财资管理系统

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集团财资管理平台系统

集团财资管理平台系统，突破传统，方兴未艾集团企业要提高核心竞争力，其管理必然要致力于多方面的改善与变革，包括流程、组织与信息的整合，资源、服务与知识的共享，集团业务与战略的协同，面对环境的快速应变能力，建构产业链优势等。

国际著名咨询机构麦肯锡指出：跨国公司与中国企业相比最大的进步之一就是实现了集中化管理，特别是财务的集中管理。

“集中管理、共享服务”资金是企业的血液。

对于集团企业，财资管理所涉及的资金金额庞大，开户银行众多，资金收付频繁，集团内资金结算、划拨手续复杂，资金计息考核工作量繁琐，决策层难以及时了解资金信息等。

解决问题一方面需要集团有效的财资管理制度，另一方面也需要合适的财资管理工具。

招商银行集团财资管理平台系统（TMS，Treasury Management System）是配合企业共享运作中心的建设和推广，在实现集团内多业务、多企业整合处理的同时，为企业的财务资源共享、风险控制、管理决策提供的系统软件，是企业现金流管理、结算管理、资产负债管理、投资理财和风险管理的统一平台。

•不仅管理企业在招商银行账户的资金，而且管理企业在所有其他银行账户的全部资金；•深入集团内部管理其内部账户、资金信贷、计划预算、商业票据等所有与资金相关的内容，包括企业供应链；•提供整体的资金决策分析；•标准化与定制化相结合的产品，需要银行专业团队服务，包括需求调研、差异化开发和实施、专门的系统维护等。

市场背景•大中型集团客户是各商业银行优先服务对象；•加强客户细分，针对不同类型客户需求推出切合的方案是银行服务的方向；•资金集中管理在集团企业中已经成为必然趋势，出现了一批财务公司、结算中心；•集团企业对信息化要求很高，需求已经从单纯结算上升到资金集中管理、风险控制、决策分析等层面上；•现在的资金管理已不单纯是业务操作系统，而是信息管理系统、决策分析系统；•市场上为数众多的软件供应商销售集团资金管理系统，但大型集团对软件供应商的信誉和后续能力要求越来越高,并且认可招商银行的技术实力和资金管理经验。

银行财资管理系统产品运营

银行财资管理系统产品运营1. 简介银行财资管理系统是一种专为银行机构设计的金融产品，旨在帮助银行实现财务资产的高效管理和运营。

该系统通过整合银行的各种财务数据和资产信息，提供全面的财务分析和决策支持，以优化银行的财务运营。

本文档将提供银行财资管理系统产品运营相关的内容，包括产品的特点、功能和优势，以及运营流程和操作指南。

2. 产品特点银行财资管理系统具有以下特点：•全面性：该系统能够整合银行的各种财务数据和资产信息，包括存款、贷款、投资等方面，实现全面的财务管理和分析。

•实时性：系统能够实时更新和展示最新的财务数据和资产情况，帮助银行及时了解和掌握财务变动。

•可定制性：用户可以根据自身需求对系统进行定制配置，包括数据展示方式、报表格式和权限设置等，以满足不同业务部门的需求。

•安全性：系统采用严格的安全控制机制，确保财务数据和资产信息不被泄露或篡改。

3. 产品功能银行财资管理系统具备以下功能：•数据集成：该系统能够自动从银行各个业务系统中获取财务数据和资产信息，实现数据的集成和处理。

•财务分析：系统能够基于财务数据进行各种分析，包括财务比率分析、收入分析、支出分析等，帮助银行了解财务状况和运营效果。

•风险管理：系统能够对银行的财务风险进行评估和管理，包括信用风险、市场风险等，帮助银行做出风险控制和决策。

•资产配置：系统能够根据银行的资产状况和风险偏好，提供资产配置建议和模型，帮助银行优化资产结构和提高收益率。

•报表生成：系统能够生成各类财务报表和分析报告，以供银行管理层和相关部门进行决策和监控。

4. 产品优势银行财资管理系统的优势主要体现在以下几个方面：•提高运营效率：系统能够自动处理和分析大量的财务信息，减少人工操作和错误，提高运营效率。

•实时决策支持：系统能够实时展示最新的财务数据和情况，提供及时的决策支持，帮助银行做出准确的决策。

•风险控制：系统能够对财务风险进行评估和管理，及时发现和控制潜在的风险，保护银行的利益。

浅谈基于TMS系统的资金集中管理新模式

浅谈基于TMS系统的资金集中管理新模式作者：韩艳芳来源：《会计之友》2013年第06期【摘要】文章从工作实际出发，分别对集团公司实施资金集中管理的意义，TMS系统的主要功能、作用、优势以及负责该系统运行的新型财务公司进行了深入的探讨，以期为基于TMS系统的资金集中管理模式运行、完善维护、后续改进或升级工作提供借鉴，实现集团公司资金集中管理、资金效益最大化的目标。

【关键词】 TMS系统；资金集中管理；财务公司2009年8月，经过前期的多方试点，中石化集团的资金集中管理信息系统（简称TMS系统）在胜利油田正式上线运行，这标志着胜利油田的资金管理工作自此进入了一个崭新的阶段。

自2008年11月开始，中石化集团就开始了TMS系统在集团公司财务公司、中原石油勘探局等单位的试点工作。

至2009年5月，在中石化旗下的非上市公司中，已有22家企业及其分布在国内20余省市的356个资金核算单位完成了TMS系统的上线工作，包括股份公司及其所属分子公司在内的其他单位的上线工作也在有条不紊地进行，截至目前也已大多完成。

一、集团公司实施资金集中管理的意义随着现代企业制度的发展和企业集团化的扩大，如何以集团为主体实现良好的资金运作及管理，如何有效合理地调度和使用资金以及如何对下属分子公司的资金实施有效监管，日益成为企业发展中的关键性问题，并被逐步提到解决日程之上。

长期以来，大多数企业集团对下属分子公司所采用的资金管理模式为松散型，这种管理模式的执行难度、执行成本虽较低，但是只适合规模较小的集团企业，对于大型或超大型的企业集团而言，这种长链条、非实时、粗放式的管理模式会使集团公司无法随时掌握集团整体的资金状况，对下属单位的行为也难以实施有效掌控，从而大大增加了决策失误和控制失效的可能性。

另一方面，该模式还会导致集团与成员企业之间出现资金管理分散、内部资金盈缺失衡、无法调剂互补、资金利用率较低、部分成员企业对外融资成本过高等种种弊端，难以充分发挥出集团整体融资的优势。

关于资金管理信息化系统的建设需求

关于资⾦管理信息化系统的建设需求关于资⾦管控平台信息化系统建设需求在国家“三重⼀⼤”管理要求背景下，为满⾜国资委对我公司重⼤项⽬投资决策、⼤额资⾦使⽤等的监管要求，同时进⼀步提⾼公司财务信息化建设的⽔平，深耕财务信息平台，提⾼管理⽔平，集团财务部建议定制开发资⾦管理信息化系统。

⼀、基本情况随着公司规模的不断扩⼤，公司的管理要求不断提升。

财务管理的能⼒是集团管控的核⼼抓⼿，财务管理的要求必须紧跟集团发展的战略，做到统筹协调，内部独⽴，风险可控。

随着公司层级、公司架构的发展⽽不断有新的要求，传统的管理模式⽆法应对新形势下的公司战略发展要求。

提⾼财务信息化建设才能满⾜⽇益增长的需求，提⾼信息处理的能⼒，为管理层提供科学、实⽤的数据化信息，提升集团的决策管理能⼒。

⼆、情况分析（⼀）现状集团资⾦管理⽬前采⽤⼿⼯台账的⽅式采取事前申报、事后统计的⽅法实⾏资⾦管理。

集团资⾦管理主要涉及资⾦明细表、银⾏明细表、资⾦情况执⾏表、⽉度资⾦计划表、投资项⽬表、融资台账、授信情况表、统借统贷表、内部往来表、担保情况表等相关报表体系⽀撑集团资⾦管理的决策和分析，对于集团资⾦管理不仅要求防范风险，更对时效性有更⾼的要求，⽬前的报表体系数据信息的来源、加⼯⼿段较为原始，资⾦管理的表格较多，财务信息的层层传递耗时较长，⽆法科学、及时地为集团管理层提⾼有效⽀撑。

（⼆）存在的问题1、财务管理作为核⼼抓⼿的现实障碍财务管理作为集团管控的核⼼抓⼿，管理的顶层思路决定了财务管理的⽅向与深度，集团财务管理⽬前需要⾃上⽽下明确财务管理的核⼼管控要素，才能在此基础上明确相关的财务管控需求。

2、现阶段资⾦计划与执⾏情况助⼒集团管控战略与精细化管理疲乏集团⽬前资⾦计划与执⾏的管理的效率、效果均有待提⾼，资⾦计划与执⾏情况是集团战略管理的具体化，是协同各部门的重要⼿段，⽬前资⾦计划与执⾏的管理的覆盖⾯存在不确定性，管理层次的选择有不确定性，计划到⼆级单位还是更细化的层级管理，这与管理的授权程度密切相关，⽬前集团管理层级只达到⼆级单位，⽆法深⼊到末级单位。

企业财资管理系统概述(渠道篇中)(一)2024

企业财资管理系统概述(渠道篇中)（一）引言概述:企业财资管理系统是一种为企业提供全面的财务和资产管理解决方案的信息系统。

本文将通过介绍企业财资管理系统在渠道管理方面的应用，分5个大点进行详细阐述。

正文内容:1. 渠道分析和评估- 开展渠道分析，了解各种渠道的特点和潜力。

- 评估各个渠道的效果和收益，为企业制定渠道发展战略提供依据。

- 分析渠道带来的销售增长和成本控制机会。

2. 渠道合作与管理- 寻找合适的渠道合作伙伴，建立长期稳定的合作关系。

- 设定合理的渠道合作条款和目标，并进行监督和评估。

- 通过实时数据追踪和双向沟通，确保渠道合作的顺利进行。

3. 渠道销售与订单管理- 实施渠道销售管理，管理和跟踪渠道销售数据和业绩。

- 管理订单流程，包括订单录入、跟踪、处理和交付等环节。

- 通过系统的订单管理，提高渠道销售效率和服务质量。

4. 渠道库存和配送管理- 进行渠道库存的管理和监控，确保库存安全和准确性。

- 优化渠道配送流程，提高配送效率和满足客户需求。

- 通过库存和配送数据的分析，优化采购和供应链管理。

5. 渠道绩效评估和改进- 设立合适的渠道绩效指标，定期对渠道绩效进行评估。

- 分析渠道绩效数据，发现潜在问题和改进机会。

- 采取措施改善渠道绩效，提高销售和服务水平。

总结:本文对企业财资管理系统在渠道管理方面的应用进行了详细阐述，包括渠道分析和评估、渠道合作与管理、渠道销售与订单管理、渠道库存和配送管理以及渠道绩效评估和改进。

通过实施企业财资管理系统，企业可以获得更好的渠道管理和运营效果，提高销售和服务质量，推动业务发展。

多银行资金管理系统

多银行资金管理系统标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]多银行资金管理系统多银行资金管理系统（Multi-bank System，简称MBS），是中信银行在专业分工、合作共赢的全新商业理念的指导下，联手专业软件厂商，根据国内集团企业的实际资金管理情况而打造出的多银行资金管理系统，不但融合了银行金融服务和软件厂商技术服务优势，创造了一种专业、可持续的服务模式，更以一种开放的心态进行系统研发，使得MBS的全新合作模式不排他。

功能完善的多银行资金管理系统中信银行MBS在研发过程中吸收了银行和软件厂商两方面的先进经验，不但能够实现与银行产品服务的快速对接，同时能够更多地体现企业在资金预算、结算和内部财务控制等方面的管理需求，既可以为集团企业提供传统的现金管理服务，还能作为全面的企业内部资金管理系统，为企业提供多银行账户管理、资金结算划拨、计划预算管控和资金流量分析四大业务平台。

通过多银行账户管理平台企业可以自主设定和维护需要管理的所有银行账户，并按照自身的组织架构来定义账户结构，并可以在总部层面实时查询和掌握所有成员机构在各银行的资金余额和交易状况，所有信息按层级分别显示，余额自动汇总，整体资金情况一目了然。

通过资金结算划拨平台企业能够对各银行账户进行收付结算处理，支持企业根据自身财务制度灵活设置各种资金交易的审批流程。

资金交易可以通过手动或自动方式发起，系统及时反馈交易信息。

如果与ERP相连，还可以联动记账，生成财务凭证。

同时所有资金交易均支持单笔录入或批量导入，支付时可以受企业预算控制，并提供多种控制方式。

此外，企业还可通过特殊对账码实现自动对账，并生成余额调节表，减少人工操作。

通过计划预算管控平台企业可以建立全面的资金计划管理体系，包括制定统一的资金计划政策和模版，资金计划审批、执行、调整和控制等。

企业也可以根据实际收支情况，自动提交计划执行情况，实现资金计划考核和资金风险防范。

招行集团客户TMS系统

集团财资管理平台TMS是招商银行针对集团财务公司、结算中心开展集团资金统筹管理、集团资金运营需要，设计研发的专业资金管理系统。

该系统在设计上不仅满足财务公司、结算中心开展各类日常业务的需要，还借鉴了商业银行资金管理的模式，业务种类齐全，功能丰富。

集交易结算管理、现金流管理、本外币资金池管理、资金预算管理、信贷管理、票据管理、投资理财、风险控制、决策分析等专业资金管理功能与一体的核心管理系统。

TMS产品适用对象1、成立结算中心，或未成立结算中心但采用结算中心模式运做的集团性企业；2、集团财务公司；3、财务管理规范健全，资金管理网络化、信息化要求较高的大中型集团性企业。

部分功能简介－预算管理1）TMS预算管理能够有效的加强集团整体资金财务控制、实行资金精细化管理。

2) 集团能够通过TMS建立全面的资金预算管理体系，支持多种预算管理的类型，满足各类企业集团预算科目的灵活定制，轻松构建多层级预算体系。

3）功能包括：成员机构编制预算和报批、集团对成员机构的预算审核、预算调整、预算控制等。

4) 拥有实时的预算控制功能，系统根据账户交易情况，自动检查预算执行情况。

对各项预算的预警指标设定。

在账户对外支付时进行系统控制，对超预算的支付自动拒绝或提交有权审批人审核。

借助预算管理和相关功能集团能准确做出现金流预测。

3.核心业务处理系统核心业务处理系统是TMS综合业务处理的主系统，也是整个平台的核心部分。

包括账户管理系统、交易结算业务系统、信贷融资系统、票据业务系统、预算管理系统、投资理财、国际结算、凭证管理、现金管理、报表中心、通用记账。

部分功能简介－账户管理1）为财务公司每个成员企业开设内部结算账户并设定相关账务，开设结算中心的内部核算账户。

2）处理成员企业以及内部核算的开户、销户、冻结、透支操作。

3）处理成员企业各种的通知存款、协定存款、定期业务。

4）管理财务公司在各银行开设账户以及为各成员企业开设的子账户。

部分功能简介－交易结算1）集中统一处理成员企业和集团的各种支付、收款、代发代扣、资金调拨等日常结算业务。

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资金管理系统
企业的资金主管正面临着极具挑战和竞争激烈的时代。

受之前全球金融危机的影响，资金主管的焦点正重新转移到如何应对金融市场的波动、优化现金流、加强风险管理等领域。

考虑到资金管理不断变化的发展以及资金主管越来越复杂的职责定义，一个自动化，全面且实时的资金管理系统已经成为有效开展资金管理日常工作并同时帮助驾驭与之相应金融风险的一个必不可少的重要手段。

本文阐述了选择一个有效资金管理系统的重要性，并概述资金管理系统发展的主要阶段、日趋完善的系统功能，以及选择和实施资金管理系统的最佳实践方法。

为何资金管理系统如此重要?
不久前发生的金融危机不但提升了资金管理的重要性，更引发了大量企业削减成本并控制支出。

在这样的一个大环境下，有什么样的理由可以促使资金主管向公司管理高层提议采购通常并不便宜的资金管理系统呢？答案其实显而易见。

提高现金透明度
现金流不畅是引发企业内部资金风险的一个主要原因，因此资金部门必须要对公司的现金状况有一个透明、准确且及时的信息把握能力。

企业现金流量的准确信息能帮助公司财务管理人员有效地管理资金的流动性并进而提高资金收益。

比如通过系统信息，资金主管可以比较不同银行的贷款利率，避免昂贵的借贷。

风险管理的兴起
如今资金主管面对并需要管理的风险类型和深度远超过以往任何时候。

一个良好的资金管理系统能提供广泛的风险预警和管理功能，帮助资金主管衡量并防范金融风险。

除了提供具有风险预警的监控功能外，资金管理系统还可以提供情景分析和现金流影响模型的建模能力，从而为风险管理提供数量决策支持。

虽然日常的电子表格也可以成为一个廉价和有效的短期解决方案，但简单依赖电子表格的企业将可能因为差劣的现金管理而错过重要的风
险提示并承受损失，因此拥有一个功能完善且强大的资金管理系统在今天显得更加不可或缺。

最大限度地提升与银行的关系管理
资金管理系统可以帮助企业整合与金融服务提供商的系统（如银
行提供的电子平台），使企业能够延伸对于外部信息获取的能力（如和银行的系统对接从而进行实时的数据交换）。

就目前趋势而言，整合企业资金管理系统与电子银行账户管理正变得日趋普遍，以便让资金主管集中管理整个组织的现金流和风险。

更好的信息报告
当涉及到信息报告时，资金管理系统为企业带来的优势就体现的特别明显。

如当资金主管在使用电子表格或ERP 系统时，一个主要的困难往往是难以获取实时、完整的信息，如应付账款和应收账款。

一个良好的资金管理系统就
提高现金透明度
风险管理的兴起
银企关系管理
更好的信息报告
提高效率
草稿
可以在合适的时间，为合适的人，提供正确的数据，从而改善内控，优化决策并减少开支。

这种实时信息也能让资金主管在进行关键性决策时有更大的自由度。

提高效率
就像任何其他系统，资金管理系统所带来的流程自动化，不但减少了日常大量简单重复的工作，消除了许多不必要的手工操作，同时又大大提高了准确性，工作效率和生产力。

在公司集团内多个部门和多个用户的协同交互工作的情况下，资金管理系统可以规范、明确工作流程，这意味着各个用户可以在定义的授权范围内获取自己需要的信息。

主要的发展和功能的改善
正当公司开始认识到有一个良好的资金管理系统所能带来的好处时，其功能也于过去两三年变得更丰富及更稳定。

在过去数年影响较大的三种新的功能如下：
1．商业智能
由于经济环境日趋复杂多变，公司是否具备风险识别、管理和控制相应风险的能力对于公司未来的发展变得越来越重要。

基于这一变化，公司对于资金部门在风险管控的作用有了更高的要求，资金部门不再是向以往一样只是简单地事后汇总各个部门上报的信息，而是要动态、实时地主动去获取与业务相关的信息内容（如采购，销售等等），并进行各种定量和定性的分析，从而为各种日常决策提供有力支持。

草稿1.建立SWIFT 连接
现在许多公司可以通过加入Member Administered Closed User Group（MA-CUG），Standardized Corporate Environment（SCORE），Alliance Lite等组织，或通过其它外包提供商加入SWIFT组织。

通过这种连接安排，公司的资金部门可以及时、准确的了解到公司的实时现金状况，从而为改善现金的透明度和准确性提供条件。

此外，通过建立与SWIFT连接是，公司也可以减少在交易数据信息获取上对银行的依赖，从而从某种意义上增加选择合作银行的自由度。

2.应用SaaS技术
毫不奇怪在今天的市场上，software-as-a-service（SaaS）的解决方案已日趋成为许多公司首选的技术，这主要是因为它提供了一个成本较低的环境，且几乎不需要占用、消耗内部的IT资源，同时可以为服务提供商进行主动监测。

在SaaS的运行模式下，维护所有数据的工作由服务提供方负责，最终用户可以随时随地通过互联网连接到应用系统。

供应商将负责管理数据，硬件，性能，安全，灾难恢复，并积极监督所有输入和输出系统的数据。

这大大地降低了企业在日常系统维护上的运营负担。

选择一个建立新的现金管理系统
在选择实施新的资金管理系统之前，公司必须评估、审核该系统是否可以有效地整合到公司目前现有的系统环境中并且符合公司在资金系统管理上的发展战略。

决定系统环境应该是采用自上而下的而非是自下而上的策略。

一旦确定了资金发展战略，公司就可以开始启动资金管理系统的选择过程。

通常需要考虑的因素包括5个方面，即功能性，可扩展性，灵活性，实施，及服务水平。

当选择一个资金管理系统时，许多资金主管都要面对这样一个选择：即是依赖由第三方供应商提供的解决方案或是选择建立公司自己的内部系统。

前者的主要优点包括对公司IT部门影响相对较少，同时系统实施成功性相对较高。

目前，市场上有很多功能各异的资金管理系统，以满足公司的不同需要。

对于需要如金融工具交易，现金管理，风险管理和安全性的企业，可以选择一些重量级系统如SunGard，IT2，和华尔街系统等。

但这一方案也有其弱点，主要表现在，系统定制的灵活性不够，很多系统是基于国外的行业经验和客户使用习惯开发，对国内用户的需求照顾不足。

除了选择一个由第三方供应商解决方案以外，一些公司可能更愿意建立自己的内部系统。

除了更能从实际需求出发满足日常工作需要之外，安全问题也是导致资金主管选择采用开放内部系统的一个常见原因。

对于一些公司来说，对资料的完全控制以减少被黑客攻击的可能性，同时也可以避免公司资料被第三方扣押的顾虑。

其它对于采取何种方式建立资金管理系统的考虑因素包括预算限制，以及公司的规模和组织构架。

在选择了正确的资金管理系统后，就到了整个过程的最后阶段 - 实施。

为了确保项目的顺利实施，需要考虑以下几个方面。

总结
资金管理系统的实施通常是需要公司作出相当的时间承诺，只有这样才能通过系统顺利的实施来最终帮助公司改善、优化资金管理的流程。

系统实施成功的关键因素包括供应商，客户，和银行之间足够的沟通、对项目计划的承诺、积极监测项目进展、记录并仔细测试每个实施周期中的实施项目等。

只有基于这样的实施策略，资金系统才能为企业在日常资金管理工作中获取更高的透明度、创建优化的资金管理流程、并显著改善企业内控制度。

高层管理人员的支持
资源分配
项目规划和治
理
沟通，测试和
审查。