年终客户经理述职报告六篇

年终客户经理述职报告六篇

年终客户经理述职报告篇1

时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20**年就过去了，在担负**支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20**年工作状况汇报如下：

一、日常工作

20**年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，专注学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在确定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就需要先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销**贵族白酒交易中心、**市电力实业公司、**市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、工作体会

担负客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。

与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，掌控沟通方法，以“工作就是我的事业”的立场和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，实时掌控客户动态，拜见客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐烦地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，专注做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料实时提交审查及归档。20**年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了确定的成果，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌控最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加着重对

新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，加强服务宗旨意识，拿出特别的志气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、年终客户经理述职报告篇2 敬爱的领导：

您好！

时间如电，转瞬即逝，弹只一挥间，20**年又过去了。我于20**年月进入行这个大家庭，至20**年几月调入支行一贯在银行柜员工作，每天记账、结账、做传票、写账簿。在这四个年头里，我学业务，学技能、学微笑服务、学会忍、学会平和对待事物、学会把集体的氛围带动起来，为自己制造更好的共事环境。20**年月，在领导和同事的信任下，我担负了客户经理一职，这对我来说是一个新的挑战。一开始我就感到了压力，也就是从那时起，我在心里跟自己较上了劲，确定要勤奋努力，不辱使命。

在领导和同事的援助下，我用较短的时间熟悉了新的工作，在工作中，专注学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习培训，不断提高自己的素养和业务技能。贷款放的出、管的好、收得回，是对客户经理日常工作的最真实的写照，作为一名客户经理，我始终将“主动营销”放在首位，主动走出去，了解客户的资金需求，和客户一起解决工作中、生活中的难题。当我放出第一笔贷款时，我的心情是繁复的，即激扬于给别人借了一大笔钱，又焦虑放款以后的管理和收回状况。直到目前，我共放贷款。

在日益严峻的经济金融形势持续向县域传导，对市场定位于地方

的农商银行带来较大冲击中，更要努力做好风险防控。如何督促客户实时缴纳利息，如何援助客户办理转贷手续，成为全年的重点，也是最头等的工作，稍有不慎，一个月的工资被扣罚是小事，有时候还会影响全行的绩效考评，我深刻体会到该岗位的职责和使命。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。开始工作了几天时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热忱、耐烦地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款全部手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明亮了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或焦灼，我已经可以用特别轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和迷惑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通技能和营销技巧得到了很大的提高。

我在开展工作的同时也发觉自己仍旧存在很多问题：

1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习技能和学习主动性，实时掌控最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金

融专业知识水平；

2、针对不同的.客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行收入；

3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清楚的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌；

新的一年已经开始，客户经理也步入一年中最为繁忙的季节，总行已经开展“开门红”营销活动，要求全体员工积极行动，集思广益，做好首季业务拓展和营销工作。在活动中，我将积极发挥自身能量，投入到活动中去，“撸起袖子加油干”，为总行和支行的业绩贡献自己的能量。年终客户经理述职报告篇3

从20**年7月份我应聘到公司上班到现在已有7个月，在7个月的工作中，我特别感谢公司对我的关照和疼惜，是公司予以了我的工作平台和机会，让我学有所用，学以致用，让我用自己所学的知识为客户服务，为公司制造价值，让我在人生的坐标中找到了方向，在此我特别感谢关怀和支持我的公司领导和各位同事，是你们的关怀、关爱、关注和培育让我在抱负中放飞自己希冀理想的种子，我想：能够与大家共事是我一生的荣耀，也迫切的期望大家能够在今后的日子对我更加关怀和支持，让我理想的种子能够健壮成长并开花结果。

在7个月的工作中，我新开期货帐户8个，引资金近20万元，

交易手续费5000多元，但这与公司给我的期望是远远不够的，也辜负了公司领导对我的关怀、疼惜和信任。我想在今后的工作中，我将要专注工作、积极学习、开拓进取、努力发掘营销市场，为多开发客户，完成公司考核任务，实现目标成果而倍加奋斗，在将来的实际工作中我拟定以下工作方法，希冀能以取得好的工作成果来回报公司对我的厚望：

1、努力学好专业知识，修练“内功”，不断加强业务水平素养，用专业知识为客户当好参谋，提出合规合理可行的建议，使客户的资产不断增值，进一步取得客户信任，以留住客户，稳住客户，介绍客户，开发客户，从而达到让这些客户永久是我们公司忠实的客户。

2、在**驻点时努力做好自己的本职工作，完成公司给我的各项考核指标和目标任务，在**营业部没有建立之前充分利用银行这个工作平台开发业务，为公司制造价值。

3、多开拓营销网点和渠道，广交伙伴，做一些户外营销活动和其它营销开发渠道，多参与一些社会活动以达到“同流才会沟通，沟通才会交心，交心才有交易”的开发客户的目的。

4、以公司的自有资源，业务优势，服务优势，多作宣扬，多作沟通，合规运作，从而多从同行中开发客户。

5、积极开发和培育一些新的期货爱好者，让他们了解期货，熟悉期货，掌控期货并参与期货，使之成为公司业务的新的增长点，也让他们从期货之中得到回报。年终客户经理述职报告篇4 我于今年7月21日到公司参与市场开发，并于8月9日正式加

入本公司，被任命客户经理一职，与在座的各位同事一起度过了2个月的时间，现在我将这个期间的本职工作做个汇报，同时也恳请大家对我的工作进行端详，多提珍稀看法和建议。

客户经理主要是与客户进行沟通、关系维护、与员工沟通、依据业务进展的需求，草拟并修改适用的协定、合约、帮助各位员工做好客户开户、签约流程、以及日常工作的管理。前期通过专注的学习和试炼使我负责的每一个任务、每一次沟通，都获得了难能珍稀的实战阅历。为和客户建立信任的关系，上心与客户进行沟通、沟通。晚上11：30了，我仍在为客户解决一些他不懂的问题，虽然有的地方我也不太懂，但马上就会求救与陈总，让客户从心底感觉到我们无论何时都在为他服务，都是以援助客户为主，本着“诚信、耐烦、负责”的原则为客户提供优质服务。在我们的业绩还没有取得预期效果的时候，我们能做的就是把现有的客户维护好，做到充分利用业余时间，努力提升自己的专业知识和分析技能，无论是在客户维护方面，还是在技术分析方面，采用多元化对待；多看、多学、多观测，开拓视野，丰富知识面。把学到的理论与客户沟通相结合，多在实践上下功夫，用不同的方式方法，找到适合自己的工作方式，先让客户赚到钱，也让客户为我们赚到钱。

我相信拥有乐观积极的工作立场最重要，工作的同时让自己的技能、素养都有提升，熬炼出自己独立、自主的业务工作技能，将来无论是做什么，都能做到让领导放心、满足。学会用自己的头脑去开展工作，学会用自己的聪慧去解决客观问题。通过这段时间的工作和对

大家的观测，我看到了公司所发生的转变，也感觉到了公司必定会进展壮大的一种趋势。我相信：“公司的进展道路是清楚的，市场定位是明确的，战略决策是正确的”，所以，在今后的工作中，我会随着公司的进展适时做自我调整，找准自己的角色和位置，为公司的迅猛进展用完一己之力。

同志们，让我们向着公司的宏伟蓝图迈进吧！年终客户经理述职报告篇5

告辞20**年，我们迎来新的开端。今日是20**年10月8日，也是我入行一年零187天的日子。在过去的一里，有收获也有缺憾，现将一年工作总结如下：

在营销工作方面，截止20**年10月31日，营销POS机5台，办理三方存管26户，上交信用卡102张，储蓄存款元，对公存款万元。

再次面对这些数字，照旧喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是有的；譬如外出营销，生疏拜见客户，在办理了信用卡的同时，挖掘储蓄120多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的立场相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并没有做到细分，更没有做到精准细致化的应对，营销课前的预备工作做的不好，径直导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧！在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的熬炼，真正做到依据客户的不同需求和

实际状况交叉销售，而不是简约地推举一张信用卡，一台POS机。

在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公业务，熟悉并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位予以我指导和援助的客户经理！同时多学习银行产品知识，参与并通过了行里组织的岗位资格考试。20**年10月通过了银行业从业资格考试，20**年11月通过经济师考试。我深知，只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提高自身素养和营销技能。

在社区营销方面，自20**年8月开始，做了近一个多月社区营销，储蓄存款170多万。11月份开始老年高校营销活动，和单位同事一起为老年高校学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣扬营销活动。截止今日，新增60多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失落。但我相信，有耐烦，坚持做下去，终会有所收获！

作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，查找并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的一年里，除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做透客户挖潜工作，查找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。

感谢在过去的一年里予以我援助的每一位同事们，感谢大家的理解和支持！

最末祝愿我们新年身体更健康，业绩更超卓，支行更上一层楼！年终客户经理述职报告篇6

时间如梭，转瞬即逝，弹指一挥间，**年就过去了，在担负**

支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将**年工作状况汇报如下：

1、基本工作状况

学习方面

自觉加强相关金融政策及法律法规的学习，不断提升自身的整体综合素养。

作为一名一般的客户经理，我自觉利用休息时间，系统地学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、规章制度有了一个较为全面的认识，对于来犯客户业务询问也能予以正确的反馈和答复。

此外，我抓住学习的机会，积极参与联社、基层社各种培训和技能考试，并着重对各种资料的学以致用，日常实战中不断积累了工作阅历。

工作方面

专注履行岗位职责，踏踏实实的做好本职工作。

(1)我从各方各面搜集优质客户信息，实时掌控客户动态，拜见客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。

(2)在于客户的沟通过程中，我们热忱、耐烦地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户

传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。

(3)存款任务是关键，为完成我行的存款任务，我充分利用日常工作机会，在业务办理过程中做好存款营销工作。业余时间，走亲串朋、动员社区的储蓄存款，积极宣扬相关的特惠政策、理财技巧等，积极完成了上级支行下达的存款任务。至12月末，个人累计完成存款**多万元，完成全年日均**余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

(4)积极主动地营销我行的新产品和新服务。成功营销**中心、**公司、**企业等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。

(4)勤勤恳恳地完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还依据领导的安排做好其他工作，与大家一起协调好，共同完成任务。

生活方面

与人为善，着重培育自己的团队精神和协作意识，不断提升自身价值。在提高自身素养的同时，我尤其着重团队精神的发挥，团结好各位同事，的确做到“想别人之所想，急别人之所急”，积极营造团结进取的工作氛围，有效开展好我社的各项工作。

2、工作中的问题和不足

有成果就确定有不足之处，在正确进行自我分析和定位的基础上，回顾一年来的工作，仍存在很多的问题和不足，具体表现在以下

几个方面：

(1)学习的积极主动性还不够，因家庭因素、工作开展因素的客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，存在业务素养提高不快，对旧有知识回顾不足的问题，学习效率低的状况。

(2)创新意识和进取意识不足，在自觉主动学习方面，与年轻高校生相比还存在确定的差距，在挖掘现有客户资源上，如何从中客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(3)工作方式简约，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。

(4)工是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

3、工作愿景

新年新气象，在新的一年即将开始之际，我将立足自身实际，客观分析自身所存在的问题和不足，结合县联社和我社进展的实际状况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做好以下几个方面的工作：

(1)继续加强学习，不断提高自身的综合技能和业务技能，我将结合自身工作开展的实际，有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提高整体综合素养。

(2)不断提升自身综合技能，如专业技能、服务技能和营销技能，

有效提升自己的整体综合素养。加强贷后管理工作，积极关注***项目进展状况、资本金到位状况和公司自己需求及资金运用状况，实时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全。

(3)充分理解客户的心态，进行换位思考，积极探究客户维护和服务的方式、方法，不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。

(4)娴熟掌控各种业务技能特别是计算机操作技能、财会业务等技能，努力适应时代进展需要，更好地迎接转型的要求。

我将努力克服自身的不足，严格听从领导安排，积极开拓进取，不断提高自身综合素养，有效履行岗位职责，当好参谋助手，与全体伙伴们一起，团结全都，为我行经营效益的提高作出自己最大的努力。【年终客户经理述职报告六篇】