案件风险防控试题(卷)三
案件风险防控试题（三）一、填空题10分，每空一分1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防操作风险工作力度的通知》，提出了防操作风险的（十三条意见）。
2、中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。
3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、（岗位轮换）、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。
4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。
其中“4”指（印件密押）包括公章、稽核、行为规和综合管理。
5、会计岗位设置应当实行责任分离（相互制约）的原则，严禁一人兼任相应的岗位。
6、会计账务应当做到（账账、账据、账款、账实、账表和外账）六相符。
7、（银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。
8、人员离岗，“印、（押）、证”应当落锁入柜，妥善保管。
9、部控制应当以防风险、（审慎经营）为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。
二、单项选择题10分每题一分1、商业银行部控制应贯彻(B )有效、独立的原则。
A及时B全面、审慎C有利D系统2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B)。
A合规经营B合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育D合规文化建设3、部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。
A审计B纠正C监察D整改4、《防操作风险十三条》要求(B)。
A高级管理人员必须经过银监局核准任职资格B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。
5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一(C)oA加强对风险管理人员的管理B加强对一线重点岗位的管理C加强银行业金融机构部审计的力量，增强自我纠错能力。
D重要岗位的的强制性休假与岗位审计紧密衔接6、部控制应当包括的要素(B)。
A外部环境B风险识别与评估C岗位制度D审计制度7、《防操作风险十三条》要求严格规重要岗位和敏感环节工作人员(A)的行为，建立相应的行为失监察制度。
A八小时外B八小时C重要业务操作过程中D重要空白凭证管理过程中8、《十个联动》要求(A)。
A—线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动B专业技能的提高与思想水平的提高联动C会计统计部门与中介机构联动D银行部审计和外部审计联动9、员工行为管理的主要容包括(ABC)A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤。
B、加强对员工行为的关注。
制定员工异常行为排查管理办法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。
C、加强对员工日常行为的管理。
建立重点员工关注档案，进行跟踪管理。
做好员工工作时间之外的行为监督。
D、增强员工的自我保护意识。
10、下列选项中，不属于金融机构对金融行为纪律处分方式的是(C)oA警告B记过C罚款D降级三、多项选择题(10分)1、银行风险的的基本构成要素有(ACD)A、风险因素B、风险类别C、风险事件D、风险结果2、银行部控制的目标是(ABCD)A、确保国家法律规定和银行部规章制度的贯彻执行B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C、确保风险管理的有效性D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整3、属于银行三大主要风险的是(CDE)A国家风险B、法律风险C、信用风险D市场风险E操作风险4、良好部控制机制的一般特征包括(ABCDE)A、有效性B、审慎性C、全面性D、及时性E、独立性F、逻辑性5、良好的职业操守包括(ABCDEFG)A、诚实信用B、守法合规C、专业胜任D、勤勉尽职E、保守秘密F、公平竞争G、抵制违规6中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则(AB)A、自查从宽、他查从严B、尽职免责、失职重罚C、教育惩罚相结合D、处理要公平7、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下容(ABCD)A、规公司治理机制。
B、完善风险管理构架C、强化业务流程管理、D、推进合规文化建设。
8、突发事件的特征包括(ABCDE)A、突发性B、公共性C、危害的延展性D、变化发展的不确定性E、处置的紧迫性F、不可控性9、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则(ADEF)A、教育惩罚相结合B、一案四问责C、上追两级D、依据要充分E、处理要公平F、处理轻重要适度10、案件防控长效机制建设要求在部控制机制方面实施以下容(ACDF)A、完善控制度建设B、落实“四项制度”C、加强重点环节控制D、持续控制度评价E、完善稽核体系F、强化岗位流程制约、判断题(10分)每题一分正确的打V错误的打X1、风险是必然存在的，体现了银行风险的客观性特征。
(V)2、中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管控、提高透明度。
(V)3、银行部控制是指银行为了实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防，事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
（V）4、控措施的“四眼原则"可理解为一笔业务需有两人经办。
（X ）5、“控优先、制度先行”“开办一项业务，出台一项制度、建立，一项流程”表明制度与流程在保障控制度的执行方面所具有的不可或缺的作用。
（V）6、中小金融机构并不缺少制度，真正缺少的是对制度的执行。
究其根源，是因为没有形成严格的、令行禁止的合规习惯和约束，欠缺自觉合规的文化环境。
（V）7、案件防控长效机制的核心在于规化、制度化、常态化。
（V）8、中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长（理事长）（V） O9、单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立账户并启用。
（X）10、执行存款实名制只要客户提交了真实的件即可为其开户。
（X）11、对公客户对账一年至少组织一次。
（X）12、银行自身的行政公章及法定代表人印章必须分开保管并实行平行交接。
（V）13、因为有监控，柜员在营业期间临时离开岗位无需将现金、印章、凭证等入箱上锁。
（X）五、简答20分，每题5分1、简述“三个办法一个指引”的主要容？答：为提高对信贷的风险管控能力，银监会出台了三个办法一个指引。
《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》。
2、控“十个联动”中关于票据、重要岗位、一线业务的联动容。
答：一是针对票据业务案件高发、实行按规定收取保证金和推行由他行管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法。
二是重要岗位强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。
三是一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。
3、什么是部控制？答：部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
4、简述“4+1”容。
答：其中“4”是指印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行外账记管理和对账管理，以及大事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规的综合管理；电子银行和IT 系统的管理和服务。
“1”是指对库房的管理。
六、论述题试论述中小金融机构2011年的案件风险防控要点。
（20分）1、强化重点领域风险防，严防大要案件。
深入持续抓好“五十个严禁”的具体落实；继续把对公存款开户、结算，现金管理、重空凭证、代理业务、冒名贷款作为重点，对不良行为员工、重点岗位、重点人员和关键环节深入排查；重视对信贷协管员、协理员、信息服务员、管理。
规外聘人员管理；抓好支付密码器推广。
2、深入开展信贷业务专项整治，充分暴露案件风险。
年开展假冒名贷款、抵质押贷款、置换贷款三个领域的操作风险专项整治。
3、强化全员案防培训，提升案防技能和风险控制水平。
以《中小金融机构案件防控实务》作为培训教材，确保培训的有效性和针对性。
培训后考试结果与员工个人上岗、晋职、薪酬挂钩。
4、加强合规管理和综合考核，全流程评价案件防控成效。
开展“合规管理年”活动，全面检查“防操作风险十三条”“十项制度” “十个联动”落实情况；建立稽核检查责任和奖惩制度；建立“走人”和违规、、积分制度；对案件防控实施综合考核。
5、做好案件督导检查，提高监管督导的有效性。
督促落实案件防控治理三年规划的落实；抓好重点地区、机构的案件防控；开展违规问题专项检查，实行“硬约束”“零容忍”；开展部审计指引落实情况的专项督导调查，保障审稽核人员数量、质量，确保审质量和效果。
七、案例分析20分案例分析题Z县农村信用联社K分社员工冒名贷款案案件基本情况2006年，Z县农村信用联社在开展案件专项治理自查工作中，发现所辖K分社主任某和信贷员某与社会人员毛某、罗某等人外勾结，在2002年1月至2005年9月，通过假冒名方式发放农户小额信用贷款187笔，骗取信用社贷款资金145万元。
（注：K分社处于偏僻地区，长期以来一直是3人社）请结合法律法规及省联社相关制度，分析案件形成原因，提出防措施，并作点评。
案件形成原因：（一）人员配备不足，缺乏制约。
K分社处于偏僻地区，长期以来一直是3人社，控制度无法落实，监督制约功能完全丧失。
（二）法制意识淡薄，相互包庇。
本案中，信贷人员法制意识淡薄，与他人外勾结，非法办理大量冒名贷款。
（三）管理监督不力。
本案中，一是上级管理机构和部门严重失职，管理缺失。
二是监督检查部门未能及时深入到边远地区信用社进行检查，或是检查工作流于形式，不能及时发现问题。
防措施（一）中小金融机构要按岗位制约要求，按照业务需要合理配备基层网点的工作人员，防止制约岗位混岗。
（二）发放农户小额信用贷款，必须严格按照操作流程，坚持由农户本人凭“两证一章”（、贷款证、个人名章）到柜台办理贷款手续。
柜台人员不得办理与借款人明显不符的贷款发放业务。
（三）认真落实重要岗位轮换和强制休假制度，解决员工长期在一个岗位隐蔽作案的问题。
（四）强化业务线和监督线的管控责任，定期派人到基层网点对重要业务进行深入检查，及时消除案件隐患。
点评该案件作案手段简单，反映出信贷管理方面的薄弱，特别凸显了偏僻地区农村信用社信贷业务工作人员岗位制约缺失、制度执行不力、业务素质低下的问题。
《案件风险防控实务》考试卷库
第一章风险概论一、单项选择题（30题）1、下列关于风险的说法，不正确的是（ C ）。
A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身2、下列关于各类风险的说法，正确的是（ B ）。
A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险C、信用风险具有明显的系统性风险特征D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得3、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性是（ D ）。
A、可控性B、隐蔽性C、加速性D、扩散性4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是（ A ）。
A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险5、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（ A ）。
A、利率风险B、股票风险C、商品风险D、汇率风险6、下列关于操作风险的说法，不正确的是（ D ）。
A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险D、操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险7、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（ A ）。
A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险8、（ D ）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。
银行案件风险防控试题（精选5篇）
银行案件风险防控试题（精选5篇）第一篇：银行案件风险防控试题案件风险防控实务培训考试题部门姓名得分一、单选题（总分20分，每题1分）1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。
A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。
（）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。
A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。
案件风险防控测试题(三)
辽宁省农村信用社案件风险防控测试题（三）一、填空：每空1分，10空，共计10分。
1、银行全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、（管理机制）和风险管理文化等全方位入手，以资本为基础，对整个机构内所有层级和部门的全部经营管理活动、各种风险进行的统一度量和控制。
2、操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
在操作风险七种类型中，有两大类可直接导致银行案件，即内部欺诈和（外部欺诈）。
3、公司治理是风险管理的一个基础平台，公司治理机制是风险管理最基本的机制，风险管理是公司治理的重要内容和（目标）。
4、按存款的支取方式不同，对公存款一般分为：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、（单位协定存款）和协议存款。
5、印押证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。
6、安全保卫工作主要包括金库管理、（库款押运）、营业场所的安全以及枪支弹药管理等内容。
7、卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和（储值卡）。
8、代付类业务是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人发放资金的业务。
主要包括代发工资，代理支付佣金、收购款、奖金，代发社会保险、（医疗保险）、养老金、专项补贴等业务。
9、外部对账包括：银银、（银企）、银行与个人对账。
10、保证贷款是指贷款人按照《担保法》规定的担保方式，以第三人承诺在借款人不能偿还贷款本息时，按规定承担一般保证责任和（连带责任）而发放的贷款。
二、判断：每题1分，10题，共计10分。
1、信用贷款是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。
（√）2、个人储蓄是指自然人以本人名义将属于其所有的人民币或者外币存入银行机构，银行机构开具存折、存单或银行卡等作为凭证，个人凭存折、存单或银行卡等支取存款本金和利息，银行机构依照规定支付存款本金和利息的活动。
（√）3、现金支票用于结算账户存入现金时使用，由客户填写一式两联。
（×）4、可疑贷款是指借款人的偿还能力出现了明显的问题，依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息的贷款。
案件防控知识考试题库(编)-200本
案件防控知识考试题库湖北省农村信用社联合社二〇一三年八月序言银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。
案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。
银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。
案件防控，关键在人。
通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。
因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。
银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。
为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，湖北省农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。
以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。
通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。
湖北省农村信用社联合社二〇一三年八月目录案件防控知识考试题库 (1)一、单选题 (1)二、多选题 (36)三、判断题 (68)案件防控知识考试题库答案 (81)i案件防控知识考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（）类案件。
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案件风险防控试题（辽阳三）一、填空题 10分，每空一分1.2019年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（十三条意见）。
2.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。
3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、(岗位轮换)、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。
4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。
其中“4”指(印件密押)包括公章、稽核、行为规范和综合管理。
5、会计岗位设置应当实行责任分离(相互制约)的原则，严禁一人兼任相应的岗位。
6、会计账务应当做到(账账、账据、账款、账实、账表和内外账)六相符。
7、(银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。
8、人员离岗，“印、(押)、证”应当落锁入柜，妥善保管。
9、内部控制应当以防范风险、(审慎经营)为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。
二、单项选择题 10分每题一分1、商业银行内部控制应贯彻( B )有效、独立的原则。
A及时B全面、审慎C有利D系统2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B )。
A 合规经营B 合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育D 合规文化建设3、内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。
A 审计B 纠正C监察D整改4、《防范操作风险十三条》要求(B)。
A 高级管理人员必须经过银监局核准任职资格B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
案件风险防控测试题
辽宁省农村信用社案件风险防控测试题〔一〕一、填空：每空1分，10空，共计10分。
1.银行风险的主要特征包括客观性、〔隐蔽性〕、扩散性、加速性与可控性。
2.银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的公司治理及〔内部控制体系〕。
3.〔职业操守〕是职业行为标准的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。
4.抹帐及冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进展〔取消〕与纠正、调整的行为。
5.信用贷款是指依据借款人的〔信誉〕发放的贷款，借款人不需要提供担保。
6.〔汇票〕是出票人签发的，委托付款人在见票是或者在制定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
7.账务核对是指会计核算中，为保证账簿记录〔真实、正确、可靠〕，对账簿中的有关数据进展检查与核对的工作。
8.〔代收代付业务〕是指银行受单位与个人客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位与个人客户办理代收代扣、代付代发的业务。
9.信用卡主要具备〔透支〕、消费支付、转账结算、分期付款、存取款功能。
10.银行平安保卫风险一般分为案件与〔事故〕两大类。
二、判断：每题1分，10题，共计10分。
1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。
〔√〕2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在对风险的管控能力上。
〔√〕3.贷款业务是银行的根本业务，是银行资金的只要来源。
〔×〕4.目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷、收贷不入账、帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。
〔√〕5.承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
〔√〕6.习惯上，我们将银行发行的借记卡与贷记卡统称为信用卡。
〔×〕7.重要空白凭证的领用、保管应制定专人负责，并定期进展岗位轮换。
〔√〕8.押运是是专职押运人员将银行的现金、有价证劵、重要空白凭证、贵重物品等平安运送到制定地点。
银行案件防控测试题
案件风险防控测试题（三）一、填空：每空1分，10空，共计10分。
1.风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。
包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。
2.挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。
3.贷款业务领域的主要案件风险有（虚假授信）、冒名贷款、（诈骗贷款）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。
4.票据贴现业务分为贴现、（转贴现）、（再贴现）。
5.同一台自助设备的密码、钥匙应（分别管理），钥匙和密码必须平行交接，并做好交接登记。
6.金库钥匙必须（分开保管）、平行交接，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
二、判断：每题1分，10题，共计10分。
1.在办理抵押登记时，可由抵押人独自前住登记部门办理抵押登记手续。
（X）2.抵押登记证书从签发之日起至注销，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人持有。
（V）3.合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后作出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应用红线划去，不得留有空白，避免产生歧义。
（X ）4.贷款资金采用受托支付的，可由承贷款机构直接支付给借款人交易对手。
（X）5.本机构的股权凭证（股金证）可以在本机构办理质押贷款。
（X）6.对公客户对账一年至少组织一次。
（X）7.谨慎开办“卡折同开”业务。
（“）8验资账户开户后，多个投资人的，只需要预留投资额最大的投资人印章作为预留印鉴。
（X）9、案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。
（“）10、中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长（理事长）。
（V）三、单选：每题1分，10题，共计10分。
1、存款业务一般分为个人存款和（D）两类。
A个人贷款B个人结算C对公贷款D对公存款2、（D）业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、责任分明、稳健经营”的管理原则。
A本票B商业承兑汇票C支票D银行承兑汇票3、再贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现的商业汇票，再以贴现方式向（A）转让的票据行为，是中央银行的一种货币政策工具A中央银行B国有银行C商业银行D农村信用社4、落实审贷分离，单独设立（D）,形成有效岗位制约。
案件防控试题
银行案件防控法规知识测试题库一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。
1、银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。
2、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
3、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
4、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
6、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
7、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
8、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
9、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。
10、操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
11、根据银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，各银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度。
坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。
12、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，轮岗同时必须实施离任审计。
13、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查。
经办对账工作的人员不得参与本机构的对账工作检查；被查机构人员不得参与上级机构对本机构的对账工作检查。
14、《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
案件防控知识-竞赛题
案件防控知识竞赛题必答题〔77道〕：1、案件防控要做到的“四到位〞是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。
2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。
3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。
4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。
6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。
7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。
9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。
10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。
11、安全保卫工作的原则是什么？答：法人代表负责，实行一票否决。
12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。
13、营业期间应对突发事件的原则是什么？答：早发现、早报警、早处置。
14、资本充足率不得低于8% ；15、存贷比例不得高于75% ；16、流动性比例不低于25% ；17、单户贷款比例不高于10% 。
18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。
19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。
20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。
21、农村信用社应按照“一枪一档〞的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。
22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。
23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。
24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。
案防培训考试试卷
案防培训考试试卷一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据案防培训内容，以下哪项不是案件防控的基本要求？A. 严格遵守法律法规B. 及时报告可疑行为C. 忽视风险管理D. 加强内部控制2. 案件防控中，以下哪项不是风险识别的方法？A. 历史数据分析B. 专家咨询C. 情景模拟D. 忽视风险3. 在案件防控体系中，以下哪项不属于内部控制的范畴？A. 授权控制B. 信息安全控制C. 员工培训D. 忽视员工行为4. 案件防控的首要目标是什么？A. 提高工作效率B. 减少案件发生C. 提升员工福利D. 增加公司利润5. 以下哪项不是案件防控培训的目的？A. 提高员工的风险意识B. 增强员工的法律意识C. 降低员工的工作压力D. 提升员工的案件防控能力6. 案件防控中，以下哪项不是有效的监督手段？A. 定期审计B. 员工自查C. 忽视监督D. 随机抽查7. 案件防控体系中，以下哪项不是信息安全管理的内容？A. 数据加密B. 访问控制C. 忽视信息泄露D. 网络安全8. 在案件防控中，以下哪项不是员工行为管理的内容？A. 员工背景调查B. 员工行为规范C. 员工绩效考核D. 忽视员工违规行为9. 案件防控中，以下哪项不是有效的风险评估方法？A. 定性分析B. 定量分析C. 忽视风险评估D. 风险矩阵分析10. 案件防控培训结束后，以下哪项不是员工应该做到的？A. 理解并遵守相关法律法规B. 识别并报告可疑行为C. 忽视培训内容D. 将培训知识应用于日常工作二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 案件防控的基本要求包括哪些？A. 遵守法律法规B. 及时报告可疑行为C. 加强内部控制D. 忽视风险管理12. 案件防控中，风险识别的方法包括哪些？A. 历史数据分析B. 专家咨询C. 情景模拟D. 忽视风险13. 案件防控体系中，内部控制的范畴包括哪些？A. 授权控制B. 信息安全控制C. 员工培训D. 忽视员工行为14. 案件防控的首要目标包括哪些？A. 提高工作效率B. 减少案件发生C. 提升员工福利D. 增加公司利润15. 案件防控培训的目的包括哪些？A. 提高员工的风险意识B. 增强员工的法律意识C. 降低员工的工作压力D. 提升员工的案件防控能力三、判断题（每题1分，共10分）16. 案件防控中，严格遵守法律法规是基本要求之一。