证券公司全面风险管理的理念与实施(上)90分
证券市场基本法律法规-58_真题(含答案与解析)
证券市场基本法律法规-58(总分100, 做题时间90分钟)选择题1.证券公司应当按照______的结算模式办理集合资产管理计划的结算业务。
SSS_SINGLE_SELA 债券B 股票C 证券投资基金D 权证分值: 2.5答案:C[解析] 证券公司应当按照证券投资基金的结算模式办理集合资产管理计划的结算业务。
证券公司、托管机构应当按照证券登记结算机构的有关规定承担集合资产管理计划交易结算的最终交收责任。
2.收购人未按照《证券法》规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以______的罚款。
SSS_SINGLE_SELA 5万元以上10万元以下B 10万元以上30万元以下C 5万元以上20万元以下D 10万元以上50万元以下分值: 2.5答案:B[解析] 根据《证券法》第213条的规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款；在改正前，收购人对其收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购的股份不得行使表决权。
对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。
3.证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，没收违法所得，并处以______的罚款。
SSS_SINGLE_SELA 10万元以上60万元以下B 30万元以上60万元以下C 20万元以上60以下D 40万元以上60万元以下分值: 2.5答案:B[解析] 根据《证券公司监督管理条例》第82条的规定，证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，依照《证券法》第220条的规定处罚，即责令改正，没收违法所得，并处以30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。
风险管理真题及答案
09年下半年风险管理真题及答案(总分100, 考试时间90分钟)一、单选题以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目的要求，请选择相应选项1. 下列关于风险分类的说法，不正确的是( )。
A 按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险B 按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险C 按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险D 按诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类答案:A[解析] 按风险发生的范围可以分为系统风险和非系统风险。
本题考查对风险分类的理解。
根据风险发生的范围，我们会首先考虑风险发生是大范围还是小范围的，而可量化风险和不可量化风险与范围没有必然关联性，风险能否量化是根据风险的不同性质，能否量化才是可量化风险和不可量化风险的分类标准。
本题选项C是干扰选项，纯粹风险可以理解为纯粹的损失，投机风险可以理解为有获利的可能，两者的区别就在于损失结果不同。
2. 在商业银行的经营过程中，( )决定其风险承担能力。
A 资产规模和商业银行的风险管理水平B 资本金规模和商业银行的盈利水平C 资产规模和商业银行的盈利水平D 资本金规模和商业银行的风险管理水平答案:D[解析] 资本金的规模决定银行面对流动性风险的能力，风险管理水平则影响着风险发生的概率和承担风险的能力。
资本金是银行的白有资本，反映在资产负债表上就是股东权益，资产则是股东权益加负债，两者相比，资本金更能体现银行的真正实力。
银行的盈利水平间接影响着银行的资产和资本金的规模，不如风险管理水平和资本金规模更直接地作用于银行承担风险的能力。
3. 20世纪60年代，商业银行的风险管理进入( )。
A 资产负债风险管理模式阶段B 资产风险管理模式阶段C 全面风险管理模式阶段D 负债风险管理模式阶段答案:D[解析] 60年代前→资产风险管理模式;60年代后→负债风险管理模式;70年代后→资产负债风险管理模式;80年代后→全面风险管理模式。
C18063S 证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法 证券从业人员远程培训答案90分
C18063S 证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法90单选题（共3题，每题10分）1 . 以下（）不属于证券基金经营机构高级管理人员应承担的合规管理职责。
B• A.落实合规管理目标，对合规运营承担责任• B.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议• C.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障• D.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究我的答案：D2 . 合规负责人任期届满前，证券基金经营机构解聘的，应当有正当理由，并在有关董事会会议召开（）个工作日前将解聘理由书面报告中国证监会相关派出机构。
• A.3• B.15• C.5• D.10我的答案：D3 . 证券基金经营机构对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过（）。
• A.20%• B.30%• C.50%• D.80%我的答案：C多选题（共3题，每题10分）1 . 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的修订主要遵循了以下（）原则。
• A.统一两类机构的合规管理要求• B.坚持实践中行之有效的做法• C.明确普遍适用的合规基本原则• D.提高规定的可操作性• E.强化合规管理全覆盖我的答案：ABCDE2 . 下列选项中属于证券基金经营机构董事会的合规管理职责的有（）。
• A.审议批准合规管理的基本制度• B.审议批准年度合规报告• C.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员• D.对董事、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督我的答案：ABC3 . 下列选项中属于证券基金经营机构合规负责人的合规管理职责的有（）。
• A.组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施• B.对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见• C.按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告证券基金经营机构经营管理合法合规情况和合规管理工作开展情况• D.发现证券基金经营机构存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改我的答案：ABCD判断题（共4题，每题10分）1 . 证券基金经营机构的合规负责人不属于公司高级管理人员。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1520
****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. （）不属于基金销售结算资金。
A．基金赎回资金B．基金申购资金C．基金投资收益D．基金现金分红答案：C解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。
2. 基金管理人加强合规文化建设，应努力的几个方面不包括（）。
A．加强管理层对合规文化建设工作的足够重视B．加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性C．有效落实绩效考核机制D．积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育答案：C解析：除ABD三项以外，基金管理人加强合规文化建设还应有效落实合规考核机制。
3. 目前，我国债券基金的认购费率通常在（）以下。
A． 0.5%B． 1%C． 1.5%D． 2%答案：B解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。
4. 基金职业道德教育的内容包括（）。
A．培养基金职业道德观念B．岗前职业道德教育C．岗位职业道德教育D．基金业协会的自律答案：A解析：BCD三项属于基金职业道德教育的途径。
基金职业道德教育的内容主要包括：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。
基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。
5. 同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄风险。
A．高于B．等于C．低于D．基本接近答案：A解析：证券投资基金与银行储蓄的收益与风险特性不同。
管理学院《风险管理(初级)》考试试卷(823)
管理学院《风险管理（初级）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、判断题（22分，每题1分）1. 商业银行应当尽可能提高负债的流动性和资产的稳定性，以降低流动性风险。
（）正确错误答案：错误解析：商业银行流动性风险管理的核心是要尽可能地提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求最佳的风险-收益平衡点。
2. 金融衍生产品可以用来对冲信用风险，但同时也会产生新的风险，金融衍生品的杠杆放大作用是金融风险事件中出现巨额损失的重要原因。
（）正确错误答案：正确解析：通过衍生产品市场进行对冲是风险对冲的一种方式。
对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视。
3. 某国政府因经济状况恶化而拒付外债，这种风险属于国别风险。
（）正确错误答案：正确解析：国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使商业银行遭受其他损失的风险。
4. 商业银行的信用风险经济资本主要用来抵御预期损失，预期损失越高，所需配置的经济资本越多。
（）正确错误答案：错误解析：经济资本又称为风险资本，是指在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额，是银行抵补风险所要求拥有的资本。
5. 商业银行的信用风险主要存在于授信业务，市场风险主要存在于交易业务，操作风险主要存在于柜台业务。
（）正确错误答案：错误解析：与市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同，操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性和非营利性，不能给商业银行带来盈利。
风险与风险管理保险基本原理_真题(含答案与解析)-交互
风险与风险管理、保险基本原理(总分52, 做题时间90分钟)单项选择题1.股市波动的风险属于______。
A．自然风险B．投机风险C．社会风险D．纯粹风险SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 1答案:B[解析] 投机风险的定义，股市波动可能带来收益也可能带来损失。
2.影响到风险事件发生频率或损失程度的条件，在风险管理中被称为______。
A．风险暴露B．风险汇集C．风险偏离D．风险因素SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 1答案:D[解析] 关于风险因素的定义。
3.从风险的角度讲，由于某人疏忽，烟头掉在地毯上，发生火灾，导致三人死亡，则火灾是______。
A．自然灾害B．风险因素C．损失D．风险事故SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 1答案:D[解析] 风险因素是指对风险事故的发生与否或损失大小有影响的各种条件或因素。
风险事故是或然发生的，造成损失的具体事件。
损失是指由风险事故导致的经济结果。
在本案中，风险因素是某人的疏忽，烟头掉在地上；风险事故是火灾；损失是三人死亡。
风险事件的产生过程为______。
(1)风险因素(2)损失(3)风险暴露(4)风险事故A．(3)(1)(4)(2)B．(1)(3)(4)(2)C．(3)(4)(1)(2)D．(1)(4)(3)(2)SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 1答案:A[解析] 遵循普遍规律的风险事件产生的过程应为：风险暴露→风险因素→风险事故→损失。
5.下列属于有形风险因素的有______。
(1)年久失修的房屋(2)保险事故发生后，投保人不积极施救，延误最好的抢救时机而使损失增加(3)电线老化(4)企业内部控制制度不完善A．(1)(2)B．(1)(3)C．(2)(3)D．(2)(4)SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 1答案:B[解析] 有形风险因素是指那些影响损失概率和损失程度的物理的、化学的条件或因素。
C18053S投行类业务内控经验分享证券从业人员远程培训答案 90分
C18053S投行类业务内控经验分享证券从业人员远程培训答案90分单选题（共2题，每题10分）1 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，处于后续管理阶段的投资银行类业务，证券公司对外披露文件无需履行内核程序的有（）。
• A.受托管理报告• B.年度资产管理报告• C.持续督导报告• D.公司年报我的答案：D2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司（）部门应当加强对处于后续管理阶段项目的风险进行持续风险管理，牵头业务部门制定存续期项目风险排查方案。
• A.质控• B.内核• C.风险管理• D.合规我的答案：B多选题（共5题，每题10分）1 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司建立投资银行类业务内部控制的目标包括（）。
• A.按照法律法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度开展投资银行类业务，切实保证所有与投资银行类业务相关的管理人员、业务人员和其他人员诚实守信、勤勉尽责• B.建立健全分工合理、权责明确、相互制衡、有效监督的组织体系，形成科学、合理、有效的投资银行类业务决策、执行和监督等机制，防范投资银行类业务风险• C.建立健全和严格执行投资银行类业务内部控制制度、工作流程和操作规范，确信其所提交、报送、出具、披露的相关材料和文件符合法律法规、中国证监会的有关规定、自律规则的相关要求，内容真实、准确、完整• D.提高证券公司经营效率和效果，提升投资银行类业务质量我的答案：ABCD2 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，存在下列情形的投资银行类项目应当重新履行立项、内核等内部控制程序：（）。
• A.发行条件发生实质性改变的项目• B.曾被公司立项、内核审议否决的项目• C.向中国证监会和证券交易场所、行业协会等自律组织报送被否决或备案未通过的项目• D.终止审查的项目• E.公司认为有必要的其他项目我的答案：ABCDE3 . 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，质量控制部门或团队应当认真审阅尽职调查工作底稿，对（）出具明确验收意见。
2024年中国保险公司全面风险管理调查报告
保险公司全面风险管理调查报告20242024年4月普华永道前言当前，保险行业的外部环境愈发复杂多变，国内经济运行延续回升向好态势，高质量发展扎实推进，但仍面临有效需求不足、社会预期偏弱等挑战。
中央金融工作会议提出“对风险早识别、早预警、早暴露、早处置，健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制”的要求，金融监管机构也愈发强化“长牙带刺”、有棱有角，牢牢守住不发生系统性金融风险底线。
2023年8月，金融监管总局下发《关于规范银行代理渠道保险产品的通知》，在银保渠道力推“报行合一”。
2024年3月，国家金融监督总局发布《人身保险公司监管评级办法》，围绕“机构监管”和“分类监管”两大核心理念，形成一套从公司治理、业务经营、资金运用、资产负债管理、偿付能力、其他等六大维度对人身保险公司整体风险防控水平的综合评价机制，并根据监管评级结果对各人身保险公司进行分级分类管理。
同月，财产保险监管司发布《关于开展2024年财险公司和再保险公司偿付能力风险管理、公司治理和资产负债管理评估工作的通知》，对34家财产险和再保险公司开展SARMRA、资产负债管理、公司治理“三合一”检查。
……在此形势下，保险行业不断建立和完善自身的风险管理体系。
近年来随着行业的转型发展，风险管理愈发成为行业关注的话题。
作为深度参与保险行业各项监管标准起草和咨询的专家顾问，普华永道曾经在2016、2017和2018连续三年开展了保险行业的调研并发布《保险公司全面风险管理调查报告》。
今年，普华永道再次启动行业调查，从“大风控”的视角，除了以往的调查范围，还纳入了资产负债管理与资金运用、合规管理、反洗钱、关联交易、操作风险管理、监管报送等专项调研。
2024年一季度，在广泛发放问卷的基础上，我们陆续回收了140家保险机构的反馈问卷。
我们观察到，虽然行业整体风险管理能力在不断提升，但在应对新市场形势和新监管要求方面，仍然面临着组织协调、人员配备、模型方法、技术工具和数据平台等方面的痛点难点。
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一、单项选择题
1. 对于证券公司风险偏好的各个层次，下列说法中错误的是（）。
A. 监管约束界定了机构所能接受的风险，但这些约束并不是硬性的
B. 通过自发约束，金融机构可以确立自身能够接受的风险量
C. 基于风险限额与容忍度，金融机构要把风险偏好转化为一系列具体可执行的声明和限制
D. 公司风险组合度量是对公司风险进行及时控制的基础
描述：证券公司的风险偏好
您的答案：A
题目分数：10
此题得分：10.0
2. 证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（）。
A. 限额审批
B. 压力测试
C. 风险度量
D. 风险汇报
描述：证券公司风险管理流程
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（）。
A. 风险、计财、合规部门
B. 内部审计与外部审计
C. 各个业务部门
D. 董事会
描述：证券公司风险管理的三道防线
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
4. 证券公司需要制定的风险限额类别包括（）。
A. 战略风险限额
B. 公司总风险限额
C. 具体业务平台风险限额
D. 战术及操作层面风险限额
描述：风险限额的制定
您的答案：D,B,C,A
题目分数：10
此题得分：10.0
5. OTC产品风险管理的关键环节包括（）。
A. 交易条款确认
B. 独立定价
C. 模型检测
D. 价格调节和确认
描述：OTC产品管理的关键环节与风险管理
您的答案：A,C,D,B
题目分数：10
此题得分：10.0
6. 证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包括（）。
A. 明确对于风险管理中各种角色、责任和职权
B. 阐明所面临的风险以及如何管理这些风险
C. 通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识
D. 在全公司建立风险管理的共同语言，具体的风险框架、政策、方案以及流程
描述：风险管理框架
您的答案：C,D,A,B
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 在一般情况下，风险管理人员不应该允许风险量超出提前设定的限额，但是在以下哪几种情形中，可以允许风
险额度被暂时超出（）。
A. 没有预见到的市场情形
B. 突然出现的业务机会
C. 公司当期已经积累大量利润
D. 管理部门已经充分理解风险限额被超出的影响
描述：证券公司的风险偏好
您的答案：D,C,A
题目分数：10
此题得分：0.0
三、判断题
8. 在风险金字塔中，越往上层，风险的控制操作性越强。
（）
描述：证券公司所面临的风险
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 公司各业务部门承担业务风险的责任，是风险的实际拥有者。
（）
描述：证券公司各层级的风险管理职责
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 内部审计与外部审计工作要确保独立，对董事会要有独立的汇报机制。
（）
描述：证券公司风险管理的三道防线
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：90.0。