太平基本法

太平人寿个人寿险业务人员管理暂行办法目录第一章总则 (2)第二章营销组织架构及业务人员工作职责 (3)第一节营销组织架构 (3)第二节业务人员工作职责 (3)第三章业务人员的聘用与离职处理 (5)第一节业务人员的聘用 (5)第二节业务人员的离职处理 (5)第四章业务人员日常管理 (7)第一节展业规范 (7)第二节差勤管理 (7)第三节早、夕会管理 (9)第四节组织归属 (9)第五节各层级培训 (11)第五章业务人员待遇、晋升与考核 (12)第一节业务人员待遇 (12)第二节业务人员的晋升与考核 (15)第六章各级业务人员福利保障 (20)第七章附则 (21)附录：名词释义 (22)第一章总则第一条为规范业务人员展业行为，满足业务人员职涯规划需要，提高契约品质及经营绩效，特制定《太平人寿个人寿险业务人员管理暂行办法》。

第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理人合同书》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。

第三条业务人员待遇、晋升、考核、福利、差勤、奖惩、工作规范及业务品质等事项，均依照本办法办理。

第四条业务人员职级共计四阶八级。

第一阶为一般代理人，包括试用业务员、正式业务员；第二阶为业务经理，包括一级业务经理、二级业务经理；第三阶为高级经理，包括高一级业务经理、高二级业务经理；第四阶包括业务总监、区域总经理。

第五条本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具，随意加以变动。

各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。

第二章 营销组织架构及业务人员工作职责第一节 营销组织架构第六条 各分公司下辖业务系统实行四级管理，组织架构如图所示：第七条 支公司设支公司经理一名，全面负责本支公司工作，属内勤编制。

第八条 营业区设区经理一名，全面负责本营业区工作。

营业区经理由公司从高一级业务经理以上主管中选拔，也可由公司内勤人员中选拔。

第九条 营业部为营业区下属组织，设营业部经理一名，营业部经理由按照本办法规定晋升的高级经理担任。

第十条 营业部下设营业组，设营业组主管一名，组主管由按照本办法规定晋升的业务经理担任。

第二节 业务人员工作职责第十一条 各级业务单位及所属人员，须接受其上级单位及业务相关权责单位或主管单位的监督与管理。

第十二条 一般代理人与所属营业组主管形成行政管理关系；各级业务主管与所属营业部经理形成行政管理关系。

第十三条 一般代理人的工作职责：1、主顾开拓、拜访准主顾、宣传公司品牌、推销公司产品、完成签约（包括陪同客户体检、初步核保）；2、递送保单，提供售后服务； 个人业务部分公司 支公司 营业部 代理人 营业组 营业区 办事处3、拟订工作计划，每日填写拜访记录；4、增员与育成；5、按公司规定时间准时参加晨会、夕会、会报、培训等活动；6、完成公司交办的其它工作。

第十四条业务经理的工作职责：1、同一般代理人的职责（1-6项）；2、对所辖一般代理人的日常过程管理；3、对所辖一般代理人的辅导、陪同展业及培训班授课；4、营业组业务、会报活动的规划、执行与主持；5、报表与活动量管理；6、对所辖业务人员的激励活动；7、育成业务经理。

第十五条高级业务经理的工作职责：1、同业务经理的职责（1-7项）；2、对所辖业务经理的辅导与训练；3、营业部业务、会报活动的规划、执行与主持；4、对所辖业务经理的管理与监督；5、各项经营绩效与任务的达成；6、各项成本与费用的管控。

第十六条业务总监及区域总经理的工作职责：1、同高级业务经理的职责（1-6项）；2、对所辖各营业部的辅导与训练；3、对所辖营业部活动的规划、执行与主持；4、协助营业区对所辖各营业部的管理；5、协助参与营业区有关培训及各项业务、会报活动的规划、推动；6、营业区或其他上级组织交办的相关事项。

第三章业务人员的聘用与离职处理第一节业务人员的聘用第十七条各级业务单位及人员在招募业务人员时，不得违反下列规定：1、不得招募兼职业务人员；2、不得就业务人员的工作内容、报酬等事项作不实说明；3、未经授权，不得以公司或个人名义刊登招募广告。

第十八条公司鼓励各级业务人员推荐新人，但不得以任何手段对其他同仁推荐人员或其他业务单位在职业务人员进行增员。

第十九条业务人员聘用的基本条件1、年龄：25周岁以上，45周岁以下；特别优秀者可适当放宽限制；2、具有大专以上学历，特别优秀者可放宽学历限制；3、相貌端正，身体健康，具有良好的语言表达能力；4、无不良嗜好、无犯罪记录。

第二十条应聘人员应准备以下材料：1、个人简历、身份证（原件及复印件）、个人最高学历证明（原件及复印件）；2、近期一寸免冠照一张；3、公司认为必要的其它材料。

第二十一条对提供假学历、假身份证明、隐瞒或伪造个人简历者，一经发现，一律予以解除合同。

第二十二条因违反公司《业务人员品质管理办法》而被解除代理合同的业务人员一律不得重新聘用。

有两次（含）以上离职记录的业务人员不得重新聘用。

第二十三条离职业务人员在离职半年后才可重新入司，其一切权益自新签定代理合同生效日起重新计算。

以前因离职而终止的各项权益不予恢复。

二次入司的业务人员其推荐人不享受增员奖金及育才奖金。

第二节业务人员离职处理第二十四条凡因各种原因要求离职的业务人员，由本人到个人业务部领取《业务人员离职申请表》，报各级主管逐级签批后按规定办理离司手续。

第二十五条离职人员应向相关部门（或营业区内勤）交回所发证件、单据凭证、代理合同、公司相关物品等。

如有遗失，按下列办法办理：1、《保险代理合同书》、工作证、展业证及单证和保险费暂收据遗失者，按公司规定交纳罚款，并按公司规定登报声明作废；2、考勤卡、钥匙及公司相关物品遗失者，按公司规定扣款。

第二十六条业务人员须将所有未送达保险单和所收保费及保险凭证送回相关部门（或营业区内勤）结清。

第二十七条各级主管应在和离职人员面谈后方可签署意见：营业区经理必须与所辖营业区各级离职人员面谈；个人业务部经理须与业务经理以上（含）离职人员面谈；公司主管销售总经理须与高级经理以上（含）离职人员面谈。

第二十八条离职人员在岗时所做业绩的佣金、津贴等各种收入自离职起不再打入其佣金收入存折。

第二十九条业务人员离职后，公司若发现其在保险代理合同有效期间内有违规违约行为或离职后仍非法从事与公司业务有关的活动，造成公司经济或名誉损失的，公司有权追究当事人及担保人的法律责任。

第三十条业务人员转任内勤员工后，原签定的《保险代理人合同》自动终止，不再享受业务人员的所有津贴和福利待遇。

第四章业务人员日常管理第一节展业规范第三十一条业务人员必须将自己招揽的业务全部提交公司，不得为其它保险机构经办和销售寿险保单。

第三十二条业务人员必须在24小时内（法定节假日顺延）将预收的保险费交付公司，不得迟延或占用。

第三十三条业务人员应正确指导客户填写投保书，对投保单进行初核，并将了解到可能会影响公司承保的有关客户的重要情况，如实填写业务员报告书，并告知公司。

第三十四条业务人员在推介产品时，不可提供虚假资料或误导性说明。

第三十五条业务人员不可诋毁同业公司。

第三十六条业务人员不得唆使客户终止有效契约而投保新契约。

第三十七条业务人员必须要求投保人和被保险人亲自在投保单上签名。

第三十八条业务人员除代表公司招揽保险外，无权对保险条款加以修改或变更，无权代表公司协商、签订任何合约或作任何承诺。

第三十九条业务人员除使用公司发给的保险费预收收据收取第一期保险费外，未经公司授权，不得代表公司收取任何到期与未到期的款项。

第四十条业务人员不得为招揽业务而答应将所得佣金全部或部分退还给客户。

第四十一条业务人员在未获得公司同意前不得在任何刊物上或通过新闻媒介发表有关公司的广告、通告、信函或文件。

第四十二条业务人员展业客户相互交叉，不得以不正当手段争抢业务。

第四十三条业务人员必须保守公司商业秘密，并对客户资料保密。

第四十四条业务人员必须在收到保单正本后三天内送达客户。

第四十五条未经公司许可，业务人员不得将自己的业务转让他人，亦不可接受他人转让的业务。

第四十六条业务人员须爱护公司财产，保持办公环境整洁有序，各业务单位外出举行宣传、咨询或社会公益活动时，要着装整齐、举止文明，以展现公司的良好形象。

第二节差勤管理第四十七条业务人员应按照公司有关规定作息，早上准时到营业职场报到，按时参加公司及营业单位组织的早夕会、培训、会议及其他各项活动；业务人员假期按照国家有关规定执行，各分公司可按照各地省（直辖市）政府的有关规定进行调整，但必须报总公司申报批准后实施。

第四十八条请假程序：业务人员请假必须填写请假单，经书面批准后方可获假，遇有特殊情况不能事先书面请假者，须通过电话口头请假，并于上班后2日内补办请假手续；请假不超过3天由高级经理核准，超过3天（含3天）由营业区经理核准，超过5天（含5天）由个人业务部核准；业务人员遇以下情况可申请请假：事假：因私事必须本人亲自处理可请事假；病假：因病需休息或治疗可请病假，请病假须提供二级以上医院出具的诊断证明书并经公司确认；婚假：符合法定结婚年龄，婚假3天；符合晚婚年龄，婚假10天；产假（看护假）：凡符合计划生育的业务人员，其产假（看护假）标准如下：妻子晚育、难产、多胎或剖腹产的男性业务人员，可请看护假3天；正常生育的女性业务人员产假为90天，晚育年龄的产妇可再增加15天；难产、多胎或剖腹产可再增加产假15天，同时须出具医生开具的证明；产假结束后，如因健康或其他原因，确需休假必须重新申请病假或事假，否则按缺勤处理；丧假：直系亲属、配偶及配偶父母身故，可请丧假3天；探亲假：根据国家规定执行；病事假一次连续请假时间不得超过1个月；若一个月后仍无法上班，必须说明原因后再予以续假（病假须附医生开据的证明）。

上述所有假期均包括双休日和法定节假日。

第四十九条差勤与业务人员考核待遇的关系：产、病假者，在维持考核时，扣除请假时间，以实际上班时间作为考核时段按比例进行考核（不足1/3者不进行维持考核，但可参加晋升考核）；晋升考核不因请假而降低标准；提供虚假医疗证明者，一经查明，予以劝退；业务人员当月请假时间不超过15天者，待遇不变；超过15天者基本工资和管理津贴按比例给付（1-请假天数/30）；请事假者，不论时间长短，不扣除请假时间，均参加正常业绩考核；业务人员请假期满后须到个人业务部销假，逾期未销假者视同缺勤，超过规定期限按离职处理；无故迟到（早退）30分钟以内者，以迟到（早退）论处；超过30分钟以上者，以缺勤论处；一个月连续缺勤3天以上或当月缺勤满5天者，一律作离职处理；第五十条差勤处罚规定：业务人员考勤扣款标准如下：上班迟到或早退：10元/次会议培训迟到或早退：20元/次上班缺勤：50元/次会议培训活动缺勤：100元/次品质计点：业务人员差勤状况与业务品质管理挂钩，并直接影响业务人员的考核，计点办法详见《太平人寿业务人员品质管理办法》。