反洗钱工作联席会议第一次工作会上的讲话

反洗钱工作联席会议第一次工作会上的讲话为推动我市反洗钱工作全面、深入开展，经市政府研究，决定建立攀枝花市反洗钱工作联席会议制度。

今天，人民银行市中心支行作为牵头单位，提请召开攀枝花市反洗钱工作联席会议第一次工作会议，邀请各成员单位共同研究分析当前反洗钱工作形势，明确攀枝花市反洗钱工作联席会议的组织架构、工作方案及各成员单位职责分工。

刚才，陈渝行长介绍了我市反洗钱工作情况、攀枝花市反洗钱工作联席会议成员及职责分工。

下面我讲两点意见。

一、充分认识反洗钱工作的重要意义洗钱犯罪作为经济领域中的一种常见的犯罪行为，对一个国家、一个地区的经济安全和社会安定危害较大。

一方面，犯罪分子将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，就是所谓的“黑洗白”，把赃款消化干净；另一方面，权力寻租是中国洗钱的突出特点，一些犯罪分子私吞公款，就是所谓的“白洗黑”，化公为私，汇出国境。

因此，洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁，而且还助长了新的犯罪，扭曲正常的经济、社会和金融秩序。

在我国经济与世界经济融合日益加深，社会矛盾发生新的变化的背景下，做好反洗钱工作具有十分重要的意义。

（一）做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众根本利益的客观需要反洗钱工作涉及外交、经济、司法及安全等多个领域。

反洗钱工作水平关系到我国政府的对外形象，关系到党和政府在人民群众中的威信，关系到社会公正和经济秩序的稳定。

做好反洗钱工作是维护我国社会主义市场经济秩序和广大人民群众根本利益，实践“三个代表”重要思想的具体体现；是履行我国政府对外承诺，树立我国在反洗钱方面负责任大国形象的重要举措；同时也是金融业实现“引进”和“走出去”战略，加快我国金融业对外开放，推进我国银行国际化的必要步骤。

因此，我们一定要站在讲政治的高度，从维护我国经济安全和金融安全的大局出发，进一步提高对反洗钱工作重要性和紧迫性的认识，建立行之有效的反洗钱体系，使我国反洗钱工作步入规范化、制度化的轨道。

（二）做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要随着我国经济市场化程度的加深，走私、贩毒、偷骗税、金融诈骗、市场操纵、内幕交易与行贿受贿等经济犯罪呈上升趋势，严重损害国家经济肌体健康，腐蚀社会公众道德。

做好反洗钱工作可以从资金流动上监测大额和可疑资金流动，为控制非法所得的转移和藏匿赢得时机，为追缴违法资金提供有力手段，从而有效地打击经济犯罪活动。

尤其攀枝花作为四川通往华南、东南亚沿边、沿海口岸的最近点，为“南方丝绸之路”上重要的交通枢纽和商贸物资集散地，反洗钱工作的重要性显得更为突出。

（三）做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要随着对外开放的扩大，国际社会毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪有所抬头，在局部地区出现了极少数极端主义和分裂主义势力制造恐怖犯罪的苗头，成为比较严重的社会问题。

而上述形式的严重犯罪需要大量的资金支持，往往涉及频繁的洗钱行为。

打击洗钱活动，发现和截断犯罪组织赖以生存的资金链条，将有力地削弱、分化和瓦解这些犯罪活动，严防其扩大和蔓延，并最终实现打击犯罪、维护正常社会秩序的目标。

（四）做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要金融机构作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道，洗钱犯罪活动的资金运作经常通过金融机构完成，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带巨大的法律和运营风险。

因此，做好反洗钱工作对维护金融机构声誉，防范金融风险，维护金融体系的稳定，具有重要的现实意义。

二、认真履行职责，增强反洗钱工作的整体合力由于洗钱犯罪影响社会稳定，涉及经济、金融、安全等多个领域，有效防范和打击洗钱犯罪活动的任务非常艰巨，需要市级各相关单位和部门加强协作，互通信息，形成合力，共同开展反洗钱工作，从各个领域有效防范和打击洗钱犯罪活动，维护攀枝花市政治、经济、金融安全和正常的经济秩序。

（一）各成员单位要认真按照联席会议制度要求，深入开展反洗钱工作根据《反洗钱工作部际联席会议制度》的要求，经市政府同意，制定下发了《攀枝花市关于建立反洗钱工作联席会议制度的通知》。

该联席会议制度的建立，标志着我市反洗钱工作进入了一个新阶段。

各成员单位要充分认识洗钱犯罪活动的危害和反洗钱工作的重要性，从建立和谐社会和维护正常经济金融秩序的大局出发，高度重视反洗钱工作，在按照联席会议制度所明确的职责做好各自工作的同时，切实加强联系，密切配合，通力合作，充分发挥反洗钱工作联席会议的作用，推动反洗钱工作深入开展。

人民银行市中心支行作为全市反洗钱工作联席会议的牵头单位，要认真做好全市反洗钱工作的组织和协调，根据实际需要组织召开反洗钱联席工作会议或相关专题会议，研究重大问题。

要督促落实联席会议做出的各项决定，保证各项任务落到实处。

要研究加强合作的有效方式和方法，逐步实现反洗钱工作信息共享，促进反洗钱工作联席会议制度的不断完善。

各成员单位要认真执行《攀枝花市反洗钱工作联席会议制度》，切实加强对涉及本单位工作的组织领导，推动本系统反洗钱工作扎实有效开展。

反洗钱联席会议是一个协调机构，不能取代各成员单位的职能，各成员单位要各负其责，认真落实攀枝花市反洗钱联席会议的决议和精神，落实各部门在反洗钱工作中的职责。

各成员单位分管反洗钱工作的领导同志、反洗钱工作承办部门及其相关工作人员，要切实落实工作责任制，保证反洗钱工作任务全面完成。

建立完善反洗钱工作制度和操作规程，推动反洗钱工作的规范化。

要紧密结合洗钱活动形式复杂多样的特点，制定切实可行的防范和打击措施，截断洗钱根。

要牢固树立大局意识，加强成员单位间的沟通配合，特别是要加大联合打击洗钱犯罪的力度，确保反洗钱工作取得实效。

为确保攀枝花市反洗钱联席会议制度运转有效，由我担任联席会议主席，人民银行中心支行陈渝行长担任副主席，各成员单位的分管领导担任成员，联席会议办公室设在人民银行攀枝花市中心支行，各成员单位各指定一名处室负责人（作为联络员）为办公室成员，日常工作由办公室负责。

（二）提高工作质量和水平，不断深化反洗钱工作各成员单位要深刻认识反洗钱工作的长期性和艰巨性，以这次联席会议为契机，扎扎实实地做好反洗钱的各项基础工作。

同时，要认真研究当前国内外、省内外反洗钱工作的形势、特点，总结探索有效的方法和措施，增强反洗钱工作的针对性和有效性，不断提高反洗钱工作的整体水平。

1、建立完善反洗钱工作机制，深化反洗钱协作反洗钱是一项长期的、全面的工作，在建立攀枝花市反洗钱联席会议的基础上，要研究建立联席会议成员单位之间的信息共享机制和重大事项定期、不定期分析、会商、研判机制，提高反洗钱工作信息的利用水平和利用效率；要在联席会议的框架下，建立人民银行与银监局的联系合作机制，进一步明确和细化在银行业开展反洗钱工作的职责分工和协调机制；要进一步加强与公安部门和纪检监察部门的协作，在已建立的合作机制的基础上，进一步细化有关工作程序，加强对洗钱线索和涉嫌洗钱案件的核查，争取在发现和破获洗钱案件等重大问题上取得新的突破。

2、坚持预防和打击并重，全面加强反洗钱监管要继续发挥金融行业在反洗钱工作中第一道防线的作用。

金融监管部门应认真总结在监管工作中取得的经验，督促、指导金融机构进一步建立和完善反洗钱内部控制制度，切实履行反洗钱义务，有效控制金融机构面临的洗钱风险，维护金融机构的声誉。

人民银行要继续开展对金融机构反洗钱规执行情况的监督检查，严肃处理不履行反洗钱法定义务的单位和有关工作人员，并将范围逐步扩大到保险、证券等非银行金融机构，维护反洗钱法规制度的严肃性和公平竞争的环境。

3、加强宣传教育工作，提高全社会反洗钱意识这是广泛深入开展反洗钱工作的重要社会基础。

有关成员单位要加强协同配合，积极开展反洗钱宣传教育工作。

重点是宣传反洗钱工作的重要意义、阶段成果、公民反洗钱义务。

向社会提供举报、咨询服务电话、网址等。

通过宣传，提高社会公众对反洗钱的认知度，增强责任意识，遵守反洗钱法规，配合反洗钱工作，揭发洗钱行为。

4、加强学习和研究，提高反洗钱工作水平反洗钱工作是一个新的领域，涉及范围广，反洗钱形势的发展和洗钱手段也在不断翻新，对反洗钱工作提出了更高要求。

大家需要加强对反洗钱知识的学习和研究，通过实际工作的锻炼，积极探索和创新工作方法，并开展多种形式的培训，逐步建立一支素质高、能力强的反洗钱队伍，提高反洗钱工作的水平。

5、加强调查研究，增强反洗钱工作的实效性各成员单位要结合工作实际，紧紧抓住反洗钱工作中的热点、难点、重点问题，前瞻性地开展调查研究，尤其是各银行、证券、保险等金融机构要加强开展反洗钱调研工作的力度。

攀枝花作为川西南、滇西北区域性中心城市，矿产资得天独厚，市场经济相对活跃，又是进出内陆的贩毒通道地区，在攀枝花进行反洗钱工作调研很有必要。

根据调研情况，认真分析，制定有针对性的措施，不断提高反洗钱工作的实效。

6、做好保密工作，维护存款人的合法权益各成员单位特别是金融监管和司法部门在履行职责的同时，要注意处理好反洗钱工作与保护当事人合法权益的关系。

我国法律法规规定，金融机构有为储户保密的义务；执法人员在反洗钱过程中对信息的获取，必须严格遵循执法程序，以确保当事人合法权益不受侵害；对已经获取的保密信息，应按照有关法规为客户严格保密。

各成员单位在信息交流中也要注意认真遵守保密制度，防止失泄密事件发生。

同志们，反洗钱工作是一项全新的、重要的工作，事关党的执政能力建设，党中央、国务院、省委、省政府对反洗钱工作高度重视，寄予厚望。

攀枝花市反洗钱工作联席会议第一次工作会议的召开，将为我市深入开展反洗钱工作打下一个良好的基础。

各成员单位都应当从完善社会主义市场经济体制和执政为民的高度，履行好自己的职责和义务，扎实工作，齐心协力开创我市反洗钱工作新局面。

谢谢大家！。