揭露一些融资骗局
金融诈骗五大骗术全曝光 精品
金融诈骗五大骗术曝光骗局一：体外循环术惯用手段：银行的内部人员以资金存入银行可获得超过国家规定的法定利息为诱饵吸引储户，并给其开具“大额存款凭单”。
约定一定时间内储方不得取款。
该内部人员在得到这笔存款后，并未列入银行账目，而是私自放贷，从中赚取利息差。
典型案例：１９９５年，宋纲在担任某银行支行某储蓄代办所负责人期间，采用此种手段诈骗多家公司人民币４８００多万元。
危险系数：５。
堂而皇之的身份，让人自然产生信赖感，以后要小心提防这种“披着羊皮的狼”。
骗局二：萝卜章蒙人惯用手段：刻印假章所谓萝卜章，伪造金融凭证。
在找到目标后，利用机会搞到在银行有大宗存款单位留在银行的预留印鉴，通过某种渠道，找人私刻印章，盖在支票上，用此伪造支票，到银行支取现金。
典型案例：１９９７年１０月至１９９８年９月间，成敬、陆峰等人用此办法分别骗取了多家企业的巨额资金，涉案金额竟达１．５亿元之巨！危险系数：５。
诈骗手段虽然传统，却令人防不胜防。
骗局三：高科技造假惯用手段：印章造假采取“多媒体打印机的彩色喷墨技术”。
由于“办公自动化”的兴起，有些单位的传统印章退出历史舞台，改用多媒体打印机彩色喷墨技术打印，所谓“电子签章”。
这也为犯罪分子提供了可乘之机。
用该方法诈骗也渐渐增多起来。
典型案例：１９９８年９月，沈恺平以资金存入其指定银行可以获得更多的贷款为诱饵，诱使天津某公司将资金１０００万元存入某银行某支行，之后沈恺平利用电脑复制出该公司的印章，并采用彩色喷墨打印到支票上，诈骗１０００万元。
危险系数：４。
用错地方的高科技。
骗局四：“惊险”调包术惯用手段：犯罪人事先准备好两个信封，一个里面装白纸，另外一个装有金融凭证，在交付给客户的时候，以“调包”的手法，骗取金融凭证，进而达到非法占有之目的。
典型案例：１９９９年７月２６日，魏政化名“王强”，冒用香港某公司经理的名义，在海淀区翠宫饭店，谎称能为香港某公司在境外开办信用证。
利用事前准备好的装有白纸的信封，与装有银行汇票的信封进行调换，骗取某公司开出的银行汇票３张，金额为１２９８万元。
企业融资常见的骗局有哪些
企业融资常见的骗局有哪些如今，商业行业的竞争非常大，很多企业不得不向其他企业合作融资。
那么，企业在融资的时候，常见的骗局有哪些呢?以下是由店铺为大家整理的相关资料，希望能帮到你们。
企业融资常见的骗局一、投资机构没有看计划书，只是听你简单介绍，就说没有问题，可以考虑投资。
二、不听你介绍项目，不问你专业问题，而是夸大自己的实力，说自己如何如何有钱。
三、收取没有依据的高额费用，并没有告诉你，费用的走向，成功如何，失败如何。
四、必须由他介绍的人(或公司)写计划书，你提供的无法获得审核通过。
五、收取考察费、公证费、会员费、担保费，都属于中介公司行为，虽然不能因此确定他的真伪，但我们应该确定，这些费用是融资成功才会收取的。
六、利用票据抵押、直存抵押、成兑汇票等方式投资，基本上都属于违规操作，虽然法律是允许的，但是，真正的投资公司，是不会选择这样的合作模式的。
企业诈骗融资人的特征一、冠冕堂皇的公司名称骗子公司喜欢把名头弄得很大，比如冠以“国际投资集团”的名义，一般人一时难辨真伪;另外，他们的办公地点也非常高大上，多设在高档的写字楼里，给人“体面”、“有实力”的印象。
中国人多信任这样光鲜的机构，很容易被华丽的外表欺骗，加上创业者融资心切，被骗子投资人利用，受骗的几率很大。
二、令人头疼的人员素质真正的投资人专业知识丰富，综合素质颇高。
而骗子投资人大多未接受过专业的训练，所在的诈骗团体也没有财力和精力去培训业务能力，造成他们在投融资知识、行业规则、业务认识等方面极其欠缺、毫不精通。
所以，他们常常避实就虚，对于专业性的东西闭口不谈，而是将精力花在与你洽谈费用上面。
三、巧立名目乱收费骗子投资人喜欢巧立名目，要求项目方承担各种费用，比如考察你的项目要你提供考察费(还包括路费、住宿费、招待费等)、对项目进行评估收取项目受理费和评估费、推荐中介做资质审核收取律师费(与律师分成)等等，殊不知这些都是违背商业规律的，真正的投资机构，考察费、评估费、项目受理费等都是自己承担。
盘点近年来最常见的金融理财骗局
盘点近年来最常见的金融理财骗局盘点近年来最常见的金融理财骗局1、传销骗局传销一直都存在，只是现在的传销手段越来越高明，骗局规模也是越来越大，尤其是互助金融方面的传销骗局，日趋庞大。
以MMM金融互助平台为例，推荐人被称为经理，他可建立自己的多级网络，如果经理邀请了10个人且这些人都进行了投资，那他就是“十组经理”，以此类推，有“百组经理”、“千组经理”，发展的下线越多奖金也就越多，这无疑就是传销模式。
而像这样的传销骗局现在还有“野火烧不尽，春风吹又生”之势。
2、原始股骗局近年来，在“无股权不富”的投资理念冲击下，那些所谓的“上市公司”开始以即将上市的名义“融资”，让很多做着“一夜暴富”美梦的投资者频频掉入陷阱。
以“优索环保”为例，该公司利用企业在上海某地方股权交易市场挂牌的身份，对外宣称是‘上市公司’，并以发行原始股的名义及48%的高收益非法融资2亿多元，涉及上千名投资者。
最后，投资者的钱基本都打了水漂。
3、庞氏骗局庞氏骗局，又被称之为“拆东墙补西墙”。
简单来说，就是利用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象并骗取更多的投资。
近年来随着中晋、快鹿、e租宝等事件发生，庞氏骗局为更多人所熟知。
以中晋为例，表面看起来相当正规，还在高档写字楼办公，并号称有10%-25%甚至40%的高收益，但背后却是借新还旧，老板大肆敛财，挥金如土。
而其它涉“庞氏骗局”的很多企业也同样如此。
以一句话概括就是：金玉其外，败絮其中。
而其它涉“庞氏骗局”的很多企业也同样如此。
以一句话概括就是：金玉其外，败絮其中。
4、“红包”骗局微信“红包”近几年是风生水起，一到各种节假日准有“红包”的影子，甚至转个账也用“红包”。
正因“红包”的应用非常广泛，有人开始利用“红包”骗取钱财。
此前就有市民收到过“朋友”发来的获600元化妆品代金券的微信红包，等该市民想取的时候，对方却要求他输入个人信息（身份证、手机号等）并扫描二维码，依次照做后，该市民却发现自己的银行卡被盗刷。
【骗局】投融资行业十大骗局(做金融的一定要看看)
【骗局】投融资行业十大骗局（做金融的一定要看看）导读融资网站是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人。
1、项目考察、评估恭喜！您收到一份炒股软件广告项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。
如果你的项目是资源型的且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的搏弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等找下一家。
评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
展开剩余89% 2、银行代表处\\中国(UN、US、BVI、HK等)国际有限公司\\（私募）基金会\\协会\\融资网站\\投资咨询\\顾问\\担保有限公司. 这些机构，只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱动海外进来的时候按国家政策不是那么简单的事，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。
银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国'、'国际'、'华人'之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，要记着，在中国投资是有潜在的壁垒的。
慎防虚假投融资骗局
慎防虚假投融资骗局在当今高速发展的创业环境中,投融资无疑是每个企业家最关注的重点。
然而,随之而来的也出现了一些令人担忧的虚假投融资骗局,给企业家们的合法融资之路蒙上了阴影。
我们必须警惕这些骗局,维护良好的创业生态。
伪装噱头吸引目标一些不法分子会打着”天使投资”、“私募基金”等标签,以高额回报和快速上市等噱头来吸引创业者。
他们可能会大肆渲染投资方的背景及资金实力,甚至制造一些虚假的宣传素材来制造信任感。
一旦创业者上当受骗,就很难追回损失。
制造虚假融资案例另一种常见的骗局是制造虚假的融资案例。
骗子们会伪造投资协议、签约照片等材料,宣扬自己已经获得了数百万甚至上亿元的融资。
目的就是要让创业者相信他们有强大的资金实力和资源,从而轻易地交付定金或股权。
事实上,这些都是精心编造的骗局。
谨慎对待陌生方面对各种投融资诱惑,我们必须保持高度警惕。
首先要仔细核实投资方的背景和信用情况,不轻易相信一些耸人听闻的承诺。
同时也要谨慎对待那些突然主动找上门的陌生人,因为他们很可能另有目的。
建立内部风控机制企业自身也需要建立健全的内部风控机制,对接触的各方进行严格审查。
可以寻求专业律师或会计的咨询意见,尽量减少信息的对外泄露。
同时还要加强员工的安全意识培训,让大家能够敏锐地发现可疑情况。
多方求证信息真实性在洽谈过程中,创业者要随时保持怀疑和求证的态度。
可以通过多方渠道核实投资方的信息,包括检索公开信息、实地走访等。
只有充分确认信息的真实性,才能放下戒备,安心进行合作。
合理保护自身权益即便已经达成了合作意向,创业者也要谨慎地制定合同条款,以确保自身权益不被侵犯。
比如可以设置分阶段付款、股权锁定等机制,尽可能减少风险隐患。
一旦发现异常情况,要及时采取法律手段维护自己的合法权益。
在当前激烈的投融资环境中,我们必须时刻保持警惕,谨慎应对各种虚假投融资骗局。
只有充分认识风险,采取有效的防控措施,才能最大程度地保护好自己的合法权益,推动企业健康发展。
揭露融资骗局研究与分析
融资者报告：揭露一融资骗局说起融资，不得不提到深圳.在著名的深南大道上，耸里着无数的写字楼，而当中又藏着大大小小的投资公司，顾问公司成千上万家.他们当中有实实在在做事的的公司，当然也有不法之徒滥竽充数混在其中，打着某某财团，某某基金之名，干净各种骗人的钩当，所以，用龙蛇混杂来形容深圳一点也不夸张，但今天，我们要谈的是一些投资公司借鸡下蛋的操作手段，而并非单一的谈论皮包公司骗人的手段.大部分的投资担保公司，在融资过程中扮演的只不过是中介的角色，真正自己持资金投资的投资公司少之又少，国内能叫得出名字来的屈指可数，但是，如果有一天某投资顾问公司的人告诉你说，他们有数亿美圆的资金正在寻求项目投资，你能相信吗?今天我就来说一个真实的案例。
某投资公司称其即将有数亿美圆的托管基金到帐，固在国内寻求投资额在1000万-4亿人民币的的项目，将该笔资金用固定回报的方式贷出去,年息8%左右,从表面上看,这样的的消息并没有什么不妥之处,但如果你了解了整个事件的操作背景以及方法以后,恐怕你就不会那么想了.那么今天我就全方位的讲一下这种操作方式的操作背景和方法,让融资者有一个更全面的了解,也让融资者在决策时可以做更全面的考虑。
操作背景:某投资公司了解到境外某财团有意向中国大陆地区投资数亿美圆,于是该投资公司高层开始积极地与外商接触,希望可以拿到该笔资金用与实施国内项目.但是外方要求投资公司出具投资总额10%的银行资金证明,用与证明投资公司的投资实力,但是投资公司根本无法从银行开出如此巨额的资金证明,于是,一张大网撒开了^^^^^操作方式:投资公司利用本公司的信誉作为诱饵,对外公布消息说本公司有数亿乃至数十亿美元的托管基金正在寻找投资机遇,行业遍布农林牧渔,地产化工等领域,要求项目公司必须具有一定的资金能力,合作的方式多为固定回报式的投资也就是所谓的明投暗贷,消息一出,众多融资人开始摩拳擦掌,跃跃欲试,开始频繁地与投资公司接触,投资公司来者不拒,只要是项目公司具有相当的资金能力都可承诺其相当的投资额度,如此操作,令无数融资者欢天喜地,以为终于看到了希望了,可是他们万万没想到,噩梦才刚刚开始,当融资人大张旗鼓的注册好三资企业后,原本应该到位的资金却迟迟不到,无奈之下,只好每天都打电话催促投资公司早日放款,而得到的回答是:再等几天.融资者无奈呀!只能每天都焦急的等待着那根本就无法到位的资金,下面是投资公司的融资条件,不知道各位能不能看出什么问题来.1.项目总投资在1000万--4亿人民币之间.2.项目前期有一定的投入,不能是空壳项目.部分,在资金到位前又双方公司持印章将该笔资金共管在广东省某银行,资金到位三天内由项目公司派人配合投资公司解除共管,大家各取所需.4.项目公司需是三资企业,如若不是需另外成立一个三资企业来操作该笔资金.5.资金在三资企业成立后七天内到位,资金由资方的财务总监负责专款专用,国家外汇管理局负责监督.以上是前期谈判中的条件,在正式签定合同的时候,合同中还有以下这一条款：*资金在共管期间,投资公司有权不向项目公司支付利息.就是以上几点,实际上已经将项目公司牢牢套死我来解释一下这些条款在实施过程中的意义.1.项目总投资在1000万--4亿人民币之间.具笔者了解,目前过内在此资金阶段的融资者最为众多,市场范围大.2.项目前期有一定的投入,不能是空壳项目.这样一条投资公司就能保证项目公司确实有一定的资金能力,不会是另一个想借鸡下蛋者.部分,在资金到位前又双方公司持印章将该笔资金共管在广东省某银行,资金到位三天内由项目公司派人配合投资公司解除共管,大家各取所需.每年贴息1.5%五年就7.5%十年就12.5时间越长投资公司能共管的资金就越多,离外方要求的10%就越来越近.按1000万共管75万算,4已就是3000万.4.项目公司需是三资企业,如若不是需另外成立一个三资企业来操作该笔资金.假如引资成功,投资公司也需要三资企业的外汇帐户来划款,再者成立三资企业需要大约一个月左右的时间,这样投资公司就有理由把共管的期限延长.5.资金在三资企业成立后七天内到位,资金由资方的财务总监负责专款专用,国家外汇管理局负责监督.这是投资公司用于控制风险的唯一方法.*资金在共管期间,投资公司有权不向项目公司支付利息.投资公司加上这一条款就意味着:投资公司即使和项目公司合作不成功,利益也有充分的保证,即使最后投资公司引资金计划失败了,只要按照合同中约定的时间,把共管资金一分不少的地归还项目公司即可,项目公司从表面上看没什么直接的损失,知识耽误了一点时间而已,实则不然,银行为了拉存款,短期大额资金利息是很高的,几百万的资金放在银行那么长的时间,怎么也有十多万利息,但是这一部分是属于投资公司的,项目方什么也没有,合同里写的很清楚的哦!这是很明显的借鸡下蛋之法,但是项目公司往往为了投资公司所承诺的投资而甘愿将自己的资金白白的借给投资公司几十天,这样的行为无疑是融资豪赌,胜率不会比在赌场中押大小要大.投资公司的内部情况:时间一天天过去了离外方要求10%的资金还遥遥无期,而用于引资的项目也有众多机构,商家再挣夺.引资计划几度接近流产边缘,而这一切,项目公司是不会知道的,该公司一名懂事,成天在北京动用自己能联系到的所有关系网联络着项目的事情.事情到了如今也该向项目公司坦白了,但是投资公司不会这么做的,项目公司在资金长时间无法到位的情况下也失去了原有的耐心,纷纷要求撤除共管资金,可投资公司的负责人却一再推脱,想争取这最后一点机会和时间.在笔者离开该公司之时,仍然有项目司不停地同投资公司接触,笔者衷心的劝告融资者:共管并非不可取,选择该方式融资时需慎重考虑到投资公司的资金背景以及融资全景,如果这两个方面考虑不周全,将会白白浪费了自己的时间,甚至上了不法份子的当,给自己带来经济上的损失,而最后自己只能哑巴吃黄连---有苦说不出,在这里,我就举一个真实的案例给大家:北京某投资公司因项目资金资金缺口巨大,求助与深圳一家投资公司,深圳这家投资公司就建议北京这家公司用共管的方式融资,北京这家公司在经过仔细的考虑后决定先共管300万做为第一笔资金,在一切手续法律文件签定以后北京这家公司按照和约回到北京开始注册三资企业,企业注册验资等一系列工作完成后,北京这家公司及时通知了深圳这家公司,可是没想到的是,一直到合同约定的最后期限,这笔资金都没到位,于是他们开始打电话催促深圳这家投资公司,而得到的回答是:深圳这家投资公司最近正在签几个项目,等几个项目一起落定后一次将资金同时打到几个合作公司的帐上去.在得到了这样的回答后,北京的这家公司只好继续耐心的等待,可是,一晃又是一个多月过去了,这笔资金始终没见到踪影,北京这家公司再也按耐不住了,于是开始调查深圳这家公司用于引资的项目,不查不要紧,一查吓死人,该公司用于引资的项目早已经落入别的公司名下,现在再去谈拿到这个项目机会为不可能,正巧的是这个时候,深圳这家公司的的懂事来到了北京,见到了北京这家公司的负责人,再在三追问下,该懂事终于道出了实情,才能真相浮出水面,而此时此刻,深圳的这家投资公司懂事仍然在北京,争取着这早已经落入其他公司名下的项目,到这个时候还有很多的人融资人被蒙在鼓里,仍然欢天喜地的和这家投资公司接触,而这一消息通过北京这家投资公司传到了深圳公司的项目经理耳朵里后,在公司内部引起了极大的反映,首先几名项目经理为公司的行为感到羞耻,为公司愚弄自己的客户感到气愤伤心,在与公司交涉无果后集体离职.笔者就是其中一员,在事发前一天,笔者一个湖南的项目公司才刚刚与深圳这家公司共管了一笔210万的资金,笔者虽然再第一时间通知了项目公司,但是仍然为时已晚,在得知消息几小时前,刚刚才办理完所有的法律手续,经笔者联系我,项目公司十分气愤,表示会在第一时间撤走共管,而且决不听投资公司花言巧语.这些都是已经发生和正在发生的事,一个鲜活的例子,我发表此文,是想告诉融资者,融资不能靠冲动办事,不能有搏一搏的念头,最关键的是找到一个好的顾问,能和融资者真正站在一条线上的人,如果顾问只考虑自己的个人利益,完全可以昧着良心欺骗融资者,这样的融资的成功率就太底,反而会加大上当受骗的机会,反过来我也要劝告那些现在还在昧着良心隐瞒事实的项目经理,客户不能只合作一次,在这个行业能让客户信任你不是一件容易的事情,请珍惜这来之不易的荣誉.话说到这里也该告一个段落,下面我就来谈一谈那些纯粹骗商业计划书编写费用的公司是怎么样开展业务的.我曾走访过许多的投资顾问公司,我发现他们当中有80%不具备顾问资格,只不过是一家商业计划书的编写机构而已,在离开深圳前,我曾经以一个应聘者的身份与一家投资公司的投资总监做过一次长谈,经过几次电话联系,该投资公司希望我能将手头几个前期谈判很愉快的项目带到他们公司里去,由他们来做这几个项目,我应约准时到访了位于深圳建设路的这家公司,才去这个公司,首先和我谈话的是该公司的人力资源总监,谈话一开始她就流露出了她对我手头几个已经进入考察阶段的项目的兴趣,在按惯例签定了保密协议后我让她翻阅了我手头的资料,她迅速的浏览了一遍资料后,开始和我谈起了该公司的融资条件,但在和我对话不到5分钟她就已经明显的感到自己的专业知识不足而请出了该公司的投资总监和我谈话,当我介绍完我手头的几个项目后,这个投资总监开始询问我几个项目有没有做过商业计划书,我当时马上表示我个人比较看重可行性研究报告并说明了商业计划书的意义并不是很重大,并说明如果资方要求一定要商业计划书的话,我可说服项目公司找一些国际知名的咨询公司如"麦肯锡"来做这个商业计划书.在我表名了态度后该公司的投资总监也明确的表示,商业计划书必须由他们来做,否则将在评审中不被通过,我一听这样的话,当即明白原来这个公司只是想骗项目公司的商业计划书的编写费用,但我为了摸清该公司的底细,继续和他们谈了下去,最后该投资总监告诉我,编写商业计划书他们有完整的一套方法可以让项目公司主动提出来由他们来编写,而承诺我个人可以高达20%的提成,在离开之前,我问了一个问题:如果项目公司在这里做商业计划书,那么成功的几有多大?这个时候,一下午都在旁边而一言不发的人力资源总监说话了,她说,做一百个能成功一个就已经很不错了,她此言一出,我发现一直和我谈话的投资总监脸上的不愉快是很明显的,我答应考虑到这个公司上班,但从离开那个公司大门的那一分钟开始,我就没打算再回来这里,我说出这件事情是想提醒融资者,骗子很厉害,千万要小心,很多时候被骗是你自己心甘情愿的,千万不能让别人看出你融资心切的焦急心态,否则上当受骗的机率将会成倍增加.据统计,有80%以上的企业会在创业5年内被并构或者破产,而剩下的20%不到的企业也会在未来三年内有90%破产,而这个时候破产并不是因为经营不善所导致的,而是因为在扩张过程中融资失败所导致.企业在发展到了一定的阶段后,都会产生非常强烈的扩张欲望,而光凭自己的资金能力而顺利完成扩张是很困难的,而在我国,中小企业贷款难是个连小孩也知道的事情,所以中小企业主们纷纷将自己的融资目光从银行转移到了境内外各投资机构和财团身上,我国是一个经济快速增长的国家,许多中小企业正在经历从成长期到成熟期的转变,如此庞大的融资市场,面对着的又是一群缺乏经验的融资者,所以就滋生出了一个数量极其庞大的骗子队伍,真实的投资公司咨询公司顾问公司也不少,但是和如此庞大的皮包公司相比就显的太少太少,而骗子的手段也很单一,多数采用挂羊头卖狗肉的方法,自己根本就只能算得上一家咨询公司,却偏偏要挂上一个某某财团,某某控股的招牌来骗一点"商业计划书""外汇调汇费""评估费"呀!等等一些不合理的费用,融资过程中肯定会产生费用,但是决没有那么庞大,一开口就几十万几百万,融资过程中,顾问费等一些正常合理的开支是在融资成功后在银行同台交割的,没有实力的顾问公司是赚不到顾问费的,这正好应验了那句古话:没有金刚钻,不敢拦瓷器活.。
这7大金融骗局,每一个都能让你倾家荡产!看看你身边有吗？
这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！看看你身边有吗？骗局层出不穷，很多时候并不是因为骗子有多高明，而是人们无法克制贪欲，总相信一夜暴富，固执地把骗子当作偶像崇拜。
以下这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！题图：网络配图1、共享经济非法集资陷阱模式：打着目前最火的共享经济的旗号，租高档的办公场所，通过各种会销，拉拢各行业人士投资加盟，声称将消费转化为投资，承诺高额返现。
陷阱指数：★★★★★陷阱案例：有一家叫鑫圆共享的公司，打着国家共享经济的旗号到处宣传推广，声称消费可以转化为投资，消费多少返多少，但在返现几天后，就停止返现。
目前，该案件还在审理当中。
防骗技巧：这种模式资金来源于商品的溢价收入或者会员和加盟商缴纳的费用，长期来看资金链一定会断裂，需要不断拉人头“以旧还新”。
遇到这种“赚钱机会”，你可以根据它的资金来源去判断，特别要警惕“拉人头”的传销模式。
2、非法交易平台（期货、白银、现货原油）陷阱模式：各类假的交易承诺较高的年化收益率，但这是一场对赌游戏，后台人员通过控制操作平台价格，并且在交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的价格，在交易软件上却由直线飙升。
陷阱指数：★★★★☆陷阱案例：昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，制造交易火爆的假象，最终资金链断裂，22万投资者的430亿元资金一下子就飞了。
防骗技巧：记住凡是没有期货业协会备案的期货公司都是假的，不要到无任何部门批准设立的“黑平台”、“黑中介”参与交易。
投资期货、现货白银没有门槛、0成本都是骗局。
3、外汇交易诈骗陷阱模式：国内外汇交易平台打着国外监管的旗号行骗，构建虚拟的外汇交易平台，在数据上造假，在用户初入市场之时给予盈利的甜头；在交易时滑点，使下单的点位和最后成交的点位存有差距，谋取暴利。
陷阱指数：★★★☆☆陷阱案例：目前有一个外汇平台，叫做鼎兴环球，平台之前叫做鼎鑫环球，后来更名为鼎兴环球，为什么改名不得而知，但该平台已经无法正常出入金了。
融资诈骗案例
融资诈骗案例融资诈骗案例近年来，随着互联网金融的兴起，融资诈骗案件层出不穷。
本文将介绍一起融资诈骗案例，让人们警惕类似的骗局。
小李是一位追求创业梦想的年轻人。
在通过众筹平台筹得了一定金额后，他决定通过股权融资来进一步扩大自己的创业项目。
于是，他开始了自己的融资之路。
一天，小李接到了一位自称是风险投资顾问的李先生的电话。
李先生表示对小李的创业项目很感兴趣，并表示愿意提供资金支持。
他向小李解释说，他的公司专门为创业者提供风险投资，并表示愿意投资100万元人民币。
小李对这个机会非常兴奋，因为他迫切需要这笔资金来推动他的项目发展。
双方约定了见面时间，并就投资细节进行了进一步讨论。
在见面时，李先生详细向小李解释了投资方案，他表示只要小李先支付10万元作为保证金，他就能为小李的创业项目提供资金支持。
李先生解释说这笔保证金是为了保证小李在获得投资资金后能够履行相关合同和义务。
小李考虑了一下，觉得这个条件有些不合理。
于是，他和李先生商定，他将支付2万元的保证金。
李先生对此表示满意，两人签订了协议，并小李支付了2万元的保证金。
然而，事情并没有按照小李预期的发展。
在支付了保证金后，小李再也没有从李先生那里听到什么消息。
他打电话找李先生，发现电话打不通。
他去李先生所说的公司地址，却发现那里早已是一片废墟。
小李意识到自己可能上当了。
他立刻报警并提供了相关证据，警方立即展开调查。
经过警方的调查，他们发现这个所谓的李先生并非真实的风险投资顾问，而是一名骗子。
他们利用了小李迫切需要资金的心理，以及他对李先生自称的投资背景的轻信，成功骗取了小李的保证金。
这个案例给人们敲响了警钟。
互联网时代，诈骗手法翻新，我们必须保持警惕。
在进行融资时，创业者要提高自己的风险意识，不轻易相信陌生人的承诺，特别是对方需要你先支付保证金等费用的情况。
同时，政府也要加强对融资诈骗的打击力度，加强对互联网金融平台的监管，提供更加安全可靠的投资环境。
只有通过全社会的共同努力，我们才能有效减少融资诈骗的发生，保护创业者的合法权益。
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融资者报告：揭露一融资骗局说起融资，不得不提到深圳.在著名的深南大道上，耸里着无数的写字楼，而当中又藏着大大小小的投资公司，顾问公司成千上万家.他们当中有实实在在做事的的公司，当然也有不法之徒滥竽充数混在其中，打着某某财团，某某基金之名，干净各种骗人的钩当，所以，用龙蛇混杂来形容深圳一点也不夸张，但今天，我们要谈的是一些投资公司借鸡下蛋的操作手段，而并非单一的谈论皮包公司骗人的手段.大部分的投资担保公司，在融资过程中扮演的只不过是中介的角色，真正自己持资金投资的投资公司少之又少，国内能叫得出名字来的屈指可数，但是，如果有一天某投资顾问公司的人告诉你说，他们有数亿美圆的资金正在寻求项目投资，你能相信吗?今天我就来说一个真实的案例。
某投资公司称其即将有数亿美圆的托管基金到帐，固在国内寻求投资额在1000万-4亿人民币的的项目，将该笔资金用固定回报的方式贷出去,年息8%左右,从表面上看,这样的的消息并没有什么不妥之处,但如果你了解了整个事件的操作背景以及方法以后,恐怕你就不会那么想了.那么今天我就全方位的讲一下这种操作方式的操作背景和方法,让融资者有一个更全面的了解,也让融资者在决策时可以做更全面的考虑。
操作背景:某投资公司了解到境外某财团有意向中国大陆地区投资数亿美圆,于是该投资公司高层开始积极地与外商接触,希望可以拿到该笔资金用与实施国内项目.但是外方要求投资公司出具投资总额10%的银行资金证明,用与证明投资公司的投资实力,但是投资公司根本无法从银行开出如此巨额的资金证明,于是,一张大网撒开了^^^^^操作方式:投资公司利用本公司的信誉作为诱饵,对外公布消息说本公司有数亿乃至数十亿美元的托管基金正在寻找投资机遇,行业遍布农林牧渔,地产化工等领域,要求项目公司必须具有一定的资金能力,合作的方式多为固定回报式的投资也就是所谓的明投暗贷,消息一出,众多融资人开始摩拳擦掌,跃跃欲试,开始频繁地与投资公司接触,投资公司来者不拒,只要是项目公司具有相当的资金能力都可承诺其相当的投资额度,如此操作,令无数融资者欢天喜地,以为终于看到了希望了,可是他们万万没想到,噩梦才刚刚开始,当融资人大张旗鼓的注册好三资企业后,原本应该到位的资金却迟迟不到,无奈之下,只好每天都打电话催促投资公司早日放款,而得到的回答是:再等几天.融资者无奈呀!只能每天都焦急的等待着那根本就无法到位的资金,下面是投资公司的融资条件,不知道各位能不能看出什么问题来.1.项目总投资在1000万--4亿人民币之间.2.项目前期有一定的投入,不能是空壳项目.3.合作的期限为5年,每年年利率为6%,资金到位前需一次性帖息7.5%,帖息部分,在资金到位前又双方公司持印章将该笔资金共管在广东省某银行,资金到位三天内由项目公司派人配合投资公司解除共管,大家各取所需.4.项目公司需是三资企业,如若不是需另外成立一个三资企业来操作该笔资金.5.资金在三资企业成立后七天内到位,资金由资方的财务总监负责专款专用,国家外汇管理局负责监督.以上是前期谈判中的条件,在正式签定合同的时候,合同中还有以下这一条款：*资金在共管期间,投资公司有权不向项目公司支付利息.就是以上几点,实际上已经将项目公司牢牢套死我来解释一下这些条款在实施过程中的意义.1.项目总投资在1000万--4亿人民币之间.具笔者了解,目前过内在此资金阶段的融资者最为众多,市场范围大.2.项目前期有一定的投入,不能是空壳项目.这样一条投资公司就能保证项目公司确实有一定的资金能力,不会是另一个想借鸡下蛋者.3.合作的期限为5年,每年年利率为6%,资金到位前需一次性帖息7.5%,帖息部分,在资金到位前又双方公司持印章将该笔资金共管在广东省某银行,资金到位三天内由项目公司派人配合投资公司解除共管,大家各取所需.每年贴息1.5%五年就7.5%十年就12.5时间越长投资公司能共管的资金就越多,离外方要求的10%就越来越近.按1000万共管75万算,4已就是3000万.4.项目公司需是三资企业,如若不是需另外成立一个三资企业来操作该笔资金.假如引资成功,投资公司也需要三资企业的外汇帐户来划款,再者成立三资企业需要大约一个月左右的时间,这样投资公司就有理由把共管的期限延长.5.资金在三资企业成立后七天内到位,资金由资方的财务总监负责专款专用,国家外汇管理局负责监督.这是投资公司用于控制风险的唯一方法.*资金在共管期间,投资公司有权不向项目公司支付利息.投资公司加上这一条款就意味着:投资公司即使和项目公司合作不成功,利益也有充分的保证,即使最后投资公司引资金计划失败了,只要按照合同中约定的时间,把共管资金一分不少的地归还项目公司即可,项目公司从表面上看没什么直接的损失,知识耽误了一点时间而已,实则不然,银行为了拉存款,短期大额资金利息是很高的,几百万的资金放在银行那么长的时间,怎么也有十多万利息,但是这一部分是属于投资公司的,项目方什么也没有,合同里写的很清楚的哦!这是很明显的借鸡下蛋之法,但是项目公司往往为了投资公司所承诺的投资而甘愿将自己的资金白白的借给投资公司几十天,这样的行为无疑是融资豪赌,胜率不会比在赌场中押大小要大.投资公司的内部情况:时间一天天过去了离外方要求10%的资金还遥遥无期,而用于引资的项目也有众多机构,商家再挣夺.引资计划几度接近流产边缘,而这一切,项目公司是不会知道的,该公司一名懂事,成天在北京动用自己能联系到的所有关系网联络着项目的事情.事情到了如今也该向项目公司坦白了,但是投资公司不会这么做的,项目公司在资金长时间无法到位的情况下也失去了原有的耐心,纷纷要求撤除共管资金,可投资公司的负责人却一再推脱,想争取这最后一点机会和时间.在笔者离开该公司之时,仍然有项目司不停地同投资公司接触,笔者衷心的劝告融资者:共管并非不可取,选择该方式融资时需慎重考虑到投资公司的资金背景以及融资全景,如果这两个方面考虑不周全,将会白白浪费了自己的时间,甚至上了不法份子的当,给自己带来经济上的损失,而最后自己只能哑巴吃黄连---有苦说不出,在这里,我就举一个真实的案例给大家:北京某投资公司因项目资金资金缺口巨大,求助与深圳一家投资公司,深圳这家投资公司就建议北京这家公司用共管的方式融资,北京这家公司在经过仔细的考虑后决定先共管300万做为第一笔资金,在一切手续法律文件签定以后北京这家公司按照和约回到北京开始注册三资企业,企业注册验资等一系列工作完成后,北京这家公司及时通知了深圳这家公司,可是没想到的是,一直到合同约定的最后期限,这笔资金都没到位,于是他们开始打电话催促深圳这家投资公司,而得到的回答是:深圳这家投资公司最近正在签几个项目,等几个项目一起落定后一次将资金同时打到几个合作公司的帐上去.在得到了这样的回答后,北京的这家公司只好继续耐心的等待,可是,一晃又是一个多月过去了,这笔资金始终没见到踪影,北京这家公司再也按耐不住了,于是开始调查深圳这家公司用于引资的项目,不查不要紧,一查吓死人,该公司用于引资的项目早已经落入别的公司名下,现在再去谈拿到这个项目机会为不可能,正巧的是这个时候,深圳这家公司的的懂事来到了北京,见到了北京这家公司的负责人,再在三追问下,该懂事终于道出了实情,才能真相浮出水面,而此时此刻,深圳的这家投资公司懂事仍然在北京,争取着这早已经落入其他公司名下的项目,到这个时候还有很多的人融资人被蒙在鼓里,仍然欢天喜地的和这家投资公司接触,而这一消息通过北京这家投资公司传到了深圳公司的项目经理耳朵里后,在公司内部引起了极大的反映,首先几名项目经理为公司的行为感到羞耻,为公司愚弄自己的客户感到气愤伤心,在与公司交涉无果后集体离职.笔者就是其中一员,在事发前一天,笔者一个湖南的项目公司才刚刚与深圳这家公司共管了一笔210万的资金,笔者虽然再第一时间通知了项目公司,但是仍然为时已晚,在得知消息几小时前,刚刚才办理完所有的法律手续,经笔者联系我,项目公司十分气愤,表示会在第一时间撤走共管,而且决不听投资公司花言巧语.这些都是已经发生和正在发生的事,一个鲜活的例子,我发表此文,是想告诉融资者,融资不能靠冲动办事,不能有搏一搏的念头,最关键的是找到一个好的顾问,能和融资者真正站在一条线上的人,如果顾问只考虑自己的个人利益,完全可以昧着良心欺骗融资者,这样的融资的成功率就太底,反而会加大上当受骗的机会,反过来我也要劝告那些现在还在昧着良心隐瞒事实的项目经理,客户不能只合作一次,在这个行业能让客户信任你不是一件容易的事情,请珍惜这来之不易的荣誉.话说到这里也该告一个段落,下面我就来谈一谈那些纯粹骗商业计划书编写费用的公司是怎么样开展业务的.我曾走访过许多的投资顾问公司,我发现他们当中有80%不具备顾问资格,只不过是一家商业计划书的编写机构而已,在离开深圳前,我曾经以一个应聘者的身份与一家投资公司的投资总监做过一次长谈,经过几次电话联系,该投资公司希望我能将手头几个前期谈判很愉快的项目带到他们公司里去,由他们来做这几个项目,我应约准时到访了位于深圳建设路的这家公司,才去这个公司,首先和我谈话的是该公司的人力资源总监,谈话一开始她就流露出了她对我手头几个已经进入考察阶段的项目的兴趣,在按惯例签定了保密协议后我让她翻阅了我手头的资料,她迅速的浏览了一遍资料后,开始和我谈起了该公司的融资条件,但在和我对话不到5分钟她就已经明显的感到自己的专业知识不足而请出了该公司的投资总监和我谈话,当我介绍完我手头的几个项目后,这个投资总监开始询问我几个项目有没有做过商业计划书,我当时马上表示我个人比较看重可行性研究报告并说明了商业计划书的意义并不是很重大,并说明如果资方要求一定要商业计划书的话,我可说服项目公司找一些国际知名的咨询公司如"麦肯锡"来做这个商业计划书.在我表名了态度后该公司的投资总监也明确的表示,商业计划书必须由他们来做,否则将在评审中不被通过,我一听这样的话,当即明白原来这个公司只是想骗项目公司的商业计划书的编写费用,但我为了摸清该公司的底细,继续和他们谈了下去,最后该投资总监告诉我,编写商业计划书他们有完整的一套方法可以让项目公司主动提出来由他们来编写,而承诺我个人可以高达20%的提成,在离开之前,我问了一个问题:如果项目公司在这里做商业计划书,那么成功的几有多大?这个时候,一下午都在旁边而一言不发的人力资源总监说话了,她说,做一百个能成功一个就已经很不错了,她此言一出,我发现一直和我谈话的投资总监脸上的不愉快是很明显的,我答应考虑到这个公司上班,但从离开那个公司大门的那一分钟开始,我就没打算再回来这里,我说出这件事情是想提醒融资者,骗子很厉害,千万要小心,很多时候被骗是你自己心甘情愿的,千万不能让别人看出你融资心切的焦急心态,否则上当受骗的机率将会成倍增加.据统计,有80%以上的企业会在创业5年内被并构或者破产,而剩下的20%不到的企业也会在未来三年内有90%破产,而这个时候破产并不是因为经营不善所导致的,而是因为在扩张过程中融资失败所导致.企业在发展到了一定的阶段后,都会产生非常强烈的扩张欲望,而光凭自己的资金能力而顺利完成扩张是很困难的,而在我国,中小企业贷款难是个连小孩也知道的事情,所以中小企业主们纷纷将自己的融资目光从银行转移到了境内外各投资机构和财团身上,我国是一个经济快速增长的国家,许多中小企业正在经历从成长期到成熟期的转变,如此庞大的融资市场,面对着的又是一群缺乏经验的融资者,所以就滋生出了一个数量极其庞大的骗子队伍,真实的投资公司咨询公司顾问公司也不少,但是和如此庞大的皮包公司相比就显的太少太少,而骗子的手段也很单一,多数采用挂羊头卖狗肉的方法,自己根本就只能算得上一家咨询公司,却偏偏要挂上一个某某财团,某某控股的招牌来骗一点"商业计划书""外汇调汇费""评估费"呀!等等一些不合理的费用,融资过程中肯定会产生费用,但是决没有那么庞大,一开口就几十万几百万,融资过程中,顾问费等一些正常合理的开支是在融资成功后在银行同台交割的,没有实力的顾问公司是赚不到顾问费的,这正好应验了那句古话:没有金刚钻,不敢拦瓷器活.。