保险经纪业务标准化操作流程

一、市场拓展阶段

1、初步建立客户关系

1.1搜集目标客户信息，并对目标客户进行拜访（现场与非现场拜访）

1.2向客户出示《客户告知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少)

2、客户保险信息调查

2.1掌握客户保险状况及需求

2.2寻找业务突破点

3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析报告

3.1宣传公司及保险经纪人优势

3.2提出可保风险的转嫁方式

4、与客户签署委托协议

4.1包括《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》

4.2必须在业务正式操作前取得

4.3不得接受客户的全权委托

4.4文件的签署要符合公司规定的审批程序

二、服务实施阶段（含保险安排和期内服务）

1、项目立项

1.1建立客户档案

1.2成立项目服务团队

1.3制定服务计划，确定《工作时间表》

2、制作保险招标/询价方案

2.1根据客户风险状况及保险需求信息制作

2.2 按照招标/询价方案内容向保险公司进行预询价，保险公司需

对预报价单进行签章确认

2.3提交客户前，按照公司规定的签发流程执行

3、招标/询价

3.1组织招标/询价前须取到客户对《招标/询价文件》的书面确认函

3.2招标/询价文件发售前，须按照公司规定的签发流程执行

3.3按照法律规定程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料

4、评标/报价分析，确定中标/中选保险公司

4.1应取得保险公司对项目的《佣金比例确认书》

4.2制作评标/报价分析报告，向客户提交前须按照公司规定的签

发流程执行

4.3发出中标/中选通知书，须按照公司规定的签发流程执行

5、签署三方保险合作协议书

5.1协助起草、定稿《保险协议书》，打印装订后，由三方签字盖章

5.2如有必要，举办签约仪式，并留影备案

6、确认投保环节

6.1必须取得客户对最终投保方案的签章确认

6.2协助客户办理投保手续

7、出单安排

7.1向保险公司签发《出单指示》，明确出单要求

7.2审核保单及保费发票

7.3保单及发票提交客户后收取《重要文件收据》

7.4提醒客户履行按时交纳保费义务

8、业务结算

8.1向保险公司出具《业务结算表》，双方确认

8.2向保险公司开具经纪费发票，收取佣金

9、日常服务

9.1客户保险培训——培训会、服务手册、培训总结、培训调查问卷

9.2客户保险咨询——电话/上门答疑

9.3协助索赔——协助报案、现场查勘、材料准备、沟通协调等9.4风险提示——气候变化、政策影响等

9.5保险行业信息交流——保险知识、行业发展、公司内参等

9.6协助办理保单信息批改手续等保单维护服务

9.7定期进行投保、理赔数据的汇总、分析及业务分析报告的书写9.8协助客户建立保险公司服务质量评价机制，监督、考评保险公

司服务质量

9.9定期客户回访及高层联席会议

9.10其它专项服务

10、项目资料存档备案

10.1每个阶段各个环节的书面资料须按照公司规定存档备案

10.2如有遗漏或错误资料，须及时进行补充、修正备案

三、续转处理阶段

1、续保提示

1.1制作发送《续保提示函》

2、年度保险经纪服务总结

2.1期内事故类型、损失状况、结案率、赔付率等的统计核算2.2分析以上问题并提出新的保险建议

2.3保险经纪服务工作汇报

3、续签委托协议书

3.1严格执行公司业务操纵流程

4、制作续保方案

4.1根据上年度保险运行状况，对保险方案进行补充完善

保险经纪业务操作标准化流程图（红框为必备文件）

失业保险待遇网上办理操作流程及指南

失业保险待遇网上办理操作流程及指南一、失业保险待遇网上经办业务范围申领失业保险金；定期待遇一次性申领；申领夫妻双方同时失业补助；申领求职创业补贴；申领失业保险职业技能鉴定补贴；申领失业人员死亡丧葬费抚恤金；申领企业在职职工技能提升补贴。二、失业保险待遇网上申领操作流程（一）APP端操作 1.下载民生山西APP：扫描二维码或在手机应用商店搜索“民生山西”，下载并安装。 2.注册用户（若已注册可跳过此步骤）。 3.领取电子社保卡。 4.选择申领待遇项目。 5.填写完善申领信息。 6.阅读承诺须知并确认同意。 7.提交。（二）经办机构操作 1.失业人员在APP端提交申请后，相应的各级失业保险经办机构需要在失业保险业务系统内进行审核。 2.审核位置与相关业务的审核位置相同。 3.对于提交信息有问题的记录，可做“审核不通过处理”，并输入不通过原因，失业人员在APP端可查看。三、失业保险网上办理操作指南 1. 下载民生山西APP：扫描二维码或在手机应用商店搜索“民生山西”，下载并安装。

2. 注册用户（若已注册可跳过此步骤）：打开民生山西，打开“个人中心”，点（去登录）（新用户注册），按提示完成注册。 3.领取电子社保卡（若已领取过可跳过此步骤）：在民生山西APP首页点（电子社保卡），根据提示完成领取操作。 4.申领失业待遇：在民生山西APP首页点（全部）失业保险待遇申领，在打开的页面中选择参保地，选“山西省”。 5.点击要申领的待遇项目：（1）在职职工技能提升补贴，为在职人员申领使用。（2）定期待遇一次性申领、女工生育补助、夫妻双方同时失业增发、求职创业补贴、技能鉴定补贴、死亡补贴，等待遇均为领取失业金期间人员才可申领。 6. 填写申领信息：（1）申领失业保险金：登记失业情况、婚姻状况、通讯地址、联系方式、就业意向、医疗手册编号、银行行号、银行账号。（2）定期待遇一次性申领：申领原因、变更日期、待遇申领日期。（3）夫妻双方同时失业补助：申领日期、配偶信息、婚姻信息（结婚证编号、发至日期、发证机关）。（4）申领失业保险职业技能鉴定补贴：初次参加鉴定工种、工种类别、鉴定证书名称、鉴定证书编号、鉴定时间、个人通讯地址、联系方式银行行号、银行账号（5）申领求职创业补贴：申领原因、求职创业类型、个人通讯地址、联系方式。（6）失业人员死亡补助：死亡信息、领取人信息。（7）申领企业在职职工技能提升补贴：证书编号、证书类别、工种、级别、领证日期、个人通讯地址、联系方式、银行行号、银行账号。 7.阅读承诺须知并确认同意 8.提交。（本资料仅供参考，若下载后打开异常，可用记事本打开）

社会保险经办业务流程图

社会保险经办业务流程图失业保险待遇审核支付流程图（行政给付类）单位申报业务经办人员审查申报材料，填写收文登记表规定时间内一次性告知应补正的材料单位补正材料退回资料并说明原因即时受理经审核告知申报单位填制《失业人员失业保险金发放审批表》失业人员携《失业保险金申领通知单》到指定银行办理银行卡业务经办人员审核材料进行登记录入业务经办人员开具《失业保险金申领情况表》办理发放手续，失业人员按月领取失业金审批后，报财政部门申请发放资金将发放人员数据和资金转入银行，办理失业金发放手续业务经办人员根据银行返还失业金发放清单及数据，归档登记，做好信息记录，以备查询承办单位：社会保险事业局不在受理范围材料不符合要求材料符合要求

社会保险经办业务流程图工伤保险待遇审核支付流程图（行政给付类）单位申报业务经办人员审查申报材料，填写收文登记表规定时间内一次性告知应补正的材料退回资料并说明原因即时受理据基数核定表进行待遇审核，计算申领人工伤待遇数额，生成发放数据，告知单位信息录入微机，生成相应待遇经办人员通过微机程序生成《工伤保险待遇结算单》将发放人员数据和资金转入银行，办理工伤待遇发放手续业务经办人员对支付凭证进行登统、归档承办单位：社会保险事业局不在受理范围材料不符合要求材料符合要求

保险公司业务操作流程实务车险.doc

车险业务操作流程一、展业 (1) 二、录入投保单 (2) 三、批改 (2) 四、核保 (4) 五、签发保险单、批单 (5) 六、业务补录 (8) 七、手续费处理 (9) 八、承保业务档案管理 (10) 九、接报案 (13) 十、事故调查 (14) 十一、定损、核价 (16) 十二、缮制赔案 (17) 十三、核赔 (18) 十四、结案处理 (20) 十五、理赔案件管理 (21) 十六、代理业务管理 (21) 十七、单证保管 (22) 十八、业务检查 (23) 十九、业务统计 (23)

机动车辆保险业务从承保到理赔过程中，可划分为若干工作环节。加强对各工作环节的规范管理，将有利于对业务管理过程进行控制。一、展业展业是业务外勤（含代理人员，下同）动员客户投保的过程。工作流程如下： 1、业务外勤进行展业宣传（即为客户策划投保的动员过程），或在保险单到期前一个月通知客户续保； 2、业务外勤协助客户填写投保单（参见投保单填写规范）； 3、业务外勤审核投保单，并核对行驶证等重要客户资料； 4、业务外勤将投保单及有关材料转交初级核保人； 5、初级核保人审核投保单及有关材料； 6、初级核保人安排验车事宜（参见验车规定）； 7、初级核保人在投保单上签字确认后交出单人员。业务外勤初级核保人

二、录入投保单录入投保单是指出单人员将经初级核保人审核合格的投保单录入计算机的过程。工作流程如下： 1、出单人员检查投保单上初级核保人意见及签名； 2、出单人员录入计算机； 3、出单人员将投保单内容录入后，申请核保，生成投保单号码； 4、出单人员及时修改有文字或数字错误的业务； 5、出单人员将拒保的投保单退回初级核保人； 6、初级核保人将拒保业务退回业务外勤。拒保业务退回业务外勤；需修改业务退回出单人员。出单人员三、批改批改是对已生效保险单的内容进行变更的过程。批改分为：一般批改（批改Ⅰ）、特殊批改（批改Ⅱ）。工作流程如下：

企业缴纳失业保险办理流程

企业缴纳失业保险办理流程单位到我中心参加失业保险，先进行单位新开户，开户后每年应审核缴费基数，确定基数后可核定缴费。 ●办理事项：企业新开户办理流程：单位申报→征缴科科长分配社保专管员→专管员审核资料→科长复核资料→专管员录入系统携带资料： 1、单位承办人填写《社会保险登记表》并加盖单位公章（一式两份）。 2、填写《太原市参加社会保险人员基本情况表》（一式两份）并加盖公章，以及企业参保人员的劳动合同原件，同时填报《批量新参保报盘样式》或《人员批量恢复报盘样式》进行电子拷贝。 ※若企业有农民合同制人员参保，请携带此人员户口本首页和本人页的复印件。 3、参保登记单位应当出具下列证件和资料：（1）《营业执照副本》（执照号码第七位是“1”的需携带最新的验资报告）原件及复印件；（2）《组织机构代码证》原件及复印件；（3）《银行开户许可证》原件及复印件；（4）法人代表身份证复印件；（5）职工工资额相关资料；

（6）税务登记证书和复印件。 ●办理事项：失业保险缴费基数审核办理流程：单位申报→专管员审核缴费基数→科长复核→专管员录入系统携带资料： 1、若养老保险缴费基数核定的人数与失业保险缴费基数核定人数一致，则需携带养老保险基数审核资料《企业基本养老保险缴费申报表》和《太原市企业养老保险缴费工资呈报表》原件即可。 2、若养老保险缴费基数核定的人数与失业保险缴费基数核定人数不一致，则需填写《太原市社会保险缴费申报表》一式两份（加盖公章）、《失业保险人员换基数样式》和《失业月报与养老保险相差人员表》（一式两份并加盖公章）、；携带养老保险基数审核资料《企业基本养老保险缴费申报表》和《太原市企业养老保险缴费工资呈报表》复印件（加盖公章，各一份）； ●办理事项：核定缴费办理流程：单位申报→专管员办理人员增减→承办人核对缴费人数→打印征集单→单位承办人每月1-24日到银行缴费→承办人带银行缴款票据及征集单到财务科开发票→承办人到专管员处缴费分配携带资料：（办理人员增减）

保险经纪公司业务操作规范流程

保险经纪公司业务操作规范流程为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象，打造公司的服务品牌，特制定本流程。一、投保服务流程投保服务流程示意图通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。 1)了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。 2)了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。 2.确定目标客户： 1)了解目标客户的情况，进行可行性分析，拟订初步风险管理建议。 2)制定访问计划，确定具体经办人员。 3.拜访客户 1)准备好授权委托书、名片、宣传册等； 2)了解客户的基本情况； 3)征求客户的意见和建议。 4.达成意向或委托 1)洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书，同时将客户情况上报客户服务部。 2)业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的，由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。 5.风险调查评估

1)经客户同意，对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议。 2)风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。 6.设计保险方案风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。 7.业务询价 1)询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式。询价内容包括： 2)承保条件 3)佣金 4)客户服务计划等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》8.协助客户投保 1)协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。 2)收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。 3)督促客户及时缴费。 9.保费和佣金的结算 1)代收的保费直接划拨公司总部，并同公司财务部门进行资金到帐确认。确认保费到帐后，总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司，同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。 2)业务机构业务人员将佣金发票送交承保公司，取回保费发票送交客户并换回我司的保费收据。 3)保费直接划拨保险公司的，应立即督促保险公司将佣金划拨公司总部。10.归档、售后服务 1)送交客户《服务手册》后，将业务操作过程中产生的全部书面资料及时归档； 2)将业务收入超过10万元的全套重点客户档案复印件寄至公司客户服务部归档。 (二)协赔服务流程

深圳市社会保险日常业务操作流程

深圳市社会保险日常业务操作流程社保办理（一）首次新增资料： 1.身份证（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）； 2.办理社保卡的，需提供市公安机关认可的第二代身份证数码照相回执(回执须填写姓名、身份证号码）； 3.深圳户籍的，需提供户口本（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）。 4. 当月19日前（含19日）申请的，视为当月办理的业务，20日以后申请的，视为下月办理流程：网上直接申报（二）社保调入资料： 1.《深圳市企业员工参加社会保险个人信息登记/停交/调动/险种变更/恢复参保/工资变动申请》； 2.劳动合同（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）； 3.身份证（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）。 4. 当月19日前（含19日）申请的，视为当月办理的业务，20日以后申请的，视为下月办理流程：网上直接申报社保变更【姓名、身份证号码、户籍等重要社保登记信息变更除（社保缴费工资、参保险种、手机号码等无需审批的社保登记信息可网上直接办理）】资料： 1）由于公安部门原因导致员工重要登记信息变更的，需提供 1.公安部门证明（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章。注意：变更姓名和身份证号码的，证明内要注明原姓名、身份证号与现姓名、身份证号之间的关系，如只更改姓名且在户口簿内有注明是曾用名的可不用提供此件）； 2.身份证（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）； 3.户口本（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）； 4.单位证明； 5.个人申请（签名并盖指模）。 2）由于单位申报错误导致员工重要登记信息变更的，需提供 1.身份证（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）； 2.单位证明； 3.入职登记表及劳动合同（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）。 3）身份证号自然升位的，需提供身份证（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）。 4）因员工户籍迁入/迁出我市导致员工重要登记信息变更的，需提供 1.非深户改深户，需提供招工表或调令与身份证、户口本（验原件收复印件，复印件需加盖

申领失业保险金业务流程图

“4050”社会保险补贴发放流程图个人提出申请：材料：1、身份证复印件； 2、《就业失业登记证》原件及复印件（复印第二页）； 3、《就业困难人员享受社会保险补贴申请表》；提交齐全完整的申请材料户籍所在社区 4、养老保险缴费凭证（当年度）原件及复印件（以下二选不通过一）：（1）银行开具的缴纳养老保险《福建省税库行横向联网审核退回本人电子缴税（费）凭证》；（2）浦城县地税窗口开具的缴纳养老保险《税收转账专用完税证》； 5、医疗保险缴费凭证（当年度）：《劳动事务代理缴费凭证》原件及复印件（复印第二页和本年度医保缴费记录页）； 6、邮政储蓄银行（仙楼邮不通过则退回通过街道保障所审核政储蓄所）开户的储蓄存折原件及复印件，并在复印件上填上本人的联系电话。通过就业中心审核不通过则退回不通过则退回通过县财政局审核通过省就业局不合格审核合格发放到个人账户不发放

资料不全机关事业养老保险待遇发放流程图参保单位申请告知补齐窗口经办人员审核材料是否齐全或有错受理不通过科室负责人审核通过不通过 30 日内不符合申请条件或不在受理范围不予受理通知书中心领导审批作出许可决定（终止缴费，建立待遇发放信息）告知当事人

单位申报申请人在 10 个工作日内参保人员基本养老保险一次性待遇支付流程图离退休死亡丧葬补助金申报材料： 1.《离退休人员基本养老保险补正申报材料一次性待遇申报表》； 2. 退休死亡的，另须提供《户籍注销证明》复印件等有效的死亡证明； 3.出国定居的，另须提供护照等出国定居证明材料及本人终止基本养老保险关系的书面申请。通过不通过社保机构经办岗审核材料，核定待遇通过不通过社保机构审批岗通过不通过财务复核通过不通过社保机构领导审批报送财务拨付基金基金会计记账业务与财务对账材料存档材料不全或有错 30 个工作日内做出审批意见

保险经纪业务标准化操作流程

保险经纪业务标准化操作流程一、市场拓展阶段 1、初步建立客户关系 1.1搜集目标客户信息，并对目标客户进行拜访（现场与非现场拜访） 1.2向客户出示《客户告知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少) 2、客户保险信息调查 2.1掌握客户保险状况及需求 2.2寻找业务突破点 3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析报告 3.1宣传公司及保险经纪人优势 3.2提出可保风险的转嫁方式 4、与客户签署委托协议 4.1包括《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》 4.2必须在业务正式操作前取得 4.3不得接受客户的全权委托 4.4文件的签署要符合公司规定的审批程序二、服务实施阶段（含保险安排和期内服务） 1、项目立项 1.1建立客户档案 1.2成立项目服务团队 1.3制定服务计划，确定《工作时间表》

2、制作保险招标/询价方案 2.1根据客户风险状况及保险需求信息制作 2.2 按照招标/询价方案内容向保险公司进行预询价，保险公司需对预报价单进行签章确认 2.3提交客户前，按照公司规定的签发流程执行 3、招标/询价 3.1组织招标/询价前须取到客户对《招标/询价文件》的书面确认函3.2招标/询价文件发售前，须按照公司规定的签发流程执行 3.3按照法律规定程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料 4、评标/报价分析，确定中标/中选保险公司 4.1应取得保险公司对项目的《佣金比例确认书》 4.2制作评标/报价分析报告，向客户提交前须按照公司规定的签发流程执行 4.3发出中标/中选通知书，须按照公司规定的签发流程执行 5、签署三方保险合作协议书 5.1协助起草、定稿《保险协议书》，打印装订后，由三方签字盖章 5.2如有必要，举办签约仪式，并留影备案 6、确认投保环节 6.1必须取得客户对最终投保方案的签章确认 6.2协助客户办理投保手续 7、出单安排 7.1向保险公司签发《出单指示》，明确出单要求

失业保险费核定业务流程

盘龙区失业保险费核定、征缴业务规程（试行）根据国务院《失业保险条例》、《社会保险费征缴暂行条例》、《云南省失业保险条例》等法律、法规有关政策规定，进一步统一和规范失业保险费登记、核定及征收、征缴业务操作程序，现根据云南省劳动和社会保障信息系统（以下简称为信息系统）并结合我区实际，制定本规程，请各企、事业单位严格遵照执行。失业保险费核定征缴按属地管理的原则，其范围：本区行政区域内的企业事业单位及其职工，社会团体及其专职人员，民办非企业单位及其职工，有雇工的城镇个体工商户及其雇工，国家机关和与之建立劳动合同关系的工人和灵活就业人员等应当参加失业保险，缴纳失业保险费。本规程由失业保险信息登记、缴费基数核定、费用征收、欠费补缴、基金入库等环节构成。失业保险费按照“按月申报，当月核定，次月征收”的原则进行征缴管理。一、参保单位办理失业保险登记、变动、申报业务，办理期为每月1日至15日，逾期次月申报。二、单位基础信息登记新成立单位、成建制转入的单位，在首次办理失业保险登记时，应在领取工商营业执照后30日以内到所在地失业

保险经办机构办理失业保险基础信息登记。（一）新增单位基础信息登记新参保单位登记时须填写《昆明市失业保险参保单位基础信息表》（纸质，电子报盘），并提供以下证件资料的原件和复印件： 1、《企业法人营业执照》、《事业法人登记证书》、批准成立或其他核准执业证件（副本）复印件； 2、地方税务机关颁发的《税务登记证》(副本) 复印件； 3、国家质量技术监督部门颁发的《组织机构代码证》(副本) 复印件； 4、法人或负责人身份证（复印件）； 5、《个人基本信息表》（电子报盘、纸质文件打印加盖单位公章）、职工劳动合同鉴证名册； 6、单位职工工资收入情况（当月工资表）复印件； 7、原已参加失业保险的单位，提供《失业保险基金管理手册》、第一次参加失业保险盖有单位所在地办事处核定章的《职工数据采集表》及中途变动的职工增减变动情况表、第一次劳动合同鉴证名册。 8、《失业保险费核定申请承诺书》。（二）、单位基础信息变更登记参保单位发生单位名称、单位地址、法人（负责人）、单位类型、组织机构代码、主管部门、隶属关系、银行账号、

保险专代及互联网保险工作流程复习过程

保险专代工作流程一、保险专代业务解释保险专代业务是指保险专业代理机构根据保险公司的委托，代保险公司收取保费，向保险公司收取保险佣金，在保险公司授权的范围内开展保险业务的行为。二、业务申报流程 1.与保险公司签署专代合作协议； 2.从保险公司获取代理销售保险产品及对应的佣金政策； 3.对接保险公司系统，获取操作工号； 4.完成与保险公司财务端的对接； 5.从保险公司领用保险产品单证及宣传资料； 6.学习保险产品承保政策及系统操作。三、业务操作流程 1.开发销售渠道，收集客户信息； 2.了解市场动向，制定销售计划及销售佣金政策； 3.向销售渠道宣传保险产品及佣金政策； 4.从销售渠道获取客户信息； 5.配合销售渠道完成客户咨询、报价、出单的工作； 6.完成保费收取、佣金支付的工作；

7.根据市场反馈，及时调整对外佣金政策或及时制定阶段性促销方案； 8.每日制作销售报表，按层级上报销售数据，理清往来账目； 9.协调日常销售中出现的问题，做好渠道、客户服务工作； 10.定期与保险公司财务核对保费规模数据及应收佣金数据； 11.及时处理销售账款的应收、应付工作； 12.每周召开营销会议，梳理问题改善销售； 13.按周、月、季度、年的时间节点做好销售进度跟进和工作总结。四、外部渠道合作流程 1.以互补共赢为原则寻找可合作的外部渠道； 2.外部渠道分为产品渠道和销售渠道； 3.就合作拟合作的保险产品内容和佣金政策与外部渠道展开谈判； 4.签署合作协议，完成业务端和财务端的对接； 5.按业务开展流程进行业务推动； 6.每日制作销售报表与合作渠道进行核对确认； 7.做好佣金收取、支付工作； 8.协调解决合作中出现的问题，保持与合作渠道的良好沟通；

xxx公司保险业务工作流程

保险业务工作流程 1 总则根据企业发展的需要和集团的统一要求，对公司的财产和员工人身安全进行了保险投保，为规范公司保险业务，特制定本办法。 1.1 本办法适用于公司陕西分公司各单位。 1.2 本办法包含：财产一切险、机器损坏险、现金险、公众责任险、机动车车辆保险、雇主责任险六大类。 1.2.1 财产一切险定义：按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。 1.2.2 机器损坏险定义：是指被保险人拥有的机器设备因人为的、意外的或电器原因等造成的不可预料的损失，保险人按照保险合同约定负责赔偿的保险。 1.2.3 现金险定义：是一种特殊的财产保险，是指被保险人存放在保险柜中的、营业现场的以及运输途中的现金，由于自然灾害或意外事故造成的保险损失，保险人按照合同约定负责赔偿的保险。 1.2.4 公众责任险定义：是指被保险人在公共场所进行生产、经营或其他活动时，因发生意处事故而造成第三者人身伤亡和财产损失，依法应由被保险人承担的经济赔偿责任，保险人按照合同约定负责赔偿的保险。

1.2.5 机动车车辆保险定义：是以机动车辆本身及其第三者责任等为保险标志的一种运输工具保险。 1.2.6 雇主责任险定义：指被保险人所雇佣的员工在受雇过程中从事保险合同载明的与被保险人业务有关的工作时，遭受意外而致受伤、死亡或患与业务有关的职业性疾病，所致伤残或死亡，由保险人在规定的赔偿限额内负责赔偿的一种保险。 1.3 各类保险业务由集团旗下扬子江保险经纪公司管理。 2 保险投保流程 2.1 投保时，参照海航实业采购管理总则工作流程实施。 2.2 保险每年投保一次，保险管理人员应掌握各类保险投保到期时间，在各法人单位保险到期前一个月开始进入投保或续保程序。 2.3 根据公司每年度员工人数办理雇主责任险投保。根据车辆、固定资产、办公设备、机器设备、存货及现金流等资产状况进行投保。 2.4 本着费用控制原则，与保险公司就保费问题进行谈判，在保额及条款不变的前提下，尽量争取费率优惠。 2.5 结合历年投保方案及当年资产、预算情况，根据以上与保险公司沟通确定投保方案。 2.6 将编制好的投保方案邮件上报，审批路径为：保险管理员→ 计划财务中心经理→分管副总经理，邮件审批同意后转发给公司派驻法务经理阅知。 2.7 邮件审批结束后通知保险公司出具保险保单，呈报保险合同公文，审批路径为：保险管理员→派驻法务经理→计划管理单元→计划财务中心经理→分管副总经理→总经理。 2.8 公文审批结束后通知保险公司出具保费发票。 2.9 根据保险公司转来的“保险费付款通知书”、保费发票及办文编号填制“付款申

公司五险开户流程

五险办理流程其中养老保险、医疗保险和失业保险，这三种险是由企业和个人共同缴纳的保费，工伤保险和生育保险完全是由企业承担，个人不需要缴纳。一、在银行开基本户二、新成立的单位在工商行政管理机关批准成立的30日，持营业执照（或批准成立证书、执业许可证）、国家质量技术监督部门颁发的组织机构统一代码证书，到当地社保经办机构申请办理社会保险登记。

单位登记需提供的资料 1、提供单位参保申请书； 2、提供企业职工基本养老保险缴费基数申报承诺书； 3、提供营业执照（副本）、地税登记证（副本）、组织机构代码证（副本）及其复印件； 4、提供劳动合同登记表及其复印件（法人无须签合同，员工的合同登记表必须经劳动保障部门鉴定盖章认可）。 5、填写《市参统企业社会保险基本情况表》（简称表一）； 6、填写《地区职工个人缴纳养老保险增减变动情况结算表》（简称表四附一）； 7、如果职工曾经参加过养老保险，现养老保险关系不在本区的，需提供其转移资料（跨省转移的请咨询工作人员）； 8、办理《社会保险登记证》到本局综合科，咨询：63184306。新参保人员（指从未参加过养老保险）在5人以上的请填写《批量新参保格式表》并报盘。为防止表格填写遗漏而往返，请带公章来办理社保业务；新参保人员和转入人员的养老保险均从合同的起用时间购买或续买三、地税签三方协议—>携三方协议至银行录入协议信息——>回盘龙地税验证（于当月15 日前去地税申报）四、购买合同（65709418）五、38号窗口招工录用登记：（一）新招员工属于“应届、就业期的大中专院校毕业生”，应提供《报到证》或者《就业失业登记证》原件，对于没有上述证件的毕业生，应到户籍所在地办理《就业失业登记证》（失业证）；（二）新招员工不属于“应届、就业期的大中专院校毕业生”的： 1.属于“市城镇户籍人员”的，应提供《就业失业登记证》（失业证）或（失业保险手册）原件； 2.属于“市农村户籍人员”的，应提供《农民工服务手册》原件；复印件一份。 3.属于“省非昆城镇户籍人员”的，应提供《就业失业登记证》（失业证或（失业保险手册）原件； 4.属于“省非昆农村户籍人员”的，应提供《农民工服务手册》原件；

办理失业保险的流程

遇到保险纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>> https://www.360docs.net/doc/2110243523.html, 办理失业保险的流程办理失业保险的流程办理失业保险的流程概述失业人员与单位终止、解除劳动(聘用)或者工作关系之日起60日内，持与单位终止、解除劳动(聘用)或者工作关系的证明、户口簿、《身份证》和3张一寸免冠照片到户口所在地的街道、镇劳动和社会保障部门办理失业登记，符合领取失业保险金的，同时办理申领失业保险金手续。并从办理失业登记的次月起，持《身份证》、《失业保险金领取证》及《求职证》，按月领取失业保险金。因病不能亲自领取的，可委托亲属持失业人员《失业保险金领取证》、《求职证》、《身份证》、医院诊断证明和代领人的《身份证》代为领取。具体说来，办理失业保险的具体流程一、失业保险金申领手续

(一)办理依据 1、《失业保险金申领发放办法》(中华人民共和国劳动和社会保障部8号令) 2、《大连市城镇企业职工失业保险规定》(大连市政府5号令) (二)办理条件 1、法定劳动年龄内非本人意愿中断就业的;、 2、具有本市常住户口的; 3、已按照规定缴纳失业保险，所在单位和本人履行交费义务满一年的。 (三)办理凭证《户口簿》、《身份证》、《失业保险金申领登记表》、《终止或解除劳动合同证明书》、《毕业证》、两张一寸照片(有《失业证》、《劳动手册》的请携带)

(四)办理程序 1、自失业之日起30日内本人持相关手续到户籍所在地镇(街) 劳动和社会保障事务科(所)办理《失业证》或恢复失业身份手续。 2、持相关证件到甘区劳动和社会保障局失业保险服务区”办理失业保险金申领登记手续。超过60日未办理失业登记手续者，视为自动放弃失业保险待遇。 (五)办理结果 1、审核未通过：告知其原因。 2、审核通过：工作人员为申请失业登记人员核定应享受失业保险待遇情况二、失业保险金领取手续 (一)办理依据

新版沈阳市各区失业保险办理流程及注意事项及证明格式 (1)

沈阳市各区失业保险办理流程及注意事项一、可以领取失业金的条件：2011年2月1日起，按照《沈人社发【2010】145》号文件执行。 1、非本人意愿离职：公司辞退、合同到期公司不予续签、违纪开除、协商一致解除 2、本人失业保险连续缴纳1年，可以领取3个月的失业金。（失业保险年限可累计）。二、失业档案有： 1、失业保险金申领登记表-照片处盖公章 2、录用职工登记表-需劳动局鉴证 3、历年劳动合同-需劳动局鉴证 4、终止劳动合同证明-盖公章四次 5、职工个人失业保险缴费明细-需劳动局盖章{失业保险缴费手册（蓝本）已于2013.4作废} 6、身份证复印件 7、户口本复印件（首页及本人页） 8、婚育证明 9、无档案情况说明（分区，有的区不要） 10、送档时有的区会把失业证也放在失业档案中（和平区不要）三、办理流程 1、每月养老保险停保后，每月15号前，到市社保大厦右侧（43中学）一楼携带如上材料及单位失业保险手册（红本），开具《失业人员档案传递单》。同时超过5人需报盘（切记）。 2、按照传递单截止日期前，到员工户口所在区的失业保险处送档案。 3、员工在回执单、终止劳动合同证明上签字，拿回单位留存。 4、失业人员带报道通知单、身份证、户口簿、盛京银行玫瑰卡、医保卡等材料到户口所在劳动局报道。四、接收档案时间 1、铁西、皇姑均为每周上午接收失业档案，下午不办公。 2、于洪每周一三五接收失业档案，失业人员每周二四报道。 3、苏家屯每周三接收档案 4、农业户口人员不开传递单，每月20号后送单位所在劳动局。 5、和平区超过三人要求下午送档。五、特殊注意： 1、铁西区要求并档，无论员工档案是不是在铁西区劳动局，单位开具介绍信、带失业证提档，然后并档。 2、沈河区要求并档，无论员工档案是不是在沈河区劳动局，单位开具介绍信、失业传递单、员工带失业证提档。然后并档。无档案的写情况说明加盖公章。 3、和平区要求离职原因具体写：因公司原因辞退等。比别的区要求严。无档案的写情况说明加盖公章。 4、和平区送档案时，档案在和平区的有的不用提档、并档。 5、大东区要求最松，离职原因不怎么看。 6、沈河区和大东区、苏家屯要求有档案目录六、享受待遇 1、（城镇户口）2013、7-2014.6 ：10年以下的每月领取失业金910元；10年以上的每月领取失业金1040元； 2、（城镇户口）领取失业金期间由市失业保险处为失业人员缴纳医疗保险。 3、农业户口：只能领取一次性失业补助（无医疗保险）

保险业务收支财务处理流程(续期保费)

保险业务收支财务处理流程一、首期保费财务处理流程二、银行保险首期保费财务处理流程三、保险业务支出财务处理流程一、首期保费财务处理流程个险首期保费客户缴费与公司收费处理方式客户交纳首期保费的方式客户在填写投保单等投保文件后，可选择不同的交纳首期保费方式：现金。在客户交纳现金时，公司业务员收取现金后开具首期保费暂收收据。支票。在客户交纳支票时，公司业务员收取支票后开具首期保费暂收收据。银行转帐。在客户选择首期缴费银行转帐时，由于客户尚未支付款项，公司业务员不开具首期保费暂收收据。客户填写银行自动扣款委托授权书，如客户有合适的银行账户用作保费转账，则填写该银行账号；如无，则客户可将其身份证复印件交业务员，以便业务员代客户到银行开立银行账户用作转账。公司收取首期保费的方式对客户选择的不同的交纳首期保费的方式，公司可确定对应的收取保费的方式：银行代理收费。对客户交纳现金保费的，公司业务员收取后到银行填写银行代理收费凭证，将款项通过银行存入公司帐户后将银行代理收费凭证回单连同投保文件送交公司网点。或者，业务员将现金款项直接交存公司网点财务，由网点财务集中送存银行1。 POS机划款。对客户交纳现金保费的，公司业务员收取后到银行存入个人银行帐户；营业网点对投保申请初审通过后，将业务员的银行借记卡在POS机上按收据金额进行刷卡转帐。业务员转帐。对客户交纳现金保费的，业务员收取后到银行存入个人的银行帐户，公司财务委托银行将该保费款项从业务员帐户划入公司帐户。首期客户转帐。由公司财务委托银行将该保费款项直接从客户帐户划入公1公司不提倡的收费方式，仅在开业初期或条件不成熟时进行。

失业险办理流程

办理失业保险流程图

失业保险相关手续如下：新参保失业保险的公司应在所管辖的失业保险管理办公室办理失业登记手续；如做异动的单位需在原单位所管辖的失业保险管理办公室开出办理失业保险关系转移手续；再拿现单位所管辖的失业保险管理办公室登记办理手续，并盖上现管辖失业办的章，然后，再拿到原单位所管辖的失业办盖章；最后，在拿到现单位所管辖的失业办办理此事。一、需填报的表格及附报资料： 1、在失业办领取：失业保险登记表、缴费单位月度缴费基数申报（异动）表及失业保险缴费职工花名册（一式四份）。相关证件如下：（1）企业营业执照（副本）及复印件；（2）中华人民共和国组织机构代码证及复印件；（3）地税登记证及复印件；（4）财务报表及工资表；（5）软盘一张拷贝（做一份失业保险缴费职工花名册）拷贝到失业办作记录；二、失业保险缴存比例如下：按职工月均工资总额的3%计缴。（其中单位部分按2%计缴，职工个人部分按1%计缴。） 3.你朋友的情况可以办理社会保险的转移手续,养老保险转移一般是:如果他调动换了工作单位,就到原单位开据养老保险转移单,填写清楚现在的工作单位,(最好拿原调动手续)由原单位所在地的社会养老管理部门签章,办理养老保险帐户转移手续,原单位做养老帐户减人处理;再到现单位盖章认可,到现单位所在地的养老保险部门办理接受养老手续,现单位做增人处理; 办理了养老保险转移后,现单位也为你参加了养老保险,两者完全可以合并计算缴费年限,以后办理退休手续,养老待遇不受影响! 抓紧时间办理养老保险转移,以保障自己的养老待遇!!如果不能合并,退休以后的养老保险金会受很大影响!切记!! 4.至于你说的"三险一金”，一般来说是指：基本养老保险，医疗保险，失业保险；一金则是指：住房公积金办理失业保险相关流程 **失业保险费征缴范围** 按照《失业保险条例》、《社会保险费征缴暂行条例》规定，失业保险费的征缴范围是：国有企业、城镇集体企业、外商投资企业、城镇私营企业和其他城镇企业及其职工，事业单位及其职工。 **失业保险费的费基、费率规定** 城镇企业事业单位按照本单位工资总额的百分之二缴纳失业保险费。城镇企业事业单位职工按照本人工资的百分之一缴纳失业保险费。城镇企业事业单位招用的农民合同制工人本人不缴纳失业保险费。

企业保险业务工作流程

企业保险业务工作流程来源：作者：时间：2012-11-21 一、企业社保登记 1、参保手续：单位成立30个工作日内，应向社会保险经办机构申请办理社会保险登记。单位需提供的证件和资料有，《企业法人营业执照》（副本）原件及复印件；《组织机构统一代码证》（副本）原件及复印件；国有、集体单位成立文件、法人任命书；外资企业批准证书；有限责任公司章程；私营企业验资报告原件及复印件；《社会保险登记表》（一式两份）（到社保经办机构领取）。 2、变更手续：办理变更登记时需提供以下证件和资料，（1）社会保险登记变更申请书（2）变更后的以下证件之一：《企业法人营业执照》（副本）；《营业执照》（副本）或《外地驻济机构登记证》（3）变更后的《组织机构统一代码证》（副本）原件及复印件（4）工商变更登记表、有关机关批准或宣布变更证明原件及复印件（5）《社会保险登记证》（6）变更单位名称后和在职职工新签订的劳动合同（7）缴费区属发生变化的需提供《企业社会保险费结清情况证明》（8）《社会保险变更登记表》（一式两份）。 3、注销社会保险登记手续：缴费单位需向社保机关登记管理环节提供以下证件和资料，（1）工商注销通知或法院裁定单位破产等法律文书原件及复印件。（2）单位主管部门批准解散，撤销，终止的有关文件原件及复印件。（3）结清保险费、滞纳金及业务处理完毕证明。（4）注销申请（说明注销原因及职工，退休人员及其他人员的安置意见）。（5）《社会保险登记证》，如遗失须登报挂失声明。（6）未转社区的离退休人员当月《退休费申报表》原件及复印件；退休人员转移社区证明。（7）职工解除劳动合同证明

书。（8）其他资产、经营、人员处置证明。 4、《社会保险登记证》年检手续：按照《社会保险费登记管理暂行办法》等相关规定，《社会保险登记证》需每年检审一次。《社会保险登记证》年检应携带的资料：（1）社会保险登记证（2）营业执照、批准成立证件或其他核准执业证件原件（3）《组织机构统一代码证》（副本）原件。二、养老保险补缴及个人帐户管理 1、养老保险补缴：缴费单位（不含个体、自由职业者）漏缴职工养老保险费的，应带以下材料到各社保经办机构办理基本养老保险费个案补缴：（1）职工档案和养老保险手册；（2）《补缴基本养老保险费申请表》；（3）劳动合同、工资发放明细表等；（4）其他相关材料。 2、个人帐户管理：（1）个人帐户转入转出手续：参保人员转入的，缴费核定环节为参保单位或个人办理缴费人员增加核定手续及缴费后，帐户管理环节为其办理养老保险关系和帐户转入手续，凡未在我市就业或参保的人员，社保机构不予受理其原参保地出具的养老保险转出手续。社会保险经办机构凭以下材料：职工本人调令，行政介绍信，劳动合同，户口迁入手续向职工原缴费所在地社保经办机构出据《职工养老保险关系（基金）转入接收函》。参保人员转出的，帐户管理环节接到缴费核定环节传来的缴费人员减少信息，要求参保单位或个人提供以下证明和材料：职工本人的调令或与新单位签订的劳动合同原件及复印件；行政介绍信（或解除劳动关系证明书）原件及复印件；职工本人人事档案、《职工养老保险手册》；《济南市企业职工基本养老保险关系及基金转移申请表》；省、自治区、直辖市社保机构规定的其他有关证件、资料。（2）个人帐户一次性支付：死亡者生前缴费单位与继承人在按规定领取（代领）继承额时，向缴费单位所在社保经办机构出示下列材料：被继承人的死亡证明原件及复印件、《职工养老保险手册》、继承人的身份证原件及复印件、继承人与被继承人的关系证明、继承人委托单位代领委托书、退休人员还应出示《退休（退职）人员增加表》、《退休（退职）

失业保险一次性清算经办流程

农民工失业保险一次性生活补助费一、经办时间：每月5日-15日上午：9：00分-12：00分下午：13：30分-17：30 注：周六、日休息，遇节假日提前，请观注社保中心网站和经办大厅通知二、所需材料 ①、户口薄首页、本人页A4规格复印件一份（要求加盖单位公章），如户口薄上户口性质未注明农业的（如家庭户和居民户等），还需提供户口所在地派出所出具的户口性质证明（注明是农业还是非农业）； ②、加盖单位公章的解除劳动（聘用）合同证明；三、填报报表：加盖单位公章的《外埠城镇人员和农民合同制职工失业保险待遇申领登记表》（一式两份）（领取方式只能选择“在京领取”）；四、经办流程：参保单位与农民工解除劳动（聘用）合同或工作关系后，应先到社保中心收缴部做农民工减少，人员减少后，农民工本人选择领取失业保险一次性生活补助费的，应在《外埠城镇人员和农民合同制职工失业保险待遇申领登记表》上填写个人申请并签字确认，由参保单位填写完全后加盖单位公章（一式两份），于每月5日到15日携带上述报表及相关材料到社保中心二层支付部综合业务岗办理失业保险农民工一次性领取生活补助费的核准手续。材料齐全、手续完备的，由社保中心打印《外埠城镇人员和农民合同制职工一次

性失业保险待遇核准表》一式三份并盖章（社保经办机构、参保单位及个人各留存一份）。社保经办机构于申报当月月底前将农民工一次性生活补助金拨付到参保单位，由参保单位一次性发给农民工本人。外埠城镇职工领取一次性失业保险金参保单位与外埠城镇职工解除劳动（聘用）合同或工作关系后，符合失业条件的，可以选择“在京领取”或“转回原籍”享受失业保险待遇。一、选择“在京领取”享受失业保险待遇（一）经办时间：每月5日-15日上午：9：00分-12：00分下午：13：30分-17：30 注：周六、日休息，遇节假日提前，请观注社保中心网站和经办大厅通知（二）所需材料： ①、户口薄首页、本人页A4规格复印件一份（要求加盖单位公章），如户口薄上户口性质未注明非农业的（如家庭户和居民户等），还需提供户口所在地派出所出具的户口性质证明（注明是农业还是非农业）； ②、加盖单位公章的解除劳动（聘用）合同证明；（三）填报报表：加盖单位公章的《外埠城镇人员和农民合同制职工失业保险待遇申领登记表》（一式两份）（领取方式选择“在京领取”）；

保险业务流程实验报告(1).doc

保险业务流程实验报告学院：财经学院班级：保险1201 姓名：徐苏苏学号：3120814019

一、实验目的保险专业是一门实践性很强的学科，单单理论的学习不能让我们对保险有深层次的认识，也不利于我们对理论的了解。保险业务流程实验为我们构建一个跟实际业务贴近的操作环境，体验各种保险业务的流程，提供了很多的保险案例分析。在上机模拟实验过程中，我们提前熟悉并掌握了一些日后工作中所需的实践技能，进一步加深对保险理论知识的印象，训练了我们的实际操作能力和运用保险知识分析并解决实际问题的能力，为我们走向社会提供一个理论结合实际的实习环境。具体来说，让我们对人寿保险和财产保险的各种保险种类有了基本了解，同时了解保险市场对保险险种的需求和客户如何完成在保险公司的投保，以及掌握这些过程中的操作步骤。通过实验能够正确理解各种保险业务的内容和要求,并且成功投保财产保险和人身保险。对客户、保险公司、经纪公司和保险代理人几个方面进行模拟实验和操作，熟悉和掌握各类角色的操作流程和注意事项，发现操作中存在的问题，进行修正，提高自己的保险业务水平，为以后的工作打下了必备的实践基础。通过实验感知保险市场的完整构成,以及保险经纪人的作用和保险经纪人的运作模式，掌握财产保险和人寿保险一般业务的理赔规定,对主要财产保险险种的保险责任和除外责任做到熟悉和熟练把握，提高自己在生活中作为保险客户的投保水平，认识到信息交流和信息搜集的重要性。二、实验内容 1、客户模拟实验：熟悉了客户角色的主要功能，功能有：询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔、出口信用保险示例、保险理论知识、补充资料、保险案例、在线考试、信息交流、信息提示等。掌握客户购买保单过程中的具体操作流程，熟练掌握询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等重要环节。 2、保险公司模拟实验：熟悉保险公司角色的主要功能，功能有：报价、投标、保险承保、理赔、保险产品手册、个人资料、出口信用保险示例、保险理论知识、保险案例、在线考试、信息交流、信息提示等。掌握保险公司工作流程中报价、投标、保险承保、理赔等重要环节，并以保险公司的身份接受保险业务，签发保险单。 3、保险经纪公司模拟实验：熟悉经纪公司角色的主要功能，功能有：询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料、出口信用保险示例、保险理论知识、保险案例、在线考试、信息交流等。掌握保险工作流程中询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料等重要环节，并以保险经纪公司的身份接受客户委托并办理保险。三、实验过程整个实验过程进行了两个星期，选用了较实用的浙科保险实务模拟模块教学软件。在两个星期的实验过程中，我们用5个不同的身份即客户、人寿保险公司、财产保险公司、经纪公司、保险代理人，与同学或自己的其他身份进行各种保险业务的交流与协定，清楚地了解了不同身份需要掌握的业务知识和操作流程。