贸易诈骗外国客户汇款水单造假
对付外贸骗子技巧全攻略
对付外贸骗子技巧全攻略外贸行业存在骗子是不可避免的，但我们仍然可以采取一些措施来对付他们。
以下是对付外贸骗子的一些技巧和策略。
1.了解常见骗局：了解一些常见的外贸骗局是非常重要的。
常见的骗局包括虚假报价、低价诱骗、质量欺诈、假冒产品等。
通过了解这些骗局，你可以更容易地识别潜在的骗子。
2.建立信任：在进行外贸交易时，建立信任是非常重要的。
你可以通过与对方多次沟通，亲自访问对方的工厂或办公室，或是与对方建立长期合作关系来建立信任。
3. 留意付款方式：付款方式可以揭示潜在的骗子。
骗子通常会要求使用不透明的或难以追踪的付款方式，如汇款、支付宝等。
相比之下，可追踪和可争议的付款方式，如信用卡、PayPal等，更安全可靠。
4.做好背景调查：在与新的供应商合作之前，进行充分的背景调查是必要的。
你可以通过供应商的名称、检查其注册信息、与其他买家进行沟通等方式来获取更多信息。
6.建立双方监督机制：建立双方的监督机制可以帮助防止骗子行为。
例如，你可以要求对方提供生产过程中的实时照片或视频，或是通过第三方质检机构进行质量检验。
7.密切关注市场价格：与市场价格保持一定的了解可以帮助你识别低价诱骗。
如果一些供应商的报价明显低于市场价格，那么应该对其进行更加谨慎的考虑。
8.签订合同：确保与供应商签订正式的合同是非常重要的。
合同应明确规定双方的权益和责任，包括产品规格、价格、交付日期、付款方式等。
签订合同后，双方都有法律依据来保护自己的权益。
9.寻求专业帮助：如果你觉得遇到了骗子，可以寻求专业机构或律师的帮助。
他们可以提供相关法律意见，并协助你维护自己的权益。
10.提高自我防范意识：最后，最重要的是提高自己的防范意识。
要保持警惕，不要贪图小利。
如果交易看起来过于美好，那么很可能会有骗局。
遇到可疑情况时，要及时采取措施以保护自己。
【外贸干货】近期外贸常见骗局及应对措施
【外贸干货】近期外贸常见骗局及应对措施【外贸干货】近期外贸常见骗局及应对措施1. 采购骗局及应对措施1.1 虚假公司/虚假证书- 内容：一些不良商家会利用虚假公司或虚假证书欺骗采购方。
- 应对措施：确保与可靠的公司合作，核实公司资质和证书的真实性。
1.2 虚假产品/低质次品- 内容：某些不良商家可能提供虚假产品或低质次品。
- 应对措施：与供应商签订合同，明确产品质量标准，并可以要求抽样检测。
1.3 收款骗局- 内容：一些不良商家可能采用虚假收款账户的方式进行欺骗。
- 应对措施：确保与正规的付款方式进行交易，如果有任何收款账户变更，要及时核实。
2. 物流骗局及应对措施2.1 虚假物流信息- 内容：某些不良商家可能提供虚假的物流信息，导致货物无法及时送达。
- 应对措施：与可靠的物流公司合作，及时核实物流信息的真实性。
2.2 延迟发货/丢失货物- 内容：一些不良商家可能故意延迟发货或甚至丢失货物。
- 应对措施：与供应商签订明确的交货时间协议，并可以选择使用保险服务以防丢失货物。
3. 支付骗局及应对措施3.1 虚假支付平台- 内容：某些不良商家可能使用虚假支付平台进行欺骗。
- 应对措施：确保选择正规的支付平台，并与支付平台沟通确认安全性。
3.2 信用卡盗刷- 内容：一些不良商家可能盗刷采购方的信用卡信息。
- 应对措施：选择安全的支付方式，确保交易过程中信用卡信息的安全。
4. 法律保护及应对措施4.1 知识产权侵权- 内容：某些不良商家可能存在侵犯知识产权的行为。
- 应对措施：了解相关的知识产权法律，并与律师合作解决侵权问题。
4.2 合同纠纷- 内容：有时不良商家可能出现合同纠纷的情况。
- 应对措施：与供应商签订清晰明确的合同，并保留相关的沟通记录和证据。
本文档涉及附件：- 附件1：采购合同范本- 附件2：官方认证机构名单本文所涉及的法律名词及注释：- 知识产权：指人们在科学、文学、艺术、发明创造等方面的创造性劳动成果所享有的专有权利。
国际贸易中的常见骗局
有关尼日利亚的骗局为保护您的利益，您在遇到来自尼日利亚等西非国家的邮件时，注意是否有以下几种情况：1）邮件的中心内容与从尼日利亚或其他非洲国家设法转出的一笔巨款有关。
由于当地政府对这笔巨额财产要征收高额税，他需要转入您名下的国外账户来逃税。
为了感谢您的帮忙，事成之后，他愿意付您可观的酬劳。
除此之外，信上还会附上这笔钱目前所在尼日利亚银行的账户号码，鼓励你去核实。
如您表现出对此事的兴趣，他会接着问您索要手续费等。
这类邮件是典型的尼日利亚骗局，它是一种起自二十世纪八十年代的、十分典型的网络骗子的行骗手法，因缘于尼日利亚而得名。
设局者利用网民在网络营销中急欲成交的心理和金融知识匮乏的情况来设局骗财，所以请大家务必小心，不要上当。
2)利用我国一些公司对国外招标程序不太熟悉的弱点行骗。
在电子邮件中以西非国家共同体、其他地区经济组织和政府采购的名义进行国际招标，以优惠条件吸引中国公司投标。
随后便要求投标公司先期支付一笔这样或那样的费用。
有的则以官方机构名义，邀请国外公司来商洽签订"政府采购合同"，以高价求购货物，骗取一些公司的信任。
诈骗分子随即要求他们提前支付手续费。
当大量手续费诈骗到手后，就没了下文。
3）初次接触，在收到出口方首轮报价之后，国外客户对价格及产品规格指标没有提出任何异议，即允诺大定单，要求出口方提供形式发票。
接着，以办理政府批文，或在卫生部注册为由，要求出口方先期支付这笔费用。
在出口方支付之后，客户即石沉大海，杳无音信。
4）客户以支票或远期汇票形式支付定金，然后要求出口方立即出运，由于票据需要托收，银行在托收不成功或发现票据系伪造的，往往已经迟了。
5）初次接触之后，即要求出口方提供来华的邀请函，目的是利用国内企业发邀请函，其实并无采购或拜访企业的真实意图。
我们建议对不熟悉的客户不要发邀请函，以免他们在华有违法行径时影响到企业的声誉。
虽然有这样那样的骗局和欺诈行为存在，但客观地说，尼日利亚仍是个大市场，关键是我们在和尼日利亚人做生意时要根据尼日利亚的特点，严格遵守游戏规则，采用对自己有利的贸易方式，那么产品销到尼日利亚市场的前景仍旧是十分广阔的。
国际贸易中的提单诈骗案及其防范
国际贸易中的提单诈骗案及其防范国际贸易中的提单诈骗案及其防范引言提单诈骗案件的类型高仿提单案件高仿提单案件是指诈骗分子通过伪造或复制真实提单，向买方提供虚假货物信息，达到骗取付款的目的。
这种案件常常给买卖双方带来巨大的经济损失，也影响了国际贸易的信誉。
提货失控案件提货失控案件是指在货物装运过程中，提单丢失或被盗用的情况。
在这种情况下，未经授权的人可能会提取货物，导致货物失踪，给买卖双方带来不必要的损失。
提单诈骗案件的影响经济风险一旦发生提单诈骗案件，买方将很可能支付虚假货物的费用，从而导致巨大的经济损失。
卖方也可能面临货款无法收回的风险。
信任危机提单诈骗案件的发生可能会破坏国际贸易中买卖双方的互信关系。
买方可能会对卖方产生怀疑，不再愿意与其进行交易，从而影响双方的商业合作。
提单诈骗案件的防范措施加强提单管理在国际贸易中，双方应加强提单的管理和保管，确保提单的真实性和安全性。
提单应尽量采用电子形式，避免使用纸质提单，降低提单丢失或盗用的风险。
采用可信赖的支付方式在进行货款支付时，双方应选择可信赖的支付方式，如信用证支付、第三方担保支付等。
这样可以减少支付过程中的风险，确保货款安全到账。
检查提单真实性买方在收到提单后，应仔细核对提单上的货物信息和相关证明文件的真实性。
可以通过与卖方进行多次沟通，对比提供的货物信息与实际情况进行验证。
合理分配风险责任卖方和买方在合同中应合理分配提单诈骗案件发生时的风险责任。
明确双方的权益和责任，为防范提单诈骗案件提供法律依据。
提单诈骗案件给国际贸易带来了巨大的经济损失和信任危机。
只有加强提单管理、选择可信赖的支付方式、检查提单真实性和合理分配风险责任，才能有效避免提单诈骗案件的发生，维护国际贸易的正常运行。
国际贸易的8种常见骗术(博士说油整理)
国际贸易的8种常见骗术(博士说油整理)文档一：1. 假冒品牌及盗版商品假冒品牌及盗版商品是一种常见的国际贸易骗术。
通过制造假冒品牌商品或盗版商品，欺骗消费者以追求低廉价格或热门品牌的名气。
这种骗术不仅侵犯到品牌的知识产权，还损害了消费者的利益。
在国际贸易中，经常出现通过假冒品牌及盗版商品获取非法利润的情况。
1.1 假冒品牌商品假冒品牌商品是指以伪造的品牌标识销售的商品。
这些商品通常以较低的价格出售，吸引了许多消费者。
然而，这些商品的质量无法保证，可能造成消费者的损失。
为了避免遭受假冒品牌商品的损害，消费者在购买时要保持警惕，选择正规渠道购买商品。
1.2 盗版商品盗版商品是指未经授权复制的知识产权商品。
在国际贸易中，盗版商品的销售非常猖獗。
通过制造盗版商品，骗子可以以较低的价格获取非法利润。
盗版商品不仅损害了知识产权所有者的权益，还可能对消费者造成财产损失或健康风险。
消费者在购买商品时应注意商品的真伪，选择正规渠道购买。
2. 虚假广告和误导宣传虚假广告和误导宣传是一种常见的国际贸易骗术。
通过虚假广告和误导宣传，骗子可以欺骗消费者购买低质量或不存在的商品。
这种骗术不仅是以欺诈手段获取非法利润，还对消费者的信任产生负面影响。
2.1 虚假广告虚假广告是指广告商在宣传商品时故意虚报商品的性能、质量和效果。
通过虚假广告，消费者可能会被误导，购买了不符合自己需求的商品。
虚假广告不仅对消费者造成了经济损失，还伤害了消费者对广告行业的信任。
消费者在购买商品时，应当对广告内容保持警惕，选择具有信誉的商家。
2.2 误导宣传误导宣传是指商家在宣传商品时使用具有误导性的言辞或手段。
通过误导宣传，商家可以让消费者对商品产生错误的认知，从而促使他们购买商品。
误导宣传可能包括夸大商品的功效、隐瞒商品的缺陷等行为。
消费者在购买商品时，应当保持理性，对宣传内容进行核实，不轻易相信宣传的承诺。
附件：无法律名词及注释：无文档二：1. 欺诈支付欺诈支付是一种常见的国际贸易骗术。
国际贸易中的信用证诈骗案例分析
国际贸易中的信用证诈骗案例分析国际贸易中的信用证诈骗案例分析1、引言信用证在国际贸易中起着至关重要的作用。
然而，信用证也经常被一些不法分子利用进行诈骗活动。
本文将分析几个国际贸易中的信用证诈骗案例，以便更好地了解信用证诈骗的手段和预防措施。
2、案例一、伪造文件诈骗案例2.1 案例背景该案例涉及一家国际贸易公司（公司A）与一家供应商（供应商B）之间的贸易合作。
供应商B使用伪造的装运单据和发票提交给公司A，以获得付款。
2.2 案例分析该案例中，供应商B伪造装运单据和发票，使其看起来与正规的文件相似。
公司A未仔细核对文件的真实性和合法性，而是直接付款给供应商B。
结果，公司A损失了大量资金。
2.3 预防措施为了防止这种诈骗方式的发生，公司A应该在付款之前仔细检查所有文件的真实性和合法性。
可以通过与供应商确认联系人信息、核实货物的真实性和检查交易历史等方式来确保文件的真实性。
3、案例二、多重融资诈骗案例3.1 案例背景该案例涉及一家出口商（出口商C）与一家进口商（进口商D）之间的贸易合作。
进口商D通过将同一笔交易向多家银行提交，从而获得多次融资，最终导致出口商C蒙受损失。
3.2 案例分析进口商D提交给不同银行的信用证和相关文件中存在重复的交易内容，以获得多次融资。
然而，这种行为违背了信用证的原则，最终导致出口商C的贸易损失。
3.3 预防措施银行在处理信用证时应加强风险评估和审核程序，避免为同一笔交易重复提供融资。
此外，出口商C也应与银行建立良好的合作关系，及时报告可能发生的信用证诈骗行为。
4、法律名词及注释4.1 信用证（Letter of Credit）：信用证是一种银行为买卖双方提供的一种支付保证。
也是国际贸易中最常用的结算方式之一。
4.2 伪造（Forgery）：伪造是指未经授权而制作或变造其他人的签名、文件、货币等。
4.3 融资（Financing）：融资是指通过向金融机构借款或发行债券等方式，来满足企业或个人在经营和发展过程中的经济资金需求。
贸易诈骗外国客户汇款水单造假
在外贸业务中，国外客户的银行汇款水单往往被出口企业当作客户已付款的一种凭证。
尤其是交货期较紧的情况下，由于国外汇款到账时间较长，一些客户通常会将汇款水单传真或扫描给出口商。
出口商看到水单传真或扫描件后，一般都会先安排生产或者出货。
不过，一些看似再平常不过的事情却往往埋伏着危险。
Jessie最近就遇到过这样的事。
钱在哪儿事情还得从一次石材展上说起。
她是一家石材公司的外贸业务员，今年3月在国内一石材展上，认识了印尼客户H。
在展会上，H看中其公司的一款石材产品，但当时并未确定是否订购，仅表示回国后再与她联系。
H回国后马上就联系了Jessie，但向她询盘的并不是展会上看中的那款产品，而是另一款规格板。
这是一款较为稀少的石材品种，不过Jessie公司正好有。
因此，H表示会安排时间再来中国，到其工厂参观。
H很快就又飞来中国，参观了Jessie公司的石材厂，并表示将下一个货柜的订单。
然而，他回到印尼后又告诉Jessie，交货期太长了，能否三天交货“当时我就觉得这个客户很奇怪，不可能三天就能交货的。
他接着又问我，有没有库存。
我说，这种规格板不可能有库存的，因为每个客户要求的规格都不一样。
他听后也没说什么，只是过了十几天后才告诉我，准备下单了。
”Jessie说。
H这次并没有食言，不久就告诉Jessie已经将订金汇出，并把银行汇款水单传真给她。
看到水单后，Jessie便准备安排备料等事宜。
不过，公司财务提醒她说，还是等钱到账后再安排下料生产，这样比较安全。
俗话说“害人之心不可有，防人之心不可无”，她听后觉得有道理，也就暂停备料。
然而，让人奇怪的是，H的订金却迟迟未到帐。
时间一天天过去，交货期也越来越近，Jessie开始有点坐不住了。
于是，她打电话给H。
然而，接电话的并不是H，而是他老婆。
“H不在办公室，你明天再打电话过来吧！”他老婆说完后就把电话挂了。
此时的Jessie隐约感觉这事情似乎不太正常，但又不知道问题到底出在哪里。
外贸诈骗案例分析报告
外贸诈骗案例分析报告外贸诈骗案例分析报告诈骗案件是一种常见的违法犯罪行为，涉及到的损失也十分巨大。
外贸行业作为国际交流合作的重要领域，也不幸成为了诈骗分子的猎取利益的对象。
本报告将分析一起外贸诈骗案件，以帮助人们更好地了解和防范此类犯罪行为。
该案件的诈骗目标是一家中国外贸公司，其主营业务为出口贸易。
案发时，该公司正与一家新加坡公司进行合作，购买该公司的货物后再进行出口。
诈骗分子以新加坡公司的名义与该公司进行联系，并提供相应的合同和证明文件。
由于合作关系的初步确认已经完成，该公司并未对提供的文件进行深入的核实。
在交易过程中，诈骗分子提出了一些合理的要求，如提前支付部分货款等。
在该公司对合作关系产生一定信任后，他们通过电子邮件发出一封看似来自新加坡公司的电子邮件，要求该公司将剩余的货款转到一个指定的账户上，并给出了相关的账户信息。
由于该公司盲目相信了邮件的真实性，他们在未对账户信息进行核实的情况下，将剩余货款全额转入了该账户。
然而，在货款汇出后，该公司发现联系人突然失去了联系。
他们试图与新加坡公司进行沟通，但发现所提供的联系信息均无效。
经过进一步调查，他们发现自己受到了一起诈骗案件的袭击。
首先，我们可以看到该案件中的一些错误和不足之处。
第一，该公司过于相信提供的文件和信息，没有对其进行深入的核实。
正因为误信了诈骗分子提供的合同和证明文件，该公司才轻易地被骗取了货款。
第二，该公司没有对合作伙伴的真实性进行充分调查和核实。
他们盲目相信了对方的身份和背景，导致了继续与诈骗分子进行交易。
第三，该公司在进行货款支付时没有对账户信息进行验证。
他们未与该公司进行充分的沟通，仅凭一封电子邮件就将货款转入了指定账户，这为诈骗分子提供了机会。
为了避免类似的诈骗事件再次发生，外贸公司应该提高警惕，采取以下措施来预防诈骗行为的发生。
首先，公司应该建立一个严格的合作伙伴审核制度，对合作伙伴的身份、背景和信誉进行全面调查和核实。
国际贸易中的信用证诈骗案例分析
国际贸易中的信用证诈骗案例分析在国际贸易中，信用证作为一种重要的支付方式，为买卖双方提供了一定的保障。
然而，一些不法分子却利用信用证的复杂性和漏洞进行诈骗，给企业和金融机构带来了巨大的损失。
下面将通过几个典型案例来深入分析国际贸易中的信用证诈骗手段及防范措施。
案例一：虚假单据诈骗某国内出口企业与一家国外进口商签订了一份价值 50 万美元的货物销售合同，约定以信用证方式结算。
在货物装船后，出口企业按照信用证要求向银行提交了全套单据，包括提单、发票、装箱单等。
然而，进口商在收到单据后，却发现提单是伪造的，货物根本没有装船发运。
进口商立即向开证行提出拒付，并要求出口企业退还货款。
在这个案例中，诈骗分子通过伪造提单等重要单据，骗取了进口商的货款。
这种诈骗手段通常比较隐蔽，因为进口商在收到单据时，很难立即核实其真实性。
而且，一旦开证行根据表面相符的原则支付了货款，进口商就很难追回损失。
案例二：信用证条款陷阱一家国内企业向国外出口一批服装，合同约定以信用证方式结算。
在收到国外进口商开来的信用证后，出口企业发现信用证中有一些苛刻的条款，如要求提供由进口商指定的检验机构出具的检验报告，并且检验报告必须在货物装船前提交。
由于该检验机构在国内没有分支机构，出口企业无法及时获得检验报告，导致无法按时交单。
最终，开证行以单证不符为由拒付了货款。
在这个案例中，诈骗分子通过在信用证中设置一些难以满足的条款，故意造成出口企业单证不符，从而达到拒付货款的目的。
这种诈骗手段常常利用出口企业对信用证条款的不熟悉和疏忽，给企业带来了巨大的损失。
案例三：软条款信用证诈骗某国内企业与一家国外公司签订了一份机械设备出口合同，合同金额为 200 万美元。
国外公司开来的信用证中包含了一个软条款，即要求出口企业在发货前必须获得进口商的书面确认。
然而，在出口企业准备发货时，进口商却故意拖延不给出书面确认，导致货物无法按时发运。
最终，由于信用证过期，开证行拒绝支付货款。
浅谈国际贸易信用证诈骗
浅谈国际贸易信用证诈骗在全球化的经济大舞台上，国际贸易日益频繁，而信用证作为一种重要的支付方式，为交易双方提供了一定的保障。
然而，如同任何金融工具一样，信用证也可能被不法分子利用，成为诈骗的手段。
这不仅给贸易参与者带来巨大的经济损失，还严重破坏了国际贸易的正常秩序。
一、信用证诈骗的常见手段1、伪造信用证不法分子通过伪造信用证的开证行、信用证号码、金额、有效期等关键信息，试图蒙骗受益人。
这种伪造的信用证往往在外观上与真实的信用证极为相似，让受益人难以辨别真伪。
一旦受益人发货并提交单据，却无法从所谓的开证行获得付款，才发现上当受骗。
2、利用软条款信用证软条款信用证是指开证申请人在信用证中设置一些隐蔽性的条款，使得受益人在履行合同过程中几乎无法满足这些条款，从而导致无法获得付款。
例如，要求受益人提交无法获得的单据，或者设置一些模糊不清、难以界定的条款，使得开证行在审核单据时有很大的裁量权，从而拒绝付款。
3、冒用他人信用证诈骗者通过窃取、骗取或其他非法手段获取他人的信用证信息，然后以他人的名义进行贸易活动，骗取货物或货款。
4、涂改信用证对真实的信用证进行涂改，更改关键信息，如金额、有效期等，然后将涂改后的信用证提交给受益人，以此达到诈骗的目的。
二、信用证诈骗的危害1、经济损失对于贸易中的卖方来说，可能已经发货但无法收到货款，导致货物和资金的双重损失。
对于买方来说，可能支付了货款却无法收到符合要求的货物。
2、信用受损一旦发生信用证诈骗事件，参与贸易的各方信用都会受到严重影响。
受诈骗影响的企业可能在未来的贸易中面临合作伙伴的质疑和不信任，增加交易成本和难度。
3、破坏贸易秩序信用证诈骗的频繁发生会使国际贸易参与者对信用证这种支付方式失去信心，转而寻求其他更复杂、成本更高的支付方式，或者减少国际贸易的规模和频率，从而阻碍全球贸易的发展。
三、信用证诈骗发生的原因1、国际贸易的复杂性和信息不对称国际贸易涉及多个国家和地区的法律、文化、商业习惯等差异，交易双方在信息掌握上往往存在不对称。
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在外贸业务中，国外客户的银行汇款水单往往被出口企业当作客户已付款的一种凭证。
尤其是交货期较紧的情况下，由于国外汇款到账时间较长，一些客户通常会将汇款水单传真或扫描给出口商。
出口商看到水单传真或扫描件后，一般都会先安排生产或者出货。
不过，一些看似再平常不过的事情却往往埋伏着危险。
Jessie最近就遇到过这样的事。
钱在哪儿
事情还得从一次石材展上说起。
她是一家石材公司的外贸业务员，今年3月在国内一石材展上，认识了印尼客户H。
在展会上，H看中其公司的一款石材产品，但当时并未确定是否订购，仅表示回国后再与她联系。
H回国后马上就联系了Jessie，但向她询盘的并不是展会上看中的那款产品，而是另一款规格板。
这是一款较为稀少的石材品种，不过Jessie公司正好有。
因此，H表示会安排时间再来中国，到其工厂参观。
H很快就又飞来中国，参观了Jessie公司的石材厂，并表示将下一个货柜的订单。
然而，他回到印尼后又告诉Jessie，交货期太长了，能否三天交货
“当时我就觉得这个客户很奇怪，不可能三天就能交货的。
他接着又问我，有没有库存。
我说，这种规格板不可能有库存的，因为每个客户要求的规
格都不一样。
他听后也没说什么，只是过了十几天后才告诉我，准备下单了。
”Jessie说。
H这次并没有食言，不久就告诉Jessie已经将订金汇出，并把银行汇款水单传真给她。
看到水单后，Jessie便准备安排备料等事宜。
不过，公司财务提醒她说，还是等钱到账后再安排下料生产，这样比较安全。
俗话说“害人之心不可有，防人之心不可无”，她听后觉得有道理，也就暂停备料。
然而，让人奇怪的是，H的订金却迟迟未到帐。
时间一天天过去，交货期也越来越近，Jessie开始有点坐不住了。
于是，她打电话给H。
然而，接电话的并不是H，而是他老婆。
“H不在办公室，你明天再打电话过来吧！”他老婆说完后就把电话挂了。
此时的Jessie隐约感觉这事情似乎不太正常，但又不知道问题到底出在哪里。
不过，她却注意到了办公桌上那张H传真过来的银行水单。
她觉得这张水单似乎缺了点东西。
“这张水单，我怎么看都没发现有盖章的痕迹。
虽然是传真件，但其他文字都清晰可见，为何银行的章却看不到呢”
Jessie立刻把水单给公司财务看。
财务仔细看后告诉她，客户传真过来的应该只是汇款申请单，而且没有盖章。
也就是说，H只是到银行拿了汇款申请单并填写好，但却未将申请单交还给银行，而是将其直接传真给了Jessie。
“到银行汇款，一般都是先填个申请单，然后将要汇款的钱交给银行。
汇款之后，银行给你的是汇款水单，而且一定是盖章的。
申请单一般都不会给你。
也就是说，H并没有汇款，而是把申请单直接给我了，让
我觉得他已经付完款。
因为这张申请单上的文字不是英文，而是印尼语，所以我只看得懂实际金额及双方的公司名称。
”
他是骗子
H这样做的目的到底是什么难道他是个骗子
第二天，Jessie直接打H的手机。
“手机接通后，我告诉他，拿到他的水单已经又过了十天，但钱却没有收到。
他却突然说，这张订单要取消。
我听了之后很生气，故意说我收到你的水单后，就已经开始备料了，工厂也准备好了，你突然取消订单我怎么办他就一直说不好意思。
”
挂完电话后，Jessie感到有些后怕，如果当时不是财务提醒，她可能就已经真的让工厂下料生产了。
“如果按照H要求的规格切割板材，这一个货柜总价值2万多美元的石材就只能卖给他，否则没人会要。
所以，我猜想，H这么做就是想给我下套，用假的水单骗我，等我大货做好后，他再要求我便宜卖给他。
当时如果不是财务提醒，我可就被他害惨了。
”
Jessie原本不想理会这个客户，但几天后H又打电话告诉她，经考虑之后，这订单他又想要了。
Jessie并没有拒绝他，因为她想看看H到底想玩什么游戏。
另一方面，她开始通过在业内的资源调查H的情况。
然而，调查的结果却出乎她的意料。
H与另一家石材公司合作已有多年，这家石材公司是Jessie公司在本地的一大竞争对手。
此外，H在印尼本地有三家分公司。
所以，按照这种情况，H不应该是个骗子。
这一调查结果让Jessie感到很纳闷，为什么H要设局骗她，这一行为不应该是他这种实力的公司会做的。
几天后，H再次打电话给Jessie，问她订单是否已经安排。
“在电话里，我直接告诉他，至今没有收到他的订金，而且他给我传真的所谓银行汇款水单，只是银行的申请单。
我问他这是为什么。
对于这个问题，他避而不谈，只是一个劲地说对不起。
然后我告诉他，其实我这边也没有安排工厂下料，只有看到他的货款入账之后才会安排，因为这是我们公司的规定。
他听后也没说什么。
所以，这个事情最后也就不了了之。
”
对于这个案例，Jessie分析认为，H询盘的这一产品，属于较为稀少的石材品种，估计其原来的供应商没办法生产，所以他才会找别的供应商。
这不是一种普通规格的板材，如果按照他的规格进行切割，别的客户没办法用，所以切割后只能卖给他。
“我觉得，不论H是不是骗子，他至少也是一个奸商。
他一方面给我一个很紧的交货期，另一方面又用假的银行水单给我下套。
如果我不注意，让工厂开始生产，那这批货只能卖给他。
到时，他会找出各种理由让我打折或者降价。
另外，我估计这一产品他平时肯定很少采购，这只是一锤子买卖。
他还有合作多年的供应商，而且我们和他的供应商又属于竞争对手，因此并不担心这么做会对他今后的供货产生影响。
”
这件事虽然有惊无险，却让Jessie明白了一个道理：收到银行水单并不代表客户已经付款，只有实实在在看到货款入账后才能证明客户已经将订单交给自己了。