银行风险管理板块测试题
综合真题：银行从业风险管理及答案
综合真题：银行从业风险管理及答案一、选择题1. 下列哪项属于商业银行风险管理的主要目标？A. 提高银行盈利能力B. 降低银行风险暴露C. 保持银行资产质量D. 维护银行市场地位答案：B2. 下列哪项不是商业银行风险管理的对象？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 政策风险答案：D3. 商业银行在风险管理过程中，应当遵循哪项原则？A. 风险规避B. 风险承担C. 风险转移D. 风险控制答案：D二、判断题1. 商业银行可以通过购买保险等方式将风险转移给其他机构或个人。
（）答案：正确2. 商业银行风险管理的主要任务是识别、评估、监控和控制风险。
（）答案：正确3. 商业银行应当将风险管理贯穿于银行经营活动的各个环节。
（）答案：正确三、简答题1. 请简述商业银行风险管理的流程。
答案：商业银行风险管理的流程包括风险识别、风险评估、风险监控和风险控制四个环节。
首先，通过各种手段和方法识别可能对银行带来损失的风险；其次，对识别出的风险进行评估，确定其可能带来的损失程度和发生概率；然后，对风险进行监控，确保风险在银行承受范围内；最后，根据风险评估结果采取相应的控制措施，降低风险带来的损失。
2. 请列举三种商业银行常用的风险管理工具。
答案：商业银行常用的风险管理工具包括：风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿等。
其中，风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险；风险对冲是通过金融衍生品等工具来对冲风险；风险转移是通过购买保险等方式将风险转移给其他机构或个人；风险规避是直接避免或退出可能带来风险的业务或市场；风险补偿是在承担风险的基础上要求获得额外的回报。
四、案例分析题案例：某商业银行由于内部控制不严，导致多名员工涉嫌贪污、挪用资金。
这起事件给银行带来了严重的声誉损失和财务损失。
1. 请分析该案例中商业银行面临的风险类型。
答案：该案例中商业银行面临的风险类型包括操作风险（内部控制不严导致的员工贪污、挪用资金）和声誉风险（事件给银行带来的声誉损失）。
银行风险管理测试试题
测试成绩：80.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 下列不是导致商业银行操作风险的是：√A不完善的内部程序B无法满足客户流动性C外部事件D人员及系统正确答案： B2. 银行风险经历的过程是：√A从资产风险管理到全面风险管理B从资产风险管理到项目风险管理C从资产风险管理到资金风险管理D从资产风险管理到专项风险管理正确答案： A3. 下列不属于银行所面临的风险是：√A市场风险B操作风险C经济风险D信用风险正确答案： C4. 最可能直接对银行的无形资产造成损失的风险是：√A操作风险B流动性风险C声誉风险D市场风险正确答案： C5. 下列属于市场风险包括的内容是：√A金融风险、政策风险B金融风险、汇率风险C利率风险、政策风险D利率风险、汇率风险正确答案： D6. 引发银行操作风险的原因是：√A人员、系统、客户和外部事件B人员、系统、流程和外部事件C人员、客户、流程和外部事件D人员、系统、流程和客户正确答案： B7. 银行的最高风险管理、决策机构是：√A股东大会B专门委员会C董事会D监事会正确答案： C8. 银行经营管理的核心是：√A银行风险管理B银行资金管理C银行信用管理D银行账户管理正确答案： A9. 银行形成基本完整的风险管理原则体系时间是：√A20世纪60年代之后B20世纪70年代之后C20世纪80年代之后D20世纪90年代之后正确答案： C10. 银行全面风险管理核心的是：√A全面的风险管理范围B全新的风险管理方法C全员的风险管理文化D先进的风险管理理念正确答案： D判断题11. 风险管理的流程顺序是风险预测、风险识别、风险计量、风险监测和风险控制。
×正确错误正确答案：错误12. 操作风险一般不会转化为信用风险、市场风险等其他风险。
√正确错误正确答案：错误13. 国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的，超出了债权人的控制范围。
×正确错误正确答案：正确14. 有效识别风险是风险管理的最基本要求，主要关注风险预测、风险的性质以及后果，识别的方法及其效果。
银行风险管理试题及答案分析
银行风险管理试题及答案分析-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN第1题下列选项中，不属于风险控制流程应当符合的要求的是（） A．风险控制应与商业银行的整体战略目标保持一致B．能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序C．所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／收益要求D．所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／利润要求正确答案:D解析：所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／收益要求，D项明显错误。
第2题资产证券化的作用在于（） A．提高商业银行资产的流动性B．增强商业银行关于资产和负债管理的自主性C．是一种风险转移的风险管理方法D．以上都正确正确答案:D解析：资产证券化的主要目的在于变存量为流量，提高商业银行资产的流动性，增强商业银行关于资产和负债管理的自主性，也是一种分先转移的风险管理方法。
第3题以下负债中对商业银行的风险状况和利率水平敏感性最低，不容易对商业银行的流动性造成显着影响的是（） A．社团存款 B．个人存款C．中小企业存款 D．集团公司存款正确答案:B解析：零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度，存款的意愿通常取决于自身的金融知识和经验、银行的地理位置、产品种类和服务质量的感性因素，因此零售存款相对稳定。
第4题对维持本行资本充足率承担最终责任的是（） A．股东大会和董事会B．董事会和监事会C．董事会和高级管理层D．高级管理层和内部审计人员正确答案:C解析：董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任。
第5题以下哪项是银行监管的首要环节（） A．机构准入 B．市场准入C．高级管理人员准入 D．运营准入正确答案:B解析：市场准入是银行监管的首要环节，把好市场准入关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。
第6题对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括（） A．标准法B．基本指标法C．内部模型法 D．高级计量法正确答案:C解析：对于操作风险，商业银行可以采用基本指标法、标准法或高级计量法。
2024年银行从业资格-风险管理考试历年真题摘选附带答案
2024年银行从业资格-风险管理考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行对市场风险管理的三个层次不包括（）。
A. 董事会B. 高级管理层C. 相关部门D. 股东大会2.(判断题)(每题 1.00 分) 商业银行通过加强内部控制能够有效降低操作风险水平，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制。
（）3.(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行贷款定价至少应该覆盖贷款的（）。
A. 极端损失B. 违约损失C. 预期损失D. 非预期损失4.(多项选择题)(每题 1.00 分) 流动性应急计划主要包括( )。
A. 提高流动性管理的预见性B. 危机处理方案C. 弥补现金流量不足的工作程序D. 建立多层次的流动性屏障E. 通过金融市场控制风险5.(单项选择题)(每题 1.00 分)金融稳定（）在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。
A. 董事会B. 监事会C. 理事会D. 股东大会6.(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行内部经营管理活动中，战略风险识别通常可以从（）三个层面入手。
A. 战术、宏观和全局B. 战略、战术和全局C. 战术、宏观和微观D. 宏观战略、中观管理和微观执行7.(单项选择题)(每题 0.50 分) 融资缺口等于（）。
A. 贷款平均额+核心存款平均额B. 贷款平均额-核心存款平均额C. 核心存款平均额-贷款平均额D. 贷款期望额-核心存款平均额8.(单项选择题)(每题 0.50 分)假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则3％是（）。
A. 违约频率B. 不良贷款率C. 违约损失率D. 违约概率9.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。
银行从业资格证银行风险管理考试 选择题 60题
1. 银行风险管理的主要目标是：A. 最大化利润B. 最小化风险C. 保持流动性D. 确保合规性2. 下列哪项不是银行面临的主要风险类型？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 环境风险3. 信用风险管理的核心工具是：A. 贷款审批B. 信用评分C. 抵押品管理D. 信用衍生品4. 市场风险包括以下哪些类型？A. 利率风险和汇率风险B. 操作风险和信用风险C. 流动性风险和战略风险D. 法律风险和声誉风险5. 操作风险的主要来源是：A. 市场波动B. 内部流程C. 外部事件D. 信用违约6. 流动性风险管理的关键策略是：A. 资产负债管理B. 信用评级C. 市场营销D. 产品创新7. 银行如何通过资本充足率来管理风险？A. 增加贷款B. 减少资本C. 增加资本D. 减少存款8. 风险评估的常用方法包括：A. 定性分析和定量分析B. 历史分析和未来预测C. 内部评估和外部评估D. 静态评估和动态评估9. 银行在进行风险管理时，应首先关注：A. 高收益产品B. 高风险客户C. 低风险业务D. 高流动性资产10. 风险管理信息系统的主要功能是：A. 数据存储B. 风险监控C. 业务处理D. 客户服务11. 银行在管理信用风险时，通常会使用哪种工具来分散风险？A. 信用保险B. 信用衍生品C. 贷款组合D. 抵押贷款12. 市场风险的度量工具包括：A. VaR（Value at Risk）B. CCR（Credit Conversion Rate）C. LCR（Liquidity Coverage Ratio）D. NSFR（Net Stable Funding Ratio）13. 操作风险的度量方法包括：A. 基本指标法B. 标准法C. 高级计量法D. 以上都是14. 流动性风险的度量指标包括：A. 流动性覆盖率B. 净稳定资金比率C. 现金流量比率D. 以上都是15. 银行在面临信用风险时，可能会采取以下哪种措施？A. 提高贷款利率B. 增加资本储备C. 减少贷款规模D. 以上都是16. 银行在进行风险管理时，应如何处理高风险业务？A. 完全避免B. 严格控制C. 大力推广D. 随意处理17. 风险管理中的“四眼原则”是指：A. 两人审批B. 四人审批C. 双重审批D. 多重审批18. 银行在管理市场风险时，通常会使用哪种工具来对冲风险？A. 期货合约B. 期权合约C. 互换合约D. 以上都是19. 操作风险管理的关键在于：A. 人员管理B. 流程优化C. 技术支持D. 以上都是20. 银行在管理流动性风险时，应如何平衡资产和负债？A. 增加长期资产B. 减少短期负债C. 保持资产负债匹配D. 以上都是21. 风险管理中的“风险矩阵”主要用于：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险报告22. 银行在管理信用风险时，通常会使用哪种工具来评估客户信用？A. 信用评分模型B. 财务分析C. 信用报告D. 以上都是23. 市场风险管理的关键在于：A. 市场分析B. 风险度量C. 对冲策略D. 以上都是24. 操作风险管理中的“三道防线”模型包括：A. 前台、中台、后台B. 风险管理、内部审计、合规监督C. 业务部门、风险管理部门、审计部门D. 以上都是25. 银行在管理流动性风险时，应如何处理短期债务？A. 完全避免B. 严格控制C. 大力推广D. 随意处理26. 风险管理中的“风险偏好”是指：A. 银行对风险的容忍度B. 银行对风险的厌恶度C. 银行对风险的接受度D. 银行对风险的控制度27. 银行在管理信用风险时，通常会使用哪种工具来分散风险？A. 信用保险B. 信用衍生品C. 贷款组合D. 抵押贷款28. 市场风险的度量工具包括：A. VaR（Value at Risk）B. CCR（Credit Conversion Rate）C. LCR（Liquidity Coverage Ratio）D. NSFR（Net Stable Funding Ratio）29. 操作风险的度量方法包括：A. 基本指标法B. 标准法C. 高级计量法D. 以上都是30. 流动性风险的度量指标包括：A. 流动性覆盖率B. 净稳定资金比率C. 现金流量比率D. 以上都是31. 银行在面临信用风险时，可能会采取以下哪种措施？A. 提高贷款利率B. 增加资本储备C. 减少贷款规模D. 以上都是32. 银行在进行风险管理时，应如何处理高风险业务？A. 完全避免B. 严格控制C. 大力推广D. 随意处理33. 风险管理中的“四眼原则”是指：A. 两人审批B. 四人审批C. 双重审批D. 多重审批34. 银行在管理市场风险时，通常会使用哪种工具来对冲风险？A. 期货合约B. 期权合约C. 互换合约D. 以上都是35. 操作风险管理的关键在于：A. 人员管理B. 流程优化C. 技术支持D. 以上都是36. 银行在管理流动性风险时，应如何平衡资产和负债？A. 增加长期资产B. 减少短期负债C. 保持资产负债匹配D. 以上都是37. 风险管理中的“风险矩阵”主要用于：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险报告38. 银行在管理信用风险时，通常会使用哪种工具来评估客户信用？A. 信用评分模型B. 财务分析C. 信用报告D. 以上都是39. 市场风险管理的关键在于：A. 市场分析B. 风险度量C. 对冲策略D. 以上都是40. 操作风险管理中的“三道防线”模型包括：A. 前台、中台、后台B. 风险管理、内部审计、合规监督C. 业务部门、风险管理部门、审计部门D. 以上都是41. 银行在管理流动性风险时，应如何处理短期债务？A. 完全避免B. 严格控制C. 大力推广D. 随意处理42. 风险管理中的“风险偏好”是指：A. 银行对风险的容忍度B. 银行对风险的厌恶度C. 银行对风险的接受度D. 银行对风险的控制度43. 银行在管理信用风险时，通常会使用哪种工具来分散风险？A. 信用保险B. 信用衍生品C. 贷款组合D. 抵押贷款44. 市场风险的度量工具包括：A. VaR（Value at Risk）B. CCR（Credit Conversion Rate）C. LCR（Liquidity Coverage Ratio）D. NSFR（Net Stable Funding Ratio）45. 操作风险的度量方法包括：A. 基本指标法B. 标准法C. 高级计量法D. 以上都是46. 流动性风险的度量指标包括：A. 流动性覆盖率B. 净稳定资金比率C. 现金流量比率D. 以上都是47. 银行在面临信用风险时，可能会采取以下哪种措施？A. 提高贷款利率B. 增加资本储备C. 减少贷款规模D. 以上都是48. 银行在进行风险管理时，应如何处理高风险业务？A. 完全避免B. 严格控制C. 大力推广D. 随意处理49. 风险管理中的“四眼原则”是指：A. 两人审批B. 四人审批C. 双重审批D. 多重审批50. 银行在管理市场风险时，通常会使用哪种工具来对冲风险？A. 期货合约B. 期权合约C. 互换合约D. 以上都是51. 操作风险管理的关键在于：A. 人员管理B. 流程优化C. 技术支持D. 以上都是52. 银行在管理流动性风险时，应如何平衡资产和负债？A. 增加长期资产B. 减少短期负债C. 保持资产负债匹配D. 以上都是53. 风险管理中的“风险矩阵”主要用于：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险报告54. 银行在管理信用风险时，通常会使用哪种工具来评估客户信用？A. 信用评分模型B. 财务分析C. 信用报告D. 以上都是55. 市场风险管理的关键在于：A. 市场分析B. 风险度量C. 对冲策略D. 以上都是56. 操作风险管理中的“三道防线”模型包括：A. 前台、中台、后台B. 风险管理、内部审计、合规监督C. 业务部门、风险管理部门、审计部门D. 以上都是57. 银行在管理流动性风险时，应如何处理短期债务？A. 完全避免B. 严格控制C. 大力推广D. 随意处理58. 风险管理中的“风险偏好”是指：A. 银行对风险的容忍度B. 银行对风险的厌恶度C. 银行对风险的接受度D. 银行对风险的控制度59. 银行在管理信用风险时，通常会使用哪种工具来分散风险？A. 信用保险B. 信用衍生品C. 贷款组合D. 抵押贷款60. 市场风险的度量工具包括：A. VaR（Value at Risk）B. CCR（Credit Conversion Rate）C. LCR（Liquidity Coverage Ratio）D. NSFR（Net Stable Funding Ratio）1. B2. D3. A4. A5. B6. A7. C8. A9. B10. B11. C12. A13. D14. D15. D16. B17. C18. D19. D20. C21. B22. D23. D24. B25. B26. A27. C28. A29. D30. D31. D32. B33. C34. D35. D36. C37. B38. D39. D40. B41. B42. A43. C44. A45. D46. D47. D48. B49. C51. D52. C53. B54. D55. D56. B57. B58. A59. C60. A。
实践中的银行风险管理题目和答案
实践中的银行风险管理题目和答案题目一：什么是银行风险管理？答：银行风险管理是指银行为了保护自身利益和稳定经营，在面临各种风险时采取的一系列措施和管理方法。
银行风险管理的目标是识别、评估和控制各种风险，以确保银行能够持续经营并保证资金安全。
题目二：银行风险管理的主要类型有哪些？答：银行风险管理的主要类型包括以下几个方面：1. 信用风险：指借款人或债务人无法按时偿还借款或债务的风险。
2. 市场风险：指由于市场波动、利率变化、汇率波动等因素导致银行投资或交易的价值下降的风险。
3. 流动性风险：指银行在资产和负债之间存在不匹配导致无法及时偿还债务或满足支付义务的风险。
4. 操作风险：指由于内部操作失误、系统故障、欺诈行为等引起的风险。
5. 法律风险：指银行在法律合规方面存在的风险，例如合同纠纷、法律诉讼等。
6. 建筑风险：指由于天灾、意外事故等导致银行设施或物业损失的风险。
题目三：银行风险管理的具体措施有哪些？答：银行风险管理的具体措施主要包括以下几个方面：1. 风险识别和评估：银行需要通过风险评估模型和方法，对各类风险进行识别和评估，以便制定相应的风险管理策略。
2. 风险监测和控制：银行需要建立有效的监测和控制机制，及时发现和跟踪风险的变化，并采取相应的控制措施，防范风险的发生和扩大。
3. 风险分散和转移：银行可以通过分散投资、多元化经营、保险等方式来降低风险集中度，减少风险对银行整体经营的影响。
4. 内部控制和合规管理：银行需要建立健全的内部控制制度和合规管理机制，确保业务操作符合法律法规和内部规定，减少操作风险和法律风险的发生。
5. 应急预案和危机管理：银行需要制定应急预案和危机管理措施，以应对突发风险事件，降低损失并保护银行的稳定运营。
题目四：银行风险管理的挑战有哪些？答：银行风险管理面临以下几个主要挑战：1. 新兴风险的涌现：随着金融市场和技术的不断发展，新的风险形式不断涌现，银行需要持续研究和适应，及时应对新兴风险。
银行风险经理考试：信用风险管理测试题
银行风险经理考试：信用风险管理测试题1、多选根据银行相关规定：经营行应建立小企业简式快速贷款业务监测台帐，重点关注O农银规章[2010]49号规定。
A.抵（质）押物价值及变现能力变化情况B,主要投资（江南博哥）者及管理人员个人资信状况、健康状况C.企业产品销售及货款收回情况D.企业工资发放情况，水、电费缴纳情况，纳税情况是否正常正确答案：A,B2、判断题提取准备金用于覆盖非预期的贷款损失。
正确答案：错3、判断题现行信贷资产十二级分类中，农业银行内部，同一债务人在多个机构发生业务时，可以由不同机构分别做客户评价。
正确答案：错4、多选银行主要从信贷产行业政策把握、市场定位分析、（）等方面控制信贷风险。
A.客户经营B.押品管理C.内部流程控制D.参与客户经营决策正确答案：A,B,C5、判断⅛‘目至我行自然人客户信贷资产及所有表外信贷资产仍采用五级分类方式。
正确答案：错6、单选某客户经理拟提交一项房地产抵押担保加保证担保的贷款申请，则对贷前第二还款来源保障度测评，表述正确的是OOA.将房地产抵押担保、保证担保分开进行测评B.将房地产抵押担保、保证担保进行组合测评C.根据计划发放的贷款笔数对应的不同担保分开测评D.按不同担保方式分别测评，取分数较高的一项作为第二还款来源保障度的得分正确答案：B7、多选业银行在进行集团客户限额管理过程中，应注意的问题包括OcA.与集团客户签订授信协议，要求客户及时报告其有关关联交易B.尽量少用抵押，争取多用保证C.掌握充分信息，避免对集团总体过度授信D.统一识别标准，实施集团内部各成员单位的个体控制正确答案：A,C8、单选信用等级最低在（）客户，可以不提供100附旦保条件申请办理承兑业务。
A.AAA级（含）以上B.A级（含）以上C.AA级（含）以上D.未评级正确答案：C9、单选下列适用十二级分类管理的是OoA.县域法人客户贷款及担保类表外信贷资产B.法人客户及承诺类表外信贷资产C.自然人客户表内外信贷资产D.符合银监会规定的小企业标准的县域法人客户以外的法人客户担保类表外信贷资产正确答案：D10、多选对采取五级分类管理的表外信贷资产，满足以下（）条件的，应进行人工干预。
银行风险经理考试：操作风险管理测试题
银行风险经理考试：操作风险管理测试题1、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。
A.报送说明B.识别事由C.事由说明D.其他品种流程正确答案：C2、判断（江南博哥）题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。
正确答案：错3、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。
该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A4、单选RCSA实施过程中，O负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。
A.风险管理部门B.评估小组C.评估人员D.RCSA主办业务部门正确答案：D5、单选风险经理要调阅O抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。
A.《查库登记簿》B.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》C.《守库登记簿》D.《库房现金登记簿》正确答案：D6、判断题对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。
正确答案：错7、单选操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果A.①②③④B.①②③C.②③D.②③④正确答案：A8、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。
正确答案：对9、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）A.刑事案件B.群体性事件C.自然灾害D.信息安全事件正确答案：A,B,C,D10、判断题操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
正确答案：错11、单选风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满OOA.3天B.3个工作日C.7天D.7个工作日正确答案：C12、单选操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括OOA.声誉风险；法律风险和战略风险B.战略风险；法律风险和流动性风险C.法律风险；战略风险和声誉风险D.流动性风险；法律风险和声誉风险正确答案：C13、多选账户挂失解挂解锁的检查要点包括OoA.调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证B.针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况C.调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满七天（借记卡除外）D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿，调阅《特殊业务信息核对表》和ABIS系统中3093交易查询结果核对，看《特殊业务信息核对表》问题解答情况正确答案：A,B,C,D14、单选下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证A.③②④①B.①②③④C.②③④①D.②④③①正确答案：B15、单选风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的O个工作日内报送至风险管理部门。
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风险管理板块测试题一、单选题1、自2009年6月1日开始，我行对法人客户信贷资产实行（C）风险分类。
（A）五级（B）十级（C）十二级2、信贷资产风险分类级基本流程为分类发起、分类审核（分类审议）和（A）(A)分类认定（B）分类确认（C）分类提交3、世界500强及其在华设立实收资本在2000万美元（含）以上的直接控股子、分公司，有权审批行在严格遵循信用等级核心定义基础上，可直接认定为（C）级（含）以上。
(A)AAA （B）AA+ （C）AA4、农业银行法人客户信用等级通过（B）和直接认定两张方式确定。
(A)贷审会结论(B)打分卡测评(C)企业经营状况5、分类发起包括客户经理初分及（A）负责人初分确认两个环节(A)客户部门(B)风险管理部门(C)支行6、符合向总行报告标准的风险事件报告，一级分行应在事件发现后（C）内将相关报告报送总行风险管理部。
(A)一日(B)两日(C)三日7、操作风险事件发生单位是指（C）(A)发生事件的具体单位(B)一级分行(C)县级以上分之机构或二级分行以上业务管理部门8、重大操作风险事件包括包括（A）报告（A）首次和后续（B）重点和分类（C）首次和整改（D）分析和后续9、信贷资产风险分类采取“以户为单位，（B）”认定的方式(A)按时间(B)逐凭证(C) 按金额10、信贷资产减值测试及预计负债按月进行，以每月（B）为测试基准日，测试结果当月在核算管理行进账反映。
(A)1日(B)21日(C) 30日11、法人客户不良贷款减值测试及表外不良信贷资产预计负债适用（A）模型。
(A) 现金流折现(B) 迁移(C) 滚动率12、法人客户正常、关注类贷款及个人客户贷款（不含银行卡透支贷款）减值测试适用（B）模型。
(A) 现金流折现(B) 迁移(C) 滚动率13、银行卡透支贷款减值测试适用（C）模型。
(A) 现金流折现(B) 迁移(C) 滚动率14、基于审慎原则，总行对拨备率提出了明确要求，损失类至少为( B)。
(A) 50％(B) 90％(C) 100％15、（ A ）是指由于债务人或交易对手违约或其信用评级、履约能力降低而造成损失的风险。
(A) 信用风险(B) 市场风险(C) 操作风险16、国有建设用地使用权及其地上建筑物，抵押率最高不超过（ C ）。
A、50%B、60%C、70%D、90%17、办理信贷业务的基本程序规定信贷前台部门负责( A )。
A、受理与调查B、审查C、审议D、审批18、银行承兑汇票承兑期限最长不得超过( A )个月。
A、6B、12C、3D、919以下不属于表内信贷业务的是（ D ）。
A、进（出）口押汇B、保理C、打包放款D、信用证20、对集团内部成员单位或关联单位间的担保、其他保证人之间的相互担保或循环担保应严格控制，集团内各关联企业之间相互担保或循环担保额度不得超过集团整体授信额度的（ A ）。
A、30％B、20％C、40％D、50％21、通过扫描仪生成的电子文档格式为（C ）。
A、.DOCB、.XLSC、.PDFD、.TXT22、对项目贷款、新客户首笔信用、新增信用，经营行客户部门必须在信贷业务发生（ A ）天内，按规定进行首次跟踪检查。
A、15B、20C、30D、6023、对于有权审批行已经审批的信贷业务，（ B ）对CMS和CDMS信息进行修改、删除操作。
A、任何人可以B、任何人不可以C、原操作人员可以D、经授权人员可以24、长期贷款展期最长不得超过（ B ）。
A、2年B、3年C、4年D、5年25、我行目前的法人客户信用评级可分为（ D ）个级别。
A、7B、8C、9D、1026、商业汇票按其（ D ）的不同，分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。
正确答案A、出票人B、收款人C、付款人D、承兑人27、核定增量授信、存量续授信的客户，其信用等级原则上应为级以上。
( A )A、A级B、A+级C、AA级D、AA+级28、以下不能作为我行信贷客户的是：（ C ）A、个体工商户B、事业法人C、机关法人D、企业法人29、按信贷决策行为若干规定要求，贷审会审议项目有三分之一以上委员不同意，主任委员认为有必要进一步论证，则可复议（ A ）A、1次B、2次C、3次D、4次30、商业银行向关系人发放贷款应当遵守（ C ）的规定。
A、不得严于其他的同类贷款担保条件B、不得向关系人发放贷款C、不得优于其他借款人同类贷款担保条件D、信用等级高的可以发放信用贷款31、不良资产处置方式包括（ A ）。
A、清收、盘活和保全B、清收、盘活C、清收、盘活和以资抵债D、清收、减免息和以资抵债32、不良贷款清收是指以协商、诉讼、减免表外利息和以资抵债的方式( A ) 。
A、部分或全额收回不良贷款本息B、收回不良贷款本金C、处置不良贷款本息33、不良贷款盘活分为( B ) 。
A、转贷、转债B、重组、非重组C、重组、转债34、减免表外利息必须遵循( B )的原则。
A、先本后息B、先还后免C、先表内后表外D、先费用后本金35、减免表外利息的对象( A )A、境内与我行建立信贷关系的企业及农户（含农村个体工商户）。
B、境内与我行建立信贷关系的法人企业。
C、境内与我行建立信贷关系所有客户。
36、减免表外利息中，一家经营行对同一信贷客户( B )。
A、最多减免两次B、只能减免一次C、减免的表外利息不能大于收回的本金37、减免表外利息实行比例控制( C )A、减免表外利息额不得大于本金额B、减免表外利息额不得大于收回额C、拟偿还的不良贷款本息额占全部贷款本金和表内利息的比例不得小于拟减免的表外息额占其全部表外息（至申报日）总额的比例。
D、以上全错。
38、以物抵债管理应当遵循( D )A、严格控制、合理定价B、妥善保管、及时处置C、规范操作D、以上全包括39、以物抵债取得主要通过以下两种方式( A )A、协议抵债、法院裁定抵债B、实物抵债、债权抵债C、协商抵债、强制抵债D、主动抵债、被动抵债40、抵债资产处置原则上应采取有保留价的公开拍卖方式进行处置，不适于拍卖的，可根据资产的实际情况，采取( D )。
A、协议处置、招标处置B、估值变卖、C、打包处置、委托销售等方式变现D、A和C41、呆账核销的原则（ C ）A、严格认定条件，提供确凿证据B、严肃追究责任，规范操作流程C、以上全包括42、不良资产估值结论的价值类型包括( C )A、市场价值、清算价值B、投资价值、残余价值等。
C、以上全包括43、不良资产估值定价，对实物、股权类资产可直接适用或综合适用( D )等基本估值方法。
A、市场法B、成本法C、收益法D、以上全包括44、拍卖机构选聘管理应遵循的原则( D )A、公开透明、择优选聘，B、统一管理、讲求效益，C、按年考核、动态调整。
D、以上全包括45、资产处置监督检查周期为( A )A、分行每年对支行检查一次，支行每半年自查一次B、分行半年对支行检查一次，支行每季度自查一次C、分行半年对支行检查一次，支行每半年自查一次46、1、分支机构内部控制评价应遵循以下原则：⑴风险导向原则。
⑵一致性原则。
⑶( A )A 公正性原则B 标准化原则C 信息化原则D系统化原则47、分支机构内部控制评价应从内部控制的充分性、合规性、有效性和( A ) 四个方面进行。
A适宜性B成本性 C 公正性48、分支机构内部控制评价包含与实现整体控制目标相关的内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、（A ）A内部监督 B 经营目标C控制目标等内部控制要素，以及反映49、过程评价占经营行评价权重的（ A ）包括5个内部控制要素评价，分别是：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。
其中，控制活动评价系统包括8个评价子系统（信贷业务和“三农”信贷业务两个子系统，可根据经营行的实际情况进行二选一）A 70% B80% C60% D75%，50、每个评价点定性评级分为“完善”、“较强”、“一般”、“较弱”和“失控”5个档次，分别对应该评价点设定分值的100%、（A）A75% B80% C65% D70%、50%、25%和0。
51、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的个人客户身份基本信息包括下列哪些要素( B )。
a、客户的存款情况b、客户的职业c、客户的收入状况d、客户的亲属关系52、《反洗钱法》经第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，何时起实施？( A )a、2007年1月1日b、2003年3月1日c、2007年3月1日d、2007年11月1日53、“身份识别办法”中规定的一次性金融服务业务交易金额应为多少以上？( B )a、1万元、1万美元b、1万元、1000美元c、10万元、1万美元d、10万元、1000美元54、反洗钱法规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处多少元的罚款。
( D )a、1万元以上5万元以下b、1万元以上10万元以下c、5万元以上20万元以下d、5万元以上50万元以下55、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易。
( A )A、50 B 100 C、150 D、20056、在管理体系中文件有助于（D ）。
a)有效传递管理者的意图，统一行动；b)审核员审核；c)评价管理体系的适宜性；d)a+c57、管理评审应（ D ）。
A、按规定的时间间隔进行；B、按策划的时间间隔进行；C、只注重评价内部控制管理体系的有效性；D、b+c58、ISO9000标准提供了（ D ）A应开展的质量管理工作B实施质量管理的统一要求C质量管理的最高要求D实施质量管理的思路和要求59、持续改进是（ E ）A、是方针目标内容之一B、是根据内审和数据分析的结果开展的C、是通过纠正措施和预防措施具体实施的D、是通过管理评审进行有效性评价的E、a+b+c+d60、内部审核的内容通常包括（ E ）A、质量管理体系文件的符合性B、质量管理各项活动的有效性C、监督机制的实施D、改进机制的实施E。
、以上全部二、多选题1、风险报告遵循原则（ABCD）（A）全面性（B）及时性（C）准确性（D）保密性（E）实效性2、操作风险事件发现时间是指操作风险内部事件的日期是指（ABC）A自行暴露日期B外部事件的发生日期上的确认日C内外部审计检查底稿上的确认日期D经有权部门定性后日期3、信贷资产风险分类的原则包括（ABCDE）(A)真实性(B)及时性(C) 全面性(D)审慎性（E）规范性4、第二还款来源保障度按照对债权的保障程度由高到低（ABCDE）(A)十分充足级(B)充足级(C) 基本充足级(D)不足级（E）严重不足级5、风险管理部委员会的主要职责包括以下那些方面（ABCDE）（A）研究拟定全行风险管理战略和信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险管理的政策、制度；（B）定期分析、评价全行整体风险状况，审议全面风险管理报告，研究拟定改善全行风险管理的工作措施；（C）研究拟定风险资本计量、分配方案；（D）研究拟定全行年度总体风险限额及分解计划，并对其执行情况进行监督评价。