平安保险---E化行销
一个电子保单的用户需求背景以及解决方案
在成功推出“你的平安我的承诺”等多项客户服务承诺一周年之际,3月24日，中国平安宣布正式启动“绿色承诺平安中国”低碳100行动计划,计划在全国范围内推广包括无纸化电子保单服务,全国10万台办公电脑定时关机等100项低碳行动,并向西部干旱地区捐种60万树苗(低碳车主公益活动），以实际行动参与应对气候变化，通过金融产品及服务创新促进社会可持续发展。
中国平安副董事长孙建一、中国平安公益大使刘翔一同出席了在北京举行的新闻发布会。
为抵消参加此次活动往返京沪两地而产生的碳排放，刘翔还通过中国平安低碳车主公益活动向“百万森林"计划捐赠了13棵沙棘树苗。
中国平安同时宣布，将号召员工并倡议客户参加3月27日由世界自然基金会发起的“地球一小时"熄灯活动。
百项行动兑现绿色承诺孙建一表示，保护地球环境,发展低碳经济，应对气候变化已逐渐成为全人类的共识，政府正在积极推动节能减排，建设资源节约型和环境友好型社会。
作为社会的一分子，中国平安将义不容辞地承担起这份责任与义务，努力倡导环保理念，实现低碳运营，推动绿色金融，促进社会可持续发展.据悉，低碳100行动的主要内容是将100条具体的低碳举措贯彻至企业的经营管理、业务发展、日常办公等各个环节，并从运营、业务和公益等维度,全方位、多层次地开展绿色行动.其中,结合自身业务特点计划推出的21项绿色金融产品与服务，涵盖了中国平安保险、银行和投资三大业务支柱，包括保险领域的环境污染责任险、针对气候恶劣地区的小额保险;银行领域的绿色信贷及相关中间业务，与环保挂钩的信用卡及借记卡;投资领域的在保荐IPO等业务过程中加入环保审查流程，投资清洁能源技术或其他环保项目或产业等。
据中国社会科学院企业社会责任研究中心于今年1月进行的调研显示，应对气候变化被列为“中国企业社会责任10大议题”之一。
面对全球气候变化，企业应如何应对挑战和把握机遇，一直广受关注和探讨。
气候组织大中华区总裁吴昌华表示，中国平安将低碳经济和金融业务结合，发展绿色金融是一种切实可行的方式；同时，也意味着将企业社会责任与自己的核心业务及竞争优势结合起来，这种可持续发展战略本身就是可持续的。
平安人寿2019合格E化人力达标攻略28页
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查看关系、服务、产品线索均可，重复查看不计分，每条线索计Biblioteka .2分，无线索不得分，每月上限10分6
1邀约 每日完成1个活动邀约
20分/40次转发 40分/20活跃
路径：金管家APP/展E宝--活动--分享至微信（下图以金管家举例）
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通过金管家/展E宝分享产品、资讯、活动、工具、其他信息，每次分享计0.5分，每月上限20分； 统计转发次数，多次分享给同一位客户，按多次分享统计。
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12 远程培训（原空中课堂）
参加远程培训班数
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学堂直播
观看直播数
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培训管理 14
学习微课课程数
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E典通
智能通关演练剧本数
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参加空中加油站培训班数
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E考勤
完成人脸识别考勤打卡
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E活动
完成目标制定
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远程会议
参加远程会议
E化平台 微信圈分享 金管家用户活跃
客户中心
E锦囊 目标客户
扫码 MIT 线上引流 E增员 远程培训（原空中课堂） 学堂直播
E典通
E考勤 E活动 远程会议
E问答
即时通讯 AskBoB
平台使用规则 通过展E宝和金管家APP进行微信圈分享
绑定代理人的活跃用户数 查看客户
线上新增客户（通过金管家与展E宝） 线下新增客户（通过线下补录等） 查看E锦囊线索数 查看目标客户
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中国平安保险电子商务案例分析报告
传统与新兴的融合——平安保险电子商务之路摘要：本案例分析分三部分展开对中国平安保险有限公司电子商务的研究，第一部分介绍平安保险的概况和开展电子商务的背景，第二部分具体介绍平安保险的电子商务模式，第三部分从三个角度对平安保险的案例进行评析，包括开展电子商务的益处，存在的问题及启示。
关键词：保险电子商务，流程模式，KPI管理，BCC,CRM一、平安保险概况和开展电子商务的背景1.1概况❖中国平安保险(集团)股份有限公司是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。
是中国第一家股份制保险公司，也是中国第一家有外资参股的全国性保险公司。
公司成立于1988年，总部位于深圳。
2003年2月，经国务院批准，公司完成分业重组，更名为现名。
经营理念“差异、专业、领先、长远”。
1.2公司历程❖1988年3月21日成为我国第一家股份制、地方性的保险企业❖1992年9月29日平安保险公司更名为中国平安保险公司❖1995年实行了产险、寿险、证券、投资四大业务的统一管理、分业经营。
总公司成立电脑工作委员会❖1996年平安信托投资公司和中国平安保险海外公司成立❖1998年麦肯锡改革方案全面推出❖1998年10月中旬，中国第一家全国性电话咨询中心—平安Call Center 项目将全面提升平安服务、销售和信息管理的手段和水平。
同时电子商务项目也开始起步❖2000年平安3A客户服务体系初步建成。
7月18日，平安全国电话中心95511在苏州开通，并力争三年内建成亚洲最大的企业电话中心；8月18日，一站式综合理财网站PA18正式启用，平安大步进入电子商务❖2002年6月27日引进礼贤业务员甄选系统（LASS系统）❖2003年更名为中国平安保险股份有限公司。
国内首次实现特服号码海外直拨❖2004年11月10日平安人寿行销支援管理系统正式投入使用❖2006年8月成功收购深圳商业银行89.24％股权，取得一张全国性的中资银行牌照。
安E赔-业务人员宣导与操作(2)
被保人、监护人身
份证明。
③ 监护关系证明。
④ B款医疗险，医
疗票据未体现社保
报销金额的，须提
⑥
供有效医保身份证
明（如社保卡）。
上传影像项目会根据事故类型自动匹配
⑤ 按就诊时间 顺序，依次上传。 ⑥ 车祸提供 《交通事故责任 认定书》和机动 车有效驾驶证、 行驶证；或者其 它报警回执等。
操作步骤演示（上传影像2/2 ）
实时口袋E行销自助理赔 选择电子签名申请
带回简易原件至柜面： 1、医疗票据原件或第三方报销凭证原件； 带回的应和上传的一致 2、E化确认函(电子签名无需提交)。
柜面复核材料
赔款到帐
领 航未来 Pilot future
顺应移动互联 创新决定未来 共创服务典范
备注（适用于使用电子签名的申请）:
1、报销型险种仅需带回：发票原件或第三方报销证明原件； 2、津贴型、拒付类案件无需带回实物材料，如使用非电子签 名申请则需交回：理赔申请确认函原件（申请资格人签字）。
目录
01 E理赔介绍 02 操作演示
操作步骤演示（登入途径1/2）
1、登陆口袋E行销APP
2、点这里
2、发票原件交回 柜面并审核通过为 “是”，才可转账 3、【查看】处已通知 状态，点击“理赔结 论查询”可查阅详细 通知书
操作步骤演示（申请进度与问题件处理3/4）
4、如报案号前
出现“！”，
表示该案件存 在问题件，请 点击此案件进 入处理
操作步骤演示（申请进度与问题件处理4/4）
5、根据问题件 提示进行操作， 重新上传影像后 点击右上角完成， 即完成回销。 （1）影像不清 的，请上传清晰 并删除模糊的 （2）重复资料 的，进行删除
13-展业E路通——平安E行销介绍(2014年12月版)
• 节省交通费20-50元；
传统展业模式
• 节省拜访次数3次； • 节省时间无价；
• ……
让销售流程更加畅通无阻！
18
MIT寿险保单销售流程
制作建议书
在MIT智慧（金领PC版）中的操作内容
转换成 电子投保书
生成预览
电子投保书 上传
自核
生成电子保单
保单实时生效 实时承保
实时转账或 刷卡交费
选择交费方式
-
=
家庭成员信息
录
入
家庭日常开支
信 息
父母赡养费用
子女教育支出
系
当地医疗水平
统
当地社保工资
自
带
平均生存年限
信 息
平均退休年龄
通货膨胀率
计算模型科学， 参考数据权威！
身故残疾
子女 教育
重疾
雷达图直观展示 保险保障缺口！
•按照人生所需的7张保 单，完整匹配客户需求！
•分析客户所处的不同 人生阶段，给出最需要 解决的保障建议！
•将“图说保险”升级为“动画演示保险” •健康伴你行，激发客户健康危机意识 •生命周期图，引发客户对财富规划思考 •保险需求分析，量化客户的保障缺口
•科学规划保险销售重大环节 •细致分解每个重大环节的具体展业行为 •直观记录标示当前客户开拓进展 •销售过程全程“指引”，照做即可成功
7
强大的售前支持平台——E售通达
✓ 在线生成投保书
场
✓ 在线核保
投
✓ 在线交费承保
保
售后：E行销网站 ✓ 销售业绩查询管理
✓ 个人活动量管理
持
✓ 移动保全
续 经
✓ 短信邮件客户维系服务 营
平安产险内控体系整合升级介绍(简化版)
——平安产险内部控制体系整合升级 介绍
孙崇昌 2010年11月
目录
1. 平安产险内部控制基础和环境 2. 产险公司主要内控风险及表现形式 3. 平安产险内控重要举措和关键程序 4. 平安产险内控评价项目介绍 5. 保险公司内部控制展望
1页
1. 平安产险内部控制基础和环境
l 平安综合金融管控模式，是内部控制重要保证 l 完善的公司治理结构，构建良好内部控制基础 l 三道防线、三位一体，有效实施内部控制管理
合规管理部门
风险管理部门
风险事后 监督报告
•高度集中、 稽独核立监的察全部系门
统稽核监察 架构
l战略合规支持 l风险识别控制 l法规风险提示 l制度体系完善
l风险度量 l风险监控 l风险应对 l决策支持
l违规案件查处 l经营效益审计 l红黄蓝牌处罚 l内控文化建设
全面风险管理体系 / 内部控制机制
7页
18页
3.5 垂直化的独立监督机制为内部控制提供合理保证
矩阵式管理模式
管理层 总部职能部门
二级机构班子 三、四级机构班子
二级机构职能部门 三、四级机构职能部门
集中/垂直化管理 n人事人员委派制 n财务人员委派制 n两核集中审计制 n稽核集中管理制度
19页
集中，是提升内部控制效率效果的有效手段
20页
通过内控评审完善了原有的流程与制度，通过与国内外行业最佳实践的对比，从提高 经营效率效果角度完善了多项内控流程，以缓释潜在风险，并加以追踪落实和明确各 自的部门责任。
中国平安保险（集团）股份有限公司 重要职能或业务
平 安
平安人寿 重要业务
平安产险 平安养老保险 平安健康保险 重要业务 重要业务 重要业务
基础知识问答培训题(最新)
水富营销服务部基础知识培训问答公司简介1、公司是什么时候成立的？总部在那里？答：公司成立于1988年；总部在深圳；2、公司全称是什么？公司有多少子公司？答：公司全称“中国平安保险（集团）股份有限公司”公司有8大子公司(平安人寿、平安产险、平安银行、资产管理、平安养老、平安健康、平安证劵、平安投资)：（1）、中国平安人寿保险股份有限公司09年保费突破1000亿，国内第二大规模寿险公司（2）、中国平安财产保险股份有限公司09年保费突破300亿，国内第二大规模产险公司（3）、平安银行股份有限公司未来布局全国，总资产已突破2000亿（4）、平安资产管理有限责任公司、平安香港资产管理有限公司中国证券市场最有影响力的机构投资者之一（5）、平安养老保险股份有限公司09年累计年金资产465亿，国内第一大规模养老金公司（6）、平安健康保险股份有限公司医疗网络遍布全世界，未来将打造国际化健康保险公司（7）、平安证券有限责任公司证券投行的中小企业融资业务规模位于国内市场第一（8）、平安信托投资有限责任公司09年财富管理业务突破1000亿，国内注册资本金最大信托公司3、水富是那个子公司的分支机构？全称是什么？答：我机构属于公司子公司“中国平安财产保险股份有限公司”的下属机构；全称是：中国平安财产财产保险股份公司昭通中心支公司水富营销服务部；水富营销服务部经国家保监局于2008年元月17日批准，于2008年3月28日举办了成立仪式，公司地址：昭通市水富县人民东路金沙大厦2楼95号房屋；4、公司是性质是什么？答：公司是由国务院批准成立的中国三大综合金融集团之一，中国第一家以保险为核心，融保险、银行、信托、证券、资产管理等多元金融业务为一体的综合金融服务集团。
是A+H上市公司2004年6月在香港联合交易所主板(HKEx 2318 )（H 股）上市，2007年3月在上海证券交易所(SSE 601318 )上市（A股）。
5、公司司歌叫什么？新司训是什么？答：司歌《平安颂》“四海之内,心手相牵,选择平安是你我的心愿；诚实、信任、进取、成就，我们的信念永远不变。
展业随心,E路随行口袋E行销使用指南
综合金融显威力！ （需求工程问卷&预约开户
快捷服务掌上通 （理赔&移动保全）
口袋E、展业装口袋 （Epass）
轻松获客 快易准
（名片扫描&语音 录入&客户标签）
E化展业效率高 （规划&进度&佣
金查询）
名片扫描，轻松获客
来到D客户家，寒暄、认识。 对于客户送上的名片，马上用口袋E行销的“名片扫描”扫描客户名片，一键获取名片信息，轻松将客户 信息保存至客户列表中。
测试链接 • 代理人模拟考试 • 新人入司进度追踪
7、名片扫描“助”录入 8、语音识别“免”录入 9、地图定位“巧”拜访 10、云端存储“保安全”
技术极其 先进
对着名片拍照 即可将名片轻松扫描录入
使用手机语音输入功能 变“录”为“说”
先进的地图定位技术 自动给出拜访客户路线
信息备份到云端服务器 安全可靠，杜绝信息遗失
1. 点击此处打开手机相机
2. 对准名片开始扫描，完成扫描后页面自动跳转至扫描结果 NO.29
语音录入、标签管理
对于客户信息，可进行编辑、补充。通过内嵌到手机键盘语音录入功能，对可输入框进行语音识别录入！ 同时点击标签管理，可为客户添加特征属性。
1. 通过内嵌到手机键盘语音录入功 能，对可输入框进行语音识别录入 ！
•A客户已经投保了，先去递送 保单，并回销保单回执； •B客户有较强烈的理财意愿， 需要进一步明确其综合金融产 品需求 •C客户需要做理赔沟通 •D客户为转介绍的准客户，今 天首次见面
NO.21
现场保单回执e回销
对A客户递送完保单后，现场进行回执E回销。
3. 确认信息无误后点 击确认
1. 点击此处查看保单 回执详情
国寿e化保全功能介绍46页
在过去……
开门红E化服务支持-个人业务
家里杂物太多，保单很小， 找张保单全家都翻个遍了。
从前车马很慢，柜面很远， 跑趟保险公司一天就没了。
深思熟虑想办个保险业务， 却发现非常折腾，麻烦搞事。
开门红E化服务支持-个人业务
现在……
点开我们的寿险APP，保险就在您的身边，随时、随地、随心~
05 关于红利领取
权限级别：需要开通中级及以上权限 申请人：投保人申请 领取金额限制：最高10万元 保单状态：保单状态必须为有效 支持的险种：分红型险种
06 关于养老金领取
权限级别：需要开通中级及以上权限 申请人：被保险人 领取金额限制：最高10万元 保单状态：正常有效 支持保单：有养老金责任的所有8版保单， 税延险种不支持 注意：因国寿鑫福年年养老金保险（险种代 码533）、国寿鑫福年年年金保险（险种代码 534）将养老金责任定义为生存金，所以在该 界面不展示。
户本人及该客户非法定继承人。
受益人人数规则
支持指定多个受益顺序，每一受益顺序的受益份额
之和为100%；
不支持受益人置空，即不支持保单有受益人，现将
受ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ人取消。
07 关于变更受益人
3.受益顺序及受益 4.新增受益人，OCR 5.OCR识别第二受益顺序的受益人信息。补充录入受益人与
份额录入
识别证件。
被保险人关系、职业、联系方式及地址。
小小寿险APP 有大大功用
保单查询、保单变更、续期交费、账户管理、领款（生存金、红利等）、 理赔报案、保障自测、产品购买、柜面预约 等等等等！！！ 轻轻一点，得心应手，随时随地，易如反掌 ！
开门红E化服务支持-个人业务
关于寿险APP那些事
平安e行销网引领保险业进入E时代
平安e行销网引领保险业进入E时代平安e行销网/special/pinganexingxiao/已于2010年11月18日正式上线运营。
平安公司为了业务员和保户、潜在保户的桥梁。
目前“E行销”模式正在平安公司内部快速推广，该模式的核心是：代理人运用电脑和互联网作为有效的工具进行品销售、客户服务和流程管理。
在e行销模式下，以往的代理人使用笔和纸向客户讲解保险的场景一去不复返，取而代之的是基于笔记本电脑的移动展业整体解决方案，后者大大提高了工作效率和专业形象，并能为客户提供专业而优质的售前、售中和售后服务。
平安保险e行销网就是在中国电子商务蓬勃发展的大环境下应运而生的。
它是专门为平安公司打造的，连接平安业务员和保户、潜在保户的桥梁，更是平安代理人网上展业、宣传自我的一个有效平台。
通过平安保险行销网，业务员可以准确地找到更多的客户，从而实现坐在家里就可以开展业务的梦想。
平安保险e行销网现设有平安产品、保险方案、保险资讯、找代理人、保险问答、客户服务、在线留言、加入平安、代理人之家等九个频道，并即将开通全国各省、市地方频道。
其中，“平安产品”汇集了中国平安公司在售的寿险、养老保险、两全保险、少儿保险、医疗保险、意外伤害保险、团体险、财产险以及各种新型保险险种的介绍、保险条款等内容；“保险方案”收集了众多平安保险代理人为客户编写的多种多样的投保方案，为广大保户投保适合自己的保险提供了极大的方便；“保险资讯”更是为众多的浏览者编辑整理了平安公司的相关新闻，保险行业的相关信息和海量的保险知识等；“找代理人”频道即为广大保户和准保户提供了非常便捷的寻找平安保险代理人的工具，更为众多的加入了平安保险行销网的业务员提供了展示自我的舞台。
他们不但可以在平安保险行销网上展示自我，更可以通过行销网为高级会员打造的独立网站，展示自我，开展业务；而“保险问答”“客户服务”“在线留言”几个频道。
为保户提供了非常方便的服务；“加入平安”和“代理人之家”则是即将走进平安和已经加入平安的代理人最喜爱的频道，它为代理人提供了大量的招聘信息和开展业务所必须的大量的内部资料。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
健康圈聊天交流
健康圈功能菜单
9
5
养成健康习惯—计步体验
点击“去计步”，开 始计步体验 查看今日步数和历 史记录
养成健康习惯 计步体验
健康行为 指数排行
健康习惯 计划
10
5
个人指数及 排名，头像 可点击
养成健康习惯—健康行为指数排行
点击“健康行为指数 排行”，显示圈成员 指数排行和推荐指数 点击个人头像，了解 健康行为指数详情 可对排名结果点赞 或进行文字评论
06 使用邮箱—发送邮件(3分容易) 07 查看考核栏目—两次（每次查 看需退出）(2分容易) 08 查看业绩栏目一次（2分容易）
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09 客户app参加活动三次(15分容 易) 参加一人给5分
二、打开平安 E行销(2)
10 新增二个客户app开通旺财绑定 银行卡(10分难)绑定一个5分
11 新增注册5个app（10分难）
养成健康习惯 计步体验
健康行为 指数排行
健康习惯 计划
推荐个人 指数计划
11
5
养成健康习惯，体验并添加 健康习惯计划
养成健康习惯 计步体验
健康行为 指数排行
健康习惯 计划
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功能五：诊测健康问题
健康生态圈
集聚客户
提升健康意识
学习健康知识 体验健康活动 养成健康习惯
⑩健康圈功能菜单
诊测健康问题
13
6
诊测健康问题—问医生
点击下方“更多”— 选择“问医生” 和医生在线沟通
诊测健康问题 问医生
健康评测
14
6
诊测健康问题—健康评测
点击下方“更多”— 选择“健康评测” 开始健康评测
诊测健康问题 问医生
健康评测
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E化合格人力秘籍
01 进入 我的知鸟—专题学习（学习四 个）返回首页（10分容易）
健康生态圈
集聚客户
提升健康意识
学习健康知识 体验健康活动 养成健康习惯
⑩健康圈功能菜单
诊测健康问题
5
3
学习健康知识—健康课程专区
点击下方“更多”— 选择“健康课程” 进入专区，点击查 看推送的健康课程
学习健康知识 健康课程专区
进行课程学习
6
功能三：体验健康活动
健康生态圈
集聚客户
提升健康意识
学习健康知识 体验健康活动 养成健康习惯
平安人寿APP 健康生态圈活动手册
2016年3月
一、健康圈APP界面功能展示
构建健康圈入口 ①健康宣传资讯栏 ⑤分享健康圈
健康生态圈
功能展示 提升健康意识
⑥管理健康圈
②健步走排行
⑦健康行为指数 排行 ③切换历史记录
学习健康知识 体验健康活动 养成健康习惯 诊测健康问题
⑧计步体验
⑨点赞和评论
④健康圈聊天交流
⑩健康圈功能菜单
2
功能一：提升健康意识
健康生态圈
功能展示 提升健康意识
学习健康知识
体验健康活动 养成健康习惯 诊测健康问题
⑩健康圈功能菜单
3
2
提升健康意识—健康资讯专区分享健康资讯
点击下方“更多”— 选择“健康资讯” 进入专区，了解更多 健康资讯
提升健康意识 健康资讯 专区
4
功能二：学习健康知识
⑩健康圈功能菜单
诊测健康问题
7
4
体验健康活动—健康活动专区
点击下方“更多”— 选择“健康活动” 进入专区，体验更多 健康活动
体验健康活动 健康活动专区
8
功能四：养成健康习惯
健步走排行 健康行为指数 排行
健康生态圈
集聚客户
提升健康意识 学习健康知识
计步体验
切换历史记录
体验健康活动
点赞和评论
养成健康习惯 诊测健康问题
一、口袋e行销
02 进入客户管理—添加客户（添加5个） 返回首页(15分容易) 03 进入资讯分享—资讯分享（资讯分享 四个）返回首页(5分容易)
04 进入业绩管理—活动量管理—个人目 标制定（提交）（10分容易）
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二、打开平安 E行销(1)
05 E售通达—工具中心—健康伴你 行（打开查看人体 五次 每次间隔 需退出）(3分容易)
12 MIT传单（10分一般）
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请在此输入您的文本。请在此输入您的文本。
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Thank you!