客户信用管理制度80091
企业客户信用管理制度
企业客户信用管理制度第一章总则第一条为加强企业客户信用管理，提高企业信用风险控制能力，根据国家有关法律法规，结合企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于企业与客户之间的信用管理活动。
第三条企业客户信用管理的目标是建立完善的客户信用评价体系，实现客户信用的有效监控和管理，降低信用风险，保障企业合法权益。
第二章信用管理部门职责第四条企业设立信用管理部门，负责客户信用的调查、评价、监控和管理工作。
第五条信用管理部门的主要职责如下：（一）制定客户信用管理政策、制度和流程；（二）组织开展客户信用调查和评价；（三）建立和维护客户信用档案；（四）监控客户信用状况，进行信用风险预警；（五）提出信用风险防范和控制措施；（六）组织开展信用培训和宣传工作；（七）其他与客户信用管理相关的工作。
第三章客户信用调查与评价第六条企业对客户进行信用调查和评价，包括基本信息、经营状况、财务状况、信用记录等方面的内容。
第七条信用管理部门根据客户信用调查和评价结果，将客户分为不同信用等级，实施差异化管理。
第八条企业定期对客户信用状况进行复评，根据客户信用变化情况调整信用等级。
第四章客户信用档案管理第九条企业建立客户信用档案，记录客户基本信息、信用调查和评价结果、交易记录、信用风险控制措施等内容。
第十条信用管理部门负责维护客户信用档案的完整性和准确性，确保档案资料的安全和保密。
第十一条企业对客户信用档案进行定期审查，及时更新客户信用状况和交易记录。
第五章信用风险控制第十二条企业根据客户信用等级和信用风险，采取相应的风险控制措施，包括：（一）调整交易方式，如预付款、信用期限等；（二）设定信用额度；（三）要求提供担保或抵押；（四）加强应收账款管理；（五）其他风险控制措施。
第十三条信用管理部门对信用风险控制措施的实施情况进行监督和检查，确保措施的有效性。
第六章培训与宣传第十四条企业定期组织开展信用管理培训，提高员工信用风险意识和管理能力。
完整版)客户信用等级管理制度
完整版)客户信用等级管理制度
2)过去2年内与公司合作过程中有过一次欠款或其他违约行为；
3)守法经营、履约能力一般；
4)最近连续1年经营状况良好；
5)资金实力一般，偿债能力较弱；
6)能够按照合同约定付款，但可能存在一定延迟；
第十三条出现以下情况之一的客户，应评为信用C级客户：
1)委托服务人数少于100人，信誉较差、资金实力较弱；
2)过去2年内与公司合作过程中有过多次欠款或其他违约行为；
3)存在违法经营行为；
4)最近连续1年经营状况不佳；
5)资金实力较弱，偿债能力差；
6)存在较大的付款延迟或无法按照合同约定付款的风险。
第四章信用管理措施
第十四条对于信用A级客户，公司应该给予优先服务、
信任授信、延长账期等优惠政策，同时加强与客户的沟通和合作；
对于信用B级客户，公司应该加强对其业务的监督和管理，同时适当给予一些优惠政策；
对于信用C级客户，公司应该谨慎开展业务合作，加强
风险控制，严格执行合同约定。
第十五条公司应该建立健全客户信用档案，及时更新客户信用状况，对于出现风险的客户应该及时采取措施，避免损失扩大。
第十六条公司应该加强对业务人员的培训和考核，提高其对客户信用管理的重视和认识，同时建立奖惩机制，激励业务人员积极开展客户信用管理工作。
第五章附则
第十七条本制度的解释权归公司财务部和法务部共同负责，如有需要，可以根据实际情况进行修改和完善。
第十八条本制度自颁布之日起执行，同时废止以前的相关规定。
客户信用管理制度
客户信用管理制度第一章总则第一条为了规范公司客户信用管理制度，促进公司业务发展，保障公司财务安全，维护客户和公司的合法权益，根据国家有关法律法规和公司实际情况，制定本制度。
第二条公司客户信用管理制度适用于公司所有部门和各级员工，包括但不限于销售部门、财务部门、运营管理部门等。
第三条公司客户信用管理制度包括客户信用评估、信用额度管理、逾期催收等内容。
第四条公司客户信用管理制度的执行机构为财务部门，负责具体的管理工作。
第五条公司客户信用管理制度的制定、修订和解释权属于公司董事会。
第二章客户信用评估第六条公司在与客户开展业务前，应对客户进行信用评估，以确定客户的信用状况。
第七条公司客户信用评估主要包括以下内容：（一）客户的资信情况：包括客户的资产状况、负债情况、营业执照等。
（二）客户征信记录：通过征信机构查询客户的征信记录，了解客户的信用情况。
（三）客户经营状况：了解客户的经营情况，包括行业发展状况、市场前景等。
（四）客户交易记录：对客户的历史交易记录进行分析，了解客户的交易习惯和信用状况。
第八条公司客户信用评估应建立客户档案，对客户的信用状况进行记录和归档。
第九条公司客户信用评估应建立客户信用评估报告，对客户的信用状况进行总结和评价。
第十条公司客户信用评估应定期进行，对客户的信用情况进行动态跟踪和评估。
第三章信用额度管理第十一条公司在与客户开展业务前，应确定客户的信用额度，作为客户的信用支付的控制依据。
第十二条公司客户信用额度的确定应根据客户的信用评估结果和公司的经营情况进行。
第十三条公司客户信用额度的确定应建立信用额度管理制度，规定信用额度的确定标准、审批程序等。
第十四条公司客户信用额度的管理应建立信用额度管理制度，规定信用额度的使用、调整和限制等。
第十五条公司客户信用额度的管理应建立信用额度控制制度，对客户的信用额度进行监控和控制。
第十六条公司客户信用额度的管理应建立信用额度报告制度，对客户的信用额度进行定期监测和报告。
客户信用管理制度80091
客户信用管理制度第一章总则第一条为规范和引导业务人员和销售经理的营销行为，有效控制商品销售过程中的信用风险，降低财务风险，特制定本制度。
第二条销售经理和业务人员应严格执行本制度的规定，对客户实施有效的信用管理，加大货款回收力度，防范信用风险，减少呆坏帐。
第三条公司董事会和经营班子根据本制度及公司相关规定，对公司客户信用管理实施指导、检查，并对责任人进行考核和奖惩。
第四条释义信用风险：指恒丰纸业股份公司的客户到期不付货款或者到期无能力付款的风险。
授信：指销售公司对各区域内的客户所规定的信用额度和回款期限。
信用额度：指对客户进行赊销的最高额度，即客户占用我方资金的最高额度。
回款期限：指给予客户的信用持续期间，即自发货至客户结算回款的期间。
第二章授信原则与流程第五条授信原则销售经理、业务员对客户授信时应遵循以下原则：1.销售公司对现有客户应坚持回多少款发多少货的销售原则，原则上应采取措施减少应收帐款，不再增加赊销业务、扩大赊销额度或延长回款期。
2.销售公司在授信时,应实施以下控制措施：股份公司对销售公司实施授信总额控制，原则上销售公司授信总额不能超过2004年1月1日应收帐款的余额。
销售公司应根据客户的信用等级实施区别授信，确定不同的信用额度。
在销售合同中注明客户的信用额度或客户占用我方资金的最高额度，但在执行过程中，应根据客户信用变化的情况，及时调整信用额度。
第六条授信流程销售公司销售经理或业务人员对客户授信时应遵守以下规程：第一步：客户资信调查第二步：客户信用等级评定第三步：根据客户信用等级确定其信用额度第四步：客户授信的执行和监督第五步：客户授信的检查与调整具体规程见附件一第三章客户资信调查第七条客户资信调查是指销售公司对客户的资质和信用状况所进行的调查。
第八条客户资信调查的要点客户资信调查的要点主要包括：1.客户基本信息；2.主要股东及法定代表人或主要负责人；3.主要往来结算银行帐户；4.企业基本经营状况；5.企业财务状况；6.恒丰纸业股份公司与该客户的业务往来情况；7.该客户的业务信用记录；8.其他需调查的事项。
客户信用管理制度
客户信用管理制度一、目的：明确公司的客户的引入，管理、评价、测评体系。
加强公司对于客户资金、信誉度、内在价值的认可考评。
二、适应范围：本制度适用于XX火锅。
三、合同管理：公司在进行消费之前应当先与客户签订合同。
月结合同签订见下表四、信用含义：本制度所说的“信用”包括信用额度和信用期限。
信用额度指的是在一定期限内允许客户签单的金额；信用期限指的是客户签单后延期付款的时限，即结算期。
五、信用要求月结客户和临时客欠的规定，必须符合如下四方面的其中一条，才允许客欠或月结：1、事先公司与客户已经存在经济合同关系，并且合同显示我方是债务方，就可以签订月结客欠协议；2、由公司总监级以上人员提供书面担保书（必须写明客户详细信息、最高客欠金额和还款具体时间、担保人签字）给财务部，在担保金额范围内允许客欠；3、老板提供客欠客户书面授权交财务部，明确客欠人姓名、最高客欠金额、结算周期，可以签订月结客户；4、某客户如果是公司的实体会员卡客户，只要确认他本人会员卡上余额充足，并且客人同意在消费单上签字确认，忘记带会员卡时，可以临时欠款，店铺在次日以前邮件等书面通知公司TI部后台扣款，除以上四种情况外，不允许营业部向外办理客欠，导致损失责任自负。
六、信用评定：1.信用评定组织：总经办、财务部、开发部、营运中心。
2.职责：●开发部（或其他）负责客户基本情况的调查分析，并提交《客户基本情况》●财务部、开发部（或其他）对客户确定、信用额度及信用期限进行审批。
●财务部负责开发部（或其他）提交的《客户基本情况》相关内容进行审核确认，并给出评审意见。
●开发部根据客户往来情况进行信用等级的备案说明，给出评审意见。
●授权最终领导对付款条件、授信额度等核心条款进行裁定，并对客户给出最终评审意见。
3.客户分类：公司对客户进行分类管理，根据企业及个人进行分类。
A类：（商场物业月固定租金在10万元以上，其他我方是负债方可参照执行），累计欠款金额10万元以内；B类：（商场物业月固定租金在5万元以上，其他我方是负债方可参照执行），累计欠款金额5万元以内；C类：控制在2万元以内，包括公司总监担保、实体会员卡客户忘记带卡消费金额小于本人卡中余额等；D类：老板签字授权客欠客户，按老板在授权书上签批额度划定，最高累计欠款余额不超过10万元为宜，关联方客欠金额累计不超过10万元4、月结客户签约流程1)开发部提交月结客户2)需求董事长签字确认后3)签订月结客户合同4)提交财务部报备5、月结客户结算流程1)每月10日前门店提交月结客户上月消费明细至财务部2)财务部核查后通知门店按订单总金额开发票3)协同发票及消费签单明细提交月结客户4)15日前月结客户转账支付消费金额月结客户消费记录表______年消费情况客户名称：______年消费情况。
客户信用管理制度
客户信用管理制度客户信用管理制度是指企业为了管理客户信用风险、规范客户信用行为而建立的一套制度和流程。
客户信用管理制度的目标是确保企业的应收账款能够及时回收，降低坏账风险，保护企业的利益。
一、客户信用评估1.建立客户信用档案，定期对客户进行信用评估，包括客户的纳税情况、资信记录、经营状况等信息的收集和分析，以确定客户的信用等级。
2.根据客户信用等级，设定相应的信用额度，确保客户在一定范围内进行购买和服务，并及时更新信用额度。
二、客户信用控制1.明确客户信用控制的责任和流程，制定客户信用额度的审批程序，确保信用控制的透明和合规。
2.建立客户信用额度的预警机制，及时监测客户的信用状况，一旦客户的信用状况出现风险迹象，要及时调整信用额度或采取其他措施进行控制。
三、客户信用合同1.与客户签订信用合同，明确双方的权利和义务，包括信用期限、付款方式、逾期利率等条款，以规范双方的信用行为。
2.合同中应包含违约责任的约定，对于逾期付款的客户，要及时采取法律手段追讨损失，并保留追索权。
四、客户信用跟踪1.建立客户信用跟踪机制，定期对客户进行信用调查，了解客户的信用状况和经营状况，及时发现信用风险。
2.设立专门的客户信用跟踪部门，负责定期对客户进行信用评估和监控，及时与客户沟通，解决信用问题，避免信用风险的扩大。
五、客户信用奖惩制度1.建立客户信用奖惩制度，对良好信用的客户给予优惠政策，例如提供更长的信用期限、降低价格等。
2.对严重违约的客户，要及时采取相应的惩罚措施，例如中止合作、限制信用额度等，以保护企业利益。
以上就是客户信用管理制度的相关内容，通过建立健全的制度和流程，可以提高企业对客户信用的管理和控制能力，有效降低信用风险，保护企业的经济利益。
客户信用管理制度
客户信用管理制度尊敬的客户，首先，我代表公司向您致以最诚挚的问候和衷心的感谢。
感谢您一直以来对我们公司的支持和信任。
为了更好地管理客户的信用，提高服务品质和客户满意度，我公司决定制定并严格执行。
为了确保客户的合法权益以及公司的正常运营，特向您详细介绍该制度的内容。
一、客户信用评估公司将对每位客户进行信用评估，评估内容包括但不限于客户的经营状况、偿债能力、订单履约情况等。
评估结果将根据客户的信用等级进行分类，信用等级将对客户后续的业务合作和服务水平产生影响。
二、信用额度管理1.信用额度申请客户可以根据自身需求向公司申请信用额度，申请需提供相关资料，包括但不限于营业执照副本、税务登记证、财务报表等。
公司将根据客户的信用评估结果和实际业务需求，决定是否给予信用额度。
2.信用额度调整根据客户的经营状况和订单履约情况，公司将定期对客户的信用额度进行评估和调整。
客户如有特殊需求，可以申请调整信用额度，但需提供充分的相关资料支持，并经公司审核通过后方可生效。
3.超出信用额度的处置如果客户超出了公司规定的信用额度，公司有权暂停合作和服务，并收回所有延期付款条件。
同时，公司还有权采取法律手段追索欠款，并在必要时向行业协会、商业数据库等机构举报客户的不良信用行为。
三、信用期限和付款方式1.信用期限公司通常提供给客户的信用期限为30天。
客户应在到期日前全额支付货款，逾期付款将产生滞纳金和利息。
2.付款方式客户可以通过银行电汇、支票、现金等方式进行付款。
为了确保资金安全和准确入账，客户必须将付款及时通知公司，并提供相应的付款凭证。
四、信用管理的优惠政策为了激励客户维护信用、减少逾期付款率，公司将推出一系列信用管理的优惠政策，并根据客户的信用等级进行差异化待遇。
具体的优惠政策和待遇将在公司内部通知和公告中详细说明。
五、信用管理的违约责任1.对于恶意逾期付款、拖欠货款或其他不诚信行为的客户，公司将立即采取措施追究其法律责任，并将其列入公司的黑名单，长期不予合作和服务。
客户信用管理制度
客户信用管理制度客户信用管理制度是企业为了规范客户信用行为，保障企业利益而建立的管理制度。
客户信用管理制度的建立不仅可以有效控制企业经营风险，还可以提高企业的经营效率和市场竞争力。
下面，我将从制度目的、建立流程、主要内容和效益等方面进行详细介绍。
一、制度目的1.降低客户违约风险，保障企业现金流稳定。
2.提高资金使用效率，减少因客户信用问题而导致的资金闲置。
3.加强对客户信用状况的监控和控制，及时调整信用额度和条件。
4.建立良好的客户关系，提升企业声誉和市场竞争力。
二、制度建立流程制定客户信用管理制度需要经过以下几个基本步骤：2.收集信息并分析：团队成员应收集和整理与客户信用相关的信息，包括客户信用评价、历史交易记录、财务报表等。
针对这些信息进行分析，评估客户信用风险。
3.制定制度内容：根据收集和分析的信息，制定客户信用管理制度的具体内容，包括确定信用评估指标、信用额度的设定、信用期限的制定、违约处理等。
4.审议和修改：制定好的客户信用管理制度需要经过相关部门的审议和修改，确保其合理性和可行性。
5.培训和沟通：新制度通过内部培训和沟通会议等形式向企业内部各相关部门进行解读和宣讲，确保全体员工的理解和遵守。
6.实施和监管：将制度投放到实际运营中，设立相应的监管机制和考核制度，定期对客户信用状况进行评估和调整。
三、主要内容1.信用政策和目标：明确企业的信用政策和目标，确定信用评估的依据和方法。
2.信用评估与分类：通过客户信用评估，将客户划分为信用优良、一般和风险较高等不同的信用等级。
3.信用额度的设定：根据客户信用等级和交易记录等因素，确定每个客户的信用额度，并设定相应的信用期限。
4.信用违约处理：明确客户违约的处理措施和程序，包括提前通知、限制交易、采取法律手段等。
5.监控和调整机制：建立客户信用监控系统，定期对客户信用状况进行评估和调整，确保制度的及时性和灵活性。
四、效益1.降低经营风险：通过客户信用管理，及时识别和避免潜在的客户信用风险，降低企业经营风险。
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客户信用管理制度第一章总则第一条为规范和引导业务人员和销售经理的营销行为，有效控制商品销售过程中的信用风险，降低财务风险，特制定本制度。
第二条销售经理和业务人员应严格执行本制度的规定，对客户实施有效的信用管理，加大货款回收力度，防范信用风险，减少呆坏帐。
第三条公司董事会和经营班子根据本制度及公司相关规定，对公司客户信用管理实施指导、检查，并对责任人进行考核和奖惩。
第四条释义信用风险：指恒丰纸业股份公司的客户到期不付货款或者到期无能力付款的风险。
授信：指销售公司对各区域内的客户所规定的信用额度和回款期限。
信用额度：指对客户进行赊销的最高额度，即客户占用我方资金的最高额度。
回款期限：指给予客户的信用持续期间，即自发货至客户结算回款的期间。
第二章授信原则与流程第五条授信原则销售经理、业务员对客户授信时应遵循以下原则：1.销售公司对现有客户应坚持回多少款发多少货的销售原则，原则上应采取措施减少应收帐款，不再增加赊销业务、扩大赊销额度或延长回款期。
2.销售公司在授信时,应实施以下控制措施：股份公司对销售公司实施授信总额控制，原则上销售公司授信总额不能超过2004年1月1日应收帐款的余额。
销售公司应根据客户的信用等级实施区别授信，确定不同的信用额度。
在销售合同中注明客户的信用额度或客户占用我方资金的最高额度，但在执行过程中，应根据客户信用变化的情况，及时调整信用额度。
第六条授信流程销售公司销售经理或业务人员对客户授信时应遵守以下规程：第一步：客户资信调查第二步：客户信用等级评定第三步：根据客户信用等级确定其信用额度第四步：客户授信的执行和监督第五步：客户授信的检查与调整具体规程见附件一第三章客户资信调查第七条客户资信调查是指销售公司对客户的资质和信用状况所进行的调查。
第八条客户资信调查的要点客户资信调查的要点主要包括：1.客户基本信息；2.主要股东及法定代表人或主要负责人；3.主要往来结算银行帐户；4.企业基本经营状况；5.企业财务状况；6.恒丰纸业股份公司与该客户的业务往来情况；7.该客户的业务信用记录；8.其他需调查的事项。
第九条客户资信资料可以从以下渠道取得：1.向客户寻求配合，索取有关资料；2.对客户的接触和观察；3.向工商、税务、银行、中介机构等单位查询；4.销售公司所存客户档案和与客户往来交易的资料；5.委托中介机构调查；6.其他。
第十条销售公司的业务人员负责进行客户资信调查，保证所收集客户资信资料的真实性，认真填写《客户信用调查评定表》，报公司财务主管、片区经理、销售总公司经理、公司产销副总经理审核，填表人应对《客户信用调查评定表》内容的真实性负全部责任。
第十一条股份公司财务主管负责对报送来的客户资信资料和《客户信用调查评定表》进行审核，重点审核以下内容：1.资信资料之间有无相互矛盾；2.恒丰纸业股份公司与该客户的业务往来情况；3.该客户的业务信用记录；4.其他需重点关注的事项。
第十二条非卷烟用品客户资信资料和《客户信用调查评定表》每季度要全面更新一次，期间如果发生变化，应及时对相关资料进行补充修改。
卷烟用品客户资信资料和《客户信用调查评定表》每年要全面更新一次，期间如果发生变化，应及时对相关资料进行补充修改。
第四章客户信用等级评定第十三条所有与恒丰纸业股份公司发生交易客户均需进行信用等级评定。
恒丰纸业股份公司将其客户的信用等级分为A、B、C三级，相应代表客户信用程度的高、中、低三等。
第十四条评为信用A级的客户应同时符合以下条件：1.双方业务合作一年或以上；2.过去2年内与我方合作没有发生不良欠款和其他严重违约行为；3.守法经营、严格履约、信守承诺；4.最近连续2年经营状况良好；5.资金实力雄厚、偿债能力强；6.年度回款达到公司制定的标准。
第十五条出现以下任何情况的客户，应评为信用C级：1.过往2年内与我方合作曾发生过不良欠款或其他严重违约行为；2.经常不兑现承诺；3.出现不良债务纠纷，或严重的转移资产行为；4.资金实力不足，偿债能力较差5.经营状况不良，严重亏损，或营业额持续多月下滑；6.发现有严重违法经营现象；7.出现国家机关责令停业、整改情况；8.有被查封、冻结银行帐号危险的。
第十六条原则上新开发或关键资料不全的客户不应列入信用A级。
不符合A、C级评定条件的客户定为B级。
第十七条销售公司总经理以《客户信用调查评定表》等客户资信资料为基础，会同经办业务员、片区经理、公司财务主管一起初步评定客户的信用等级，并填写《客户信用等级分类汇总表》，报公司产销副总经理审批。
第十八条在客户信用等级评定时，应重点审查以下项目：1.客户资信资料的真实性;2.客户最近的资产负债和经营状况;3.与我方合作的往来交易及回款情况。
第五章确定客户信用额度第十九条授信中有关赊销概念的界定：1.赊销：指客户未支付货款，货物已经由我方向客户方发生转移的销售业务活动；2.长期赊销：指在签署的销售合同中，允许客户按照一定的信用额度和回款期限进行赊销的业务活动;3.临时赊销：指在签署的销售合同中，不允许客户进行赊销;但在实际销售业务中,由于特殊情况，经过审批，按照相对较小的信用额度和较短的回款期限，个别进行赊销的业务活动。
第二十条对于A级客户，可以给予一定授信，但须遵循以下原则：1.对于原来没有赊销行为的客户，不应授信；实际的经营过程中，在非常必要的特殊情况下，由销售总公司经理批准后可以给予临时赊销，原则上赊销信用额度最高不超过该客户的平均月回款额，回款期限为1个月以内；2.对于原来已有赊销行为的客户，由销售公司总经理批准后，可以根据其销售能力和回款情况给予长期赊销信用，原则上赊销信用额度最高不超过该客户的两个月回款额。
如果原有赊销额低于本条款标准的，信用额度按从低标准执行，并应逐步减少至回款期限为1个月以内。
第二十一条对于B级客户，原则上不予授信；确有必要，必须严格办理完备的不动产抵押等法律手续后，由销售公司总经理上报公司产销副总经理审批，经批准后才可执行长期赊销或临时赊销，其赊销信用额度必须不超过该客户的平均月回款额，同时不超过抵押资产额度。
如果原有赊销额低于本条款标准的，信用额度按从低标准执行，并应逐步减少。
其长期赊销回款期限为1个月，临时赊销回款期限为15天。
第二十二条对于评为C级的客户，销售公司不得增加授信和给予任何新的赊销，并派专人回收帐款。
第二十三条依据《客户信用调查评定表》及销售公司目前交易客户的赊销情况，销售公司还应将赊销（或代销）客户（包括授信客户和虽不是授信客户但已发生赊销、代销行为的客户）进行汇总，并填写《赊销、代销客户汇总表》，报公司产销副总经理批准。
第二十四条客户授信额度由公司产销副总经理审批后，《客户信用调查评定表》、《客户信用等级分类汇总表》、《赊销、代销客户汇总表》和销售合同、相关资料复印件交给公司财务主管保管，作为日常发货收款的监控依据。
第六章客户授信执行与监督第二十五条销售公司及业务人员应严格执行客户信用管理制度，按照公司授权批准的授信范围和额度区分ABC类客户进行销售，同时加大货款清收的力度，确保公司资产的安全。
一、公司财务主管具体承担对销售公司授信执行情况的日常监督职责，应加强对业务单据的审核，对于超出信用额度的订单，必须在得到上级相关部门的正式批准文书之后，方可办理。
发生超越授权和重大风险情况，应及时上报公司产销副总经理。
二、对于原赊销欠款或代销铺底金额大于所给予信用额度的客户，应采取一定的措施，在较短的期间内压缩至信用额度之内。
三、对于原来已有赊销欠款或代销铺底的不享有信用额度的客户，应加大货款清收力度，确保欠款额或铺底额只能减少不能增加，同时采取一定的资产保全措施，如担保、不动产抵押等。
四、对于赊销代销客户必须定期对帐、清帐，上次欠款未结清前，原则上不再进行新的赊销和代销。
五、合同期内客户的赊销或代销欠款要回收清零一次。
合同到期前一个月内，销售公司应与客户确定下一个年度的合作方式，并对客户欠款全部进行清收。
六、销售公司应建立欠款回收责任制，将货款回收情况与责任人员的利益相挂钩，加大货款清收的力度。
七、公司财务部每月必须稽核销售公司的授信及执行情况。
第七章客户授信的检查与调整一、销售公司必须建立授信客户的月度、季度检查审核制度，对客户授信实施动态管理，根据客户信用情况的变化及时调整授信，确保授信安全，发现问题立即采取适当的解决措施。
二、业务员每月要对享有信用额度客户的经营状况做出书面汇报，属烟厂的客户，书面汇报的内容应包括：，如客户为经销商，汇报的内容应包括：经销商总体销售情况、该经销商销售恒丰纸业股份公司产品情况、任务完成情况等方面的内容；并对汇报的真实性负全部责任。
三、公司财务主管负责提供相应的财务数据及往来情况资料，每月填写《客户授信额度执行评价表》后交公司产销副总经理审核，财务主管对财务数据的真实性负责。
四、销售公司总经理审核业务员和财务部的书面汇报后，签署书面评价意见，必要时可对客户的信用额度进行调整，报公司产销副总经理批准后作为销售公司及财务部门下一步的监控依据。
五、原则上调整后的信用额度应低于原信用额度。
第八章：罚则销售公司对业务员或公司其他人员超越授信范围从事业务经营的行为，须令其限期纠正和补救，并视越权行为的性质和造成的经济损失对其主要负责人和直接责任人予以下列处分：（一）警告；（二）通报批评；（三）追究行政责任；（四）经济处罚；（五）追究法律责任。
附表1：客户信用调查评定表注：本表每季度更新一次附表2：客户信用等级分类汇总表编号：执行期限：填表时间：年月日填表：销售公司总经理审核：公司产销副总经理审定：附表3：赊销客户汇总表编号：填表时间：年月日填表：片区经理（市场处处长）审查：销售公司总经理审核：产销副总经理审定：注：对于已有赊销欠款的非授信客户，以及现有赊销欠款大于信用额度的授信客户，应在备注栏中注明压缩赊销欠款的具体货款清收措施。
附表4：客户授信额度执行评价表客户名称：注：所有的信用额度含在途填表人：销售公司总经理审核：公司产销副总经理审定：。