经济师之保险实务专业校内综合实训大纲
保险实务实训指导书
《保险实务》实训指导书一、实训目的和基本要求通过本实训，使学生在学习理论课的同时，增强对实务工作的了解。
使学生熟悉保险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，基本掌握各个环节涉及到的相关操作性技术，培养学生具有相应水平的保险公司实务工作适应能力，达到将相关核保核赔理论与实践相结合的境界。
通过本实训教学环节，将理论学习与公司实务有效地加以结合，加强学生分析问题和解决问题的训练，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。
本实训要求学生了解保险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主要内容和基本流程，掌握其业务要求。
二、实训的原理与方法（一）实训原理保险公司各部门运营的基本职能（二）实训方法1、教师对保险公司各部门的基本流程进行讲解。
2、举用模拟案例组织学生进行讨论。
3、请实务专家介绍承保、理赔具体事项。
4、组织学生到保险公司或相关代理公司及经纪公司参观学习。
5、组织学生到相关实训基地进行实践或模拟操作。
6、学生自已动手填具相关承保及理赔单证三、实训场地教室、院内实训基地（含实训机房）、院外保险公司、其他院外相关实训基地（含院外医院及其他防灾教育馆）。
四实训设备及软件院内实训机房，软件为保险业务模拟系统。
五、实训材料财产保险及人身保险各类险种的投保单、保险单、调查问卷、、出险通知书、赔款计算书、现场查勘记录、现场查勘报告、拒赔通知书、预借赔款申请书、赔款收据等单证，病人病历资料、体检基本设备、校内外实训标本等实训一实训内容：介绍寿险公司业务管理部门的主要工作职责。
步骤与方法（含注意事项）：寿险公司的业务管理是整个公司运营的重要组成部分，业务管理部门的工作职责通常包括以下方面：1、规范新契约承保和客户服务各项管理流程、操作细则；2、规范核保、理赔人员的管理及培训，规范核保理赔业务流程；3、初审收银、保单录入；4、根据核保部室要求，对客户进行身体检查服务；5、个险保全、团险保全的受理及操作、批单打印；6、疑难案件的勘查与确认；7、对客户的任何疑问，提供解答和转接相关部门；8、承保、核保、保全、理赔业务的统计和分析，并报送相关业务和财务部门；9、计算机、网络设备的管理维护；10、负责与分公司相关部门联络和沟通；11、公司领导交办的其他工作。
《保险实务》教学大纲
《保险实务》教学大纲二、课程的对象和性质本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一，它以《保险学原理》为理论基础，主要介绍财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系的经营实务知识，是一门业务实务型课程。
它主要是针对高等院校的本科生，培养保险行业的操作型人才，因此在教学中，理论性的内容相对较少，教学的侧重点在于让学生初步掌握财产保险、海上保险、人身保险的主要业务知识和实务运作程序。
三、课程的教学目的和要求通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前各类保险公司的经营管理业务知识等。
四、授课方法主要采取课堂讲授的方法，对于重点内容要开展课堂讨论。
五、理论教学内容与基本要求第一编《财产保险》第一章财产保险概述课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。
理解保险合同的基本知识。
了解财产保险的业务运行和财产保险的发展趋势。
教学重点和难点：重点是财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。
难点是财产保险准备金的计算。
教学内容：第一节：财产保险的含义、特征与分类1．财产保险的含义2．财产保险的特征3．财产保险的分类4．财产保险的发展趋势第二节：财产保险的业务运行1．财产保险业务运行过程2．财产保险的承保方式与赔偿方式3．财产保险合同4．财产保险准备金的计算第二章火灾保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。
理解两种保险的保险费率、保险金额与赔款计算。
了解间接损失保险的基本内容。
教学重点和难点：重点为企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。
难点为间接损失保险的基本内容。
教学内容：第一节：企业财产保险1．企业财产保险的承保范围2．企业财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算3．间接损失保险的基本内容第二节：家庭财产保险1．家庭财产保险的承保范围2．家庭财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算第三章国内运输工具保险课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握机动车辆保险的基本内容。
经济师之保险实务专业校内综合实训大纲
精品汇编资料
教务处印制
保险实务专业校内综合实训教学大纲
课程编号：
适用专业：保险实务课程层次及学位课否：
学?时?数：76课时??????学?分?数：4
执?笔?者：保险实务教研室???编写日期：?2008-12-30
一、教学任务和目标
通过本实训教学环节，培养学生对保险实务工作的实际动手能力和操作能力。能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估、撰写风险评估报告；了解保险公司承保业务工作基本流程，并能熟练完成保险承保单证的填制；掌握客户服务业务的主要内容和基本流程，能独立完成机动车辆保险及其他财产保险各项理赔工作的主要内容；了解保险销售技术知识并掌握相关实务技能。使学生有效结合理论与实际，提高其业务综合素质，增强其就业竞争力。
在教师指导下，由学生自由组合成研究性学习项目小组，并确定负责人。经教师确认选择2—3个机动车辆保险所承保的风险作为研究的对象，比如：刮痕、火灾、碰撞等等。
首先，学生要了解汽车构造，通过教师组织学生到校内的汽车保险实训室或校外的汽车修理厂以及交通职院等合作单位实地观摩，判断发生某一事故会造成何种程度的损失，损坏的部位等等。
核保是保险公司选择被保险人和保险标的的过程，不同的险种核保的内容各不相同，通过对主要险种核保内容的介绍与学习和学生的动手实践，使学生能熟练掌握保险核保的主要内容和方法。核赔是保险理赔中的一个重要环节，包括审核责任和核定损失，通过实训，学生要掌握主要险种核赔的主要内容和方法，并能撰写理赔报告。
4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践；
二、教学内容及安排
（一）基本内容：
1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；
保险公司的承保和理赔是整个公司运营的重要组成部分，了解承保和理赔各岗位的主要工作职责和具体工作内容是该实训课程的基础要求。
保险实务实训大纲
保险实务实训教学大纲课程编号：适用专业：金融保险及保险实务课程层次及学位课否：学时数：28课时学分数：2执笔者：付菊编写日期：2005.9一、教学任务和目标通过本实训教学环节，使学生在学习各门保险学专业理论课的同时，增强对实务工作的了解，了解保险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主要内容和基本流程，并熟练掌握保险承保单证及保险理赔单证的填制，解决承保和理赔中的具体实际问题，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。
二、教学内容及安排（一）基本内容：1、保险公司业务管理部门的主要工作职责保险公司的业务管理是整个公司运营的重要组成部分，了解业管部门的主要工作职责是该实训课程的基础要求。
2、保险公司业管工作中各环节的作业流程及主要内容以一份具体保险单为例，从其展业投保环节开始，至索赔理赔时为止，介绍保险公司业务管理工作总的作业流程及主要内容。
介绍保险公司在核保时的风险调查及出险时的现场查勘实务，并结合生活中的风险进行分析。
在此基础上，适当组织学生到保险公司参观和学习业务管理工作流程。
3、掌握保险承保单证及保险理赔单证的填制通过自已动手实践，熟练掌握保险承保及理赔单证的填制，贴近与保险公司的距离。
4、保险纠纷案例分析讨论了解常见的保险纠纷或者骗保案例，可以帮助保险从业人员增强防范意识，减少和规避可能发生的纠纷及骗保。
（二）实训的形式采取院内实训和院外实训相结合的方式。
院内实训以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握保险公司业管工作的内容和方法。
院外实训主要是组织学生到保险公司或保险代理公司及保险经纪公司作短期参观实训，并鼓励学生利用课余及节假日到保险公司实习。
在进行院外实训时教师要精心组织，亲自带队，尤其要做好安全工作，积极防范意外事故和突发情况。
保险理论与实务教学大纲
《保险理论与实务》教学大纲（适用专业：保险实务）一、课程性质和任务《保险原理与实务》是金融高等职业学院保险专业的专业基础课（必修），针对高职层次。
它的任务是：分析保险的研究对象、保险和风险管理的关系、保险的基本理论和实务等内容；重点介绍保险合同、保险的基本原则、保险业务和保险市场的监督管理等知识。
通过本课程的学习，使学生了解保险在国民经济中的地位以及对国家经济的重大影响，从而在保险工作中能更好地把握国家规定的经营方针与政策，并为学习其它各专业课程奠定必要的理论基础。
二、课程教学目标通过本课程教学，使学生具备从事保险业务工作所必需的基本知识和基本技能，即“入门”；帮助学生提高分析问题和解决问题的能力，为从事保险工作打下基础，并注重渗透思想教育，加强学生的保险职业道德观念。
基本知识教学目标是：1、了解保险的研究对象、任务与内容及保险与风险管理的关系；2、熟悉保险的基本概念、保险与类似活动的比较；3、了解保险产生与发展的历史；正确理解保险的职能与作用；4、了解保险的分类；5、重点掌握保险合同的基本原理；6、了解保险公司及其业务；7、掌握保险费率的基本原理；8、了解财产保险、人身保险、责任保险等业务；9、对再保险理论和社会保险理论有一定的了解。
能力目标是：1、能了解保险的基本原理，熟悉保险实务运作过程；2、能运用保险的基本原则分析和解决保险实务中碰到的问题；3、能重点掌握保险合同的内容及保险合同的建立、变更与消灭；4、能从事保险的经营管理工作。
思想教育目标是：1、具备辩证思维的能力；2、具有热爱科学、实事求是的学风和创新意识；3、树立正确的从业思想和理念；4、加强职业道德意识。
三、教学内容和要求第一章风险与风险管理教学目的与要求“没有风险就没有保险”，保险与风险之间有着密切的联系。
通过学习风险与风险管理的基础知识，让学生了解风险的概念、风险的特征、风险的结构和风险的种类、风险管理的定义、基本程序以及保险与风险管理的关系等知识，从而真正理解保险基础这门学科的研究对象是可保风险，为后续学习打基础。
保险实务 教学大纲
保险实务教学大纲课程名称：保险实务课程类别：职业能力课适用专业：金融管理与实务专业1、前言1.1课程性质本课程是金融管理与实务专业的一门职业专门能力核心课程，其目标是使学生在学习保险投保、核保、承保、核赔、理赔等实务操作手续与规程的过程中，切实掌握保险学基本知识、基本理论及保险实务的国内外最新动态和前沿知识，在培养学生保险经营过程中实务操作能力的同时，促进学生保单设计、流程处理和案例分析等业务能力和经营管理能力的提高。
本课程应使本专业学生达到保险代理人和经纪人资格证书中相关内容的基本要求。
其后续课程是保险中介、金融市场营销和教学企业项目（客户理财），并与金融法规等课程密切相关。
1.2设计思路金融行业基层业务及管理岗位群的任职要求是设置专业课程的依据。
根据对高职高专金融管理与实务专业学生的职业范围进行分析，其主要在商业银行、证券公司、保险公司等金融企业从事柜台业务、会计核算、产品营销、客户服务、现场管理等工作。
而不管是商业银行的柜员、客户经理、理财经理还是保险公司的客户经理或客服人员，都需要熟悉各类金融产品，掌握必要的沟通交流技巧，具备基本的风险分析能力，能根据客户的需求设计相应的理财方案，而培养以上职业能力要求必须具备保险基础理论和实务知识。
保险实务课程的功能是使学生在学习保险投保、核保、承保、核赔、理赔等实务操作手续与规程的过程中，切实掌握保险学基本知识、基本理论及保险实务的国内外最新动态和前沿知识，在培养学生保险经营过程中实务操作能力的同时，促进学生风险分析、保单设计、流程处理和案例分析等业务能力的提高，使本专业学生达到保险代理人和经纪人资格证书中相关内容的基本要求。
这些都是从事保险公司就业岗位最为重要和基本的能力，因此本课程在金融管理与实务专业中处于非常重要的地位，应当作为本专业的一门职业技能核心课程。
本课程是整合了保险学原理和保险业务实训内容的一门一体化课程。
其总体设计思路以高职教育专家和行业专家对保险从业岗位工作任务和职业能力分析为基础，采用保险营销和服务等工作过程系统化为依据的课程开发方法，根据个人寿险经营或团险经营等工作项目设置教学项目，依据展业、签约等工作情景设计教学情景，以学习性的工作任务为导向，按照保险业务流程组织教学过程，以学生职业能力的培养和提升为核心，采用教学做一体的教学方法，反映了当前保险实务领域的业务内容，体现了职业教育的教学理念。
《保险实务综合技能训练》课件实训项目1 (1)
（3）人身风险
① 室内风险，是指出现在住宅内的灾害事故； ② 室外风险，往往是指家庭成员无法控制的风险； ③ 工作中的风险，是指家庭成员在工作中遇到的风险。
4）是否属雷击多发区，预防雷电设备是否符合标准或要 求。
5）供电、供水和供气系统是否处于正常运行状态，通过检查以往的生 产记录，了解是否经常出现供电、供水、供气系统的“三停”事故，并分析 其原因及造成的损失情况。
6）核查被保险人以往的损失情况，包括出险时间、次数、损失金额及 处理结果，是否已恢复正常的生产经营活动。
8）特别约定内容：提出在保险单上应特别约定的内容。
9）房屋及周围情况平面图：
3．企业机器损坏保险风险评估内容
（1）对机器设备的评估
1）新设备应审核以下资料。 ① 供货合同中的合同责任，尤其是合同双方风险安排和责任划分的规
定。 ② 设备合格证书。 ③ 安装试车验收证书。 ④ 安装期间的安装工程一切险保险合同，有无保证期责任保险。 ⑤ 了解同类设备的风险特点及损失记录。
通过自负额保险、免赔额（率）、超额保险和追溯费率拟 订等方法将保险与自留保险结合起来，对于损失较低的风险暴 露单位得以自留。
任务4 风险管理计划书的制定
1．风险评估书
风险评估书的内容框架主要有：行业、产品风险等级，同类标的以 往损失情况，本标的以往损失情况，建筑物类型，建筑物及生产工地周 围环境情况，建筑物及生产工地安全设施情况，生产经营流程各环节潜 在损失风险故障分析等。
《保险基础与实务》教学大纲
《保险基础与实务》教学大纲一、基本信息课程名称：保险基础与实务学时：64-72课程类型：专业主干学分：4-4.5所属系部：经济管理学院授课对象：本专科2年级学生二、课程的地位1．课程的定位本课程是经济管理类的专业主干课程，通过本课程的学习学生将具有在保险行业从业，为家庭和企业制定保险理财规划的能力。
2．课程的作用随着中国经济的迅猛发展，企业和个人拥有越来越多的财富，中国已进入了财富管理时代，如何提高财富的有效配置和提高财富投资效率和效益，成为迫切的问题。
通过本门课程的学习，可以使学生知道保险基础的一些基本概念、原则和方法，能够运用保险理财的技术方法、思维方式结合具体情况进行保险理财规划实践，使学生达到理论联系实际、活学活用的基本目标，提高其实际应用技能，并使学生养成善于观察、独立思考的习惯，同时通过教学过程中的案例分析强化学生的职业道德意识和职业素质养成意识。
本课程框架总共分8个项目展开，并通过32个模块完成学习任务。
3．内容框架项目1 风险与保险模块一、风险与风险管理模块二、保险概述模块三、保险的分类项目2 保险原则与保险合同模块一、保险的基本原则模块二、保险合同概述模块三、人身保险合同和财产保险合同项目3 人身保险模块一、人身保险概述模块二、人寿保险模块三、健康保险模块四、人身意外伤害保险项目4 财产保险模块一、企业财产保险模块二、家庭财产保险模块三、运输工具保险模块四、货物运输保险模块五、工程保险模块六、责任保险模块七、信用保证保险项目5 保险理财模块一、年金保险模块二、投资类保险模块三、退休规划模块四、医疗规划项目6 保险公司经营与管理模块一、保险费率的厘定模块二、保险准备金模块三、保险公司的财务与偿付能力管理模块四、保险资金运用管理项目7 保险监管模块一、保险监管体系与方式模块二、保险监管内容项目8 保险营销模块一、保险营销概述模块二、保险营销策略模块三、保险营销环境模块四、保险销售流程三、课程整体预设能力目标与企业技术专家共同研讨企业岗位典型工作任务，通过《保险基础与实务》课程在企业典型工作任务中的应用进行归纳分析，确定《保险基础与实务》课程所要培养的能力目标如下：（一）职业技术领域共性的专业能力1．具有一定的观察、理解、计算、分析、综合判断的能力2．具有应变、书面与口头表达、沟通交流、协调的能力3．具有自主学习和继续学习的能力（二）方法能力1．会发现与分析社会中存在的风险2．会分析与选择防范风险的方法3．会对风险进行管理4．能够选择保险来防范风险5．具有正确运用保险基本原则处理保险实务业务的能力6．具有准确签订保险合同、处置保险合同的能力7．具有解读人身保险合同与财产保险合同的能力8．会分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险9．能够识读人身保险产品条款10．具有解决人身保险实际问题的能力。
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（一）基本内容：
1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；
保险公司的承保和理赔是整个公司运营的重要组成部分，了解承保和理赔各岗位的主要工作职责和具体工作内容是该实训课程的基础要求。
学生在综合实训室利用保险业务软件进行操作，对主要险种的承保和理赔流程进行反复训练。
2、企业风险评估ห้องสมุดไป่ตู้范学习、案例分析及风险评估报告的写作；
在教师指导下，由学生自由组合成研究性学习项目小组，并确定负责人。经教师确认选择2—3个机动车辆保险所承保的风险作为研究的对象，比如：刮痕、火灾、碰撞等等。
首先，学生要了解汽车构造，通过教师组织学生到校内的汽车保险实训室或校外的汽车修理厂以及交通职院等合作单位实地观摩，判断发生某一事故会造成何种程度的损失，损坏的部位等等。
（三）实训时间安排（各项目课时及总课时）
总课时：76
1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作，10课时；
2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作，6课时；
3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作，10课时
4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践，30课时；
在实训环节，老师和同学扮演潜在客户，每一位同学都尝试一下陌拜，跟客户沟通，促成客户签单等等，使学生能够充分认识到营销的意义和重要性，正确引导学生在展业过程中的行为，在学习阶段杜绝不诚信现象，有利于学生走上保险工作岗位后，迅速有效的适应职场，创造效益。
（二）实训的形式
院内实训以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握保险公司业务工作的内容和方法。
核保是保险公司选择被保险人和保险标的的过程，不同的险种核保的内容各不相同，通过对主要险种核保内容的介绍与学习和学生的动手实践，使学生能熟练掌握保险核保的主要内容和方法。核赔是保险理赔中的一个重要环节，包括审核责任和核定损失，通过实训，学生要掌握主要险种核赔的主要内容和方法，并能撰写理赔报告。
4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践；
其次，学生要通过汽车保险课程的学习，了解机动车辆保险的主要险种，掌握每一险种的责任范围、责任免除等等重要内容。
再次，教师、学生共同收集机动车辆保险的相关案例，集体讨论，强化基础知识的掌握，并能够灵活运用，解决实际问题。
5、保险销售实践。
根据保险产品类目分组，任课教师调控整个实训过程。
学生实地观察、接触消费者的实际购买，剖析消费者购买决策过程，指出营销人员在购买决策过程的每个阶段的主要任务，分析出针对不同的客户群应采取哪些有效的营销方案和技巧，在保证业务质量的前提下促进业务量的增长。
经济师之保险实务专业校内综合实训大纲
精品汇编资料
教务处印制
保险实务专业校内综合实训教学大纲
课程编号：
适用专业：保险实务课程层次及学位课否：
学时数：76课时学分数：4
执笔者：保险实务教研室编写日期：2008-12-30
一、教学任务和目标
通过本实训教学环节，培养学生对保险实务工作的实际动手能力和操作能力。能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估、撰写风险评估报告；了解保险公司承保业务工作基本流程，并能熟练完成保险承保单证的填制；掌握客户服务业务的主要内容和基本流程，能独立完成机动车辆保险及其他财产保险各项理赔工作的主要内容；了解保险销售技术知识并掌握相关实务技能。使学生有效结合理论与实际，提高其业务综合素质，增强其就业竞争力。
了解企业风险管理的五步流程，包括风险水准定位、风险识别、风险计量、风险控制和风险监查；掌握不同类型的企业所面临的风险；学习企业风险评估规范。教师组织，采取先学习后讨论的方式完成。搜集企业风险评估的典型案例，并引导学生对自己所熟悉的保险学院进行风险评估。最后完成风险评估报告。
3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作；