2020年证券从业金融市场重点笔记：
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【一】
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇
总【一】
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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【一】考点：合格境外机构投资者的概念与特点(熟悉)
一、概念
合格境外机构投资者(QFII)制度，是在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。
其实质是一种有限度地引进外资、开放证券市场的过渡性制度。
二、中国对QFII的要求
(一)符合有关条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场
(二)取得国家外汇管理局额度批准
(三)不再对单家机构设置统一的投资额度上限
(四)基础额度内的额度申请采取备案管理，超过基础额度的，才需外汇局审批
(五)对QFII投资本金不再设置汇入期限要求
(六)QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%
(七)总额度为3000亿美元
三、QFII制度在中国证券市场上的特点
(一)合格境外机构投资者资产规模等条件要求严格(均为大于等于)
机构类型
成立或经营年限
持有/管理证券资产（近1年）
其他。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【四】
2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【四】
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2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【四】
考点：中国多层次资本市场的主要内容、结构与意义 ⼀、中国多层次资本市场的主要内容、结构(修订)
⼆、中国多层次资本市场的意义 (⼀)有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资 (⼆)有利于创新宏观调控机制，提⾼直接融资⽐重，防范和化解经济⾦融风险 (三)有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型 (四)有利于促进产业整合，缓解产能过剩 (五)有利于满⾜⽇益增长的社会财富管理需求，改善民⽣。促进社会和谐 (六)有利于提⾼我国经济⾦融的国际竞争⼒ 例题 在我国多层次资本市场体系构建中，属于场外市场的有( ) Ⅰ.创业板市场 Ⅱ.券商柜台市场 Ⅲ.主板市场 Ⅳ.区域性股权交易市场 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅳ 答案：D 解析：主板市场、创业板市场和全国中⼩企业股份转让系统属于场内市场，区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基⾦市场属于场外市场。
2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习【⼆】
考点：资本市场的分层特性及其内在逻辑 ⼀、资本市场的概念 资本市场是长期⾦融市场或长期资⾦市场(⼀年以上)。 ⼆、分层特性及其内在逻辑 (⼀)分层原因 1.每个投资者的风险偏好不同，对投资产品的投资期限、回报率以及产品本⾝的复杂程度要求不同 2.每个企业的经营风险不同，各类交易场所的流动性不同，不同企业类型在不同时期的融资需求也各不相同 (⼆)分层 例题 下列关于⾦融市场分类错误的是( )。 A.按照发⾏流通性质划分可以分为发⾏市场和流通市场 B.按照组织⽅式可以分为场内市场和场外市场 C.按照交易⼯具可分为债权市场和权益市场 D.按照⾦融⼯具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍⽣品市场 答案：D 解析：A选项正确，按照发⾏流通性质划分，⾦融市场可以分为发⾏市场和流通市场。B选项正确，按照组织⽅式，⾦融市场可以分为场内市场和场外市场。C选项正确，按照交易⼯具，⾦融市场可分为债权市场和权益市场。故本题选D选项。
2020证券从业笔记必考重点证券交易考前知识点串讲讲义
第一章证券投资分析概述第二章有价证券的投资价值分析与估值方法第三章宏观经济分析第四章行业分析第五章公司分析第六章证券投资技术分析第七章证券组合管理理论第八章金融工程应用分析第九章证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问一、考试教材变化情况新增：1.2010年3月18日，中国证监会批准第一批6家证券公司开始融资融券业务试点。
2.权证反映的是发行人和持有人之间的契约关系。
股的过户费为成交面额的0.75‰。
（原来是1‰）2.删除上交所和深交所公布的相关业务费用表。
新增：人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点删除“创业板股票的退市风险警示和其他风险警示处理”的相关内容。
2.第二节“证券指数”部分内容发生变化。
新增：1.客户交易结算资金存管中，增加了“单客户多银行”存管模式。
2.“非交易过户”增加了相关内容。
3.上海证券交易所债券市场投资者适当性管理。
第六章（微调）：新增：其中利率互换投资规模以利率互换合约名义本金总额的5%计算。
第七章（未变）标的证券为ETF时，应符合的条件。
2.被实行特别处理和暂停上市的A股股票的折算率为0；权证的折算率为0。
3.“第五节转融通业务”整节内容为新增。
变化：1.第一节“融资融券业务资格”进行了很大的调整。
2.融资融券业务试点的相关规定删除了。
3.“标的证券为股票时应符合的条件”部分内容进行了调整。
4.信息报告与披露中的日期规定进行了调整。
变化：“证券交易所质押式回购的申报要求”中两个数据发生了变化。
第十章（未变）第一章证券交易概述本章主要考点：1.掌握证券交易的定义、特征和原则。
2.熟悉证券交易的种类。
3.熟悉证券交易的方式。
4.熟悉证券投资者的种类。
5.掌握证券公司设立的条件和可以开展的业务。
6.熟悉证券交易场所的含义。
7.掌握证券交易所和证券登记结算公司的职能。
8.熟悉证券交易机制的种类、目标。
9.掌握证券交易所会员的资格、权利和义务。
10.熟悉证券交易所会员的日常管理。
证券从业金融市场基础知识复习笔记
证券从业金融市场基础知识复习笔记证券从业金融市场基础知识复习笔记证券从业资格考试不仅是对我们学习得到的知识的检验，也是对我们心里素质的考验。
以下是店铺整理的证券从业金融市场基础知识复习笔记，希望对大家的复习有所帮助!一、衍生工具金融衍生工具的概念和特征金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。
这里所说的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等等)，也包括金融衍生工具。
由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。
(2)杠杆性。
(3)联动性。
(4)不确定性或高风险性。
金融现货交易与金融期货的不同点金融现货交易与金融期货的区别表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。
(2)交易目的不同。
(3)交易价格的含义不同。
(4)交易方式不同。
(5)结算方式不同金融期货合约的含义和分类金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买人或卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议。
合约中规定的价格就是金融期货合约价格。
按标的物不同，金融期货合约可分为利率期货、股价指数期货和外汇期货。
(1)利率期货。
利率期货是指由交易双方签订的，约定在将来某一时间按双方事先商定的价格，交割一定数量与利率相关的金融资产的标准化合约。
利率期货交易则是指在有组织的期货交易所中通过竞价成交的、在未来某一时期进行交割的债券合约买卖。
(2)股指期货。
股指期货的全称是股票价格指数期货，是指以股价指数为标的物的标准化金融期货合约，双方约定在未来的某个特定日期，可以按照事先确定的股价指数的大小，进行标的指数的买卖。
双方在交易时只能把股价指数的点数换算成货币单位进行结算，没有实物的交割。
这是股价指数期货与其他标的物期货的最大区别。
与其他金融期货合约以及股票交易相比，股价指数期货交易具有以下特征：①特殊的交易形式。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【八】
2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【⼋】 证券从业考试时间已经渐渐逼近了，为了帮助⼤家更好的备考，下⾯由店铺⼩编为你精⼼准备了“2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【⼋】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【⼋】 考点：全球⾦融体系的主要参与者 ⼀、⾦融公司 (⼀)存款吸收机构 1.概念 通过⾃⼰的账户，以中介的⽅式将资⾦从贷款⼈转向借款⼈的单位 2.分类 (1)商业银⾏ (2)其他存款吸收机构(储蓄银⾏、开发银⾏、信⽤合作社等) (⼆)中央银⾏ 是国家⾦融机构，是控制⾦融体系的关键，其业务主要包括发⾏货币、管理外汇储备以及向存款吸收机构提供信贷。
(三)其他⾦融公司 1.保险公司 2.养⽼基⾦等 ⼆、⾮⾦融公司 是⾦融公司的顾客，按有经济意义的价格提供产品或⾮⾦融服务的机构实体 三、住户 也是⾦融公司的顾客，包括由个⼈组成的⼩集团或单独⽣活的个体 四、为住户服务的⾮营利机构 政府部门控制和提供资⾦⽀持的机构以外的为住户提供免费的或价格不具有经济意义的商品或服务。
五、⼴义政府 在⼀个特定的区域内对其他机构单位⾏使⽴法权、司法权和⾏政权的单位 六、公共部门 包括⼴义政府、中央银⾏和作为公共公司(受政府部门控制的⾮⾦融或⾦融公司)的存款吸收部门和其他部门中的实体。
例题 下列属于全球⾦融体系主要参与者中存款吸收机构的是( )。
Ⅰ.储蓄银⾏Ⅱ.开发银⾏ Ⅲ.中央银⾏Ⅳ.商业银⾏A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案： B 解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，全球⾦融体系主要参与者中，属于存款吸收机构的有储蓄银⾏、开发银⾏和商业银⾏。
Ⅲ项不符合题意，中央银⾏是国家⾦融机构，是控制⾦融体系的关键⽅⾯，并不属于存款吸收机构。
故本题选B选项。
2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习【⼆】 考点：全球⾦融市场的形成及发展趋势 ⼀、⾦融市场的形成 (⼀)有形的、有组织的⾦融市场⾸先形成于17世纪的欧洲⼤陆 (⼆)15世纪意⼤利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖 (三)16世纪的⾥昂、安特卫普被认为是出现证券交易活动最早的地区，当时进⾏交易的是国债 (四)1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所 ⼆、⾦融市场的发展 (⼀)第⼀阶段：从17世纪英国崛起到第⼀次世界⼤战 1.1649年，英国成⽴了世界上第⼀家股份制商业银⾏——英格兰银⾏，标志着英国现代银⾏制度的确⽴ 2.1773年成⽴的伦敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成为当时世界上最⼤的交易所 3.1816年，英国⾸先实⾏⾦本位制，英镑成为使⽤最⼴泛的货币 4.19世纪的英国形成了国际性的⾦融市场，伦敦成为国际⾦融中⼼ 5.美国⾦融市场是从买卖政府债券开始的 6.1790年成⽴了美国第⼀个证券交易所——费城证券交易所 (⼆)第⼆阶段：从第⼀次世界⼤战开始到第⼆次世界⼤战结束 (三)第三阶段：从第⼆次世界⼤战结束到1971年布雷顿森林体系⽡解 (四)第四阶段：从布雷顿森林体系⽡解到2007年全球⾦融危机前⼣ (五)第五阶段：2007年全球⾦融危机爆发以来 例题 世界上最早的证券交易所是( )证券交易所。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十二】
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十二】证券从业考试即将开始，如今正是备考的时候，下面由小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十二】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯! 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十二】考点：对证券、期货投资咨询机构的管理一、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件(一)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格(二)有100万元人民币以上的注册资本(三)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施(四)有公司章程(五)有健全的内部管理制度(六)具备中国证监会要求的其他条件二、证券、期货投资咨询人员申请从业资格应具备的条件(一)具有中华人民共和国国籍(二)具有完全民事行为能力(三)品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德(四)未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚(五)具有大学本科以上学历(六)证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历(七)通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试(八)中国证监会规定的其他条件2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】考点：对资信评级机构从事证券业务的管理一、证券评级业务的评级服务内容(一)中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券(二)在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外(三)上述第(1)(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司(四)中国证监会规定的其他评级对象二、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件(一)具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元(二)具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人(三)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度(四)具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等(五)最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形(六)最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录(七)中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【三】考点：对资产评估机构从事证券、期货业务的管理(熟悉)一、资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件(一)资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;(二)质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;(三)具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;(四)净资产不少于200万元;(五)按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金;(六)半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十一】
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十一】
证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十一】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯! 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【十一】 考点：我国证券公司的监管制度及具体要求 一、业务许可制度 (一)外资投资证券公司申请证券业务资格许可 (二)融资融券服务资格许可 (三)集合资产管理业务许可 (四)专项资产管理业务许可 (五)证券公司合格境内机构投资者资格许可等 二、以诚信与资质为标准的市场准入制度 (一)机构设置 (二)业务牌照 (三)从业人员(特别是高级管理人员) 三、分类监管制度 中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E五大类11个级别。 四、以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度 《证券公司风险控制指标管理办法》确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】 考点：证券公司主要业务的种类及内容 一、证券经纪业务 证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。 在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户;其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。 经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。 二、证券投资咨询业务 (一)概念 从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 (二)分类 1. 证券投资顾问业务 证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。 2. 发布证券研究报告 证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析，形成证券估值、投资评级等投资分析意见，制作证券研究报告，并向客户发布的行为。证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。证券研究报告可以采用书面或者电子文件形式。 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【三】 考点：证券公司业务国际化 1993年上海万国证券在中国香港收购上市公司“王集团”，从而开启国内证券公司国际化业务的先河。 目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至2018年底，我国境内有32家证券公司在境外设立、收购了经营机构。 中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》，坚持“依法监管、从严监管、全面监管”的原则，提高监管的有效性。 2018年11月30日，瑞银证券成为我国首家外资控股证券公司。 例题 中国证监会应当坚持( )的原则，提高监管的有效性。 I.依法监管 II.从严监管 III.高效监管 IV.全面监管 A.I、II、III、IV B.I、II、IV C.I、III、IV D.I、II、III 答案：B 解析：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》，坚持“依法监管、从严监管、全面监管”的原则，提高监管的有效性。 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【四】 考点：对律师事务所从事证券法律业务的管理(熟悉) 一、证券法律业务的定义 证券法律业务，是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。 二、律师事务所从事证券法律业务，可以出具法律意见的项 (一)首次公开发行股票及上市 (二)上市公司发行证券及上市 (三)上市公司的收购、重大资产重组及股份回购 (四)上市公司实行股权激励计划 (五)上市公司召开股东大会 (六)境内企业直接或者间接到境外发行证券，将其证券在境外上市交易 (七)证券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解散、终止 (八)证券投资基金的募集，证券公司集合资产管理计划的设立 (九)证券衍生品种的发行及上市 (十)中国证监会规定的其他事项 三、鼓励律师事务所从事证券法律业务具备的条件 (一)内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好 (二)有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务 (三)已经办理有效的执业责任保险 (四)最近两年未因违法执业行为受到行政处罚 2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【五】 考点：对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理 一、会计师事务所申请证券资格的条件 (一)依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制;由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算 (二)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;会计师事务所设立分所的，会计师事务所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管理等方面做到实质性的统一 (三)注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁 (四)净资产不少于500万元 (五)会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元 (六)上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入 (七)至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。 (八)不存在下列情形之一 1. 在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年; 2. 因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年; 3. 申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。 具有证券资格的会计师事务所，自取得证券资格第3年起，每一年度上市公司年度财务报告审计业务客户家数不得少于5家，或者每一年度上市公司审计业务收入不得少于500万元。
2020年证券从业考试考点大纲精华总结
15分
债券的定义、票面要素、特征、分类；金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类；国际债券的定义、特征和分类；外国债券和欧洲债券的概念、特点；资产证券化的具体操作要求；债券报价的主要方式；影响债券价值的基本因素；零息债券、附息债券、累息债券的估值定价
第六章
15分
证券投资基金的概念和特点；契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的概念与区别；公募基金与私募基金的区别；交易所交易基金与上市开放式基金的概念、特点；保本基金、QDII基金、分级基金、基金中基金以及伞形基金的概念；开放式基金的认购步骤、认购方式、认购费率和收费模式；不同类型基金利润分配的原则；基金信息披露的禁止性规定；对非公开募集证券投资基金的基本规范
第二章
20分
证券公司合规经营基本原则与应遵守的基本要求；证券公司合规负责人进行合规审查、合规检查、对公司违法违规行为或合规风险隐患的处理规定；证券公司跨墙人员基本行为规范；反洗钱的定义；洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理要求；涉及恐怖活动资产冻结的流程及要求；证券公司风险控制指标基本规定；证券公司流动性风险管理的目标'对经营机构违反适当性管理规定的监管措施；证券业从业人员执业行为准则；廉洁从业有关规定；客户资产管理业务投资主办人执业注册的有关要求
《证券市场基础法律法规》科目分析
《证券市场基础法律法规》涉及内容主要是法律规定、业务规范、违法违规行为等，内容枯燥、类似内容较多，容易混淆或记忆不清，所以不能机械地死记硬背。首先要注意多归纳，对于一些有关数字、时间、比例、条件等具有可比性，通过联想、画表、找异同点等方式来提高学习效率。其次，要多做题，举一反三，在重复中记忆，做题也是较好的记忆诀窍。
第四章
5分
罚款数额与相关法律责任
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2020年证券从业金融市场重点笔记：金融市场的
功能
金融市场的功能
(一)资本积累(聚敛功能)
金融市场的积累功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。
在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。
金融市场之所以具有资金的积聚功能：一是由于金融市场创造了金融资产的流动性;二是由于金融市场上多样化的融资工具为资金供应者的资金寻求合适的投资手段找到了出路。
(二)资源配置(配置功能)
金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配。
(1)资源配置。
金融市场通过将资源从低效率利用的部门转移到高效率的部门，从而使一个社会的经济资源能最有效地配置在效率最高或效用最大的用途上，实现稀缺资源的合理配置和有效利用。
一般地说，资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这样，通过金融市场的作用，有限的资源就能够得到合理的利用。
(2)财富再分配。
财富是各经济单位持有的全部资产的总价值。
政府、企业及个人通过持有金融资产的方式来持有的财富，在金融市场上的金融资产价格发生波动时，其财富的持有数量也会发生变化，一部分人的财富量随金融资产价格的升高而增加，另一部分人则由于其持有的金融资产价格下跌而减少。
这样，社会财富就通过金融市场价格的波动实现了财富的再分配。
(3)风险再分配。
利用各种金融工具，厌恶金融风险较高程度的人可以把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。
(三)调节经济(调节功能)
调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用。
金融市场一边连着储蓄者，另一边连着投资者，金融市场的运行机制通过对储蓄者和投资者的影响而发挥着调节宏观经济的作用。
(1)直接调节。
金融市场通过其特有的引导资本，形成及合理配置的机制首先对微观经济部门产生影响，进而影响到宏观经济活动的一种有效的自发调节机制。
(2)间接调节。
金融市场的存在及发展，为政府实施对宏观经济活动的间接调控创造了条件。
货币政策属于调节宏观经济活动的重要宏观经济政策，其具体的调控工具有存款准备金政策、再贴现政策、公开市场操作等，这些政策的实施都以金融市场的存在、金融部门及企业成为金融市场的主体为前提。
金融市场既提供货币政策操作的场所，也提供实施货币政策的决策信息。
此外，财政政策的实施也越来越离不开金融市场，政府通过国债的发行及运用等方式对各经济主体的行为加以引导和调节，并提供中央银行进行公开市场操作的手段，也对宏观经济活动产生着巨大的影响。
(四)反映经济(反映功能)
金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。
这实际上就是金融市场反映功能的写照。
金融市场的反映功能表现在如下几个方面：
(1)金融市场首先是反映微观经济运行状况的指示器。
由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。
(2)金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。
金融市场所反馈的宏观经济运行方面的信息，有利于政府部门及时制定和调整宏观经济政策。
(3)金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态。
(4)金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界的金融市场已联成一体，四通八达，从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。