大工20春《投资银行学》在线作业3答卷
大学2020年春季学期课程作业投资学.doc
答案+我名字2020年春季学期课程作业投资学第1次投资学题号一二三合计已做/题量0 / 200 / 100 / 100 / 40得分/分值0 / 400 / 400 / 200 / 100一、单项选择题(共20 题、0 / 40 分)1、投资者将货币资金直接投入投资项目指的是（）。
A、直接投资B、间接投资C、实物投资收藏该题2、下列哪一条市场假设是从人的心理因素方面考虑的？（）A、市场行为涵盖一切信息B、价格沿趋势线移动C、历史会重演收藏该题3、哪一类有效市场中，技术分析失去作用，但基本分析还可能帮助投资者获得超额利润？（）A、弱式有效市场B、半强式有效市场C、强式有效市场收藏该题4、下列哪个选项能够体现整个经济体真实财富？（）A、金融资产B、无形资产C、实物资产收藏该题5、净现值的英文简称为（）A、PVB、NPVC、NPR收藏该题6、我国通过证券交易所进行的证券交易的报价方式为（）。
A、口头报价B、书面报价C、电脑报价收藏该题7、如果NPV﹥0，此时可以选择（）A、买入B、卖出C、观望收藏该题8、对整个市场上的资本和信息的自由流通的阻碍，意味着不考虑交易成本及对红利、股息和资本收益的征税，这与下列哪个术语相符合？（）A、摩擦B、有效C、最优收藏该题9、当实际开盘价及以后走势高于除权除息基准价时，被称为（）。
A、贴权B、填权C、除权收藏该题10、与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会紧随其扩张；当经济衰退时，这些行业也相应衰落，这是什么类型的行业？（）A、增长型行业B、周期型行业C、防守型行业收藏该题11、2010年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75%，按单利计息，到期利随本清。
3年期贴现率5%，该债券到期还本付息应为（）A、111.25元B、98.29元C、96.66元D、96.10元收藏该题12、）是表明股票市场价格水平变动的相对数。
A、股票价格平均数B、股票价格指数C、股票价格中位数收藏该题13、下列哪一个市场是资本市场（）。
大工20春《公司金融》在线作业3满分答案
大工20春《公司金融》在线作业3满分
答案
1.速动资产是扣除存货后的流动资产金额。
2.持有过量现金可能导致盈利能力下降。
3.销售利润率是可以反映企业盈利能力的财务比率之一。
4.用现金购买短期债券不会影响流动比率。
5.根据企业信用条件“2/20，n/30”，客户在第18天支付的货款为9800元。
6.某企业的现金周转期为110天，根据应收账款周转期、应付账款平均付款天数和平均存货期计算得出。
7.放弃某企业信用条件“2/10，n/30”的现金折扣机会成本为36.73%。
8.以自有资金收购目标企业的行为是非杠杆收购。
9.实行现金折扣不会减少企业的销售收入，但会增加应收账款成本。
10.盈利能力比率不包括利息保障倍数。
1.应收账款成本包括管理成本、机会成本和坏账成本。
2.企业持有现金的动机是为了满足交易的需要和保证正常的营运，但不包括投机性需要和应对紧急情况。
3.反映企业营运能力的指标包括总资产周转率、流动资产周转率、存货周转率和固定资产周转率。
4.短期融资原则包括灵活性原则、成本性原则和可行性原则，但不包括期权原则。
5.资产利润率越高，说明企业获利能力越强。
资产负债率越高，说明企业负债越多。
流动比率越高，说明企业流动性越好。
销售利润率越高，说明企业获利能力越强。
大工20春《投资银行学》在线作业3
二、多选题 1.做市商的制度的风险有() A.存活价格风险 B.流动性风险 C.制度风险 D.信息不对称风险 参考答案：ABD
2.并购按照收购动机分类，可以分为() A.恶意并购 B.要约并购 C.杠杆并购 D.善意并购 参考答案：AD
3.资产评估的方法有() A.收益现值法 B.重置成本法 C.清算价格法 D.现行市价法 参考答案：ABCD
4.影响承销风险的因素一般有() A.市场状况 B.证券潜质
C.承销团 D.发行方式设计 参考答案：ABCD
5.属于混业经营运作的前提条件是 A.银行本身具备较强的风险意识 B.银行具备高效的内控约束机制 C.当局的金融监管体系完善高效 D.法律框架健全 参考答案：ABCD
大工20春《投资银行学》在线作业3
一、单选题 1.下列那一项不是债券发行者() A.政府 B.个人 C.企业 D.银行 参考答案：B
2.主要发达国家的投资银行经营发展趋势是() A.分业经营 B.混业经营 C.连锁经营 D.独立经营 参考答案：B
3.在资产证券化的程序中，完善交易结构之后需要进行的操作是() A.信用增级与信用评级 B.证券设计与销售 C.组成资金池 D.组建特殊目的实体 参考答案：A
5.证券公募发行和证券私募发行的发行对象和范围基本相同 A.正确 B.错误 参考答案：B
4.不属于我国投资银行主要利润来源的是() A.承销业务 B.经纪业务 C.自营业务 D.存款业务 参考答案：D
5.投资者进行证券投资是不需要考虑() A.流动性 B.安全性 C.受益性 D.稳定性 参考答案：D
6.中国建设银行与摩根斯坦利合资成立的投资银行是() A.中金公司 B.中银国际 C.工银东亚 D.国泰君安 参考答案：A
投资银行学试题及答案
投资银行学试题及答案一、选择题1. 下列哪项不是投资银行的主要业务？A. 融资服务B. 资本市场业务C. 投资管理D. 零售银行业务答案：D2. 以下哪项不是投资银行的主要收入来源？A. 承销业务费用B. 交易佣金C. 利息净收入D. 存款利息答案：D3. 投资银行的创新融资工具中，不包括以下哪项？A. IPOB. 债券发行C. 合并与收购D. 金融衍生品答案：C4. 投资银行的风险管理中，以下哪项不属于市场风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 操作风险D. 波动性风险答案：B5. 以下哪个部门通常不属于投资银行的组成部分？A. 投资银行部门B. 风险管理部门C. 资本市场部门D. 零售银行部门答案：D二、判断题判断下列说法是否正确，正确的请选A，错误的请选B。
1. 投资银行的主要职能是"拆借，募集，投资，兼并，整合"A. 正确B. 错误答案：B2. 投资银行的主要收入来自于承销业务、交易佣金和利息净收入A. 正确B. 错误答案：A3. 投资银行的业务范围包括资本市场业务和风险管理业务A. 正确B. 错误答案：A4. 投资银行的市场风险主要包括利率风险和信用风险A. 正确B. 错误答案：B5. 投资银行的组成部分包括投资银行部门、风险管理部门和资本市场部门A. 正确B. 错误答案：A三、简答题请简要回答以下问题：1. 投资银行的主要业务包括哪些方面？答：投资银行的主要业务包括融资服务、资本市场业务、投资管理等方面。
2. 投资银行的收入来源有哪些？答：投资银行的主要收入来源包括承销业务费用、交易佣金、利息净收入等。
3. 投资银行的市场风险包括哪些？答：投资银行的市场风险包括利率风险、操作风险和波动性风险等。
4. 投资银行的组成部分有哪些？答：投资银行的组成部分包括投资银行部门、风险管理部门、资本市场部门等。
5. 投资银行在创新融资工具方面有哪些业务？答：投资银行在创新融资工具方面包括IPO、债券发行和金融衍生品等业务。
《投资银行学》试卷及答案
《投资银行学》试卷及答案一、名词解释（4题，每小题4分，共16分）投资银行：混业经营：证券承销：私募：二、判断正误（10题。
每小题1分，共10分）1．（）从商业模式而言，投资银行主要以存贷款利差收入为主要收入源。
2．（）现代投资银行业务仅限于证券发行承销和证券交易业务。
3．根据关于企业并购成因的“价值低估论”，当托宾比率（即企业股票市场价格总额与企业重置成本之比）Ｑ＞１时，形成并购的可能性小；而当Ｑ〈１时，形成并购的可能性较大。
4．（）作为证券做市商，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。
5．（）在我国，证券公司是指依照公司法规定，经国务院证券管理机构审查批准的从事证券经营业务的有限公司或股份有限公司。
6．（）投资银行是证券公司和股份公司制度发展到一定阶段的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体之一。
7．（）投资银行在大多数亚洲国家被称为商人银行（Merchant bank）。
8．（）从历史上看，货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础。
而资本市场的风险要远远小于货币市场。
9．（）两家或两家以上的公司合并组建为一家公司，若一家公司获得其它公司的控制权后，各方原法人资格都取消，而通过设立一个新的法人机构拥有这些产权，则称为新设合并。
10．（）证券公募发行和证券私募发行的发行对象和范围基本相同。
三、单项选择（共1 0题，每小题2分，共20分）1．（）并购企业的双方或多方原属同一产业，生产同类产品。
并购方的主要目的是扩大市场规模或消灭竞争对手，这种并购方式称为：A．纵向并购 B. 横向并购 C. 新设合并 D. 混合并购2．（）根据关于企业并购成因的“市场势力论”，企业并购的主要动因是： A. 实现规模经济 B. 追求多元化经营 C. 避免较高的新建成本 D. 提高市场占有率3．（）以下不属于证券市场系统性风险的是：A. 利率风险B. 财务风险C. 购买力风险D. 外汇风险4．（）在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券是：A. 复利债券B. 单利债券C. 贴现债券D. 记账式债券5．（）在我国，股票发行与上市辅导的辅导期自公司与证券经营机构签订证券承销协议和辅导协议起，至公司股票上市后止：A. 6个月B. 1年C. 18个月D. 2年6．（）作为，投资银行代表着买卖双方，接受客户委托代理买卖证券并收取适当的佣金：A. 证券做市商B. 证券交易商C. 证券经纪商D. 证券承销商7．（）注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业，这钟风格的基金属于：A. 收入型基金B. 股票型基金C. 平衡型基金D. 成长型基金8．（）与并购意义相关有的三个概念，其中不包括：A. 合并B. 兼并C. 发行D. 收购9．（）投资银行的部门主要从事公司企业（包括上市公司与非上市公司）的分析研究，向本公司其它部门和社会公众提供投资价值分析结论：A. 宏观研究B. 行业研究C. 公司研究D. 发展战略研究10．（）证券发行与承销业务也称为称为：A. 证券交易业务B. 证券做市业务C. 一级市场业务D. 二级市场四、简答题（共4题，第1、2、3题每小题8分，第四小题10）1、投资银行有哪些基本业务?2、什么是合伙制投资银行？合伙制的投行组织形式有什么优点和缺点？3、投资银行的风险管理流程主要包括哪几个环节？4、如何理解VAR模型的含义及其在投资银行风险管理中的应用？五、论述题（共1题，20分）1、简述股票发行与承销的程序。
大工21秋《投资银行学》在线作业3-【答案】
大工21秋《投资银行学》在线作业3答卷试卷总分:100 得分:1001.投资银行业监管最基本的原则是（）。
<-A.->政府监管与自律管理相结合原则<-B.->诚实守信、依法管理原则<-C.->保护投资者利益原则<-D.->“三公”原则【本题正确参考选择】:D2.资产证券化需要将证券化资产进行分解、组合和定价，将受益和风险进行再分配，所以它是一种（）。
<-A.->结构性融资方式<-B.->导向性融资方式<-C.->表外融资方式<-D.->低成本融资方式【本题正确参考选择】:A3.下列属于外部增级的是（）。
<-A.->优先/次级结构<-B.->建立利差账户<-C.->超额抵押<-D.->第三方担保【本题正确参考选择】:D4.（）是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。
<-A.->系统风险<-B.->非系统风险<-C.->经营风险<-D.->财务风险【本题正确参考选择】:B5.按照我国有关规定，证券投资咨询执业人员向公众提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务时，（）。
<-A.->须先行取得所在机构的同意或认可<-B.->无须先行取得所在机构的同意或认可<-C.->如果监管部门提出特别要求，才需要先行取得所在机构的同意或认可<-D.->是否需要先行取得所在机构的同意或认可应视具体情况而定【本题正确参考选择】:A6.在（）融资方式中，通常是由项目东道国政府或它的某一机构与项目发起方或项目公司签署协议，把项目建设及运营的特许经营权移交给后者。
大工2020年春《国际金融》在线作业3学习资料答案
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【奥鹏】-大连理工20春《国际金融》在线作业3
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一、单选题 (共 10 道试题,共 50 分)
【题目】第一代货币危机模型又称为（）。
[A.]道德风险模型
[B.]克鲁格曼模型
[C.]恐慌模型
[D.]资产负债表模型
正确的选择是：B
【题目】（）的信用高于银行和商业信用，且流动性强，是短期投资的最好对象。
[A.]可转让的银行定期存单
[B.]国库券
[C.]商业票据
[D.]银行承兑票据
正确的选择是：B
【题目】国际货币市场的参与者不包括（）。
[A.]中央银行
[B.]商业银行
[C.]票据承兑公司
[D.]证券经纪商
正确的选择是：A
【题目】（）过分夸大了投机商的作用。
[A.]第一代货币危机理论
[B.]第二代货币危机理论
[C.]第三代货币危机理论
[D.]以上都不正确
正确的选择是：B
【题目】影响黄金价格变动的因素不包括（）。
[A.]通货膨胀
[B.]货币利率和汇率
[C.]各国央行的监管
[D.]国际政治局势。
投资银行学第三套试卷
投资银行学第三套试卷总分：100考试时间：100分钟一、单项选择题1、目标公司不愿意被并购，而并购方强行并购的行为称为（）(答题答案：B)A、善意收购B、恶意并购C、协议收购D、要约收购2、通过举债获取目标公司的产权，又从目标公司的现金流中偿还债务的并购方式称为（）(答题答案：C)A、债务收购B、管理层收购C、杠杆收购D、财务收购3、目标公司主动邀请第三方参与并购的反并购策略称为（）(答题答案：C)A、绿色邮包B、资产剥离C、白衣骑士4、投资者无法按照合理的价格及时卖出手中的证券而遭受损失的风险是指（）(答题答案：C)A、利率风险B、流动性风险C、信用风险D、赎回风险二、多项选择题1、风险投资基金的风险管理策略包括（）(答题答案：ABCD)A、分段投资B、组织投资辛迪加C、参与项目管理D、设置额外控制权2、按基础资产是否从发起人资产负债表中剥离，分为（）(答题答案：CD)A、一级证券化B、二级证券化C、表内证券化D、表外证券化3、下列哪些资产适合证券化（）(答题答案：ABCD)A、汽车贷款B、房地产抵押贷款C、信用卡应收款D、学生贷款4、资产证券化的目的是化解下列哪些风险（）(答题答案：BCD)A、市场风险B、利率风险C、信用风险D、流动性风险5、资产证券化产品按照基础资产不同可以分为（）(答题答案：ABCD)A、贷款类B、应收款类C、基础设施收费类D、其他收入类6、信用增级的手段包括内部和第三方信用支持，哪些选项是内部信用支持（）(答题答案：ABC)A、发行多级证券B、超额抵押C、储备金制度D、信用证7、特殊目的载体包括哪些组织模式（）(答题答案：ABC)A、信托B、公司C、有限合伙D、私营8、资产证券化的步骤包括（）(答题答案：ABCD)A、发起人构建资产池B、把资产组合转移给SPVC、对资产组合进行信用增级与信用评级D、证券设计与销售9、资产证券化对发行人的好处有（）(答题答案：ACD)A、增加资产流动性B、提高收益C、分散风险D、融资多元化10、项目融资适用的范围包括（）(答题答案：ABCD)A、石油开采B、天然气开采C、公路建设D、港口建设11、资产证券化的一般或普通风险包括（）(答题答案：BCD)A、第三方风险B、信用风险C、利率风险D、流动性风险12、证券化资产的特点包括（）(答题答案：ABCD)A、资产数量多B、资产相似C、资产要足够分散D、现金流是可预测并稳定的13、资产证券化产品按照交易结构不同可以分为（）(答题答案：ABCD)A、转手证券B、抵押担保证券C、资产抵押证券D、转付证券14、项目股本金包括（）(答题答案：ABD)A、国家财政拨款B、企业利润留成C、可转债D、企业发行股票15、项目融资的可行性分析主要包括（）(答题答案：ABC)A、技术可行性分析B、财务可行性分析C、项目所在国的政治、经济环境分析D、项目承包方的风险分析16、项目融资的基本类型包括（）(答题答案：ABCD)A、以“设施适用协议”为基础的融资模式B、以“生产支付”为基础的融资协议C、BOTD、TOT17、项目融资的主要参与者包括（）(答题答案：ABCD)A、项目公司B、贷款人C、项目产品购买人D、工程承包商18、项目融资的信用担保包括（）(答题答案：ABCD)A、直接担保B、间接担保C、或有担保D、意向性担保19、项目融资的风险包括（）(答题答案：ABCD)A、信用风险B、政治风险C、生产风险D、市场风险20、项目融资中决定资金结构的主要因素包括（）(答题答案：ABCD)A、项目预期现金流收入B、资金的使用期限C、资金的成本与构成D、资金的总需求量21、项目债务资金的来源包括（）(答题答案：ACD)A、银行贷款B、可转债C、普通债券D、出口信贷三、判断题1、我国商业银行的理财产品以中长期产品为主(答题答案：B)A、是B、否2、私募基金是指发起人向特定的对象募集资金，并进行个性化的理财服务(答题答案：B)A、是B、否3、风险投资主要采用股权投资形式(答题答案：A)A、是B、否4、风险投资是以高科技和知识为基础，生产与经营技术密集型的创新产品或服务的投资(答题答案：A)A、是B、否5、ETF基金适合中小投资者购买(答题答案：B)A、是B、否6、指数投资基金属于积极型投资基金(答题答案：B)A、是B、否7、风险投资基金资金来源中政府资金占主导地位(答题答案：B)A、是B、否8、风险投资在风险企业处于种子阶段的风险最高(答题答案：A)A、是B、否9、风险投资的回收期较长，一般超过3年(答题答案：A)A、是B、否10、风险投资主要投资大型和中型项目(答题答案：B)A、是B、否11、资产证券化是指发起人把其持有的流动性较差的资产，分类整理，出售给特殊载体（SPV），再由特殊载体以该资产作为担保发行资产支持证券，以收回资金(答题答案：A)A、是B、否12、风险投资中的市场风险是指由于市场环境的不确定性导致项目的损失(答题答案：A)A、是B、否13、风险投资中的代理风险是指委托人与代理人之间由于信息不对称而产生的风险，比如风险企业的管理者做出不利于投资者的决策(答题答案：A)A、是B、否14、风险投资以技术实现的可能性为审查重点，技术创新与市场前景的研究是关键(答题答案：A)A、是B、否15、CDO是一种一级证券化产品(答题答案：B)A、是B、否16、项目融资是以项目的名义在资本市场上筹措资金，借款人仅以项目自身的预期收入和资产对外承担债务偿还责任(答题答案：A)A、是B、否17、无追索权的项目融资比有追索权的项目融资风险小(答题答案：B)A、是B、否18、项目融资与传统的融资方式比较，其筹资成本较高(答题答案：A)A、是B、否19、在美国最早出现的证券化产品是消费信贷证券化(答题答案：B)A、是B、否20、对资产组合进行信用增级的目的是使得证券化产品发行人降低融资成本(答题答案：A)A、是B、否21、信用评级对于投资者的意义在于降低成本、提高收益(答题答案：B)A、是B、否22、偿债保障比越高，证券化产品的评级越低(答题答案：B)A、是B、否23、项目融资的风险只是由项目的收益者一方承担(答题答案：B)A、是B、否24、BOT是指由项目公司建设、投产运营一段时间,最后项目移交给当地政府(答题答案：A)A、是B、否。
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19.杠杆并购是由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购，特点是只需要少量的资本即可进行，并且常常以目标公司的资本和收益为信贷抵押
答案:正确
20.证券公募发行和证券私募发行的发行对象和范围基本相同
答案:错误
大工20春《投资银行学》在线作业3
试卷总分:100得分:100
一、单选题(共10道试题,共40分)
1.下列那一项不是债券发行者（）
A.政府
B.个人
C.企业
D.银行
答案:B
2.主要发达国家的投资银行经营发展趋势是（）
A.分业经营
B.混业经营
C.连锁经营
D.独立经营
答案:B
3.在资产证券化的程序中，完善交易结构之后需要进行的操作是（）
D.15年
答案:C
10.下列哪项不属于证券投资基金的特点（）
A.规模经济
B.专业理财
C.标准化运作
D.稳定受益
答案:D
二、多选题(共5道试题,共40分)
11.做市商的制度的风险有（）
A.存活价格风险
B.流动性风险
C.制度风险
D.信息不对称风险
答案:ABD
12.并购按照收购动机分类，可以分为（）
A.恶意并购
B.要约并购
C.杠杆并购
D.善意并购
答案:AD
13.资产评估的方法有（）
A.收益现值法
B.重置成本法
C.清算价格法
D.现行市价法
答案:ABCD
14.影响承销风险的因素一般有（）
A.市场状况
B.证券潜质
C.承销团
D.发行方式设计
答案:ABCD
15.属于混业经营运作的前提条件是
A.银行本身具备较强的风险意识
A.中金公司
B.中银国际
C.工银东亚
D.国泰君安
答案:A
7.我国《企业债券管理条例》规定，企业发行债券前，必须连读（）年盈利
A.2
B.3
C.4
D.5
答案:B
8.已上市证券的场外交易市场是（）
A.第一市场
B.第二市场
C.第三市场
D.第四市场
答案:C
9.美国长期债券的期限一般是（）
A.5年
B.8年
C.10年A.信用增级与源自用评级B.证券设计与销售C.组成资金池
D.组建特殊目的实体
答案:A
4.不属于我国投资银行主要利润来源的是（）
A.承销业务
B.经纪业务
C.自营业务
D.存款业务
答案:D
5.投资者进行证券投资是不需要考虑（）
A.流动性
B.安全性
C.受益性
D.稳定性
答案:D
6.中国建设银行与摩根斯坦利合资成立的投资银行是（）
B.银行具备高效的内控约束机制
C.当局的金融监管体系完善高效
D.法律框架健全
答案:ABCD
三、判断题(共5道试题,共20分)
16.证券发行业务也被成为证券二级市场业务
答案:错误
17.银证混业经营、混业管理是综合型模式最本质的特点
答案:正确
18.在一项收购业务中，投资银行通常不能同时作为收购方和被收购放的财务顾问