1客户风险偏好与风险承受能力测试题
证券客户风险承受能力测试(新开户)模版
证券客户风险承受能力测试（新开户）模版随着证券市场的不断发展和壮大，越来越多的人开始涉足股市，希望通过投资获得更多的收益。
然而，证券投资存在一定的风险，因此证券公司需要对客户进行风险承受能力测试，以确保客户的投资决策与其风险承受能力相适应。
本篇文章将介绍一个左右的证券客户风险承受能力测试（新开户）模版，供读者参考。
一、背景介绍1.1 测评目的本次风险承受能力测试主要是为了了解客户的投资目标、风险承受能力以及偏好，以便为客户提供更为合适的投资建议和服务。
1.2 测评对象本次测试对象为新开户客户。
1.3 测评原则本次测试将坚持“客户第一”的原则，并且严格按照证监会、中国证券业协会和公司相关规定执行，确保测试结果真实、准确、合法、如实反映客户风险承受能力。
二、测试内容2.1 投资经验1、您是否有过证券类投资经验？A、有，我有至少一年以上的股票、基金等证券投资经验。
B、有，我曾经持有过部分证券，但总体来说我的证券类投资经验还不足一年。
C、无，我没有过证券类投资经验。
2、您是否有过证券投资的收益和亏损经历？A、有，我有过证券类投资宣告收益或者亏损的经历。
B、有，但我的收益和亏损经历都比较小。
C、无，我没有过证券类投资宣告收益或者亏损的经历。
2.2 投资偏好1、您的投资目标是？A、保值增值B、追求高收益C、获取一定的收益，同时愿意承担一定风险2、您认为您的投资目标与以下哪一项更匹配？A、长期稳健型B、成长型C、价值型D、投机型3、您持有的证券多是？A、蓝筹股B、中小盘股C、创业板股票D、基金E、其他4、您更倾向于选择哪类基金？A、股票型基金B、债券型基金C、货币型基金D、其他类型基金5、您是否接受杠杆或借款进行证券投资？A、是B、否2.3 风险承受能力1、以下哪一项最能反映您承受风险的能力？A、我可以承受高于银行存款的风险B、我可以承受10%-20%的投资亏损C、我可以承受20%-50%的投资亏损D、我可以承受50%以上的投资亏损2、以下哪一组投资方式最符合您的风险承受能力？A、稳健型投资：银行储蓄、债券等保本理财产品B、平衡型投资：在储蓄和股票、基金等中长期投资品种之间平衡选择C、进取型投资：以股票、基金等为主要标的的差异化投资D、高风险投资：高风险、高回报的投资3、您是否了解证券市场存在的风险？A、是，我较为熟悉证券市场的情况和投资风险B、有一定了解，但还需要加强C、不够了解，需要进一步学习三、测试流程1、测试前应向客户充分介绍证券市场特点、投资风险等，使客户充分了解证券市场特点和投资风险。
风险评估问卷
附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。
本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
个人客户经理考试题库
个人客户经理考试题库一、基础知识篇1. 个人客户经理的定义及职责是什么？答：个人客户经理是指负责与个人客户进行业务洽谈、服务和管理的金融从业人员。
其职责包括了解客户需求、提供金融产品和服务、维护客户关系等。
2. 请介绍一下个人客户经理的工作流程。
答：个人客户经理的工作流程通常包括以下几个步骤：(1) 客户接待与需求了解：与客户进行面对面接触，了解客户的个人背景、财务状况、需求等信息。
(2) 产品推荐与解释：根据客户的需求，向其推荐合适的金融产品，并解释产品的特点、风险等相关信息。
(3) 协助办理手续：协助客户填写申请表、提供必要的证明文件，并跟进办理过程。
(4) 贷后管理与服务：定期与客户进行沟通，了解客户的还款情况和变动需求，提供相关服务和建议。
(5) 客户关系维护：跟踪客户的满意度，及时解决客户的问题和投诉，维护良好的客户关系。
3. 个人客户经理在提供金融产品和服务时应遵循的原则有哪些？答：个人客户经理在提供金融产品和服务时应遵循以下原则：(1) 全面了解客户需求，精准推荐产品：通过与客户的沟通和了解，准确分析客户的需求，向其提供最适合的金融产品。
(2) 风险提示和解释：向客户详细解释金融产品的相关风险，确保客户充分了解产品的特点、风险和预期收益。
(3) 合规经营和合法合规：严格遵守法律法规，确保业务操作和产品销售过程合规合法。
(4) 保护客户隐私和信息安全：保护客户的个人隐私和金融信息安全，不将客户信息泄露给第三方。
(5) 持续关注和跟进：与客户保持联系，及时了解客户需求和变动情况，提供持续跟进和优质服务。
4. 个人客户经理需要具备哪些核心素质？答：个人客户经理需要具备以下核心素质：(1) 优秀的沟通能力：能够与客户进行良好的沟通，准确理解客户需求，并向客户清晰地传递信息。
(2) 专业的金融知识：具备扎实的金融基础知识，了解各类金融产品的特点、风险和运作机制。
(3) 敏锐的市场洞察力：具备对市场的敏锐洞察力，能够及时了解行业动态和竞争对手情况。
下列关于客户风险承受能力的评估
下列关于客户风险承受能力的评估客户风险承受能力的评估是非常重要的，它是投资者与金融机构之间进行有效沟通和交流的基础。
在这篇文章中，我将从不同角度对客户风险承受能力的评估进行深入探讨，并分享一些个人观点和理解。
一、客户风险承受能力的定义和重要性客户风险承受能力是指投资者在承担投资风险时能够承受的程度和能力。
它与个人的经济实力、投资目标、投资期限以及风险偏好等因素密切相关。
了解客户的风险承受能力，可以帮助金融机构为投资者提供更准确的投资建议和风险管理策略，从而保障投资者的权益和利益。
二、客户风险承受能力的评估方法针对客户风险承受能力的评估，金融机构通常采用以下方法：1. 调查问卷：金融机构会设计一系列问题，用于了解投资者的财务状况、投资经验、投资目标和风险偏好等信息。
通过分析问卷的答案，可以初步评估投资者的风险承受能力。
2. 个人面谈：金融机构可以与投资者进行面对面的交流，进一步了解其投资态度、心理素质和投资偏好等。
通过与投资者的深入对话，可以更准确地评估其风险承受能力。
3. 风险承受能力评估模型：金融机构还可以利用统计模型和风险评估工具，根据投资者提供的信息进行客观评估。
这些模型通常基于历史数据和市场情况，可以更科学地评估投资者的风险承受能力。
三、客户风险承受能力的影响因素客户风险承受能力受多种因素的影响，下面列举了其中的几个主要因素：1. 财务状况：客户的财务状况是评估其风险承受能力的重要指标。
如果客户拥有较高的净资产和稳定的收入来源，通常可以承受更高的投资风险。
2. 投资目标：客户的投资目标也是评估其风险承受能力的重要因素。
如果客户的投资目标是长期增值，通常可以承受较高的风险。
相反，如果投资目标是短期保值或获得稳定收益，风险承受能力会相对较低。
3. 投资期限：投资期限会直接影响客户的风险承受能力。
长期投资通常可以承受更高的风险，因为长期内市场波动会相对平均化，而短期投资则需要更高的警惕性和保守策略。
风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案
风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案风险承受能力调查问卷（自然人)客户姓名：证件号码：尊敬的客户：您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对私募基金及投资目标相关风险的态度，确定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更适合投资的产品。
衷心感谢您对深圳鼎锋明道资产管理有限公司（基金管理人）的支持与信任。
重要提示：1、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。
2、本公司根据投资者的风险承受能力等级，对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示。
本次调查结果不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响3、投资有风险，可能导致投资者产生亏损，请投资者在购买过程中注意根据调查结果核对自己的风险承受能力和基金产品风险匹配情况。
无论投资者是否根据调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。
4、本问卷共设计了10道问题，每题5个备选答案，得分依次为2、4、6、8、10。
投资人得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。
首先，请投资者确定是否为合格投资者：是□，否□如选择是，请您确认符合以下哪种条件：? 金融资产不低于300 万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）? 最近三年个人年均收入不低于50 万元? 投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员测试题目（所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”）1.您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：( )A、有较大数额未到期负债（2 分）B、收入和支出相抵（4 分）C、有一定积蓄（6 分）D、有较为丰厚的积蓄并有一定的投资（8 分）E、比较且有相当的投资（10 分）2.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）( )A、80-100%（2 分）B、50-80%（4 分）C、20-50%（6 分）D、10-20%（8 分）E、0-10%（10 分）3.您的年收入是多少：( )A、20万元以下（2 分）B、20万元至50万元（4 分）C、50万元至150万元（6 分）D、150万元至500万元（8 分）E、500万元以上（10 分）4.您计划中的投资期限是多长：( )A、少于1年（2 分）B、1-2年（4 分）C、2-3 年（4 分）D、3-5 年（6 分）E、5 年以上（10 分）5.您是否有过基金专户、券商理财计划、信托计划等产品的投资经历，如有投资时间是多长：( )A、没有（2 分）B、有，但是少于1 年（4 分）C、有，在1－3 年之间（6 分）D、有，在3－5 年之间（8 分）E、有，长于5 年（10 分）6.您投资基金专户、券商理财计划、信托计划等产品主要用于什么目的：( )A、平时生活保障，赚点补贴家用（2 分）B、养老（4 分）C、子女（6 分）D、资产增值（8 分）E、家庭富裕（10 分）7.您希望获得的年收益率是多少：( )A、相当于储蓄存款收益率（2 分）B、相当于通货膨胀率（4 分）C、高于通货膨胀率，只要保值并略有增值即可（6 分）D、接近或相当于股票市场平均收益率（8 分）E、大大超过股票市场平均收益率（10 分）8.以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：( )A、收益只有5%，但不亏损（2 分）B、收益15%，但可能亏损5%（4 分）C、收益是30%，但可能亏损15%（6 分）D、收益50%，但可能亏损30%（8 分）E、收益100%，但可能亏损60%（10 分）9.如果您的股票型基金投资暂时亏损了30％，你怎么办：( )A、无法承受风险，准备赎回或卖掉（2 分）B、3 个月到6 个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（4 分）C、1 年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（6 分）D、2－3 年之内都可以持有，等待（8 分）E、没关系，可以长期持有，等待机会（10 分）10.您的家人或朋友认为您在投资中是什么样的风险承担者：( )A、无法承受风险（2 分）B、虽然厌恶风险但愿意承担一些风险（4 分）C、在深思熟虑后愿意承担一定的风险（6 分）D、敢冒风险，比较激进（8 分）E、爱好风险，相当激进（10 分）投资者（客户）得分：分；（并在客户风险类型处打“√”）□本人接受调查问卷的结果：____________________。
风险偏好测试题
你是哪种风险偏好的类型？
风险承受能力的评估
• 心理学评估方法：
– 1. 你的好朋友会用下列哪个句子来形 容你？
• （1）能够承受很大的风险 • （2）经详细分析后，你会愿意承受风险 • （3）一个小心谨慎的人 • （4）不愿意承受风险
风险承受能力的评估
2. 假设你参加了一个电视游戏节目，并可选择一下其中 一项。你会选择：
13. 你和朋友及一地质学家组成一个探索金矿 的研究小组，一旦探索成功，回报可以高 达50到100倍；但如果失败，将会血本无归。 你的朋友估计该计划的成功率为20％。假 如你有足够的资金，你是否会投资？
• • • • （1）会 （2）会，以一个月的薪资作为投资 （3）会，以三个月的薪资作为投资 （4）会，以六个月的薪资作为投资
风险承受能力的评估
– 12. 如果你拥有$20000并可投资，你会选择 下列哪个组合？高风险投资包括期货和期权； 中风险投资包括股票和股票基金；低风险投 资包括债券和债券基金。
• （1）低风险占60％，中风险占30％，高风险占 10％ • （2）低风险占30％，中风险占40％，高风险占 30％ • （3）低风险占10％，中风险占40％，高风险占 50％
• （1）$1000现金 • （2）有50％的机会赢取$5000现金 • （3）有25％的机会赢取$10000现金 • （4）有5％的机会赢取$100000现金
风险承受能力的评估
3. 你刚刚有足够的储蓄实现自己一直梦 寐以求的旅行，但在出发前三个星期， 你忽然被解雇。你会：
• （1）取消旅行 • （2）选择另外一个比较普通的旅程 • （3）依照原定的计划，因为你需要充足 的休息来准备寻找新的工作 • （4）延长旅程，因为这次旅行可能成为 你最后一次的豪华旅行
风险偏好测评表精选.
投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。
以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。
提示：请在相应选项上打“√”。
（一）客户风险承受能力测试1. 您现在的年龄:A 60岁以上B 46-60C 36-45D 26-35E 25岁以下2.您的健康状况如何:A一直都不是很好,要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行,不过我家里人有病史D 还行, 没大毛病E 非常好3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是？A 确保资产的安全性，同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A 低于10%B 10%-25%C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上6．您预期的投资期限是：A 少于1年B 1 —3年C 3—5年D 5—10年E 10年以上7. 在您投资60天后，价格下跌20%。
假设所有基本面均未改变，您会怎么做?A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B 卖掉一部分，其余等着看看C 什么也不做，静等收回投资D 再买入。
它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?C 想过一两次, 感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9. 您对您目前的财务状况满意吗？A 不太好, 常常要借钱B 刚刚好, 我要特别小心打理C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行D 特别好, 现在想买什么就买什么10. 当您退休后,您计划做什么:A 节俭的生活, 避免把钱花光B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用C 享受人生,周游世界D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物（二）客户风险偏好测试1．风险投资于您而言：A 我觉得很危险B 可以尝试低风险C 比较感兴趣D 非常感兴趣2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您：A 您从来都不冒险B 您是一个小心、谨慎的人C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险D 您是一个喜欢冒险的人3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A 立刻拿到1万元现金B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖4. 因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:A 搭朋友的便车、坐出租或公车B 白天不开，晚上交警少的时候可能开C 小心点开车就是了D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的5．有一个很好的投资机会刚出现。
风险承受能力评估问卷(适用于个人客户)
（1） 姓名、住址、职业、年龄、联系方式；
（2） （3）
收入来源和数额、资产、债务等财务状况； 投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（4） 投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（5） 风险偏好及可承受的损失；
（6） 诚信记录；
（7） 其他必要信息。
5. 投资产品需承担各类风险，您既可能按持有份额分享投资所产生的收益，也可能承担投资所带来的损失，在极端最不利情况下,可 能导致本金亏损或全部本金损失。同时，您还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险，您在产品购买过
第 2 页/共 3 页
风险评估结果分析
投资者类型 风险承受能力 注释
客户签署
投资经验
评估日期 评估状态
客户签章：
谨请签署本问卷并交还本行，以示客户确认同意上文所载内容
日期：
年
月
日
经办人 审核人
银行专用 日期
日期
免责条款
1. 此文件提供的信息是基于投资者从东亚银行（中国）有限公司预设的投资风险评估中所得的结果，该结果仅作参考用途。分析报告 的结果因定下某些假设而产生。预测的回报并不必然可以达到，回报可因既定的假设有所改变而受影响。
8．您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
□ 没有经验
□ 少于 2 年（含）
□ 2 年至 5 年（含）
□ 5 年至 10 年（含）
□ 10 年以上
四、投资品种
9．您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ □债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 □期货、期权等金融衍生品
3. 请确认所提供的信息真实、准确、完整，如您未按照问卷要求提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，本行有权拒
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
客户风险偏好与风险承受能力测试题
投资有风险，不同风险偏好和承受能力的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。
以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。
第二位客户
1 客户风险偏好测试
１．风险投资于您而言：B
Ａ觉得很危险Ｂ可以尝试低风险Ｃ比较感兴趣Ｄ非常感兴趣
２．您的亲友会以下列哪句话来形容您：C
Ａ您从来都不冒险
Ｂ您是一个小心、谨慎的人
Ｃ您经仔细考虑后，会愿意承受风险
Ｄ您是一个喜欢冒险的人
３．假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：B
Ａ立刻拿到１万元现金
Ｂ有５０％机会赢取５万元现金的抽奖
Ｃ有２５％机会赢取１０万元现金的抽奖
Ｄ有５％机会赢取１００万元现金的抽奖
４．因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：A
Ａ搭朋友的便车、坐出租或公车
Ｂ白天不开，晚上交警少的时候可能开
Ｃ小心点开车就是了
Ｄ开玩笑，我一直都是无照驾驶的
５．有一个很好的投资机会刚出现。
但您得借钱，您会选择融资吗？C
Ａ不会Ｂ也许Ｃ会
６．您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。
您会： C
Ａ取消旅行
Ｂ选择另外一个比较普通的旅行
Ｃ依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作
Ｄ延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行
７．如果投资金额为５０万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：B
Ａ最好的情况会赚２万元（４％）人民币，最差的情况下没有损失
Ｂ最好的情况会赚８万元（１６％）人民币，最差的情况下损失２万元（４％）人民币
Ｃ最好的情况会赚２６万元（５２％）人民币，最差的情况下损失８万元（１６％）人民币Ｄ最好的情况会赚４８万元（９６％）人民币，最差的情况下损失２４万元（４８％）人民币
４．如果您收到了２５万元的意外财产，您将：B
Ａ存到银行
Ｂ投资债券或债券型基金
Ｃ投资股票或股票型基金
Ｄ投入到生意中
2 客户风险承受能力测试
１．您现在的年龄：D
Ａ６０岁以上Ｂ４６－６０岁Ｃ３６－４５岁
Ｄ２６－３５岁Ｅ２５岁以下
２．您的健康状况如何：D
Ａ一直都不是很好，要经常吃药和去医院
Ｂ有点不好，不过目前还没什么大问题，我担心当我老了的时候会变得恶劣
Ｃ至少现在还行，不过我家里人有病史
Ｄ还行，没大毛病
Ｅ非常好
３．是否有过投资股票、基金或债券的经历？A
Ａ没有Ｂ有，少于３年
Ｃ有，３～５年Ｄ有，超过５年
４．您目前投资的主要目的是？D
Ａ确保资产的安全性，同时获得固定收益
Ｂ希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报
Ｃ倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动
Ｄ只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
５．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：C
Ａ低于１０％Ｂ１０％－２５％Ｃ２５％－４０％Ｄ４０％－５５％
Ｅ５５％以上
６．您预期的投资期限是：C
Ａ少于１年Ｂ１－３年Ｃ３－５年Ｄ５－１０年Ｅ１０年以上
７．在您投资６０天后，价格下跌２０％。
假设所有基本面均未改变，您会怎么做？A
Ａ为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的
Ｂ卖掉一部分，其余等着看看
Ｃ什么也不做，静等收回投资
Ｄ再买入。
它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
８．您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化，比如说突然有一笔很大的开支，这笔开支可能会动用您１０％的个人资产甚至更多：C
Ａ没想过，我感觉这种大变化不会在我身上发生
Ｂ经常想，我很担心整个生活都将变得一团糟，可是我又有什么办法呢？
Ｃ想过一两次，感觉挺可怕的
Ｄ曾经想过一两次，但是我还年轻，无所谓的
９．您对您目前的财务状况满意吗？B
Ａ不太好，常常要借钱
Ｂ刚刚好，我要特别小心打理
Ｃ我做得还行，一直按照我人生的规划在顺利进行
Ｄ特别好，现在想买什么就买什么
１０．当您退休后，您计划做什么：A
Ａ节俭地生活，避免把钱花光
Ｂ继续工作挣钱，因为我的养老金估计不够用
Ｃ享受人生，周游世界
Ｄ努力花钱，直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物
评分标准及分类：A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分
风险偏好类型（最低8分，最高31分）
8~15分风险厌恶型
16~25分风险中性
26分以上风险偏好型
风险承受能力类型（最低10分，最高44分）
10~15分非常保守型
16~20分温和保守型
21~30分中庸稳健型
31~38分温和进取型
39分以上非常进取型
第一位客户
结果：
第一位客户的风险偏好测试得分为26分，属于风险中性型客户。
风险承受能力测试得分为31分，属于温和进取型。
分析：
首先根据其问卷测试可以看出该客户是比较有风险意识的。
愿意尝试低风险投资。
并且属于比较有思想的有主见的投资者。
她会有意识的将风险与收益相结合考虑，能清楚的明白风险与收益是呈正相关系。
因此不太愿意投资过高收益过高风险的产品。
其次由于她的风险承受能力还是有一定的基础，及该客户有比较良好的投资取向，在有一个很好的投资机会是敢于选择融资，可见其是属敢于甘于冒风险去追求，但通常也不会忘记给自己留后路。
其目前财务资金略有盈余但应该注意开源节流，且抗风险还是比较弱的。
建议：
选择开放式股票基金、大型蓝筹股票等适合长期持有，既可以有高收益、风险也较低的产品。
或者采用三分法，55%储蓄，40%债券，5%保险的投资组合方式。