建设银行系统调研报告 全面提升建设银行网点竞争力的调研报告 精品
建行调研报告范文
建行调研报告范文建设银行调研报告一、调研目的本次调研旨在了解建设银行的业务范围、服务特点、发展战略以及客户满意度等相关信息，以便为进一步业务合作提供参考。
二、调研方法1.网络调研：通过建设银行官方网站、社交媒体平台等了解建设银行的产品与服务、创新项目等信息。
2.实地调研：参观建设银行的分行，与相关负责人进行座谈，了解其运营状况和发展规划。
3.问卷调查：向建设银行的客户发放问卷，了解他们对建设银行的满意度和需求。
三、调研结果1.业务范围：建设银行提供商业银行业务、金融市场业务、地方政府融资平台业务、金融租赁和理财业务等。
同时，该行还积极开展大数据、人工智能等科技创新项目，提升服务效率和体验。
2.服务特点：（1）开户便捷：建设银行提供线上开户服务，客户只需填写一份申请表，即可在数分钟内完成开户手续。
（2）全球服务网络：建设银行在全球范围内设有分支机构，为客户提供便利的跨境金融服务。
（3）专业团队：建设银行拥有一支经验丰富的团队，能够根据客户的需求，提供个性化的金融解决方案。
3.发展战略：建设银行致力于打造全球领先的一流银行，并以可持续发展为目标，加强金融科技创新，提升数字化服务能力，积极推动普惠金融和绿色金融发展。
4.客户满意度：调查结果显示，大部分客户对建设银行的服务态度、业务专业性和产品创新性表示满意。
但也有部分客户对办理流程繁琐、服务效率不高提出了建议。
四、调研分析1.建设银行的业务范围广泛，能够满足客户多样化的金融需求，同时通过技术创新不断提升服务品质。
2.建设银行在全球范围内拥有较为完善的分支机构网络，客户能够享受全球一致的高质量金融服务。
3.建设银行的发展战略与时代发展需求紧密结合，积极推动金融科技发展和绿色金融，是建设银行持续增长的重要保障。
4.尽管客户对建设银行的整体满意度较高，但仍有部分客户对其办理流程繁琐、服务效率不高提出了建议，建设银行需要通过流程优化、服务升级来改善客户体验。
全面提升建设银行网点竞争力的调研报告
全面提升建设银行网点竞争力的调研报告持续深化零售网点转型成果全面提升我行网点竞争力的调研报告2 目录摘要前言第一部分调研报告的编写原则及实现目标一、编写原则二、编写说明三、网点转型的定义解释一网点转型的概念二意义和目的第二部分网点转型的工作进展和主要成效转型网点总体情况和经营成果第三部分网点转型取得的经验和存在问题一、网点转型项目取得的主要经验一领导高度重视、强力推进是网点转型成功的前提。
二实现前后台业务分离落实“三个服务”机制是网点转型成功的保障。
三全面落实6大方面32项改进措施是网点转型成功的关键。
四建立健全管理机制是网点转型成功的基础。
五坚持机制持续创新和固化标准化流程是网点转型成功得以不断深入和完善的主要途径。
六全力推进标准网点转型是实现转型效果最大化的首要选择3 七做好推广网点转型Ⅱ代二、网点转型项目存在的主要问题一网点硬件环境较差的网点成为转型的难点。
二部分转型网点和后续网点人员配备不足。
三“三个服务”机制各行落实情况参差不齐。
第四部分网点转型具体工作实施意见一、建立科学的零售网点绩效管理体系一建立科学的零售网点业务管理体系的意义二目前我行零售网点绩效管理现状三进一步完善零售网点绩效管理体系二、进一步完善零售网点专业化分工管理体系一零售网点岗位设置二零售网点岗位晋升渠道三明确中后台服务保障职责网点管理中心职责网点物品配送中心职责三、构建完整零售网点操作风险管理体系一建立覆盖前、中、后台三级操作风险控制层级二完善零售网点柜面业务操作管理制度三改进零售网点操作风险管理传导机制四建立零售网点操作风险管理培训机制4 前言近年来建设银行确立了“大力发展零售银行业务”的发展战略。
而营业网点作为零售银行业务主要的服务和营销渠道如何通过生产运营的流程再造提高客户满意度和增强分销能力已经成为当前亟需解决的重要课题。
2006年建设银行总行和美国银行确定了在零售业务领域开展六个战略性项目的合作而零售网点转型是其中一个重要项目。
中国建设银行核心竞争力分析及策略建议改.精讲
中国建设银行核心竞争力SWOT分析及策略建议摘要核心竞争力是企业战略管理研究的核心问题，也是商业银行在经营管理中追求的最重要目标之一。
随着我国金融业的对外开放加快，外资银行的进入无疑会对我国整体核心竞争力较低的银行业带来前所未有的挑战。
研究以中国建设银行为代表的国有商业银行的核心竞争力问题具有一定的现实意义和理论价值。
本文首先提出了商业银行核心竞争力概念，并确定商业银行核心竞争力提升的五种方面。
从而构建了商业银行核心竞争力的评价原则和指标体系。
以中国建设银行为例，从定性方面分析，运用SWOT分析方法。
最后在以上分析的基础上，分别给出以强化公司治理，开发利用人力资源、准确的战略定位、提高技术创新能力、创新和运用品牌和加强企业文化建设等方面来提升中国建设银行核心竞争力的一些具有建设性的建议。
关键词：中国建设银行核心竞争力 SWOT分析AbstractThe core competence is the core problem of the research on strategic management, one of the most important goal is the pursuit of commercial banks in business management. With the opening of China's financial industry to speed up, the entry of foreign banks will lower the core competitiveness in China's overall banking brings hitherto unknown challenge. Research on the core competitiveness of the state-owned commercial banks in China Construction Bank China represented is of practical significance and theoretical value.This paper puts forward a concept of the core competitiveness of commercial banks, and to determine the five aspects to enhance the core competitiveness of commercial banks. In order to build the principle and index system of evaluation of the core competitiveness of commercial banks. The Construction Bank China as an example, by qualitative analysis, using the SWOT analysis method. Based on the above analysis, are given in order to strengthen corporate governance, development and utilization of human resources, strategic positioning accuracy, improve the ability of technological innovation, innovation and use of the brand and strengthen the building of enterprise culture, to enhance the core competitiveness of Chinese Construction Bank some constructive suggestions.Keyword：China Construction Bank；core competence；SWOT analysis一中国建设银行核心竞争力研究的背景与意义当前欧美银行业逐渐已经消化金融危机的影响，通过一系列的并购、业务整合或区域调整，整体经营业绩开始回升，世界各国都在加强金融监管和改革。
建行工作调研报告
建行工作调研报告建行工作调研报告一、调研目的：本次调研的目的是为了了解建设银行（以下简称“建行”）的工作情况，包括银行的组织结构、业务范围、员工素质、服务质量等方面的情况，为进一步优化建行的工作提供参考。
二、调研方法：1. 采访法：通过与建行的员工进行面对面的访谈，了解他们的工作内容、工作环境以及工作满意度等情况。
2. 观察法：参观建行的办公场所、服务大厅以及业务进行的现场，观察建行的工作流程以及员工工作状态。
三、调研结果：1. 组织结构：建行的组织结构较为完善，分为总行和分行两级。
总行负责制定总体战略和政策，分行负责具体的业务拓展和客户服务。
2. 业务范围：建行的业务范围较广，包括个人存款、贷款、理财产品、信用卡等各类金融服务。
在个人存贷款方面，建行在市场上具有较大的竞争力。
3. 员工素质：建行的员工在整体素质上较高，具备较强的金融业务知识和服务意识。
员工们对于自身工作的敬业度也较高，他们会主动关注金融市场的动态，及时调整自己的工作方式和策略。
4. 服务质量：建行在服务质量方面有一定的提升空间。
部分客户反映，在办理业务时，可能会遇到排队时间较长、柜台服务不够亲切等问题。
建行应重视客户体验，加强对柜台人员的培训和服务意识。
5. 创新能力：建行在金融科技创新方面有一定的成果。
通过引入人工智能和大数据等技术，建行提高了业务处理的效率和准确性。
但与其他银行相比，建行在创新能力上还有进一步提升的空间。
四、调研结论：1. 建行在业务范围和员工素质方面具备一定的优势，可以进一步巩固市场地位。
2. 服务质量是建行需要关注和加强的方面，应加大对柜台人员的培训力度，提升服务水平，缩短客户等待时间。
3. 建行应进一步提高创新能力，积极应用新技术，提供更多便捷的金融服务，满足客户多样化的需求。
五、建议：1. 建行应加强对员工的培训和激励，提高员工的工作积极性和服务质量。
2. 建行可以通过引入在线银行、移动支付等新兴的金融科技，提升客户的体验和服务便利性。
建行 调研报告范文
建行调研报告范文中国建设银行（以下简称建行）是中国四大国有商业银行之一，总部位于北京，是中国最大的战略性商业银行。
建行的成功离不开其良好的战略规划和全面的调研报告。
本文将以一份1000字的建行调研报告范文为例，详细分析建行的市场情况、竞争环境、发展机遇等方面。
一、市场情况调研建行市场情况调研包括市场规模、市场增长率、市场主要竞争对手等方面。
市场规模方面，建行将根据各类金融产品的综合市值来评估市场规模。
截至目前，建行在中国金融市场上占有相当大的份额，市场规模较为庞大。
市场增长率方面，建行需要调研当前金融市场的增长趋势，包括贷款、存款、信用卡等各个业务领域的增长情况，以及受到政策、经济形势等因素的影响。
市场主要竞争对手方面，建行需要调研其他商业银行在市场上的竞争情况，包括它们的市场份额、产品特色等。
此外，建行还需要研究非传统金融机构对传统银行业务的冲击，如互联网金融、支付机构等。
与竞争对手的对比分析，有助于建行把握市场的优势与机遇。
二、竞争环境调研建行竞争环境调研包括竞争对手的战略布局、业务创新等方面。
竞争对手的战略布局方面，建行需要了解竞争对手在各个业务领域的战略规划，如贷款、存款、投资银行等。
此外，还需要调研竞争对手在风险管理、服务体验等方面的创新举措。
业务创新方面，建行需要研究竞争对手在技术创新、产品创新、服务创新等方面的举措，以及它们对传统银行业务的冲击。
建行可以借鉴竞争对手的创新经验，提升自身的竞争力。
三、发展机遇调研建行发展机遇调研包括政策环境、市场需求、技术创新等方面。
政策环境方面，建行需要调研相关金融政策的走向和对建行的影响，如宏观经济政策、监管政策等。
此外，建行还需要调研国家开展的金融改革和金融开放举措，以把握国家层面上的发展机遇。
市场需求方面，建行需要调研客户在不同金融产品和服务方面的需求情况。
借助市场调研的数据，建行可以有针对性地推出符合客户需求的产品和服务。
技术创新方面，建行需要研究金融科技的发展趋势，如人工智能、区块链等技术在金融领域的应用。
建设银行系统调研报告 全面提升建设银行网点竞争力的
建设银行系统调研报告全面提升建设银行点竞争力的调研报告第一部分调研报告的编写原则及实现目标一编写原则二、编写说明三、点转型的定义解释一点转型的概念二意义和目的第二部分点转型的工作进展和主要成效转型点总体情况和经营成果第三部分点转型取得的经验和存在问题一、点转型项目取得的主要经验一领导高度重视、强力推进是点转型成功的前提.二实现前后台业务分离落实三个服务机制是点转型成功的保障.三全面落实6大方面32项改进措施是点转型成功的关键.四建立健全管理机制是点转型成功的基础.五坚持机制持续创新和固化标准化流程是点转型成功得以不断深入和完善的主要途径.六全力推进标准点转型是实现转型效果最大化的首要选择3七做好推广点转型Ⅱ代二、点转型项目存在的主要问题一点硬件环境较差的点成为转型的难点.二部分转型点和后续点人员配备不足.三三个服务机制各行落实情况参差不齐.第四部分点转型具体工作实施意见一、建立科学的零售点绩效管理体系一建立科学的零售点业务管理体系的意义二目前我行零售点绩效管理现状三进一步完善零售点绩效管理体系二、进一步完善零售点专业化分工管理体系一零售点岗位设置二零售点岗位晋升渠道三明确中后台服务保障职责点管理中心职责点物品配送中心职责三、构建完整零售点操作风险管理体系一建立覆盖前、中、后台操作风险控制层级二完善零售点柜面业务操作管理制度三改进零售点操作风险管理传导机制四建立零售点操作风险管理培训机制4前言近年来建设银行确立了大力发展零售银行业务的发展战略.而营业点作为零售银行业务主要的服务和营销渠道如何通过生产运营的流程再造提高客户满意度和增强分销能力已经成为当前亟需解决的重要课题.2019年建设银行总行和美国银行确定了在零售业务领域开展六个战略性项目的合作而零售点转型是其中一个重要项目.项目运用六西格玛的方法在借鉴美国银行经验的基础上结合我行点实际情况组织推进.2019年初总行、省行开始5分批推进点转型工作项目的目的是通过优化点岗位设置、工作职责、业务流程等措施促进点由核算交易主导型向营销服务主导型的转变为客户提供优质、快捷的服务从而提高点服务效率和客户满意度增强点销售能力.第一部分调研.报告的编写原则及实现目标编写思路:从2019年初开始按照总行零售点转型项目总体布署在省行党委的正确领导下省分行零售点转型项目领导小组的精心指导和大力支持下分行项目组扎实推进点转型工作第四批转型点于日前顺利通过了总行现场抽查验收得到了上级行的肯定取得了员工拥护、客户满意的良好效果.为深入践行科学发展观持续深化零售点转型成果全面提升我行点竞争力我部就零售点转型的意义、点转型工作进展和主要成效、点转型取6得的经验和存在的问题、具体工作意见等进行编写.一、编写原则统一性原则即统一组织领导、统一规划、统一调整职责明确分工合作科学性原则即建立科学严谨的方法、模型和决策机制以数据支持决策确保规划的科学性和可行性系统性原则点转型是在点经营主导思想转变上的一个系统工程在此过程中需要对点的人员配置、岗位设置、职责设定、点物理环境分区、各岗位工作流程、后续配套考核、团队精神建设等方面等进行一系列的相关改进可操作性原则结合全行实际情况使规划具有可操作性.二、编写说明一通过对内部数据的调查整理客观分析得出结论发现问题找出差距提出进一步提高点转型工作的系统性和规划性的思路和办法.二内部数据ERPF系统、个人金融信息管理系统、OCRM客户管理系统、点信息管理系统、省行统计的各项点机构和人员信息、各分支行提供的有关数据.三、点转型的定义解释7所谓点转型零售点转型就是通过重新定位点岗位职责、优化业务操作流程、塑造点精神、改造点环境等措施将零售点功能由现在的核算交易主导型向营销服务主导型的转变从而实现点改善服务效率增强点销售能力提升客户满意度提升市场竞争力的目标.零售点转型主要是改进点功能解决点服务标准化、规范化的问题.点转型的意义从战略高度认识点转型点转型是全行战略转型的重要组成部分是业务转型的基础是关系到建设银行成败的大事.持续深化零售点转型成果是践行科学发展观全面提升我行点竞争力的必由之路.1、点转型是全行战略转型的重要组成部分.零售点转型是建立标准化、差别化服务体系的重要一环建设国际一流零售银行的重要一步是全行战略转型的重要组成部分.点转型的实质是建立流程一致性和服务一致性在管理上变处罚文化为鼓励文化通过点转型使我行零售点实现对同一级别客户提供一致性服务体验达到客户满意、员工满意、监管满意、媒体好评和同业敬慕的水平避免出现短板点成为新闻媒体和客户关注的对象甚至成为银行服务水平的象征和标志.2、点转型是业务转型的基础8点转型是建设银行一次革命式的变革就是实现零售点从交易核算型向营销服务型转变.只有点转型成功业务转型才能成功才能从根本上提高销售服务能力.3、点转型是关系到建设银行成败的大事点转型不仅仅是个人金融部的事是关系到全行事业的大事.零售点作为全行最主要的服务平台和销售平台点转型工作必须提高到全行的角度转型成败关系到建设银行发展的成败.第二部分点转型的工作进展和主要成效截至2019年底顺利完成了345家点转型顺利通过了总行四次现场验收占点总量80到明年6月末实现全行零售点全部转型.年初以来我行零售点转型工作着力围绕深化点转型做文章研究制定了《黑龙江省分行2019年全省零售点转型推广主要工作安排》印发全行指导全省点转型工作.在巩固成果、扩大范围、建立机制、强化保障和防范风险等方面做出了新的探索和实践.全省大部分的分、支行对点转型工作非常重视推广过程中结合实际取得了可喜的成绩.改进措施上线后的点服务效率明显提升点排队现象得到有效改善客户满意度大幅提高产品销售指9标同步攀升在当地同业和客户中获得了较高的评价.点转型极大推动了我行个人业务的全面、快速发展.截至11月末个人业务快速发展系统内和同业排名明显提升.我行个人存款新增105亿元各类理财产品销售250亿元总行系统排名第13位理财产品销售占比与存款余额占比在系统内排名第6位.基金销售量、特色理财产品销售、国债发行、柜面保险销售量均居省内同业市场第1位.借记卡发卡量较年初新增89万张系统内排名16位点信用卡新增发卡9.58万张新增系统内排名13位.随着我行零售点转型深入推广转型成效越来越显著个人业务指标同业和系统内排名大幅度提升、点质量和服务环境持续改进、员工岗位责任感和工作热情不断高涨、监管部门和社会媒体对我行的服务给予高度评价、同业纷纷效仿.黑龙江电视台《行风聚焦》、黑龙江广播电台《行风热线》和主要报纸广泛宣传我行点转型的目的和意义得到社会公众的高度关注在最新的《哈尔滨日报》记者体验银行服务报道中唯独对我行点服务提出了认可和赞许其他银行点服务状况均受到了不同程度的质疑.第三部分点转型取得的经验和存在问题10一点转型项目取得的主要经验一领导高度重视、强力推进是点转型成功的前提.省分行党委高度重视点转型工作党委中心组扩大学习会专题学习点转型内容和措施召开行长办公会推进转型工作落实成立分管行长任组长的点转型领导小组行领导多次在全行工作会议、行长座谈会和工作调研期间向各行一把手强调点转型的战略意义和落实要求强力推进全行零售点转型工作.大部分二级分、支行领导能够从战略高度重视点转型工作认真组织贯彻落实省行点转型工作各项工作部署强化对点转型的人力、财力的配置力度本行点转型效果较为突出.为进一步提高认识须加大宣传力度采取了以下主要措施一是省分行项目组持续深入各二级分、支行向领导班子和各部门、机构负责人以及点员工讲解宣传点转型的意义、措施和效果同时利用省分行信息媒体宣传优秀转型经验和成果二是向监管部门汇报我行点转型成果进一步取得监管部门的认可和支持三是充分利用媒体报道向社会公众宣传我行点转型的目的和成果.二实现前后台业务分离落实三个服务机制是点转型成功的保障.点转型表象在点但许多制约因素在后台点转11型成功与否关键取决于后台对前台的支持保障能力二线为一线、一线为客户、全行为客户的服务机制能否落到实处.一是大力推进前后台业务分离切实减轻一线人员负担.9月末全行完成整点清分工作后台集中取消前台整点、条残等事项全行点逐步实现了、有价单证、重要空白凭证的集中配送整点、挑残的事项移交后台处理全行业务已实现有后台集中处理全行离行式和部分二级分行附行式ATM实现了日常加钞清机、维护、监控、错帐调整等后台集中处理司法查询、协助事项不再返回前台处理取消前台手工登记簿和工前打印报表71种优化前台操作流程14项基本做到人员和尾箱同步离开点大大减轻了一线员工的负担增加一线员工服务和营销客户的时间.二是落实三个服务保障机制加强后台对前台的支持保障.分行系统的归纳了点事务性工作和服务支持工作项目对点日常事务、物资配送和物品收取、费用结算、统计报表、宣传公告、事项传达、会议培训、检查督办等事务性工作事项以及设备设施维修、保洁、配餐服务等后勤服务工作从部门职责、工作流程、工作标准和考核评价等几方面进行了严格、细致的规范统一由个人金融部管理、组织和协调.三全面落实6大方面32项改进措施是点转型成功12的关键.6大方面32项改进措施是点转型的具体内容相辅相成、环环相扣必需全面落实、缺一不可是点转型的具体体现落实的是否全面、扎实是转型的关键所在.一是重新设计点岗位.构建零售点五个岗位一个角色的岗位配置模式细化岗位职责增设个人业务顾问岗位促进各岗位专业化分工实现销售和交易分离.二是落实大厅制胜策略明确点经理管理大厅职责强化对营业大厅的管理提升客户体验.三是塑造点精神.在全行推进以尊重、鼓励、团队、卓越为核心理念以表扬模型、指导模型和行为规范为内容的点精神建设体现对客户、对员工的关爱构建点和谐文化氛围提高客户满意度、一线员工满意度和归属感提高了一线员工的凝聚力和战斗力.四是建立个人业务顾问销售流程.从迎接客户、交流信息、推荐产品、交易、送别客户等环节规范销售服务行为、合理运用销售工具和技巧促进产品销售.五是优化柜员服务流程.从迎接客户、交易、销售推荐、送别客户等环节规范服务行为明确服务标准提升客户体验.六是建立点指标测量体系.自行开发个人金融信息管理系统统一提取点业绩指标数据减轻管理行和点数据统计工作量推广点排队与客户服务评价系统科学统计分析点和柜员的交易和服务状况并实现省行集中监控目前已配置13261台.四建立健全管理机制是点转型成功的基础.建立健全点管理、绩效考核和风险控制机制从根本上理顺点管理架构、明确绩效考核办法、强化柜面风险控制是实施点转型的基石.一是结合会计营运改革由个人金融部实现对零售点柜面业务的统一管理.为细化岗位分工、优化柜面流程、合理配置人员奠定基础.二是设立三个综合型支行在哈尔滨城区实现零售点二级半管理模式.实现集约化管理统一点管理模式提高管理效率促进点转型标准的统一.三是全省推广零售点绩效考核办法构建激励和约束并重的考核体系.通过建立科学、合理的点考核指标体系和价格体系采取。
建设银行调研报告
建设银行调研报告一、调研目的和背景近年来，随着中国经济的快速发展和金融行业的不断创新，中国银行业竞争激烈，各大银行不断探索新的发展模式，增强自身的竞争力。
作为中国四大国有商业银行之一，建设银行在国内银行业中具有重要的地位。
本次调研旨在深入了解建设银行的发展现状、发展战略和应对竞争的措施，为了解中国银行业的整体发展、提高竞争力和推动金融创新提供参考。
二、调研方法和过程本次调研采取了多种方法，包括文献资料收集、问卷调查和面谈访问等。
首先，通过收集建设银行相关报告、研究论文和公开资料，了解建设银行的历史沿革、组织结构和经营状况。
其次，为了获取更为直接的信息，我们设计了问卷调查，主要采访了该银行的客户和员工，并收集了大量的数据和意见。
最后，为了进一步了解建设银行的发展战略和运营模式，我们进行了面谈访问，与该银行的高层管理人员进行了深入交流。
三、调研结果和分析根据调研结果，建设银行在过去几年中取得了显著的发展成果。
首先，作为国内首家上市银行，建行在资本市场上表现出色，股价稳定增长。
其次，建行在公司治理方面取得了显著进展，内部控制不断完善，风险管理水平不断提高。
再次，建行积极参与国家战略和地方经济建设，不仅拓宽了业务领域，还为自身发展提供了稳定的支持。
此外，建行致力于技术创新和数字化转型，提高了服务效率和用户体验。
然而，建设银行也面临着一些挑战。
首先，随着金融科技的迅速发展，互联网金融等新兴业务崛起，建行需要加大创新力度，提供更具竞争力的产品和服务。
其次，建行需要加强风险管理，尤其是信贷风险和市场风险。
此外，随着金融市场开放和竞争加剧，建行需要进一步优化组织结构，提高运营效率。
四、建议为了应对上述挑战，我们提出以下几点建议。
首先，建设银行应加大科技创新和数字化转型力度，与互联网金融企业合作，提供更便捷、高效的金融服务。
其次，建行可以进一步优化内部控制和风险管理系统，提高对信贷、市场和操作风险的识别和防范能力。
建行调研报告
CATALOGUE
目录
• 调研背景与目的 • 建行现状分析 • 客户需求调研 • 建行服务评价 • 建行未来发展建议 • 结论与展望
01
调研背景与目的
调研背景
近年来，随着金融科技的快速发展，银行业务模式和客户需求
01
发生深刻变化。
02
建设银行作为国内大型商业银行，面临市场竞争加剧和业务转
支付与转账需求
随着移动支付的普及，个人客户 对线上转账、移动支付等便捷服 务的需求增加，他们希望银行能 提供安全、快速的支付和转账解 决方案。
企业客户需求
资金管理需求
企业客户需要高效的资金管理工具，以集中管理企业资金，提高资 金使用效率，降低财务成本。
信贷与融资需求
企业在经营过程中需要贷款、票据贴现等金融服务来支持其业务发 展，他们关注贷款利率、审批流程和额度。
强化内部控制和合规管理，降低操作风险和合规风险。
风险处置与化解
制定风险处置预案，及时应对和化解各类风险事件， 确保业务稳健发展。
06
结论与展望
调研结论
01
调研方法
本次调研采用了问卷调查、访谈、文 献资料等多种方法，以确保调研结果 的客观性和准确性。
02
主要发现
调研结果显示，建设银行在客户满意 度、服务质量、金融创新等方面表现 良好，但也存在一些问题，如客户信 息保护、风险管理等方面需要改进。
03
调研结论
通过本次调研，我们得出建设银行在 市场竞争中具有较强优势，但也需要 在某些方面进行改进和提升。
建行发展展望
未来发展方向
建设银行应该继续加强金融创新和服务质量，提高客户满意度和忠诚度，同时加强风险管理和客户信息保护等方面的 工作。
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建设银行系统调研报告全面提升建设银行点竞争力的调研报告第一部分调研报告的编写原则及实现目标一编写原则二、编写说明三、点转型的定义解释一点转型的概念二意义和目的第二部分点转型的工作进展和主要成效转型点总体情况和经营成果第三部分点转型取得的经验和存在问题一、点转型项目取得的主要经验一领导高度重视、强力推进是点转型成功的前提.二实现前后台业务分离落实三个服务机制是点转型成功的保障.三全面落实6大方面32项改进措施是点转型成功的关键.四建立健全管理机制是点转型成功的基础.五坚持机制持续创新和固化标准化流程是点转型成功得以不断深入和完善的主要途径.六全力推进标准点转型是实现转型效果最大化的首要选择3七做好推广点转型Ⅱ代二、点转型项目存在的主要问题一点硬件环境较差的点成为转型的难点.二部分转型点和后续点人员配备不足.三三个服务机制各行落实情况参差不齐.第四部分点转型具体工作实施意见一、建立科学的零售点绩效管理体系一建立科学的零售点业务管理体系的意义二目前我行零售点绩效管理现状三进一步完善零售点绩效管理体系二、进一步完善零售点专业化分工管理体系一零售点岗位设置二零售点岗位晋升渠道三明确中后台服务保障职责点管理中心职责点物品配送中心职责三、构建完整零售点操作风险管理体系一建立覆盖前、中、后台操作风险控制层级二完善零售点柜面业务操作管理制度三改进零售点操作风险管理传导机制四建立零售点操作风险管理培训机制4前言近年来建设银行确立了大力发展零售银行业务的发展战略.而营业点作为零售银行业务主要的服务和营销渠道如何通过生产运营的流程再造提高客户满意度和增强分销能力已经成为当前亟需解决的重要课题.2019年建设银行总行和美国银行确定了在零售业务领域开展六个战略性项目的合作而零售点转型是其中一个重要项目.项目运用六西格玛的方法在借鉴美国银行经验的基础上结合我行点实际情况组织推进.2019年初总行、省行开始5分批推进点转型工作项目的目的是通过优化点岗位设置、工作职责、业务流程等措施促进点由核算交易主导型向营销服务主导型的转变为客户提供优质、快捷的服务从而提高点服务效率和客户满意度增强点销售能力.第一部分调研.报告的编写原则及实现目标编写思路:从2019年初开始按照总行零售点转型项目总体布署在省行党委的正确领导下省分行零售点转型项目领导小组的精心指导和大力支持下分行项目组扎实推进点转型工作第四批转型点于日前顺利通过了总行现场抽查验收得到了上级行的肯定取得了员工拥护、客户满意的良好效果.为深入践行科学发展观持续深化零售点转型成果全面提升我行点竞争力我部就零售点转型的意义、点转型工作进展和主要成效、点转型取6得的经验和存在的问题、具体工作意见等进行编写.一、编写原则统一性原则即统一组织领导、统一规划、统一调整职责明确分工合作科学性原则即建立科学严谨的方法、模型和决策机制以数据支持决策确保规划的科学性和可行性系统性原则点转型是在点经营主导思想转变上的一个系统工程在此过程中需要对点的人员配置、岗位设置、职责设定、点物理环境分区、各岗位工作流程、后续配套考核、团队精神建设等方面等进行一系列的相关改进可操作性原则结合全行实际情况使规划具有可操作性.二、编写说明一通过对内部数据的调查整理客观分析得出结论发现问题找出差距提出进一步提高点转型工作的系统性和规划性的思路和办法.二内部数据ERPF系统、个人金融信息管理系统、OCRM客户管理系统、点信息管理系统、省行统计的各项点机构和人员信息、各分支行提供的有关数据.三、点转型的定义解释7所谓点转型零售点转型就是通过重新定位点岗位职责、优化业务操作流程、塑造点精神、改造点环境等措施将零售点功能由现在的核算交易主导型向营销服务主导型的转变从而实现点改善服务效率增强点销售能力提升客户满意度提升市场竞争力的目标.零售点转型主要是改进点功能解决点服务标准化、规范化的问题.点转型的意义从战略高度认识点转型点转型是全行战略转型的重要组成部分是业务转型的基础是关系到建设银行成败的大事.持续深化零售点转型成果是践行科学发展观全面提升我行点竞争力的必由之路.1、点转型是全行战略转型的重要组成部分.零售点转型是建立标准化、差别化服务体系的重要一环建设国际一流零售银行的重要一步是全行战略转型的重要组成部分.点转型的实质是建立流程一致性和服务一致性在管理上变处罚文化为鼓励文化通过点转型使我行零售点实现对同一级别客户提供一致性服务体验达到客户满意、员工满意、监管满意、媒体好评和同业敬慕的水平避免出现短板点成为新闻媒体和客户关注的对象甚至成为银行服务水平的象征和标志.2、点转型是业务转型的基础8点转型是建设银行一次革命式的变革就是实现零售点从交易核算型向营销服务型转变.只有点转型成功业务转型才能成功才能从根本上提高销售服务能力.3、点转型是关系到建设银行成败的大事点转型不仅仅是个人金融部的事是关系到全行事业的大事.零售点作为全行最主要的服务平台和销售平台点转型工作必须提高到全行的角度转型成败关系到建设银行发展的成败.第二部分点转型的工作进展和主要成效截至2019年底顺利完成了345家点转型顺利通过了总行四次现场验收占点总量80到明年6月末实现全行零售点全部转型.年初以来我行零售点转型工作着力围绕深化点转型做文章研究制定了《黑龙江省分行2019年全省零售点转型推广主要工作安排》印发全行指导全省点转型工作.在巩固成果、扩大范围、建立机制、强化保障和防范风险等方面做出了新的探索和实践.全省大部分的分、支行对点转型工作非常重视推广过程中结合实际取得了可喜的成绩.改进措施上线后的点服务效率明显提升点排队现象得到有效改善客户满意度大幅提高产品销售指9标同步攀升在当地同业和客户中获得了较高的评价.点转型极大推动了我行个人业务的全面、快速发展.截至11月末个人业务快速发展系统内和同业排名明显提升.我行个人存款新增105亿元各类理财产品销售250亿元总行系统排名第13位理财产品销售占比与存款余额占比在系统内排名第6位.基金销售量、特色理财产品销售、国债发行、柜面保险销售量均居省内同业市场第1位.借记卡发卡量较年初新增89万张系统内排名16位点信用卡新增发卡9.58万张新增系统内排名13位.随着我行零售点转型深入推广转型成效越来越显著个人业务指标同业和系统内排名大幅度提升、点质量和服务环境持续改进、员工岗位责任感和工作热情不断高涨、监管部门和社会媒体对我行的服务给予高度评价、同业纷纷效仿.黑龙江电视台《行风聚焦》、黑龙江广播电台《行风热线》和主要报纸广泛宣传我行点转型的目的和意义得到社会公众的高度关注在最新的《哈尔滨日报》记者体验银行服务报道中唯独对我行点服务提出了认可和赞许其他银行点服务状况均受到了不同程度的质疑.第三部分点转型取得的经验和存在问题10一点转型项目取得的主要经验一领导高度重视、强力推进是点转型成功的前提.省分行党委高度重视点转型工作党委中心组扩大学习会专题学习点转型内容和措施召开行长办公会推进转型工作落实成立分管行长任组长的点转型领导小组行领导多次在全行工作会议、行长座谈会和工作调研期间向各行一把手强调点转型的战略意义和落实要求强力推进全行零售点转型工作.大部分二级分、支行领导能够从战略高度重视点转型工作认真组织贯彻落实省行点转型工作各项工作部署强化对点转型的人力、财力的配置力度本行点转型效果较为突出.为进一步提高认识须加大宣传力度采取了以下主要措施一是省分行项目组持续深入各二级分、支行向领导班子和各部门、机构负责人以及点员工讲解宣传点转型的意义、措施和效果同时利用省分行信息媒体宣传优秀转型经验和成果二是向监管部门汇报我行点转型成果进一步取得监管部门的认可和支持三是充分利用媒体报道向社会公众宣传我行点转型的目的和成果.二实现前后台业务分离落实三个服务机制是点转型成功的保障.点转型表象在点但许多制约因素在后台点转11型成功与否关键取决于后台对前台的支持保障能力二线为一线、一线为客户、全行为客户的服务机制能否落到实处.一是大力推进前后台业务分离切实减轻一线人员负担.9月末全行完成整点清分工作后台集中取消前台整点、条残等事项全行点逐步实现了、有价单证、重要空白凭证的集中配送整点、挑残的事项移交后台处理全行业务已实现有后台集中处理全行离行式和部分二级分行附行式ATM实现了日常加钞清机、维护、监控、错帐调整等后台集中处理司法查询、协助事项不再返回前台处理取消前台手工登记簿和工前打印报表71种优化前台操作流程14项基本做到人员和尾箱同步离开点大大减轻了一线员工的负担增加一线员工服务和营销客户的时间.二是落实三个服务保障机制加强后台对前台的支持保障.分行系统的归纳了点事务性工作和服务支持工作项目对点日常事务、物资配送和物品收取、费用结算、统计报表、宣传公告、事项传达、会议培训、检查督办等事务性工作事项以及设备设施维修、保洁、配餐服务等后勤服务工作从部门职责、工作流程、工作标准和考核评价等几方面进行了严格、细致的规范统一由个人金融部管理、组织和协调.三全面落实6大方面32项改进措施是点转型成功12的关键.6大方面32项改进措施是点转型的具体内容相辅相成、环环相扣必需全面落实、缺一不可是点转型的具体体现落实的是否全面、扎实是转型的关键所在.一是重新设计点岗位.构建零售点五个岗位一个角色的岗位配置模式细化岗位职责增设个人业务顾问岗位促进各岗位专业化分工实现销售和交易分离.二是落实大厅制胜策略明确点经理管理大厅职责强化对营业大厅的管理提升客户体验.三是塑造点精神.在全行推进以尊重、鼓励、团队、卓越为核心理念以表扬模型、指导模型和行为规范为内容的点精神建设体现对客户、对员工的关爱构建点和谐文化氛围提高客户满意度、一线员工满意度和归属感提高了一线员工的凝聚力和战斗力.四是建立个人业务顾问销售流程.从迎接客户、交流信息、推荐产品、交易、送别客户等环节规范销售服务行为、合理运用销售工具和技巧促进产品销售.五是优化柜员服务流程.从迎接客户、交易、销售推荐、送别客户等环节规范服务行为明确服务标准提升客户体验.六是建立点指标测量体系.自行开发个人金融信息管理系统统一提取点业绩指标数据减轻管理行和点数据统计工作量推广点排队与客户服务评价系统科学统计分析点和柜员的交易和服务状况并实现省行集中监控目前已配置13261台.四建立健全管理机制是点转型成功的基础.建立健全点管理、绩效考核和风险控制机制从根本上理顺点管理架构、明确绩效考核办法、强化柜面风险控制是实施点转型的基石.一是结合会计营运改革由个人金融部实现对零售点柜面业务的统一管理.为细化岗位分工、优化柜面流程、合理配置人员奠定基础.二是设立三个综合型支行在哈尔滨城区实现零售点二级半管理模式.实现集约化管理统一点管理模式提高管理效率促进点转型标准的统一.三是全省推广零售点绩效考核办法构建激励和约束并重的考核体系.通过建立科学、合理的点考核指标体系和价格体系采取。