财险新人培训课程
保险新人员工培训计划
保险新人员工培训计划一、培训目的随着社会的不断发展，保险行业也在不断壮大。
而在这个行业中，要想做好工作，保险新人员必须具备相应的知识和技能。
因此，为了帮助新人员尽快适应保险工作，并能够胜任相关岗位，公司需要设计一套完善的培训计划。
这个培训计划不仅能够提高新员工的工作能力和质量，也可以提高公司整体的绩效。
二、培训目标1.培养新员工的基本保险知识。
包括保险产品、销售技巧、理赔流程、保险行业的政策法规等。
2.培养新员工的专业技能。
包括市场拓展、客户关系管理、保险理赔、保险销售等。
3.培养新员工的服务意识和团队合作精神。
4.培养新员工的责任心和纪律性。
三、培训内容1.保险产品知识培训a)基本金融知识b)各类保险产品的基本知识和特点c)保险产品的销售技巧和方法2.保险销售技能培训a)市场情况分析和客户需求分析b)保险销售的基本流程和方法c)销售技巧和沟通技巧的培训3.客户关系管理培训a)客户关系管理的基本理念和方法b)客户服务的技巧和实践c)危机处理的技能培训4.保险理赔和风险管理培训a)保险理赔的基本流程和方法b)风险管理的基本知识和方法c)理赔案例分析和操作培训5.团队合作和协作技能培训a)团队合作的意识和方法b)团队合作的沟通和协作技能c)团队合作的案例实操四、培训方式1.课堂培训公司可以邀请专业的保险师和行业专家来进行针对性的课堂培训，帮助新员工了解行业情况、产品知识和销售技巧，并结合实际案例进行讲解和讨论。
2.案例训练通过真实的销售案例和理赔案例进行分析和训练，让新员工能够更好地掌握保险产品的销售和理赔的技巧和方法。
3.模拟销售和服务组织新员工进行角色扮演，模拟销售和客户服务的情景，让他们在实践中提高技能和服务意识。
4.实习培训安排新员工进行一段时间的实际工作实习，让他们能够更好地融入工作环境，了解实际工作流程和业务操作。
五、培训周期为了确保培训的效果，公司可以设计一个较长的培训周期，一般为3个月以上。
保险新人班课程设计
保险新人班课程设计一、课程目标知识目标：1. 学生能够理解保险的基本概念、种类和功能。
2. 学生能够掌握保险合同的主要条款和保险理赔流程。
3. 学生能够了解我国保险业的发展现状和趋势。
技能目标：1. 学生能够运用所学知识，为自己和家庭选择合适的保险产品。
2. 学生能够独立分析保险案例，提出合理的理赔建议。
3. 学生能够培养良好的沟通和团队协作能力，为保险业务的开展奠定基础。
情感态度价值观目标：1. 学生能够认识到保险在风险管理中的重要性，树立风险防范意识。
2. 学生能够尊重保险行业的职业道德，遵循诚信原则，树立正确的价值观。
3. 学生能够激发对保险事业的兴趣，培养积极向上、勤奋好学的态度。
课程性质：本课程为保险专业基础课程，旨在帮助学生掌握保险基本知识和技能，为未来从事保险行业工作打下基础。
学生特点：学生为保险新人，对保险知识有一定了解，但缺乏系统学习和实践经验。
教学要求：结合学生特点，注重理论与实践相结合，提高学生的实际操作能力和综合素质。
通过案例分析、小组讨论等形式，激发学生的学习兴趣，培养其解决问题的能力。
同时，关注学生的情感态度价值观培养，使其成为具有职业素养的保险人才。
在此基础上，将课程目标分解为具体的学习成果，为后续教学设计和评估提供依据。
二、教学内容1. 保险基础知识- 保险的概念、性质与功能- 保险合同的要素、种类和条款- 保险的分类及各类保险的特点2. 保险业务操作- 保险产品选择与投保流程- 保险合同签订与变更- 保险理赔流程及注意事项3. 保险市场与监管- 我国保险业的发展现状与趋势- 保险市场的主体与运行机制- 保险监管的政策与法规4. 保险职业道德与案例分析- 保险职业道德规范与诚信原则- 常见保险案例分析- 保险欺诈的识别与防范教学大纲安排：第一周：保险基础知识（1-2章）第二周：保险业务操作（3-4章）第三周：保险市场与监管（5-6章）第四周：保险职业道德与案例分析（7-8章）教学内容进度：每周安排2-3个课时，共计8个课时。
保险公司财产险培训
填写投保单
提供被保险人信息、财产清单、 投保金额等必要信息。
领取保险单
保险公司出具保险单，投保人 妥善保管。
财产险理赔流程
报案与勘查
发生保险事故后，及时向 保险公司报案，并配合保 险公司进行现场勘查。
提交理赔资料
理赔审核
领取赔偿金
按照保险公司要求，提 供理赔所需的证明和资
料。
保险公司对理赔资料进 行审核，确定赔偿金额。
经审核通过后，保险公 司支付赔偿金给被保险
人。
03
财产险业务技巧
如何识别客户需求
了解客户需求
识别潜在需求
通过沟通、观察和询问，深入了解客户 的保险需求、风险状况和财务状况，以 便为客户提供个性化的保险方案。
通过与客户交流，发现其潜在的保险 需求，并主动推荐适合的保险产品， 提高销售成功率。
判断客户需求
05
案例分析
成功案例分享
案例一
某保险公司成功为一家大型企业提供了全面的财产保险服务，通过合理的风险 评估和定制化的保险方案，赢得了客户的信任和满意，实现了业务的快速增长。
案例二
在某次重大自然灾害中，某保险公司快速响应，及时理赔，充分体现了保险的 价值，提升了公司的品牌形象和社会影响力。
问题案例解析
保险公司财产险培训
contents
目录
• 培训介绍 • 财产险基础知识 • 财产险业务技巧 • 财产险风险控制 • 案例分析 • 总结与展望
01
培训介绍
培训目标
培养员工对财产险业务的了解
01
通过培训，使员工全面了解财产险的相关知识，包括保险种类、
保险条款、保险责任等。
提高员工的业务能力
02
人保财险员工培训计划方案
人保财险员工培训计划方案一、培训目的人保财险作为中国最大的保险公司之一，为了提高公司员工的工作技能和岗位能力，提升服务品质，满足客户需求，加强员工对保险业务的了解和掌握，特制订本培训计划。
通过培训，帮助员工逐步提高专业知识、技能水平，提升服务水平和能力，实现业务目标，为公司的发展做出贡献。
二、培训对象公司全体员工，特别是新员工和需要提高职业素养的员工。
三、培训内容1. 保险业务知识：包括保险产品种类、销售技巧、理赔流程、风险评估等方面的基础知识。
2. 客户服务技能：包括沟通能力、分析能力、解决问题能力、服务意识等方面的提升。
3. 团队协作能力：包括合作意识、团队精神、团队领导力等方面的提升。
4. 风险管理知识：包括风险评估、风险管控、风险应对等方面的知识和技能。
四、培训方式1. 线上培训：通过网络平台进行培训课程，包括文字资料、视频教学、在线测试等形式。
2. 线下培训：安排专业讲师进行面对面的培训课程，包括理论讲解、案例分析、实战演练等。
五、培训时间根据员工的工作安排和培训内容的需要，将培训时间分为多个阶段，每个阶段时间不超过一周。
每个阶段的培训内容和形式各不相同，既有理论课程，也有实践操作，以确保员工能够真正掌握所学知识和技能。
六、培训评估1. 培训前测：在培训开始前，对员工进行一次基础知识和能力的测试，以了解员工的基本水平和培训需求。
2. 培训中测：在培训过程中，针对不同阶段的培训内容进行测试和考核，以评估员工的学习效果和掌握程度。
3. 培训后测：在培训结束后，对员工进行一次综合测试和考核，以评估员工的整体学习效果和提高程度。
4. 培训效果评估：通过员工的考核成绩和实际工作表现，评估培训的实际效果和对员工的影响，以确定培训的成效和改进方向。
七、培训考核1. 考勤考核：对员工的培训出勤情况进行考核。
2. 学习考核：对员工的学习成绩和学习态度进行考核。
3. 实操考核：对员工的实际操作能力和业务处理能力进行考核。
2024年企财险培训课件
企财险培训课件一、引言二、企财险的基本概念1.企财险的定义企财险是指保险公司对企业因火灾、爆炸、自然灾害等意外事故造成的财产损失承担赔偿责任的保险。
企财险可以分为基本险、附加险和综合险三种类型。
2.企财险的保障范围企财险的保障范围主要包括企业财产、设备、原材料、产品、存货等。
具体保障范围可以根据企业需求和实际情况进行选择。
3.企财险的保险责任企财险的保险责任包括基本责任和附加责任。
基本责任主要包括火灾、爆炸、自然灾害等意外事故造成的财产损失。
附加责任则包括盗窃、抢劫、员工过失等造成的财产损失。
4.企财险的保险金额企财险的保险金额是指保险公司在承担赔偿责任时支付的最高限额。
企业应根据自身财产价值、风险承受能力等因素合理确定保险金额。
三、企财险的选购与投保1.了解企业需求企业在选购企财险时，应充分了解自身的风险状况、财产价值、经营特点等，明确需要保障的范围和保险金额。
2.选择合适的保险公司企业应选择信誉良好、实力雄厚的保险公司投保。
可以通过了解保险公司的市场份额、理赔服务、客户评价等方面进行评估。
3.比较保险产品企业应充分比较不同保险公司的企财险产品，包括保险责任、保障范围、保险金额、保费等方面，选择性价比高的产品。
4.填写投保单企业应按照保险公司的要求填写投保单，如实提供企业相关信息，确保保险合同的有效性。
四、企财险的理赔流程1.出险通知企业在发生保险事故后，应立即通知保险公司，并按照保险公司的要求提供相关证明材料。
2.现场查勘保险公司接到出险通知后，应及时派出理赔人员对事故现场进行查勘，核实事故原因和损失程度。
3.确定赔偿金额保险公司根据事故原因、损失程度、保险合同约定等因素，确定赔偿金额。
4.支付赔款保险公司在确定赔偿金额后，按照合同约定及时支付赔款。
五、企财险的风险管理1.风险识别企业应充分识别自身面临的风险，包括自然灾害、意外事故、盗窃抢劫等。
2.风险评估企业应对识别出的风险进行评估，分析风险发生的可能性和损失程度。
保险公司新人培训方案
保险公司新人培训方案一、培训目标1. 了解保险行业的基本知识和背景，理解保险的作用和重要性。
2. 掌握保险产品的基本知识和特点，了解不同类型的保险产品。
3. 学习销售技巧和沟通技巧，提高与客户的沟通能力和销售能力。
4. 培养团队合作精神和团队领导能力，提升团队协作和工作效率。
5. 培养新人的职业道德和工作纪律，提高服务质量和客户满意度。
二、培训内容1. 保险基本知识及背景介绍（2小时）- 保险的定义和基本原则- 保险行业的发展背景和趋势- 保险市场的主要参与者和竞争对手2. 保险产品介绍（4小时）- 寿险产品的种类、特点和销售策略- 财产险产品的种类、特点和销售策略- 健康险产品的种类、特点和销售策略- 人身意外伤害险产品的种类、特点和销售策略3. 销售技巧和沟通技巧（6小时）- 销售心理学和销售技巧的基本原理- 沟通技巧和客户需求分析的方法和技巧- 销售谈判和促销技巧的训练和实践4. 团队合作和团队领导（6小时）- 团队合作的重要性和团队合作的原则- 团队领导的基本原则和方法- 培养团队合作精神和提升团队效率的实践5. 职业道德和工作纪律（2小时）- 保险行业的职业道德和行业规范- 工作纪律和工作规范的培养和实践三、培训方法1. 理论讲授：通过讲座、课堂教学和演示等方式，向新人介绍保险的基本知识和背景，以及保险产品的特点和销售策略。
2. 实践操作：通过案例分析、角色扮演和实际销售活动等方式，让新人亲身体验和实践销售技巧和沟通技巧。
3. 个人辅导：为新人安排导师，进行个别辅导和指导，帮助新人解决实际销售和沟通中的问题。
4. 团队合作：安排团队活动和团队项目，培养新人的团队合作精神和团队领导能力。
5. 自主学习：提供相关的教材和学习资源，鼓励新人进行自主学习和深入研究，提高其专业素养和知识水平。
四、培训评估1. 学习考核：每个培训阶段结束后，进行学习考核，评估新人的掌握程度和学习效果。
2. 绩效评估：在新人进入岗位后，通过绩效考核评价其销售业绩和工作表现。
财产保险理赔职业技能培训教程
财产保险理赔职业技能培训教程（指南）
（草稿提纲）
徐平凡
第一章财产保险理赔人员的素质与要求
第一节财产保险理赔核心理念
第二节财产保险理赔人员职业守则
第三节财产保险理赔人员工作纪律
第四节财产保险理赔的原则和意义
第二章财产保险合同的主要内容和理赔原则
第一节财产保险的概念、作用和分类
第二节财产保险的主要内容
第三节财产保险合同的基本原则
第四节财产保险的赔偿原则
第三章财产保险的理赔实务
第一节财产保险理赔的操作细则
第二节财产保险理赔各环节需注意的问题
第三节财产保险理赔操作流程
一．受理报案
二．现场勘查
三．核实定损与协商
四．复核调查
五．赔偿理算
六．核赔与协商
七．结案赔付
八．归档
第四章财产险各险种理赔的工作指引第一节机损险理赔工作指引
第二节家财险理赔工作指引
第三节水险理赔工作指引
第四节工程险理赔工作指引
第五节责任险理赔工作指引
第六节意外伤害险理赔工作指引第五章财产险案例分析。
保险新人员培训计划
保险新人员培训计划一、培训目标培养新人员了解保险行业基础知识，熟悉公司产品和业务流程，提高销售和服务能力，使其能够快速融入公司的工作中，为客户提供优质的保险服务。
二、培训内容1. 保险行业基础知识1）保险行业概况2）保险产品分类和特点3）保险合同条款和法律法规2. 公司产品和业务流程1）公司产品种类和特点2）产品销售流程和服务流程3）公司销售政策和服务标准3. 销售技巧和方法1）客户需求分析和沟通技巧2）销售技巧和方法3）客户关系建立和维护4. 保险风险管理1）保险风险识别和评估2）保险风险管理策略3）风险管理实操案例分析5. 保险理赔流程1）理赔申请和审核流程2）保险理赔案例分析3）理赔服务技巧和方法6. 专业知识培训1）专业知识考试和评估2）专业知识学习资源推荐3）专业知识分享和交流三、培训方式1. 理论课程采用面授和在线学习相结合的方式，由公司内部讲师和外部专业讲师进行全面系统的理论培训，让新人员全面了解保险行业基础知识和公司产品业务流程。
2. 实践操作安排新人员到实际工作岗位进行实习或轮岗，由经验丰富的员工进行实际操作指导，让新人员熟悉公司的业务流程和实际工作操作。
3. 成功案例分享安排公司内部成功销售和服务案例分享会，让新人员了解成功案例的背后故事和成功经验，激发其学习和工作的动力。
4. 考核评估定期对新人员进行考核评估，了解其学习和工作情况，及时发现问题并进行调整和提醒，帮助新人员更好地适应工作环境和提高工作能力。
五、培训计划执行1. 制定详细培训计划并组织实施。
2. 定期召开培训评估会议，对培训计划进行调整完善。
3. 持续跟踪新人员的学习进度和工作表现，及时发现问题并进行解决。
4. 培训结束后对新人员进行综合考核评估，根据成绩确定继续留用或辅导培训。
六、保险新人员培训计划效果评估1. 企业内部对培训计划进行效果评估，评估培训计划的实施情况和培训效果，及时发现并解决问题。
2. 培训期结束后对参与培训的新人员进行综合考核评估，评估新人员在培训期间的学习情况和工作表现，根据综合考核结果，确定新人员的工作岗位或继续培训。
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C款 太保 中银保险
11%
商业车险产品体系介绍（二）
商业险
基本险
附加险 二十四项附加险
商业车险产品体系介绍（三）
附加险：
玻璃单独破碎险
火灾、爆炸、自燃损失险
车身划痕损失险
可选免赔额特约条款
发动机特别损失险
机动车停驶损失险
指定专修厂特约
法律费用特约条款
随车行李物品损失
新车特约条款A、B
交通事故精神损害赔偿责任保险 多次事故免赔率特约
商业三责险 车辆损失险 车上人员责任险
盗抢险 24项附加险
交强险
• 五大特性 • 保险责任 • 费率浮动规定 • 车船税
2020/8/12
7
保险公司先行垫付抢救费用
交强险保险责任 ＝
第三者人身伤亡
＋ 第三者财产损失
110000 10000 2000
11000 1000 100
交强险基准费率表
• 6、工程保险类：建筑工程一切保险、安 装工程一切保险、高铁工程建筑一切险等
• 7、责任保险类：各种责任保险、第三者 责任保险等
• 8、农业保险类：种植业保险、养殖业保 险
• 9、保证保险类：雇员忠诚保证保险、产 品质量保证保险
• 10、人身意外伤害保险类：建筑工程团体 人身意外伤害保险、团体人身意外伤害保 险等
• 11、综合保险类：中小企业综合保 险、公路综合保险（A/B）、起重机械 综合保险等
• 12、航天航空保险类：飞机保险
• 中国人寿财产保险条款分为12种类，
主险条款230个、附加险条款3539个、 条款合计3769个
机动车辆保险产品介绍
车险的产品结构
机 动
强制 保险
车
险
产
品
结 构
商业 保险
交强险条款
1070 6-10座 2360 2250 2350 2-5吨 1470 2-5吨 3070 特种车型二 2430
--------------------10-20座
1220
1140 10-20座
2400 2520 2620 5-10吨 1650 5-10吨 3450 特种车型三 1080
--------------------20座以上
交强险承保规定
《机动车交通事故责任强制保险费率浮动暂行办法》
项
目
交强险费率
上一年度发生两次及两次以上有责任道路交通事故的
上浮10%
上一个年度发生有责任道路交通死亡事故的
上浮30%
上一个年度未发生有责任道路交通事故的
下浮10%
上两个年度未发生有责任道路交通事故的
下浮20%
上三个及以上年度未发生有责任道路交通事故的
雪崩、泥石流、滑坡； （七） 载运被保险机动车的渡
船遭受自然灾害（只限 于驾驶人随船的情形）。
商业三者保险责任
主要险种介绍（二）
保险期间内，被保险人或其允许的合法驾驶人在使
用被保险机动车过程中发生意外事故，致使第三者遭
受人身伤亡或财产直接损毁，依法应当由被保险人承
担的损害赔偿责任，保险人依照本保险合同的约定，
下浮30%
车船使用税
客车按排气量来收取 货车按车的整备质量来收取
商业车险
• 产品体系
• 主要险种介绍
2020/8/12
15
商业车险产品体系介绍（一）
车险行业 版产品，
共有 A款、 B款、 C款。
市场份额
A款 人保 国寿 大地 中华联合 永安 天安 阳光 75%
B款 平安 太平 华安 永诚 渤海 都邦 阳光农业 14%
1270
-----------------------------------------
1320 20-36座
2560 3020 3420 10吨以上 2220 10吨以上 4480 特种车型四 3980
----------36座以上
3530 3140 4690
-------------------------------------------------------------
单证
• 商业车险保单 • 发票 • 保险证 • 批单
主要险种介绍（一）
车损险基本责任
主要险种介绍（一）
车损险保险责任（以家庭自用车为例）
（一） 碰撞、倾覆、坠落； （二） 火灾、爆炸； （三） 外界物体坠落、倒塌； （四） 暴风、龙卷风； （五） 雷击、雹灾、暴雨、
洪水、海啸； （六） 地陷、冰陷、崖崩、 Nhomakorabea油污污染责任
事故免赔率特约动车出境保险
特种车辆固定设备、仪器损坏扩展条款
自燃损失险 新增加设备损失 不计免赔率特约 附加换件特约
车上货物责任险 教练车特约条款 异地出险住宿费特约 约定区域通行费用特约
商业车险产品体系介绍（四）
条款
1.我公司商业车险产品是以行业A款为 基础，充分借鉴人保产品组合而成 。 2.条款结构：9个主险条款，24个附加 险条款。 3.险种结构:4个主险,24个附加险
一、财产保险概述
财产保险亦称“损害保险”.是以 财产及其有关利益作为保险标的的保 险或以造成财产经济损失的损害赔偿 责任作为保险标的的保险。《保险法》 第九十二条规定：“财产保险业务， 包括财产损失保险、责任保险、信用 保险等保险业务”
二、财产保险产品分类
• 1、企业财产保险类：财产保险、机器损坏保险、 营业中断保险、现金保险等
• 2、家庭财产保险类：普通家财险、家财两全险、 投资保障型保险等，
• 3、货物运输保险类：公路货物、国内水路货物、 陆路货物、国内航空旅客行李、海洋货物运输、国 内邮（包）件保险等，
• 4、机动车辆保险类：机动车交强险、第三者责任 保险、各种车辆损失保险等， 5、船舶保险类：船舶保险、船舶建造保险、沿海 内河渔船保险等，
对于超过机动车交通事故责任强制保险各分项赔偿限
额以上的部分负责赔偿。
交强险与商业三者险的区别
强制保险条款
商业三者条款
投 保 方 式 必须投保，不得拒保或随意 自愿，可退保 退保
条 款 费 率 全国统一
各公司自行确定
定 价 原 则 不盈利、不亏损
盈利
赔 偿 限 额 死亡伤残
保额可自己选择，
医疗费用 （金额统一设定） 包含死亡伤残、医
财产损失
疗费用和财产损失
经 营 资 格 保监会指定
申请获得
责 任 免 除 保险责任宽泛，免除较少
家庭自用汽车
非营业客车 企业
党政机关、事 业团体
营业客车 出租、租赁 城市公交 公路客运
非营业货车
营业货车
特种车
6座以下 950
6座以下 1000
950 6座以下
1800 --------------------2吨以下
1200 2吨以下
1850 特种车型一
3710
6座以上 1100 6-10座 1130