中国农业银行现金业务操作规程
银行现金业务操作规程模版
银行现金业务操作规程模版银行现金业务操作规程模板一、总则为规范银行现金业务操作，保证业务安全，提高业务效率，特制定本规程。
二、业务范围银行现金业务主要包括存款、取款、换钞、清点、存取款机维护等业务。
三、业务程序（一）存款1.客户需携带有效身份证件到柜台，填报《存款单》，交存现金。
2.现金应按面额分类编号，并按照款、张、钞的顺序组成清点纸质清单，审核清点无误后由现金人员签字。
3.柜员核对存款单信息和清点纸质清单信息和金额，记录存款金额，将现金存入现场保险柜，并做好相关记账工作。
4.柜员收到现金后应核对货币真伪，对于存在疑点或者嫌疑的纸币应及时上报领导并上报银监局。
5.存款业务操作人员要严格遵守相关银行规章制度，不得利用职务之便进行违法违规操作。
（二）取款1.客户携带《银行卡》或者有效身份证件到柜台进行取款。
2.柜员核对客户身份信息，核实账户余额，审核无误后进行出纳操作。
3.柜员应根据账户余额，还有现金库存情况，在保证业务安全的前提下办理取款业务。
4.对于取款额度超过规定标准或者存托比例过低的客户应及时上报领导并上报银监局。
（三）换钞1.客户持旧钞到柜台申请换成新钞。
2.柜员需对现金进行严格的真假识别和劣币驱逐，核实数量及面额，审核无误后进行换钞业务操作。
3.现金人员按面额分类组成清点印章清单，柜员核对清点结果并签字确认。
4.进行清点时，现金人员及柜员均应认真核实价格敏感的面额，如50元、100元等。
（四）清点1.清点现金规定由专人专职完成，保管现金人员协助进行清点。
2.现金清点结束后需由清点现金人员进行封装，并填写清点纸质清单，出现差错需及时纠正和处理。
3.柜员和现金人员应定期进行资金台账盘点和安全模拟演练，提高资金台账质量及突发事件的应急处理能力。
（五）存取款机维护1.对于存取款机出现异常情况（例如卡被卡住、取款钞口堵塞等等）应及时上报维护人员进行处理。
2.确保存取款机的资金质量和数量核算准确无误。
中国农业银行柜面业务操作规程
中国农业银行柜面业务操作规程中国农业银行柜面业务操作规程一、前言：中国农业银行是中国最大的商业银行之一，在全国范围内拥有广泛的网点和庞大的客户群体。
柜面业务是银行最基本、最重要的一项服务，直接关系到客户的资金安全和满意度。
为了提供更加高效、规范的服务，农业银行制定了柜面业务操作规程，以确保业务的顺利进行和风险的最小化。
二、柜面业务的基本内容：1.存款业务：接受客户的现金或支票存款，办理定期存款、活期存款和通知存款等各类存款业务。
2.取款业务：根据客户的指示，按照一定的程序和安全措施办理现金取款业务。
3.转账业务：包括同城转账、异地转账、跨境转账等各类转账业务，确保客户的资金快速、准确地到达目标账户。
4.支票业务：包括接受客户的支票存入、办理支票转账、办理支票取款等各类业务。
5.外汇业务：包括外币兑换、外币存取款、外汇汇款等各类外汇业务。
6.理财业务：根据客户的需求和风险偏好，推荐适合的金融产品，如基金、理财产品等。
三、柜面业务的操作流程：1.客户办理柜面业务需携带有效身份证件和银行卡，并在柜台前排队等候。
2.客户到达柜台后，主动提出办理业务的要求，并出示相关证件和卡片。
3.柜员核对客户身份和账户信息，并检查相关证件的真实性和有效性。
4.根据客户的需求，柜员填写相应的业务单据，如存款凭证、转账单据等。
5.完成业务单据的填写后，柜员将其提交给系统进行处理，并告知客户办理业务的进展情况。
6.对于存取款等现金业务，柜员在系统处理完毕后，向客户支付或收取现金，并在相关单据上进行记录和盖章。
7.对于转账业务，柜员在系统处理完毕后，向客户出示转账凭证，并告知预计到账时间和手续费等信息。
8.柜员在办理业务完成后，向客户递交相应的单据和卡片，并询问是否还有其他需求。
9.客户对柜员的服务表示满意后，离开柜台。
四、柜面业务的常见问题和解决方案：1.业务办理速度慢：农业银行通过优化流程、提高自动化设备的使用率，控制柜员工作时间和负荷，以提高办理速度。
银行现金柜员操作规程
银行现金柜员操作规程一、引言在银行业务中，现金柜员是承担现金出入的重要岗位，他们的工作准确性和规范性直接关系到银行业务的顺利开展和客户的满意度。
因此，制定一套科学合理的银行现金柜员操作规程，能有效规范现金柜员的操作行为，提高工作效率和服务质量，保证银行业务的安全性和可靠性。
二、现金接收和支付操作规程1. 现金接收（1）现金接收是指现金柜员从客户处接收到的各类纸币、硬币、存折以及其他与现金有关的凭证。
在接收现金时，现金柜员应仔细核对币种、面额、数量等信息的准确性，确保不出现差错。
同时，要注意收款人的身份验证，确认该人是否为户名本人或授权人。
（2）现金接收后，现金柜员应及时结账，将汇总信息和钱款存入正确的库存处，并完成相应的记录工作。
对于特殊情况下需要暂时保管的现金，现金柜员应妥善保管，并尽快移交给相关部门或客户本人。
2. 现金支付（1）现金支付是指现金柜员按照客户的申请，从银行库存中提取现金，并经过核对后支付给客户。
在支付现金前，现金柜员应核对客户的身份证件和相关凭证，确保支付给正确的人。
（2）在支付过程中，现金柜员应注意钞票的真伪、面额的准确性，以及数量与客户要求的一致性，进行仔细检查和确认。
并且，在支付完成后，现金柜员要及时记录相关信息，确保账目的准确性和留存证据。
三、现金库存管理规程1. 现金库存管理（1）现金库存是指银行保留的各类纸币、硬币，以及存折等现金凭证。
现金柜员在接收和支付现金时，需要从库存中提取或冲销相应的现金。
因此，现金库存应根据实际需求进行合理的调整和管理。
（2）现金柜员对库存现金的管理责任重大，需要定期盘点和检查库存数量和面额的准确性，并将盘点结果与系统记录进行核对，确保库存的准确性和完整性。
2. 现金库存安全规程（1）现金柜员需要保证现金库存的安全性。
在日常工作中，现金柜员应严格遵守和执行各项安全措施，包括但不限于：确保现金库房门窗的完好无损，保证密钥的安全存储和使用，遵守配发现金的签收和交接程序，以及定时进行库房的检查和防火防潮等工作。
现金业务操作规程
现金业务操作规程现金业务是指银行为客户提供的与现金相关的各类操作，包括现金存取、现金兑换、现金清分、现金回笼等。
为了确保现金业务的安全、规范和高效运作，银行需要制定一套现金业务操作规程。
本文将就现金业务操作规程进行详细阐述，以保障银行和客户的利益。
一、现金存取规程1.客户现金存取：b.客户现金存款时，银行柜员应核对钞票的真伪及完整性，并填写相关存款凭证。
d.银行柜员应注意保护客户信息安全，确保现金存取交易的正确性和及时性。
2.商户现金存入：a.商户现金存入时，银行柜员应核对存款人身份及相关凭证，并协助商户统计现金，核对正确性。
b.商户现金存入后，银行柜员应填写存款凭证，并提供存折或现金存单。
3.ATM现金存取：a.银行应保障ATM设备的安全性，定期检查维护，确保正常运行。
b.ATM现金存取时，银行应提供清晰的指引和使用说明。
c.银行应加强对ATM机现金的配送、清点和回笼工作，确保ATM机内现金充足。
二、现金兑换规程1.外币兑换：a.客户到柜台办理外币兑换时，银行柜员应核对客户身份及外币兑换凭证。
b.银行柜员应根据外币汇率进行兑换，并核对兑换金额及外币的真伪。
c.兑换外币时，银行柜员应向客户说明相关费用，并填写兑换凭证。
2.旅行支票兑换：a.客户到柜台兑换旅行支票时，银行柜员应核对客户身份及旅行支票凭证。
b.银行柜员应核对旅行支票的真伪和有效期，并核对兑换金额。
c.银行柜员应填写兑换凭证，并将旅行支票收入保险柜保管。
三、现金清分与回笼规程1.现金清分：a.银行应配备专业的现金清分设备，确保现金清分的准确性和高效性。
b.银行应定期对现金清分设备进行维护和校准，保证设备的正常运行。
c.清分结束后，银行应核对现金清点结果，并填写相关清分凭证。
2.现金回笼：a.银行应定期检查各网点的现金回笼情况，确保回笼的及时性和准确性。
b.银行应采用安全可靠的方式进行现金回笼，确保不发生安全风险和丢失。
c.回笼结束后，银行应核对回笼结果，并填写相关回笼凭证。
农业银行现金兑换业务流程
农业银行现金兑换业务流程详细解析一、业务概述农业银行的现金兑换业务主要服务于个人和企业客户，提供人民币和外币的现金兑换服务。
当客户需要将手中持有的现金转换为另一国货币的现金，或者将外币兑换为人民币时，就可以在农业银行进行操作。
这种业务满足了客户在不同国家或地区进行贸易、旅游、学习和工作时的实际需求。
二、业务流程客户提出申请：客户前往农业银行的营业网点，向工作人员提出现金兑换申请，说明需要兑换的币种、金额等具体要求。
业务受理：银行工作人员根据客户的要求，核实客户身份和账户信息，并确认客户所持有的外币种类和数量。
同时，工作人员会向客户说明兑换汇率和所需的手续费。
审核与授权：银行对客户的申请进行审核，确保客户所持外币来源合法，并按照内部规定进行授权。
现金交付：审核通过后，银行会按照约定的汇率和手续费进行计算，并将所需的人民币或外币现金交付给客户。
记录与归档：交易完成后，银行会将相关记录归档保存，以便后续核查和审计。
三、注意事项在进行现金兑换之前，客户应了解当前的汇率和手续费标准，以便做出明智的决策。
客户应确保所持外币来源合法，并准备好相关的证明文件。
在进行大额现金兑换时，客户应提前预约，以便银行能够安排足够的资金和人力资源。
客户应妥善保管好银行交付的现金，避免丢失或被盗。
客户应关注银行的公告和通知，以便及时了解最新的业务动态和政策变化。
四、风险控制为了确保现金兑换业务的合规性和安全性，农业银行采取了以下风险控制措施：严格审核客户身份和账户信息，防止洗钱和恐怖主义资金等不法活动。
对大额现金兑换进行特别的监控和管理，防止资金流向不明的风险。
定期对业务进行内部审计和合规检查，确保业务操作的规范性和准确性。
与其他国家和地区的金融监管机构保持密切联系，共同打击跨境金融犯罪活动。
对员工进行定期培训和教育，提高员工的合规意识和风险防范能力。
五、未来发展趋势随着全球经济一体化的深入发展，现金兑换业务的需求将会持续增长。
农行组合现金管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强中国农业银行（以下简称“农行”）现金管理，提高现金使用效率，防范现金风险，根据《中华人民共和国人民币管理条例》及国家有关法律法规，结合农行实际情况，制定本规定。
第二条本规定适用于农行境内所有分支机构和网点（以下简称“网点”）现金业务的日常管理。
第三条本规定所称组合现金，是指网点库存现金、现金库存现金、现金周转金、现金备付金等现金形式的统称。
第四条农行组合现金管理应当遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格遵守国家法律法规和金融政策，确保现金业务的合法性。
（二）安全高效原则：确保现金安全，提高现金使用效率，降低现金管理成本。
（三）责任明确原则：明确现金管理责任，确保现金管理工作的连续性和稳定性。
（四）风险防控原则：加强风险防控，及时发现和化解现金风险。
第二章组合现金管理组织与职责第五条农行各级机构应当设立现金管理部门，负责组合现金的管理工作。
第六条现金管理部门的主要职责：（一）制定和组织实施现金管理规章制度。
（二）负责现金库存、现金周转金、现金备付金的管理。
（三）组织现金清点、盘点和审计工作。
（四）监控现金风险，提出风险防控措施。
（五）负责现金业务培训和教育。
第七条网点负责人是网点现金管理的第一责任人，负责组织网点现金管理工作，确保现金管理各项规定得到落实。
第八条网点现金管理人员的职责：（一）负责现金的收付、清点、保管和调拨。
（二）严格执行现金管理制度，确保现金安全。
（三）及时报告现金管理工作中发现的问题。
第三章组合现金管理内容第九条组合现金管理主要包括以下内容：（一）现金库存管理1. 网点应当根据业务需求，合理确定现金库存量，并定期盘点。
2. 网点应当建立现金库存台账，详细记录现金库存情况。
3. 网点应当定期对现金库存进行盘点，确保现金库存真实、准确。
（二）现金周转金管理1. 网点应当根据业务量、现金库存情况等因素，合理确定现金周转金。
2. 网点应当定期检查现金周转金的使用情况，确保周转金合理使用。
银行现金业务操作规程模版
现金业务操作规程为规范我行现金业务操作，根据《中国银行出纳制度》、《中国银行柜员制管理办法》等相关规定，特制定本规程。
一、基本规定1、分行应在辖属网点中指定一家现金代理行（分行本部或某个网点，简称现金上级行）统一办理辖内各行现金的缴存与请领业务，资金的最终清算仍然通过各辖属网点在分行（简称账务上级行）的备付金账户进行。
2、对于采取支行派员向上级行领取现金方式的分行，各网点应在现金上级行预留印鉴，向上级行领取现金时凭加盖预留印鉴的“现金收入/付出凭证”办理。
人员变动要及时更换印鉴，控制现金请领的风险。
3、现金调缴时应由双人押运，库管员与押运人员（双人）在相关凭证上签字确认，做好交接登记手续，明确保管责任。
二、向人民银行领缴现金（一）领取现金现金上级行向人民银行发行库领取现金时，由库管员根据库存现金情况及用款计划，经有权人审批后填写“现金收入/付出凭证”（第二联），签开人民银行现金支票或人行规定的相关凭证，并加盖预留印鉴，库管员在现金支票存根联上签章后，与押运员做好现金支票的交接手续。
押运员在“现金收入/付出凭证”上“押运人签章”处签章。
押运员持现金支票随同守押人员向人民银行发行库领取现金。
领取现金时，应当场验看券别，逐捆卡把，清点总数。
现金领回后，押运员与库管员当面办妥交接，无误后库管员立即办理入库手续。
对于原封新币，开箱、拆包、拆捆和拆把清点时，应在监控下进行，且至少二人在场。
拆箱、拆包前先检查原包装有无异样，拆封后先点包卡把，后清点细数。
由发行库取回的现金，对外支付拆捆、拆把时不得丢弃原封签、封条，原封签、封条在款项付出日营业终了账平款清后才能销毁。
现金核对无误后，库管员凭“现金收入/付出凭证”，使用[7003现金收缴]交易，选择“现金收入”，办理现金入库手续，系统自动登记库存现金登记簿并打印“现金收入/付出凭证”核实行，将加盖个人名章及“附件”戳记的支票存根联作附件随当日传票装订。
（二）交存现金库存现金超过核定限额需向人民银行发行库交存现金时，库管员应填制“现金收入/付出凭证”（一式两联）和人民银行的“现金交款单”，经有权人签字后，使用[7003现金收缴]交易，选择“实物调出”办理现金出库手续，系统自动登记库存现金登记簿，在“现金收入/付出凭证”第一联上打印核实行作业务传票，在第二联上记录“调出流水号”（即是库管员做实物调出时产生的柜员流水号）后单独保管。
中国农业银行主要工作业务和操作流程
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中国农业银行现金业务操作规程第一章基本规定第一条现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人守库、双人押运、离岗必须查库（箱）”的原则，做到内控严密、职责分明。
实行复核制的，还要坚持“钱账分管、双人临柜、换人复核”。
第二条现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。
第三条柜员办理现金业务必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。
第四条收付现金必须做到先点捆、卡把，核准封签，再散把点数；拆捆时，先确认每捆十把，再拆捆，做到现金实物与记账凭证或现金调拨单核对相符。
第五条坚持“一日三次碰库（箱）”制度。
营业前，柜员必须检查现金实物与上日“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符；中午休息时，柜员必须将现金实物与现金箱余额进行核对，碰数入库；下班签退前，柜员必须核对现金实物与“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符，经坐班主任或主管审核无误后，双人加锁入库保管。
第六条每日日终平账，管库员应清点库房现金，与“营业网点现金余额统计表”的库房余额核对相符后，在统计表上签章。
第七条需进行款箱交接的，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否加锁、封123条是否完整无损等，并详细登记《箱包交接登记簿》，由交接双方签章。
第八条办理现金业务人员必须培训合格、持证上岗。
第二章现金收付第九条现金收入。
柜员受理客户交存的现金和现金收款凭证后，按下列程序操作：（一）审查现金收款凭证。
现金收款凭证必须要素齐全，填写正确清楚，大小写金额、凭证各联次金额一致，无涂改。
（二）初点。
按款项券别顺序点收，先点捆、卡把过大数，后点尾数，核对总数。
与现金收款凭证金额核对相符。
（三）清点。
现金按券别依次逐张清点细数并挑残、辨假。
款未点清前不准与其他款项调换和混淆。
清点中发现有误，当即向交款人声明，并可将凭证和款项一并退回客户。
（四）交易处理。
柜员选择相关交易进行处理，打印记账凭证，与现金收款凭证核对无误后，记账凭证加盖经办员、复核员名章；现金收款凭证加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，回单联退客户，留存联附记账凭证后。
实行复核制的，初点柜员清点现金与现金收款凭证核对无误，现金收款凭证加盖初点柜员名章后连同款项一并交收款柜员；收款柜员核对现金与现金收款凭证无误后，现金收款凭证加盖有关业务印章、收款柜员名章，回单联退客户，记账联交记账柜员选择相应交易进行账务处理。
第十条预约收款。
（一）封包。
签订预约收款协议的客户交来现金时，柜员应会同管库员当面核对大数，点捆、卡把、清点零头，与现金收款凭证核对相符，填制一式两联记账凭证，注明交易类型124为“收包”，由银行当面封包，贴上预约收款封签；选择“预约收款—收包”交易，打印记账凭证，连同注明“预约收款”字样的现金收款凭证，加盖有关业务印章、经办员、复核员名章。
现金收款凭证记账联与一联记账凭证连同已封包的款项入库保管，回单联退客户。
未经清点细数的款项，不得与收入款项混放，应另装箱（袋），双人加锁入库保管。
（二）清点。
款项应在次日（节假日顺延）清点完毕，按照协议规定的记账日期进行记账。
清点前，柜员与管库员应共同查验封口无疑后，方能拆封。
由柜员根据原入库保管的一联收包记账凭证填制记账凭证，注明交易类型为“清点”，选择“预约收款—清点”交易，打印记账凭证，加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，原入库保管的收包记账凭证作附件。
清点细数中发现错款或假钞按协议规定处理。
（三）收款。
比照第九条处理。
第十一条非营业时间收款。
（一）当日收款时，填制一式两联记账凭证，注明交易类型为“收款”，款项清点无误后，选择“非营业时间收款—收款”交易，打印记账凭证，连同注明“非营业时间收款—次日入账”字样的现金收款凭证加盖有关业务印章、经办员、复核员名章。
现金收款凭证记账联与一联记账凭证连同所收款项装箱入库保管，回单联退客户。
（二）次日，柜员根据原入库保管的一联收款记账凭证，选择“非营业时间收款—清点”交易，打印记账凭证，加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，原入库保管的收款记账凭证作附件。
（三）选择相关交易，进行账务处理，现金收款凭证附记账凭证后。
125第十二条现金付出。
柜员受理客户提交的现金付款凭证后，按下列程序操作：（一）审查凭证。
按照有关规定对现金付款凭证进行审查。
（二）交易处理。
选择相关交易，打印记账凭证，与现金付款凭证核对无误后，按金额由大到小逐位配款，配零头现金要拆把、不得抽张，并点验正确。
记账凭证加盖经办员、复核员名章；现金付款凭证加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，附记账凭证后。
（三）复点付款。
按照现金付款凭证的金额复点现金无误后将款项交取款人，并提示其当面点验。
采用复核制的，记账柜员选择相关交易进行账务处理，打印记账凭证，加盖经办员、复核员名章，连同原始凭证交付款柜员；付款柜员审核记账凭证及原始凭证无误后，进行配款，原始凭证加盖有关业务印章、经办员名章，连同记账凭证、现金交复核柜员；复核柜员复核现金、凭证无误后，问清户名、取款金额，将款项交客户，原始凭证加盖复核员名章附记账凭证后交记账柜员。
第十三条预约付款。
（一）当日记账。
客户预先将现金付款凭证交给柜员，柜员按正常付款程序审查凭证无误后，选择相关交易，打印记账凭证，加盖经办员、复核员名章，现金付款凭证加盖有关业务印章、经办员、复核员名章附记账凭证后。
配款后，填制一式两联记账凭证，注明交易类型为“准备款项”，选择“预约付款—准备款项”交易，打印记账凭证，加盖有关业务印章、经办柜员、复核员名章，向取款人发专用对号牌或对号单，一联记账凭证随款项单独装箱入库保管。
（二）次日付款。
次日客户取款时，柜员根据原入库保管的“准备款项”记账凭证填制记账凭证，注明交易类型为“交126付款项”，选择“预约付款—交付款项”交易，打印记账凭证，加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，原入库保管的记账凭证作附件，收回专用对号牌或对号单，核对无误后，将款项交客户。
第三章现金整点第十四条业务量大的营业网点可设专职整点组（员），不直接对外办理收、付款业务；业务量小的营业网点，由柜员兼办现金整点。
第十五条整点现金。
（一）挑净。
拆把清点过程中要将损伤票币挑剔干净，并符合人民银行规定的票币整洁度标准；硬币与纸币要分别整理，流通券和损伤券要按券别、版别分别整理，上缴人民银行回笼券按当地人民银行的要求整理。
（二）点准。
纸币每一百张为一把，硬币每一百枚或五十枚为一卷，每捆十把（卷），不得多、缺。
（三）墩齐。
票币应平铺，每一把票币中间不得有折叠，且要墩齐。
（四）捆扎紧。
扎把的腰条应根据人民银行规定按流通券或损伤券的标准方法扎紧；一捆票币用绳捆扎成双十字型后，用手提绳，绳索绷直、票币不移者为紧；每捆绳头结扣处应粘贴封签，不要将浆糊直接刷在票币上，以免污损票币。
（五）盖章清。
整点人名章、封捆人名章都要盖在规定的位置，印章必须带行号且清晰可辨，做到谁经办、谁盖章、谁负责。
第十六条细数未点清前不得将原捆把的封签、腰条丢毁，不得与其他票币调换或混淆。
第十七条整点伍拾元券、壹佰元券，需要手工复点，逐127张捻动，仔细鉴别真假。
第四章票币兑换第十八条票币兑换坚持“先收款后兑付”的原则办理。
第十九条柜员在办理大小面额票币兑换时，必须手工清点、逐张辨别真假，配款后要经复点方能付出。
第二十条柜员在办理残缺票币兑换时，除点验清楚外，应根据兑换标准确定兑换额，并当面在残缺票币上加盖“全额”或“半额”戳记和柜员名章。
第二十一条内部票币兑换。
兑换柜员应填制一式两联记账凭证，加盖柜员名章，注明需要兑换的券别、金额，将现金连同记账凭证一并交管库员，管库员核对无误后，选择“内部票面兑换”交易，打印记账凭证，加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，一联留存，一联连同现金交兑换柜员点收。
第五章库房管理第二十二条必须坚持双人管库、同进同出、分工明确、相互复核，做到账账、账款、账实相符。
第二十三条凡入库保管的现金、有价单证等物品，必须按券别、种类陈放整齐。
第二十四条库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。
一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。
替班人员只能固定接触其中一把钥匙。
金库备用钥匙要分别封存保管。
（一）库房门、保险柜，要装配两把锁，且至少有一把为组合密码锁，机械锁要备有正副钥匙各一套。
（二）正把钥匙由主管和一名管库员分别掌管，不得交叉。
128工作变动时，必须变更密码，必要时换锁。
丢失库房（柜）钥匙，要及时报告上级行并采取防范措施。
（三）支行及支行级单位库房、保险柜的副把钥匙由管库员会同主管行长、会计部门负责人当面共同密封，分别签章，办理登记签收手续，并由主管行长和会计部门负责人分别入保险柜妥善保管；支行以下营业网点的库房、保险柜的副把钥匙（含ATM 钥匙）由管库员会同支行会计部门负责人当面共同密封，分别签章后，办理登记签收手续，由支行集中登记加锁入库保管。
（四）组合密码锁由管库员会同主管行长共同设定，密码封存，分别签章，办理登记签收手续，由主管行长妥善保管。
开启密码，由管库员会同主管行长共同启封，并登记签章。
（五）副把钥匙因故需办理交接的，要严密登记手续；如遇特殊情况必须启用时，须经主管行长批准后，由会计部门负责人会同管库员共同启封，并记录启用原因和启用时间，由启封人签章。
库房、保险柜设有密码锁的，开启密码的记录亦按上述办法管理。
如使用密码锁的人员有变动，密码应随之更换。
（六）非营业时间库房正把钥匙要放入保险柜保管，保险柜钥匙由管库员随身携带。
（七）金库密码要注意及时更换，确保安全。
第二十五条库房要保持清洁，达到无火灾、无霉烂、无虫蛀、无鼠咬、无盗窃、无差错事故。
第二十六条库房内不得放置无关物品，放置的现金、贵金属、有价单证、代保管抵（质）押品、票样、人民币鉴别手册、基层处所库房副把钥匙、代保管贵重物品必须登记，分别立户，详细记载。
其它物品入库保管要经主管行长批准，并按要求登记。
129第二十七条管库员开库前须检查库门及报警设施是否正常，无异常情况后再开启库门。
开启有暗锁密码的库门时，禁止无关人员旁观。
管库员各自使用自己掌管的钥匙开启，不准委托对方或他人代开。
第二十八条营业机构坐班主任每旬查库一次，营业机构负责人每月查库一次；支行会计部门负责人每季查库一次，主管行长每半年至少进行一次全面查库；上级行实行不定期查库。
查库时，必须同时检查柜员现金箱。
上级行查库时，查库人员必须出具查库介绍信，并由管辖行人员陪同。
不符合上述条件的，管库员有权拒绝查库。
查库时管库员应始终在场，服从查库人员安排，但不得参与清点库款。
查库完毕后，登记《查库登记簿》，查库人员和管库人员共同签章。
夜间只查岗不查库。
第二十九条柜员缴领现金。