信托公司证券投资信托业务操作指引(银监发〔2009〕11号)
信托法规汇总20160807【最新】
中国信托法律法规集（2012年1月版）（注：不包括信贷资产证券化和企业年金业务）2012年 (10)《关于金融资产管理公司开展信托增信及其远期收购等业务风险提示的通知》（银监四发[2012]4号，自2012年1月17日起施行）102011年 (11)关于规范金融资产管理公司投资信托和理财产品的通知（银监发[2011]92号，自2011年9月28日起施行）11转发中国银监会办公厅关于做好房地产信托业务风险监测工作有关事项的通知（沪银监通〔2011〕199号，自2011年8月29日起施行） 13中国银监会关于2011年第三季度重点风险防范工作的通知（银监发〔2011〕87号，自2011年8月11日起施行）15在2011年第三次经济金融形势通报会上的讲话（银监发[2011]82号，自2011年7月28日起施行）21信托公司参与股指期货交易业务指引（银监发[2011]70号，自2011年6月28日起施行）35中国银监会办公厅关于印发地方政府融资平台贷款监管有关问题说明的通知（银监办发[2011]191号，自2011年6月17日起施行）40中国银监会非银部关于做好信托公司净资本监管、银信合作业务转表及信托产品营销等有关事项的通知（非银发[2011]14号，自2011年6月16日起施行）45中国银监会关于切实做好2011年地方政府融资平台贷款风险监管工作的通知（银监发[2011]34号，自2011年3月31日起施行）47中国银监会关于进一步推进改革发展加强风险防范的通知（银监发〔2011〕14号，自2011年2月9日起施行）58中国银监会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知（银监发[2011]11号，自2011年1月27日起施行）66中国银监会非银部关于规范非银行金融机构中长期贷款还款方式的通知（非银发[2011]2号，自2011年1月14日起施行） 76中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知（银监发[2011]7号，自2011年1月13日起施行） 792010年 (80)中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见（银监发[2010]110号，2010年12月16日起施行）80中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知（银监发[2010]103号，自2010年12月3日起施行）84中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知（银监发[2010]102号，自2010年12月3日起施行）87中国银监会办公厅关于信托公司房地产信托业务风险提示的通知（银监办发〔2010〕343号，自2010年11月12日）90关于转发银监会办公厅有关做好下一阶段地方政府融资平台贷款清查工作的通知（沪银监办通[2010]115号，自2010年10月21日起施行）92中国银监会办公厅关于做好下一阶段地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕第309号，自2010年10月11日起施行）94中国银行业监督管理委员会办公厅关于提示房地产企业规避调控政策有关风险的通知（银监办便函[2010]84号，自2010年9月14日起施行）98信托公司净资本管理办法（银监会令[2010]5号，2010年8月24日起施行）100国家税务总局关于项目运营方利用信托资金融资过程中增值税进项税额抵扣问题的公告（国家税务总局公告2010年第8号，自2010年8月9日起施行）107中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知（银监发[2010]72号，自2010年8月5日起施行）108中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发[2010]244号，自2010年8月2日起施行）110关于进一步加强辖内信托公司房地产信托业务风险管理的通知（沪银监通〔2010〕124号，2010年5月18日起施行）113中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知（银监办发[2010]54号，2010年2月11日起施行）115关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知（银监通[2010]2号，2010年2月10日起施行） 117转发银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（沪银监通〔2010〕4号，2010年1月5日起施行）1202009年 (124)中国银监会关于当前调整部分信贷监管政策促进经济稳健发展的通知（银监发[2009]3号，2009年1月10日起施行）124《信托公司证券投资信托业务操作指引》（银监发[2009]11号，2009年2月2日起施行）129中国银行业监督管理委员会关于修改《信托公司集合资金信托计划管理办法》的决定（银监发[2009]1号，2009年2月4日起施行）134中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于进一步加强信贷结构调整促进国民经济平稳较快发展的指导意见（银发〔2009〕92号，2009年3月18日起施行）135中国银监会关于支持信托公司创新发展有关问题的通知（银监发〔2009〕25号，2009年3月25日起施行） 141关于信托公司信政合作业务风险提示的通知（银监办发[2009]155号，自2009年4月14日起施行）145关于信托公司对委托人尽职调查有关风险提示的通知（沪银监办通〔2009〕134号，2009年7月23日起施行）147关于信托公司信托产品专用证券账户有关事项风险提示的通知（银监会，2009年8月18日起施行）149关于限售股权受益权信托的风险控制要点（上海银监局非银处，2009年9月3日发布）150关于信托公司开展项目融资业务涉及项目资本金有关问题的通知（银监发[2009]84号，2009年9月3日起施行）152关于信托公司房地产信托业务风险提示的通知（沪银监办通〔2009〕191号，2009年10月26日起施行） 154中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知（银监发[2009]111号，2009年12月14日起施行）155中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（银监发[2009]113号，自2009年12月23日起施行）1572008年 (160)中国银监会办公厅关于鼓励信托公司开展公益信托业务支持灾后重建工作的通知（银监办发〔2008〕93号，2008年6月2日起施行）160信托公司私人股权投资信托业务操作指引（银监发（2008）45号，2008年6月25日起施行）163中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知（银监办发〔2008〕265号，2008年10月29日起施行）168银行与信托公司业务合作指引（银监发〔2008〕83号，2008年12月4日起施行）172国务院办公厅关于当前金融促进经济发展的若干意见（国办发〔2008〕126号，2008年12月8日起施行） 178信托公司在全国银行间债券市场开立信托专用债券账户有关事项的公告（中国人民银行公告〔2008〕第22号，2008年12月10日起实施） 1842007年 (186)中国人民银行公告（〔2007〕第4号，2007年1月5日起施行）186中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告〔2007〕第5号（2007年1月16日起施行）189中国银监会关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关具体事项的通知（银监发[2007]18号，2007年2月14日起施行）195信托公司管理办法（银监会令[2007]2号，2007年3月1日起施行）200信托公司集合资金信托计划管理办法（银监会令[2007]3号，2007年3月1日起施行） 210信托公司治理指引（银监发[2007]4号，2007年3月1日起施行）221信托公司受托境外理财业务管理暂行办法（银监发[2007]27号，2007年3月12日起施行）230中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告（2007年7月3日起施行）242中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕162号，2007年7月19日起施行）255关于信托公司申请企业年金基金管理机构资格有关事项的通知（非银部函（2007）65号，2007年8月28日起施行）258中国银监会关于有效防范企业债担保风险的意见（银监发〔2007〕75号，2007年10月12日起施行） 2592006年 (261)中国银行业监督管理委员会办公厅关于做好2005年度信托投资公司信息披露工作有关问题的通知（银监办，2006年1月9日起施行）261中国银行业监督管理委员会关于加强信托投资公司集合资金信托业务项下财产托管和信息披露等有关问题的通知（银监发[2006]53号，2006年6月29日起施行，已废止）263保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法（保监会令2006年1号，2006年3月14日）266中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司办理业务中与房地产抵押估价管理有关问题的通知（银监会，2006年3月28日起施行）294中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强信托投资公司证券业务合规监管的通知（银监会发，2006年4月4日起施行，已废止）301上海市信托投资公司结构化证券投资信托业务自律守则（2006年5月1日起施行）303关于信托投资公司单一代定资金信托业务风险提示的通知（银监会，2006年5月19日起施行）308中国银行业监督管理委员会办公厅关于增加《证券日报》为信托公司信息披露指定报纸的通知（银监办发，2006年5月16日起施行）310中国银行业监督管理委员会关于进一步加强房地产信贷管理的通知（银监发[2006]54号，2006年7月22日起施行）311中国银行业监督管理委员会关于信托投资公司开展集合资金信托业务创新试点有关问题的通知（银监发[2006]65号，2006年8月15日起施行）314关于规范证券公司与信托公司关联业务的监管指引（机构部部函[2006]431号,自2006年11月6日起施行）318中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知（银监发[2006]97号，2006年12月31日起施行）3202005年 (323)信托业务会计核算办法（财会[2005]1号，2005年1月5日起施行）323信托投资公司信息披露管理暂行办法（中国银行业监督管理委员会，2005年1月18日起施行）383中国银行业监督管理委员会关于停止信托投资公司办理卖出国债回购业务有关问题的通知（2005年2月5日起施行，已废止）390中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司信托业务会计核算有关问题的通知（银监办发[2005]45号，2005年2月6日起施行）392中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强信托投资公司原有负债清理及到期信托计划清算监管工作的通知（银监办发[2005]87号，2005年4月20日起施行）393中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强信托投资公司信息披露后续监管有关问题的通知（银监办通[2005]101号，2005年6月13日起施行）395中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强信托投资公司部分业务风险提示的通知（银监办发〔2005〕212号，2005年8月28日起施行，已废止）3962004年 (399)中国银行业监督管理委员会关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知（银监发[2004]4号，2004年2月5日起施行）399中国银行业监督管理委员会关于非银行金融机构开办新业务有关审批事项的通知（银监发〔2004〕5号，2004年2月18日，已废止）409中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知（银监办发〔2004〕16号，2004年2月5日起施行，已废止） 411中国银行业监督管理委员会关于加强对信托投资公司投资股市债市等风险监控工作的通知（银监通〔2004〕14号，2004年3月28日起施行）412中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托投资公司担任特定目的信托受托机构资格有关事项的通知（银监办通〔2004〕17号，已废止，未找到）415中国银行业监督管理委员会关于进一步加强信托投资公司监管的通知（银监发[2004]46号，2004年6月23日，已废止）416中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会关于信托投资公司开设信托专用证券账户和信托专用资金账户有关问题的通知（银监发[2004]61号，2004年10月1日起施行）420中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强信托投资公司证券业务监管的通知（银监办通[2004]260号，2004年11月11日起施行） 422中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知（银监办通[2004]265号，2004年11月16日起施行） 423中国银行业监督管理委员会关于进一步规范集合资金信托业务有关问题的通知（银监发〔2004〕91号，2004年12月7日起施行，已废止）425中国银行业监督管理委员会关于信托投资公司集合资金信托业务信息披露有关问题的通知（银监发〔2004〕90号，2004年12月8日起施行，已废止）433中国银行业监督管理委员会关于加强信托投资公司风险监管防范交易对手风险的通知（银监发[2004]93号，2004年12月15日起施行）437中国银行业监督管理委员会关于严禁信托投资公司信托业务承诺保底的通知（银监通[2004]88号，2004年12月24日起施行，已废止）439中国银行业监督管理委员会关于进一步加强信托投资公司内部控制管理有关问题的通知（银监发[2004]97号,2004年12月28日起施行）4402003年 (442)关于商业银行代理信托产品资金收付业务有关问题的通知(上海银办发[2003]362号2003年9月16日起施行)442中国银行业监督管理委员会关于进—步做好信托投资公司股东资格审查工作的通知（银监通[2003]32号，2003年10月28日起施行）443中国银行业监督管理委员会关于加快信托投资公司原有业务清理有关问题的通知（银监通[2003]37号，2003年11月18日起施行）445中国人民银行关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知（银发[2003]232号，2003年12月1日起施行）4472002年 (450)信托投资公司管理办法（2002年修订）（中国人民银行令[2002]第5号，2002年5月9日起施行，已废止）450中国人民银行关于清理规范信托投资公司业务问题的通知（银发［2002］128号，2002年5月9日起施行，已不适用）461信托投资公司资金信托管理暂行办法（中国人民银行令[2002]第7号，2002年7月18日起施行，已废止）463中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知（银发［2002］314号，2002年10月8日起施行，已不适用） 4672001年 (470)中国人民银行关于信托投资公司重新登记工作有关问题的通知（银发[2001]148号，2001年5月18日起施行）470中华人民共和国信托法（主席令[2001]50号，2001年10月1日起施行）474中国人民银行关于信托投资公司重新登记过程中股东资格审查问题的通知（银发[2001]423号，2001年12月21日起施行）484国务院办公厅关于《中华人民共和国信托法》公布执行后有关问题的通知（国办发[2001]101号，2001年12月29日起施行）4852001年之前 (486)金融信托投资公司委托贷款业务规定（银发[1993]49号，1993年3月8日起施行，已不适用）486中国人民银行关于加强对信托投资机构委托存贷款业务管理的通知（银发[1988]285号，1988年9月14日起施行，已不适用）487以下是附加文档，不需要的朋友下载后删除，谢谢顶岗实习总结专题13篇第一篇:顶岗实习总结为了进一步巩固理论知识，将理论与实践有机地结合起来，按照学校的计划要求，本人进行了为期个月的顶岗实习。
银行业金融机构从业人员职业操守指引
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中央结算公司:为进一步规范银行业金融机构从业人员职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，促进我国银行业健康稳健发展，银监会在广泛征求意见基础上，对2009年2月印发的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(银监发〔2009〕12号，以下简称《指引》)进行了修订。
现将修订后的《指引》印发给你们，请认真学习贯彻，执行中发现问题及时报告银监会。
银行业金融机构从业人员职业操守指引第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。
第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第三条本指引适用于中华人民共和国境内的银行业金融机构(含外资银行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。
第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。
从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。
第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟嫉掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。
第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。
从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益;不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。
中国银行业监督管理委员会公告2014年第2号——关于规范性文件清理结果的公告
中国银行业监督管理委员会公告2014年第2号——关于规范性文件清理结果的公告文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.11.26•【文号】银监会公告[2014]第2号•【施行日期】2014.11.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文中国银行业监督管理委员会关于规范性文件清理结果的公告银监会公告[2014]第2号根据《国务院关于加强法治政府建设的意见》（国发〔2010〕33号）要求，中国银监会对成立以来截至2012年末印发的规范性文件进行了全面清理。
现将清理结果公告如下：一、《中国银行业监督管理委员会关于印发<支持国家重大科技项目政策性金融政策实施细则>的通知》等393件规范性文件（见附件1）继续有效。
二、《中国银监会办公厅关于关停小火电机组涉及政策性银行贷款风险提示的通知》等139件规范性文件（见附件2）自公告之日起废止。
（2014年9月28日印发的《中国银监会关于规范性文件清理结果的公告》作废。
)特此公告。
中国银行业监督管理委员会2014年11月26日附件1:继续有效规范性文件目录1.中国银行业监督管理委员会关于印发《支持国家重大科技项目政策性金融政策实施细则》的通知（银监发〔2006〕95号）2.中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复（银监办发〔2006〕257号）3.中国银监会办公厅关于进一步做好软贷款清理工作的通知（银监办发〔2010〕339号）4.中国银行业监督管理委员会办公厅关于贯彻实施《行政许可法》的通知（银监办通〔2004〕152号）5.中国银行业监督管理委员会办公厅关于股份制商业银行报送监管信息的通知（银监办通〔2004〕50号）6.中国银行业监督管理委员会关于印发中资商业银行合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知（银监发〔2006〕68号）7.中国银监会关于印发《银行并表监管指引（试行）》的通知（银监发〔2008〕5号）8.中国银行业监督管理委员会关于交通银行上市后机构性质问题的批复（银监复〔2005〕115号）9.中国银监会办公厅印发《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）》的通知（银监办发〔2009〕143号）10.中国银监会办公厅关于加强大型银行异地离行式专营机构监管的通知（银监办发〔2009〕340号）11.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《金融许可证管理操作规程》的通知（银监办通〔2006〕233号）12.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强金融许可证管理工作的通知（银监办发〔2006〕305号）13.中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行股权质押有关问题的批复（银监办发〔2005〕60号）14.中国银监会办公厅关于进一步调整属地监管股份制商业银行董事和高级管理人员任职资格管理程序的通知（银监办发〔2008〕113号）15.中国银监会办公厅关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知（银监办发〔2010〕115号）16.中国银行业监督管理委员会办公厅关于金融从业经历认定有关问题的批复（银监办发〔2005〕245号）17.中国银监会关于银行业金融机构行政许可事项中消防有关问题的通知（银监发〔2009〕68号）18.中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见（银监发〔2012〕27号）19.中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知（银监办发〔2012〕292号）20.中国银监会关于印发《商业银行银行账户利率风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕106号）21.中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕82号）22.中国银监会关于印发《商业银行压力测试指引》的通知（银监发〔2007〕91号）23.中国银行业监督管理委员会关于加强土地储备贷款和城市基础设施建设贷款风险提示的通知（银监通〔2004〕75号）24.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行房地产贷款风险管理指引》的通知（银监发〔2004〕57号）25.中国银行业监督管理委员会关于加强大学城贷款风险提示的通知（银监发〔2004〕53号）26.中国银监会关于印发《小企业贷款风险分类办法（试行）》的通知（银监发〔2007〕63号）27.中国银监会关于印发《贷款风险分类指引》的通知（银监发〔2007〕54号）28.中国银监会关于进一步加强房地产行业授信风险管理的通知（银监发〔2008〕42号）29.中国银监会办公厅关于汽车贷款风险提示的通知（银监办发〔2008〕4号）30.中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知（银监办发〔2008〕74号）31.中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见（银监发〔2010〕110号）32.中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕244号）33.中国银监会办公厅关于做好下一阶段地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕309号）34.中国银监会办公厅关于开展地方政府融资平台贷款台账调查统计的通知（银监办发〔2010〕338号）35.中国银监会关于建立银行业金融机构市场风险管理计量参考基准的通知（银监发〔2007〕48号）36.中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知（银监办发〔2003〕145号）37.中国银监会关于有效防范企业债担保风险的意见（银监发〔2007〕75号）38.中国银行业监督管理委员会关于进一步加强外汇风险管理的通知（银监发〔2006〕16号）39.中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行市场风险管理工作的通知（银监发〔2006〕89号）40.中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知（银监发〔2006〕97号）41.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知（银监发〔2005〕63号）42.中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发〔2005〕17号）43.中国银行业监督管理委员会关于票据业务风险提示的紧急通知（银监通〔2006〕10号）44.中国银行业监督管理委员会关于防范“假按揭”个人住房贷款的通知（银监发〔2006〕71号）45.中国银监会关于印发《商业银行操作风险管理指引》的通知（银监发〔2007〕42号）46.中国银监会办公厅关于进一步加强二手房抵押贷款管理防范有证无房贷款诈骗风险的通知（银监办发〔2008〕314号）47.中国银监会办公厅关于商业银行电话银行业务风险提示的通知（银监办发〔2007〕242号）48.中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知（银监发〔2009〕83号）49.中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知（银监发〔2010〕111号）50.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知（银监发〔2006〕76号）51.中国银监会关于印发《银行业金融机构国别风险管理指引》的通知（银监发〔2010〕45号）52.中国银监会关于印发《银行业金融机构外包风险管理指引》的通知（银监发〔2010〕44号）53.中国银监会关于实施《商业银行资本管理办法（试行）》过渡期安排相关事项的通知（银监发〔2012〕57号）54.中国银监会关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知（银监发〔2011〕31号）55.中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见（银监发〔2011〕44号）56.中国银监会办公厅关于做好住房金融服务加强风险管理的通知（银监办发〔2011〕55号）57.中国银行业监督管理委员会关于印发《进一步加强国有商业银行分支机构监管工作的指导意见(试行)》的通知（银监发〔2005〕87号）58.中国银行业监督管理委员会关于印发《股份制商业银行董事会尽职指引(试行)》的通知（银监发〔2005〕61号）59.中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见（银监发〔2008〕82号）60.中国银监会办公厅关于银行业金融机构员工离辞职后流向借款企业有关问题风险提示的通知（银监办发〔2008〕43号）61.中国银监会办公厅关于转发深化中国农业银行“三农金融事业部”改革试点有关事项的通知（银监办发〔2010〕223号）62.中国银监会关于印发《商业银行稳健薪酬监管指引》的通知（银监发〔2010〕14号）63.中国银监会关于印发中国农业银行三农金融事业部制改革与监管指引的通知（银监发〔2010〕113号）64.中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构内部审计指引》的通知（银监发〔2006〕51号）65.中国银监会办公厅关于加大案件责任追究力度的通知（银监办发〔2008〕63号）66.中国银监会关于印发《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》的通知（银监发〔2009〕85号）67.中国银监会关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知（银监发〔2009〕115号）68.中国银监会关于印发《银行业金融机构外部审计监管指引》的通知（银监发〔2010〕73号）69.中国银监会关于加强银行业金融机构外部审计沟通工作的通知（银监发〔2011〕29号）70.中国银监会关于规范商业银行使用外部信用评级的通知（银监发〔2011〕10号）71.中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知（银监发〔2012〕3号）72.中国银监会关于印发银行业金融机构绩效考评监管指引的通知（银监发〔2012〕34号）73.中国银监会关于印发商业银行监事会工作指引的通知（银监发〔2012〕44号）74.中国银行业监督管理委员会办公厅关于银证业务准入有关问题的意见（银监办发〔2005〕258号）75.中国银监会关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知（银监发〔2008〕83号）76.中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知（银监办发〔2008〕35号）77.中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知（银监办发〔2008〕274号）78.中国银监会关于印发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的通知（银监发〔2009〕98号）79.中国银监会关于上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点有关事宜的通知（银监发〔2009〕62号）80.中国银监会关于上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点业务范围的通知（银监发〔2009〕102号）81.中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知（银监办发〔2009〕47号）82.中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知（银监发〔2010〕90号）83.中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的补充通知（银监办发〔2009〕3号）84.中国银监会办公厅关于加强商业银行债券投资风险管理的通知（银监办发〔2009〕129号）85.中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知（银监发〔2009〕111号）86.中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知（银监发〔2010〕72号）87.中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构违规投资参股非金融企（事）业或项目的通知（银监办发〔2007〕234号）88.中国银行业监督管理委员会关于存款实名制有效证件中临时身份证问题的批复（银监复〔2005〕250号）89.中国银行业监督监管委员会关于禁止银行与商业机构发放联名储值卡的通知（银监发〔2006〕60号）90.中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知（银监办发〔2010〕248号）91.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行授信工作尽职指引》的通知（银监发〔2004〕51号）92.中国银行业监督管理委员会办公厅关于国有划拨土地使用权抵押登记有关问题的通知（银监办通〔2004〕151号）93.中国银行业监督管理委员会办公厅关于解除特种金融债券抵（质）押资产登记的批复（银监办发〔2004〕231号）94.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》的通知（银监发〔2006〕69号）95.国家发展和改革委员会财政部建设部中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强宏观调控整顿和规范各类打捆贷款的通知（银监发〔2006〕27号）96.中国银行业监督管理委员会办公厅关于审批企业间土地使用权抵押主合同有关问题的批复（银监办发〔2006〕64号）97.中国银监会关于印发《节能减排授信工作指导意见》的通知（银监发〔2007〕83号）98.中国银监会关于印发《银行开展小企业授信工作指导意见》的通知（银监发〔2007〕53号）99.中国银监会办公厅关于集团客户授信管理有关问题的批复（银监办发〔2007〕219号）100.中国银监会关于印发《商业银行并购贷款风险管理指引》的通知（银监发〔2008〕84号）101.中国银监会关于进一步加强高校国家助学贷款管理的通知（银监发〔2008〕75号）102.中国银监会关于印发《商业助学贷款管理办法》的通知（银监发〔2008〕49号）103.中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知（银监办发〔2008〕87号）104.中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知（银监办发〔2008〕100号）105.中国银监会办公厅关于实施助学贷款违约通报制度的通知（银监办发〔2008〕181号）106.中国银监会办公厅关于建立助学贷款违约统计制度的通知（银监办发〔2008〕14号）107.中国银监会办公厅关于创新小企业流动资金贷款还款方式的通知（银监办发〔2009〕46号）108.中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知（银监办发〔2009〕221号）109.关于进一步加大对科技型中小企业信贷支持的指导意见（银监发〔2009〕37号）110.关于选聘科技专家参与科技型中小企业项目评审工作的指导意见（银监发〔2009〕64号）111.中国银监会关于印发《项目融资业务指引》的通知（银监发〔2009〕71号）112.关于开展工会创业小额贷款试点工作的通知（银监发〔2009〕89号）113.中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知（银监发〔2010〕35号）114.中国银监会办公厅关于严格执行《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的通知（银监办发〔2010〕53号）115.中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知（银监发〔2010〕103号）116.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步做好小企业金融服务工作的通知（银监办发〔2006〕96号）117.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步做好小企业贷款的通知（银监办发〔2006〕95号）118.中国银行业监督管理委员会关于规范金融机构开办国际汇款代理业务有关问题的通知（银监发〔2006〕15号）119.中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知（银监办发〔2006〕164号）120.中国银监会办公厅关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知（银监办发〔2007〕197号）121.中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕114号）122.中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知（银监办发〔2008〕47号）123.中国银监会办公厅关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知（银监办发〔2008〕259号）124.中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知（银监发〔2009〕65号）125.中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知（银监发〔2011〕7号）126.中国银监会办公厅关于《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》实施中有关问题的通知（银监办发〔2011〕70号）127.中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知（银监发〔2011〕91号）128.中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知（银监办发〔2008〕264号）129.中国银监会办公厅关于加强商业银行服务收费管理工作的通知（银监办发〔2010〕243号）130.关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知（银监发〔2011〕22号）131.中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知（银监发〔2004〕13号）132.中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知（银监办发〔2007〕60号）133.中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知（银监发〔2009〕60号）134.中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知（银监发〔2009〕17号）135.中国银行业监督管理委员会关于印发《电子银行安全评估指引》的通知（银监发〔2006〕9号）136.中国银监会办公厅关于做好网上银行风险管理和服务的通知（银监办发〔2007〕134号）137.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行金融创新指引》的通知（银监发〔2006〕87号）138.中国银监会办公厅关于建立银行业衍生产品交易业务联系机制的通知（银监办发〔2007〕133号）139.中国银监会办公厅关于贯彻落实《商业银行信用卡业务监督管理办法》若干事项的通知（银监办发〔2011〕222号）140.中国银监会关于商业银行资本工具创新的指导意见（银监发〔2012〕56号）141.中国银监会办公厅关于进一步加强信贷资产证券化业务管理工作的通知（银监办发〔2008〕23号）142.中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（银监发〔2009〕113号）143.中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知（银监发〔2010〕102号）144.中国银监会关于印发《银团贷款业务指引》（修订）的通知（银监发〔2011〕85号）145.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行外部营销业务指导意见》的通知（银监发〔2005〕20号）146.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《银监会统计信息披露暂行办法》的通知（银监办发〔2004〕3号）147.中国银监会关于银行业金融机构全面执行《企业会计准则》的通知（银监通〔2007〕22号）148.中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知（银监办发〔2007〕53号）149.关于加强银行档案工作的意见（银监发〔2007〕45号）150.中国银监会办公厅关于印发《银监会客户风险信息异议查询管理办法》的通知（银监办发〔2008〕263号）151.中国银监会关于印发商业银行金融工具公允价值估值监管指引的通知（银监发〔2010〕105号）152.中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）及实施方案的通知（银监发〔2011〕63号）153.关于印发银行监管报表可扩展商业报告语言（XBRL）扩展分类标准的通知（银监发〔2011〕100号）154.中国银监会办公厅关于印发《信息科技风险评价审计内部意见说明书》的通知（银监办发〔2007〕56号）155.关于印发《银行、证券跨行业信息系统突发事件应急处置工作指引》的通知（银监发〔2008〕50号）156.中国银监会办公厅关于印发《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范(试行)》的通知（银监办发〔2008〕53号）157.中国银监会办公厅关于维持现行自助设备标识规范的批复（银监办发〔2008〕155号）158.中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息系统安全保障问责方案》的通知（银监办发〔2008〕142号）159.中国银监会关于印发《商业银行信息科技风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕19号）160.中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》的通知（银监办发〔2009〕437号）161.中国银监会办公厅关于印发《银码信息共享系统操作规程（试行）》的通知（银监办发〔2010〕159号）162.中国银监会办公厅关于印发《商业银行数据中心监管指引》的通知（银监办发〔2010〕114号）163.中国银监会办公厅关于转发加强信息安全管理体系认证安全管理的通知（银监办发〔2010〕294号）164.中国银监会关于印发商业银行业务连续性监管指引的通知（银监发〔2011〕104号）165.中国银行业监督管理委员会办公厅关于防范注吊销企业贷款风险的通知（银监办通〔2004〕55号）166.关于印发《不良金融资产处置尽职指引》的通知（银监发〔2005〕72号）167.中国银监会关于加强大额不良贷款监管工作的通知（银监发〔2007〕66号）168.中国银行业监督管理委员会关于商业银行改善和加强对高新技术企业金融服务的指导意见（银监发〔2006〕94号）169.中国银行业监督管理委员会关于银行业金融机构在农村地区开展代理业务的意见（银监发〔2006〕91号）170.中国银监会办公厅关于防范和控制高耗能高污染行业贷款风险的通知（银监办发〔2007〕161号）171.中国银监会办公厅关于贯彻落实国家宏观调控政策防范高耗能高污染行业贷款风险的通知（银监办发〔2007〕132号）172.中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知（银监办发〔2007〕215号）173.中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见（银监办发〔2007〕252号）174.中国银监会关于认真落实“有保有压”政策进一步改进小企业金融服务的通知（银监发〔2008〕62号）175.中国银监会关于银行业金融机构支持服务业加快发展的指导意见（银监发〔2008〕8号）176.中国银监会办公厅关于加强银行账户管理有效执行联合国相关制裁决议的通知（银监办发〔2010〕12号）177.中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知（银监发〔2011〕６号）178.中国银监会关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知（银监发〔2011〕59号）179.中国银监会关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知（银监发〔2011〕94号）180.中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知（银监发〔2012〕4号）181.中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知（银监发〔2012〕13号）182.中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强残疾人客户金融服务工作的通知（银监办发〔2012〕144号）183.中国银行业监督管理委员会关于落实《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》的通知（银监通〔2003〕22号）184.中国银行业监督管理委员会关于加大境外金融机构在华从事非法金融活动查处力度的通知（银监通〔2004〕81号）185.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《外国银行母行支持度评估体系》的通知（银监办发〔2006〕71号）186.中国银监会办公厅关于外国银行管理行职能定位有关事项的通知（银监办发〔2007〕47号）187.中国银监会办公厅关于根据《内地与澳门关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议四进一步对外开放银行业有关工作的通知（银监办发〔2007〕257号）188.中国银监会办公厅关于根据《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议四进一步对外开放银行业有关工作的通知（银监办发〔2007〕258号）189.中国银监会办公厅关于外资银行开展债券担保业务有关事项的意见（银监办发〔2008〕250号）190.中国银监会办公厅关于落实国务院批准的《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议六和《内地与澳门关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议六有关事项的通知（银监办发〔2009〕327号）191.中国银监会办公厅关于进一步提高两岸银行业相互开放水平有关工作的通知（银监办发〔2010〕399号）192.中国银监会办公厅关于进一步对澳门开放银行业有关工作的通知（银监办。
中国银行业监督管理委员会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知-银监发[2011]11号
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中国银行业监督管理委员会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知（银监发[2011]11号）按照《信托公司净资本管理办法》（中国银监会令2010年第5号）规定，现将信托公司净资本、风险资本计算标准和监管指标印发给你们，并就相关事项通知如下：一、为进一步加强信托公司分类监管，确保信托公司业务发展与其风险管理能力、内控水平相匹配，银监会对不同监管评级的信托公司实施不同的风险资本计算标准。
评级结果为3级及以下的信托公司风险资本计算系数为标准系数。
评级结果为1级和2级的信托公司风险资本计算系数在标准系数基础上下浮20%。
二、对于同时包含融资类和投资类业务的信托产品，信托公司在计算风险资本时应按照融资类和投资类业务风险系数分别计算风险资本。
融资类业务包括但不限于信托贷款、受让信贷或票据资产、附加回购或回购选择权、股票质押融资和准资产证券化等业务。
三、对于TOT（信托之信托）信托产品，信托公司应按照被投资信托产品的分类分别计算风险资本。
除TOT和股票受益权投资信托业务外，其他受益权投资信托业务原则上应按照融资类业务计算风险资本。
四、银信合作业务以及受益权发生转让导致受益人超过两人（含两人）的信托业务，按照集合资金信托业务计算风险资本。
银行理财资金成为受益人的信托业务视为银信合作业务，按照集合资金信托业务计算风险资本。
五、为防范关联交易风险，信托公司对资金来自非关联方但用于关联方的单一信托业务应按照规定的风险系数额外计提附加资本。
六、银监会将根据信托公司业务发展的实际情况，适时调整净资本、风险资本计算标准和监管指标，确保信托公司风险可控、科学发展。
证券投资信托业务操作指引 起草说明
一、概述证券投资信托业务是一项复杂的金融业务，在进行相关操作时需要遵循一定的指引和规定。
本文旨在就证券投资信托业务的操作指引进行详细说明和解释，以便投资者和金融机构能够更加规范和安全地开展相关业务。
二、证券投资信托业务概述1. 证券投资信托业务的定义和范围证券投资信托业务是指金融机构或信托公司利用信托方式，托管客户资金，进行证券投资交易和资产管理的业务。
其范围涵盖股票、债券、基金、期货等各类证券产品的投资和管理。
2. 证券投资信托业务的特点和风险证券投资信托业务具有风险性较高、收益性较好的特点。
投资者在进行证券投资信托业务时需要充分了解相关风险，做好风险控制和管理。
三、证券投资信托业务操作指引1. 投资者资格审查在进行证券投资信托业务时，金融机构或信托公司应对投资者进行资格审查，确保其具备相应的投资能力和风险承受能力。
投资者应提供真实、准确的个人身份信息和财务状况，以便金融机构进行资格审查。
2. 业务风险评估金融机构或信托公司应针对客户的投资需求和风险偏好，进行业务风险评估和投资规划。
根据客户的风险承受能力和投资目标，为其量身定制投资方案。
3. 协议签订在进行证券投资信托业务前，金融机构或信托公司应与客户签订相关协议，明确双方的权利和义务，包括委托投资协议、风险揭示书等。
4. 资金托管金融机构或信托公司应将客户资金与自身资金划分开来，建立独立的资金托管账户，确保客户资金安全。
在进行证券投资交易时，应使用客户专用账户进行操作。
5. 投资决策金融机构或信托公司应对客户资金进行专业的投资决策，根据市场行情和投资策略进行证券投资交易和资产配置。
在投资决策中，应遵循国家法律法规和证券监管部门的相关规定，确保投资合规和安全。
6. 业绩报告金融机构或信托公司应定期向客户提供业绩报告，明确投资收益情况和资产配置情况。
客户有权了解自己投资的情况，金融机构或信托公司应对业绩报告进行真实、准确的披露。
7. 风险提示金融机构或信托公司应定期向客户进行风险提示，提醒客户注意市场风险和投资风险。
信托公司集合资金信托计划管理办法(2009年修订)
信托公司集合资金信托计划管理办法(2009年修订) 文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.02.04•【文号】中国银行业监督管理委员会令2009年第1号•【施行日期】2007.03.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】信托与投资正文信托公司集合资金信托计划管理办法（中国银行业监督管理委员会令2007年第3号公布，根据2008年12月17日中国银行业监督管理委员会第78次主席会议《关于修改〈信托公司集合资金信托计划管理办法〉的决定》修订）第一章总则第一条为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。
第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。
第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。
第二章信托计划的设立第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：（一）委托人为合格投资者；（二）参与信托计划的委托人为惟一受益人；（三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；（四）信托期限不少于1年；（五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位；（七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。
银监会“指引”类文件清单
银行业金融机构内部审计指引
12 银监发[2006]63号
银行业金融机构信息系统风险管理指引
13 银监发[2006]69号
商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）
14 银监发[2006]76号
商业银行合规风险管理指引
15 银监发[2006]87号
商业银行金融创新指引
16 银监发[2007]4号
信托公司治理指引
银监会“指引”类文件清单
序 号
文号
名称
1 银监发[2004]51号
商业银行授信工作尽职指引
2 银监发[2004]57号
商业银行房地产贷款风险管理指引
3 银监会令2004年第10号 商业银行市场风险管理指引
4 银监发[2005]6号
银行业协会工作指引
5 银监发[2005]61号
股份制商业银行董事会尽职指引（试行）
项目融资业务指引
34 银监发[2009]82号
商业银行声誉风险管理指引
35 银监发[2009]87号
商业银行流动性风险管理指引
36 银监发[2009]97号
商业银行资本充足率信息披露指引
37 银监发[2009]104号 商业银行资本计量高级方法验证指引
38 银监发[2009]106号 商业银行银行账户利率风险管理指引
23 银监会令2007年第6号 商业银行内部控制指引
24 银监会令2007年第12号 商业银行集团客户授信业务风险管理指引（07年修订）
25 银监发[2008]5号
银行并表监管指引（试行）
26
第一批新资本协议实施监管指引
27 银监发[2008]83号
银行与信托公司业务合作指引
28 银监发[2008]84号
证券投资信托业务操作指引 起草说明
证券投资信托业务操作指引起草说明引言：随着金融市场的发展壮大，证券投资信托业务逐渐成为投资者多样化投资的一种重要方式。
为了规范证券投资信托业务的操作，保护投资者的权益，提高金融市场的稳定性和透明度，特起草了本指引。
一、指引目的及适用范围本指引的目的是为了规范证券投资信托业务的操作行为，明确参与各方的权利和义务，保护投资者合法权益，维护市场秩序稳定。
适用范围为从事证券投资信托业务的金融机构、信托公司、商业银行等相关机构及个人。
二、业务管理1.各参与方应具备相应的资质和条件，包括但不限于金融资产管理、风险控制、信息披露等方面的能力。
2.参与各方应建立健全内部控制和风险管理制度，包括信托投资决策、风险评估和风险控制、交易执行、交易结算等方面的管理流程和责任制。
3.各参与方应严格遵循合法合规原则，不得进行虚假宣传、内幕交易等违法行为。
三、信托资金管理1.参与各方应建立严格的资金管理制度，保证信托资金安全、流动和稳健运作。
2.信托资金应与其他资金隔离管理，确保信托本质不受其他资金影响。
3.信托资金的投资应坚持风险管理原则，合理配置风险资产和低风险资产，控制投资风险。
4.禁止使用信托资金进行非法投资或违法活动。
四、信息披露与合规管理1.参与各方应及时、准确、完整地向投资者提供相关业务信息，确保投资者知情权和选择权。
2.参与各方应建立健全内部合规管理制度，确保业务操作符合法律法规。
3.参与各方应定期向监管机构报送业务信息和合规报告。
五、投资者权益保护1.参与各方应依法履行对投资者的真实、准确、完整的披露义务。
2.参与各方应对投资者进行风险提示，防范潜在风险，保障投资者的利益。
3.参与各方应建立健全投诉处理机制，认真受理投资者的投诉，并及时作出回应和处理。
六、监督与处罚1.监管机构应加强对证券投资信托业务的监管，及时发现和处置违规行为。
2.监管机构应对违规行为给予相应的处罚，包括但不限于罚款、吊销证券业务资格、追究法律责任等。
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信托公司证券投资信托业务操作指引
(银监发〔2009〕11号)
第一条 为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为,保障证券投资信托各方当事人的合法权益,根据‘中华人民共和国银行业监督管理法“㊁‘中华人民共和国信托法“和‘信托公司管理办法“等法律㊁法规和规章,制定本指引㊂
第二条 本指引所称证券投资信托业务,是指信托公司将集合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金投资于依法公开发行并在符合法律规定的交易场所公开交易的证券的经营行为㊂
第三条 信托公司从事证券投资信托业务,应当符合以下规定:
(一)依据法律法规和监管规定建立了完善的公司治理结构㊁内部控制和风险管理机制,且有效执行㊂
(二)为证券投资信托业务配备相适应的专业人员,直接从事证券投资信托的人员5人以上,其中至少3名具备3年以上从事证券投资业务的经历㊂
(三)建立前㊁中㊁后台分开的业务操作流程㊂
(四)具有满足证券投资信托业务需要的IT系统㊂
(五)固有资产状况和流动性良好,符合监管要求㊂
(六)最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚㊂
(七)中国银监会规定的其他条件㊂
第四条 信托公司开展证券投资信托业务,应当有清晰的发展规划,制定符合自身特点的证券投资信托业务发展战略㊁业务流程和风险管理制度,并经董事会批准后执行㊂风险管理制度包括但不限于投资管理㊁授权管理㊁营销推介管理和委托人风险适应性调查㊁证券交易经纪商选择㊁合规审查管理㊁市场风险管理㊁操作风险管理㊁IT系统和信息安全㊁估值与核算㊁信息披露管理等内容㊂
第五条 信托公司应当选择符合以下要求的中资商业银行㊁农村合作银行㊁外商独资银行㊁中外合资银行作为证券投资信托财产的保管人:
(一)具有独立的资产托管业务部门,配备熟悉证券投资信托业务的专业人员㊂
(二)有保管信托财产的条件㊂
(三)有安全高效的清算㊁交割和估值系统㊂
(四)有满足保管业务需要的场所㊁配备独立的监控系统㊂
(五)中国银监会规定的其他要求㊂
第六条 证券投资信托财产保管人应履行以下职责:
(一)安全保管信托财产㊂
(二)监督和核查信托财产管理运用是否符合法律法规和合同约定㊂
(三)复核信托公司核算的信托单位净值和信托财产清算报告㊂
(四)监督和核实信托公司报酬和费用的计提和支付㊂
(五)核实信托利益分配方案㊂
(六)对信托资金管理定期报告和信托资金运用及收益情况表出具意见㊂
(七)定期向信托公司出具保管报告,由信托公司提供给委托人㊂
(八)法律法规规定及当事人约定的其他职责㊂
第七条 信托公司应当对证券投资信托委托人进行风险适合性调查,了解委托人的需求和风险偏好,向其推介适宜的证券投资信托产品,并保存相关记录㊂
前款所称委托人,应当符合‘信托公司集合资金信托计划管理办法“的有关规定㊂第八条 信托公司拟推出的证券投资信托产品应当具备明确的风险收益特征,并进行详尽㊁易懂的描述,便于委托人甄别风险,同时声明 信托公司㊁证券投资信托业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果”㊂第九条 信托公司在推介证券投资信托产品时,应当制作详细的推介计划书,制定统一的推介流程,并对推介人员进行上岗前培训㊂信托公司应当要求推介人员充分揭示证券投资产品风险,保留推介人员的相关推介记录㊂
第十条 信托文件应当明确约定信托资金投资方向㊁投资策略㊁投资比例限制等内容,明确约定是否设置止损线和设置原则㊂
信托文件约定设置止损线的,应明确止损的具体条件㊁操作方式等事项㊂
第十一条 信托公司应当在证券投资信托成立后10个工作日内向中国银监会或其派出机构报告,报告应当包括但不限于产品可行性分析㊁信托文件㊁风险申明书㊁信托资金运用方向和投资策略㊁主要风险及风险管理措施说明㊁信托资金管理报告主要内容及格式㊁推介方案及主要推介内容㊁证券投资信托团队简介及人员简历等内容㊂第十二条 信托公司开展证券投资信托业务,应当与公司固有财产证券投资业务建立严格的 防火墙”制度,实施人员㊁操作和信息的独立运作,严格禁止各种形式的利益输送㊂
第十三条 信托公司应当对信托经理的投资权限进行书面授权,并监督信托经理严格按照信托合同约定的投资方向㊁投资策略和相应的投资权限运作证券投资信托财产㊂第十四条 信托公司应当根据市场情况以及不同业务的特点,确定适当的预警线,并逐日盯市㊂
信托公司管理信托文件约定设置止损线的信托产品,应根据盯市结果和信托文件约定,及时采取相应措施㊂
第十五条 信托公司办理证券投资信托业务,应当依据法律法规规定和信托文件约定,及时㊁准确㊁完整地进行信息披露㊂
第十六条 信托公司办理集合管理的证券投资信托业务,应当按以下要求披露信托单位净值:
(一)至少每周一次在公司网站公布信托单位净值㊂
(二)至少每30日一次向委托人㊁受益人寄送信托单位净值书面材料㊂
(三)随时应委托人㊁受益人要求披露上一个交易日信托单位净值㊂
第十七条 证券投资信托有下列情形之一的,信托公司应当在两个工作日内编制临时报告向委托人㊁受益人披露,并向监管机关报告㊂
(一)受益人大会的召开㊂
(二)提前终止信托合同㊂
(三)更换第三方顾问㊁保管人㊁证券交易经纪人㊂
(四)信托公司的法定名称㊁住所发生变更㊂
(五)信托公司的董事长㊁总经理及信托经理发生变动㊂
(六)涉及信托公司管理职责㊁信托财产的诉讼㊂
(七)信托公司㊁第三方顾问受到中国银监会或其派出机构或其他监管部门的调查㊂
(八)信托公司及其董事长㊁总经理㊁信托经理受到行政处罚㊂
(九)关联交易事项㊂
(十)收益分配事项㊂
(十一)信托财产净值计价错误达百分之零点五(含)以上㊂
(十二)中国银监会规定的其他事项㊂
第十八条 信托公司管理证券投资信托,可收取管理费和业绩报酬,除管理费和业绩报酬外,信托公司不得收取任何其他费用;信托公司收取管理费和业绩报酬的方式和比例,须在信托文件中事先约定,但业绩报酬仅在信托计划终止且实现盈利时提取㊂第十九条 信托公司应当严格按照财政部印发的‘信托业务会计核算办法“处理证券投资信托的收入和支出,不得扩大费用列支范围㊂
第二十条 信托公司应建立与证券投资信托业务相适应的员工约束和激励机制㊂
第二十一条 证券投资信托设立后,信托公司应当亲自处理信托事务,自主决策,并亲自履行向证券交易经纪机构下达交易指令的义务,不得将投资管理职责委托他人行使㊂信托文件事先另有约定的,信托公司可以聘请第三方为证券投资信托业务提供投资顾问服务,但投资顾问不得代为实施投资决策㊂聘请第三方顾问的费用由信托公司从收取的管理费和业绩报酬中支付㊂
第二十二条 信托公司聘请的第三方顾问应当符合以下条件:
(一)依法设立的公司或合伙企业,且没有重大违法违规记录㊂
(二)实收资本金不低于人民币1000万元㊂
(三)有合格的证券投资管理和研究团队,团队主要成员通过证券从业资格考试,从业经验不少于3年,且在业内具有良好的声誉,无不良从业记录,并有可追溯的证券投资管理业绩证明㊂
(四)有健全的业务管理制度㊁风险控制体系,有规范的后台管理制度和业务流程㊂
(五)有固定的营业场所和与所从事业务相适应的软硬件设施㊂
(六)与信托公司没有关联关系㊂
(七)中国银监会规定的其他条件㊂
第二十三条 信托公司应当就第三方顾问的管理团队基本情况㊁从业记录和过往业绩等开展尽职调查,并在信托文件中载明有关内容㊂
信托公司应当制定第三方顾问选聘规程,并向中国银监会或其派出机构报告㊂
第二十四条 信托公司开展证券投资信托业务不得有以下行为:
(一)以任何方式承诺信托资金不受损失,或者以任何方式承诺信托资金的最低收益㊂
(二)为证券投资信托产品设定预期收益率㊂
(三)不公平地对待其管理的不同证券投资信托㊂
(四)利用所管理的信托财产为信托公司,或者为委托人㊁受益人之外的第三方谋取不正当利益或进行利益输送㊂
(五)从事内幕交易㊁操纵证券交易价格及其他违法违规证券活动㊂
(六)法律法规和中国银监会禁止的其他行为㊂
第二十五条 本指引由中国银监会负责解释㊂
第二十六条 本指引自印发之日起施行㊂。