按揭客户考核办法
按揭人员管理制度
第一章总则第一条为加强按揭业务管理，规范按揭人员行为，提高按揭业务质量，保障银行资产安全，根据国家有关法律法规和银行内部管理规定，特制定本制度。
第二条本制度适用于银行内部从事按揭业务的员工，包括按揭审批、贷后管理、风险监控等岗位。
第三条按揭人员应严格遵守国家法律法规、银行规章制度和职业道德，确保按揭业务的合规、高效和风险可控。
第二章职责与权限第四条按揭人员职责：1. 负责按揭业务的咨询、受理、审批和贷后管理工作；2. 负责对借款人的信用状况、还款能力、担保情况等进行调查和评估；3. 负责按揭合同签订、抵押登记、贷款发放和回收等工作；4. 负责对按揭业务的风险进行监控和预警；5. 负责按揭业务相关资料的收集、整理和归档。
第五条按揭人员权限：1. 对借款人的申请资料进行初步审核；2. 对借款人的信用状况进行调查；3. 对按揭业务的风险进行评估；4. 对不符合条件的按揭申请有权拒绝；5. 对贷后管理中发现的问题有权提出整改意见。
第三章业务流程第六条按揭业务流程包括：1. 咨询受理：借款人提出按揭申请，按揭人员对申请资料进行初步审核；2. 调查评估：按揭人员对借款人的信用状况、还款能力、担保情况进行调查和评估；3. 审批决策：按揭审批人员根据调查评估结果，决定是否批准贷款；4. 合同签订：与借款人签订按揭合同，办理抵押登记；5. 贷款发放：按揭人员办理贷款发放手续；6. 贷后管理：按揭人员对贷款进行跟踪管理，确保贷款按时回收。
第四章风险控制第七条按揭人员应加强风险意识，严格执行风险控制措施：1. 严格审查借款人资格，确保借款人有还款能力；2. 严格评估担保物的价值，确保担保物充足；3. 严格执行贷后管理制度，及时发现和处理风险；4. 定期对按揭业务进行风险评估，及时调整风险控制策略。
第五章培训与考核第八条银行应定期对按揭人员进行业务培训，提高其业务水平和工作能力。
第九条银行应建立按揭人员考核制度，考核内容包括业务知识、业务技能、风险控制能力等。
客户服务部考核实施细则
客户服务部考核实施细则
一、总体框架
1.1客户服务部考核涵盖客户服务部内所有职员的考核工作，其内容包括：工作内容、工作效率、服务态度及业务服务能力。
1.2客户服务部考核按以下程序进行：
（1）双向考核：上级对下级的考核，同级间的考核；
（2）主观性考核：对职员个人能力、表现和整体工作效果的客观评价；
（3）客观性考核：对职员完成的具体任务和工作成果的客观评价。
二、客户服务部考核指标
2.1工作内容
（1）完成上级交办的任务和活动；
（3）解析客户需求；
（4）按时完成报表。
2.2工作效率
（1）客户服务响应时间；
（2）客户服务质量；
（3）接待技能；
（4）突发事件处理能力。
2.3服务态度
（1）礼貌待人；
（2）服务热情；
（3）处理客户投诉的能力；
（4）负责任的心态。
2.4业务服务能力
（1）了解产品功能和特点；
（2）与客户的沟通能力；
（3）提出合理的建议和解决方案；
三、考核方式
3.1考核方式包括日常考核、月度考核、季度考核、半年度考核和年度考核；
3.2日常考核由上级领导实施。
销售回款考核办法
销售回款考核办法（试行）
为迅速回笼资金，加快资金使用效率，实现奖罚分明，根据“新天润国际社区”一、二、三期以往销售及资金回笼状况，特制定以下考核办法：每月末销售会计与营销公司核对结款明细表，分析每户欠款原因，根据工作记录落实责任部门，按以下细则进行考核：
一、按揭贷款及公积金贷款按以下方式进行奖罚：
二、一次性付款及分期付款按以下方式进行奖罚：
三、因新天润公司原因（无法按期签合同、未解除抵押等）导致无法按期
回款的，在可正常办理之起日顺延7天后按以上办法考核。
四、特殊情况，由销售部写情况说明，报请相关领导同意后，可适当减免
扣罚金额。
五、以上奖罚金额从威尔仕佣金中直接扣除，每月核对一次。
六、以上奖罚金额由威尔仕严格落实到员工个人，每月随工资一并发放，
并将发放明细报新天润公司财务部备案。
本办法自下发之日起执行。
新疆新天润房地产开发有限公司
二零一三年三月日
销售及回款流程图
精品文档。
签约回款管理考核办法
签约及回款管理考核办法
为加强对销售环节中各项流程的管控，提高销售回款及结算业务的管理工作，规范收款环节以及内部控制操作程序，降低财务风险，特制定本办法。
1、客户认购后未按期签约的；
2、客户签约后未及时通知客户按期办理银行按揭手续的；
3、与客户约定的其他情况未按期执行的；
4、特殊客户经领导审批的其他情况未按期执行的。
5、关于商品房买卖合同打印及签约错误的情况。
根据上述情况按以下标准划分
少未签约内容
1、已签约未办理按揭抵押客户，平时要催办，至约定期限前2天应及时提醒客户按期履约，若至约定期限客户没有按期履约的，且未经领导批准或已过批准签约期限的，给予华仑港湾中原项目组罚款20元/套。
2、若至约定期限逾期5天未按期办理手续的客户，且未经领导批准或已过批准签约期限5天的，给予华仑港湾中原项目组罚款40元/套。
3、若至约定期限逾期10天未按期办理手续的客户，且未经领导批准或已过批准签约期限10天的，给予华仑港湾中原项目组罚款60元/套。
4、若至约定期限逾期10天以上未按期办理手续的客户，且未经领导批准或已过批准签约期限10天以上的，给予华仑港湾中原项目组罚款100元/套。
5、商品房买卖合同如有签错，并上传至房管局，给予华仑港湾中原项目组罚款50元/套。
以上管理机制根据市场变化进行阶段性调整。
按揭专员绩效考核
按揭专员绩效考核篇一：贷款业务部的绩效考核信贷业务部的绩效考核1.考核指标和权重（1）信贷专员、主管每月的工资发放保底业务收入考核指标为10万元。
占考核权重的60%。
（2）贷款损失率占考核权重的20%。
（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过5%，占考核权重的10%。
（4）劳动纪律和贷后管理占考核权重的10%2.考核办法（1）业务员业务收入达不到考核指标按完成比率乘以权重60%为本项得分，超过考核指标本项得分为60%，超出部分按照3%提取奖金，当月计算，次月发放。
（2）贷款损失为零，本项得分20%，出现贷款损失，本项得分为零，贷款损失率大于1%，考核总分为零，并按照责任追究制度追究，同时收入指标超出考核指标部分的奖金暂停发放，责任追究完毕后再予以处理。
（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过5%，本项得分为10%，超过5%不超过15%。
每超过1%。
本项得分降低1%。
超过15%考核总分为0。
同时收入指标超出考核指标部分的奖金暂停发放，等逾期贷款处理完毕后再予以处理。
（4）业务员的劳动纪律和贷后管理由主管领导和综合管理部共同考核，得分80分以上，本项得分为10%。
80分以下60分以上，本项得分为5%。
60分以下本项得分为0。
连续3个月60分以下，予以辞退。
（5）四项相加总分为月度得分，乘以应发工资为被考核人的实际工资。
加上奖金为业务员实际收入。
（6）部门经理负责部门的总体工作参考业务员考核指标执行。
3.考核阶段和考核部门（1）贷款业务部考核为月度考核。
（2）综合管理部和主管领导负责初评。
（3）总经理负责最终评价。
（4）部门经理负责部门的总体工作参考业务员考核指标执行。
风控考核办法（1）风险管理员本人审核出现应发现未发现风险，每笔风险管理员本项得分降低3%。
部门出现应发现未发现风险，每笔风险管理员本项得分降低3%,风险管理部经理本项得分降低2%。
（应发现未发现风险指出现风险后，风险分析确定为风险管理部责任的）（2）风险管理员没有按照风险管理的要求及时执行风险控制的手段，每次风险管理员本项得分降低3%。
房地产销售人员考核办法
房地产销售人员考核办法1、目的为有效评估房地产销售人员的工作业绩，及时改进和提升销售人员的工作业绩，特制定本办法。
2、考核频率销售人员的考核由销售管理部经理全面负责，采取——(月、季)度考核的办法。
3、考核内容与标准（1）、工作业绩考核(60％)1）、销售数量a、销售人员超额完成计划者，企业按元/平方米给予奖励，计划完成率超额完成%及以上者，按元/平方米给予奖励。
b、销售人员当月未完成相应销售任务的，不予计发奖金；连续三个月不能完成销售任务的，按照企业相关规定处理。
2）、销售价格a、销售人员业务操作结果高于规定付款方式折扣率的，按其差价的%给予奖励。
b、销售人员在进行楼盘销售时，销售价格及销售折扣超出企业规定范围之外的(特殊情况除外)，则由本人承担。
3）、货款回收及时率a、销售人员根据合同确定的付款日期，若提前天收到相应的款项，将实际收款金额折合成房屋面积，按元/平方米给予奖励。
b、按照合同规定的付款日期，逾期天未收到相应的款项时，将实际应收款金额折合成房屋面积，按元/平方米给予惩罚。
（2）、工作能力考核标准(20％)1）、能够快速、准确地回答客户提出的业务问题。
2）、能够熟练、准确地计算出客户意向楼房的价格并熟练地同客户签约。
3）、能够较好地协助业务人员做好业务工作，如按揭、办证等工作。
4）、对已经有过初步接触的客户，下次接触时，能马上记起对方的姓名，并做出反应。
5）、能够通过恰到好处地进行业务推介，适当地引导、吸引客户，稳定潜在客户。
6）、做好接待工作记录，事后对客户厦接待情况进行分析，协助做好潜在客户的跟进工作。
7）、了解市场情况。
8）、参加企业业务培训情况。
9）、销售流程掌握熟练程度且具有其他知识的学习交流能力。
10）、善于并乐于上下沟通，能排解纠纷、诱导合作，协助他人完成任务。
（3）工作态度考核(10％)1）、遵守企业相关制度，准时上下班，不迟到、早退，无中途外出现象。
2）、严于职守，坚守岗位，上班时不串岗、不聊天。
银行贷款类客户经理绩效考核实施细则
xx支行xx年贷款类客户经理绩效考核实施细则为进一步提高精细化管理水平，充分调动客户经理工作、营销的热情，促进贷款业务快速健康发展、客户经理队伍能力稳步提升，特制定本办法。
一、考核对象此考核办法适用于贷款类客户经理。
二、考核方式按月考核、按年清算三、绩效组成总绩效= 业务绩效＋管理绩效（一）业务绩效业务绩效= 资产EVA绩效＋中间业务考核绩效资产EVA绩效＝（存量资产EVA×计提比例+增量资产EVA×计提比例）×日均存贷比系数×综合回报率系数1、日均存贷比系数：日均存款：以客户经理管理的贷款客户及关联客户在农商行xx支行日均存款余额为统计标准。
日均贷款：以客户经理管户客户的日均贷款余额为统计标准。
日均存贷比=日均存款余额÷日均贷款余额（1）日均存贷比高于支行同类客户经理平均水平。
日均存贷比系数=1+[日均存贷比-基数+（日均存贷比-同类客户经理平均日均存贷比）]÷100%×10（2）日均存款比低于支行同类客户经理平均水平。
日均存贷比系数=1+（日均存贷比-基数）÷100%×10 基数：以客户经理2013年末日均存贷比为准注：关联客户以确认表（附件2-1）为准。
2.综合回报率系数：综合回报率=∑资产、负债、中间业务产生的EVA÷贷款日均余额（1）综合回报率高于支行同类客户经理平均水平。
综合回报率系数=1+[综合回报率-基数+（综合回报率-同类客户经理平均综合回报率）]÷100%×10（2）综合回报率低于支行同类客户经理平均水平。
综合回报率系数=1+（综合回报率-基数）÷100%×10基数：以客户经理2013年末综合回报率为准。
注：综合回报率的计算包含关联客户相关业务产生的EVA。
（二）中间业务考核绩效中间业务及产品类业务指标均按总行标准跟单计奖（支行另行规定除外）。
银行分期绩效考核方案
银行分期绩效考核方案1. 背景介绍近年来，我国经济快速发展，金融市场也日益成熟。
作为银行业最重要的收入之一，分期业务的发展也越来越迅速。
随之而来的是，如何科学地评估分期业务绩效，对银行的运营和市场竞争力具有重要意义。
2. 绩效考核指标在银行分期绩效考核方案中，我们提出以下重要的考核指标：2.1 分期额度银行分期业务的核心在于为客户提供便利的消费方式，因此，业务额度是绩效考核的重要指标之一。
较高的分期额度，反映出银行对于客户的信任和承诺程度，同时也能对提高客户的忠诚度具有积极作用。
2.2 坏账率坏账率是指银行分期业务中逾期未还/失信/拒绝还款的比例。
在银行的分期业务中，坏账问题影响着银行的利润和声誉。
因此，我们对坏账率要求非常严格。
2.3 客户满意度银行分期业务处于服务业，客户满意度是绩效考核中最重要的指标之一。
我们注重客户体验，提供高质量的服务和产品，提高客户的满意度和忠诚度。
2.4 资金转化率资金转化率是指客户分期还款资金用于消费后的再转化率。
我们鼓励客户将分期还款后的资金用于进一步的消费，提高资金增值效应，对资金转化率进行考核。
3. 绩效考核方法为评估银行分期业务的绩效，我们提出以下考核方法：3.1 考核周期我们将绩效考核周期设置为季度，每季度评估一次，对上一季度的数据进行评估。
3.2 权重设置我们在四个重要的绩效考核指标上，分别设置不同的权重。
其中，分期额度的权重为30%，坏账率为30%，客户满意度为20%，资金转化率为20%。
3.3 线性加权法我们选取线性加权法作为绩效考核的评估方法。
根据每一个指标的权重，对数据进行线性加权，最终得到的绩效得分，反映了银行分期业务的整体绩效状况。
4. 总结银行分期绩效考核方案对于银行的运营和市场竞争力具有重要意义。
作为银行业务中的重要组成部分，分期业务的规范化和科学化，能够更好地服务于客户，提高银行的效益和市场占有率。
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北海半岛营销部回款考核办法
为促进回款，现制定如下考核方法，请各位同事悉知，严格执行：
一、认购后更名、增名、减名、变更付款方式罚款100元。
二、按揭客户认购后三天内必须签约，超过按20元/天扣罚（特殊情况经领导批准，同意后当天提交延期申请流程）。
签约当天必须整理好合同移交给合同管理专员，未交的罚10元/天/户。
三、面签：新成交客户认购日算起5天内必须面签银行，超过罚20元/天/户；
四、补资料：①新成交客户认购后7天内必须补齐所有按揭资料，超过按20元/天/件罚款；②需存流水的客户，认购当天必须签订《补流水承诺书》，置业顾问必须定时提醒客户按要求存流水，若到约定日期未能补齐的，挞定处理。
若因置业顾问疏忽未提醒到延误补齐资料的，罚款100元/户。
五、奖励：按揭客户在认购后三天内办理完毕按揭手续并按要求补齐资料的，按50元/户奖励。
2016年5月5日。