经典基金销售技巧

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基金销售技巧和话术

基金销售技巧和话术

基金销售技巧和话术随着社会经济的不断发展,基金成为人们理财的重要工具之一,而基金销售技巧和话术也成为基金销售过程中不可忽视的重要环节。

本文从基金销售的角度,提出几种有效的销售技巧和话术,以帮助基金销售人员提高销售能力。

一、基金销售技巧1. 深入了解客户需求首先,基金销售人员应该充分了解客户的实际需求。

每个客户都有不同的投资目标,风险偏好和资金状况,针对不同的客户需求,销售人员需要根据实际情况进行个性化的理财建议。

这就需要销售人员具备专业的财务知识和分析判断能力,才能够更好地为客户服务。

2. 持续跟进服务基金销售不仅仅是一次性的交易,更是长期的服务过程。

基金销售人员需要维护和管理客户关系,及时跟进客户的投资情况和需求变化,并提供有针对性的理财建议,以增强客户的信任感和归属感。

3. 团队合作在基金销售的过程中,团队合作也是非常重要的一个环节。

基金销售人员可以通过团队合作把工作做到极致,共同协作完成客户的需求,同时,要注意团队内部的交流沟通,确保客户得到最完善的服务。

4. 不断提升销售技能同行竞争激烈,提高销售技能也是必不可少的一部分。

基金销售人员需要不断深化对市场规律、投资产品、理财技巧等方面的学习,并针对实际情况进行反思和总结,不断寻找自身的不足之处并加以改进。

二、基金销售话术1. 引人入胜开场开场白是基金销售人员的第一印象,一个好的开场白常常能够促使客户主动提出购买意愿。

常用的开场白如“您好,请问您对基金有了解吗?”或者是“很高兴见到您,有什么可以帮到您的吗?”。

2. 了解客户需求在与客户的交流过程中,了解客户的需求尤为重要。

销售人员应该问一些问题,并听取客户的回答,以帮助销售人员更好的了解客户需求。

比如问一下客户的投资目标,理财计划,以及资金量等等。

和客户沟通时尽量尊重对方,耐心地倾听对方讲述自己的需求和问题。

3. 与客户一起制定计划制定投资计划是一件非常重要的事情,很多客户往往会担心自己选择的基金不理想,所以销售人员可以根据客户的需求和情况提供一些可行的投资方案,然后和客户一起讨论,让客户能够更好地理解并参与到计划中来,从而提高客户的认同感。

教你如何基金销售

教你如何基金销售

教你如何基金销售教你如何基金销售导语:在基金销售过程中,终会遇到形形色色的问题,下面就让店铺来教你如何基金销售吧!1、基金公司有人在直接跟我联系,我直接买他们的基金就好了。

答:基金公司联系您建议您买基金是非常好的,我们不仅代销一家基金公司的基金,而且产品库中有几百只基金,您可以有更多的选择,以找到更加适合您的基金产品。

每一家基金公司一定说自己的产品最好,而我们会给您更加客观的评价和更合适的推荐。

2、我自己选基金很在行,我自己会选择适合自己的基金来买的。

答:的确,您真的很专业,知道适合自己的基金才是最好的。

但是现在全国近60家基金公司,大型的基金公司都是10几只基金产品,您要全面了解可能要花费很多的时间精力,我们现在就是想给您介绍一些比较好的适合您的一些基金产品,您看需不需要听听我们的建议。

如果您很专业,您也帮我推荐推荐几只基金吧。

3、做股票我都是专家了,你不需要给我推荐了。

答:我们不是给您推荐,只是希望能给您提供更好的服务,希望我们的建议能为您提供您所需要的信息,节省您的时间精力,至于最终的决定权肯定还是在您那边的。

每一个人、每一家机构都有不同的信息途径或优势,我们希望利用我们的优势和掌握的信息为您提供更好的服务。

4、我自己选好基金直接去基金公司网站购买就可以了,还便宜。

答:其实基金认购期间的基金认购费率都没有优惠的。

如果您希望更方便的方式,您可以在选择好产品后到我们网站购买,一样是很方便快捷的。

而且成为我们的客户,您可以获得更多的投资相关信息,从而更好地管理您的资产。

我相信,您投资的目的是获得尽可能高的投资收益,而不是节省认购申购费,我们希望我们的指导能够帮助您获取更高的收益或回避损失。

5、我不懂证券投资的,我也不想做我不懂的东西。

答:正是因为每个人术业有专攻,所以我们才更需要把自己不是很了解但却重要的事情委托给专业的人去打理,比如理财。

基金就是由专家帮您理财的一种方式。

基金具有集合理财、专业管理的特点。

基金营销技巧分享

基金营销技巧分享

基金营销技巧分享基金作为一种投资工具,受到越来越多投资者的关注。

然而,在竞争激烈的市场中,如何有效地营销基金成为了基金机构重要的课题之一。

本文将分享一些基金营销的实用技巧,帮助基金销售人员更好地吸引客户、提高销售量。

1. 确定目标市场在进行基金营销时,首先需要明确目标市场。

不同的基金产品适合不同的投资人群,因此有针对性地选择目标市场能够提高营销效果。

可以通过市场调研、分析投资者需求和风险偏好等来确定目标市场,有针对性地进行宣传推广。

2. 提供专业咨询投资者在选择基金时通常会关注收益率、风险等方面,因此基金销售人员需要具备专业知识,能够为投资者提供专业的咨询和分析。

通过提供专业咨询,建立起与客户的信任关系,提高客户对基金的认可度。

3. 制定营销策略制定有效的营销策略是成功营销基金的关键。

可以通过线上线下相结合的方式进行宣传推广,利用各种渠道进行广告宣传、营销活动等,提高基金的知名度和认可度。

同时,可以制定优惠政策、奖励机制等吸引客户参与。

4. 关注服务质量基金销售不仅仅是产品的销售,更重要的是提供优质的服务。

建立客户服务体系,保障投资者的权益,提高客户满意度。

通过提供优质的售后服务,留住客户,提高客户黏性。

5. 持续跟进基金销售不仅仅是一次性的交易,更重要的是建立起长期的合作关系。

销售人员需要定期与客户进行联系、跟进投资情况,及时了解客户需求,提供个性化的投资方案,增强客户黏性。

总之,基金营销需要综合运用市场调研、专业咨询、营销策略、优质服务等手段,不断优化销售方式,提高销售效率。

通过不懈努力,可以实现基金销售的良性发展,为投资者提供更好的投资体验。

基金交易技巧和手法

基金交易技巧和手法

基金交易技巧和手法基金是一种投资工具,它通过集中投资来分散风险,同时也为投资者提供了高度专业化的资产配置和管理服务。

随着市场的发展和普及,越来越多的投资者涌入基金市场。

在进行基金交易时,采用一些有效的技巧和手法可以帮助投资者提高交易的效果和减少风险。

以下是一些基金交易技巧和手法:1.充分了解基金:在交易任何基金之前,投资者应该充分了解该基金的投资策略、管理团队和业绩等信息。

通过对基金的深入研究,可以更好地评估基金的风险和回报。

2. 选择适合的交易方式:基金交易可以通过多种方式进行,包括银行柜台交易、网上交易和手机App交易等。

投资者应根据自己的需求和便利性选择适合自己的交易方式。

3.制定交易计划:在进行基金交易之前,投资者应制定交易计划,包括投资目标、风险承受能力和持仓期限等。

这样可以帮助投资者更好地控制交易风险和预期回报。

4.分散投资:分散投资是减少投资风险的一种有效方式。

投资者可以将资金分散投资到不同类型和不同风险水平的基金中,以达到风险分散的效果。

5.定期投资:定期投资是一种稳定长期收益的策略。

通过定期定额投资,投资者可以有效地分散市场波动风险,并逐渐建立起庞大的基金仓位。

6.灵活调整仓位:市场变动时,投资者应及时调整基金的仓位。

当市场上涨时,可以适度减少仓位;当市场下跌时,可以适度增加仓位。

通过灵活调整仓位,可以降低交易风险和提高回报率。

7.关注市场和基金动态:投资者应密切关注市场和基金的动态,包括宏观经济情况、政策变化和基金公司的运营情况等。

通过及时了解市场和基金动态,可以做出更准确的买卖决策。

8.控制交易成本:交易成本是影响投资回报的一个重要因素。

投资者应尽量选择低成本的交易方式,并合理控制买卖频率,以降低交易成本对投资回报的影响。

9.定期盈利了结:当基金投资获得一定的盈利时,投资者应适时了结部分利润,以保持投资回报的稳定性。

这样可以避免盈利变为亏损,同时也可以将获得的资金进行再投资。

经典的基金销售技巧

经典的基金销售技巧

经典的基金销售技巧经典的基金销售技巧一、技巧:收益喜悦的传播+身边亲近的人=拓展销售随着基金销售越来越热门,很多客户得到了收益,这种喜悦的传播,更有利推进我的销售工作。

我爱人的同事和战友经济实力较强,可苦于没有好产品而羞于张口直接拉存款。

益民红利股票型基金的销售,提供了向他们推介产品的机会,打开了营销工作的突破口。

在这里我真的要感谢益民基金公司能做出这么好的基金业绩,让他们觉得不可能的事情真的发生了,买的欣喜若狂,没买的跺脚拍腿。

观察客户,你会发现,只要有一个人受益了,那么剩下的事情就是你将要不断地为他们的亲朋好友服务:开户、签约、配置。

现在我爱人的.同事来我行至少3人以上,有一些还是未曾谋面,先后已有15人,申购总金额接近200万元,我行员工笑称他们是“基金团购”。

二、技巧:小额投资获利+谨慎有钱人=潜力销售有一些朋友在其他行有存款,但总是迟迟不转入我行,也不投资基金,他们总担心有风险。

我越解释,她就越摇头;刚好赶上过年,我想压岁钱应该是一个好的切入点。

我建议她压岁钱别给孩子花了,买点基金长期持有作为教育储备。

1500元应该是我卖出的基金份额最少的一笔,可短短一个月,收益达到450元。

不用我说,她自己回家就会去算,假如当初多投10倍、20倍,会赚多少?果然,通过这小小的1500,她不光是自己投入12万,还带她亲属投入7万。

基金销售中,我们在丰富着自己、提高着自己,基金正让我们的工作更加有意义,生活更美好。

我希望基金的收益不断上涨,希望我们的投资者更加满意……在储蓄主管岗位工作有五、六年了,我熟悉并了解客户,而客户也早已对我们信任有加。

这种信任是我们一线柜员开展营销的最有利条件。

我有一位客户李阿姨,购买过我行的招商增值、万家货币、诺安债券等基金。

去年11月我行销售益民红利基金时,我认真研究产品说明后,打电话建议李阿姨认购一些,可正赶上她去广州进货。

只是一个电话,只是几句简单的介绍,没想到李阿姨派他亲属很快来到营业大厅申购了17万。

营销技巧实战-基金销售常用五类话术

营销技巧实战-基金销售常用五类话术

营销技巧实战-基金销售常用五类话术近期市场上涨较多,一方面有很多投资人开始关注证券市场;一方面有很多客户对市场有所畏惧。

无所谓对错,更重要的是怎么把适合的产品给合适的客户。

以下介绍几个常见的基金营销话术!客户:现在大盘从2100点已经涨到3500点,我还敢买基金吗?理财经理:没错大盘已经涨了很多了,但是你看现在的环境已经出现了很大的变化。

在2100点的时候,新一届政府刚刚开始着手改革,改革面临着转型阵痛,改革红利还没有释放出来。

而你看看现在,国内政局稳定,投资人风险偏好加强。

美国经济已经出现明显的复苏,不说别的,各类指数不断新高,美国政府酝酿加息。

而且还在涨,咱们不能用静止的眼光看问题。

现在的资金面不是当年可比的,什么时候您见过上万亿的成交量啊!再说了,您是经过6000点的人,知道上涨过程牛市不言顶,现在才3500点啊,就算短期4000点难以站上,3800点还是可以预期的,这时候就怕畏首畏脚的把机会错过。

客户:我的基金都套住了,现在想买也没钱啊。

理财经理:过去两年时间的大盘调整是套住了很多资深投资人,不过在去年的牛市中已经很多人开始不断解套而且逐步开始赢利了。

您现在还赔得很多吗?是不是手里的基金有问题?有哪些基金咱们一起分析一下吧客户:现在我的黄金基金还是损失惨重,有没有快速解套的方法。

理财经理:您购买黄金基金的时候生不逢时,一出去就赶上黄金下挫了。

不过现在黄金价格真真的不高。

您看,马上过年了,第一,需求开始增加;第二,全球性的量化宽松开始了;第三,前两天瑞元的黑天鹅事件知道吧?还是黄金最保险。

现在油价也触底了,建议您开始要关注黄金了,如果要快速解套,我建议你可以定投黄金!客户:我想购买一只激进的股票型基金,为什么你给我推荐指数基金。

理财经理:您选择激进的股票型基金说明您能够承受基金大幅波动的影响,一看您很专业。

之所以推荐指数型基金主要是因为:第一,指数型基金也是股票型基金的一种,但是它能够始终保持超过一般指数型基金的仓位,能够一直延续一个激进的投资风格。

基金营销的方法与技巧

基金营销的方法与技巧

基金营销的方法与技巧基金营销的方法与技巧基金营销虽然销售的是虚拟的理财产品,但是同样脱离不了销售的本质。

在客户营销中,理财经理或客户经理需要给客户两个甚至更多的购买理由!那么基金营销的套路和方法是什么?下面是yjbys店铺为大家带来的关于基金营销的方法与技巧的知识,欢迎阅读。

一、新发基金的卖点是什么(FAB话术)分支行新发一支基金时,产品经理及理财经理应当事先从各个维度提炼可以说服客户、满足客户需求的卖点,笔者建议大家可从七个方面来进行总结:1、历史业绩:如该基金公司、该类投资方向的基金过往业绩整体向好。

2、基金经理:基金经理评分89分,已在管理的某基金在400支同类基金中排名第几名,任职回报**%,但同期大盘下跌15%。

3、基金公司:规模排名第3的大公司,旗下四星级以上的基金有6支,最近一年大部分基金都能够实现盈利。

4、费率水平:新发基金申购费率相对于老基金要低。

5、波动风险:相对于同类基金风险较低,规模偏大,机构持有率较低,配置能力较强等。

6、投资设计:重点配置成长型企业,或混合型基金,配置相对灵活,能够较好适应市场变动。

7、其他:两个月封闭期,相对其他三个月封闭期较短。

现在大盘时点相对较低,是入市的较好时机等。

二、寻找事实和案例证据(E)客户的购买决策是感性的,需要理财经理用一定的案例或事实刺激,才能让客户认为基金不错、理财经理不错。

因此在为客户讲解基金中,要将实际案例、量化的数据展示给客户,例如某只基金评分为83分,多家评级公司建议继续持有;基金经理从业时长8年,管理过3支基金,职业生涯年化回报率为7.9%,而大盘同期为-5%,投资能力较强,建议申购或加仓等。

三、将基金案例或证据运用工具进行展现一位好的理财经理不仅要有好口才,而且要有好的`营销武器做支持,客户营销垫板、营销软件等工具必不可少。

在向客户推荐新发基金时,一定要将相关图标、图片和较少的文字说明准备好,口说无凭,需加以相关图文佐证。

基金销售话术宝典

基金销售话术宝典

基金销售话术宝典随着金融市场的快速发展,越来越多的人开始关注投资基金,希望通过投资基金来实现财务自由。

作为基金销售人员,如何与潜在客户有效沟通,将基金产品成功推销给他们,是我们亟需掌握的技巧。

本文将为大家分享一些基金销售话术宝典,希望能对大家工作有所帮助。

1. 引起客户兴趣在进行销售时,首先需要引起客户的兴趣,使他们愿意与你进行对话。

我们可以使用开放性问题引起客户的兴趣,例如:“您对投资基金有了解吗?”或者“您对养老金有什么规划吗?”通过这样的问题,可以让客户感觉到你对他们的关注和关心,为接下来的销售打下良好的基础。

2. 了解客户需求客户的需求多种多样,有些人可能希望获得更高的回报率,有些人则更看重风险控制。

与客户对话时,要耐心倾听客户的需求,了解他们的投资目标和风险承受能力。

只有了解客户的需求,才能为他们提供最合适的基金产品。

3. 强调基金的优势与客户沟通时,要重点突出基金的优势,例如稳定的收益、专业的基金管理团队以及多元化的投资组合等。

通过这些优势,让客户认识到投资基金的潜力和价值,并且相信基金可以帮助他们实现财务目标。

4. 提供成功案例一个有力的销售技巧是提供成功案例。

通过向客户展示他们身边的成功案例,让他们看到投资基金的实际效果。

例如,你可以跟他们分享一位朋友或者同事通过投资基金实现财务自由的故事,从而让客户对基金有更多的信心。

5. 回答客户疑虑在和客户的对话中,可能会遇到一些疑虑和担忧,比如风险、费用等方面的问题。

作为基金销售人员,我们需要准备好回答这些问题,以增加客户的信任感。

同时,可以通过向客户提供相关材料、报告或者邀请他们参加基金的展示活动来解决他们的疑虑。

6. 亲和力与信任与客户建立良好的亲和力与信任是进行销售的关键。

在交流过程中,要保持友善、真诚的态度,积极倾听客户的观点,与他们保持互动。

通过与客户建立良好的关系,他们更容易接受你的建议和意见。

7. 灵活变通每个客户都是独立的个体,所以我们的销售策略也需要根据客户的特点进行调整。

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我的基金销售技巧--华夏银行我的基金销售是从两年前开始的,那时候只是货币基金,收益略高于一年期定期储蓄存款。

最初我特别不理解银行为什么要代销基金,要积极吸收储蓄存款,又要宣传基金产品优于储蓄,总感觉自相矛盾。

尤其是我的一位存款大户在听了招行介绍后,将700万的定期储蓄全都转了基金,当时我是身怀六甲,心里别提多郁闷了,可表面上还得装成若无其事,按月帮助他计算收益率。

但是几个月过后,客户来我行办事,拿着对账单让我帮忙计算收入,我发现基金收益远远高于储蓄收益,而且也最适合这种大额存款又没确切存期的客户。

冷静思考后,我终于理解了银行代销基金的根本所在:如果我们不代销基金,失去的不光是存款,最主要是流失的客户。

客户会认为银行没有把客户的利益放在首位进而失去对我们的信任。

从银行理财的业务发展趋势看,越是代销基金品种多的银行,越能吸引客户、留住客户,实现存款有效增加的同时增加中间业务收入。

认识到位了,营销也就有干劲了。

日常工作、节日聚会中,我积极把通过分行培训所学到的知识和讯息传输给大家,将基金公司的实力和基金经理的理念灌输给亲戚朋友。

为了更好地营销,我也不断学习,尽可能用专业的、理性的思路理财。

基金营销渐渐有了起色,特别是近半年以来,我销售的基金和理财产品种类不断增加,分行的营销工作力度不断加大,我们基层柜员营销工作更加通畅了。

益民基金发行以来,我个人新增基金申购客户达到33户,购买金额632万元,其中百万元以上2户,30万元以上8户。

我尝试着利用自己积累的经验,给大客户进行基金申购配置,起到了意想不到的效果:一名客户,十几天的时间就能赚到几万甚至是十几万。

每当这样的时候,我都特别兴奋,比我自己赚钱都高兴,每天都没别的心思,就盼着快点到九点半,查看基金净值,算收益、打电话通知客户,分享喜悦。

所以销售基金工作带给我轻松、愉悦和成就感。

我真希望每一支好基金都能在我行代销,好让每一位投资者每天都能笑着来往于华夏银行。

我“探索”的销售小技巧主要有四个,与大家分享。

技巧:长期交往建立信任+ 适时推荐= 成功销售
在储蓄主管岗位工作有五、六年了,我熟悉并了解客户,而客户也早已对我们信任有加。

这种信任是我们一线柜员开展营销的最有利条件。

我有一位客户李阿姨,购买过我行的招商增值、万家货币、诺安债券等基金。

去年11月我行销售益民红利基金时,我认真研究产品说明后,打电话建议李阿姨认购一些,可正赶上她去广州进货。

只是一个电话,只是几句简单的介绍,没想到李阿姨派他亲属很快来到营业大厅申购了17万。

现在看,短短5个月收益竞翻了一番,她自己都不敢相信这是真的。

她感叹到:比做生意赚钱快多了!像李阿姨这样的客户越多,华夏银行的基金销售就越顺利。

技巧:分行多媒体宣传+ 积极营销= 成功销售
分行越来越重视基金销售工作,在发行量大的报刊、出租车流动屏、支行网点悬挂条幅、发送手机短信等种种方式进行宣传,达到连续持久的营销效果。

我有两位做服装和电子产品生意的客户,都因为受外地汇款所限,有将近一年的时间没来我行办业务。

我行的媒体宣传引起她们的注意,没有忘记我这个华夏银行的老朋友,打来电话咨询。

正好当时我行代销德盛优势,我也了解她们的实力,借助认购手续费优惠政策,她们在我的建议下买了50万元。

德盛优势营销,我个人业绩非常突出,销售总额达到187.3万元,名列分行个人排名第一。

技巧:收益喜悦的传播+ 身边亲近的人= 拓展销售
随着基金销售越来越热门,很多客户得到了收益,这种喜悦的传播,更有利推进我的销售工作。

我爱人的同事和战友经济实力较强,可苦于没有好产品而羞于张口直接拉存款。

益民红利股票型基金的销售,提供了向他们推介产品的机会,打开了营销工作的突破口。

在这里我真的要感谢益民基金公司能做出这么好的基金业绩,让他们觉得不可能的事情真的发生了,买的欣喜若狂,没买的跺脚拍腿。

观察客户,你会发现,只要有一个人受益了,那么剩下的事情就是你将要不断地为他们的亲朋好友服务:开户、签约、配置。

现在我爱人的同事来我行至少3人以上,有一些还是未曾谋面,先后已有15人,申购总金额接近200万元,我行员工笑称他们是“基金团购”。

技巧:小额投资获利+ 谨慎有钱人= 潜力销售
有一些朋友在其他行有存款,但总是迟迟不转入我行,也不投资基金,他们总担心有风险。

我越解释,她就越摇头;刚好赶上过年,我想压岁钱应该是一个好的切入点。

我建议她压岁钱别给孩子花了,买点基金长期持有作为教育储备。

1500元应该是我卖出的基金份额最少的一笔,可短短一个月,收益达到450元。

不用我说,她自己回家就会去算,假如当初多投10倍、20倍,会赚多少?果然,通过这小小的1500,她不光是自己投入12万,还带她亲属投入7万。

基金销售中,我们在丰富着自己、提高着自己,基金正让我们的工作更加有意义,生活更美好。

我希望基金的收益不断上涨,希望我们的投资者更加满意……。

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