我国证券公司的风险控制与管理
我国证券公司风险管理控制策略探讨研究
我国证券公司风险管理控制策略探讨研究王瑜齐鲁证券有限公司【摘要】证券公司的风险管理和控制是政府监管部门和本行业关注的重点。
我国证券金融市场的日渐成熟，金融机构之间的竞争也随之日益激烈。
因此，证券公司业务模式需要变革，引进国外先进的金融管理思想和体制。
现代金融机构获得成功的一个重要因素是有效的风险管理，对风险进行有效的管理，就需要有与之相适应的组织架构作为保障。
本文结合我国证券公司的现状，分析了风险管理控制的现状，对证券公司建立一个科学的风险管理组织架构进行了探讨并提出了一些建议。
【关键词】证券公司风险管理控制策略近些年，我国的证券公司要应对的不仅是国内同行的竞争，还有国外投资银行的挑战。
因此，我国证券公司需要建立较为完善的风险管理体系，强化风险控制，以提高竞争力。
随着国际化的发展，我国证券公司风险管理体系还不健全，与国外的成熟市场上风险管理体系相比。
引进国外经验的同时，我国的证券公司在摸索和适应阶段，需要一套完整的管理体系。
一、我国证券公司风险管理控制现状我国证券公司在经过多年的整治，证券公司在发展过程中也产生了诸多问题，目前，在经过整治后证券公司提高了风险控制和防范意识的能力，但风险问题仍旧存在。
１．我国证券公司风险管理控制现状主要体现在：一是我国证券公司形成风险管理体系。
受国外市场的风险管理经验的影响，我国证券公司普遍形成了较为成熟的管理体系，在公司内部，风险控制专员深入到各业务部门，风险控制部主要负责梳理公司业务流程、审查内部控制体系、制订风险指标和事中监控等工作。
并对以上业务作出相应的分析和管理。
公司还设立了法律监察部等监督部门，这是为了配合风险控制部做好风险预测与控制。
证券公司设立了稽核部，内部稽核审计也日趋加强，目的是防范各种道德风险和政策风险。
此外，公司还建立风险预警指标。
证券公司依据风险控制指标标准，结合自身的业务类型分别设定相关的预警指标。
二是证券公司加强了内部管理，加强了对基层机构的管理。
证券行业工作的证券公司的风险管理与内部控制
证券行业工作的证券公司的风险管理与内部控制在证券行业中，证券公司扮演着重要的角色，它们作为金融机构，承担着风险管理与内部控制的重要责任。
本文将探讨证券公司在风险管理和内部控制方面的重要性，以及一些相关的策略和实践。
一、风险管理的重要性风险是证券行业内不可避免的存在，它会对公司的盈利能力和声誉造成严重影响。
因此，证券公司必须建立一套有效的风险管理框架，旨在识别、测量和管理各种风险。
这些风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。
首先，市场风险是证券公司面临的主要挑战之一。
证券公司需要监测市场波动，并对投资组合进行适当的资产配置和风险分散，以减少市场波动对公司财务状况的影响。
其次，信用风险是指当交易对手无法履行其债务时，证券公司面临的潜在损失。
为了管理信用风险，证券公司需要建立一套有效的信用评级体系，并且进行定期的风险评估。
流动性风险是指证券公司在短时间内无法满足资金需求的风险。
为了防范流动性风险，证券公司应该建立充足的流动性储备，并制定合理的流动性管理策略。
最后，操作风险是因为内部操作失误、欺诈行为或技术故障等原因导致的风险。
为了管理操作风险，证券公司应建立健全的内部控制制度，明确责任分工，并加强员工培训和监督。
二、内部控制的重要性内部控制是证券公司保护公司财产和利益的一种方式，它是通过一系列的控制措施来确保公司的业务活动在法律法规和内部管理准则的框架下进行。
首先，内部控制可以帮助证券公司识别和防止潜在的欺诈行为。
通过建立健全的内部控制制度，清晰定义员工的职责和权限，并加强对操作流程和财务报表的审查，可以降低员工的欺诈行为发生的可能性。
其次，内部控制可以提高证券公司的运营效率。
通过规范和优化内部流程，提高信息传递和沟通的效率，减少不必要的重复工作和错误，提高业务处理的效率和准确性。
此外，内部控制还可以减少证券公司的风险暴露。
通过建立一套完善的风险管理框架和内部控制措施，证券公司可以及时发现和应对各种潜在风险，从而降低潜在损失的风险。
浅谈我国证券公司经营风险及管理对策
生不利影响的可能性 ， 不利影响程度越大其风险越 大。 国内证券业近年迅速成长与证券公司普遍规模 较小、 管理水平相对较低 的巨大落差，国际 国内竞 争的 日益加剧， 多重因素的共同作用会使券商风险
的复合效 应进 一步放 大 ， 商风 险的复 合性 特征 及 券
其潜在的爆发可能性 日 渐凸显。 具体 来说 ， 我国证券公 司一般 有如下经 营 风险 ： （ ） 一 经营决策风险。由于个别领导个人私欲膨 胀 或 刚愎 自用 ， 容 易把公 司 引人了死 亡 的深 渊。 很 （ ） 营规 模风 险 。主要 有 ： 、 本金 少 ， 二 经 １资 网点 不足 ， 竞争力弱。２ 营业部选址不当 ， 、 规模大 ， 投资 者少 ， 造成人力物力的浪费。 、 ３ 网点容量不足 ， 无法 适 应 客户 增长 的需 要 ， 造成 客户 资源 的流 失 。 （ ）经营业务风 险。我 国券商 的经 营业务风 险 三 包括证券 发行风险 、 经纪业务 风险和 自营 业务 风险 。 ｌ 、证券发行风险是证券公 司在发行业务 中面 临的风险 ， 主要集 中在以下几个方面 ：（）竞争风 １ 险 。在 争取项 目过程 中，需 要投人 较大 的人力 、物 力、 财力 ， 而投 资银行 业 务僧多 粥少 ， 争激烈 ， 竞 到 手的项 目也可能被人抢走。 ２ 审核风险。 （） 公司发行 股票 、 配售股票等都须经国家证监会审核，如果由 于国家产业政策、 企业经济效益 、 材料制作等原 因 引起审核通不过， 就会前功尽弃。（） ３承销风险。承 销风险是 证券公司不 能按照既定的时间和条件完 成证券销售任务而造成损失的可能性。（） ４ 违约风 险。 违约风险是指发行人不履行承销合同而给证券 公司带来损失的可能性。 ５ 法律风险。 （） 由于过度包 装而违反了国家有关政策和法律， 导致项 目人员及 公司受到处罚。 ６道德风险。 目 （） 项 相关人员违反职 业道德， 营私舞弊， 中饱私囊， 给公司造成承销风险 和违 约风 险。 ２ 证券 经 纪风险则 主要 表现 为 以下几 个方 面 ： 、 （） １ 营业部未经公司授权擅 自自营证券导致风险。 （） ２ 营业部违规给客户融资融券带来 的风险。这种
证券行业的合规风险管理及防范措施
证券行业的合规风险管理及防范措施近年来，随着证券市场的发展壮大，对证券行业的合规风险管理及防范措施也越发重视起来。
保证市场的稳定与良性发展，提高投资者保护水平成为相关监管部门的重要任务。
本文将探讨证券行业的合规风险管理的重要性，并介绍相关的防范措施。
一、证券行业的合规风险管理的重要性证券行业是金融市场的重要组成部分，关系到国家经济的稳定和发展。
因此，合规风险管理成为证券行业运行稳定性、规范性和透明度的重要保障。
首先，合规风险管理能够保护投资者利益。
在证券市场中，存在着信息不对称的问题，而一些不法分子可能会利用信息差异或者虚假信息误导投资者，给其带来损失。
而通过建立合规风险管理机制，及时发现和预防市场操纵、内幕交易等违法行为，保护投资者利益。
其次，合规风险管理能够维护市场稳定。
证券市场的稳定对于国家和经济的发展具有重要意义。
过度的风险和违法行为可能导致市场恐慌，引发投资者信心的动摇和大规模资金撤离。
通过建立合规风险管理制度，可以及时管控市场风险，维护市场稳定。
最后，合规风险管理能够提升行业的声誉和信誉。
证券行业作为金融行业的重要组成部分，其信誉与声誉对于行业的运行和发展至关重要。
通过遵循合规要求，落实风险管理措施，能够增强行业的公信力和可持续发展能力。
二、证券行业合规风险管理的主要措施1. 健全合规管理制度健全和完善合规管理制度是证券行业合规风险管理的基础。
做好合规管理制度的制定、宣传和培训，明确每个环节的责任和要求，确保合规风险管理的全面有效实施。
同时要不断完善制度和政策，紧跟行业发展和监管要求的变化。
2. 加强内部控制内部控制是防范风险的重要手段之一。
证券公司应当建立完善的内部控制体系，包括业务管理、风险管理、信息披露等方面的控制。
通过内部审计、风险控制和信息披露等措施，提高公司自身的风险识别能力和处理能力。
3. 强化监督检查监管部门需要加强对证券公司的监督检查力度，及时发现和纠正合规风险问题。
证券公司的风险控制和监测
证券公司的风险控制和监测1.引言证券公司作为金融市场的重要参与者，在金融市场中扮演着非常重要的角色。
然而，由于金融市场的复杂性和不确定性，证券公司面临着各种各样的风险。
因此，良好的风险控制和监测机制对于证券公司的稳定经营和投资者的信任至关重要。
本文将探讨证券公司的风险控制和监测策略，以及其在实践中的应用。
2.风险控制风险控制是证券公司防范和降低风险的过程。
为了有效进行风险控制，证券公司需要制定合理的风险控制策略，并建立完善的内部控制体系。
首先，证券公司需要识别和评估不同类型的风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
其次，证券公司需要建立适当的风险限制和风险分散机制，以确保风险在可控范围内。
此外，证券公司还应加强内部风险意识培养和员工培训，提高对风险的敏感性和应对能力。
3.风险监测风险监测是证券公司对风险进行实时监测和预警的过程。
证券公司需要建立完善的风险监测系统，包括市场风险监测、业务风险监测和信用风险监测等。
市场风险监测主要通过监测市场价格、行情波动和市场情绪等来评估市场风险。
业务风险监测主要关注证券公司内部业务操作风险，例如交易错误、合规风险等。
信用风险监测主要关注证券公司与客户之间的信用风险，例如违约风险、违约潜在风险等。
通过建立有效的风险监测系统，证券公司可以实时了解市场情况和风险状况，及时采取相应的措施应对风险。
4.风险管理风险管理是证券公司对风险进行管理和应对的过程。
证券公司应建立完善的风险管理体系，包括风险预警机制、风险评估和风险处理机制。
风险预警机制可以帮助证券公司及时发现并预警潜在的风险，以便及时采取相应的措施。
风险评估是对风险进行定量和定性评估的过程，以便为风险的处理提供依据。
风险处理机制涉及到对不同风险的具体处理方法，包括风险转移、风险避免、风险减轻等。
通过建立有效的风险管理体系，证券公司可以更好地管理和控制风险，降低风险对公司经营和投资者的影响。
5.案例分析以A证券公司为例，该公司建立了完善的风险控制和监测机制。
证券行业中的风险控制与管理策略
证券行业中的风险控制与管理策略随着金融市场的快速发展，证券行业成为了各类投资者追逐高回报的热门领域。
然而，证券市场的高风险也是不可忽视的问题。
在这个竞争激烈的行业中，风险控制与管理策略的重要性变得愈发明显。
本文将探讨证券行业中的风险控制与管理策略，为读者提供一些有益的见解。
一、风险识别与评估风险控制与管理的第一步是识别和评估风险。
在证券行业中，风险可以来自各个方面，如市场风险、信用风险、流动性风险等。
为了准确识别和评估风险，证券公司需要建立完善的风险管理体系，并使用各种定量和定性的方法进行风险评估。
例如，市场风险可以通过价值-at-risk（VaR）模型来衡量，信用风险可以使用债券评级等方法进行评估。
通过准确识别和评估风险，证券公司可以更好地制定相应的风险控制与管理策略。
二、分散投资与资产配置分散投资是证券行业中常用的一种风险控制与管理策略。
分散投资是指将资金投资于不同的证券品种、行业或地区，以降低个别投资所带来的风险。
通过分散投资，风险可以得到有效的控制，即使某个证券或行业出现了问题，整体投资的风险也能够得到平衡。
此外，合理的资产配置也是一项重要的风险控制与管理策略。
通过将资金分配给不同类型的证券、债券、股票等，可以降低整体投资组合的风险，并提高投资的回报。
三、严格的交易风险控制交易风险是证券行业中的常见问题，因此严格的交易风险控制策略是必不可少的。
证券公司应建立健全的交易风险管理制度，包括限额管理、止损机制等。
例如，为了控制交易风险，一些证券公司规定每笔交易的最大额度，以避免因个别交易失控而导致的巨大亏损。
此外，制定严格的止损策略也是重要的交易风险控制手段，及时止损可以减少亏损并保护投资者的资金安全。
四、完善的信息披露与内部控制信息披露是保护投资者利益和维护证券市场秩序的重要手段。
证券公司应该确保信息披露的及时性、准确性和完整性，以提高市场透明度和投资者的信心。
另外，建立完善的内部控制制度也是防范风险的重要举措。
证券公司的风险管理和风控体系建设
证券公司的风险管理和风控体系建设随着证券市场的不断发展和变化，证券公司面临的风险也日益增多和复杂化。
因此，建立健全的风险管理和风控体系对证券公司的稳定和可持续发展至关重要。
本文将探讨证券公司的风险管理和风控体系建设的重要性以及如何有效实施。
一. 风险管理的重要性风险是指不确定因素可能带来的负面影响。
在证券市场中，风险的来源多样化，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
有效的风险管理可以帮助证券公司降低潜在的损失，并保护投资者的利益。
它还可以提高公司的声誉和信誉，增强市场竞争力。
二. 风控体系建设的原则1. 应对多元化风险：证券公司的风控体系应能够应对各类风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
它应该是综合性的、全面覆盖的。
2. 合规性与规范性：风控体系的建设过程必须遵守法律法规，并符合相关监管机构的要求。
它应该是规范的、明确的，并与公司的治理结构相一致。
3. 主动性与防范性：风控体系应具有主动性，能够预测和防范风险，而不是事后救火。
它应该包括监测、评估和管理风险的整个过程。
4. 集中与分散：风险管理应该既注重集中的管理，又注重分散的风险控制。
风险管理部门应与各业务线密切配合，确保整个公司的风险状况可控。
三. 风险管理的步骤和工具1. 风险识别和分析：证券公司应通过研究市场动态和行业趋势，识别潜在的风险因素。
同时，利用风险评估模型和统计工具分析风险的概率和影响程度。
2. 风险评估和测量：通过定量和定性的方法，评估和测量各类风险的大小和可接受程度。
这可以为公司制定合理的风险承受能力限额和控制措施提供依据。
3. 风险控制和管理：根据风险评估结果，采取适当的措施进行风险控制和管理。
这可能包括制定风险管理计划、建立风险操作手册、设置风险预警指标等。
4. 风险监测和报告：建立健全的风险监测和报告机制，及时获得风险暴露情况，并向相关部门和监管机构报告。
这可以帮助公司及时采取应急措施和调整风险策略。
四. 风险管理的挑战和对策1. 技术和信息安全风险：证券公司需要加强信息技术安全管理，建立信息安全防护体系，并进行定期的技术风险评估和演练。
当前我国证券公司的风险及其管理
当前我国证券公司的风险及其管理摘要本文对目前我国证券公司面临的主要风险进行了中肯的分析并结合实际探讨了健全和完善我国证券公司风险管理的一些构想证券公司的风险管理已引起了监管层的高度重视和业内的普遍关注2006年7月证监会发布了证券公司风险控制指标管理办法来加强对证券公司风险的监管之后市场各方都充分意识到健全证券公司的风险管理体系完善其风险管理制度以有效防范和控制券商风险对整个证券业规范、稳健、高效、有序的发展具有重要的现实意义同时也是一项非常迫切的任务一、我国证券公司主要风险分析一国外证券公司冲击的风险1.资本方面我国证券公司规模小、资本实力弱抵御市场风险的能力低尤其是在市场波动变化较大的调整时期稍有不慎将会面临破产倒闭的重大隐患据证券业协会统计截止2004年年末全国114家券商资产总值亿元人民币而同年国际一流投资银行的每一家总资产均达到3000亿美元以上2.人才方面国外证券公司大多采用鼓励公司高级管理人员及员工持有本公司股票的制度大部分采用了期权或持股计划如果外国证券公司以这种优厚的收入待遇参与中国人才市场的竞争国内证券公司将面临非常严峻的人才流失问题3.市场占有率方面国外证券公司逐步抢占境内股票、债券承销业务的市场份额加之其对企业在国外上市推荐工作的垄断使得他们能够处于极度有力的竞争地位在经纪业务方面国外证券公司早就采取网上交易在系统维护与安全技术方面拥有比较成熟的技术而网上交易在国内尚处于起步阶段4.拓展业务范围方面国外证券公司对金融衍生工具的创新和使用日益广泛能够最大限度的进行套利和规避风险而我国券商的业务单一创新能力不足仅限于一级市场的上市推荐与承销、二级市场的经纪与自营对于项目融资、企业并购、理财服务、财务顾问等业务的开展都十分有限对于金融衍生工具的创新和运用还没有深入涉及在争夺客户上很难与国外证券公司竞争5.二级市场方面国外证券公司携其雄厚的国际资本而来依托其资本、人才和成熟的市场经验及高超的资本市场运作技巧无论是出于追逐中国作为新兴市场的潜在利润还是出于全球性的风险规避来则可能是泰山压顶去则可能是釜底抽薪或兴风作浪或助涨助跌将加剧中国证券市场的波动给二级市场的股价变动带来很大的不确定性二发行市场的风险在新的核准制下发行风险有可能成为证券公司承销业务风险的主要来源证券公司的发行风险可以细化为等待风险、定价风险和促销风险等待风险主要由发行人承担定价风险和促销风险完全由证券公司承担随着我国证券市场规范化程度的不断提高和机构投资者队伍的壮大一级和二级市场的差价将进一步缩小甚至会出现倒挂现象证券公司承担的发行风险将会越来越大三业务创新的风险业务创新必然导致风险的产生风险始终伴随着业务创新的全过程表现在政府、法律关系及技术的成熟度等不同方面证券公司进行业务创新一味扩大业务规模往往有一些超过自己承受能力的风险在市场持续疲软的情况下很容易引发危机四网上证券交易的风险据证监会统计2006年上半年证券公司网上委托交易量约为亿元占沪、深两市2006年上半年股票A、B股、基金总交易量亿元双边计算的%网上交易的迅猛发展对证券公司传统的经纪业务以及原有的风险防范手段提出了严峻考验增加了客户对服务的选择余地造成客户的流动性大大增强；涉及信息安全、知识产权、隐私权、数字签字和认证等许多法律问题目前我国网上交易的政策和法律环境远远落后于网上交易的技术水平监管方式主要是事后监管监管的技术手段也比较落后一旦发生事故和纠纷对证券公司会造成时间上和资金上的损失二、完善我国证券公司的风险管理工作一强化风险管理意识倡导“全员的风险管理文化”理念将风险管理意识贯穿到每一个员工、每一个部门、每一个岗位在员工中营造“全员重视、积极参与、献计献策、齐抓共管”的风险管理文化二实现从分业经营向混业经营转变通过混业经营迅速做大做强、提升综合竞争能力已成为国内券商迅速发展的必然选择和当务之急它有利于金融机构取得规模经济优势；有利于为企业和消费者提供多方面的不断变换的金融服务；有利于提高我国金融机构的综合竞争能力；也有利于金融机构增强抗风险的能力三建立合理的风险管理体制1.完善公司治理结构按公司法的要求执行现代企业制度完善法人治理结构制定完整的决策机制和监督体制充分发挥董事会、监事会和独立股东对公司经营领导层的监督作用有效解决大股东控制和内部人控制问题2.构建有效的激励机制人才和机制是辩证统一的证券公司必须要下大力气改革激励机制一般包括改革用工制度完善考核办法设计合理的薪酬结构拉开收入差距建立岗位工资和效益挂钩制定重要业务部门的特殊奖励办法丰富激励方式等3.健全风险管理机构建立由高层、中层和基层相互交叉、相互制衡的风险管理体系主要包括高层管理机构应由董事会、经营管理层及下设的有关部门组成；中层由有关业务管理部门和专门的风险管理小组组成；基层主要是指公司一线部门的管理人员必须建立独立的风险管理委员会确保公司对各种风险能够识别、监管和综合管理四建立和完善风险管理制度根据国家新修订的相关规范文件结合公司的实际情况建立一整套风险管理制度主要应包括横向业务管理类制度、纵向机构管理类制度和纵横决策管理类制度很多证券公司的制度成套不可谓不全不齐但风险案例仍层出不穷关键原因就在于制度的落实和执行上所以落实和执行制度比编制制度条文更重要五提高风险管理技术水平1.科学运用数学模型通过研究运用现代化的风险管理技术建立适合中国国情和公司实际的风险控制模型目前国际上影响较大的风险管理数学模型是风险值模型用于公司本身的内部风险衡量与管理与传统的风险管理方法相比风险值模型提供了更明确的数量与概率分析并可定期提出风险报告2.建立和完善实时风险监控系统建立基于风险控制模型的风险管理系统将所有分支机构联网对各联网业务点的交易过程、交易结果的数据进行采集、处理、提炼转化为各种风险信息一方面可对所属部门出现的决策风险、管理风险、技术风险、操纵风险、自营风险等进行定量、定性的分析另一方面可为公司决策层和管理层提供多层次的风险揭示、风险报告及风险控制机制。
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我国证券公司的风险控制与管理
我国证券公司的发展只有十几年的历史，从总体上看，证券公司风险管理工作才起步不久，整体状况比较差。
目前各证券公司普遍存在对风险管理工作重视不够、没有制定明确的风险管理政策、未设立专门的风险管理机构或即使设立也仅是为了应付检查、风险管理制度不健全、风险管理覆盖面比较窄、风险管理手段落后、风险管理报告不受重视等问题。
现在，我国的证券市场正处于剧烈变革的年代，证券市场大幅波动，多年积累的问题亟待解决，证券市场对外开放的日期也不断临近。
这些都促使证券公司急切地想提高自身的风险控制能力。
本文分析了证券公司面临的风险，并提出了相应的应对政策。
目前证券公司面临的风险
市场风险。
市场风险是指因市场波动而导致证券公司某一头寸或组合遭受损失的可能性，这些市场波动包括： (1)利率、汇率、股价、商品价格及其他金融产品价格的波动；(2)收益曲线的变动；(3)市场流动性的变动；(4)其他市场因素的变动。
此外，市场风险还包括融券成本风险、股息风险和关联风险。
信用风险。
信用风险是指合同的一方不履行义务的可能性，包括贷款、掉期、期权交易及在结算过程中因交易对手不能或不愿履行合约承诺而使公司遭受的潜在损失。
这些合约包括：(1)按时偿还本息；(2)互换与外汇交易中的结算；(3)证券买卖与回购协议；(4)其他合约义务。
流动性风险。
流动性风险是指证券持有者不能以合理的价格迅速地卖出或将该工具转手而导致损失的风险，包括不能对头寸进行冲抵或套期保值的风险。
操作风险。
操作风险是指因交易或管理系统操作不当或缺乏必要的后台技术支持而引致的财务损失，具体包括：(1)操作结算风险；(2)技术风险； (3)公司内部失控风险。
法律风险。
法律风险来自交易一方不能对另一方履行合约的可能性，是指因不能执行的合约或因合约一方超越法定权限的行为而导致损失的风险。
法律风险包括合约潜在的非法性以及对方无权签订合约的可能性。
系统风险。
系统风险是指： (1)因单个公司倒闭、单个市场或结算系统混乱而导致金融机构相继倒闭的情形；(2)引发整个市场运行困难的投资者“信心危机”。
系统风险包括因单个公司或单个市场的波动触发连片或整个市场崩溃的风险。
证券公司风险控制策略
树立起科学的风险控制理念。
业务的风险不在于业务本身，而在于业务管理方式，违反纪律或是监管方式上出现失误最有可能引发风险。
在公司内部强化纪律和风险意识将有助于自上而下地推动风险的警示教育，同时形成系统的风险控制制度，让每一个员工认识到自身的工作岗位上可能存在的风险，形成风险防范的第一道屏障。
建立有效的风险管理制度。
每个证券公司都应该有一整套风险管理制度，分支机构的管理、重要业务的管理以及制度落实情况的监控是必不可少的。
证券公司的不良资产很多都是分支机构违规操作或越权经营造成的，对分支机构实行授权经营，明确其业务范围，才能控制分支机构产生的风险。
对营业部经理、财务主管、电脑主管重要职位，从人事组织上进行三权分离，直接对公司的总部负责，其任免、工资等与营业部全部脱钩。
在重要业务的管理方面，证券公司应建立资金管理制度、自营业务管理制度、证券承销及资产经营业务管理制度、经纪业务管理制度。
同时，要健全重要的管理制约制度，如财务管理制度、电脑通信系统管理制度、稽查审计制度等。
有效的制度是必要的，但有效的制度监督机制同样必不可少。
执行制度比编制条文更重要，应把更多精力放在执行制度的检查监督上。
加强员工的风险控制。
在风险管理中人的控制是十分重要的。
在大力倡导建立风险管理制度、，
完善风险监控机制的同时，强化员工的道德规范和行为准则、提高员工的执业素质是风险管理和内部控制能否取得成功的关键因素。
正确处理好业务发展和公司风险承受能力之间的关系。
(1)经纪业务的风险控制：要规避经纪业务的风险，就需要从佣金标准、客户数量和结构、交易量及其结构各个方面进行全面分析，使之优化以创造利润，同时规避经纪风险。
(2)证券承销业务的风险控制：随着发行制度由审批制向核准制转变，特别是今年开始实行保荐人制度，证券公司投行业务风险越来越大，证券公司要加强对企业的研究，对企业的前景、业绩、财务状况以及市场具体情况等作出综合判断。
(3)自营业务的风险控制：二级市场的价格波动以及证券公司制度的不完整性，使得证券公司的自营业务存在着较大的风险。
证券公司应调整投资理念，重新定位投资业务，加强自营业务人才的培养和储备，同时应重视中短项目投资、组合投资、价值发现与价值再造，提高资金的使用效率和规避市场风险。
技术上加强对风险的控制和规避。
在风险管理中，技术控制风险比制度控制风险更加可靠，，人为不确定因素可降至最低。
电子化为技术上的可行性提供了理论上的支持，对各个分支机构的监测和数据采集及分析将对决策风险、管理风险、技术风险、操纵风险、自营风险做到早发现、早报告、早控制、早解决，把风险消灭于萌芽状态。
证券公司的风险控制与管理工作是一项综合课题，涉及因素方方面面。
笔者认为如果从上述五个方面人手，就能更好地抓住矛盾的主要方面，循序渐进地把握证券公司的风险控制主线，从而达到控制风险，取得收益的最终目的。
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