用多种手段进行身份认证和验证，确保客户的身份信息真实有效。
3、加强员工培训。
银行应该加强对员工的培训和教育，提高员工的业务素质和服务水平。
同时，要加强对员工的监督和管理，发现操作失误及时进行处理和纠正。
4、加强风险预警和管理。
银行应该建立完善的风险预警和管理体系，及时发现和处理潜在的操作风险。
同时，要加强对风险的分析和管理，制定相应的应对措施和预案，确保银行能够及时有效地应对各种风险事件。
化工行业安全事故案例分析
• 原因分析 • 1．临时工安全意识差，用水冲地使污水溅入 控制柜内，造成跳车及电机绝缘低。 • 2．控制柜设计位置不合理，门关闭不严，防 水性能不好。 • 3．车间对临时用工管理不善，无人监护管理。 • 防范措施 • 1．对临时用工要加强教育和管理，临时工在 关键部位干活时，要有人监护。 • 2．对煤磨机控制柜进行技术改造，增设防水 保护设施。
• 2.爆裂的液相软管断裂成3节，其外表有破损痕迹， 内层网状钢丝锈蚀严重，橡胶具有老化特征。经 专家认定软管存在质量问题，也是发生事故的直 接因素。萍乡市某厂有2套液氨装卸软管，一套是 随罐车配带的，另一套是从湖南省某贸易公司购 买的，2套软管经常更换使用。从湖南省购买的这 套软管，既无产品合格证，也没有制造单位，属 “三无”产品。事故发生后，调查组到湖南调查， 发现这家贸易公司已经关闭，在工商部门的注册 已经注销，店主不知去向。
事故4： 关键词 循环泵 电机进水 跳车
• 1995年2月28日，某化肥厂气化车间洗涤塔 循环泵电机进水烧坏，造成系统停车5小时。 • 事故经过 • 28日17时15分，气化203岗位对检修完 的A#洗涤塔循环泵试车。首先对泵进行全 面检查，其中对泵入口管线上的仪表根部 阀用扳手进行确认，
• 当打开泵入口球阀时，大量黑水从入口管 线仪表根部阀喷出，致使正在运行的相邻 的B# 洗涤塔循环泵电机进水烧坏，造成B# 气化炉断激冷水。17时36分，气化炉液位 低引起气化装置连锁跳车。
事故6：化工安全事故集 --液氨软管爆裂
• 2003年9月5日，江西某化肥厂一辆正在充 装液氨的罐车，装卸软管液相管突然爆裂， 液氨大量外泄，致1人死亡。这起事故涉及 到江西、河南、湖南3省4个单位、多名事 故责任人。事故调查难度较大，既有其特 殊性，又有此类事故的共性，事故教训十 分深刻，应当引以为鉴。
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美创科技
业务安全案例分析
-以国家网络安全法看金融行业发展，从数据安全走向业务安全之路
《中华人民共和国网络安全法》在2016年11月7日发布后，在经过将近一年的捶打磨砺后于2017年6月1日正式实施，意味着网络安全不再是各个企业所关注的事情，而上升到了法制化进程中，并进一步明确了政府各部门的职责权限，完善了网络安全监管体制；强化了网络运行安全，重点保护关键信息基础设施；完善了网络安全义务和责任，加大了违法惩处力度；将监测预警与应急处置措施制度化、法制化。
《网络安全法》的实施推动了网络安全产业的整个链条在质上的飞跃，金融行业是我国在信息化发展上使用信息数字化最早的行业之一，随着银监会、证监会、保监会等监管机构对金融行业的监管要求，信息化安全问题成为金融行业在生产过程中的首要问题。
其中，银行行业在多年的生产保障中对基础设
施安全防护、边界安全防护、数据安全防护、网络安全防护上都做了较多的投入，在生产相对稳定安全运行后，运行于之上的各种繁杂业务更是数不胜数，其中包括：负债资产与中间业务、信贷业务、财会业务、资产清算业务、电子银行业务等，这些业务同时也是各个城市商业银行的核心业务之一。
那么，在刚刚提到的层层安全壁垒下是否我们的业务生产就能真正的高枕无忧毫无风险呢？显然这并不现实。
《论语.季氏》中有句典故叫“祸起萧墙”，后来人们用这一典故表示内部祸乱之意，《后汉书》中就引用了这一典故：“此皆衅发萧墙，而祸延四海也。
”萧蔷指的是我们常说的屏风，而“祸”实乃人祸，问题往往出自自家大门里，儒家典学的智慧博大精深，沿用至今。
在当今设备精良、监管有力的情况下，一些利用合规授权账户、合规业务通道、合规接入方式办着不合规、不合理的业务请求，而实际上现阶段任何安全检测与防护设备都无法对业务的合理性进行研判，业务风险频频凸显，在银行行业中业务操作风险仍是每个业务合规部门负责人的难点和痛点，被媒体曝光的各类因业务安全风险产生的事件只是冰山一角，其中以2018年初银监会官网头条发布的“浦发银行成都分行爆发违规授信775亿大案”瞬间引爆整个金融圈。
浦发银行成都分行通过各种花样违规手段向1493个空壳企业授信775亿元，换取相关企业出资承担该行不良贷款的案件。
银监会公告用词非常严厉“这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件，涉案金额巨大，手段隐蔽，性质恶劣，教训深刻”。
让人瞠目结舌的是，浦发银行成都分行之前宣称“长期不良贷款零”。
银监会向浦发银行开了4.62亿元罚单！近200人被问责，2018年1月19日银监会正式向社会公布依法查处浦发银行成都分行违规发放贷款案件，四川银监局公布对浦发银行成都分行案做出处罚，共罚没4.62亿元，相关责任人也被处理。
通过浦发银行成都分行的这次违规授信案件，不难看出在银监会强有力的监管下浦发银行成都分行依然存在以下严重问题：
1.内部控制严重失效，严重违反审慎经营规则。
2.未提供或未及时提供检查资料，不积极配合监管部门现场检查，对
现场检查的顺利开展形成阻碍。
3.授信管理严重违规，严重违反审慎经营规则。
4.违规办理信贷业务，严重违反审慎经营规则。
5.违规办理同业投资、理财业务，严重违反审慎经营规则。
6.违规办理商业承兑汇票业务，严重违反审慎经营规则。
7.违规办理信用证业务，严重违反审慎经营规则。
8.违规办理银行承兑汇票业务，严重违反审慎经营规则。
9.违规利用保理公司进行资金空转，严重违反审慎经营规则。
巴塞尔委员会把操作风险界定为:“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险”,在此定义中,突出强调了操作风险形成的原因。
从违规问题上来看，不是银行不重视业务安全操作风险，而更多的是苦于没有识别业务风险的技术手段和能力，甚至是缺乏对业务风险的全面认识以及相应的风险处置预案，这一系列缺失导致了业务操作风险变的不可控。
而真正解决此类问题，一方面要从银行高层管理对操作风险发挥积极作用，另一方面需要引入科技手段来实时对主要业务系统进行风险识别，在事中预警每笔疑似业务办理和处置跟进，事后可追溯、追责，形成业务安全操作风险的闭环，辅助风险合规部门人员对业务风险的把控。
美创科技在2017年推出了业务安全动态监测解决方案后，运用美创业务安全风险模型服务了多个行业客户，涉及的主要行业有：金融、公安、政府、轨交，为风险合规人员提供了强有力的科技支撑工具和手段。