第六章其他金融机构习题集
CAMS第六章练习题简析(上)
CAMS第六章练习题简析《CAMS资格认证教程》第六版练习题第1题答案【A】简析：金融服务企业进行洗钱最常用的方法是货币兑换和汇款，而非通过通汇账户进行转账；走私大量现金并不一定针对金融服务企业，也包括个人走私；而在黑市兑换哥伦比亚比索的话，是一种典型的通过贸易洗钱的手段。
第2题答案【B】洗钱的三阶段：处置、离析、融合。
请参见教材第2-3页。
第3题答案【A】A选项：根据金融行动特别工作组于2010年3月发布的《自贸区易受反洗钱危害的薄弱环节》报告，自贸区存在的系统性弱点包括：反洗钱反恐怖融资保障措施不足；地方有权机关缺少监管；对商品、法律实体的检察程序薄弱，包括适当的记录和信息技术系统；自贸区和本地海关缺乏合作。
请参见教材53页。
B选项：注意区分布谷鸟式拆分洗钱法和拆分洗钱法的区别。
布谷鸟的拆分洗钱法是与替代性汇款相连的一种洗钱方式，即通过不知情客户（认为是干净资金）的账户转移犯罪资金。
例如张三需要向李四转账5000元人民币，而王五需要向老六转账5000元人民币。
而王五欲转账的5000元人民币是犯罪资金，张三欲转账的5000元人民币是干净资金。
通过布谷鸟式拆分洗钱法，将犯罪资金替代干净资金，将王五的5000元人民币犯罪资金代替张三的5000元人民币，并将其转至不知情的李四的账户。
C选项：注意区别指定犯罪类型和特定犯罪类型。
金融行动特别工作组在其40条建议中明确了应被视为洗钱上游犯罪的“指定犯罪类型”，并没有发布可指控洗钱犯罪的“特定犯罪类型”清单。
请参见教材91页。
D选项错误：电子货币允许大额资金“快速且容易地进行转移”。
第4题答案【BCD】保险行业可能存在的洗钱手法：购买或赎回整付保费保险债劵；保险撤销期允许投资人在签署保单并支付保费后的短时间内撤销保当且无需支付罚金；当潜在的保单持有人更加关注保单的取消条款而非收益时，就有存在洗钱的可能。
请参见教材第30页。
第5题答案【AC】黑市比索交易：例如，毒贩在美国以美元出售毒品，为了不通过走私的方式将美元带回墨西哥，毒贩将贩毒所得交给“比索经纪人”。
金融机构考试题及答案
金融机构考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个选项是金融机构的主要功能？A. 制造产品B. 提供金融服务C. 农业生产D. 教育服务答案：B2. 商业银行的主要业务不包括以下哪一项？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券业务D. 结算业务答案：C3. 以下哪个选项不是中央银行的职能？A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融机构D. 投资股票答案：D4. 以下哪个选项是保险公司的主要业务？A. 提供贷款B. 吸收存款C. 销售保险产品D. 证券投资答案：C5. 以下哪个选项是投资银行的主要业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券承销D. 货币兑换答案：C6. 以下哪个选项是金融市场的主要功能？A. 提供就业机会B. 促进商品流通C. 资金融通D. 提供教育服务答案：C7. 以下哪个选项不是金融监管的目的？A. 维护金融稳定B. 保护消费者权益C. 促进经济发展D. 增加金融机构利润答案：D8. 以下哪个选项是金融创新的主要驱动因素？A. 技术进步B. 市场竞争C. 消费者需求D. 以上都是答案：D9. 以下哪个选项是金融风险管理的主要方法？A. 风险转移B. 风险规避C. 风险分散D. 以上都是答案：D10. 以下哪个选项是金融科技的主要应用领域？A. 支付结算B. 资产管理C. 风险管理D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 以下哪些选项是金融机构的类型？A. 商业银行B. 保险公司C. 投资银行D. 非政府组织答案：A、B、C12. 以下哪些选项是中央银行的职能？A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融机构D. 提供金融服务答案：A、B、C13. 以下哪些选项是金融市场的类型？A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：A、B、C14. 以下哪些选项是金融监管的主要目标？A. 维护金融稳定B. 保护消费者权益C. 促进经济发展D. 增加金融机构利润答案：A、B、C15. 以下哪些选项是金融风险的主要类型？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A、B、C、D三、判断题（每题2分，共20分）16. 金融机构的主要功能是提供金融服务。
《货币银行学》课程教案
《货币银行学》课程教案授课题目（教学章、节或主题）：第六章 其他金融机构授课时间第10周第1节教学器材与工具多媒体教室安排授课类型理论课√□ 讨论课□ 实验课□ 习题课□ 双语课程□ 其他□（请打√）教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）：了解什么是专业性银行，有哪些类型的专业银行，他们各自办理什么业务了解什么是政策性银行，国家开发银行、农业发展银行和进出口信贷银行及其各自的职能和业务有哪些了解在一国金融机构体系构成中，有哪些非银行金融机构，他们各自的业务是什么教学重点及难点：不同类型金融机构的职能及业务教学基本内容1、专业性银行2、政策性银行3、非银行金融机构教学过程设计：多媒体讲授-课堂提问讨论 ——总结陈述——作业思考教学方法及手段（请打√）：讲授□√、讨论√□、多媒体讲解√□、模型、实物讲解□、挂图讲解□、音像讲解□等。
作业、讨论题、思考题：1．投资银行的主要业务有哪些? 与商业银行有何不同？2．国家开发银行的主要职能和业务是什么？3. 什么是投资基金，公司型基金与契约型基金有何区别？4．我国有哪些形式的非银行金融机构组织？参考资料（含参考书、文献等）：曾康霖：《金融学教程》，中国金融出版社，2006年版。
黄达：《金融学》，中国人民大学出版社，2003年版。
艾洪德，范立夫：《货币银行学》，东北财经大学出版社，2005年版。
课后小结：填表说明：每项页面大小可自行添减，一节或一次课写一份上述格式教案。
详细教案第六章 其他金融机构首先，要跟学生介绍本章的主要内容，学习目标。
然后，再给学生介绍本章的授课安排。
第一节专业性银行专业性银行是指专门经营指定范围和提供专门性金融服务的银行。
一般有其特定的客户，它们的业务活动方式有别于或部分有别于一般商业银行的存、放、汇业务活动方式。
专业银行的存在是社会分工发展在金融领域中的表现。
一、投资银行（一）概念投资银行是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。
金融机构考试题及答案
金融机构考试题及答案一、单项选择题1. 以下哪个选项不是金融机构的主要功能？A. 支付中介B. 信用创造C. 风险管理D. 产品制造答案：D2. 商业银行的存款准备金率是指：A. 商业银行必须持有的最低现金比例B. 商业银行必须持有的最低存款比例C. 商业银行必须持有的最低贷款比例D. 商业银行必须持有的最低债券比例答案：B3. 金融市场的主要参与者不包括以下哪个？A. 政府B. 企业C. 个人D. 非营利组织答案：D4. 以下哪个不是货币市场工具？A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 长期企业债券D. 回购协议答案：C5. 以下哪个不是金融机构的风险管理工具？A. 风险分散B. 风险转移C. 风险避免D. 风险增加答案：D二、多项选择题6. 以下哪些属于金融机构的监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行保险监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 国家税务总局答案：A, B, C7. 以下哪些属于金融机构的信用风险管理措施？A. 信用评分B. 抵押品要求C. 信用保证保险D. 风险资本计提答案：A, B, C, D8. 以下哪些属于金融市场的分类？A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：A, B, C9. 以下哪些属于金融机构的资产负债管理工具？A. 资产负债表B. 利率互换C. 远期合约D. 期权合约答案：A, B, C, D10. 以下哪些属于金融机构的合规要求？A. 反洗钱B. 客户身份识别C. 资本充足率D. 利率市场化答案：A, B, C三、判断题11. 金融机构的资本充足率越高，其风险管理能力越强。
（对）12. 银行的流动性比率越低，其流动性风险越高。
（对）13. 金融机构的杠杆率越高，其风险承担能力越强。
（错）14. 金融机构的信用评级越高，其融资成本越低。
（对）15. 金融机构的内部控制制度越完善，其操作风险越低。
（对）四、简答题16. 简述金融机构在经济中的作用。
金融机构考试题及答案详解
金融机构考试题及答案详解一、单选题1. 金融体系中，负责监管和制定货币政策的机构是（）。
A. 商业银行B. 证券公司C. 中央银行D. 保险公司答案：C解析：中央银行是金融体系中负责监管和制定货币政策的机构，其主要职责包括维护货币稳定、监管金融市场、制定和执行货币政策等。
2. 以下哪项不是商业银行的主要业务？（）A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券经纪业务D. 支付结算业务答案：C解析：商业银行的主要业务包括存款业务、贷款业务和支付结算业务。
证券经纪业务通常由证券公司提供，不属于商业银行的主要业务范畴。
3. 金融市场的基本功能不包括以下哪项？（）A. 资金融通B. 风险管理C. 价格发现D. 社会福利分配答案：D解析：金融市场的基本功能包括资金融通、风险管理和价格发现。
社会福利分配不是金融市场的基本功能，而是政府通过财政政策实现的目标。
4. 以下哪项是金融市场的直接融资方式？（）A. 银行贷款B. 发行股票C. 发行债券D. 信托投资答案：B解析：直接融资是指资金需求方直接从资金供给方融资，不通过金融中介机构。
发行股票是直接融资的一种方式，而银行贷款、发行债券和信托投资则属于间接融资。
5. 以下哪项不是金融监管的目标？（）A. 维护金融稳定B. 保护消费者权益C. 促进经济增长D. 增加金融机构利润答案：D解析：金融监管的主要目标包括维护金融稳定、保护消费者权益和促进经济增长。
增加金融机构利润不是金融监管的目标。
二、多选题6. 以下哪些属于金融衍生品？（）A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：ABD解析：金融衍生品是指其价值依赖于其他基础资产价格的金融工具，包括期货、期权和掉期等。
股票不属于金融衍生品，而是基础金融资产。
7. 以下哪些是中央银行的货币政策工具？（）A. 利率政策B. 公开市场操作C. 存款准备金率D. 再贴现率答案：ABCD解析：中央银行的货币政策工具包括利率政策、公开市场操作、存款准备金率和再贴现率等，这些工具用于调节货币供应量和影响经济活动。
习题集——精选推荐
习题集国际⾦融习题集第⼀部分练习题第⼀章外汇与汇率⼀、名词解释1、外汇2、直接标价法3、利率平价说4、间接标价法5、汇率6、J曲线效应7、购买⼒平价8、国际借贷说9、基本汇率⼆、单项选择题1、⼀国货币升值对其进出⼝收⽀产⽣何种影响（）A、出⼝增加，进⼝减少B、出⼝减少，进⼝增加C、出⼝增加，进⼝增加D、出⼝减少，进⼝减少2、在采⽤直接标价的前提下，如果需要⽐原来更少的本币就能兑换⼀定数量的外国货币，这表明（）A、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升C、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降D、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降3、汇率采取直接标价法的国家和地区有（）A、美国和英国B、美国和⾹港C、英国和⽇本D、⾹港和⽇本三、简答：1、外汇的概念以及⼀种货币作为外汇应同时具备的条件。
2、区分外汇的直接标价法和间接标价法；求：1英镑等于多少德国马克?1马克等于多少瑞⼠法郎?4、简答：外汇市场的主体及均衡条件是什么？5、影响⼀国汇率制度选择的主要因素有哪些，分析我国为何选择当前的汇率制度。
6、⽐较浮动汇率制和固定汇率制的优缺点，并分析那种汇率制度对我国经济发展更有利。
7、如何理解汇率⽔平管理。
8、政府对汇率变化的主要⼲预⽅式有哪些，我国政府在汇率问题上的主要难点在哪⾥？第⼆章汇率的制度与外汇管制1、汇率的本质是什么？2、试述⾦本位制以及纸币流通制度下，汇率决定的⼀般原理。
3、影响汇率变动的主要因素有哪些，他们分别通过那些途径影响汇率的变动？4、本币贬值对国民经济有哪些重要影响？5、汇率变动影响国内物价的机制。
6、试述：购买⼒平价理论、利率评价理论、货币主义汇率理论、资产组合平衡理论的内容，以及他们各⾃在解释汇率决定⽅⾯的优劣之处。
7、分别⽤购买⼒平价理论、利率评价理论、货币主义汇率理论、资产组合平衡理论的⽅法，结合你在计量经济学中学到知识，对⼈民币与美元汇率进⾏分析，你认为它是均衡汇率吗，在那种⽅法下是或不是，请说明理由。
第六七章习题(DOC)
第六章金融中介体系一、填空题1、凡专门从事各种金融活动的组织，均称（）。
2、（）是由政府投资设立的．根据政府的决策和意向专门从事政策性金融业务的银行3、我国五家国有控股商业银行是（）、（）、（）、（）、（）。
4、我国第一家民营性质的商业银行是（）。
5、一国金融机构体系的中心环节是（）6、专业银行的存在是（）在金融领域中的表现。
7、（）是西方各国金融机构体系中的骨干力量。
8、不动产抵押银行的资金主要是靠发行（）来筹集的。
9、 1988年以前，我国的保险业由（）独家经营。
10、新中国金融体系诞生以（）的建立为标志。
11、我国规模最大的商业银行是（）。
二、单选题1、下列不属于中国人民银行具体职责的是（）。
A、发行人民币B、给企业发放贷款C、经理国库D、审批金融机构2、我国的财务公司是由（）集资组建的。
A、商业银行 B．政府、C．投资银行 D、企业集团内部3、改革开放以来我国保险业迅速发展，基本形成了以（）为主体的保险业体系。
A．中国人民保险公司 B、中国太平洋保险公司C中国平安保险公司 D、天安保险股份有限公司4、我过第一家股票上市的商业银行是（）A．上海埔东发展银行 B、招商银行C、深圳发展银行D、福建兴业银行5、投资银行是专门对（）办理投资业务的银行。
A、政府部门B、工商企业C、证券公司D、信托租赁公司6、第一家城市信用社是在（）成立的。
A、驻马店B、北京C、平顶山D、西安7、中国人民银行专门行使中央银行职能是在（）年。
A、1983B、1984C、1985D、19868、我国城市信用社改组之初，采用了（）的过渡名称。
A、城市商业银行B、城市发展银行C、城市投资银行D、城市合作银行9、下列不属于我国商业银行业务范围的是（）。
A、发行金融债券B、监管其他金融机构C、买卖政府债券D、买卖外汇10、我国财务公司在行政上隶属于（）。
A、政府部门B、中国人民银行C、各企业集团D、商业银行11、我国的金融租赁业起始于（）A、80年代初期B、80年代中期C．80年代末期 D、90年代初期12、1986年2月，我国开办了（）业务。
金融学习题集答案
第一章货币与货币制度答案二、单项选择1（B）；2（A）；3（B）；4（D）；5（B）；6（A）；7（D）；8（D）；9（D）；10（D）；11（B）；12（A）；13（A）；14（C）；15（B）；16（C）；17（B）；18（A）；19（C）；20（B）；三、多项选择1（B、C、D）；2（A、B）；3（A、C、D）；4（A、B、C）；5（A、D）；6（C、D）；7（B、D）；8（B、C）；9（A、B、D）；10（A、C、D）。
四、判断并改错1.（×）将“平行本位制”改为“双本位制”。
2.（×）将“铸币”改为“商品货币”。
3.（×）将“支付手段”改为“价值尺度”。
4.（×）将“银币”改为“劣币”；将“金币”改为“良币”。
5.（×）将“流量”改为“存量”。
6.（×）将“无限”改为“有限”。
7.（×）将“相互尊重”改为“需求的双重巧合”。
8.（×）将“必须”改为“不必”。
9.（×）将“支付手段”改为“交易媒介或流通手段”。
10.（×）将“一定”改为“不需要”。
11.（×）将“收益性”改为“流动性”。
12.（×）将“价值尺度”改为“交易媒介或流通手段”。
13.（×）将“越大”必为“越小”；或者将“越强”改为“越弱”。
14.（×）将“不是”改为“也是”。
15.（×）删除“和支票”。
16.（×）将“储藏手段”改为“交易媒介或流通手段”。
17.（×）将：“金汇兑本位制”改为“金块本位制”。
18.（×）将“金币本位制”改为“金块本位制”。
19.（×）将“M3”改为“M2”。
20.（×）将“金块本位制”改为“金汇兑本位制”。
五、填空题1.（流动性）；2.（贵金属货币）；3.（代用货币）；4.（信用货币）；5.（电子货币）；6.（流通手段或交易媒介）；7.（观念上）；8.（币材或货币材料）；9.（双本位制）；10.（跛行本位制）；第二章信用与信用工具答案二、单项选择1（D）；2（D）；3（B）；4（B）；5（B）；6（B）；7（C）；8（A）；9（A）；10（C）；11（A）；12（C）；13（A）；14（B）；15（B）；16（A）；17（C）；18（C）；19（D）；20（C）；三、多项选择1（A、B）；2（A、B、C、D、E）；3（A、B）；4（A、B、C）；5（A、B、C、D）；6（A、B、D）；7（A、D）；8（B、C）；9（A、B、D）；10（A、B、C）。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第六章其他金融机构习题集
一、单项选择题（共10题）
1．（）是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。
A 商业银行
B 投资银行
C 金融租赁公司
D 抵押银行
2．投资银行在英国被称为（）。
A 商业银行
B 证券公司
C 商人银行
D 信托投资公司
3．抵押银行的资金主要来源是（）。
A 发放不动产抵押证券筹资
B 吸收存款
C 对外借款
D 发行债券筹资
4．（）的负债业务主要是通过组织合作社存款、发行债券和向国外贷款的方式筹集长期资金。
A 合作银行
B 抵押银行
C 储蓄银行
D 投资银行
5．（）的投资具有开发性，投资量大，时间长，见效慢，风险也大，一般商业银行不愿承担，因此，多为国家或政府所创办，不以盈利为目的。
A 进出口信贷银行
B 抵押银行
C 开发银行
D 投资银行
6．国际复兴开发银行（也称世界银行）属于（）。
A国际性开发银行 B 区域性开发银行 C 地区性开发银行 D 本国性开发银行
7．我国的农业政策性银行是（）。
A农村合作银行 B 农村信用合作社 C 中国农业银行 D 中国农业发展银行
8．（）的宗旨和任务是为本企业集团内部筹集、融通资金提供便利。
A 财务公司
B 金融租赁公司
C 信托投资公司
D 证券公司
9．信托制度起源于（），是在该国“尤斯制”的基础上发展起来的。
A 美国
B 德国
C 英国
D 日本
10．在我国，由于市场定位不明确，发展不规范，在20多年发展历程里，先后招来5次清理整顿的金融机构是（）。
A 财务公司
B 金融租赁公司
C 信托投资公司
D 证券公司
二、判断题（共10题）
1、1995年8月，中国建设银行与美国投资银行摩根斯坦利公司等五家金融机构合资组建了中国第一家中外合资投资银行——中国国际金融有限公司。
2、合作银行一般是在信用合作社的基础上建立和发展起来的，具有与信用合作社相同的宗旨和经营原则。
3、1995年国务院决定在城市信用合作社的基础上组建城市合作银行，1997年统一更名为合作银行。
4、美国的联邦土地银行是美国的农业政策性银行。
5、进出口银行的资金来源主要是吸收存款、借入资金、发行债券和其他渠道等。
6、保险公司主要是依靠投保人缴纳保费和发行人寿保险单等方式筹集资金。
7、在信托关系中，信托投资公司既是受托人，又是受益人。
8、融资租赁是一种以“融物”代替“融资”，“融物”与“融资”密切相联的信用形式，将融资融物统一在同一过程的信用活动。
9、契约型基金是依公司法成立，通过发行基金股份将集中起来的资金投资于各种有价证券。
10、在美国，大多数投资基金都是封闭式基金。
三、填空题（共10题，每题1分，共10分）
1．一般来说，大多数国家成立的政策性银行主要有开发银行、和。
2．开发银行可分为的、区域性的和的三种。
3．按保险标的不同，保险业务可分为和两大类。
4．按保险实施方式，保险业务可分为和。
5．我国的信用合作社组织有和。
6．在信托关系中，提出信托行为，要求代为管理或处理其财产，并将由此产生的利益转移给受益人。
7．根据投资基金发行的股份份额是否固定及可否赎回，可以分为和。
8．契约型基金基金一般由基金管理人、及三方当事人订立信托契约。
9．我国的进出口政策性银行是，成立于年。
10．典当这种经济行为由和双方参与完成。
四、名词解释（共20题）
1．专业性银行 2．投资银行 3．储蓄银行 4．抵押银行 5．合作银行
6．政策性银行 7．开发银行 8．农业政策性银行 9．进出口政策性银行
10．保险公司 11．信用合作社12．财务公司13．证券公司14．信托15．租赁公司 16．基金公司 17．公司型基金18．契约型基金
19．典当20．融资租赁
五、简答题（共10题）
1．投资银行区别于其他相关行业的显著特点有哪些？（6分）
2．投资银行的主要业务有哪些？（8分）
3．开发银行资金来源渠道主要有哪些？（5分）
4．中国国家开发银行的业务范围包括哪些？（5分）
5．农业政策性银行的资金来源包括哪些？（5分）
6．中国农业发展银行的主要业务有哪些？（7分）
7．进出口银行主要任务是什么？（5分）
8．中国进出口银行的主要业务包括哪些？（5分）
9．按照不同的划分标准，保险公司可以有哪些分类？（5分）
10．证券公司的主要业务及其在金融市场上的重要作用有哪些？（5分）。