广东农信企业网银客户使用手册
9.7农信银商业汇票业务处理系统操作手册(网银部分)
农信银商业汇票业务处理系统操作手册（网银部分）V0.9北京宇信易诚科技有限公司2009年10月文档修订记录版本状态简要说明修订批准日期人员日期人员说明：1.版本栏中填入版本编号或者更改记录编号。
2.状态分为三种状态：A——增加；M——修改；D——删除。
3.在简要说明栏中填写变更的内容和变更的范围。
4.表中所有日期格式为：YYYYMMDD目录第一章出票 (4)1.1 出票申请............................................................................................................................. 错误！未定义书签。
1.1.1 功能概述 (4)1.1.2 操作步骤 (4)1.1.3 界面描述 (4)第一章票据中心1.1 出票申请1.1.1 功能概述本功能实现签约各成员行的企业在网银客户端录入票面信息并提交票据系统转发给ECDS，完成票据信息的登记。
1.1.2 操作步骤1.客户点击“票据中心->出票->出票申请”菜单，进入经办录入页面；2.客户选择票据类型、录入票面金额等票面信息、收款人信息、提示承兑信息后，点击“下一步”按钮，进入出票申请确认页面，确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理；3.如果该功能需要授权，返回的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。
4.如果该功能不需要授权，系统返回处理结果。
如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。
1.1.3 界面描述此次分2种情况，一种为【银承】，另外一种为[商承][银承]截图[商承]截图1.2 提示承兑申请1.2.1 功能概述本功能实现签约各成员行企业作为出票人，在出票申请成功后，提示承兑人进行承兑。
农行企业网银商业汇票业务操作手册
企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”图新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”图客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”图客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图修改客户点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。
成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。
客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必须强制落地审批。
银行客户经理/柜员审批通过后，将数据信息发送人行电子商业汇票系统（ECDS）进行处理。
客户可与开户行签订协议，由其代为发起以下一项或几项业务并代理签章：①提示收票申请的回复；②背书转让申请的回复；③提示付款、逾期提示付款的申请。
广州农村商业银行 企业网银用户使用手册
广州农村商业银行 企业网银用户使用手册二0一0年六月一、登录及证书使用 (4)1、登录 (4)2、查看及管理证书 (6)二、功能说明 (9)1、概述 (9)1.1 业务种类 (9)2、账户查询 (9)2.1 账户余额查询 (9)2.2 账户明细查询 (10)2.3 网上转账交易查询 (11)2.4网上代发工资查询 (12)2.5网上代报销查询 (13)2.6批量扣款查询 (13)2.7贷款明细查询 (13)2.8账户别名设置 (14)3、转账支付 (14)3.1 企业内部转账 (14)3.2 行内转账 (15)3.3 跨行转账 (16)3.4 批量转账 (18)3.5 预约转账 (19)3.6付款交易查询/维护 (20)3.7 撤销预约转账 (20)4、代发代扣 (20)4.1 代报销 (20)4.2 代发工资 (22)4.3 代报销/代发维护 (23)4.4 工资单录入 (23)4.5 工资单维护 (24)4.6 批量扣款 (25)4.7 批量扣款交易维护 (26)5、企业管理台 (26)5.1 业务审核 (26)5.2 强制授权 (27)5.3 业务审核查询 (27)5.4 企业信息查询 (27)5.5 企业操作员管理 (27)5.6 下挂账户管理 (28)5.7 授权模式管理 (29)5.8 开通业务维护 (30)6、客户服务 (30)6.1 登录密码修改 (30)6.2 企业收款人维护 (31)6.3 快捷菜单设置 (32)6.4 联行号查询 (32)6.5 操作员额度查询 (32)6.6 操作日志查询 (33)6.7 站内信息 (33)三、企业网银使用的基本常识 (34)1、网银交易时间限制 (34)2、企业网银汇款收费标准 (34)3、证书有效期 (34)四、网银使用风险提示 (35)1、请注意银行账户信息安全 (35)2、请注意核实银行网址 (35)3、请安全使用电脑 (35)4、养成良好使用习惯 (35)一、登录及证书使用1、登录企业网银客户操作员连接Internet互联网，登录进入广州农商银行主页，选择企业网上银行，使用企业网银客户号、操作员操作员号、登录密码和数字证书密码登录进入银行的服务器。
企业网上银行客户操作指南
一、安装将主管网银盾（通常是网银盾背面编号最小的）插入电脑，登录建行网站（），下载企业E路护航。
然后双击“CCB_E_Setup_Total_Enterprise.exe”进行安装。
注意：网银盾无初始密码，此口令为用户自己设定的口令。
如未出现上面设置口令的提示，需要直接输入网银盾密码，请联系开户行询问。
二、登录首次登录，插入主管网银盾(通常网银盾编号尾号最小的) 。
1、打开浏览器，登录建行网站（）或输入网址https://登录企业网上银行。
2、选择证书,输入网银盾密码。
3、登录页面如下图：三、初始化设置1、新增操作员设置成功后，主管按同样步骤设置一个复核员。
2、权限分配3、设置转账流程如果只需要制单员录入，无需复核员操作，超过流程金额主管审批，可以在该页面直接点击完成设置。
四、查询1、查询余额2、查询明细及打印回执3、正式回单打印该回单文件下载后，是PDF格式文件，请使用最新版本的Adobe Reader或福昕阅读器打开进行保存或打印。
五、转账1、制单①收款人为建行企业账户②收款人为他行账户③收款方为个人账户根据人民银行要求，企业对私转账一般有限额控制，具体限额请咨询在线客服。
2、复核拔出制单员网银盾，关闭所有浏览器，再插入复核员网银盾登录企业网银。
3、查询转账流水六、代发业务该业务需要在开户行申请开通，开通后才可以看到“代发代扣”菜单。
建行行内代发与跨行代发需要分别开通。
（一）代发流程设置（二）代发业务操作1、单笔代发（1）单笔制单（2）单笔复核（3）审批超过代发流程金额的单笔代发，复核员成功复核后，主管还需登录到企业网银进行审批。
2、批量代发（1）代发文件格式（2）批量制单（3）复核①代发交易结果请结合账户扣款情况，确认该笔代发是否成功。
②建行系统内单笔代发，一般实时到账。
③建行系统内批量代发，代发工资跑批时间一般为7:00，12：00，17：30，21：00，您在上述时间内提交的批量代发，在对应的跑批时间半小时后可查询代发结果。
企业网上银行实用操作指南
企业网上银行实用操作指南目录安装设置常用功能其他安装设置1、驱动安装（建议在网点完成证书下载）第一步：登录农行网上银行主页。
第二步：将网银优K插入电脑，系统自动提示是否安装“农行网银客户端软件”，点击“是”即可。
注：如插入优K未跳出以上自动安装提示，则需手动安装。
如您所持优K为“华大”，则：点击网页上的“证书向导”―点击“客户端软件”―“选择”华大―点击“下载安装”，保存或直接打开，按默认点击“下一步”或“是”完成整个安装过程，重启电脑即可。
如您所持优K为“天地融”，则点击“我的电脑”―打开“ABC（G：）”―双击“ABChina_setup”即可完成安装。
第三步：登录。
点击“企业网上银行”―选择“标准版客户登录”，输入网银登录密码。
2、权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。
第一步：操作员功能权限维护。
点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。
分别设置所有操作员所需的功能权限，在功能权限前打钩就是设定所需的功能菜单；此处设置好以后操作员登录才可以看到功能菜单。
第二步：操作员账户管理。
在账号前打“√”设置操作员对该账户的操作权限，在所需权限下面打“√”，设置单笔转账限额、输入复核级别（如企业网银操作员设2位的，则复核级别设“1”即可）开通外汇功能开通代付功能开通发放工资功能第三步：业务属性信息维护。
点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。
本企业网银注册账户间转账转账汇款支票户向个人账户单笔和批量转账代发工资自助结汇定活互转通知存款注：以上设置表示100万元以内的转账需要一位级别“1”的复核员复核。
3、密码修改点击“开始”―“程序”―“中国农业银行网上银行证书工具软件”―选择您所持优K 的客户端工具如“中国华大”或“天地融”―CSP 工具―“修改口令”。
广东农信个人网银客户使用手册
广东农信个人网银客户使用手册第一部分入门篇 (2)一、办理须知 (2)二、个人网银在线注册 (3)第二部分登录篇 (5)一、UKey证书用户 (5)二、动态口令（动态令牌、口令卡、短信口令）用户 (10)三、大众版用户 (11)第三部分功能篇 (12)一、我的账户 (12)二、转账汇款 (14)三、资金管理 (17)四、自助缴费 (19)五、业务申请.....................................................19六、个人设置.. (22)七、安全退出 (24)第一部分入门篇一、办理须知个人网上银行按是否绑定安全介质分为大众版和专业版。
大众版不绑定安全介质，其功能只限于账户管理、账户查询及个人设置等非交易类业务；专业版必须绑定安全介质，按其绑定安全介质类型的不同分为动态口令版和证书版，其功能在大众版基础上增加转账汇款、资金管理、自助缴费等交易类业务。
1、申请开通个人网银开通大众版个人网上银行可直接在网上银行注册开通。
开通专业版个人网上银行可经营业网点柜台签约、绑定安全介质，或者在网上银行注册后经营业网点柜台绑定安全介质。
客户向营业网点申请柜台签约开通个人网上银行，提交如下资料：（一）在我社开立的、账户状态正常的个人活期结算账户存折或银行卡。
（二）本人有效身份证件原件及复印件。
（三）《个人网上银行业务申请表》。
（四）认真阅读并与我社签订《电子银行个人客户服务协议》。
2、客户开通网上银行后办理如下业务的，须提交有效身份证件及《个人网上银行业务申请表》：（一）安全介质变更、交易限额等信息变更；（二）动态口令解绑或重新绑定；（三）证书下载码重发、UKEY初始化、证书更新、证书吊销或UKEY补发（证书申请）；（四）网上银行登录密码重置；（五）网上银行锁定、解锁或注销。
二、个人网银在线注册个人客户除可通过柜台办理网银签约注册手续外，还可通过农信网实现网上在线注册。
企业网银使用指南
企业客户网银操作指南一、企业网银客户拿到密码封，撕开看到两码（参考号和授权码两个数字）。
二、K宝连接电脑。
三、打开网页，点击“证书向导”，点击“企业网银证书”，再点击“企业证书下载”，然后根据K宝类型，点击“无驱型K宝证书下载”或“有驱型K宝证书下载”（如不清楚K宝类型可以询问网点人员或通过网站上“企业证书下载”前的“无驱型K宝”和“有驱型K宝”的选项查询）。
注：如是有驱型K宝，下载证书前要下载K宝软件。
四、输入两码，选择正确的K宝类型（如选错误会提示软件需要升级而不能正常下载），再输入3遍8位数的K宝密码，直到提示下载成功。
三个K宝同样操作，记住每次下载对应一个K宝，做好标记，不要弄错。
（注意在下载过程中，有是否添加证书、是否信任网站等提示，一定要选择是或同意，否则下载将无法正常完成）五、操作员本人到网点办理证书激活操作（如不是本人操作，必须有授权委托书，并有操作员本人签名和身份证复印件）。
六、激活成功后，还要用管理员为两个操作员做授权（如不做，操作员登陆后将看不到菜单）。
电脑连接上管理员K宝，打开网页，点击“标准版客户”，输入K宝密码，登陆管理员网银菜单，做如下几步授权操作：（一）点击操作员功能权限管理，把里面每种功能前面的勾打上。
（二）点击操作员帐户权限管理，同样把勾打上，单笔转帐限额不输为没有限额，复核级别输入1。
（三）点击业务属性维护，选择业务（单笔转帐，为单位转单位的转帐操作；单笔支付和批量支付，为单位转个人的转帐操作），点提交后，显示设置界面，进行设置权限操作（为方便操作，可以先点默认设置，再把1，2，3全部改成1即可）。
七、管理员为操作员授权后即可做查询、转帐等操作。
下面以单位帐户转单位帐户即单笔转帐为例，介始转帐操作流程。
（一）操作员甲做转帐业务录入操作操作员甲登陆网银后，点击，付款业务—转帐—单笔转帐，点击新建，首次转帐要登记收款方信息，点击登记可输入收款方信息，再输入转帐金额和用途，点击添加，最后点击确定，输入操作员甲的K宝密码后完成录入操作。
农村信用社企业网银用户操作办法
农村信用社企业网银用户操作办法一、概述农村信用社企业网银是农村信用社为满足企业客户日常金融业务办理需求而开发的一种在线银行业务平台。
本操作办法的目的是为企业用户提供关于如何使用农村信用社企业网银进行转账、查询、理财等操作的详细指引，以确保用户能够正确、安全地使用该系统。
二、操作步骤1.注册与登录企业客户需要首先到所属农村信用社实体网点申请企业网银服务，并填写开户申请表。
申请成功后，将会收到企业网银的登录名和初始密码。
登录时，输入正确的登录名和密码，选择“企业客户登录”，点击“登录”按钮即可。
2.修改密码初次登录成功后，为了保障安全，系统会要求用户修改初始密码。
用户需要按照规定的密码强度要求设置一个新的登录密码，并进行确认。
3.查询余额登录后，用户可以通过点击首页上的“账户余额查询”按钮来查询账户的余额。
4.转账转账是企业用户使用农村信用社企业网银最常见的操作之一、用户可以在登录后点击首页上的“转账汇款”按钮进入转账页面。
在转账页面上，用户需要输入以下信息：-源账户：选择转账的出账账户。
-转入账户：输入收款人的账户名、账号、所属农村信用社等信息。
-转账金额：输入转账的金额。
-交易密码：输入交易密码。
-短信验证码：输入收到的短信验证码。
输入完毕后，用户点击“确认”按钮即可完成转账操作。
在转账成功后，系统会显示转账凭证，用户可以保存或打印。
5.账单查询6.理财企业用户也可以通过农村信用社企业网银进行理财操作。
用户可以在登录后点击首页上的“理财产品”按钮进入理财产品页面。
在理财产品页面上，用户可以浏览并选择符合自己需求的理财产品，并进行认购或赎回操作。
三、安全注意事项2.避免在公共网络下登录企业网银，尽可能使用自己独立的网络设备进行操作。
3.在登录企业网银后，尽量不要访问其他网站，以避免遭到钓鱼网站的攻击。
4.注意及时更新操作系统、浏览器和安全软件的升级补丁，并定期对电脑进行杀毒和清理。
四、总结农村信用社企业网银为企业客户提供了便捷、安全的在线银行服务。
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广东农信企业网银客户使用手册
第一部分入门篇 (2)
一、办理须知 (2)
二、开户流程 (2)
三、使用流程 (3)
第二部分登陆篇 (3)
一、首次登录 (4)
二、证书下载 (5)
三、登录 (6)
四、UKEY的使用 (6)
第三部分功能篇 (8)
一、账户查询 (8)
二、转账汇款 (9)
三、交易审核...................................................12 四、业务申请. (13)
五、网银管理 (15)
第四部分签退篇 (16)
一、安全退出 (16)
第一部分入门篇
一、办理须知
广东省农信社企业网上银行系统功能设计为企业专业版，企业用户的功能组是企业可以在网上银行开户时申请，企业客户在广东省农信社签约开通企业网上银行系统后，就拥有申请的广东省农信社网上银行系统提供的服务功能。
1.广东省农信社企业网上银行系统使用客户号、用户名称、密码登录，登录时使用证书；
2.企业加挂到网银的账户可以有查询或转账权限；
3.网上银行提供7*24小时的服务；
4.密码为数字、字母、下划线组合；
5.企业操作员ID在企业内唯一；
6.企业用户的功能组是企业在网上银行开户时申请的，由银行操作员为企业设置，在企业拥有的功能组范围内，银行管理人员在为企业增加操作员时，为操作员分配功能组。
二、开户流程
1.携带企业经办人有效身份证件原件及客户证书使用人身份证件原件、企业的银行留存印鉴向开户行申请注册网上银行业务。
2.正确填写《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）企业网银申请表》；
3.认真阅读并与开户行签订《广东省农村信用社（农村商业/合作银行电子银行企业客户服务协议》。
4.网银开户流程图如下：
三、使用流程
第二部分登陆篇
登录广东农信网，网址：，点击“企业网上银行”。
一、首次登录
第一步：进入企业网银登录页面，点击“首次登录”。
第二步：设置企业操作员的登录名和登录密码，点击“确认”后操作员设置成功。
二、证书下载
进入企业网银登录页面，点击“证书下载”
UKEY
证书下载成功，双击电脑状态栏的图标，打
开UKEY 管理工具，将看到证书已安装在UKEY 上。
三、登录
第一步输入相应信息，点击“登录”。
第二步需输入UKEY密码，确认客户身份。
四、UKEY的使用
1、设置UKEY初始密码。
第一次插入UKEY时，系统自动提示设置密码。
第一步：插入UKEY，在“设置UKEY密码”对话框中，输入UKEY密码，然后点击“确定”。
第二步：设置成功，点击“确定”返回。
2、修改UKEY密码。
第一步：双击电脑状态栏的图标，点击“修改UKEY 密码”
第二步：输入旧密码和设置新密码，点击“确定”，UKEY 密码修改成功。
第三部分功能篇
一、账户查询
账户功能包括活期账户余额查询、账户交易明细查询、网银明细查询、积分查询、贴现查询、承兑汇票查询。
1．活期账户余额查询
2．账户交易明细查询
账户交易明细查询只能查询该操作员权限范围内的账户交易明细，网银还能提供交易明细下载功能。
3．网银明细查询
账户网银明细查询只能查询该操作员权限范围内的账户通过网银的交易明细，网银还能提供交易明细下载功能。
4．积分查询
（暂时没有相应内容查询）
5．贴现查询
用于查询企业客户在我社办理的贴现业务。
在账户查询功能菜单下，点击“贴现查询”，查询当前客户在我社办理贴现的明细。
6．承兑汇票查询
用于查询企业客户在我社办理的承兑汇票业务。
在账户查询功能菜单下，点击“兑汇票查询”，查询当前客户在我社办理兑汇票的明细。
二、转账汇款
转账汇款功能包括：行内转账、跨行转账和收款人名册
1．行内转账
在支付结算办法规定的范围内可实现中山农信社内任何账户之间的转账，只需正确输入收款人账号、收款人名称、付款金额和摘要即可实现即时到账。
转账信息确认：
查看该笔交易是否需审核
2．跨行转账：
转账信息确认：
查看该笔交易是否需审核
3．收款人名册
建立收款人名册，可在转账时直接选择收款人名册，不能再输入账号和收款人名称。
新增收款人：
也可通过转账时添加，在转账确认页面点击“加入收款人登记簿”
收款人名册还可以分组维护，点击新增分组、维护分组、删除分组进行添加、修改或删除。
三、交易审核
交易审核功能包括已审交易查询和待审核交易。
1．已审交易查询
查询该操作员已审核的交易。
2．待审核交易
选择需审核的交易，审核无误后点击“同意”交易完
成，点击“拒绝”交易取消。
注意事项：
①操作员不能审核自身发起的交易；
②如需多级审核，必须逐级审核，不能越级审核（一级
审核权限最低，四级审核权限最高）；
③同一审核级别需多人审核的，同级之间没有审核顺
序。
四、业务申请
业务申请功能包括：短信平台申请和电话银行申请。
1．短信平台申请
用于企业客户通过网银办理短信通业务。
短信平台申请包括签约和撤销。
短信通过的内容主要账户余额变动和消费通过等。
如选择“签约”
第一步：与我社签订服务协议
第二步：输入接收短信的手机号码和签约账户的交易密码。
2． 电话银行申请
网银提供电话银行签约业务，如需开通电话银行汇款易功能需到柜台办理。
第一步：选择开通电话银行的账户
第二步：签订电话银行服务协议
第三步：设置电话银行密码和输入账户交易密码。
五、网银管理
网银管理功能包括：登录密码修改、交易限额查询、预留信息设置、设置快捷导航。
1． 登录密码修改
用于客户通过网银修改登录密码。
进入网银管理页面，点击“登录密码修改”
2． 交易限额查询
用于客户查询签约账户对应的网银交易限额。
进入网银管理页面，选择需查询的账户，点击“查看交易限额”
3． 预留信息设置
用于企业客户设置网银预留信息，便于分辨网站真伪。
进入网银管理页面，点击“预留信息设置”
4． 设置快捷导航
进入网银管理页面，点击“设置快捷导航”，选择需设置为快捷导航的功能，然后点击“设置快捷导航”。
快捷菜单自动增加功能快捷项
第四部分 签退篇
一、安全退出
网银操作完成后，点击“退出登录”即可完成完全退出
注意：退出系统后应该及时把USBKEY拨出。