基金考试押题100道
基金押题卷(解析)DOC
基金押题卷二（解析）单选题(1) 基金对外提供的会计报表通常不包括()。
A、资产负债表B、利润表C、净值变动表D、收益表专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：174基金对外提供的会计报表通常不包括收益表。
(2) 基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。
A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金公司专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：5基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
(3) 全球第一个公司型开放式投资基金是()。
A、英国“海外及殖民地政府信托”B、富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C、波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D、麦哲伦基金专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：10全球第一个公司型开放式投资基金是波士顿“马萨诸塞投资信托基金”。
(4) 股票风格管理分为（）的股票风格管理。
A、积极与消极B、基本分析与技术分析C、系统与非系统D、主动与被动专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：319考察股票风格管理类型。
(5) （）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A、签署基金合同阶段B、基金募集阶段C、基金运作阶段D、基金终止阶段专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：112基金运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
(6) 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。
A、3B、5C、15D、20专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：160系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
(7) 当技术分析无效时，市场至少符合（）。
A、半强势有效市场假设B、弱势有效市场假设C、强势有效市场假设D、无效市场假设专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：320技术分析的前提是否定弱市有效市场。
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。
[单选题] *A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案)B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。
[单选题] *A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案)B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。
[单选题] *A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案)B)股票投资总市值/基金的投资总额C)股票投资总成本/基金资产净值D)股票投资总成本/基金的投资总额4、不动产投资的特点包括()。
1异质性2不可分性3高流动性4低流动性 [单选题] *A)1、2、3B)1、2C)2、3D)1、2、4(正确答案)5、关于预期损失，以下表述正确的是()。
[单选题] *A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案)C)预期损失是一个分位值D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。
假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。
[单选题] *A)该投资者持有的A基金资产变为3000元B)A基金份额净值变为2.4元C)该投资者持有的基金份额仍为5000份D)A基金的资产规模不变(正确答案)7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。
基金基础知识押题A卷
证券投资基础知识（A卷）押题：1、对权数的表述正确的是：C、所使用的权数是组合中各证券的投资比例2、企业7名员工请假中位数：A、3天3、现金流量表的编制基础是：B、收付实现制4、单利和复利的区别说法正确：D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利。
5、第2年的远期利率为：D、5.01%6、当可转换债券持有人行使转换权后：C、公司实收资本和总股份数增加7、股票的清算价值是公司清算时每股所代表的：D、实际价值8、优先股票的“优先”体现在：D、股息分配和剩余资产清偿的优先9、一个公司的总资本是1000万元。
：D、该公司资产负债率是43%10、公司的资本结构是指：B、公司债务资本与权益资本的比例11、关于股票拆分和股票股利，说法错误的是：C、降低被收购的难度12、不属于行业因素对股价影响的表现是：D、由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股市下跌。
13、关于全球存托凭证说法错误的是：B、发行地在发行公司所在国家14、不属于系统性风险的是：B、流动性风险15、不能发行金融债券的主体是：C、中国人民银行16、按债券的（A、发行主体）分类，债券可分为政府、金融、公司债券17、关于结构化债券的描述不正确的：D、MBS贷款的种类包括汽车消费贷款、学生贷款、信用卡应收款等18、对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其：D、本金和利息都随通胀水平的高低进行变化19、收益率曲线的类型不包括：D、垂直收益曲线20、在货币市场上占有重要地位的国债是：D短期国债21、期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有这种权利：B、期权费22、任何金融工具都可能出现由资产价格或指数变动导致损失的可能性：B、市场风险23、通过各种通讯方式、不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具：D、OTC交易的衍生工具24、价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平称为：C、维持保证金25、可以分为欧式期权和美式期权的金融期权根据什么不同：B、买方执行期权的时限26、关于常见衍生工具的区别中，说法有误的是：C、期货合约的实物交割比例非常高，远期合约的实物交割比例非常低27、关于信用违约互换（CDS），下列说法错误的是：B、信用违约互换中一方当事人向另一方出售的是信誉28、私募股权投资最早出现并得到发展是：A、欧美29、关于J曲线的表述错误的：C、在投资项目的前段时期，能够给投资者带来正收益30、私募股权二级市场投资战略的特点正确的是：C、流动性差31、影响房地产投资信托基金收益的因素不包括：A、汇率水平32、房地产权益基金的存在形式不包括：D、无限责任公司33、A、成长权益投资者，更偏好于在后期企业提供额外资本来协助上市34、投资组合管理的一般流程不包括：D、推荐理财产品35、下列哪类个人投资者财富水平最高：C、高净值投资者36、下列关于机构投资者说法正确的：B基金的机构投资者相比于个人投资者，资本实力更为雄厚且投资能力更为专业37、影响投资需求的关健因素不包括：D、经济周期38、发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情冲时，投资经理或基金销售人员应当：D、兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿39、对投资者需求进行重新评估的资数的要求是多少：A、每年一次40、进行投资组合管理的基础是：A、制定投资政策说明书41、下列情况中，投资组合风险分散效果好的是：D、投资组合内成分证券的相关程度降低42、基金公司的（D、研究部）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷A卷附答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷A卷附答案单选题（共100题）1、下列几种情况，不属于再融资的是（）。
A.配股B.增发C.定向增发D.送股【答案】 D2、通常，投资者考察其所投资的私募股权投资基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为（）曲线。
A.MB.VC.LD.J【答案】 D3、下列不属于风险调整后收益指标的是（）。
A.夏普比率B.速动比率C.特雷诺比率D.信息比率【答案】 B4、办理质押式回购业务时，确定回购利息支出的主要因素包括融资金额、融资利率和（）。
A.质押券的信用等级B.融资的结算方式C.融资的天数D.质押率【答案】 C5、下列股票估值方法中，不属于相对价值法的是（）。
A.市盈率模型B.企业价值倍数C.经济附加值模型D.市销率模型【答案】 C6、权益乘数的计算方法是( )。
A.资产/所有者权益B.负债/所有者权益C.资产/负债D.负债/资产【答案】 A7、以下关于做市商的作用，说法正确的是（）。
A.证券买入价格大于证券卖出价格B.可以与投资者进行双向买卖交易C.利润主要来源于佣金收入D.可以代客执行买卖指令【答案】 B8、X年X月X日，某基金公司公告进行利润分配，每10份分配0.2元。
权益登记日（同除息日）小李持有该基金10000份，选择现金分红。
当日未除息前的单位净值为1.222元,除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是（）A.1.022元，10000份B.1.202元，10000份C.1.220元，10000份D.1.222元，9800份【答案】 B9、以下关于上海证券交易所融资融券的标的证券为股票的条件错误的是（）。
A.股东人数不少于4000人B.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元C.在过去3个月内该股票的日均换手率低于基准指数日均换手率的15%D.在上海证券交易所上市交易超过3个月【答案】 C10、随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。
基金考试绝密押题--基础20题
根底1、关于利润表，以下表述错误的选项是〔〕。
A利润表的根本构造是收入减去本钱和费用等于利润B利润表分析用于评价企业的经营绩效C利润表反映企业一定时期的总体经营成果，提醒企业财务状况发生变动的直接原因D评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润答案：D解析：在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润上册1392、以下业务中，会降低企业短期偿债能力的是〔〕。
A企业采用分期付款方式购置一台大型机械B、企业向战略投资者进展定向增发C企业向股东发放股票股利D企业向某国有银行取得3年期500万元的贷款答案：A单项选择题解析：企业购置固定资产，使得企业现金类资产降低，会影响企业短期偿债能力。
上册1443、以下不属于可转换债券的根本要素的是〔〕。
A转换期限B赎回条款C回售条款D市场利率答案：D单项选择题解析：可转换债券的根本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转股价格、转换比例、赎回条款、回售条款等。
上册1764、股票拆分对〔〕没有影响。
A每股面值B股东权益总额C股票价格D每股盈余答案：B解析：股票拆分对公司的资本构造和股东权益不会产生任何影响，一般只会使发生在外的股票总数增加，每股面值降低，并由此引起每股收益和每股市价下降，而股东的持股比例和权益总额及各项权益余额都保持不变。
上册1815、在债券的发行与销售中，债券发行人和债券投资人之间起到金融中介作用的是〔〕。
A债券市场B债券基金管理人C债券代理商D债券承销商答案：D解析：债券承销商负责债券的发行与承销，他们在债券发行人与投资人之间起到中介作用上册2006、A、B公司都想借入3年期100万元的借款，A公司融资本钱分别为固定利润8%，浮动利率SHIBOR+0.5%。
B公司融资本钱分别为固定利率10%，浮动利率SHIBOR+1%。
双方可以通过〔〕降低融资本钱。
A利率互换B股权互换C信用违约互换D货币互换答案：A解析：利率互换合约双方同意在约定期限内按不同的利息计算方式分期向对方支付由币种一样的名义本金额所确定的利息。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷B卷附答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷B卷附答案单选题（共100题）1、政策性金融债的发行人通常不包括（）A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国农业银行【答案】 D2、沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。
沪港通的双向交易以下面哪种货币作为结算货币（）。
A.港币B.人民币C.欧元D.美元【答案】 B3、下列国家中，清算周期为T+3的是（）。
A.美国B.德国C.印度D.韩国【答案】 A4、关于基金资产估值的概念,以下说法不正确的是（）。
A.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程B.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值C.基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金份额净值D.基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一【答案】 D5、（）报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。
A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表【答案】 A6、（）根据总体投资策略和研究报告，构建投资组合方案，对方案进行风险收益分析。
A.投资决策委员会B.交易部C.投资部D.研究部【答案】 C7、如果证券a与b之间的相关系数为0.63，证券a与c之间的相关系数为－0.75，则两组之间相关性强弱关系为( )。
A.a与c相关性较强B.无法比较C.相关性强弱相等D.a与b相关性较强【答案】 A8、关于凸性以下说法错误的是（）。
A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收溢之间的关系。
B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标。
C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小。
D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度。
【答案】 C9、国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于（）。
A.0.1%B.0.01%C.0.05%D.0.03%【答案】 B10、（）影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。
[单选题] *A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案)B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。
[单选题] *A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案)B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。
[单选题] *A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案)B)股票投资总市值/基金的投资总额C)股票投资总成本/基金资产净值D)股票投资总成本/基金的投资总额4、不动产投资的特点包括()。
1异质性2不可分性3高流动性4低流动性 [单选题] *A)1、2、3B)1、2C)2、3D)1、2、4(正确答案)5、关于预期损失，以下表述正确的是()。
[单选题] *A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案)C)预期损失是一个分位值D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。
假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。
[单选题] *A)该投资者持有的A基金资产变为3000元B)A基金份额净值变为2.4元C)该投资者持有的基金份额仍为5000份D)A基金的资产规模不变(正确答案)7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。
基金从业资格考试法规道德专项押题特训100题答案及解析(六)
基金从业资格考试法规道德专项押题特训押题特训六（100题）1、某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后,该上市公司股价连续多个交易日跌停。
某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。
上述情况反映了该其金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制?( )A.基金管理人应当规范基金清算交割工作,确保基金资产安全B.基金管理人应当建立会计复核制度 ,防止会计差错发生C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算正确答案：C题目解析：基金管理人应当采取适当的会计控制措施,以确保会计核算系统的正常运转: (1)应当建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,确保正确记载经济业务,明确经济责任。
(2)应当建立账务组织和账务处理体系,正确设置会计账簿,有效控制会计记账程序。
(3)应当建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
(4)应当采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。
(5)应当规范基金清算交割工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确保基金资产的安全。
(6)应当建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督。
(7)应制定完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的毁损、散失和泄密。
严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度和财经纪律。
2、某基金公司对所管理的基金进行持续营销,在其微信公众号发布了题为"今年以来收益率超20%"的营销文案且未载明历史业绩。
该表述存在( )。
A.销售合规性风险B.信息披露合规性风险C.投资合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案：B题目解析：基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中,违反相关法律法规和公司规章,对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉,受到处罚和声誉损失的风险。
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基金考试押题100道！一定要看！这两天炸裂了，因为这周六，4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。
那些曾经叱咤风云的私募大佬，还有那些跨界搞投资的明星，这次统统都要进考场去考试了。
据说，大盘这几天持续缩量，是因为这几天大佬们正忙于复习应对周六的考试……那么问题来了，如何能快速自学通过考试呢？时间紧迫，当然是多做试题，多做试题，多做试题……闲言少叙，送上还冒着热气全新出炉的押题试卷：《2016年4月基金法律法规考前预测押题卷01》1、基金在美国被称为（）。
A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金正确答案A【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我囯台湾地区被称为“证券投资信托基金"。
2、（）是基金业协会的权力机构。
A、股东大会B、董事会C、监事会D、会员大会D【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
3、我国证券投资基金反映的是一种()关系A、担保B、债权C、股权D、信托正确答案D【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。
A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B、募集金额不少于3亿元人民币C、持有人不少于2000人D、募集金额不少于1亿元人民币正确答案A【专家解析】:（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所规定的其他条件。
5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。
A、基金代销机构B、基金托管人C、基金管理人D、投资人正确答案A【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。
6、公司型基金的最高权力机构是（）。
A、基金持有人大会B、公司董事会C、股东大会D、监督管理委员会正确答案C【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。
7、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。
A、积极成长基金B、主动型基金C、灵活配置基金D、指数型基金正确答案D【专家解析】与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。
被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。
8、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。
A、货币市场进入门槛很低B、货币市场属于场外交易C、货币市场进入门槛很高D、货币市场属于场内交易正确答案C【专家解析】货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
9、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。
A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B、减少违规处罚导致的损失C、减少声誉风险导致的潜在损失D、减少基金持有人的损失正确答案D【专家解析】合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。
10、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
A、合规B、合格C、违规D、违约正确答案A【专家解析】所谓“合规”与“违规”相对应"是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
11、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。
A、行为监控B、控制活动C、内部环境D、事项识别正确答案A12、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。
A、过往业绩B、住所、联系方式、主要负责人C、基本诚信信息D、名称、成立时间、登记时间正确答案A【专家解析】网站公示的私募基金管理人基本情况包括：私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。
13、基金市场营销的特征不包括（）。
A、规范性B、服务性C、综合性D、持续性和适用性正确答案C【专家解析】基金市场营销的特征包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。
14、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。
A、股票基金应有80%以上的资产投资于股票B、债券基金应有C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券D、债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易正确答案C【专家解析】货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高的货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券等品种15、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金正确答案D【专家解析】混合基金在投资组合中的作用。
16、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A、公正性B、客观性C、独立性D、专业性正确答案A【专家解析】公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时应当，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
（）基金。
A、公司型B、平准基金C、对冲基金D、契约型正确答案D【专家解析】目前，我囯的基金均为契约型基金。
18、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A、公平性B、协调性C、公正性D、健全性正确答案B【专家解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
19、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是().A、公平对待所有股东B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员正确答案D【专家解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整在其性，职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。
20、（）是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
A、岗前教育B、岗位教育C、离岗教育D、基金业协会的自律正确答案B【专家解析】岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
21、（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
A、辅助式前台系统B、自助式前台系统C、后台管理系统D、信息管理平台应用系统的支持系统正确答案B网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
22、基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A、风险管理部B、合规与风险管理委员会C、合规管理部D、合规与风险控制部正确答案B【专家解析】基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会负责，对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。
23、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。
A、风险共担B、买者自慎C、收益共享D、买者自负正确答案B推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。
24、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。
A、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额C、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼正确答案B【专家解析】在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。
基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。
公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。
25、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。
A、分析营销环境B、分析投资人的真实需求C、设计营销组合D、提高专业化水平正确答案B【专家解析】在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。
26、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。
A、法律主体资格不同B、投资者的地位不同C、基金的营运依据不同D、投资人不同正确答案D【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。
27、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A、对冲保险策略B、动态比例投资组合保险策略C、衍生金融工具组合保险策略D、CPPI正确答案D【专家解析】固定比例投资保险策略英文简称CPPI。
28、下列属于合规管理基本原则的是().A、独立性B、健全性C、规范性D、全面性正确答案A【专家解析】合规管理的基本原则有：①独立性；②客观性；③公正性；④专业性；⑤协调性原则。
29、（）对公司的合规管理承担最终责任。
A、督察长B、合规与风险控制部门C、合规与风险管理委员会D、董事会正确答案D【专家解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任。
30、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向()报告。
A、董事会B、中国证监会C、中国证监会相关派出机构D、以上选项都正确正确答案D【专家解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
31、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。
A、定期提供产品净值信息B、提醒客户及时核对交易确认C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D、推介符合适用性原则的基金正确答案D【专家解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
32、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。
A、登记基金的过往业缋B、使用“净值归一”等误导投资人的表述C、夸大或片面宣传基金D、违规承担损失或承诺收益正确答案A【专家解析】考察基金推介材枓中所禁止的问题。
33、（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，。