06-合规与职业道德
坚持合规经营 培养职业道德
。
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合规的法治背景
加入WTO后与国际接轨。 依法治国方略的实行。 法制与监管环境的变化。
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合规对公司的意义
确保经营活动遵循法律法规、行业惯例甚 至社会道德等各类规范；
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5
“内部控制-企业风险管理整合框架理论” （COSO-ERM）
内部环境 目标设定 风险识别 风险评估 风险应对 控制活动 信息与沟通 a 监控
业子
企 分 务公
业 整 体
பைடு நூலகம்
支 机
单 位
司
层构
次
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合规的业外背景
国际：美国2002年颁布《萨班斯-奥克斯利 法案》；巴塞尔银行监管委员会2003年起发
布《银行内部合规部门》、《合规与银行
共18家次/名次保险机构、人员受到外部处 罚，其中受保监局处罚10家次/名次，受行 业协会罚款3家次，受人民银行罚款2家次， 受工商、税务、法院罚款各1家次。
除此之外，还有公司内部责任追究，包括 纪律处分、行政处分和经济处分。
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主要违规问题
业务财务基础数据不真实； 不严格执行报批报备条款费率； 账外暗中支付手续费（佣金）； 侵占挪用保费； 假保单、假赔案； 违规对外借款、担保； 非法集资。
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12
2009年保监会统计数据
向司法机关移送案件298件，移送涉案人员 442名。
对976家次保险机构进行处罚，其中停止接 受新业务51家次，吊销营业许可证35家，责 令撤换高管113人；分别对机构和个人罚款 4241万元和597万元。
会计事务所的职业道德与合规要求
会计事务所的职业道德与合规要求在现代商业和金融领域中，会计事务所扮演着至关重要的角色。
他们不仅要提供财务和会计咨询服务，还要确保遵守职业道德准则和合规要求。
本文将讨论会计事务所的职业道德以及他们在工作中需要满足的合规要求。
一、职业道德会计事务所的职业道德是其成功运营的基石。
会计师在处理客户的财务信息时需要表现出高度的诚信、客观性和专业精神。
以下是几个关键的职业道德要求：1. 保密性：会计师必须严守客户的机密性，不得泄漏任何与业务相关的敏感信息。
他们应该确保在处理财务数据时，数据的安全性得到保护，并且仅在法律允许或客户同意的情况下才能披露。
2. 客户利益优先：会计师应该将客户利益置于第一位，忠实地代表他们的利益。
他们需要提供准确、及时和可靠的信息，帮助客户做出明智的决策。
3. 独立性：会计事务所应该在提供服务时保持独立的观点和判断力。
他们不应受到利益冲突的影响，例如，不能同时为同一客户提供审计和咨询服务。
4. 职业发展和学习：会计师应该积极参加专业培训和持续教育，以保持其专业知识和技能的更新。
二、合规要求除了遵守职业道德准则之外，会计事务所还必须满足各种合规要求。
下面是几个重要的合规方面：1. 法律与法规：会计师必须熟悉并遵守与财务报告和会计实践相关的法律法规。
他们应该了解税收法规、公司法和证券法等方面的规定，并确保客户的财务报告符合相关的法律要求。
2. 会计准则：会计事务所需要遵守公认的会计准则，如国际财务报告准则（IFRS）或美国公认会计准则（GAAP）。
这些准则确保了财务报告的一致性和可比性。
3. 审计要求：在执行审计服务时，会计事务所必须遵循职业道德准则和审计标准。
他们需要进行充分的审计程序，以评估客户的财务状况和财务报表的可靠性。
4. 反洗钱和反腐败：由于会计事务所经常处理大量财务信息，他们必须遵守反洗钱和反腐败法规。
他们应该进行尽职调查，确保客户的资金来源合法，并且不参与任何非法或腐败行为。
银行法与合规管理的职业道德与道德风险
违反职业道德的法律责任
银行法同时规定了违反职业道德的法律责任，如民事赔偿、 行政处罚、刑事责任等。
职业道德在合规管理中的应用
合规管理中的职业道德规范
01
合规管理要求银行从业人员遵守职业道德规范，确保银行业务
的合规性。
职业道德在风险管理中的作用
02
银行从业人员应当具备风险意识，遵守职业道德规范，有效识
别和管理风险。
职业道德在内部控制中的作用
03
内部控制是银行合规管理的重要组成部分，银行从业人员应当
遵守职业道德规范，确保内部控制的有效性。
05 道德风险在银行法与合 规管理中的体现
道德风险的定义与类型
道德风险的定义
道德风险是指因个人或组织在行为决策中，出于自身利益考虑而违背职业道德和 伦理规范，导致对他人或社会造成潜在损害的风险。
提高道德风险防范能力
加强风险监测和预警
利用先进的风险监测技术和手段，对银行业务和从业人员 进行实时监测和预警，及时发现潜在的道德风险。
完善风险处置机制
建立快速响应和有效处置道德风险的机制，包括采取适当 的纠正措施、追究相关责任人的责任等，确保风险得到及 时控制和化解。
加强国际合作与交流
积极参与国际银行法与合规管理领域的合作与交流，学习 借鉴国际先进经验和做法，提高我国银行法与合规管理的 水平和能力。
银行法与合规管理的 职业道德与道德风险
目录
CONTENTS
• 引言 • 银行法概述 • 合规管理概述 • 职业道德在银行法与合规管理中的应用 • 道德风险在银行法与合规管理中的体现
目录
CONTENTS
• 加强银行法与合规管理的职业道德建设 • 应对银行法与合规管理中的道德风险挑
职业道德与职业操守规章制度范本
职业道德与职业操守规章制度范本在职场中，职业道德和职业操守是每个从业人员应该具备的基本素养。
正确认识和遵守职业道德和职业操守规章制度对于个人的成长和职业发展有着重要的影响。
本文将针对职业道德和职业操守规章制度进行探讨，并给出一些范本供参考。
一、职业道德的意义及要求职业道德是指从事某一职业的人在从事工作活动时所应遵循的道德规范和行为准则。
职业道德的具体要求如下：1. 尊重他人：作为职业人士，应尊重他人的人格和权益，包括客户、同事、领导等。
尊重他人的意见和决策，不论地位高低。
2. 诚实守信：要具备诚实守信的品质，遵守承诺，言行一致，不虚假宣传，不捏造事实。
在与他人之间建立信任关系十分重要。
3. 公正公平：在处理工作中的各种事务时，应以公正公平的态度对待每一个人。
不偏袒，不是非理性处理事情。
4. 保守秘密：对于一些与工作相关的秘密信息，必须严格保守，不能泄露或乱传。
这是维护职业道德的基本要求。
二、职业操守规章制度范本为了明确职业道德的具体要求，许多行业和企业都制定了对应的职业操守规章制度。
以下是一些常见行业的规章制度范本：1. 医疗行业范本- 尊重患者权益，保护患者隐私；- 严禁患者信息泄露，禁止医疗行为中的擅自公开病例；- 严禁收受患者贿赂或任何形式的利益输送；- 遵守诚实守信原则，不在医疗行为中故意误导患者。
2. 教育行业范本- 尊重学生的人格和权益，保密学生个人信息；- 不因私人关系对学生进行偏袒或虐待；- 建立公平评价制度，不利用职务之便捷获得不当利益；- 不从事与教学无关的商业活动。
3. 金融行业范本- 良好的职业道德很重要；- 维护金融市场秩序，严禁内部交易、非法传播未发布的信息；- 诚信经营，不操纵市场，不散布虚假信息；- 保护客户信息，确保交易安全。
通过规章制度的制定和执行，能够明确职业道德的要求，让从业人员有明确的行为准则。
结语职业道德与职业操守是任何从业人员都应当遵守的基本规范。
本文简要探讨了职业道德的意义和基本要求，并给出了一些行业的规章制度范本供参考。
合规经营与职业道德课纲
海通恒信融资租赁公司合规经营与职业道德
课纲
第一章职业伦理
1职业伦理概述
2职业伦理内容
2.1忠诚
2.2勤勉
2.3悲悯
2.4谦顺
第二章职业道德
1职业道德的基本含义
2职业道德在融资租赁公司文化中的作用及重要性
2.1公司环境需要员工来维护和爱护
2.2公司作风和礼仪是员工职业道德的表现
2.3职业道德对员工提高科学文化素质和职业技能具有推动作用
3融资租赁公司职业道德的特性与基本要求
4融资租赁公司职业道德建设中存在的问题
4.1公司员工理想信念淡薄，缺乏敬业精神
4.2公司员工诚信缺失，利用职务之便违规操作
4.3公司员工道德风险意识淡薄
4.4公司忽略了职业道德建设工作
5融资租赁公司职业道德建设存在问题的原因探析
5.1社会负面影响，道德氛围恶化
5.2利益驱动
5.3法律意识淡薄，职业道德教育不到位
5.4制度监管不力
6加强融资租赁公司职业道德建设的途径
6.1加强思想政治工作，提交员工职业道德水平
6.2加强企业文化建设，营造职业道德环境
6.3建立健全内部监管机制
6.4完善相关法律法规和规章制度，强化法制监管
第三章职业道德的风险防范
1民事法律风险
1.1违约责任
1.2赔偿责任
2行政法律风险
2.1公司管理内部处分
2.2行政机关的行政处分
3刑事法律风险
3.1合同诈骗罪
3.2贷款诈骗罪
3.3骗取贷款、票据承兑、金融票证罪3.4挪用资金罪
3.5职务侵占罪。
企业合规经营的职业道德和职业操守
企业合规经营的职业道德和职业操守随着企业的壮大和发展，企业的合规经营意识也在不断地加强。
企业的合规经营不仅需要遵守相关法律法规和规范性文件，更需要具备职业道德和职业操守。
本文将探讨企业合规经营的职业道德和职业操守。
一、什么是职业道德和职业操守职业道德是指一个人从事某种职业所具有的行为、态度、价值观和信仰等一系列素质。
职业道德是一种内在的精神追求和生命品质，它不仅仅体现在表面的言行举止上，更要体现在内心对职业的热爱、认真负责、积极进取、自我修养、正直诚信等方面。
只有具备良好的职业道德，才能在职场中获得更广阔的发展空间。
职业操守是指在从事某种职业中应当遵守的行为规范和道德规范。
职业操守包括职业道德、职业素质、职业能力、职业经验等因素。
严格遵守职业操守，不仅可以提高个人的工作效率和专业水平，也可以树立公司的品牌形象和企业的社会责任。
二、企业合规经营中的职业道德和职业操守企业合规经营中的职业道德和职业操守是企业良好运作的基础。
具体而言，企业在合规经营中，需要做到以下几点：1、遵守法律法规和规范性文件企业在经营中必须遵守国家的法律法规和规范性文件。
尤其是在企业的生产和经营中，必须按照相关行业标准、法律法规等要求进行合规操作。
否则，就会带来财产损失、经济损失和声誉损失等麻烦。
2、保护知识产权和商业机密企业的核心竞争力往往来自于其知识产权和商业机密。
为了保护自身的知识产权和商业机密，企业需要严格遵守相关法律法规，制定严格的保密制度，并加强员工保密意识的培养。
3、建立声誉良好的企业文化建立良好的企业文化，是企业合规经营中不可或缺的一环。
企业应该树立诚信、公正、创新、贡献等价值观念，弘扬良好的职业操守和道德风尚，增强员工的职业自豪感和责任心，建立健康的企业形象。
4、维护客户权益维护客户权益是企业合规经营的重要内容。
企业应该树立以客户为中心的经营理念，增强对客户的服务意识和责任心，提供高质量的产品和服务，建立长期稳定的客户关系。
合规与职业道德
02
职业道德
职业道德的定义
01
职业道德是指从事一定职业的人 在工作或服务中应遵循的道德原 则和行为规范。
02
它涵盖了职业操守、职业责任、 职业良心等方面的内容，是个人 品德的重要组成部分。
职业道德的重要性
1 2
职业道德是职业发展的基石
合规可以避免企业因违反法律法规而 遭受罚款、处罚、甚至刑事责任等风 险，降低企业的法律风险。
合规与法律的关系
合规是法律要求的延伸
合规是企业履行法律义务的必要补充，是企业自我约束的重要体 现。
合规是预防违法的重要手段
通过建立完善的合规体系，企业可以及时发现和纠正不合规行为， 避免违法行为的发生。
合规与法律相互促进
谢谢您的观看
保护公司利益
维护公司声誉
企业应维护公司的声誉 和形象，不得从事损害 公司利益的行为。
Hale Waihona Puke 防范内部腐败企业应建立健全的内部 监督机制，防范内部腐 败和舞弊行为的发生。
提高资源利用效率
企业应提高资源的利用 效率，降低成本，增强 企业的竞争力。
06
合规与职业道德的案例分析
企业合规案例
案例一
某大型跨国公司因违反反腐败法律，被处以巨额罚款，公司声誉受 到严重影响。
案例二
某金融机构因违反金融监管规定，被监管机构处以罚款，并接受严 格的监管措施。
案例三
某制药企业因隐瞒药品安全风险，被追究刑事责任，并对受害者进行 赔偿。
个人职业道德案例
01
案例一
某医生因收受药品回扣，被取消执业资格，并受到法律制裁。
02
案例二
06-《合规与职业道德》讲师手册
目的：说明业务品质的重要性。
说明：保险公司是业绩第一吗？客户服务行为的优劣是决定寿险生涯是否成功的关键因素。每一个行业皆有其基本的道德规范，但是寿险业的道德规范却是最高的。
提问：作为一个寿险代理人在销售中要做到什么？
4‘
操作提示：此部分内容依PPT介绍即可，重在重观念的传递，并重点讲解“宣传”、“增员”、“信条”三个部分，并举案例说明。
转正培训(2011版)
讲师手册
课程名称：《合规与职业道德》
总公司个险培训部
2011年01月
《合规与职业道德》课程指引
授课时间
60‘
授课方式：讲授、提问互动、影片教学、
活动体验
课程目标
1、说出合规、职业道德的定义
2、举例说明合规对销售工作的好处
3、列举业务品质10不可
课程操作关键点
1、引导学员深刻认识合规与遵守职业道德对于寿险行业的重要性；
目的：引导课程进入下一环节
3‘
目的：介绍“寿险行销五大行为准则”。
操作提示：首先请学员分享一下成功经验，是什么原因让客户向我们购买保险？总结学员成功的经验
说明：如何让我们在众多的保险代理人中脱颖而出，我想问在座的各位，如果现在给你50万元，要求你只能购买保险，你会选择什么样的代理人呢？）
1、道德标准：即是最大诚信原则，诚信是每一个人要求别人对自己的一种态度。同样，我们在对待别人的时候也要诚信，正是我们在每个教室都能看到的：信守承诺，成为业界最高道德指标。
2‘
目的：阐述合规与职业道德之间的关系。
说明：二者相互补充、共同发挥作用。
2‘
操作提示：答案—不可以。请学员回答并请学员说明原因—有合规风险且违反职业道德。
目的：引导课程进入下一环节
公司合规与道德规范
公司合规与道德规范一、目的：为了加强公司合规与道德管理，提高员工的道德素质，营造良好的企业氛围，制定本规范。
二、适用范围：本规范适用于公司内部所有部门和员工，在公司生产经营过程中涉及的合规与道德事务。
三、合规与道德原则：1. 遵守法律法规：公司及员工在生产经营过程中应严格遵守国家法律法规，确保合规经营。
2. 诚实守信：公司及员工应诚实守信，对客户、合作伙伴和同事保持诚信，树立良好的企业形象。
3. 公正公平：公司及员工在处理事务时应遵循公正公平原则，不偏袒、不歧视，维护公平竞争。
4. 责任担当：公司及员工应具备高度的责任意识，对工作负责，对社会负责，勇于担当。
5. 尊重他人：公司及员工应尊重他人的人格和权益，不侵犯他人利益，与人为善。
四、合规与道德职责：1. 公司领导：对公司的合规与道德工作负总责，定期研究合规与道德工作，解决合规与道德问题。
2. 合规与道德部门：负责公司合规与道德的具体管理工作，制定合规与道德计划，组织实施合规与道德检查，督促整改合规与道德隐患。
3. 生产部门：对本部门的合规与道德工作负责，加强对生产过程中的合规与道德管理，确保生产过程中的合规与道德。
4. 员工：严格遵守合规与道德规章制度，自觉执行合规与道德操作规程，确保自身和公司的合规与道德。
五、合规与道德措施：1. 合规与道德培训：对员工进行合规与道德知识培训，提高员工的道德素质和法律意识。
2. 合规与道德检查：定期对公司生产经营场所进行合规与道德检查，发现合规与道德隐患及时整改。
3. 应急预案：制定应急预案，建立应急处理机制，确保在发生突发事件时能迅速、有效地处置。
4. 建立举报制度：设立举报渠道，鼓励员工对违规违纪行为进行举报，保护举报人的合法权益。
5. 合规与道德奖惩：建立合规与道德奖惩制度，对在合规与道德管理工作中表现优秀的部门和个人给予奖励，对违反合规与道德规定的部门和个人给予处罚。
六、对外合作：1. 在与外部单位和个人的合作过程中，严格遵守法律法规，确保公司在合作过程中的合规与道德。
注重员工的职业道德与合规意识
合规意识是员工职业素质的重要组成部分，它要求员工在工作中严格遵守相关 法律法规、企业规章制度以及道德规范，不违反法律法规，不违背企业价值观 ，保持高度的道德责任感。
合规意识的培养方式
总结词
合规意识的培养需要采取多种方式，包括培训、宣传、制度 建设等。
详细描述
企业可以通过定期举办合规培训、宣传活动等方式，提高员 工的合规意识。此外，企业还需要建立健全的制度体系，明 确合规要求和违规后果，对违规行为进行严肃处理，形成良 好的合规氛围。
保护企业信息安全
保护商业机密
员工应保守企业的商业机密，不得泄 露或滥用企业的商业机密信息，确保 企业的核心竞争优势不受损害。
保护客户信息
员工应严格保护客户的个人信息，不 得私自泄露或出售客户的个人信息， 维护企业的声誉和客户的利益。
05
职业道德与合规的实践应用
在招聘中注重职业道德与合规
总结词
在招聘过程中，企业应重视候选人的职业道 德与合规意识，通过面试、背景调查等方式 评估候选人的道德品质和合规行为。
注重员工的职业道德与合规意识
$number {01} 汇报人：可编辑
2024-01-02
目录
• 职业道德概述 • 合规意识培养 • 员工职业道德规范 • 员工合规行为准则 • 职业道德与合规的实践应用 • 案例分析
01
职业道德概述
职业道德的定义
01
职业道德是指从事一定职业的人 在工作或服务中应遵循的道德原 则和行为规范，涵盖了职业操守 、诚信、责任等方面。
06 案例分析
案例一：某企业员工违规操作导致企业损失
总结词
缺乏合规意识，导致企业遭受重大损失
详细描述
某企业员工在工作中违反规定，私自篡改数据，以获取 个人利益。这一行为被发现后，企业遭受了重大损失， 声誉受到严重影响。
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我们致力于“让百年人寿成为中国最好的保险
公司”。
我们今天的努力，意味着百年人寿的美好明天
合规与职业道德的重要性
违规的影响
• 《保险代理人管理规定》:以下违规行为给予不同程度的处罚，
– 行为包括——贪污、挪用、侵占保费或公司资产；使用诋毁同业、支 付回扣等不正当手段争抢业务；伪造、涂改、转让《资格证书》、 《展业证书》；串通他人骗取保金；误导客户、使之产生重大误解或 造成不良影响，或因违规行为致使投保人、被保险人、受益人合法权 益受到严重损失等。
诚信增员： 未经公司同意，不允许对外公开招募新人 诚实告知公司的各项制度 诚实提供新人的个人资料 诚信的工作守则： 间接销售其他保险公司产品 销售非属本公司所有的商品 虚增业绩 将展业证书供他人使用 给予或接受其他同仁业绩 无故不接受本公司业务检查或经本公司纠正仍无改善绩效 故意破坏公物 不尊重他人，公然侮辱主管、其他同仁、客户或其他不当行 为，致使影响公司形象 为获取私利，采取不正当的手段使保户在本公司内投保的有效 保险合同有解除、中止、犹豫期撤销、变更为减额缴清保险或 其它足以损害本公司或保户权益的 不接受或不参与公司指定的各项教育训练
业务品质基本要求
客户的诚实告知
诚实宣传：
广告的刊登
行销宣传工具的使用 名片的印制
险种的宣传与销售
诚实提供有关文件 ：
投保单、保险合同、预收保险费收据 保单等文件的填写 个人资料真实可靠
业务品质相关要求介绍
业务品质基本要求
诚实转交各类款项及文件 ： 收取保险费一个工作日内向公司办理缴费报账代收保险金、 解约金、贷款或其它款项三个工作日内交给保户逾期预收保险费 收据五个工作日内交回公司领取保险合同后，十五个工作日内将 合同签收条交回公司。
二、合规与职业道德的重要性 三、业务品质相关要求介绍
四、寿险行销五大行为准则
合规与职业道德的概念
• 什么是合规？
– 合规为公司的运营提供政策和规则。合规注重于遵 守具体的国家法律法规和公司的规章制度.
合规与职业道德的概念
常见合规风险
– 洗钱 – 保密／保护数据 – 销售行为
★ 误导
★ 代签名 ★ 截留、挪用保费 ★ 伪造／未经授权的交易
库，其中有那位朋友所需要的内容。我可以向他提供
一个由我们的客户数据库产生的清单吗？
课程大纲
一、合规与职业道德的概念
二、合规与职业道德的重要性
三、业务品质相关要求介绍
四、寿险行销五大行为准则
合规与职业道德的重要性
良好的商业行为将带来信任
在当今的金融服务业中，成功越来越依赖于公
司的诚信声誉，而这声誉的建立并不能一蹴而就，需 要经历多年的时间，必须通过实际行动去塑造自己值 得信赖的良好形象。
合规与职业道德的重要性
具体要求
◤ 在向客户推荐产品和服务时，要考虑其是否符合客户的 需求；在进行销售活动的时候要力求尽善尽美。 ◤ 对公司尽忠职守，遵守公司的销售行为准则。 ◤ 保持高昂的事业心，坚持维护和提高本行业的声誉。
课程大纲
一、合规与职业道德的概念
二、合规与职业道德的重要性
三、业务品质相关要求介绍
业务品质相关要求介绍
业务品质10不可
不可代签字 不可欺骗和误导
不可回佣和折扣
不可延误缴费和送件 不可抢件 不可内部增员 不可诋毁同业和同仁 不可擅自利用媒介广告宣传 不可擅自制作和使用文宣品 不可虚增业绩和人力
课程大纲
一、合规与职业道德的概念
二、合规与职业道德的重要性
三、业务品质相关要求介绍
四、寿险行销五大行为准则
业务品质相关要求介绍
业务品质
任何与客户有关的销售行为及服务
业务品质相关要求介绍
业务品质的重要性
对客户而言 安心、放心、有信心 对公司而言 企业形象与公司认可 对业务人员而言 化解阻力、增加助力、早日成功
业务品质相关要求介绍
诚实告知：
对影响客户权益的事项诚实告知
• 保持诚信
• 保持良知• 符合职业道德合规与职业道德的重要性
具体要求
• 对客户、公司和社会保持坚定的职业道德原则。
• 学习有关产品和服务的专业知识。
• 通过岗位培训和自学不断汲取专业知识和技能。
• 应该向客户、公司以及其它人或单位提供准确和全面的
信息，以帮助他们做出正确的决定。妥善管理业务往来 过程中获取的保密信息。
合规与职业道德的概念
合规的作用
– 抵制非法行为: • 例如对客户隐瞒或故意误导陈述保单中的某些重要 条款；将公司或客户的保密信息用以交易，等等。
– 明确风险： • 鉴定出可能的合规风险如洗黑钱，个人信息保护， 投诉处理，销售行为如欺诈，保单更替等。 – 为一些明确，具体的情况提供答案： • 与职业道德相对而言，可以直接回答是否符合法律， 法规，公司规章制度等问题。
寿险行销五大行为准则
得宜的接触 适当的表明身份 未完整表明身份，任何误导的、不恰当的或不完整的 自我介绍都是“不实广告”。 避免误导客户，不可用不当的名词比喻 不能把保费说成存款、说成保证的代价、说成投资把 现金价值比喻成银行存折的存款、说成储蓄或储蓄计 划等 尽量少用专业术语 在跟客户提及时，必须要解释清楚。 对客户做说明时不应以恐吓或过于感性的表述
合规与职业道德的概念
职业道德的定义
职业道德是指从事一定职业的人们在自身特定
的工作中必须遵守的行为规范的总和。
合规与职业道德的概念
• 合规与职业道德
– 遵守法律，规章制度是必要的
– 仅仅遵守法律，规章制度是不够的 – 合规与职业道德在指导工作行为时应当互为补充
合规与职业道德的概念
举例
• 我的一位朋友开了一家公司，准备在某地区面向个人 开展营销活动。我可以得到百年人寿的一个客户数据
• 处罚：
– 将给予罚款的处罚；情节严重的吊销其《资格证书》、《经营保险代 理业务许可证》或《经营保险代理业务许可证（兼业）》；构成犯罪 的，依法追究刑事责任。
分析：
监管处罚不仅耗时，而且耗财。 最大的损失——多年以来建立的公司信誉
合规与职业道德的重要性
今天我们所做的一切将决定我们的今后，因此我们必须 • 维护公司的声誉
诚信服务 ：
唆使或诱导保户终止或变更有效契约致使投保人或被保险人 利益受损或引发申诉。故意不告知或疏于告知保户有关其保单之 权利义
务，致使保户权益受损者。因服务态度或服务质量不良，引起客 户不满而提出投诉。逾越公司授权范围，擅自进行不当陈述、承 诺或保证。
业务品质相关要求介绍
业务品质 基本要求
四、寿险行销五大行为准则
寿险行销五大行为准则
遵循道德标准 即最大诚信原则： 诚信是每一个人要求别人对自己的一种态度 ——美国寿险评议协会
MDRT要求的第一条标准是：
永远将客户的利益摆在自己的利益之前 体现专业能力
专业能力是提供优质服务的必要条件
取得专业资格 掌握专业知识 自我认同
百年人寿总公司个险培训部
讲师自我介绍
程百年四级主任
从业经历： 从业时间 入司时间 转正时间 晋升时间 所获荣誉： 分公司级荣誉 总公司级荣誉 行业内荣誉
照片
♥ 说出合规、职业道德的定义 ♥ 举例说明合规对销售工作的好处 ♥ 列举业务品质10不可
课程大纲
一、合规与职业道德的概念
寿险行销五大行为准则
适当的销售 客户导向 以客户的需求为出发点，设计出最适合客户的保 单，尊重客户的经济状况及感受，让客户能不断的 持续缴费。 提供完整信息 不退佣 优质的服务 妥善保存客户档案 了解客户的合理且实际的需求
▼ ▼ ▼
说出合规、职业道德的定义 举例说明合规对销售工作的好处 列举业务品质10不可