车贷业务家访单
汽车分期基础培训资料之家访篇
汽车分期家访篇
汽车分期家访问话
1.你家卫生间在哪？
2.你家小孩属相是什么？
3.你工作单位地址在哪？
4.你买车什么用途？
5.你选的车带导航（或真皮座椅）吗？
所问问题意义：
第1个问题，可以测试出家访所在处是否是客户的房子或常住地
第2个问题，可以知道签合同的是否是本人（很多时候会出现兄弟姐妹冒充代签的）
第3个问题，在网上查询公司地址来核对客户的收入证明是否真实，也能核实客户的常住地是否是真实的。
第4个问题，核实客户所买车辆是否是自己使用，现在很多客户来理财（理财客户通过租车公司购买车辆来收益，理财公司出现问题月供不还，车辆被司法机关查封，公司会很难处理的）
第5个问题，是对第4个问题的补充，防止客户诈贷，车辆买完后，在担保公司进行抵押贷款，然后人车都照不到。
注意事项：到客户家家访先核对身份证相片跟主贷人、共同还款人主要特征是否一致，然后拿上户口本对客户进行询问，切记出现客户子
女与男方姓名不一致时，不要过多询问个人隐私，手机上时刻下载汽车之家，对客户所要车辆进行车价和配置核实，甲方后顺路去客户公司所在地核实或在合适场所询问当地人进行核实。
并要求客户在身份证和户口本复印件上签字，然后盖上或手写仅供办理汽车分期使用几个字。
家访调查报告模板(贷款)
股东名称
出资额
股权比例
六、风控调查分析结论
申请人家庭关系良好，一家三口稳定居住，暂无发现申请人有不良嗜好。申请人配偶经营xxxxxxxxxxx，主要经营主要经营生产销售；xxxxxxx。年营业额月xxxx万左右，利润达xx%左右，现正常经营。申请人申请本笔贷款，主要用于厂家的订货用途。申请人有明确的还款意愿。建议通过。
风
控
调
查
报
告
风控部调查员：
业务部区域经理：
制作时间：2018年9月11日
一、基本情况
申请人：
进件方式：
居住成员：人
申请金额：
月供款：元
车型：奔驰GL 2015款
贷款用途：资金周转
婚姻状况：
子女情况：
主要还款来源：经营收益
一、申请人工作单位基本信息：申请人为xxxxxxx法人xxx的配偶。主要经营生产销售；xxx，xxxx，xxx，xxx，xxx。现公司员工有xx人，租金水电每月约xxx元，年营业额月xxx万左右，利润达xx%左右
第三方调查途径：申请人在调查中能及时提供正常销售票据。
贷款用途分析：与申请人表达吻合
项目主要风险因素及防范措施：
风控部审批意见：
签名：
附表为：个体、企业、（门牌）相关图片
提供家访照片，比如家里情况照片，工作单位情况照片，定位截图等
二、申请人家庭基本情况
申请人现居住地址：申请人现住xxxxxxxx。申请人，已婚，一家5口人居住，儿子13岁在附近小学就读，女儿7岁在附近小学就读。家中生活设施齐全，有稳定的居住痕迹。
三、申请人名下资产：
（房）1套
（车）1辆
四、不良嗜好及社会背景：暂无发现不良嗜好
定期回访表(借款客户)
回访地点
回访日期
回访内容
回访结果
1.近三个月银行流水
□提供□不提供，原因
2.近三个月缴税清单
□提供□不提供，原因
3.近三个月进销货单
□可查阅□不可查阅，原因
4.近三个月存货清单
□可查阅□不可查阅，原因
5.近三个月购销合同
□可查阅□不可查阅，原因
6.近三个月新增负债
□没有□有，
7.其他：
总金额
月平均金额
上期月平均金额
对比差额
差额原因
客户经理签字：日期：
业务部经理意见：
风险管理部经理意见：
担保客户签名：
客户经理调查结论：1.近三个月银行流水Fra bibliotek总进项流水
月平均流水
上期月平均流水
对比差额
差额原因
2.近三个月缴税清单
总税额
月平均税额
上期月平均税额
对比差额
差额原因
3.近三个月进销货单
总销量
月平均销量
上期月平均销量
对比差额
差额原因
4.近三个月存货清单
库存总值
上期总值
对比差额
差额原因
5.近三个月购销合同
银行家访情况记录表
银行家访情况记录表
一、访客姓名：
二、访客身份证号码：
三、访客联系方式：
四、访客家庭地址：
五、访问事由：该客户要求贷款，我们需要进行家访以评估其信用状况。
六、访问时间：XXXX年XX月XX日，下午XX点至XX点。
七、访问地点：客户家中，位于XXX区XXX街道XXX号。
八、访问方式：面对面访问。
我们对客户的家庭环境、居住条件等进行实地观察，并与其本人进行了深入的交流。
九、访问结果：经过评估，我们决定批准客户的贷款申请。
我们与客户签署了贷款协议，并告知其将在三个工作日内收到贷款。
十、备注：在访问过程中，我们注意到客户的家庭环境整洁，且其本人表现出良好的信用意识。
在交流中，客户表示贷款资金将用于购买家庭必需品，如家电和家具。
我们认为客户的贷款申请是合理且可信的，因此决定批准其贷款申请。
销售家访情况汇报模板
销售家访情况汇报模板
尊敬的领导：
我是XXX公司销售部门的销售代表，我在过去一个月内进行了多次家访销售
工作，现将情况进行汇报如下：
1. 客户信息。
在过去一个月内，我共进行了20次家访销售，涉及客户包括新客户和老客户。
其中，新客户占比60%，老客户占比40%。
新客户主要来自于市场推广活动和客
户转介绍，老客户则是通过电话营销和客户回访再次产生的购买意向。
2. 家访销售情况。
在家访过程中，我主要针对客户的需求进行了产品介绍和销售推广。
通过了解
客户的实际需求，我成功促成了12笔销售，销售额达到了30万元。
同时，我也遇到了一些客户拒绝购买或者犹豫不决的情况，但通过耐心沟通和解释，成功化解了部分客户的顾虑，为后续的销售奠定了基础。
3. 客户反馈。
在家访销售后，我对客户进行了满意度调查，收集了他们的反馈意见。
大部分
客户对我们的产品和服务表示满意，认为产品性价比高，服务周到。
同时，也有少部分客户提出了一些改进建议，如增加产品种类、优化售后服务等，我已将这些意见及时反馈给公司相关部门，以期改进产品和服务质量。
4. 下一步计划。
在家访销售的过程中，我发现了一些客户的购买潜力和需求特点，我将针对这
些客户进行后续的跟进和维护工作，以期提高他们的购买意愿。
同时，我也将继续开展市场推广活动，吸引更多的潜在客户，扩大销售业绩。
以上就是我在过去一个月内进行家访销售的情况汇报，希望能得到领导的指导和支持，共同努力，为公司的销售业绩再创辉煌！
谢谢！
销售代表，XXX。
日期，XXXX年XX月XX日。
贷款调查面谈记录（个贷）
贷款调查面谈记录（个人贷款）调查日期：年月日调查地点：调查人员：客户经理：、。
被调查人：借款申请人：借款申请人配偶：。
担保人（单位）：担保人（单位）配偶：。
调查内容：一、客户经理问：说说你的家庭基本情况。
（包括：住址、年龄、婚姻状况、家庭成员、健康状况、从事的行业、家庭资产情况、家庭负债情况、家庭收支情况等二、客户经理问：说说你的经营现状。
（包括：从事的行业、年收入、年支出、下一步大额支出计划）？借款人答：三、客户经理问：你申请贷款的原因、借款用途、需要资金总额、贷款金额、还款来源、还款期限？（抵、质押担保确认）借款人（）答：四、客户经理问：请介绍一下你个人的信用情况。
（自己借款情况、对外担保情况）五、客户经理问：如果贷款到期时资金回笼不及时，你计划采取什么措施偿还贷款？六、客户经理问：为了减少各种意外事故对你及你的家庭或债权人的债务损失，建议你参加入借款人以外保险，你是否同意？七、客户经理问：贷款发放后我们有权对贷款资金的支付、使用情况进行检查，还会不定期进行贷款核对，你是否配合？以上记录内容与我所述内容一致借款人确认签字：一、客户经理问：（借款人配偶）你爱人所说的内容请你看一下，所说内容是否属实？二、客户经理问：你爱人贷款将作为你家庭的共同债务，你是否愿意共同承担？以上记录内容与我所述内容一致借款人配偶确认签字：一、客户经理问：（担保人）请介绍以下你的基本情况（住址、年龄、婚姻状况、家庭成员、健康状况、从事的行业、家庭资产情况、家庭负债情况等）？保证人（）答：二、客户经理问：你为XXX（借款人）提供贷款担保是否是你的真实意思表示？（抵、质押担保确认）三、客户经理问：如XXX（借款人）不能按期归还贷款，你是否愿意承担连带担保责任，代为偿还该贷款？代为偿还的资金来源是什么？以上记录内容与我所述内容一致担保人确认签字：一、客户经理问：（担保人配偶）你爱人所说的内容请你看一下，所说内容是否属实？二、客户经理问：如XXX（借款人）不能按期归还贷款，你爱人将承担连带保证责任，代为偿还贷款，你是否同意？以上记录内容与我所述内容一致担保人配偶确认签字：一、客户经理问：（抵押人）你是否同意将做为抵押物为贷款提供抵押担保？并简要介绍一下抵押物情况（抵押物名称、坐落、是否正常使用、有无重复抵押、是否存在产权纠纷）二、客户经理问：如果借款人不能按期偿还贷款，我们会将抵押物拍卖偿还贷款，你是否同意？以上记录内容与我所述内容一致抵押人确认签字：一、客户经理问：（抵押人配偶）你爱人所说的内容请你看一下，所说内容是否属实？二、客户经理问：如果借款人不能按期偿还贷款，我们会将抵押物拍卖偿还贷款，你是否同意？以上记录内容与我所述内容一致抵押人配偶确认签字：一、客户经理问：（质押人）你是否同意将做为质押物为贷款提供质押担保？并简要介绍一下质押物情况（质押物名称、价值、有无重复质押、是否存在产权纠纷）二、客户经理问：如果借款人不能按期偿还贷款，我们会将质押物支取偿还贷款，你是否同意？以上记录内容与我所述内容一致质押人确认签字：一、客户经理问：（抵押人配偶）你爱人所说的内容请你看一下，所说内容是否属实？二、客户经理问：如果借款人不能按期偿还贷款，我们会将质押物支取偿还贷款，你是否同意？以上记录内容与我所述内容一致质押人配偶确认签字：调查人：客户经理A角签字: 客户经理B角签字:注：本记录为问答形式，客户经理和被调查人必须本人签字。
车贷面审话术
车贷面审话术一、前期准备在与客户进行车贷面审前，务必要做好充分的前期准备工作。
首先要核实客户的基本资料，包括姓名、年龄、职业、收入等信息。
其次要了解客户的车辆情况，包括品牌、型号、购买时间等。
同时要准备好所有需要的文件和资料，确保在面审过程中能够提供给客户。
二、面审开场白面审开始前，首先要和客户打个招呼，引导客户进入轻松的氛围。
可以说一些温馨的开场白，比如：“您好，很高兴见到您，我是XX银行的工作人员，今天我们来进行一次车贷的面审，希望能够帮助您实现购车梦想。
”三、核实个人信息接着，要开始核实客户的个人信息，包括姓名、年龄、职业、收入等。
可以问一些开放性的问题，比如：“请问您目前的工作是什么？您的月收入大概是多少？”通过这些问题可以了解客户的基本情况。
四、了解车辆情况接下来要了解客户的车辆情况，包括车辆的品牌、型号、购买时间等。
可以问一些相关的问题，比如：“您的车是什么品牌的？购买时间大概是几年前？”通过这些问题可以了解客户的车辆情况。
五、核实资产状况接着要核实客户的资产状况，了解客户的资产情况对于后续的贷款审批非常重要。
可以问一些相关的问题，比如：“您有没有其他财产？有没有其他贷款？”六、结束语在面审的最后，要对客户进行总结，确认客户提供的信息是否准确完整。
可以说一些总结性的话，比如：“非常感谢您提供的信息，我们会在第一时间为您处理，希望能够给您满意的服务。
”七、客户问题有的客户对面审过程会有疑问或者不理解的地方，这时要及时解答客户的问题，耐心沟通，确保客户对整个过程有清晰的认识。
通过以上车贷面审话术，我们可以更好地与客户进行沟通，确保信息的准确性，提高贷款申请的成功率。
销售交车面访表
销售交车面访表
车主姓名：性别：车辆型号：
电话：销售顾问：面访日期：
1，我们展厅的环境舒适性是否让您“完全满意”呢？
□是——继续访问□不是
记录客户意见
2，销售人员的专业知识方面是否让您“完全满意”呢？
□是——继续访问□不是
记录客户意见
3，销售人员对您的承诺是否让您“完全满意”呢？
□是——继续访问□不是
记录客户意见
4，销售人员的服务态度是否让您“完全满意”呢？
□是——继续访问□不是
记录客户意见
5，新车质量是否让您“非常满意”呢？
□是——继续访问□不是
记录客户意见
6, 在交车的同时，我们销售顾问有没有及时向您介绍售后服务顾问，就此您“完全满意”嘛？
□是——继续访问□不是
记录客户意见
7，交车过程中，您的抱怨是否得到及时妥善的解决，就此您是否“完全满意”
□是——继续访问□不是
记录客户意见
8，请问总体而言，您对整个购车过程是不是“完全满意”（请除去产品本身质量问题来选择回答）□是——继续访问□不是
记录客户意见
若您需要再次购车或置换新车，您还会选在我们公司购买吗？□会□不会
记录客户意见
您会推介您的亲戚朋友来本店购车或维修吗？□会□不会
（先生/女士）您来做首保时，可以提前一天和我们预约，这样会享受到更便捷，更细致的服务，还可以大大节约了您的宝贵时间，您服务顾问的电话是，当然您有任何问题也可以致电我们客服中心，电话
耽误您的宝贵时间了，日后主机厂会委托第三方给您电话回访，让你对我们的服务情况进行打分，如果我们的服务您都认可，请您对所有的问题都回复“完全满意”，请您多多支持我们的工作，谢谢您，祝您驾驶愉快。
苏州东昌雪莱客服部。
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□事业单位 □国有企业 □民营企业
□事业单位 □国有企业 □民营企业
装修情况 其他信息 车型配置 实际交易价格 风险提示 填写人： 实际用车人 配置核实 □新车 □是 □二手车 □否
车贷业务家访单（申请人）
家访时间： 家访人员： 申请人基本信息 客户姓名 职务 单位性质 单位地址 申请人配偶基本信息 客户姓名 职务 单位性质 单位地址 申请人现住址家访信息 现居住情况 建筑面积 装修情况 房产地址 家庭其他房产家访信息 所有人 建筑面积 装修情况 房产地址 自有经营场所家访信息 员工人数 经营情况 场地面积 经营内容 现用途 建成年份 购买价格 （租房不填） □自有无贷 □自有按揭 建成年份 □亲属 □宿舍 购买价格 □租房(月租金 元） （租房不填） □政府机关 电话 月/年收入 工作单位 单位电话 □股份制企业 □私营企业 □政府机关 电话 月/年收入 工作单位 单位电话 □股份制企业 □私营企业