第二章 证券交易程序-证券账户的种类
证券投资实务(第二版)课件第二章 证券交易规则
证券交易流程
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一、开户（开立证券账户、资金账户） 开户原则：合法性和真实性 (2)真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有
效，不得有虚假隐匿。目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。
投资者应当以本人名义申请开立证券账户，不得冒用他人名义或使用虚假证件开立证券账 户。投资者应当使用以本人名义开立的证券账户，不得违规使用他人证券账户或将本人证 券账户违规提供给他人使用。
子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小企业 股份转让系统账户、封闭式基金账户、开放式基金账户以及其他证券账户。
——根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》
证券交易流程
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一、开户（开立证券账户、资金账户） ② 资金账户，是投资者开立在证券公司属下证券营业部的，用
于证券交易以及存放证券交易资金的帐户，每个资金帐户会有一个资金 帐号与之对应，该账号是唯一的。
投资者在今后进行证券交易、存取证券交易保证金或办理其他 业务时，均可使用证券资金账户。每个投资者的资金账户和证券登记账 户均建立一一对应的关系。
证券交易流程
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一、证券账户、保证金账户和银行结算账户 银行结算账户，是依据证券交易资金第三方存管制度的要求，投
资者在银行开立的与其证券保证金账户建立对应关系的银行存取款账 户。
投资者办理了上海账户的指定交易后，证券安全性加强，能实现 股票红利、债券利息自动到账，方便查询股票余额。
上海证券交易所指定交易实施细则.doc
单选题 10分
上海证券交易所实行全面（ ）制度。
A 指定交易制度 B 券商托管 C 第三方存管 D 第三方托管
★证券公司的交易结算流程
2、公司制交易所
公司制交易所由商业银行、证券公司、投资信托机构及各类工商 企业等共同出资入股建立起来的，是以盈利为目的的公司法人。西方发 达国家和中国香港都是公司制。
1990年代以后，公司制为全球主要证券交易所采用
• 优点：
➢ 第三方担保：证交所设立赔偿基金。 ➢ 独立管理：证交所的交易者、中介商与管理
• 优点:
• （1）不以盈利为目的，交易费用低； • （2）不会滋长过度投机； • （3）证交所得到政府的支持，没有破产倒闭的可能。
• 缺点：
• （1）缺乏第三方担保责任。投资者在交易中的合法
利益可能得不到应有的保障。 • （2）会员制交易所的参加者主要是券商，管理者同时
亦是交易的参加者。这不利于市场的规范管理，有悖于 投资的公平原则。 • （3）没有履行会员手续（类似股份）的券商是不能 进入证交所的。容易造成垄断，不利于公平的竞争，服 务质量差。
•
（3）证券帐户注册资料变更
•
（4）证券帐户合并
•
（5）证券帐户注销
•
（6）非交易过户
（二）资金帐户管理
•
（1）开立帐户名称一致，名实相符
•
（2）必须持有效身份证明或法人合法证件，客人
本人名义开立，不得受理法人以个人名义开立
•
（3）签署《证券交易委托代理协议书》《风险揭
示书》和《客户资金第三方存管协议书》
交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格
的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST
股票价格涨跌幅比例都为不得超过5%。
– （1）不实行涨跌幅限制的证券的有效申报价格 范围
– 属于下列情形之一的，首个交易日不实行价格 涨跌幅限制：
首次公开发行上市的股票（上海证券交易所还 包括封闭式基金）
股票交易软件账号类型有哪些
股票交易软件账号类型有哪些
股票交易软件账号类型主要包括以下几种：
1. 普通账号：普通账号是最基本的股票交易账号类型，适用于个人投资者，一般无特殊限制，可以进行买卖股票、查询交易信息等基本功能。
2. 融资融券账号：融资融券账号是指具备融资融券功能的账号，融资融券是指投资者通过向券商借款进行股票买卖或者借入股票卖出，以增加投资资金或者投机获利的一种操作。
融资融券账号需要满足券商的一些条件才能开通，如有一定的交易经验和资金实力等。
3. 期货账号：期货账号是指可以进行期货品种（如原油、黄金、大豆等）交易的账号。
期货交易是指投资者通过期货交易所进行标准化合约的买卖，以投机获利或者避免投资风险的一种交易方式。
4. 杠杆账号：杠杆账号是指可以进行杠杆交易的账号。
杠杆交易是指投资者借款买入或者卖出股票、期货等金融产品，以少量的本金获得更大的投资收益。
杠杆账号通常需要具备一定的资金实力和风险承受能力，因为杠杆交易有较高的风险。
5. 信用账号：信用账号是指可以进行信用交易的账号。
信用交易是指投资者借入资金进行股票买卖，以增加投资资金或者进行投机获利的一种交易方式。
信用账号需要满足券商的要求和条件才能开通，如一定的交易经验和良好的信用记录等。
除了以上常见的账号类型，不同的股票交易软件可能还提供其他特殊账号类型，如股指期权账号、港股账号等，以满足不同投资者的需求。
需要注意的是，不同类型的账号可能具有不同的开通条件和交易规则，投资者在选择账号类型时需根据自身实际情况和投资需求谨慎选择。
证券交易的基本流程与要点
证券交易的基本流程与要点证券交易是指投资者通过交易所或其他交易场所进行买卖证券的行为。
在证券交易过程中，了解基本流程与要点是非常重要的。
本文将介绍证券交易的基本流程与要点，以帮助读者更好地理解和参与证券交易。
一、证券交易的基本流程1. 选择证券经纪人或证券公司在进行证券交易之前，投资者需要选择一家可靠的证券经纪人或证券公司作为交易的中介。
投资者可以通过调查市场口碑、信用评级和交易成本等因素来选择合适的证券经纪人或证券公司。
2. 开立证券账户选择好证券经纪人或证券公司后，投资者需要向其提交相关材料以开立证券账户。
通常需要提供身份证明、联系方式、资金来源证明等相关信息。
开立证券账户后，投资者可以通过该账户进行证券交易。
3. 了解市场行情和投资信息在进行证券交易之前，投资者需要及时了解市场行情和相关投资信息。
可以通过阅读财经新闻、分析报告，关注市场动态，以便做出更明智的投资决策。
4. 下单交易下单是指投资者根据自己的投资判断和目标，在证券市场上提交买入或卖出的委托指令。
投资者可以通过证券经纪人提供的交易平台，输入证券代码、交易数量和价格等信息，进行下单交易。
5. 交易确认和结算下单交易后，证券经纪人会向投资者发送交易确认单，确认交易的细节和结果。
交易确认单是证券交易的重要凭证，投资者应当认真核对其中的信息，确保无误。
结算是指交易完成后，双方履行交易义务，并完成资金和证券的清算和交割过程。
通常，证券交易的结算周期为T+2，即交易当天和下两个工作日。
二、证券交易的要点1. 投资目标和风险承受能力投资者在进行证券交易前，应明确自己的投资目标和风险承受能力。
不同的证券投资策略和产品风险不同，投资者应谨慎选择，并在投资前充分了解相关风险。
2. 深入研究和分析在进行证券交易前，投资者应进行深入的研究和分析，了解证券的基本面和技术面情况。
可以通过阅读年报、财务报表，分析公司的盈利能力和成长潜力，以及市场行情和交易数据等。
2014证券从业资格证券交易考试要点汇总
2014证券从业资格考试辅导资料——《证券交易》考试要点汇总第一章证券交易概述●证券交易的特征：流动性、收益性、风险性。
●1999年7月1日，《中华人民共和国证券法》正式开始实施。
●2009年10月30日，创业板在深圳证券交易所开市。
●2010年3月31日，上海证券交易所和深圳证券交易所开始接受融资融券交易的申报。
●2010年4月16日，我国股指期货开始上市交易。
●证券交易的原则：公开原则、公平原则、公正原则。
●根据发行主体的不同，债券主要有政府债券、金融债券和公司债券。
●我国目前的权证都在证券交易所进行交易。
●在通常情况下，可转换债券转换成普通股票，具有债权和期权双重特性。
●根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易方式有现货交易、远期交易和期货交易。
●回购交易更多地具有短期融资的属性。
●我国过去是禁止信用交易的。
●设立证券公司的主要股东条件：3年不犯事，净资产不低于2亿元。
●证券交易所不得直接：以营利为目的的业务；新闻出版业；发布对证券价格进行预测的文字和资料；为他人提供担保。
●会员制和公司制。
我国是沪市和深市采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。
理事会是证交所的决策机构。
总经理由国务院证券监督管理机构任免。
●场外交易场所：分散的柜台市场和一些集中性市场。
●债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化询价、确认成交三个交易步骤。
●证券交易机制目标：流动性（成交速度和成交价格）、稳定性（价格的波动程度）、有效性（高效率：信息效率和运行效率；低成本：直接成本和间接成本）。
●证券交易所是最主要的交易场所。
会员分为普通会员和特别会员（驻华代表）。
●特别会员可以申请终止会籍。
●交易席位代表了会员在证券交易所拥有的权益，是会员享有交易权限的基础。
●每个交易席位每年自动享有交易类和非交易类申报各2万笔流量的使用权。
●5个工作日。
●交易单元是交易权限的技术载体。
会员参与交易及会员权限的管理通过交易单元来实现。
2014年证券从业资格考试证券交易考试大纲
2014年证券从业资格考试证券交易考试大纲证券交易目的与要求本部分内容包括证券交易的定义、原则、要素;交易机制、交易程序特别交易事项;证券经纪业务、自营业务、客户资产管理业务、融资融券业务和债券回购交易的基本知识和管理要求;证券登记、清算、交收的概念和运用等。
通过本部分的学习，要求熟练掌握证券交易的程序、交易规则、经纪、自营、客户资产管理、融资融券和债券回购交易的流程、特点与管理要求。
掌握证券登记的种类和基本内容，清算与交收的基本原则、流程和结算风险及防范。
第一章证券交易概述掌握证券交易的定义、特征和原则;熟悉证券交易的种类;熟悉证券交易的方式;熟悉证券投资者的种类;掌握证券公司设立的条件和可以开展的业务;熟悉证券交易场所的含义;掌握证券交易所和证券登记结算公司的职能。
熟悉证券交易机制的种类、目标。
掌握证券交易所会员的资格、权利和义务;熟悉证券交易所会员的日常管理;熟悉对证券交易所会员违规行为的处分规定;熟悉证券交易所交易席位、交易单元的含义、种类和管理办法。
第二章证券交易程序熟悉证券交易的基本程序。
掌握证券账户的种类;掌握开立证券账户的基本原则和要求;熟悉证券托管和证券存管的概念;掌握我国证券托管制度的内容。
掌握委托指令的内容;熟悉证券委托的形式;掌握委托受理的手续和过程;掌握委托执行的申报原则和申报方式;熟悉委托指令撤销的条件和程序。
掌握证券交易的竞价原则和竞价方式。
熟悉证券买卖中交易费用的种类;掌握各类交易费用的含义和收费标准。
熟悉证券公司与客户之间的清算与交收程序。
第三章特别交易事项及其监管掌握上海证券交易所大宗交易和深圳证券交易所综合协议交易平台业务的有关规定;熟悉回转交易制度;熟悉股票交易特别处理规定;熟悉中小企业板股票暂停上市、终止上市特别规定。
掌握开盘价、收盘价的产生方式;熟悉证券交易所上市证券挂牌、摘牌、停牌与复牌的规则;掌握证券除权(息)的处理办法和除权(息)价的计算方法;熟悉证券交易异常情况的处理规定;熟悉固定收益证券综合电子平台的交易规定。
交易_第二章_证券交易程序_考点练习题[1]
投资者 B.场内交易员 C.证券营业部业务员 D.代理人
答案：B
3.目前我国证券经纪商向证券交易所申报委托指令的方式有（）
A整数委托申报 B.有形席位申报 C.无形席位申报 D.零数委托申报
答案：BC
1，关于撤单，以下说法正确的有（）
A在委托成交之前，委托人有权撤销委托
在有效价格范围内首先选取使用所有有效委托产生最大成交量的价位
如满足A条件有2个以上的价位，则依以下规则选取成交价位，高于选取价格的
所有买方有效委托和低于选取价格的所有卖方委托能够全部成交；与选取价格相
同的委托一方必须全部成交
如满足A条件有2个以上的价位，则依以下规则选取成交价位；高于选取价格的
证券从业人员不得开立股票账户
因违反证券法规，经有权机关认定为市场禁入者且期限未满者不得开立证券账户
对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人，法人只能开立一个
未成年人未经法定监护人的代理或允许不得开立证券账户
答案：ABCD
4，判断：目前投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制
B委托成交部分不得撤单
C对委托人撤销的委托，证券营业部须在T+1日将冻结的资金或证券解冻
D在委托未成交前，委托人有权变更委托
答案：ABD
2，对委托人撤销的委托，证券营业部须及时将冻结的（）解冻
A资金 B.证券 C.账户 D.股东卡
答案：AB
第四节 竞价与成交
考点七：竞价原则
习题练习：
1，证券交易所内的证券交易按（）原则竞价成交
时间优先 B.价格优先 C.时间价格优先 D.价格优先，时间优先
答案：D
证券交易流程
证券交易流程
证券交易流程是指投资者在证券市场上进行买卖证券的步骤和程序。
一般来说，证券交易流程包括以下几个方面：
1. 开立证券账户：投资者需要先在证券公司开立证券账户，才能进行证券交易。
2. 下单交易：投资者通过证券账户向证券交易所或经纪商提交买入或卖出交易指令。
3. 撮合交易：证券交易所或经纪商会将买入指令与卖出指令进行撮合，以确定交易价格和数量。
4. 成交确认：交易完成后，证券交易所或经纪商会将成交信息通知投资者，并确认交易结果。
5. 结算交割：证券交易完成后，投资者需要按照规定的时间和方式支付买入款项或交付卖出证券。
证券交易所或经纪商会协助投资者完成交割程序。
6. 监督管理：证券监管机构负责对证券市场进行监督管理，保障证券交易的合法、公正和透明。
总的来说，证券交易流程是一个复杂的系统，需要投资者和证券公司、交易所、监管机构等多方协作，才能保证证券市场的正常运转。
- 1 -。
第2章证券交易程序
2．开立证券账户的基本原则（掌握） 开立证券账户应坚持的基本原则为合法性和真实性。 （1）合法性：一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户，但对于同一类别 和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。对于国家法律法规和行政规章 规定需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、 社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券 账户。 （2）真实性：目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。 3．证券账户开立流程和规定（掌握） 证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户需要前往中国结算公司上海分公 司和深圳分公司现场办理开户手续。 代理开户流程：提交开户申请，上深审核配号，代理打印账户 目前，上海证券账户当日开立，次一交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用 于交易。 转户，上海当日可见，深证次日可见 4．证券账户持有人可以查询其证券账户的事项包括证券余额、账户注册资料、证券变更 情况。 挂失补办：账户毁损或者遗失：A申请挂失补办；B更换证券账户卡
证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价、书面报价和电脑报价三种。
目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。
三、成交（熟悉） 价格确定方面：A 买卖双方竞价形成交易价格；
B 交易商报出交易价格，投资者与交易商进行买卖 在订单匹配原则方面，优先原则主要有：价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原 则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。 各证券交易所普遍使用价格优先原则作为第一优先原则。 我国采用价格优先和时间优先原则。
变更指定交易：A 投资者向原指定参与人申请撤销 B 原指定参与人向上交所提交申请撤销指令 C 申报一经确认，撤销即可生效
证券交易难点重点
二、交易制度
交易席位的含义及种类
1、交易席位的含义
2、交易席位可以分为若干种类
根据席位的报盘方式不同，分为有形席位和无形席位。
根据席位经营的证券品种不同，分为普通席位和专用席位。
根据席位使用的业务种类不同，可以分为代理席位和自营席位。
A、证券委托账户；B、证券交易账户；C、证券交易结算资金账户；D、证券账户
二、多项选择题
1、资金账户用于投资者证券交易的（ ）
A、资金清算；B、记录资金的币种；C、记录资金的余额；D、记录资金的变动情况
2、有关制度规定，境内居民个人从事B股交易，允许使用其（ ）
A、存入境内商业银行的现汇存款；B、外币现钞；C、外币现钞存款；D、从境外汇入的外汇资金 E、存入境外的人民币
（四）金融衍生工具交易
1、权证交易
2、金融期货交易
3、金融期权交易
4、可转换债券交易。
三、证券交易的方式
（一）现货交易
（二）远期交易和期货交易
（三）回购交易
（四）信用交易
四、证券投资者
1、证券投资者是买卖证券的主体，可以是自然人，也可以是法人。
2、场外交易市场的交易形式
3、我国银行间债券市场的基本情况
（1）1997年6月成立
（2）目前，我国银行间债券市场的主要参与者。（境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行）
（3）市场交易方式。（询价交易）
（4）债券交易品种。（政府债券、金融债券、中央银行债券）
这一制度可以概括为：自动托管、随处通买、哪买哪卖、转托不限。
第三节 委托买卖
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- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
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2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券交易
第二章 证券交易程序
知识点：证券账户的种类
● 定义：
按照交易场所划分：上海证券账户、深圳证券账户；按照账户用途划分：人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户。
● 详细描述：
人民币普通股票账户简称A股账户，境内投资者、合格境外机构投资者均可以开立。
A股账户按持有人可分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金专用证券账户。
A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可买卖人民币普通股票，也可买卖债券、上市基金、权证等各类证券。
人民币特种股票账户简称B股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。
B股账户按分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。
证券投资基金账户简称“基金账户”，用于买卖上市基金的一种专用型账户。
例题：
1.目前在我国A股账户不可用于买卖（ ）。
A.B股
B.证券投资基金
C.人民币普通股票
D.债券
正确答案：A
解析：A股账户可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等证券。
故A不正确。
2.按（ ）划分，证券账户可分为上海证券账户和深圳证券账户。
A.证券账户的用途
B.交易场所
C.持有人
D.交易品种
正确答案：B
解析：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的政权以及中国结算公司认可的其他证券。
3.A股账户按持有人分为（ ）。
A.自然人证券账户
B.一般机构证券账户
C.证券公司自营证券账户
D.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户
正确答案：A,B,C,D
解析：考查证券账户的种类
4.（）是沪深证券交易所的一种通用型证券账户。
A.债券账户
B.A股账户
C.转债账户
D.基金账户
正确答案：B
解析：A股账户是沪深证券交易所的一种通用型证券账户。
5.按照证券账户的用途来划分，我国证券账户的种类包括()等。
A.A股账户
B.B股账户
C.基金帐户
D.权证帐户
正确答案：A,B,C
解析：证券账户按用途划分，可分为人民币普通股票账户（A股账户）、人民币特种股票账户（B股账户）、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。
其中A股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。
没有权证账户。
6.我国证券账户按照交易场所划分可分为()。
A.上海证券账户
B.深圳证券账户
C.人民币普通股票账户
D.人民币特种股票账户
正确答案：A,B
解析：我国证券账户按照交易场所划分可分为上海证券账户和深圳证券账户；按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。
7.我国A股证券账户可以用于买卖上市的证券投资基金。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券和证券投资基金。
8.人民币普通股票账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖
A股的境内投资者和合格境外机构投资者。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：人民币普通股票账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。
9.A股账户按持有人分为（）。
A.自然人证券账户
B.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户
C.一般机构证券账户
D.证券公司自营证券账户
正确答案：A,B,C,D
解析：A股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。
10.证券账户按用途划分，主要包括()。
A.人民币普通股票账户
B.人民币特种股票账户
C.证券投资基金账户
D.以上都是
正确答案：A,B,C,D
解析：证券账户按用途划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户。