证券机构反洗钱培训讲稿
反洗钱领导讲话稿(一)2024
反洗钱领导讲话稿（一）引言概述：反洗钱（AML）是一项重要的国际合作工作，在全球范围内都备受关注。
作为反洗钱领导，我们的责任是保护金融体系的完整性，维护国家经济的稳定和安全。
本讲话稿将从几个关键点出发，探讨反洗钱的重要性以及我们将采取的措施。
正文：一、制定和修订反洗钱法律法规1. 研究分析国际反洗钱标准，并将其融入到我们的国内立法中。
2. 定期评估和修订现有的反洗钱法律法规，以确保其与国际标准保持一致。
3. 建立和改进反洗钱监管机构，提高监管效能和协同合作。
二、加强金融机构的反洗钱意识和能力1. 通过针对金融机构的培训计划，提高员工对于洗钱风险的认识。
2. 加强合规团队的建设，确保金融机构与反洗钱政策保持一致。
3. 建立完善的内部控制制度，规范金融机构的反洗钱业务运作和风险管理。
三、加强国际合作交流1. 扩大与其他国家和地区的反洗钱合作，分享情报和经验，共同打击跨境洗钱活动。
2. 参与国际和地区反洗钱组织的机制建设和工作，推进反洗钱事务的国际合作。
3. 与涉及洗钱的国际金融机构进行合作，加强信息共享和协作，确保信息的及时和准确流转。
四、强化监管和执法力度1. 增加对金融机构的监管力度，确保其按照反洗钱法律法规进行操作。
2. 建立和完善反洗钱风险评估机制，精准识别和监测可疑交易活动。
3. 严厉打击洗钱犯罪行为，加强反洗钱执法力量和法律适用的严肃性。
五、加强公众意识和宣传教育1. 进行反洗钱宣传教育活动，提高公众对于洗钱风险的认知和防范意识。
2. 加强与媒体的合作，通过媒体渠道传播反洗钱相关信息，推动社会各界的共同参与。
3. 加强反洗钱法律法规的普及，提供相关知识的培训和教育，提高社会整体的反洗钱意识。
总结：反洗钱工作是一项持续而重要的任务。
我们将通过制定和修订反洗钱法律法规、加强金融机构的反洗钱意识和能力、加强国际合作交流、强化监管和执法力度以及加强公众意识和宣传教育，全力打击洗钱犯罪行为，保护金融体系的完整性，维护国家经济的稳定和安全。
反洗钱培训稿件
反洗钱培训稿件反洗钱培训稿件一、引言随着经济的不断发展，洗钱活动日益猖獗，已经成为全球性的问题。
洗钱是指将犯罪所得资金通过各种手段进行隐匿、转移、掩饰、变换，使其成为合法资金的过程。
首先，洗钱行为助长了犯罪活动，为犯罪分子提供了经济支持，破坏了社会秩序。
首先，反洗钱工作有利于打击犯罪活动，维护社会稳定。
其次，反洗钱工作有利于保护金融市场的稳定和健康发展。
此外，反洗钱工作还有利于维护公平竞争的市场环境，促进市场经济的正常运行。
三、反洗钱工作的基本技能和方法了解资金流向了解资金流向是反洗钱工作的基础。
通过对资金流向的监测和分析，可以发现可疑的交易和资金流动路径，进而追查犯罪分子的资金来源和去向。
调查可疑交易调查可疑交易是反洗钱工作的重要手段。
通过对可疑交易的调查和分析，可以发现犯罪分子的洗钱手法和途径，进而追查犯罪分子的活动轨迹和犯罪证据。
加强风险控制加强风险控制是反洗钱工作的关键。
通过对客户的风险评估和控制，可以发现和排除潜在的洗钱风险，防止犯罪分子利用金融机构进行洗钱活动。
四、案例分析为了更好地理解和掌握反洗钱工作的技能和方法，我们通过以下案例进行分析。
案例一：某公司涉嫌虚报注册资本，通过多个账户进行资金转移，掩盖犯罪所得。
通过对资金流向的监测和分析，调查人员发现了该公司涉嫌洗钱的证据，最终将犯罪分子绳之以法。
案例二：某外籍人员涉嫌利用地下钱庄进行资金转移，逃避国家监管。
通过对可疑交易的调查和分析，调查人员发现了该人员的洗钱手法和途径，最终将其抓获归案。
案例三：某银行客户涉嫌非法集资，通过多个账户进行资金转移，掩盖犯罪所得。
通过对客户的风险评估和控制，金融机构及时发现和排除了潜在的洗钱风险，防止了犯罪分子利用金融机构进行洗钱活动。
五、总结与展望通过本次培训，学员了解了反洗钱的基本知识，掌握了反洗钱工作的基本技能和方法。
在今后的工作中，学员应该加强学习和实践，不断提高反洗钱工作的能力和水平。
同时，我们也应该认识到反洗钱工作的重要性和挑战性，加强合作和交流，共同打击洗钱活动，维护社会稳定和金融市场的健康发展。
反洗钱基础知识培训讲义
反洗钱是防止非法活动通过金融系统洗钱的一系列措施。了解反洗钱的标准 和原则对金融机构至关重要。
什么是反洗钱
反洗钱是指通过合法方式掩盖非法资金的过程。它涉及对资金流向的监控和检查，以防止洗钱行为。
反洗钱的重要性
反洗钱的重要性在于保护金融系统的完整性和可靠性。它有助于打击犯罪活 动和防止金融机构被滥用。
国际反洗钱标准
国际反洗钱标准由国际组织制定，包括了一系列指导原则和最佳实践，以确保各国金融机构的合规性。
风险管理
风险管理是反洗钱工作的核心，金融机构需要评估和管理洗钱风险，以降低被滥用的可能性。
了解客户（KYC）原则
了解客户（KYC）原则要求金融机构对客户进行详细调查并获取其身份信息， 以确保客户不参与洗钱和恐怖资金活动。
反洗钱政策框架
反洗钱政策框架是一套由金融机构采用的规定和程序，确保其遵守国家和国 际反洗钱法律收集和分析与反洗钱有关的信息，并向有关当局提供情报支持的机构。
银行反洗钱培训会发言稿(3篇)
第1篇大家好！今天，我们在这里召开银行反洗钱培训会，旨在提高全行员工对反洗钱工作的认识，增强风险防范意识，确保银行在合规经营的同时，有效预防和打击洗钱犯罪活动。
在此，我非常荣幸能够代表全体员工发言。
首先，请允许我简要回顾一下我国反洗钱工作的背景和意义。
一、反洗钱工作的背景近年来，随着我国经济的快速发展，金融业也取得了举世瞩目的成就。
然而，洗钱犯罪活动也日益猖獗，严重扰乱了金融秩序，损害了金融市场的稳定。
为了打击洗钱犯罪，我国政府高度重视反洗钱工作，制定了一系列法律法规，如《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等。
二、反洗钱工作的意义1. 维护金融秩序：反洗钱工作有助于防范和打击洗钱犯罪，维护金融市场的稳定，保障金融安全。
2. 保护客户权益：反洗钱工作有助于保护客户的合法权益，防止客户资产被非法转移或侵占。
3. 促进经济发展：反洗钱工作有助于优化金融环境，为实体经济提供更好的金融服务，促进经济发展。
4. 提高银行声誉：良好的反洗钱工作有助于提升银行的社会形象和品牌价值。
三、银行反洗钱工作的现状近年来，我行在反洗钱工作方面取得了一定的成绩，但仍存在一些问题和不足。
主要表现在以下几个方面：1. 部分员工对反洗钱工作的认识不足，风险防范意识不强。
2. 反洗钱制度体系尚不完善，部分流程和措施有待优化。
3. 反洗钱技术手段有待提升，对洗钱犯罪的监测和识别能力有待加强。
4. 与其他金融机构和监管部门的沟通协作有待加强。
四、加强银行反洗钱工作的措施针对上述问题，我提出以下加强银行反洗钱工作的措施：1. 提高员工反洗钱意识（1）加强反洗钱宣传教育，使全体员工充分认识反洗钱工作的重要性。
（2）开展反洗钱知识培训，提高员工的专业素养。
（3）建立健全激励机制，鼓励员工积极参与反洗钱工作。
2. 完善反洗钱制度体系（1）修订和完善反洗钱相关规章制度，确保制度体系的健全性。
（2）加强制度执行力度，确保各项措施落到实处。
证 券公司反洗钱知识普及培训课件(共25张PPT)
• 案例：
2008年1月，重庆警方根据举报发现一小区空房内存有巨 额现金900多万元。调查发现该房的房主为一下岗职工傅某， 但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金 是谁的。经过回忆，傅某才想起来，数月前曾把自己的身份 证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹正是重庆某县 交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲属的 身份证件购买了多处房产进行洗钱。
2008年3月份，市民王先生收到一条手机短信：“鹏程钱庄 为资金短缺的个人或企业提供贷款，无需担保、方便快捷、保 密性强，月利息2%，详情请致电……，吴经理。”以前王先 生也收到过类似短信，都不相信，把短信删掉了。但这次正 好王先生的公司资金紧张，而且利息也不高，于是他就按短 信提供的手机号码咨询了所谓的“吴经理”，说明想贷款10 万元，一个月后还款。“吴经理”说，他们的规矩是先收利息再 贷款，先让王先生将预付利息2000元直接汇入该钱庄账户，半 个小时之内就会给王先生现金支票，并索要了王先生的身份证 号码。王先生没有发现这是一个骗局，向对方提供的账号里汇 入2000元。此后，王先生再也无法打通这个钱庄的电话，这 才发现被骗。
第19页，共25页。
• 案例：
2007年6月，上海市某银行工作人员在整理客户企业银行回 单时发现某信息技术有限公司回单特别多，款项用途为差旅费， 每笔款项均为万元，具有明显地逃避监管部门的意图，于是向 当地人民银行提交了可疑交易报告。经过人民银行和警方的调 查，该公司利用我国对软件行业的优惠政策，虚开增值税专用 发票3072张，骗取出口退税约2900万元。为了逃避银行的大额 交易监测，该公司将骗税所得拆成了每笔万元，并以差旅费的名 义进行转移。聪明反被聪明误，不法分子拆分交易的手法露出了 马脚，最终被抓获归案。
反洗钱基础知识培训课件
反洗钱基础知识培训课件反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是一个重要的国际金融监管领域，旨在防止犯罪分子通过洗钱手段将非法资金合法化。
这一领域的重要性日益增加，对于金融机构和从业人员来说，掌握反洗钱基础知识是必不可少的。
本课件将介绍反洗钱的概念、目标、法规、风险评估等内容，帮助听众全面了解反洗钱知识，提高对风险的防范意识。
第一部分反洗钱概念与目标（200字）1.1 反洗钱的定义反洗钱是一系列措施和制度，旨在阻止和打击犯罪分子通过将非法资金转化为合法资金来逃避追踪和打击的行为。
1.2 反洗钱的目标- 削弱犯罪组织的经济实力- 提高金融机构的风险防范能力- 维护金融体系的稳定和诚信- 保护金融机构客户免遭洗钱活动的危害第二部分反洗钱法规与制度（400字）2.1 国际反洗钱法律框架- 联合国《禁止洗钱和资助恐怖主义法案》（UNODC）- 《金融行动工作组四十项建议》（FATF）2.2 国内反洗钱法律与制度- 《反洗钱法》- 反洗钱监管部门与合规机构- 反洗钱机构的层级与职能第三部分反洗钱的实践与风险评估（500字）3.1 反洗钱的实践- 客户身份验证与尽职调查- 报告可疑交易- 内部控制与合规管理- 持续监控与风险评估3.2 风险评估的重要性- 合规风险评估流程与方法- 风险评估报告的编制与分析- 风险评估对决策的影响第四部分案例分析与技巧分享（350字）4.1 案例分析通过分析历史上的洗钱案例，帮助听众更好地了解洗钱手法和实际操作过程。
4.2 技巧分享- 如何判断可疑交易并及时报告- 如何进行客户尽职调查- 内部合规控制的重要性及提高效率的方法第五部分反洗钱培训的要点与总结（150字）5.1 反洗钱培训的要点- 法规和制度的学习- 实践操作的培训- 反洗钱意识的培养5.2 总结与展望反洗钱是一个持续发展的领域，金融机构和从业人员需要不断学习和提升防范能力，融合技术创新，以应对犯罪分子不断变化的洗钱手法。
反洗钱基础知识培训课件
大额交易和可疑交易报告
总结词
大额交易和可疑交易报告是金融机构发现和 预防洗钱行为的重要手段，要求金融机构及 时向监管机构报告符合条件的交易。
详细描述
金融机构应制定大额交易和可疑交易的内部 认定标准，并建立相应的监测系统和报告流 程。一旦发现符合条件的交易，应立即按照 规定向监管机构报告，并妥善保存相关交易 记录和资料。
国际反洗钱案例与经验教训
案例分析
通过对典型案例的分析，了解不同国家和地区反洗钱 工作的特点和难点，学习借鉴成功经验和做法。
经验教训
总结国际反洗钱工作中的经验教训，发现存在的问题和 不足，提出改进建议和措施，促进反洗钱工作的不断完 善和发展。
CHAPTER 06
反洗钱的未来发展趋势与挑 战
金融科技的挑战与机遇
国际反洗钱法律法规
巴塞尔协议
该协议规定了银行和其他金融机构在 反洗钱方面的责任和义务，包括客户 身份识别、可疑交易报告、风险评估 等。
联合国反腐败公约
该公约要求各国采取措施打击洗钱活 动，包括制定相关法律、加强国际合 作等。
我国反洗钱法律法规
反洗钱法
该法规定了金融机构、特定非金融机构等在反洗钱方面的义务和责任，包括客户身份识别、大额交易和可疑交易 报告、风险评估等。
洗钱定义
洗钱是指将非法所得通过各种手 段合法化的过程，包括将资金从 一个账户转移至另一个账户，或 者将现金转换为金融票据等。
反洗钱的重要性
01
02
03
维护金融秩序
洗钱活动会破坏金融秩序 ，导致资金流动混乱，影 响金融市场的稳定。
打击犯罪
反洗钱有助于打击犯罪活 动，遏制不法资金的流动 ，减少犯罪收益的积累和 扩散。
保护社会利益
证券投资培训 反洗钱知识培训
反洗钱相关概念
反洗钱法律法规 我国证券市场反洗钱现状及案例 证券营业部反洗钱现场检查中存 在的问题
公司有关反洗钱工作要求及营业
反洗钱相关概念
反洗钱相关概念：
洗钱
洗钱是通过各种方式转换、转移、掩 饰、隐瞒、占有和使用上游犯罪所得，以 掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、去 向、所有权或其他权利，使其获得表面的 合法性而进行的活动或过程。
该交易金额和行为与其年龄身份和经济状况明显不符。经查阅开户资料， 发现该客户未提供其职业信息，且无法证明该客户的资金来源是否为该客 户本人的收入或有合理来源的解释。
未按规定履行客户身份识别义务
相关法律法规常识及案例——案例二
案例二
•
按照我国法律，因为洗钱主 体其洗钱罪往往被主罪吸收 了，所以洗钱罪可以说是给 协助洗钱的人的准备的罪名
2007年反洗钱现场检查统计
现场检查家数 银行业金融机构 3909 处罚家数 341
保险业金融机构
证券期货业金融 机构 罚款总金额
528
96 2652.42万
5
4
反洗钱监管现状
加大证券业反洗钱现场检查力度
2008年9月人民银行反洗钱局局长 唐旭在接受中国政府网专访时表示， 人民银行明年将进一步加大对证券 期货保险业反洗钱检查
未按反洗钱规定进 行客户身份识别
未按规定保存客户 身份资料
未按规定上报 可疑交易报告
相关法律法规常识及案例
案例四（未严格履行反洗钱义务）
• 营业部申辩，但无书面记录 最终被实施行政处罚
罚款48万
案例给我们的启示
不为身份不明的 人提供金融服务
关注内幕交易、 对敲等行为
认真履行 反洗钱义务
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证券机构反洗钱培训讲稿中国人民银行天津分行原永中一、通过证券审查进行洗钱活动几个案例股票市场、债券市场或者金融衍生工具会不会被犯罪分子利用从事洗钱活动呢？回答应该是肯定的。
请看以下案例。
（一）广西北海住房公积金中心两任主任挪用8500万元资金炒股案北海市住房公积金管理机构两任负责人杜儒增、劳振强18日被检察机关起诉，他们涉嫌“滥用职权”和“玩忽职守”，先后将8500万元住房公积金转入证券公司购买国债，被转存到私人账户炒股，共造成4358万多元重大损失。
北海市人民检察院的起诉书称，2000年10月，时任北海市住房公积金管理中心主任的杜儒增在没有经过住房委员会批准的情况下，将5500万元投入“君安证券”，委托客户部经理罗某代办国债买卖；2002年4月，劳振强接任北海市住房公积金管理中心主任，同样在没有经批准的情况下，将3000万元转入“君安证券”，继续委托罗某代理。
此外，担任中心主任助理、国债小组组长的陈筱苹不正确履行职责，对所购国债没有认真监管；主要负责国债交易工作的谭兴文没有具体监控单位资金运作情况，不注意对资金密码和交易密码保密的定期更换，未能及时发现中心在“君安证券”的资金及所购国债出现的异常情况。
检察机关查明，“君安证券”客户部经理罗某2001年1月将中心主账户户名“北海房资”变更为“王智春”，随后分别将997万多元和1000万元转到周某、殷某的私人证券账户炒股；2002年4月至2003年11月，“北海房资”的资金被下挂60个个人账号进行炒股。
而从2001年1月至2004年8月，“北海房资”账户曾12次修改交易密码和资金密码，多次变动账户户名和资金账号，上述被告人均没有发现，致使罗某2004年8月28日携款潜逃国外。
检察机关同时还指控杜儒增、陈筱苹、谭兴文等3人犯贪污罪：1998年9月至1999年2月，3人在中心委托“北海国信”投资理财过程中，将对方支付的360多万元“借券费”不入账，通过他人公司转账进行土地买卖，3人用这笔款项购买汽车、手提电脑和进行个人炒股。
(2007年06月18日新华网，华网南宁6月18日电)（二）上海银行经理周裕明挪亿元炒股案原上海银行股份有限公司江川路支行营业部经理周裕明，利用职务便利，挪用资金1.1亿元用于个人炒股，其行为构成挪用资金罪，被闵行区法院判处有期徒刑9年，并责令其退赔2000万余元。
2004年4月12日，周裕明利用账户管理、对账的职务便利，伪造特种转账借方传票，虚构本单位资金，私自填制贷记凭证，将300万元划到其个人开设的账户内，用于股票交易，进行营利活动。
2004年6月14日至2006年1月9日，周裕明又先后7次利用其负责复核票据交换场交换提出报告单的职务便利，虚增提出贷方金额，并将虚增的款项私自填制贷记凭证划出，将本单位资金1.07亿元划转至个人开设的账户内，用于股票交易，进行营利活动。
（北青网北京青年报陈轶珺2006年10月27日）（三）体育基金管理中心挪用2787万体彩资金炒股2000年2月，国家体育总局用2787.4万元彩票公益金在体育基金管理中心建立奥运争光和全民健身专项基金，基金的使用权属于国家体育总局。
当年，该中心未经批准，将上述资金用于股票投资，截至2005年底尚未收回。
1999年至2006年2月，该中心用本单位5名工作人员的名字，在4家证券公司营业部开立了13个账户，进行股票交易，截至2005年底，尚有两个个人账户仍在使用。
（中国宁波网06年09月12日）（四）信用社员工岑国良挪用亿元资金炒股案岑国良，33岁，顺德容桂人，高中毕业后进入顺德农信社，2006年5月被抓之前，在下属的容桂信用社工作已达13年。
他挪用顺德农村信用合作联社上亿元存款炒股、做生意、包二奶，30多岁的岑国良作案6年方被发现，佛山市中级法院终审结案，岑国良因犯挪用公款罪被判刑10年。
（2008年02月21日 03:57源：中国网）（五）公司老总挪用资金23.5万元炒股案王某挪用单位资金用来炒股，被和平区法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。
王某是辽宁某物业有限责任公司总经理。
2004年4月，他利用职务之便，将公司代为管理的23.51万元资金转到其在申银万国沈阳中山路营业部个人开设的股票账户上用于炒股，至2006年4月一直未归还公司。
期间，王某还于2005年10月17日起先后分5次从其股票账户内总计提出8万元他用，直至2006年4月17日存回该股票账户。
2006年6月该公司决定将王某股票账户内的股票清仓，此款归还该公司。
因王某挪用单位资金归个人使用，超过三个月，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。
（沈阳日报2007年11月16日记者周贤忠通讯员王艳锋）（六）保险公司理财顾问刘某挪用客户资金50万炒股案刘某一名保险公司理财顾问，其利用职务之便挪用客户的资金炒股，被福田区人民法院以挪用资金罪判处被告人有期徒刑8个月。
经法院审理查明，在2006年10月至2007年2月15日期间，刘某利用自己在深圳市某保险公司任理财顾问的身份，挪用客户林某某、朱某某的资金共计50多万元。
2005年7月，被害人林某某在某保险公司买了人民币200多万元的投连险。
2006年12月，刘某在与客户林某某频繁接触并相互熟识后，便以按照自己的方式购买其公司的投连险产品能帮助客户降低投资风险和赚更多的钱为由，骗得客户林某某在一些空白的《部分领取个人账户资金申请表》、《合同内容变更申请书》等合同上签了名，并私自用客户林某某存放在其处的身份证复印件办理了客户林某某的招商银行卡。
后刘某将林某某签名的四张空白《部分领取个人账户资金申请表》填好后交至保险公司，保险公司在按规定扣除了一定的费用后将人民币29.44万元打进了刘某提供的其私自所办客户林某某的招商银行卡中。
在收到钱后，刘某并没有告知客户林某某此事，也未将钱交给客户林某某，而是在客户林某某并不知情的情况下将钱转入自己的账号后买了股票。
2007年2月13日，刘某以转账汇款的方式将29.44万元资金归还给客户林某某。
2006年10月，刘某利用客户林某某向保险公司追加了人民币10万元投资连结险为机，将10万元打入其用朋友身份证办理的招商银行卡中后，刘某又将10万元转入自己的银行卡中买了股票。
2007年4月5日，刘某委托他人以转账汇款的方式将10.55万元资金归还给客户林某某。
2006年7月，刘某以同样的方法将客户朱某某在保险公司买了一份16.32万元的投资连结险资金挪用炒股。
2007年4月5日，刘某委托他人以转账汇款的方式将19.85万元资金归还给客户朱某某。
尽管刘某后来都将资金归还了客户，但是公诉机关认为刘某的行为已构成挪用资金罪，应依法追究其刑事责任。
（深圳在线 ）（七）青海桥头电铝公司一职工冯某挪用133万元资金炒股案２８岁的女青年冯某，挪用公司133万元资金炒股，被法院以挪用资金罪判处有期徒刑７年。
冯某是青海桥头铝电公司电解铝分公司的干事，掌管着公司废旧物资回收款。
２００７年５月，她看到股市升温，周围不少人都投资炒股赚了不少钱。
禁不住诱惑的她利用职务之便，挪用自己掌管的单位资金用于炒股，先后高达１３３万元。
青海省大通回族土族自治县法院审理认为，冯某利用职务之便，挪用单位资金进行赢利活动，数额巨大，其行为构成挪用资金罪。
她挪用资金全部用于炒股，案发后没有分文退还单位，给单位造成了极大的经济损失，有从重处罚的情节，但考虑其主动投案，有依法从轻处罚的情节，遂作出上述判决。
（新华网2008年03月09日）（八）兰州铁路局原总会计师张宁巨额公款买卖股票案张宁，兰州铁路局原总会计师（副局级），利用职务之便，与银行、证券公司、投资公司等机构的相关人员勾结起来，挪用92.3亿元公款投入证券市场，用于国债回购、购买股票牟利，２００５年４月张宁等人涉嫌职务犯罪由检察机关调查，２００６年５月，法院作出一审判决，张宁因受贿、贪污和挪用公款罪被判处死刑，其他８名被告人分别被判处死缓、无期徒刑及八年以上有期徒刑。
法院认定张宁先后单独或分别伙同他人非法收受或索取他人财物共计人民币２３００万余元。
一审宣判后，张宁提出上诉。
２００６年１２月，法院二审维持原判。
据了解，兰州铁路局从１９９８年开始投资国债，然后变现投入股市。
兰铁主要委托了两家理财公司操作，一家是甘肃泰兴投资咨询公司，法定代表人为杨晓东；另一家是上海唯亚公司，控制人名叫魏武。
１９９９年，兰铁曾将４亿元交给上海唯亚公司进行理财。
１９９９年到２０００年股票上涨，兰铁回报丰厚。
尝到甜头的兰铁此后数度追加投资。
但２００１年７月，Ａ股熊市开始。
２００４年4、5月间，上海唯亚公司操作的股票崩盘。
魏武卷款逃跑，牵涉其中的甘肃证券有限责任公司也因欠库问题面临倒闭，兰铁资金面临巨额亏损。
于是张宁、杨晓东与甘肃证券有限责任公司总经理于定卫等人商量由泰兴投资接盘，并期望能翻本挽回损失。
随后，兰铁向泰兴投资２２.５亿元。
签订协议给兰铁的收益是６％。
该笔资金以投资国债的名义委托理财。
很明显，购买国债无法达到上述收益，投资股票才是真正目的。
泰兴公司将其中的１７.５亿元用于帮助兰铁挽回上海唯亚公司在股市中的损失，但在短期内并没有扭转上述局面。
２００４年年底，兰铁巨额违规资金流失的情况被监管层获知并介入调查。
张宁挪用公款案东窗事发。
（2007年11月30日新华网来源：检察日报）以上案件说明，资本市场不是净土，它不仅会被洗钱者利用，而且还往往伴随着其他刑事犯罪，目前大多集中在三方面：一是贿赂犯罪。
一些领导干部假借委托炒股等方式收受贿赂，并利用职权为行贿人在其他方面牟利。
二是贪污、挪用公款类犯罪，包括职务侵占、挪用资金犯罪，牛市的财富神话更容易让他们下手。
三是滥用职权、玩忽职守类等渎职犯罪，擅自将国家、集体资金投到股市，一旦股市下跌或者操作失策，损失的是国家和集体的利益。
“这类职务犯罪的案发往往有一定滞后性，也给案件查处带来困难，尤其是后两方面的犯罪，因为股市的繁荣暂时掩盖了问题的暴露，只有等到股市调整后，才有可能水落石出。
二、反洗钱及打击恐怖融资的国际公约（一）洗钱行为的刑事定罪《联合国打击跨国有组织犯罪公约》（2000）第6条规定，各缔约国均应依据本国法律基本原则采取必要的立法及其他措施，将下列故意行为规定为刑事犯罪：（a）（一）明知财产为犯罪所得，为隐瞒和掩饰该财产的非法来源，或为协助任何参与实施上游犯罪者逃避其行为的法律后果而转换或转让财产；（二）明知财产为犯罪所得而隐瞒或掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处臵、转移、所有权或有关权利；（b）在符合本国法律制度基本概念的情况下：（一）在得到财产时，明知其为犯罪所得而仍获取、占有或使用；（二）参与、合伙或共谋实施、实施未遂，以及协助、教唆、便利或参谋实施本条所确立的任何犯罪。