财产保险与人身保险实训大纲
人身保险-《人身保险学》教学大纲
《人身保险》教学大纲前言本课程是为适应学院培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理专门人才而开设的一门专业课程。
本课程人身保险学是保险专业的一门基础课。
本课程主要从法律、经济、数理统计等角度人身保险进行研究和考察，共分为五部分内容：即人身保险的一般基础理论、人身保险的产品分析、人身保险的法律分析、人身保险市场理论、人身保险的数理分析。
通过本课程学习使学生具备从事人身保险工作所必需的人身保险学知识。
本课程以人身保险学的一般原理为基础，借鉴国内外科研成果，注重理论分析能力的提高和实际运用能力的培养。
本课程的先导课程是保险学等专业基础课程。
《人身保险》教学大纲目录教学内容 (1)第一章人身保险概述 (1)第二章人身保险的产品分析 (1)第三章人身保险的法律分析 (2)第四章人身保险市场理论 (3)第五章人身保险的数理分析 (3)重点章节 (重要问题) (5)参考书目 (6)课时分配 (7)教学内容第一章人身保险概述教学目的：通过本章的教学，使学生了解人身保险的含义和作用，人身保险经济活动的运行规律。
内容结构：第一节人身保险的涵义1、人身保险的定义2、人身保险的性质第二节人身保险的作用1．人身保险对经济发展的作用2．人身保险对个人理财的作用3. 人身保险对公司理财的作用4. 人身保险对政治稳定的作用第三节人身保险经济活动的运行规律。
1．人身保险经济活动与财政政策2．人身保险经济活动与货币政策3．人身保险经济活动与经济发展4．人身保险经济活动的运行规律本章重点（重要问题）：人身保险的涵义、人身保险经济活动的运行规律人身保险经济活动的运行规律第二章人身保险的产品分析教学目的：通过本章的教学，使学生掌握人身保险的分类，熟悉各种人身保险险种。
内容结构：第一节人身保险的产品分类第二节人寿保险的产品分析1．死亡保险2．生存保险3．两全保险4．人寿保险的新发展第三节健康保险的产品分析1．纯粹的健康保险2．作为附加责任的健康保险3．健康保险的新发展第四节意外伤害保险的产品分析1．意外伤害与意外伤害保险2．意外伤害保险的产品分析本章重点（重要问题）：人寿保险的产品分析、健康保险的产品分析、意外伤害保险的产品分析第三章人身保险的法律分析教学目的：通过本章的教学，使学生具备从事人身保险工作所必需的人身保险法律知识，培养学生实际运用人身保险法律知识解决实际问题的能力。
人身保险单证实习报告
一、实习背景随着我国保险业的快速发展，人身保险单证作为保险业务的重要组成部分，其规范性和准确性对保险公司的经营和客户权益的保障具有重要意义。
为了提高自身专业素养，培养实际操作能力，我选择了人身保险单证实习作为毕业实习项目。
通过此次实习，我深入了解人身保险单证的种类、填写规范、审核流程以及在实际业务中的应用。
二、实习目的1. 熟悉人身保险单证的种类和填写规范，提高单证制作能力。
2. 掌握单证审核流程，提高风险防范意识。
3. 了解人身保险业务流程，提升客户服务能力。
4. 培养团队合作精神，提高沟通协调能力。
三、实习内容1. 单证种类及填写规范（1）保险单：包括投保单、保险单、保险凭证等。
（2）理赔单：包括索赔申请表、理赔申请书、理赔资料清单等。
（3）保单变更单：包括保单续保单、保单退保单、保单受益人变更单等。
（4）其他单证：包括保费收据、保单寄送单、保单回执等。
实习过程中，我详细学习了各类单证的填写规范，如投保单需填写被保险人、投保人、保险金额、保险期限等信息；理赔申请书需填写出险时间、出险原因、理赔金额等；保单变更单需填写变更原因、变更内容等。
2. 单证审核流程（1）初审：核对单证填写内容是否完整、准确，是否符合填写规范。
（2）复审：审核单证是否符合保险条款规定，是否存在风险隐患。
（3）审批：根据审核结果，决定是否批准理赔申请或保单变更。
实习过程中，我参与了单证审核工作，了解了审核流程，提高了风险防范意识。
3. 人身保险业务流程（1）投保：客户向保险公司提出投保申请，填写投保单。
（2）核保：保险公司对投保单进行审核，决定是否承保。
（3）承保：保险公司与客户签订保险合同，出具保险单。
（4）理赔：客户出险后，向保险公司提出理赔申请，提交理赔资料。
（5）结案：保险公司审核理赔资料，支付理赔款。
实习过程中，我参与了保险业务的实际操作，了解了业务流程，提高了客户服务能力。
四、实习成果1. 掌握了人身保险单证的种类、填写规范和审核流程。
财产保险核保核赔实训要求
财产保险核保核赔实训要求一、实训目的财产保险核保核赔是保险公司中非常重要的两项工作，通过此实训将使学员对财产保险核保核赔业务有更加深入的了解，并通过实际操作来提高其操作水平和理论知识的应用能力。
二、实训内容1.财产保险核保实训要求：–学员应掌握财产保险核保的基本知识，包括核保流程、核保原则和核保标准等，了解各类财产保险产品的特点和核保要求。
–学员应学会分析投保人的风险，判断风险的可接受度，并根据公司规定的核保标准进行核保决策。
–学员应学会填写核保表格，包括风险评估表、财产险投保单等，并能正确理解和记录所填写信息的含义。
–学员应了解核保的常见问题和处理方法，并能在实际操作中熟练运用。
2.财产保险核赔实训要求：–学员应掌握财产保险核赔的基本流程，了解核赔原则和核赔要求。
–学员应学会分析保险事故的情况，包括事故原因、损失程度等，并进行核赔决策。
–学员应学会审核保单及索赔资料的真实性，并能正确处理理赔记录。
–学员应了解核赔的常见问题和处理方法，并能在实际操作中熟练运用。
三、实训流程1.财产保险核保实训流程：–学员将分为若干小组，每个小组负责一个核保案例的操作。
–学员首先应学习理论知识，并掌握核保的基本流程和标准。
–学员在实际操作中，根据给定的案例进行核保决策和填写核保表格。
–学员需将所填写的核保表格整理好，通过小组讨论和教师评审，进行理论和实际操作的一致性检查。
2.财产保险核赔实训流程：–学员将分为若干小组，每个小组负责一个核赔案例的操作。
–学员首先应学习理论知识，并掌握核赔的基本流程和要求。
–学员在实际操作中，根据给定的案例进行核赔审核，包括审核保单和索赔资料的真实性等。
–学员需将审核结果整理好，通过小组讨论和教师评审，进行理论和实际操作的一致性检查。
四、实训评估1.财产保险核保实训评估：–学员的核保决策和填写核保表格是否符合公司的规定和标准。
–学员是否能准确判断风险的可接受度，并做出相应的核保决策。
保险公司财产险培训
填写投保单
提供被保险人信息、财产清单、 投保金额等必要信息。
领取保险单
保险公司出具保险单，投保人 妥善保管。
财产险理赔流程
报案与勘查
发生保险事故后，及时向 保险公司报案，并配合保 险公司进行现场勘查。
提交理赔资料
理赔审核
领取赔偿金
按照保险公司要求，提 供理赔所需的证明和资
料。
保险公司对理赔资料进 行审核，确定赔偿金额。
经审核通过后，保险公 司支付赔偿金给被保险
人。
03
财产险业务技巧
如何识别客户需求
了解客户需求
识别潜在需求
通过沟通、观察和询问，深入了解客户 的保险需求、风险状况和财务状况，以 便为客户提供个性化的保险方案。
通过与客户交流，发现其潜在的保险 需求，并主动推荐适合的保险产品， 提高销售成功率。
判断客户需求
05
案例分析
成功案例分享
案例一
某保险公司成功为一家大型企业提供了全面的财产保险服务，通过合理的风险 评估和定制化的保险方案，赢得了客户的信任和满意，实现了业务的快速增长。
案例二
在某次重大自然灾害中，某保险公司快速响应，及时理赔，充分体现了保险的 价值，提升了公司的品牌形象和社会影响力。
问题案例解析
保险公司财产险培训
contents
目录
• 培训介绍 • 财产险基础知识 • 财产险业务技巧 • 财产险风险控制 • 案例分析 • 总结与展望
01
培训介绍
培训目标
培养员工对财产险业务的了解
01
通过培训，使员工全面了解财产险的相关知识，包括保险种类、
保险条款、保险责任等。
提高员工的业务能力
02
保险综合实训报告
保险综合实训报告
一、实训目标
本次保险综合实训旨在帮助学生全面了解保险业务运
营流程，提高保险产品分析与设计能力，培养实际操作和问题解决能力，为将来从事保险相关工作打下坚实基础。
二、实训内容
保险基础知识学习：涵盖保险合同、保险类型、保险费率计算等内容。
保险产品分析：分析不同保险产品的保障范围、费率、理赔流程等特点。
保险业务操作：学习并实践保险承保、核保、理赔等业务流程。
保险风险评估：掌握风险识别、评估与控制的方法，应用于保险产品设计。
保险营销与客户服务：学习保险营销策略，提高客户服务水平。
三、实训过程
理论学习：通过课堂讲解、案例分析等形式，深入学习保险相关知识。
模拟演练：利用模拟软件进行保险业务操作，熟悉业务流程。
小组讨论：分组进行问题探讨，提高团队协作与沟通能力。
实地考察：参观保险公司，了解实际业务操作与运营情况。
项目实战：分组完成保险产品设计、风险评估等实际项目。
四、实训成果
掌握保险业务运营流程，提高实际操作能力。
培养问题解决和创新能力，增强团队协作精神。
提升保险产品设计与分析能力，为未来职业发展奠定基础。
对保险行业有了更深入的认识和理解，增强职业认同感。
五、总结与建议
本次实训加深了我对保险行业的了解，提高了我的专业知识和实操技能，同时增强了团队合作与沟通能力。
为进一步增强实训效果，建议学校加大与企业的合作力度，引入更多实际案例和业务场景，使我们更好地了解行业动态和发展趋势。
财产保险培训教程(doc 14页)
财产保险培训教程(doc 14页)../temp/...../更多资料请访问.(.....)更多企业学院：...../Shop/《中小企业管理全能版》183套讲座+89700份资料...../Shop/40.shtml 《总经理、高层管理》49套讲座+16388份资料...../Shop/38.shtml 《中层管理学院》46套讲座+6020份资料...../Shop/39.shtml 《国学智慧、易经》46套讲座...../Shop/41.shtml 《人力资源学院》56套讲座+27123份资料...../Shop/44.shtml 《各阶段员工培训学院》77套讲座+ 324份资料...../Shop/49.shtml 《员工管理企业学院》67套讲座+ 8720份资料...../Shop/42.shtml财产保险保险标的必须是可以用货币衡量价值的财产或利益。
（江河、空气、土地无价）（三）保险利益的特殊性1、产生于人与物间的关系，即投保人与保险标的之间的关系（人身保险利益产生于人与人的关系）2、保险利益有量的限定3、保险利益时效（四）保险金额的特殊性确定保险金额的依据即为保险价值（五）保险期限的特殊性一般为1年或1年以内。
（海上运输货物保险依据“仓至仓条款”）（六）保险合同的特殊性财产保险合同属于损失补偿合同。
三、种类海上保险---风险发生的区域，火灾保险—风险事故，汽车保险—保险标的（一）财产损失保险1、企业财产保险：适用于各种企业、社团、机关和事业单位2、利润损失保险3、家庭财产保险4、运输工具保险5、货物运输保险6、工程保险7、特殊风险保险8、农业保险：种植业保险与养殖业保险（二）责任保险是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险（三）信用（保证）保险信用保险：商业信用保险、进出口信用保险保证保险：合同保证保险、产品保证保险、忠诚保证保险第二节企业财产保险一、企业财产保险的保险标的范围是指以投保人存放在固定地点的财产和物资作为保险标的的一种保险。
《保险学》教学及实验实训大纲
《保险学》教学及实验实训大纲大纲说明总学时：32学时（讲课28学时，实训4学时）课程类别：专业必修适用专业：金融学预修要求：经济学、概率学、金融学、国际金融学、财政与税收等课程的性质、目的、任务：保险作为一种风险转移机制和经济补偿制度，在现代经济中占有重要地位。
为使保险业进一步发展，保险市场进一步成熟，需要普及保险知识，培养具有扎实理论基础的保险经营管理人才。
教学基本方式：本课程以课堂讲授为主，强调主次明确，重点讲述保险的基本概念、保险合同、保险的基本原则，概要讲解人身保险和财产保险的主要险种。
其次，《保险学》应用性强，教学中要理论联系实际，辅以大量的案例分析，采用课堂提问、教师引导点评的方式，促使学生积极思考问题，强化学生对知识点的深刻理解，培养学生分析和解决实务问题的能力，学以致用。
教学中应利用多媒体设备、播放录像资料等方法和手段进行多元化教学。
理论实训28学时，实训4学时。
大纲的使用说明：为了使学生能正确把握保险的基本原理，本课程将介绍社会保险的基本概况和有关知识点，以区分商业保险和社会保险，使学生能较快运用所学的保险知识，分析和处理经济生活中的现实问题。
大纲正文第一章风险及管理学时：4学时（讲课4学时）基本要求：掌握风险的含义及分类、风险与保险的关系。
能力目标：培养学生辨识何种风险可以通过保险手段转嫁的能力，掌握承保风险具备的条件。
重点：风险的概念及分类。
难点：风险与保险的关系。
教学内容：第一节风险的概念、特征、要素、分类、第二节风险管理概念、基本程序、风险处理方式第三节可保风险第二章保险概述学时：4学时（讲课4学时）基本要求：掌握保险的概念、分类、职能和作用。
掌握商业保险的概念、比较特征。
能力目标：培养学生分析国民经济组成部分的保险制度为其发挥稳定器、助推器作用的能力。
重点：保险的概念、分类、保险的性质和职能、保险的比较特征。
难点：保险的性质和职能。
教学内容：第一节保险的概念和分类一、有关保险的学说二、保险的性质三、保险的对象四、保险的分类第二节保险的作用和职能第三节商业保险一、商业保险的概念二、商业保险与类似制度的比较第三章保险合同学时：6学时（讲课4学时，实训2学时）基本要求：全面系统地理解掌握本章内容。
保险业务实训报告
一、实验目的了解人寿保险和财产保险的各种保险种类，对其有初步的了解，同时了解保险市场对保险险种的需求和客户如何完成在保险公司的投保.正确理解各种保险业务的内容和要求,并且成功投保财产保险和人身保险。
分别从客户、保险公司、经纪公司和保险代理人几个方面进行模拟实验和操作，熟悉和掌握各类角色的操作流程和注意事项，发现操作中存在的问题，进行修正，提高自己的保险业务水平。
了解和掌握保险市场的完整构成,保险中介的功能和作用,特别是保险经纪人的作用以及保险经纪人的运作模式，掌握财产保险和人寿保险一般业务的理赔规定,对主要财产保险险种的保险责任和除外责任做到熟悉和熟练把握，提高自己在生活中作为保险客户的投保水平，认识到信息交流和信息搜集的重要性。
总的来说，通过保险业务模拟实验，可以为金融专业的学生构建一个跟实际业务贴近的操作环境，体验各种保险业务流程，加深保险理论知识的印象，培养实际解决问题的能力。
二、实验内容1、投保人模拟实验：掌握人寿保险和财产保险投保的基本环节，包括询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等，选择保险公司投保或选择经纪公司委托。
2、保险人模拟实验：熟悉人寿保险和财产保险的基本业务包括报价、投标、保险核保、承保理赔、保单变更、解除合同以及个人资料、信息交流、信息提示等。
并以保险公司的身份接受保险业务，签发保险单。
3、保险经纪公司模拟实验：熟悉经纪公司基本业务，包括询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料、信息交流等。
并以保险经纪公司的身份接受客户委托并办理保险。
三、实验过程整个实验一共进行了5天，从7.5-7.9，用的是浙科保险实务模拟教学软件，在5天实验过程中，你必须用5个不同的身份即客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司、保险代理人与同学或自己的其他身份进行各种保险业务的交流与协定，要清楚地了解不同身份需要掌握的业务知识和操作流程，在实验结束的时候要对每一步骤进行总的分数评定。
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《财产保险与人身保险实训》教学大纲
第一部分教学大纲说明
一、开设《财产保险与人身保险实训》的目的和意义
《财产保险与人身保险实训》是我系金融专业进行专业实训内容之一，其内容与保险理论与实践运用紧密相连，目的是使学生在校期间就能掌握财产保险与人身保险业务中的各项专业技能。
让学生在人为创造的模拟实践环境下，巩固课堂所学的理论，提高理论学习的兴趣及在实践中应用的能力，使学生获得并加强以下技能：
掌握财产保险与人身保险业务的操作流程
正确填制投保单，掌握保险单的出具
掌握保险业务核保、理赔和售后服务的流程，学会沟通技巧
二、《财产保险与人身保险实训》实训学时数
金融学专业28学时
三、教材
教师组织实训教学内容
四、考核方法：
笔试：
现场查勘的方法和技巧
投保单证填制事项
编制风险情况分析表
实践操作：
缮制投保单证
展业情况调查
核保、理赔和售后服务的模拟实践
五、实训要求
本课程是金融学专业的学科必修课
第二部分教学大纲正文
试验一、单证填制
教学目标：
1.学会填制财产保险单证
2.学会填制人身保险单证
3.学会制作批单
教学学时6学时
教学内容与要求
财产保险中企业财产保险单证、家庭财产保险单证、机动车辆保险单证等的填制
人身保险中人寿保险单证、意外伤害保险单证、健康保险单证的填制
批单的制作环境和撰写
试验二、风险情况分析表的制定
教学目标：
掌握多种保险财产的风险情况的分析
教学学时6学时
教学内容与要求
财产保险中财产及相关利益的投保风险的分析
人身保险中各种人身风险的分析
试验三、保险方案的制作
教学目标：
能独立完成保险计划书的制作
教学学时6学时
教学内容与要求
财产保险计划书的制作
人身保险计划书的制作
试验四、现场查勘
教学目标：
掌握现场查勘内容和技巧
教学学时6学时
教学内容与要求
熟悉财产保险和人身保险保险事故的现场查勘内容
填制查勘事故报告
掌握财产保险和人身保险现场查勘的不同
试验五、保险行销技能训练
教学目标：
通过行销训练使学生能最大化的掌握保险业务的实践流程和技能要求教学学时8学时
教学内容与要求
一、教授学生掌握保险行销人员的基本技能，学会应用
二、接近保险客户的方法和技巧。